蔣正明　寧宣熙

［摘要］教育投資是指為了培養(yǎng)不同熟練程度的后備勞動力和提高現(xiàn)有勞動者的勞動能力而投放到教育領域中的人力、物力和財力資源的總和。在西方，教育和培訓歷來被認為是最重要的投資。借鑒西方人本主義教育投資理念會對我國的教育改革和發(fā)展有所啟示?，F(xiàn)階段對我國教育投資中存在的問題進行深刻的分析，不僅有助于減少教育投資的風險，也有利于實現(xiàn)教育投資的最大效益。

［關鍵詞］教育投資 風險 對策

［作者簡介］蔣正明（1966- ），女，安徽巢湖人，南京航空航天大學在讀博士，主要從事教育、管理科學的教學與研究；寧宣熙（1937- ），男，山東煙臺人，南京航空航天大學經(jīng)管學院，教授，博士生導師，主要從事管理科學與工程研究。（江蘇 南京 210016）

［中圖分類號］G40-054［文獻標識碼］A［文章編號］1004-3985（2009）24-0144-02

越來越多的實踐和理論證明，只有教育投資的積累才會實現(xiàn)技術進步。研究表明，教育投資越大，勞動力的質量便越高，進而一方面會直接提高勞動力的邊際效用，另一方面通過資源要素的組合與運用，使生產(chǎn)效率改善，為經(jīng)濟增長與發(fā)展創(chuàng)造基本動力。教育投資的這種作用是物質資本投資無法替代的。

一、教育投資的含義與特征

教育投資是指為了培養(yǎng)不同熟練程度的后備勞動力和提高現(xiàn)有勞動者的勞動能力而投放到教育領域中的人力、物力和財力資源的總和，它包括各種貨幣形式的支出和非貨幣形式的支出，其實質是一種通過獲得或增加、調整知識、技能等存量資本以影響或改變預期收益的活動①。

考察現(xiàn)實我們認識到，現(xiàn)階段我國經(jīng)濟結構調整以及新技術革命的浪潮，掀起了產(chǎn)業(yè)革命，并帶來了職業(yè)結構、就業(yè)結構的變化。在現(xiàn)實中，在經(jīng)濟結構的改革中，大多數(shù)下崗或失業(yè)人員是非專業(yè)人士，是初級勞動力。而專業(yè)人士、高級勞動力特別是高級技術人才相對來說較容易獲得就業(yè)機會。未來的職業(yè)更是需要創(chuàng)造型、復合型、協(xié)作型人才。創(chuàng)造型人才不僅有能夠參與競爭的能力，更有實現(xiàn)戰(zhàn)略價值的能力。

事實表明，在現(xiàn)代社會里，教育投資成為現(xiàn)代經(jīng)濟增長與發(fā)展的主要動力和決定性因素。教育投資存量的大小和效率的高低是造成這種差距的首要因素。因此，大力增加教育投資，不斷提高人才質量，對于世界上人口最多、人均自然資源相對不足、經(jīng)濟基礎比較落后并處于現(xiàn)代化進程中的中國來說，具有重要意義。

二、西方關于教育投資的理論

在西方，教育和培訓歷來被認為是最重要的投資。教育和培訓會產(chǎn)生兩種效應：一種叫知識性效應（Cognitive effects），即人們受教育后，獲得知識，提高了技能和文化素質，從而既增加了對新工作的適應性，減少了失敗的可能性，又由于掌握了新技能而可以提高勞動效率；另一種叫非知識性效應（Noncognitive effects），即當人們受過教育后，可以改變不正確的價值觀念，提高紀律性，增強對工作和社會的責任感，從而提高其做好工作的積極性和主動性②。

早在亞當·斯密時代，亞當就提出了人作為人力資源要進行教育和培訓。他說：“學習一種才能，須受教育，須進學校，須做學徒，所費不少?！钡搅?0世紀五六十年代，西奧多·舒爾茨、加里·貝克爾等一批現(xiàn)代學者也開始重視教育投資問題。

舒爾茨認為：教育投資是通過對人的投資而形成的，是對勞動者的健康和文化技術水平提高發(fā)生作用的一種投資，它包括教育、衛(wèi)生、保健等支出，其中最重要的是教育支出。教育投資的主要特點在于：它與人身自由聯(lián)系在一起，不隨產(chǎn)品的出賣而轉移。他還認為：現(xiàn)代化生產(chǎn)條件下當代勞動生產(chǎn)率的提高，正是教育投資大幅度增長的結果。他應用收益率法測算了教育投資收益在國民收入增長額中占較大比重，證明教育投資對經(jīng)濟發(fā)展的巨大影響。

舒爾茨的教育投資理論打破了傳統(tǒng)觀念中把人口和勞動力看做是經(jīng)濟發(fā)展障礙的看法，美國經(jīng)濟學家保羅·羅默后來對這種觀點做了比較精辟的評論，他認為，現(xiàn)代生產(chǎn)已不是由資本和勞動兩大要素組成，科學技術和科學的管理方法已成為第一大要素。發(fā)達國家之所以能夠保持強勁的經(jīng)濟增長率，正是由于科技進步和管理技術提高的結果。

貝克爾把在職培訓分為兩種：一般培訓和特殊培訓。接受一般培訓的員工所獲得的知識、技能，不但對提供培訓的企業(yè)有用，對其他企業(yè)也有用。這種培訓應該由職工自己支付培訓費。特殊培訓是一種專門培訓，它能為提供培訓的單位專用。特殊培訓要求用人單位支付大部分培養(yǎng)費。用人單位應對那些受過特殊培訓的員工支付高額工資，同時也要求員工受相關契約的約束，以防止人才外流造成損失③。他還認為受較高教育的孩子未來的收益較多，給父母帶來的效用或滿足也較大。

舒爾茨和貝克爾的上述觀點得到了廣泛的認同，至今仍對我國教育投資的發(fā)展具有一定的參考價值和指導意義。

三、教育投資風險預測分析

教育投資風險是決策時對未來預測和判斷的準確程度決定的。倘不能對未來的這些不肯定因素變化作準確判斷，則可能引起損失。然而，由于教育投資的特點使得這些不肯定因素客觀存在，因此，教育投資的風險只能預測和選擇而不可能完全規(guī)避。這些風險包括：

1.教育投資回收期較長，甚至可能無法獲得充足的回報。因為人才的培養(yǎng)具有累積性，對人才的教育投資必須是持續(xù)不間斷的，且較長期才能獲得收益，甚至可能得不到預期收益。教育就是投資未來，未來市場供求變化、產(chǎn)品或勞務需求、資本價格等是無法預見的?？萍歼M步的速度也往往與人們的預期出現(xiàn)較大的距離，教育投資不足或投資過度都對人才及經(jīng)濟的正常發(fā)展造成不利影響。

2.人才流動性較大。人往高處走，利益的導向促使人才向收益較高的地方集中，從而造成人才配置行業(yè)之間、地區(qū)之間的非均衡狀態(tài)。違約的可能性客觀上會給我國的人才培養(yǎng)和投資帶來風險。受教育者也可能因疾病或突發(fā)事件而喪失創(chuàng)造能力、工作能力甚至死亡。

3.教育投資主體的多元性。人才教育的投資主體，主要由政府、用人單位、個人（家庭）三部分組成。政府進行教育投資是著眼于提高社會總體收益和總體素質；用人單位進行教育投資是為了提高員工的工作能力和單位的經(jīng)濟效益；個人投資的目標是通過提高自身的知識水平、能力素質，獲得個人生活發(fā)展的機會。

4.受教育者自身特點的多樣性。受教育者是教育投資的對象，因為每個人的生理、心理需求因素的客觀要求，人的生命周期、潛力、健康狀況及毅力、意志力都是有差異的，必須及時充分利用人生在學習接受能力、創(chuàng)造能力等的人才生命周期，以發(fā)揮人才的最佳功效。

5.投資者與收益者的不完全一致性。人才是一種無形資產(chǎn)，它表達了人體的機能和創(chuàng)造力的綜合，投資者無法將其拿出來單獨投資，也無法把自己投資的那一部分像買賣商品一樣進行自由讓渡，人才的收益只有通過人才的經(jīng)濟活動才能創(chuàng)造，然而投資者與收益者的不完全一致性導致教育投資和收益的偏差。

6.人的主體性使得人在經(jīng)濟活動中因個人的偏好或選擇而對人才能力和潛力的發(fā)揮產(chǎn)生影響。人是有思想性、主觀性、能動性、創(chuàng)造性和道德性的，還受感性和理性的制約。人的經(jīng)濟能力和產(chǎn)生效益具有更大的伸縮性。

7.教育投資的收益無法預期。教育投資的直接后果總是表現(xiàn)為人的健康、知識和技能的增加，而教育投資的經(jīng)濟收益往往則是希望在人才使用過程中能創(chuàng)造出直接的實物產(chǎn)值。倘若人才在將來的工作中，學非所用，用非所長，或不符合興趣愛好或專業(yè)方向不對口，其人才價值就不能得到充分發(fā)揮，人才能力的經(jīng)濟收益必然會大打折扣。

四、我國教育投資目前存在的主要問題

1.教育投資嚴重不足。早在1993年，《中國教育改革和發(fā)展綱要》中就明確提出：到20世紀末，我國財政性教育經(jīng)費占GDP的比重要達到4%?？蛇@個目標至今沒有實現(xiàn)。從宏觀上看，我國財政性教育經(jīng)費較長時期一直低于世界平均水平。教育投資相對不足，給我國教育發(fā)展和人才開發(fā)帶來的影響是巨大的。教學設施陳舊落后，教育規(guī)模和專業(yè)設置難以滿足社會需要，職業(yè)教育落后，這些均造成勞動力素質跟不上我國發(fā)展的需要。

2.教育投資收益率低于世界平均水平。世界各國的成功經(jīng)驗表明，教育投資，是一切投資中收益最高、獲利最大的投資。但研究表明中國在教育投資增長對經(jīng)濟增長的貢獻率方面與世界發(fā)達國家還存在較大的差距?，F(xiàn)實中的中國經(jīng)濟增長主要依靠基本勞動和簡單勞動來維持，其經(jīng)濟增長方式是簡樸和粗放型的。雖然，改革開放以來中國在教育投資方面取得了巨大的進步，投資結構日益合理，投資水平和投資效率不斷提高，教育因素日益成為中國社會進步和經(jīng)濟增長的強大動力，但與世界發(fā)達國家相比，我國仍存在著一定的差距。不正視這種差距，則可能對中國經(jīng)濟發(fā)展起到不良的影響。

3.常規(guī)培訓的效益令人擔憂。對于各生產(chǎn)單位來說，普遍忽視對員工的教育和培訓，靠高投資、高積累、高消耗、拼資源實現(xiàn)經(jīng)濟增長。即使是企業(yè)辦了各種培訓班，也因為受場地、資金、師資限制，不講培訓質量，甚至出現(xiàn)濫收費、濫發(fā)證書的現(xiàn)象，造成實際業(yè)務與技術學歷等級不相符的人越來越多。單位員工勞動主動性、積極性不強，生產(chǎn)效率低下。再加上管理混亂，勞動者的智慧和創(chuàng)造力得不到有效利用和發(fā)揮。

五、解決我國教育投資問題的對策

隨著科學技術的發(fā)展，人才已經(jīng)成了經(jīng)濟發(fā)展的決定性因素。我國是人口大國，但又是人才資源相對貧乏的國家。因此，要高度重視人才培養(yǎng)和加大教育投資，積極開展教育、培訓事業(yè)，要建立科學機制以促進我國人才的培養(yǎng)。要解決教育界現(xiàn)存的問題，防避教育風險，應在多種方面采取不同對策： （1）實施國際化的教育模式。在經(jīng)濟發(fā)展全球化的大環(huán)境中，我國人才的教育與培訓應向國際化方向發(fā)展，借助國外的教育模式和先進理念培養(yǎng)人才。（2）加大教育投資力度。人才存量的增長主要依靠教育和培訓。學校教育是教育投資方式中最重要的一種，也是最基本的國家教育投資。除此之外，還要加強職業(yè)培訓，進行知識開發(fā)、技能開發(fā)與品德開發(fā)。人才的學校教育與在職培訓，不僅要抓學歷教育、知識教育與技能培訓，還應該加強對受教育者的道德教育。學歷教育只是對學生的知識教育，是初級教育；道德教育是對人才的工作積極性、主動性與創(chuàng)造性以及敬業(yè)精神的教育，是高級教育，也是真正培養(yǎng)人才的教育。（3）樹立經(jīng)濟發(fā)展教育先行的意識。教育投資比起物質資本投資具有邊際收益高的特點。因此，在資源緊缺財力有限的情況下，要考慮充分發(fā)揮資金的效益，提高教育投資比例。（4）運用制度保障。為規(guī)避教育投資的風險，用人單位還應該在培訓費用、服務期限、違約責任等方面與勞動者以合同的形式加以約定，減少因惡意違約帶來的損失，使可能的風險得到有效的控制。（5）建立競爭、激勵與約束機制，創(chuàng)造人才良好成長環(huán)境。事實表明，能否建立競爭、激勵與約束機制，是人才培養(yǎng)制度能否成功的關鍵。競爭機制、激勵機制有利于激發(fā)人才的發(fā)展，而相應的約束機制能保持與維護人才的健康發(fā)展。人才成長的創(chuàng)造性的發(fā)揮都需要激勵。誰能建設好人才激勵機制，誰就能形成人才的積聚并能吸引各方人才。（6）強化企業(yè)文化建設。企業(yè)文化是勞動者在生產(chǎn)實踐中形成的群體意識及行為方式。通過企業(yè)文化建設，可以增強勞動者對企業(yè)價值觀的認同，從而調動勞動者的積極性，提高勞動效率，減少勞動力的流動，進而減少教育投資的風險。

［注釋］

①王充，劉劍峰，等.經(jīng)濟增長中的高等教育投資［J］.西南交通大學學報，2003（4）：56.

②馬金書，馬國芳.人力資本投資：促進我國企業(yè)發(fā)展的重要途徑［J］.學術探索，2001（2）：21.

③曾建權，鄭丕諤.我國人力資本發(fā)展戰(zhàn)略研究［J］.天津大學學報（社會科學版），2001（6）：152.