邢宏偉 鮑毅 白銳潔

【√】高紅振領(lǐng)著他的POS機(jī)套現(xiàn)“公司”，以騙領(lǐng)、倒賣、解碼、租賃POS機(jī)供他人非法套現(xiàn)為手段斂財(cái)，業(yè)務(wù)范圍輻射全國(guó)，套現(xiàn)金額超過(guò)1億元

2月29日，河南省鄭州市管城區(qū)法院。作為首犯，高紅振被安排站在最左側(cè)，他面色平靜、回答公訴人和主審法官的各項(xiàng)提問(wèn)時(shí)有條有理。

很難想象，正是這個(gè)看起來(lái)還像個(gè)在校學(xué)生的人組建了一個(gè)POS機(jī)套現(xiàn)團(tuán)伙，他們以騙領(lǐng)、倒賣、解碼、租賃POS機(jī)供他人非法套現(xiàn)為手段進(jìn)行非法斂財(cái)，涉案地包括福建、廣西、浙江、天津、河南等地，套現(xiàn)金額超過(guò)1億元。直到2011年8月，鄭州警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，才揭開(kāi)了這張以鄭州為觸手，以天津?yàn)閾?jù)點(diǎn)并輻射全國(guó)的POS機(jī)套現(xiàn)犯罪大網(wǎng)。

POS機(jī)只刷了一分錢(qián)

2011年8月13日，鄭州警方接到消息，轄區(qū)內(nèi)一家店鋪的POS機(jī)為客戶刷了一分錢(qián)。

什么商品僅價(jià)值一分錢(qián)呢？為什么鄭州警方會(huì)將注意力放在一臺(tái)不起眼的POS機(jī)上呢？事情還要從一周前說(shuō)起。

2011年8月5日，鄭州警方接到一封河南省公安廳發(fā)來(lái)的急電，電文稱，據(jù)公安部通報(bào)，近來(lái)國(guó)內(nèi)出現(xiàn)了罕見(jiàn)的POS機(jī)騙領(lǐng)、倒賣、解碼、非法套現(xiàn)案件，公安部要求各級(jí)公安機(jī)關(guān)高度重視此類案件，并將其列為2011年“天網(wǎng)”行動(dòng)的督辦案件。隨附急電的還有一條線索：一張涉嫌違法活動(dòng)的POS機(jī)電話號(hào)碼表。

因?yàn)樯虘粼谏暾?qǐng)POS機(jī)的時(shí)候都會(huì)和一部座機(jī)電話綁定，用來(lái)上傳POS機(jī)刷卡信息，所以每臺(tái)POS機(jī)都會(huì)有一個(gè)與之對(duì)應(yīng)的電話號(hào)碼。在這張表中，一個(gè)電話被圈成重點(diǎn)核查對(duì)象。

鄭州警方隨即全力核查與這個(gè)電話號(hào)碼有關(guān)的信息，在核查中，警方發(fā)現(xiàn)了兩條重要線索：

其一，2011年5月，中國(guó)工商銀行鄭州某支行信用卡風(fēng)險(xiǎn)追透部（專門(mén)從事信用卡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及追回惡意透支款的部門(mén)）根據(jù)銀行POS機(jī)商戶監(jiān)控系統(tǒng)的數(shù)據(jù)以及中國(guó)銀聯(lián)反饋的數(shù)據(jù)信息顯示，旗下8家商戶的POS機(jī)刷卡業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常。

銀行隨即仔細(xì)核實(shí)每筆刷卡業(yè)務(wù)后發(fā)現(xiàn)，這8臺(tái)POS機(jī)均出現(xiàn)分單交易（一筆錢(qián)分多筆刷卡支付）、重復(fù)交易（同一張卡在不同的時(shí)間多次在該P(yáng)OS機(jī)交易）、足額交易等。銀行初步認(rèn)定，這些POS機(jī)很可能從事信用卡套現(xiàn)活動(dòng)。

于是，銀行一個(gè)月內(nèi)一連將已發(fā)出的8臺(tái)POS機(jī)實(shí)施停機(jī)處理，并將停機(jī)前一天刷卡交易資金延期6個(gè)月到賬。而警方核查的這臺(tái)POS機(jī)就在其中，一臺(tái)被停掉的POS機(jī)為什么還在刷卡呢？這其中有什么貓膩呢？

第二條線索就是，當(dāng)警方根據(jù)這臺(tái)POS機(jī)對(duì)應(yīng)的固定電話查到電話使用地時(shí)發(fā)現(xiàn)，此處并非商場(chǎng)或者商鋪，而是一個(gè)極為偏僻的居民小區(qū)中的一戶居民。居民小區(qū)中為什么會(huì)有商鋪用的POS機(jī)呢？

民警蹲守一天之后，決定行動(dòng)。當(dāng)天，房東以搬家具為由在前敲門(mén)，扮成搬家公司搬運(yùn)工的民警緊隨其后，搜集現(xiàn)場(chǎng)證據(jù)后，隨即將犯罪嫌疑人高紅振、沈浩浩控制住了。

“當(dāng)時(shí)房間里很亂，發(fā)現(xiàn)了多臺(tái)POS機(jī)，密碼U盤(pán)和大量刷卡小票，這些小票都是混亂的堆疊在屋內(nèi)的角落中。民警將這些小票一一找到，歸類后一并貼在A4紙上?！卑讣修k人、鄭州市管城區(qū)檢察院公訴科副科長(zhǎng)白雪萍說(shuō)，“將這些A4紙整理好，有滿滿一大箱子?！?/p>

2011年8月15日鄭州市航空港區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)將此案立案?jìng)刹?，在高紅振、沈浩浩的供述下， 8月30日犯罪嫌疑人何運(yùn)生在張家村被抓獲歸案；9月5日犯罪嫌疑人高明華在花園路金泰燈飾城被抓獲歸案；10月9日犯罪嫌疑人代全勝在銀基商貿(mào)城被抓獲歸案；10月26日，犯罪嫌疑人劉毅、王國(guó)珍在天津被抓獲歸案； 11月4日犯罪嫌疑人楊文延、劉鐵、王斌主動(dòng)投案自首；11月13日，犯罪嫌疑人陳括在花園北路宏達(dá)車業(yè)廣場(chǎng)被抓獲歸案。至此案件告破。

80后大學(xué)生和8臺(tái)POS機(jī)

高紅振， 1986年生于河南濮陽(yáng)農(nóng)村，2006年考入大學(xué)學(xué)習(xí)，2009年畢業(yè)。與眾多剛畢業(yè)四處求職的大學(xué)生截然不同，畢業(yè)沒(méi)幾年的高紅振已經(jīng)擁有了自己的一番“事業(yè)”，旗下坐擁8臺(tái)POS機(jī)，每臺(tái)每月租金7000元，月收入近6萬(wàn)元！ 而他的“創(chuàng)業(yè)”靈感始于大學(xué)期間的一份打工經(jīng)歷。

剛剛進(jìn)入大學(xué)校園的高紅振格外珍惜“走出來(lái)”的機(jī)會(huì)，深知如果沒(méi)有能力在這座城市立足，將來(lái)仍要打回原籍。在校學(xué)習(xí)期間，高紅振除了刻苦學(xué)習(xí)外，還辛苦打工賺錢(qián)。學(xué)生時(shí)代的高紅振早早地融入了社會(huì)并磨練出了與年齡不相稱的那份成熟。

在外打工期間，高紅振找到了一份幫人代辦信用卡的工作，如果辦理成功，他會(huì)得到30元的“跑腿費(fèi)”。這是高紅振首次接觸銀行金融業(yè)務(wù)，隨著代辦銀行卡業(yè)務(wù)的熟練，高紅振又漸漸接觸到了POS機(jī)代辦業(yè)務(wù)。

當(dāng)時(shí)的代辦POS機(jī)業(yè)務(wù)，僅限于幫助那些有正規(guī)手續(xù)的商戶向銀行申領(lǐng)POS機(jī)，但是隨著業(yè)務(wù)的開(kāi)展，那些手續(xù)不全、沒(méi)有資格的商鋪也找上門(mén)，希望高紅振能通過(guò)“關(guān)系”辦理POS機(jī)。

“最初，我先通過(guò)有些擁有POS機(jī)卻不經(jīng)常使用的商戶，把他們的POS機(jī)租下來(lái)，然后轉(zhuǎn)租給需要用POS機(jī)的商鋪，賺取差價(jià)?！备呒t振說(shuō)，“但是后來(lái)業(yè)務(wù)量雖然增加了不少，錢(qián)卻沒(méi)有多掙。于是我就想干脆到銀行騙領(lǐng)POS機(jī)再租出去，就可以賺得更多，但是一直沒(méi)有機(jī)會(huì)?！?/p>

就在高紅振思考如何騙領(lǐng)POS機(jī)的同時(shí)，他已經(jīng)又把眼光放在了另一種更賺錢(qián)的“業(yè)務(wù)”上來(lái)了，那就是POS機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)。“2007年9月份，我需要用錢(qián)，我用自己的信用卡到商場(chǎng)刷卡套現(xiàn)3000元，支付給當(dāng)時(shí)幫我套現(xiàn)的人100元手續(xù)費(fèi)。后來(lái)我感覺(jué)刷卡套現(xiàn)可以掙錢(qián)，就開(kāi)始幫別人拉客戶辦理套現(xiàn)，從中掙一點(diǎn)手續(xù)費(fèi)，但是很少。直到畢業(yè)后，到了2010年年底，我感覺(jué)自己有條件辦理、領(lǐng)取POS機(jī)了，就開(kāi)始實(shí)施騙領(lǐng)POS機(jī)的計(jì)劃了?！?/p>

剛開(kāi)始申請(qǐng)POS機(jī)時(shí)，高紅振主要靠朋友關(guān)系?！八救艘步?jīng)常使用自己的信用卡刷卡套現(xiàn)，作為周轉(zhuǎn)資金，他去別的地方套現(xiàn)要交高額手續(xù)費(fèi)，為了自己套現(xiàn)方便，就把他相關(guān)證件交給我，讓我去申請(qǐng)POS機(jī)?！睋?jù)高紅振交代，要想申領(lǐng)POS機(jī)，就必須要有商戶的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房屋租賃協(xié)議、公章、財(cái)務(wù)章、法人章等申請(qǐng)信用卡必須的資料。

朋友有家實(shí)體店，他就借用朋友店里的手續(xù)申請(qǐng)POS機(jī)，當(dāng)銀行工作人員來(lái)核查信息時(shí)，朋友就出面應(yīng)付，等POS機(jī)申請(qǐng)下來(lái)后歸高紅振使用，朋友套現(xiàn)時(shí)不收手續(xù)費(fèi)。但開(kāi)店的朋友畢竟有限，而且并不是每位朋友都愿意趟這趟渾水，于是高紅振就想到了別的辦法。

“我通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)了‘鑫非常汽車裝飾用品商店的老板，并拿到該店鋪的房屋租賃合同，重新注冊(cè)了一個(gè)沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)的‘鄭州市金水區(qū)美途汽車裝飾商行，新美途汽車裝飾商行注冊(cè)地是鑫非常汽車裝飾用品店，但沒(méi)有任何業(yè)務(wù)，只是為了辦理一套工商資料，為了去騙取銀行的POS機(jī)?！?因?yàn)榈赇伬习搴ε赂呒t振用他們的店鋪資料辦其他的事情，要求其另外找個(gè)法人，于是高紅振就找了多個(gè)朋友充當(dāng)法人變更工商注冊(cè)，去申請(qǐng)POS機(jī)。

“我可以幫他們‘養(yǎng)卡?！备呒t振說(shuō)，所謂養(yǎng)卡就是先用自己的現(xiàn)金替持卡人將欠款還上，讓信用卡顯示正常還款，隨后再通過(guò)刷POS機(jī)等虛假消費(fèi)的方式把卡上相應(yīng)額度的現(xiàn)金“套”出來(lái)。這樣持卡人的信用記錄就正常了，現(xiàn)金轉(zhuǎn)了一圈還是我自己的。這樣循環(huán)操作下去，持卡人就可以拖延數(shù)月不再還錢(qián)給銀行，也不會(huì)產(chǎn)生逾期利息。

POS機(jī)申請(qǐng)下來(lái)后，照例是由高紅振使用。就這樣，高紅振連續(xù)假借他人之名又申請(qǐng)了幾臺(tái)POS機(jī)，至此，他手中已經(jīng)有了8臺(tái)POS機(jī)了。

非法套現(xiàn)1.1億

從銀行拿到POS機(jī)后，高紅振本來(lái)是想自己用來(lái)刷卡套現(xiàn)，后來(lái)發(fā)現(xiàn)沒(méi)有多少客戶，根本賺不到錢(qián)，于是高紅振想到了一個(gè)響當(dāng)當(dāng)?shù)娜宋铩鯂?guó)珍。

2009年，高紅振認(rèn)識(shí)了專門(mén)做信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的王國(guó)珍。當(dāng)時(shí)王國(guó)珍就向高紅振提出，如果能在鄭州申請(qǐng)POS機(jī)供其使用，每月7000元租金。

如今時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，于是，高紅振找到了王國(guó)珍（實(shí)為劉毅，真正的王國(guó)珍是劉毅雇用的“馬仔”）并商談POS套現(xiàn)的具體合作方式，之后二人達(dá)成協(xié)議：高紅振負(fù)責(zé)給王國(guó)珍提供POS機(jī)，王國(guó)珍負(fù)責(zé)組織、聯(lián)系客戶刷卡套現(xiàn)，每月王國(guó)珍每臺(tái)POS機(jī)給高紅振支付7000元的使用費(fèi)，如果每天刷卡套現(xiàn)金額超出10萬(wàn)元，就按總金額0.25%計(jì)算租金。

因害怕王國(guó)珍用機(jī)器刷黑卡（黑卡是指通過(guò)非法手段盜取別人信用卡信息后制作的復(fù)制卡），高紅振就要求負(fù)責(zé)保管POS機(jī)與銀行結(jié)算的網(wǎng)銀U盾，并且每天查詢前一天王國(guó)珍刷卡套現(xiàn)的金額，再將銀行到賬的資金按照王國(guó)珍前一天套現(xiàn)的金額轉(zhuǎn)賬給王國(guó)珍指定的賬戶。

“外地的POS機(jī)想要拿到異地使用，必須進(jìn)行技術(shù)處理，也就是解碼，否則的話該P(yáng)OS機(jī)不能使用?！睋?jù)劉毅交代，商戶在申請(qǐng)POS機(jī)的時(shí)候都會(huì)和一部本地座機(jī)電話綁定，用來(lái)上傳POS機(jī)刷卡信息，此舉主要是為了銀行能夠更好地管理當(dāng)?shù)豍OS機(jī)業(yè)務(wù)。但是POS機(jī)一旦進(jìn)入異地，這個(gè)綁定了領(lǐng)取地電話號(hào)碼的POS機(jī)就無(wú)法上傳信息，也就不能再使用了。但是如果成功解碼后，這臺(tái)POS機(jī)在異地使用當(dāng)?shù)氐墓潭娫捑涂梢詫⑿畔骰仡I(lǐng)取地的銀行，實(shí)現(xiàn)操作。

自2010年1月，他就開(kāi)始聯(lián)系全國(guó)各地的POS機(jī)，進(jìn)行販賣或出租，給一些需要刷卡套現(xiàn)的人提供方便，按刷卡金額的百分之三點(diǎn)五左右收取手續(xù)費(fèi)從中牟利。其間由專人負(fù)責(zé)聯(lián)系全國(guó)各地的POS機(jī)，收到劉毅處，并有專人老汪負(fù)責(zé)解碼，之后再由劉毅負(fù)責(zé)安排轉(zhuǎn)賬、收錢(qián)，對(duì)外寄送POS機(jī)、刷卡小票等工作，而劉毅的工作大部分安排給了王國(guó)珍。

“自2010年以來(lái)，我們的POS機(jī)都發(fā)往了廣西、浙江、福建、河南等地，其中浙江溫州、廣西梧州、廣西柳州、河南鄭州是主要地?！痹卩嵵菔泄艹菂^(qū)檢察院，王國(guó)珍如實(shí)作了交代?！拔抑婪欠ǖ官u、出租POS機(jī)是犯罪行為。但我離婚了，自己帶著一個(gè)11歲的孩子，又沒(méi)有工作，為了多掙點(diǎn)錢(qián)給孩子上學(xué)，讓孩子吃好點(diǎn)能有個(gè)健康的身體，有個(gè)好點(diǎn)的環(huán)境以后能有個(gè)好前途別像我一樣，我才冒險(xiǎn)干這些事情的。”

在整個(gè)犯罪團(tuán)伙中，“老汪”的角色很特別，因?yàn)閯⒁銖漠惖厥諄?lái)的POS機(jī)要想在其他地方使用，就必須經(jīng)過(guò)技術(shù)處理，也就是俗稱的解碼。“老汪”就是負(fù)責(zé)解碼的人，是這個(gè)團(tuán)伙的核心?！熬头缸锵右扇私淮?，老汪能處理全國(guó)各個(gè)銀行的POS機(jī)?！卑讣修k人說(shuō)，“目前老汪還在通緝中。”

那么，這個(gè)分工明確的“創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)”究竟套現(xiàn)了多少錢(qián)呢？“以‘浩浩床上用品店的POS機(jī)為例，2011年11月，警方對(duì)其賬目進(jìn)行了審核，僅在鄭州就用這臺(tái)POS機(jī)非法套現(xiàn)650多萬(wàn)，后租往天津并轉(zhuǎn)租，又非法套現(xiàn)1000多萬(wàn)。

至案發(fā)，“浩浩床上用品店”的POS機(jī)共非法套現(xiàn)1700多萬(wàn)元。白雪萍說(shuō)：“其他POS機(jī)的套現(xiàn)數(shù)額與之大同小異，從2010年底至2011年5月銀行停掉這8臺(tái)POS機(jī)為止，在這短短的6個(gè)月時(shí)間里，該犯罪團(tuán)伙以虛假經(jīng)營(yíng)的方式共計(jì)套現(xiàn)11700萬(wàn)人民幣?！?/p>

2011年5月，銀行停掉這8臺(tái)POS機(jī)并給高紅振發(fā)出套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)通知單后，高紅振感到壓力很大，于是撤回了租到天津的這8臺(tái)POS機(jī)，并將前期抵達(dá)的7臺(tái)交還給了銀行，自己就躲在了居民樓內(nèi)，妄圖躲避風(fēng)頭。直到第八臺(tái)POS機(jī)寄回鄭州后，高紅振鬼使神差般的沒(méi)有上繳，而是將這臺(tái)機(jī)器留了下來(lái)。

2011年8月13日，懷著一絲僥幸的心理，高紅振用這臺(tái)POS機(jī)刷了1分錢(qián)?！拔揖褪窍朐囋囘@臺(tái)機(jī)器還能不能用了。這些機(jī)器辦理下來(lái)很不容易，如今都要上繳給銀行，心里很挫敗?！闭歉呒t振這一舉動(dòng)，讓公安民警抓住了尾巴，于是出現(xiàn)了文章開(kāi)頭的一幕。

【√】套現(xiàn)，套現(xiàn)，套現(xiàn)

整理/黃倩

“你有100萬(wàn)的信用卡額度，我就能給你刷出100萬(wàn)來(lái)！”發(fā)出這句豪言的，是一家專門(mén)從事信用卡套現(xiàn)的中介機(jī)構(gòu)。能喊出這樣的豪言壯語(yǔ)，違規(guī)套現(xiàn)的中介機(jī)構(gòu)謀取的利潤(rùn)，十分可觀。無(wú)怪乎“某地破獲幾百萬(wàn)、幾千萬(wàn)、甚至上億元的POS機(jī)信用卡套現(xiàn)案”的新聞?lì)l頻出現(xiàn)了。

新疆哈密：分工明確涉案銀行卡653張

2011年3月11日，新疆哈密地區(qū)公安局經(jīng)偵支隊(duì)破獲一起特大非法套現(xiàn)案，抓獲犯罪嫌疑人15名，收繳作案用POS機(jī)49臺(tái)，繳獲涉案銀行卡653張、他人身份證40張、筆記本電腦13臺(tái)、手機(jī)34部，以及大量的假印章等作案工具。該案系職業(yè)犯罪團(tuán)伙分工實(shí)施的特大非法套現(xiàn)案，團(tuán)伙中有人專門(mén)負(fù)責(zé)申領(lǐng)POS機(jī)，有人專門(mén)負(fù)責(zé)解碼，有人負(fù)責(zé)用解碼后的POS機(jī)移機(jī)套現(xiàn)。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，涉案金額高達(dá)1億元，是新疆公安機(jī)關(guān)歷年來(lái)偵破的涉案金額最大的一起銀行卡犯罪案件。

遼寧沈陽(yáng)：發(fā)展下線非法套現(xiàn)近40億元

2011年5月12日，遼寧省沈陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)成功搗毀一個(gè)有組織、跨地區(qū)的特大非法套現(xiàn)團(tuán)伙。截至目前，已抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額近40億元，扣押用于作案的銀行POS機(jī)45臺(tái)。經(jīng)查，自2007年開(kāi)始，犯罪嫌疑人曲某從吉林通化、白山，遼寧鐵嶺、調(diào)兵山等地大量購(gòu)進(jìn)POS機(jī)并經(jīng)解碼后，竄至沈陽(yáng)從事非法套現(xiàn)活動(dòng)。隨著套現(xiàn)業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，曲某積極發(fā)展“下線”，將POS機(jī)租賃給“下線”從事非法套現(xiàn)活動(dòng)，每臺(tái)機(jī)器每刷一筆套現(xiàn)業(yè)務(wù)收取30元“手續(xù)費(fèi)”或按套現(xiàn)金額的0.6%提成。

福建廈門(mén)：搗毀非法套現(xiàn)窩點(diǎn)34個(gè)

2011年6月9日，福建省廈門(mén)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)組織開(kāi)展了打擊非法套現(xiàn)窩點(diǎn)集中統(tǒng)一行動(dòng)（簡(jiǎn)稱“颶風(fēng)行動(dòng)”），一舉搗毀非法套現(xiàn)窩點(diǎn)34個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人4名，收繳POS機(jī)具52臺(tái)、電腦36臺(tái)、銀行卡2473張、U盾308個(gè)及大量的簽購(gòu)單、賬冊(cè)等證據(jù)，涉及使用POS機(jī)商戶100余家，涉案總金額高達(dá)10億余元。

重慶：利用現(xiàn)金支付卡為掩護(hù)進(jìn)行非法套現(xiàn)

2011年9月19日，重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)聯(lián)合開(kāi)縣公安局破獲一起利用現(xiàn)金支付卡為掩護(hù)進(jìn)行非法套現(xiàn)案件，抓獲犯罪嫌疑人7名，收繳空白支付卡4.9萬(wàn)余張，現(xiàn)金支付卡485張，POS機(jī)6臺(tái)，涉案金額近8000萬(wàn)元。經(jīng)查，自2009年以來(lái)，周某某、劉某等7名犯罪嫌疑人申辦多臺(tái)POS機(jī)，并在某商業(yè)銀行購(gòu)買(mǎi)空白渝商通聯(lián)卡后，制作成附有價(jià)值的現(xiàn)金支付卡（面值5000到10000元不等）銷售給信用卡持卡人，而后再以低于面值1.5%至2%的金額回購(gòu)該現(xiàn)金支付卡，從而變相收取手續(xù)費(fèi)，為他人非法套取卡內(nèi)資金。

江蘇南京：虛構(gòu)交易瘋狂套現(xiàn)1.8億元

2011年12月初，江蘇南京下關(guān)法院對(duì)一起POS機(jī)非法套現(xiàn)案進(jìn)行一審宣判。鄭麗（化名）等10名涉案人員在短短一年多的時(shí)間里，以虛構(gòu)交易的方式通過(guò)POS機(jī)瘋狂套現(xiàn)1.8億人民幣。2010年4月7日，其中一臺(tái)POS機(jī)每周交易的過(guò)高金額引起了銀行工作人員注意，隨后該臺(tái)POS機(jī)被強(qiáng)制撤戶。隨后，鄭麗的弟弟又申領(lǐng)了新的POS機(jī)。10人從事非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)直至2010年8月案發(fā)，涉案金額已達(dá)1.8億元，共非法獲利90萬(wàn)元。下關(guān)法院一審判決中，10名被告人因非法經(jīng)營(yíng)罪，分別被判以緩刑或有期徒刑并處以罰金，其中，最高的被判處九年有期徒刑，罰金50萬(wàn)元。