■王曉陽(yáng)

引言

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主斯蒂格利茨曾經(jīng)指出： “我們時(shí)常將金融比作大腦，它一方面聚集儲(chǔ)蓄，另一方面又對(duì)其進(jìn)行分配，形成生產(chǎn)力。良好的金融體系會(huì)高效地配置資源，而糟糕的金融體系則會(huì)把資本分配給低效的生產(chǎn)部門?！笨梢娊鹑谠诮?jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著巨大作用。2006年5月國(guó)務(wù)院發(fā)布 《關(guān)于推進(jìn)濱海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問題的意見》，批準(zhǔn)天津?yàn)I海新區(qū)為全國(guó)綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)，要求全面推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，三年來濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新，進(jìn)行了積極探索與實(shí)踐，取得了明顯成果。2009年10月26日，國(guó)家發(fā)改委批復(fù) 《天津?yàn)I海新區(qū)綜合配套改革試驗(yàn)金融創(chuàng)新專項(xiàng)方案》，要求加快金融體制改革和金融創(chuàng)新，努力建設(shè)與北方經(jīng)濟(jì)中心相適應(yīng)的現(xiàn)代金融體系和全國(guó)金融改革創(chuàng)新基地。自2008年5月至2009年6月國(guó)家發(fā)改委多次就該專項(xiàng)方案廣泛征求中央有關(guān)部委意見，先后歷經(jīng)七次修改。專項(xiàng)方案重申在金融企業(yè)、金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)和金融開放等方面的重大改革，原則上可安排在天津?yàn)I海新區(qū)先行先試，提出力爭(zhēng)用5至10年時(shí)間，基本形成具有行業(yè)領(lǐng)先水平和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的多元化金融機(jī)構(gòu)體系，國(guó)內(nèi)外投資者共同參與、具有國(guó)際影響力的金融市場(chǎng)體系，與經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要相適應(yīng)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新體系，保障金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展、規(guī)范嚴(yán)格的金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系，符合國(guó)際通行規(guī)則、規(guī)范有序的金融發(fā)展環(huán)境。

濱海新區(qū)經(jīng)濟(jì)概況

2009年是天津?yàn)I海新區(qū)開發(fā)建設(shè)的第16個(gè)年頭，自1998年亞洲金融危機(jī)以來，濱海新區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率一直保持著穩(wěn)步上升的趨勢(shì)，并且遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于同期的全國(guó)平均水平，尤其是2006年濱海新區(qū)成為綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)以來，經(jīng)濟(jì)一直保持著20%以上的高增長(zhǎng)率。2009年，濱海新區(qū)完成生產(chǎn)總值3810.67億元，增長(zhǎng)23.5%。其中，第一產(chǎn)業(yè)完成增加值7.43億元，增長(zhǎng)5.5%；第二產(chǎn)業(yè)完成增加值2569.87億元，增長(zhǎng)24.7%；第三產(chǎn)業(yè)完成增加值1233.37億元，增長(zhǎng)20.8%。三次產(chǎn)業(yè)比重為0.2：67.4：32.4。工業(yè)方面，全年完成工業(yè)增加值2385.54億元，增長(zhǎng)25%，工業(yè)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，先進(jìn)制造業(yè)架構(gòu)初步形成。新區(qū)新投產(chǎn)、達(dá)產(chǎn)項(xiàng)目效果顯著，全年新增產(chǎn)值722億元。服務(wù)業(yè)方面，服務(wù)業(yè)占生產(chǎn)總值比重達(dá)到32.4%，全年完成社會(huì)消費(fèi)品零售總額451.24億元，增長(zhǎng)31.8%。全年完成港口貨物吞吐量3.81億噸，增長(zhǎng)7.1%，集裝箱吞吐量870.4萬(wàn)標(biāo)箱，增長(zhǎng)2.4%；機(jī)場(chǎng)旅客吞吐量578.03萬(wàn)人次，增長(zhǎng)24.6%；貨郵吞吐量16.81萬(wàn)噸，增長(zhǎng)0.9%。招商引資方面，濱海新區(qū)去年全年實(shí)現(xiàn)利用外資額57.64億美元，增長(zhǎng)22.1%；利用內(nèi)資306.49億元，增長(zhǎng)38.5%。固定資產(chǎn)投資勢(shì)頭迅猛，去年共完成全社會(huì)固定資產(chǎn)投資2502.66億元，增長(zhǎng)49.2%，全年竣工項(xiàng)目258個(gè)。金融創(chuàng)新效果凸現(xiàn)，截至2009年9月份，天津市共注冊(cè)基金及基金管理公司221家，注冊(cè)資金/認(rèn)繳572億元；其中注冊(cè)在濱海新區(qū)的共計(jì)212家；濱海新區(qū)各類融資租賃公司近20家，注冊(cè)總資本超過100億元，業(yè)務(wù)總量達(dá)1000億元人民幣。2010年1月20日，八家知名私募股權(quán)基金企業(yè)入駐濱海新區(qū)金融街內(nèi)的天津股權(quán)投資基金中心。經(jīng)過2006年以來三年的發(fā)展，天津基金行業(yè)的發(fā)展已經(jīng)初具規(guī)模。在國(guó)家發(fā)改委備案的22家基金中，有16家注冊(cè)在天津?yàn)I海新區(qū)。

濱海新區(qū)金融創(chuàng)新的主要優(yōu)勢(shì)

1.天津具有深厚的金融底蘊(yùn)。解放前，天津就是中國(guó)第二大城市，北方的經(jīng)濟(jì)和金融中心。20世紀(jì)上半葉，天津迅速發(fā)展成為北方最大的對(duì)外貿(mào)易、工業(yè)、金融中心和城市人口增長(zhǎng)最快的城市，因此，就其綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力而言，它已經(jīng)成為近代北方無可爭(zhēng)議的經(jīng)濟(jì)中心。金融方面，1927年以前，總行和分行先后設(shè)在天津的現(xiàn)代銀行，共有34家之多。1932年,本國(guó)銀行在天津設(shè)立總行的有10家，占全國(guó)總行數(shù)的7103%；設(shè)分行的有93家，占全國(guó)所有分行數(shù)的9.143%；實(shí)收資本總額為2548萬(wàn)元,占全國(guó)銀行資本總額的12.169%，各項(xiàng)指標(biāo)均僅次于上海，居全國(guó)第二位，金融底蘊(yùn)深厚，天津北方最大金融中心的地位一直維持到解放前。

2.天津?yàn)I海新區(qū)具有先行先試的政策優(yōu)勢(shì)。新經(jīng)濟(jì)地理學(xué)認(rèn)為偶然的歷史事件或優(yōu)惠政策常常能促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集聚的形成 （PaulKrugman， 1991）。 2006年，天津被國(guó)務(wù)院定位為北方經(jīng)濟(jì)中心，濱海新區(qū)納入國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略，成為綜合配套改革實(shí)驗(yàn)區(qū)，為天津市和濱海新區(qū)的發(fā)展帶來了重大的機(jī)遇。與其他綜合配套改革實(shí)驗(yàn)區(qū)相比，濱海新區(qū)享受全方位改革的權(quán)力，并能享受部分利益讓與，這是國(guó)家賦予濱海新區(qū)最大的優(yōu)惠政策。國(guó)際上金融中心發(fā)展的歷史表明，政府在金融創(chuàng)新和改革中往往起著重要作用。比如，上世紀(jì)80年代英國(guó)政府推動(dòng)的 “金融大爆炸”的金融改革、美國(guó)政府關(guān)于金融法案的頒布以及日本政府推動(dòng)的 “大爆炸”式的金融改革等，都是政府針對(duì)因復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境對(duì)金融中心發(fā)展造成的干擾而實(shí)施的變革。在全球金融危機(jī)背景下，國(guó)家發(fā)改委對(duì)天津?yàn)I海新區(qū)金融改革創(chuàng)新的批復(fù)，表明國(guó)家是濱海新區(qū)金融創(chuàng)新的強(qiáng)大后盾。隨著天津成為股權(quán)投資基金的前沿陣地，天津股權(quán)投資基金中心作為全國(guó)第一個(gè)成立的專門為股權(quán)投資基金提供專業(yè)化服務(wù)的機(jī)構(gòu)，在國(guó)內(nèi)率先推出了包括基金 “一站式”創(chuàng)設(shè)服務(wù)在內(nèi) “一條龍”式服務(wù)的概念，受到了基金的高度肯定，聚集了大批國(guó)內(nèi)外知名的基金，積累并形成了專業(yè)化的服務(wù)模式，成為天津金融改革創(chuàng)新的重要推動(dòng)力量。

3.濱海新區(qū)國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)有力地推動(dòng)金融創(chuàng)新?，F(xiàn)代意義上的國(guó)際航運(yùn)中心是融國(guó)際貿(mào)易、金融、經(jīng)濟(jì)中心于一體，在經(jīng)濟(jì)區(qū)域的港口城市群中居核心的航運(yùn)樞紐地位。國(guó)際航運(yùn)中心離不開港口，但是它的層次遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于港口。在目前的國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)中，港口貨物吞吐量已經(jīng)不是衡量一個(gè)港口國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力的唯一標(biāo)準(zhǔn)，集合金融、貿(mào)易、法律、咨詢和航運(yùn)服務(wù)等多種航運(yùn)要素所構(gòu)成的現(xiàn)代航運(yùn)服務(wù)體系，才是國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)的重要產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)。國(guó)際航運(yùn)中心發(fā)展的重點(diǎn)，不僅局限在目前所強(qiáng)調(diào)的吞吐量，而是突破港口的界限，發(fā)展與航運(yùn)業(yè)密切相關(guān)的高端服務(wù)業(yè)；不應(yīng)僅僅是一個(gè)噸位大港，還應(yīng)是更高層次的價(jià)值大港。國(guó)際航運(yùn)中心不僅僅是運(yùn)輸中心,還是區(qū)域綜合運(yùn)輸中心、金融中心和貿(mào)易中心。從歷史經(jīng)驗(yàn)看，世界典型國(guó)際航運(yùn)中心均是以面向海洋、航運(yùn)業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)際大都市作為依托，如倫敦、紐約、鹿特丹、新加坡、香港等。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明：金融中心與航運(yùn)中心唇齒相依，在一個(gè)開放的、外向型的經(jīng)濟(jì)體制中，國(guó)際航運(yùn)中心與國(guó)際金融中心是相輔相成的。沒有金融中心的支持，航運(yùn)中心將失去建設(shè)的實(shí)力；而沒有航運(yùn)中心的保證，金融中心將失去生存的基礎(chǔ)。航運(yùn)的發(fā)展可以帶來人流、物流、資金流的集聚，因此世界上大的航運(yùn)中心與金融中心往往緊密相關(guān)。天津港2009年實(shí)現(xiàn)吞吐量，3.81億噸，位居全球第五位。作為全球第五大貨運(yùn)港口，也應(yīng)當(dāng)充分利用航運(yùn)帶來的金融要素集聚，促進(jìn)金融改革和創(chuàng)新。如果能在航運(yùn)建設(shè)上取得戰(zhàn)略性的突破，能迅速形成巨大的經(jīng)濟(jì)能量集聚勢(shì)頭，能夠帶動(dòng)貿(mào)易中心和金融中心的建設(shè)。

加快濱海新區(qū)金融創(chuàng)新的政策性建議

1.多渠道推進(jìn)金融創(chuàng)新。深化投融資體制改革，多渠道擴(kuò)大直接融資規(guī)模，搞好產(chǎn)業(yè)投資基金試點(diǎn)和建立符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展要求的人民幣基金，開展商業(yè)物業(yè)投資信托基金 (REITS)試點(diǎn)，增強(qiáng)國(guó)際化直接投融資服務(wù)平臺(tái)功能，發(fā)展證券期貨業(yè)，支持天津股權(quán)交易所發(fā)展、支持天津產(chǎn)權(quán)交易中心和北方產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)增加交易品種；開展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)，健全金融服務(wù)功能，搞好濱海新區(qū)保險(xiǎn)改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，探索金融控股公司金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)模式，爭(zhēng)取銀行開展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)，搞好排放權(quán)交易綜合試點(diǎn)；整合及新設(shè)金融機(jī)構(gòu)，健全金融機(jī)構(gòu)體系，深化農(nóng)村金融改革，解決中小企業(yè)融資問題，支持設(shè)立和引進(jìn)法人機(jī)構(gòu)，發(fā)展擔(dān)保業(yè)和各種金融業(yè)務(wù)；搞好外匯管理改革試點(diǎn)，研究探索離岸金融業(yè)務(wù)，進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和人民幣境外投資試點(diǎn)，設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司；扎實(shí)做好設(shè)立天津?yàn)I海新區(qū)柜臺(tái)交易市場(chǎng)的前期準(zhǔn)備，逐步健全多層次資本市場(chǎng)；改善金融發(fā)展環(huán)境，提升金融服務(wù)水平，加強(qiáng)金融監(jiān)管，發(fā)展信用服務(wù)業(yè)和商事仲裁，搞好金融教育和規(guī)劃建設(shè)金融服務(wù)區(qū)。

2.發(fā)揮濱海新區(qū)綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)的優(yōu)勢(shì)，加大金融創(chuàng)新力度，在濱海新區(qū)劃定特殊區(qū)域，建立離岸金融中心。把濱海新區(qū)建成我國(guó)第一個(gè)離岸金融中心，要走一條超常規(guī)、跨越式發(fā)展的振興金融業(yè)之路，開辦離岸金融業(yè)務(wù)、建立離岸金融市場(chǎng)，是一個(gè)比較有效的途徑。這已被國(guó)際經(jīng)驗(yàn)所證明，如英屬維爾京群島、開曼群島、巴哈馬群島先后成為了世界知名的離岸金融中心。因此，為進(jìn)一步推進(jìn)上天津金融創(chuàng)新，應(yīng)盡快開辦離岸金融業(yè)務(wù)，在濱海新區(qū)逐步形成我國(guó)第一個(gè)離岸金融市場(chǎng)?；驹O(shè)想和思路是：先開辦離岸銀行業(yè)務(wù)，在東疆保稅港區(qū)劃定范圍，選擇部分條件較好的銀行試辦；然后逐步擴(kuò)大地域范圍、機(jī)構(gòu)范圍、業(yè)務(wù)范圍；最終將濱海新區(qū)金融機(jī)構(gòu)、各類離岸金融業(yè)務(wù)全部放開，將新區(qū)打造成中國(guó)第一離岸金融業(yè)務(wù)中心和人民幣結(jié)算中心。

3.大力建設(shè)國(guó)際航運(yùn)中心，完善現(xiàn)代航運(yùn)發(fā)展配套支持政策。摒棄傳統(tǒng)觀念，參照倫敦國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮濱海新區(qū)國(guó)際航運(yùn)中心在金融創(chuàng)新中的作用。加快發(fā)展航運(yùn)金融服務(wù)，支持開展船舶融資、航運(yùn)保險(xiǎn)等高端服務(wù)；積極發(fā)展航運(yùn)融資方式，為航運(yùn)服務(wù)業(yè)和航運(yùn)制造業(yè)提供融資服務(wù)；優(yōu)化航運(yùn)金融服務(wù)發(fā)展環(huán)境；豐富航運(yùn)金融產(chǎn)品，為我國(guó)航運(yùn)企業(yè)控制船運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造條件；大力提升國(guó)際航運(yùn)中心軟實(shí)力，著力建設(shè)以航運(yùn)金融保險(xiǎn)和航運(yùn)服務(wù)資源集聚為主要內(nèi)容的航運(yùn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)體系。

4.加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，吸引金融機(jī)構(gòu)和金融人才入駐。國(guó)際金融格局調(diào)整會(huì)使得國(guó)外金融機(jī)構(gòu)、金融資金和人才在全球范圍轉(zhuǎn)移，但關(guān)鍵是如何抓住這次機(jī)遇。金融危機(jī)爆發(fā)之后，很多金融人才失業(yè)，這為濱海新區(qū)引進(jìn)人才提供了機(jī)遇。紐約的權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，在危機(jī)爆發(fā)后的兩年內(nèi)，有大約165000人失業(yè)，其中40000個(gè)是來自投資銀行的高級(jí)金融人才。濱海新區(qū)的發(fā)展應(yīng)該抓住這個(gè)機(jī)會(huì)，大力引進(jìn)金融人才。金融機(jī)構(gòu)和金融人才的發(fā)展落腳點(diǎn)和根基還在于選擇適合其發(fā)展的環(huán)境，這對(duì)天津金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融環(huán)境提出了更高要求，不僅要求加強(qiáng)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、國(guó)際資金和人才的吸引工作，還要在金融服務(wù)水平、金融基礎(chǔ)設(shè)施完善和金融環(huán)境優(yōu)化上做更多的努力。因?yàn)闆]有這樣一個(gè)條件很好、設(shè)施先進(jìn)的中心，就不能更快、更好地開展工作，就難以吸引到國(guó)內(nèi)國(guó)際上優(yōu)秀的金融機(jī)構(gòu)和人才，而沒有一流的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，沒有優(yōu)秀人才作支撐，就很難推進(jìn)金融業(yè)的跨越式發(fā)展。

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