張凱華

（中國人民公安大學(xué) 研究生院，北京 100038）

涉毒洗錢犯罪，是指明知是毒品犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的效益，而以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為［1］。當前，洗錢活動已構(gòu)成維持販毒活動的“生命線”，洗錢為毒品犯罪清洗毒資的同時，又為擴大毒品犯罪規(guī)模提供了資金支持。要遏制日益猖獗的國際販毒活動，就必須對涉毒洗錢活動采取有效的偵查措施。

一、涉毒洗錢犯罪的特點

（一）涉案毒資數(shù)額巨大

洗錢犯罪和毒品犯罪注定是一對“孿生兄弟”。最初刑事立法中設(shè)立洗錢罪就是為了有效打擊毒品犯罪。隨著毒品交易活動的泛濫，每年在市場流通中被清洗的毒資數(shù)額巨大且在不斷增加。全世界每年毒品洗錢的數(shù)量在5000億～10000億美元之間［2］，這一數(shù)字甚至超過了許多國家的國內(nèi)年生產(chǎn)總值，且不斷攀升。在我國，僅2009年中國人民銀行就協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件970起，涉及金額3021.3億元，其中，中國人民銀行協(xié)助調(diào)查涉嫌洗錢案件涉及上游犯罪的類型中，毒品犯罪案件占總數(shù)的7.3%，涉及金額為219.89億元［3］。同時，隨著經(jīng)濟全球化進程的深入，跨國洗錢和毒品交易之間的聯(lián)系也呈現(xiàn)出不斷加深的趨勢。

（二）國際化趨勢明顯

經(jīng)濟全球化的不斷發(fā)展，必然導(dǎo)致毒品犯罪活動的國際化。在追逐非法經(jīng)濟利益的販毒活動中，販毒所得的“漂白”成為一個關(guān)鍵問題，這導(dǎo)致了毒資清洗活動日益具有跨境、跨國的特征。目前國際上還沒有制定出全面的、通行的反洗錢法規(guī)，且各國政府在對待洗錢犯罪的態(tài)度和在反洗錢方面采取的措施寬嚴不一，這給洗錢分子利用各國政策、法律差異進行洗錢活動提供了便利。當毒品犯罪分子在法制成熟的發(fā)達國家洗錢面臨越來越多的障礙時，他們便將目光聚焦在經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌、反洗錢立法不夠完善、金融監(jiān)管水平較低的國家和地區(qū)。隨著當前國際金融系統(tǒng)逐步融為一體，毒品犯罪組織也不斷全面、深入地把洗錢網(wǎng)絡(luò)鋪設(shè)到世界上的每一角落。

（三）犯罪科技化

科學(xué)技術(shù)的進步在為人們的生活提供便利的同時，也為毒品犯罪組織清洗毒資帶來了更加便捷的渠道。近年來，國際金融領(lǐng)域“電子支付”交易方式的普及，不僅極大地方便了客戶從事金融交易與投資，同時也為販毒組織從事洗錢活動提供了前所未有的便捷服務(wù)。毒品犯罪組織可以借助這些高科技手段在極短時間內(nèi)完成數(shù)次的資金轉(zhuǎn)移而不會受到有效監(jiān)管，而且高科技電子技術(shù)的存在使得犯罪分子洗錢的成本大大降低，效率和安全系數(shù)也變得更高。可以預(yù)見，在今后的涉毒洗錢活動中，毒品犯罪分子會越來越多地借助現(xiàn)代電子信息技術(shù)和其他高科技手段來提高洗錢效率，以擺脫禁毒執(zhí)法部門的追查。

（四）組織分工嚴密

毒品犯罪涉資巨大、周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、販毒線路長，故結(jié)成團伙、犯罪集團作案已是其典型模式。目前我國販毒組織發(fā)展速度較快，涉毒洗錢活動也有從分散的、無組織的隱瞞犯罪收益活動發(fā)展演變?yōu)榫哂袑ｉT分工、組織嚴密的運作體系的趨勢。一是內(nèi)部成員等級森嚴、層次分明，有較為明確的領(lǐng)導(dǎo)者、組織者和指揮者，組織紀律嚴明；二是毒品犯罪組織成員較為固定，他們有的是以宗族關(guān)系、血緣關(guān)系為紐帶結(jié)為較為穩(wěn)定的犯罪組織；三是毒品犯罪組織內(nèi)部有較為明確的分工，尤其是在清洗毒資方面，往往涉及多個國家和地區(qū)，洗錢者只有通過國際上多個國家的金融系統(tǒng)進行一系列的資金劃轉(zhuǎn)，才能使毒資最終披上合法的外衣。

（五）犯罪主體高知化

隨著國際經(jīng)濟與金融體系的日益融合，跨國毒品洗錢不斷泛濫，而大規(guī)模、長時期地利用國際金融系統(tǒng)進行跨國洗錢活動非一般傳統(tǒng)販毒分子所能勝任。這就刺激了專門的洗錢服務(wù)機構(gòu)的出現(xiàn)，一些專業(yè)人員（如金融人員、投資顧問、金融律師、會計師）通過互聯(lián)網(wǎng)等高新技術(shù)為毒品犯罪分子提供服務(wù)，參與毒資清洗過程，使現(xiàn)代毒品洗錢活動更具專業(yè)化。這使清洗毒資的風(fēng)險度大大降低，販毒組織過去將鈔票一箱一箱偷渡過境，而現(xiàn)在一個電話、傳真或電子郵件，數(shù)以千萬計的涉毒資金便可以“重見天日”。

二、涉毒洗錢犯罪的危害

（一）洗錢犯罪導(dǎo)致毒贓外逃，給我國造成嚴重的財產(chǎn)損失

毒品犯罪的利潤豐厚、贓款巨大是毒品犯罪案件的一個重要特點。毒品的巨大利潤使得毒品犯罪分子每次犯罪都可能獲得巨額的毒資收入，毒品犯罪組織通過地下錢莊等媒介將毒資轉(zhuǎn)移到境外，導(dǎo)致涉毒資金的外逃。此外，毒資外逃通常會伴隨著走私、逃騙稅、逃騙匯等違法犯罪活動，這直接給我國造成了嚴重的財產(chǎn)損失。

（二）涉毒洗錢犯罪為毒品犯罪組織不斷提供經(jīng)濟支撐，助長毒品犯罪

當今毒品犯罪大都發(fā)展成為分工嚴密的系統(tǒng)化販毒組織行為，其毒品制販活動的各個環(huán)節(jié)都離不開資金的支持。涉毒洗錢活動能不斷凈化販毒分子的非法收益，使其再次流入市場，為其販毒活動源源不斷地提供動力，甚至進一步刺激其犯罪欲望。洗錢已成為當今販毒活動中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，成為毒品犯罪集團生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。毒品犯罪組織通過不斷清洗毒資來增加自己的經(jīng)濟實力，同時通過經(jīng)濟實力來鞏固政治基礎(chǔ)和社會基礎(chǔ)，這樣環(huán)環(huán)相扣，使毒品犯罪不斷蔓延。

（三）涉毒洗錢削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展

洗錢的主要目的是掩飾毒資的來源，以使其合法化。因此，販毒組織并不遵循資金流向最有效利益領(lǐng)域的基本經(jīng)濟規(guī)律，而是將毒資投向最能使毒資達到盡快和安全地被清洗的產(chǎn)業(yè)。這極大地破壞了資源的合理配置，客觀上干擾了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果，從而導(dǎo)致經(jīng)濟調(diào)控政策的失靈，使整個國家經(jīng)濟的發(fā)展背離政府預(yù)定的發(fā)展方向。更為嚴重的是，政府還可能因為政策暫時失效而懷疑政策本身的科學(xué)性，進而放棄執(zhí)行正確的經(jīng)濟政策，使國民經(jīng)濟進一步惡化，嚴重阻礙經(jīng)濟的健康發(fā)展。

（四）涉毒洗錢活動動搖了金融市場的穩(wěn)定

洗錢是不以盈利為目的的非正常金融活動，其涉及金額大，且資金轉(zhuǎn)移快，突發(fā)性強，干擾資金的正常流動，破壞國家的金融、財政體制，嚴重的還會造成金融危機。洗錢使那些有賴于犯罪分子非法所得的金融機構(gòu)在管理資產(chǎn)、債務(wù)與營業(yè)上面臨更大的挑戰(zhàn)。大筆的非法資金到達某個金融機構(gòu)后，洗錢者為逃避執(zhí)法行動等非市場因素，可能會在沒有提前告知的情況下通過電匯轉(zhuǎn)賬突然消失，從而造成資金流動障礙和銀行擠兌問題。

三、涉毒洗錢犯罪的偵查對策

（一）加強涉毒反洗錢工作的信息化建設(shè)

當前，我國社會已經(jīng)進入信息化時代，與此同時，涉毒洗錢犯罪活動也充分借助了信息化條件，使得洗錢行為更加隱秘與復(fù)雜，加大了對其打擊的難度。另外，涉毒洗錢犯罪涉及涵蓋了金融等國民經(jīng)濟的很多領(lǐng)域，因此，以加強禁毒部門同金融機構(gòu)等行業(yè)反洗錢信息共享機制為核心的涉毒反洗錢信息化建設(shè)勢在必行。

第一，由禁毒部門牽頭，建立涉毒反洗錢情報信息系統(tǒng)。在涉毒反洗錢情報信息系統(tǒng)的建設(shè)中，要廣泛整合相關(guān)數(shù)據(jù)資源，如重點嫌疑對象的金融、證券、房產(chǎn)、機動車輛等信息，同時完善部門間信息交換機制。在加強同中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心開展情報交流的同時，禁毒部門還需注重同其他政府機構(gòu)、社會組織特別是金融、刑偵、經(jīng)偵、海關(guān)、稅務(wù)、工商等部門進行情報交流，為涉毒反洗錢研判系統(tǒng)擴大信息來源，提供數(shù)據(jù)支撐。

第二，構(gòu)建涉毒洗錢犯罪資金交易模型。建立犯罪資金交易模型是很多國家打擊洗錢犯罪的基礎(chǔ)手段之一，它可以抓住“資金”這個核心媒介和要素，實現(xiàn)對犯罪活動的另類“刻畫”，不但有助于銀行等金融機構(gòu)和金融情報中心更加準確地甄別和分析客戶交易信息，及時發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪線索，而且有助于提高偵查部門打擊犯罪活動的主動性和針對性，有助于預(yù)判犯罪趨勢，實現(xiàn)對犯罪活動的前瞻性防范和控制。在打擊毒品犯罪的實踐當中，一些地方禁毒部門已經(jīng)總結(jié)出很多涉毒交易資金的流動規(guī)律，為發(fā)現(xiàn)毒品交易線索和查控涉毒資金提供了方向。建議公安禁毒部門以已掌握的涉毒資金流動規(guī)律為基礎(chǔ)，會同人民銀行反洗錢中心，分析梳理辦結(jié)的典型案例，對涉毒洗錢犯罪分子的資金轉(zhuǎn)移手法進行深入、細致的分析和總結(jié)，提煉出適合實際工作需要的涉毒洗錢犯罪資金交易模型。

（二）強化陣地控制工作

陣地控制是偵查機關(guān)經(jīng)常使用的一種防范性偵查措施，特指偵查機關(guān)采取各種偵查措施，對涉及犯罪的人、地、物、財、事等進行監(jiān)視控制，用以發(fā)現(xiàn)犯罪證據(jù)，揭露犯罪事實，制止犯罪意圖的實現(xiàn)，防止犯罪結(jié)果的發(fā)生，有效查緝和預(yù)防犯罪［4］。在打擊涉毒洗錢犯罪過程中，實施陣地控制具有重要的意義。第一，通過陣地控制偵查機關(guān)可以及時截獲和掌握犯罪證據(jù)，進而運用相關(guān)證據(jù)依法立案，以采取法律規(guī)定的技偵等偵查措施和其他強制措施，對涉毒資金進行更加細致和有力的監(jiān)控。第二，在進行陣地控制的過程中，毒品犯罪偵查部門也可以及時發(fā)現(xiàn)涉毒洗錢活動的蛛絲馬跡，掌握涉毒資金流向和洗錢犯罪證據(jù)，為進一步開展案件偵查和毒資追繳工作奠定基礎(chǔ)。

在打擊涉毒洗錢犯罪的實踐中，禁毒部門應(yīng)主動出擊，結(jié)合涉毒洗錢犯罪案件的特點，注意對容易出現(xiàn)涉毒洗錢的重點區(qū)域、重點行業(yè)、重點人員加強監(jiān)控和調(diào)查工作。例如：在種毒、制毒和販毒比較嚴重的地區(qū)，應(yīng)加強對資金來源和去向的監(jiān)控及調(diào)查；對毒品交易較為頻繁的場所附近的金融機構(gòu)及現(xiàn)金密集型行業(yè)也要進行監(jiān)控核查，做好長期統(tǒng)計和分析，以發(fā)現(xiàn)、總結(jié)其中的信息和規(guī)律；對吸毒人員、有販毒前科人員、經(jīng)濟收支異常人員、經(jīng)常往來于毒品犯罪問題嚴重地區(qū)的人員等高危人群的金融行為進行觀察和研究，以發(fā)現(xiàn)和搜集毒資流動的線索。

（三）強化涉毒資金控制下交付

《刑事訴訟法》第151條第二款規(guī)定：“對涉及給付毒品等違禁品或者財物的犯罪活動，公安機關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定實施控制下交付?！边@為打擊涉毒洗錢犯罪實施控制下交付提供了法律依據(jù)。毒品犯罪涉及的贓款數(shù)額巨大，若在控制下交付的過程中不能保證對其進行有效追繳，日后洗白的毒資將會再度流向毒品犯罪，極大地削弱打擊毒品犯罪的效果。因此，毒品犯罪偵查部門在對涉毒資金進行控制下交付時，務(wù)必根據(jù)案件具體情況設(shè)置安全、有效的控制方式。尤其是對涉及通過現(xiàn)金方式交付毒資的情況下，可以探索適用“無害的控制下交付”，即使用假幣作為毒品交易的資金。此時，由于嫌疑人主觀上具有交易毒品的故意，客觀上具有毒品交易的行為，即便其使用的為“假幣”，依據(jù)刑法也應(yīng)當作為方法錯誤（工具錯誤）處理，并不影響對其行為的定罪量刑。在以轉(zhuǎn)賬為手段的控制下交付中，一方面，要注意對資金凍結(jié)時間的把握?！斗聪村X法》第26條第3款規(guī)定：臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。這就要求毒品犯罪偵查部門必須在四十八小時內(nèi)審查國務(wù)院反洗錢行政主管部門的調(diào)查報告，如尚需繼續(xù)調(diào)查的，必須在四十八小時內(nèi)作出繼續(xù)凍結(jié)的決定，通知金融機構(gòu)，以保證對可疑涉毒資金的控制力度，防止可疑資金被轉(zhuǎn)移。另一方面，在對跨境毒品犯罪案件實施涉毒資金控制下交付的情況下，如果接受資金的銀行賬戶在境外的話，則必須對該部分涉毒可疑資金最終能否被追回的法律風(fēng)險、政治風(fēng)險等因素進行全面評估，然后作出凍結(jié)資金或者繼續(xù)“放行”的決定，以避免造成涉毒資金無法被追繳的局面。

（四）開展臥底偵查

臥底偵查，是指國家偵查機關(guān)或者受國家追訴機關(guān)委派的其他人員，虛構(gòu)或利用某種特殊身份作掩護，騙取偵查對象的信任，打入其內(nèi)部以查明犯罪事實、收集相關(guān)證據(jù)的一種秘密偵查手段［5］?！缎淌略V訟法》第151條第1款規(guī)定：“為了查明案情，在必要的時候，經(jīng)公安機關(guān)負責(zé)人決定，可以由有關(guān)人員隱匿其身份實施偵查。”這為在打擊涉毒洗錢犯罪的過程中實施臥底偵查提供了法律依據(jù)。法律條文中的“必要”條件應(yīng)當理解為重大、復(fù)雜以及有組織的案件。毫無疑問，涉毒洗錢行為當屬于此列。另外，對涉毒洗錢等有組織犯罪行為進行臥底偵查也是很多國家和地區(qū)的通常做法。如美國國會1970年制定的《有組織犯罪控制法》規(guī)定，警察可以打扮成犯罪者，身上藏有竊聽器，主動接近犯罪嫌疑人以便竊聽談話的內(nèi)容［6］。又如澳門《有組織犯罪法》第15條第1款規(guī)定：“刑事調(diào)查人員或者第三人，為著預(yù)防或遏止罪行的目的，將身份或身份資料隱藏，在刑事警察當局監(jiān)督下從事活動，滲透到黑社會內(nèi)，取得黑社會成員的身份，并在從事黑社會活動的人的要求下，接受、持有、藏有、運輸或交出武器彈藥或犯罪工具，庇護其黑社會成員，籌款或提供集會地點等行為，不受處罰?！保?］

在禁毒部門打擊涉毒洗錢犯罪的過程中，一方面可以由偵查人員隱秘身份，打扮成洗錢行為人，利用隱蔽身份設(shè)立洗錢臥底公司以及資金賬戶，在取得毒品犯罪分子的信任后，按照其指示將毒資匯至其指定賬戶，并在交易過程中收集相關(guān)證據(jù)，洞悉資金流向，順藤摸瓜查清整個涉毒洗錢網(wǎng)絡(luò)，以最終摧毀整個涉毒洗錢犯罪網(wǎng)絡(luò)及相關(guān)毒品犯罪組織。另一方面，偵查機關(guān)也可以在涉毒洗錢犯罪分子經(jīng)常涉足的行業(yè)發(fā)展從業(yè)人員進行臥底偵查，如金融機構(gòu)、賭場等行業(yè)的從業(yè)人員，利用其能及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為的便利條件，對其進行教育與培訓(xùn)，使其為偵查機關(guān)服務(wù)。在涉毒洗錢犯罪分子通過金融機構(gòu)或賭博進行洗錢的過程中，從業(yè)人員要盡力掌握對方詳細的個人信息，收集犯罪證據(jù)，及時將有關(guān)情況通報偵查機關(guān)，以使偵查機關(guān)能夠在第一時間掌握涉毒洗錢犯罪的相關(guān)情況，進一步開展偵查。

［1］王鑫.洗錢犯罪偵查研究［M］.北京：中國人民公安大學(xué)出版社，2008：237.

［2］安德雷烏·馬蒂.美國是世界最大毒品市場和頭號洗錢大國［EB/OL］.http：//business.sohu.com/20081007/n259897331.shtml，2008－08－03.

［3］中國人民銀行反洗錢局.中國反洗錢報告（2009）［M］.北京：中國金融出版社，2010：27-28.

［4］糜方強.陣地控制：預(yù)防、偵控貪污賄賂犯罪途徑新探［J］.人民檢察，2003，（9）.

［5］孫艷.價值沖突的權(quán)衡與選擇——論臥底偵查［J］.犯罪研究，2005，（2）.

［6］馮衛(wèi)國.臥底偵查及其法律規(guī)制［J］.江蘇警官學(xué)院學(xué)報，2003，（1）.

［7］劉守芬，黃少澤，汪明亮.澳門“反黑”立法對策及其借鑒［J］.人民檢察，2001，（11）.