閆立冬

隨著我國的社會主義市場經(jīng)濟建設的迅猛發(fā)展，及國際化金融趨勢的進一步確立，嚴重危害社會主義市場經(jīng)濟秩序的金融詐騙犯罪亦將呈增多趨勢。預防和打擊金融詐騙犯罪活動、切實維護社會主義市場經(jīng)濟秩序、保衛(wèi)國家、集體和公民的財產(chǎn)安全，是每個公民應盡的責任。我們要堅持“以防為主，打防結(jié)合”的基本原則，堅決打擊日益猖獗的金融詐騙。

一、遏制金融詐騙犯罪對策的重點是預防

1、加強領導，實行防范案件領導責任制。各級公安機關和金融部門要把預防和打擊金融詐騙犯罪提高到確保改革開放、經(jīng)濟建設順利進行的高度，增強責任感、使命感，切實把預防和打擊金融詐騙犯罪擺上重要議事日程。各金融機構要與公安、工商、稅務、審計及企事業(yè)單位互相配合,共同采取積極措施,加強防范,綜合治理,使犯罪分子無空可鉆。

2、搞好教育，提高金融職工的整體素質(zhì)。落實銀行員工崗位責任制，堵塞漏洞。增強廉政意識、金融風險意識和金融詐騙的防范意識,從思想上構筑預防金融詐騙犯罪防線，把各項工作措施落實到實處。預防金融詐騙不單是金融機構各級領導的事,更是全體職工的事。只有人人樹立法紀觀念和廉政意識,才能在各自的業(yè)務崗位上對金融詐騙事件防患于未然,抵御住不法分子的誘惑和腐蝕。

3、完善開戶、憑據(jù)、柜面、信貸、資金安全、銀企對賬、信用卡等機制，規(guī)范管理模式，加大監(jiān)督管理、查處力度，對違規(guī)操作嚴抓、嚴打，同時與公檢法相關部門建立長效監(jiān)管機制，做好防范工作。

4、強化打擊金融詐騙犯罪的國際合作機制。國際間的金融交流日益加強，國際化的金融詐騙也隨之日益猖獗，金融詐騙犯罪已成為令世界各地金融機構、警察機構感到棘手的國際性問題。因此加強打擊金融詐騙的國際合作勢在必行。首先,要經(jīng)常開展國際間的學術經(jīng)驗交流,借鑒國外在辦理金融詐騙案件中發(fā)現(xiàn)、偵查、取證、防范、訴訟等方面的先進經(jīng)驗。其次,應當加強對國際最新金融詐騙犯罪情報收集,及時準確地掌握金融詐騙犯罪的動態(tài),掌握對付新型犯罪的主動權。再者,應加強與各國警方的司法協(xié)助,發(fā)揮國際刑警組織的作用,使對金融詐騙犯罪分子的追輯、遣返、引渡更順利地實現(xiàn)。

二、遏制金融詐騙犯罪的中心環(huán)節(jié)是嚴厲打擊

1、確立特有的訴訟原則。

停止職務原則。在判決確立之前的訴訟期間,被確定涉嫌金融詐騙的人員,特別是金融機構內(nèi)部工作人員,司法機關應爭取行為人所在單位配合,停止職務,以排除障礙、消除阻力,保證訴訟的順利進行。

經(jīng)濟追訴原則。在判決時除普遍采用罰金、沒收財產(chǎn)刑外,還要求發(fā)案單位提起附帶民事訴訟,全面保護金融資金。

2、加強金融犯罪案件的司法職能,培養(yǎng)專門的司法隊伍和和司法人員。

首先，金融詐騙依附于金融業(yè)務活動,往往以正常業(yè)務往來作掩蓋,金融業(yè)務具有專業(yè)性很強的操作程序和制度,因此,專門司法人員應具備相應的金融業(yè)務知識。

其次，內(nèi)外勾結(jié)金融詐騙犯罪的案件,作案人員往往運用會計知識進行帳務處理,需專門機構或?qū)ｉT人員甄別鑒定,檢驗論證。因此,專門司法人員應掌握會計知識,正確判斷資金數(shù)額和去向、所有權關系。

第三，利用計算機犯罪的金融詐騙案件,具有高科技性和隱蔽性,犯罪行為與結(jié)果之間又關系復雜且不直觀,必須經(jīng)專門機構或?qū)ｉT人員進行分析確定。因此,專門司法人員應掌握計算機犯罪的特征與規(guī)律,提高訴訟水平。

3、為了使社會主義市場經(jīng)濟能健康發(fā)展,必須切實落實全國人大常委會通過的《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和新《刑法》的有關規(guī)定,并且抓住當前有利時機從法律的角度對于金融市場和金融系統(tǒng)的現(xiàn)狀進行分析與研究,及時建立和完善金融管理法規(guī),已成當務之急。

4、各級公安機關要在進一步理順內(nèi)部偵防體制的基礎上，充分發(fā)揮職能作用，對跨省、跨市、跨地區(qū)的特大、重大詐騙案件要有一盤棋的意識，形成合力，密切配合，協(xié)同作戰(zhàn)，加大打擊力度，在幾個地區(qū)甚至在全國范圍內(nèi)形成打擊詐騙犯罪的強大陣勢，在檢、法的大力協(xié)助和支持下組織專門力量，將已發(fā)生的案件作為重案件攻堅，快偵快破，依法嚴懲，狠狠打擊金融詐騙犯罪分子的囂張氣焰。

總之，金融詐騙的控制，是一個系統(tǒng)的工程，它牽涉到金融部門、工商、公安部門、企事業(yè)單位和眾多的客戶。因此我們要善于從已發(fā)生的帶有傾向性、苗頭性的案件中尋找規(guī)律特點及犯罪活動方向，提前報警，及時防范，防止蔓延。只有齊心協(xié)力，共同作戰(zhàn)，打防并舉，綜合治理，才能有效地控制金融犯罪的發(fā)生，進而更好的促進我國經(jīng)濟現(xiàn)代化建設又好又快的向前發(fā)展?！?/p>

作者單位：中國人民解放軍裝備指揮技術學院基礎部大學生一隊