詞：金融科技；證券業(yè)；影響；問題及對策隨著互聯(lián)網(wǎng)科技的發(fā)展，金融行業(yè)也不斷地引入科學(xué)技術(shù)，并通過科技技術(shù)手段提高證券行業(yè)的研究水平。金融科技的運(yùn)用給證券行業(yè)的投資帶來更多的工具和便利性，是提高證券行業(yè)發(fā)展和盈利水平的重要工具。本文圍繞金融科技對證券行業(yè)的影響展開研究。一、金融科技對證券行業(yè)影響的現(xiàn)狀分析（一）人工智能在證券業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀1.智能投顧根據(jù)廣發(fā)證券官網(wǎng)顯示，廣發(fā)證券推出了一款名為“貝塔牛”的智能投顧產(chǎn)品，這一款智能投顧產(chǎn)品結(jié)合了先進(jìn)的數(shù)據(jù)計(jì)算模型

本質(zhì)上來講就是證券業(yè)協(xié)會(huì)。依據(jù)證券法，證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場自律管理機(jī)構(gòu)，究其本質(zhì)而言，是證券公司為了維護(hù)其共同利益，規(guī)范本行業(yè)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和競爭秩序,在自愿的基礎(chǔ)上組成的利益共同體[1]。證券交易所協(xié)會(huì)對會(huì)員公司的管理，是作為行業(yè)協(xié)會(huì)社區(qū)自治職能的體現(xiàn)和管理。從證券業(yè)協(xié)會(huì)的本質(zhì)屬性方面來分析，其法律地位是獨(dú)立于證券監(jiān)管部門管理的。從其性質(zhì)屬性上屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的社團(tuán)法人，并不屬于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的分支分管機(jī)構(gòu)，具有非政府性的特征。證券業(yè)協(xié)會(huì)是在會(huì)員公司的專屬

3）一、引言據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2019 年底，我國已經(jīng)注冊的證券機(jī)構(gòu)有133 家，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)6.14 萬億元，凈資產(chǎn)規(guī)模為2.02 萬億元。但目前資本市場仍是我國金融體系的短板，習(xí)近平總書記在十九屆四中全會(huì)中指出，“加強(qiáng)資本市場基礎(chǔ)制度建設(shè)，健全具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”。隨著資本市場在我國現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的地位和作用的不斷提高，對證券業(yè)的發(fā)展也提出了更高的要求。與此同時(shí)，證券業(yè)在我國金融市場中的地位也越來越重要

鍵詞：銀行業(yè)，證券業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)1 引言從京津冀區(qū)域之內(nèi)金融業(yè)近年來的發(fā)展情況看，各個(gè)行政區(qū)域內(nèi)都實(shí)現(xiàn)了一定的突破，但受到了地方保護(hù)政策的影響，再加上行政壁壘的存在，金融分割的現(xiàn)象在京津冀區(qū)域內(nèi)較為突出，金融產(chǎn)業(yè)整體布局并不合理，不利于金融資源的合理配置，利用率遲遲未得到提升。還應(yīng)該引起重視的是，在金融功能定位方面，京津冀三地都存在著一定的模糊性，合作意識淡薄，彼此之間展開了金融資源爭奪大戰(zhàn)。北京本身在政治文化方面占據(jù)優(yōu)勢，卻將更多的精力傾斜向打造金融市場、發(fā)

：武漢應(yīng)該借助證券業(yè)加強(qiáng)合作、精心布局、擁抱科技，以此加快其建設(shè)區(qū)域金融中心的步伐。關(guān)鍵詞：證券業(yè);區(qū)域金融中心;金融集聚;路徑一、建設(shè)背景根據(jù)湖北省“十四五”發(fā)展規(guī)劃指出：武漢要加快打造全國經(jīng)濟(jì)中心、國家科技創(chuàng)新中心、國家商貿(mào)物流中心、國際交往中心和區(qū)域金融中心。并且在長江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展規(guī)劃綱要指出：要以武漢為長江經(jīng)濟(jì)帶中游核心城市且被明確指出要發(fā)展金融保險(xiǎn)，促進(jìn)文化與金融等產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。同時(shí)武漢作為中部崛起的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，國家要求其“提高對外開放水平，努力拓展

國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的證券業(yè)的運(yùn)營效率一直是重點(diǎn)關(guān)注問題，本文根據(jù)2017年中國證券業(yè)上市公司的數(shù)據(jù)，選取了5個(gè)投入指標(biāo)與4個(gè)產(chǎn)出指標(biāo)，通過數(shù)據(jù)包絡(luò)分析DEA方法進(jìn)行營運(yùn)效率分析，結(jié)果發(fā)現(xiàn)我國的證券業(yè)運(yùn)營效率偏低，只有6家公司達(dá)到了最佳效率，本文對非最適規(guī)模的公司運(yùn)營效率分析提出相應(yīng)的對策和建議。關(guān)鍵詞：證券業(yè);財(cái)務(wù)指標(biāo);數(shù)據(jù)包絡(luò)分析;運(yùn)營效率中圖分類號：F23 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.15.0450

CP范式對我國證券業(yè)的壟斷競爭程度、績效以及當(dāng)下的形勢進(jìn)行分析，為證券業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展提出合理化建議。關(guān)鍵詞：證券業(yè) ?市場結(jié)構(gòu) ?市場行為 ?市場績效一、引言（一）研究背景1990年上交所、深交所相繼成立，是我國證券市場的開端。經(jīng)過30年的成長與變革，目前我國證券市場已經(jīng)形成較為完整的結(jié)構(gòu)以及監(jiān)管體系。截至2018年底，我國131個(gè)證券公司總資產(chǎn)達(dá)到6.26萬億元，但我國證券業(yè)在高速發(fā)展的過程中仍伴隨著很多問題：第一，證券公司的業(yè)務(wù)與服務(wù)同質(zhì)化程度嚴(yán)重，

言金融科技與證券業(yè)的融合屬于互聯(lián)網(wǎng)金融的進(jìn)一步延伸，是伴隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等新興科學(xué)技術(shù)發(fā)展而產(chǎn)生的新鮮事物。近年來，我國學(xué)者對金融科技賦能證券業(yè)發(fā)展表現(xiàn)出了極大的關(guān)注，證券業(yè)也將運(yùn)用金融科技促進(jìn)行業(yè)內(nèi)涵式發(fā)展上升至戰(zhàn)略層面。學(xué)術(shù)界對金融科技賦能證券業(yè)發(fā)展研究主要集中在以下幾個(gè)方面：一是探討金融科技在證券業(yè)的應(yīng)用實(shí)踐。主要包括：如楊明輝從客戶、產(chǎn)品、交易等三個(gè)維度探討金融科技對證券業(yè)的影響[1]，鐘蓉薩從系統(tǒng)層面分析了金融科技會(huì)給證券業(yè)

的發(fā)展和成熟，證券業(yè)也大步邁入金融科技新時(shí)代。本文對河北省證券業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行分析和研究，側(cè)重利用金融科技實(shí)現(xiàn)驅(qū)動(dòng)證券業(yè)的轉(zhuǎn)型升級，提出合理化解決方案?！娟P(guān)鍵詞】 金融科技 河北省 證券業(yè) 轉(zhuǎn)型升級一、引言當(dāng)前，我國金融科技發(fā)展步入快速成長階段，科技的進(jìn)步正在極大地重塑包括證券在內(nèi)的金融服務(wù)業(yè)，各家券商也分別加大信息技術(shù)投入、研發(fā)投入和人才儲(chǔ)備投入。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的《2018年度證券公司經(jīng)營業(yè)績排名情況》，國內(nèi)證券公司2018年對信息系統(tǒng)的投入之和

新型冠狀病毒對證券業(yè)、銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的影響，提出降稅減負(fù)、加強(qiáng)對上市公司的管理、完善監(jiān)管體系等政策建議。關(guān)鍵詞：新型冠狀病毒;證券業(yè);銀行業(yè);保險(xiǎn)業(yè)Abstract： The outbreak of the 2019-nCoV has had a huge impact on the financial industry. It is of great significance to study the opportunities and challeng

入新時(shí)代，中國證券業(yè)也面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。證券公司在證券市場上擔(dān)任著投資者、信息提供者、資本中介等多種角色，處于行業(yè)的核心樞紐，是證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的匯集點(diǎn)。因此，建立和完善科學(xué)有效的證券公司內(nèi)部控制體系，增強(qiáng)企業(yè)的自我約束能力，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)現(xiàn)代企業(yè)制度，是我國證券公司經(jīng)營管理者密切關(guān)注的重要課題。本文從W證券公司內(nèi)部控制的微觀視角對內(nèi)部控制機(jī)制進(jìn)行分析，旨在完善公司內(nèi)部控制體系，促使企業(yè)長效健康地生存與發(fā)展。關(guān)鍵詞 內(nèi)部控制制度 證券業(yè) 證券公司一

67)一、中國證券業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀(一)業(yè)務(wù)形式的多元化伴隨資本市場的成熟，證券業(yè)也趕上這場熱潮，證券業(yè)開始產(chǎn)生并購重組等行為，這對企業(yè)發(fā)展創(chuàng)新，優(yōu)化改革起到重要作用，券商的基礎(chǔ)功能逐漸提升，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)也開始升級，在原有的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和承銷業(yè)務(wù)上推逐漸退出更多新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，使得證券業(yè)的經(jīng)營方向更加寬闊，促進(jìn)證券業(yè)走向多樣化發(fā)展道路。隨著證券市場走向多樣性發(fā)展，證券業(yè)不斷尋求突破，積極探索新的市場需求，因此伴隨著證券業(yè)的創(chuàng)新、優(yōu)化改革，使得證券業(yè)盈利途徑增加

要求。關(guān)鍵詞：證券業(yè);反洗錢;措施我國反洗錢義務(wù)主體主要集中在金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)等金融領(lǐng)域。而洗錢犯罪正在由傳統(tǒng)金融領(lǐng)域向房地產(chǎn)、貴金屬交易、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師和公證服務(wù)等行業(yè)滲透，特定非金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢監(jiān)管是形勢所迫和國際要求。目前，我國已逐步將房地產(chǎn)、貴金屬交易、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等部分特定非金融行業(yè)納入反洗錢監(jiān)管，并出臺了相關(guān)制度，但在實(shí)際工作中還存在一些問題。一、證券公司面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)這些年證券行業(yè)的發(fā)展日新月異，業(yè)務(wù)種類越來越

義的基礎(chǔ)上，以證券業(yè)、銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)為代表，深入探討大數(shù)據(jù)對其產(chǎn)生的具體影響，從而揭示大數(shù)據(jù)為金融業(yè)的發(fā)展帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，為促進(jìn)金融業(yè)更好發(fā)展提供參考。[關(guān)鍵詞]大數(shù)據(jù);金融業(yè);證券業(yè);銀行業(yè);保險(xiǎn)業(yè)[中圖分類號]F83[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A[文章編號]2095-3283（2019）11-0088-04Abstract： The arrival of big data era has changed the financial structure of tra

業(yè)。但對于金融證券業(yè)使用的原營業(yè)稅，在經(jīng)歷“營增改”后，對于在會(huì)計(jì)核算中的問題如何解決。因此，本文介紹了金融證券行業(yè)增值稅會(huì)計(jì)核算，并對存在的問題進(jìn)行了分析?！娟P(guān)鍵詞】證券業(yè) 增值稅 會(huì)計(jì)核算一、增值稅核算流程增值稅是一種將商品流轉(zhuǎn)過程中產(chǎn)生的增值費(fèi)用作為計(jì)稅依據(jù)的稅種，又可稱為流轉(zhuǎn)稅，所征收的標(biāo)準(zhǔn)為商品流通環(huán)節(jié)中所增加的價(jià)值，即商品的附加價(jià)值，是一種價(jià)外稅，一般由消費(fèi)者負(fù)擔(dān)。國家稅務(wù)總局與財(cái)政部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于簡并增值稅稅率有關(guān)政策的通知》，明確規(guī)定了使

吳怡純摘 要：證券業(yè)是我國支撐經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要金融產(chǎn)業(yè)之一，在新一輪科技革命席卷全球的背景下，證券業(yè)也不可避免的受其影響，發(fā)生了翻天覆地的變化。本文定位于互聯(lián)網(wǎng)金融視角，首先從對證券業(yè)的變化趨勢進(jìn)行闡述入手，隨后總結(jié)分析當(dāng)前證券業(yè)發(fā)展過程中遇到的種種問題，最后在對問題進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，探索提出促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)證券發(fā)展的策略途徑。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；證券業(yè)；影響及發(fā)展；策略分析引言：隨著信息技術(shù)革命的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)正在以無法想象的速度改變著人類生產(chǎn)生活的方方面面，

全面展開以來，證券業(yè)因其主要是人才密集型企業(yè)、資產(chǎn)負(fù)債率較高、產(chǎn)品種類繁多等特點(diǎn)，受到了諸如進(jìn)項(xiàng)稅抵扣困難、稅務(wù)工作難度提升、營業(yè)收入下降等一系列影響。由此，文章針對證券業(yè)的主要特點(diǎn)以及其受到“營改增”政策影響所面臨的一些挑戰(zhàn)提出了幾點(diǎn)建議：證券業(yè)可以運(yùn)用稅收優(yōu)惠政策，增加進(jìn)項(xiàng)稅的抵扣項(xiàng)目，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員以及財(cái)務(wù)人員的培訓(xùn)，優(yōu)化稅務(wù)的管理工作，還可以優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，提高與客戶的議價(jià)能力，降低稅務(wù)成本。[關(guān)鍵詞]證券業(yè)；“營改增”；影響；應(yīng)對措施[DOI

需要大量融資，證券業(yè)從直接資本市場與間接資本市場兩個(gè)方面助推“一帶一路”的發(fā)展。直接資本市場通過發(fā)行絲路債券、離岸人民幣債券等途徑進(jìn)行融資；間接資本市場通過實(shí)施股票發(fā)行注冊改革制、境內(nèi)外資金投資國內(nèi)外資本市場，通過QDII以及QFII制度進(jìn)行投資。資本市場應(yīng)該改革創(chuàng)新，充分發(fā)揮其資源配置、融資、財(cái)富管理的功能，為“一帶一路”保駕護(hù)航。關(guān)鍵詞：一帶一路；證券業(yè)；外國債券；股票注冊制改革中圖分類號：830.91 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-4311（2

銀行息息相關(guān)的證券業(yè)也受到了互聯(lián)網(wǎng)金融的影響，繼續(xù)對自身的發(fā)展進(jìn)行轉(zhuǎn)型，制定證券業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式。【關(guān)鍵詞】互聯(lián)網(wǎng)金融 證券業(yè) 轉(zhuǎn)型一、我國證券業(yè)應(yīng)用的互聯(lián)網(wǎng)金融模式（一）券商界“超級賬戶”——國泰君安金融商城國泰君安證券金融商城登陸互聯(lián)網(wǎng)，網(wǎng)站在首頁開設(shè)了包括開戶、理財(cái)產(chǎn)品超市、投融資業(yè)務(wù)申請和君弘資金管家等的四個(gè)大模塊，其同時(shí)推行了微信平臺投資理財(cái)，在此平臺上提供的選擇眾多，而且不僅僅包括國泰君安旗下的投資理財(cái)產(chǎn)品，還代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的高性價(jià)比的

發(fā)展進(jìn)程里，在證券業(yè)行情起伏較大的背景下，我國當(dāng)前實(shí)行的審核制無法滿足社會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，并且對于保障中小投資者的利益和證券行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展無法及時(shí)處理。因此我國實(shí)行證券注冊制是順應(yīng)了市場的必然抉擇。本文著眼于整個(gè)國際國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)形勢與金融證券業(yè)的情況，得出我國要對金融市場進(jìn)行改善和促進(jìn)，實(shí)行證券注冊制是有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。[關(guān)鍵詞]證券業(yè) 審核制 注冊制 金融監(jiān)管一、注冊制的概述（一）注冊制的定義及特征注冊制是一種將發(fā)行主體的財(cái)務(wù)以及相關(guān)的信息進(jìn)行公示的

新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換下證券業(yè)的發(fā)展情況，并針對性地提出新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換下證券業(yè)的發(fā)展路徑，從而助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革?！娟P(guān)鍵詞】新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換 山東省 證券業(yè)一、新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換概述2015年10月，李克強(qiáng)總理在召開的政府工作會(huì)議中提出：“我國經(jīng)濟(jì)正處在新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的艱難進(jìn)程中”。2017年1月20日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于創(chuàng)新管理優(yōu)化服務(wù)培育壯大經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能加快新舊動(dòng)能接續(xù)轉(zhuǎn)換的意見》，這是我國培育新動(dòng)能加速新舊動(dòng)能接續(xù)轉(zhuǎn)換的第一份文件。2017年3月6日“兩會(huì)期間”，

側(cè)結(jié)構(gòu)性改革對證券業(yè)也產(chǎn)生了很深的影響。本文就證券業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革提出的背景、相關(guān)概述以及對證券業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的機(jī)遇和挑戰(zhàn)進(jìn)行初步分析和探討，進(jìn)而得出證券業(yè)應(yīng)對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的對策?！娟P(guān)鍵詞】 供給側(cè)改革 證券業(yè) 同質(zhì)化一、供給側(cè)改革提出的相關(guān)背景（一）供給側(cè)改革提出的時(shí)間2015年11月10日上午，習(xí)近平總書記在召開中央財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組第十一次會(huì)議時(shí)首次提出了“供給側(cè)改革”一詞，強(qiáng)調(diào)“在適度擴(kuò)大總需求的同時(shí)，著力加強(qiáng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，著力提高供給體系

行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)等三大板塊，每個(gè)細(xì)化行業(yè)的特點(diǎn)也不同。本文就金融業(yè)“營改增”對三大板塊的差異性影響進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)對策建議。關(guān)鍵詞：“營改增”；銀行業(yè)；保險(xiǎn)業(yè)；證券業(yè)；差異性基金項(xiàng)目：獲湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院2016年度校級科學(xué)研究一般項(xiàng)目：“金融業(yè)‘營改增的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)——基于動(dòng)態(tài)CGE模型的研究”資助中圖分類號：F81 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A收錄日期：2017年1月18日一、引言我國自2012年起開始推行“營改增”試點(diǎn)，至2016年底交通運(yùn)輸業(yè)、鐵路運(yùn)輸業(yè)、郵政

革的主戰(zhàn)場。而證券業(yè)作為金融行業(yè)中最具活力和創(chuàng)新性的成員，必然是金融業(yè)乃至整個(gè)市場供給側(cè)改革的重要組成部分?！娟P(guān)鍵詞】供給側(cè) 改革 證券業(yè)6月27日，中國人民銀行發(fā)布了《中國金融穩(wěn)定報(bào)告（2016）》，報(bào)告指出，2016 年，面對更加復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢，要全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì)和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，著力加強(qiáng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、

是世界難題，而證券業(yè)由于涉稅主體多，創(chuàng)新活躍，更成為“營改增”的難中之難，今年三月份，金融行業(yè)“營改增”政策正式落地，并從五月一日起已經(jīng)開始實(shí)施，據(jù)此，從證券業(yè)“營改增”后，證券業(yè)的納稅現(xiàn)狀及影響進(jìn)行研究。關(guān)鍵詞：“營改增”；證券業(yè)；現(xiàn)狀；影響中圖分類號：D9文獻(xiàn)標(biāo)識碼：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2016.23.087從今年五月一日起，金融業(yè)在全國范圍內(nèi)納入“營改增”，作為金融行業(yè)的重要組成部分，證券業(yè)在資產(chǎn)定價(jià)，資金融

要的發(fā)展方向，證券業(yè)應(yīng)該充分重視互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展?jié)摿?，充分利用互?lián)網(wǎng)金融打造新的利潤增長點(diǎn)。證券業(yè)要想充分利用互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行業(yè)務(wù)擴(kuò)展，首先必須對互聯(lián)網(wǎng)金融對整個(gè)行業(yè)的影響有充分認(rèn)知，首先對互聯(lián)網(wǎng)金融對證券業(yè)影響進(jìn)行了分析，得出了證券行業(yè)價(jià)值實(shí)現(xiàn)發(fā)生改變，財(cái)務(wù)管理和證券經(jīng)紀(jì)渠道發(fā)生改變，弱化了證券業(yè)金融中介的功能等互聯(lián)網(wǎng)金融對證券業(yè)的影響，然后提出了全面認(rèn)識互聯(lián)網(wǎng)金融背后的技術(shù)變革，探索與互聯(lián)網(wǎng)金融融合新模式，提升服務(wù)水平和專業(yè)能力，提升服務(wù)水平和專業(yè)能力等

特點(diǎn)入手，分析證券業(yè)潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出反洗錢的難點(diǎn)和應(yīng)對方法。 【關(guān)鍵詞】證券業(yè) ?洗錢 ?對策近年來洗錢犯罪行為日益猖獗，不法分子為掩飾其非法收入、逃避監(jiān)管和追查，通過不同的方式和渠道對違法所得進(jìn)行洗白。證券行業(yè)因其具有參與者眾多、交易品種復(fù)雜、資金交易規(guī)模巨大、流動(dòng)性高、價(jià)格形成機(jī)制復(fù)雜等特點(diǎn)，容易逃避司法機(jī)關(guān)追查，為洗錢等違法犯罪活動(dòng)提供了方便之門。此外，相對于銀行業(yè)，證券業(yè)反洗錢工作，起步較晚，制度和機(jī)制尚不成熟，制約了整個(gè)行業(yè)反洗錢工作的開展，

法學(xué)院 重慶）證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)與戰(zhàn)略分析曾婉君（400067 重慶工商大學(xué)法學(xué)院 重慶）隨著我國知識經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)代的到來，對于以知識產(chǎn)權(quán)為核心的無形資產(chǎn)得到廣泛的關(guān)注，并且在整個(gè)資產(chǎn)的構(gòu)成當(dāng)中所占的比例和重要性不斷的提高。因此，想要把我國建設(shè)成為創(chuàng)新型的國家，就必須更加重視知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，充分利用其優(yōu)勢，在建設(shè)中是至關(guān)重要的。本文首先對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)基本概念做了大體的描述；其次對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展前景做了介紹；最后對證券業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和發(fā)展策略

場結(jié)構(gòu)、效率與證券業(yè)績效* ——基于動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型的分析許紹雙(皖西學(xué)院 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，安徽 六安 237012 )摘要：利用我國證券公司 2009—2013 年數(shù)據(jù)建立動(dòng)態(tài)面板數(shù)據(jù)模型，分析證券業(yè)的市場結(jié)構(gòu)、效率與績效的關(guān)系。研究表明：我國證券行業(yè)競爭激烈，但市場份額具有較強(qiáng)的持續(xù)性。結(jié)構(gòu)績效(SCP)假說與相對市場力量(RMP)假說得到證實(shí)，但效率結(jié)構(gòu)(RS)假說以及平靜生活假說(QL)沒有得到支持。市場集中度提升有利于培育出盈利能力強(qiáng)、具有國際競

趨勢，同時(shí)也為證券業(yè)的發(fā)展帶來了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。證券行業(yè)也必然會(huì)在互聯(lián)網(wǎng)金融的影響下發(fā)生深層和全面的改變，這也要求各券商能夠打破固有業(yè)態(tài)，實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展。本文分析了互聯(lián)網(wǎng)金融對證券行業(yè)的影響，在此基礎(chǔ)上對互聯(lián)網(wǎng)金融背景下券商的發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行探討，從而促進(jìn)證券業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)的不斷融合。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；證券業(yè)；券商中圖分類號：F830.91 文獻(xiàn)識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）006-000-01一、我國互聯(lián)網(wǎng)證券的發(fā)展現(xiàn)狀互聯(lián)網(wǎng)證券，是指

西北民族地區(qū)；證券業(yè)；對策研究中圖分類號：F832.51 文獻(xiàn)識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）009-000-02一、西北民族地區(qū)證券業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀證券市場能夠集中企業(yè)及個(gè)人手中的閑置資金，為其提供一個(gè)規(guī)范的投資渠道，利用有效的配置資源促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。2008年到2010年，西北民族地區(qū)股票市價(jià)總額呈上升趨勢，由2008年的3493.65萬元上升到2010年的7623.77萬元，2011年由于受股市波動(dòng)低迷、市場競爭影響，民族地區(qū)的證券

基于聚類分析的證券業(yè)客戶分層實(shí)證研究劉鳳艷 （淮南師范學(xué)院金融學(xué)院，安徽淮南232001）摘要：客戶管理的依據(jù)是客戶價(jià)值.本文根據(jù)客戶對證券公司提供的價(jià)值，采用聚類分析方法對某證券公司提供的2014年6月到2015年6月總資產(chǎn)在50萬~100萬之間93個(gè)客戶共1116條記錄進(jìn)行實(shí)證分析，研究客戶的分層情況.通過細(xì)分結(jié)果可以對不同類的客戶提供和設(shè)計(jì)不同的服務(wù)項(xiàng)目并提供個(gè)性化服務(wù)策略.關(guān)鍵詞：客戶細(xì)分；聚類分析；證券業(yè)；客戶價(jià)值引言近年來，證券企業(yè)行業(yè)的競爭越

議?！娟P(guān)鍵詞】證券業(yè)；市場結(jié)構(gòu)；市場行為；市場績效證券市場在整個(gè)金融市場體系中具有非常重要的地位，是反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢的“晴雨表”。中國證券市場作為一個(gè)新興的高速成長的市場，在短短十幾年的時(shí)間里取得了巨大的成就。截至2014年，我國120家證券公司總資產(chǎn)為4.09萬億元，全年實(shí)現(xiàn)凈利潤965.54億元，證券市場共有2613家上市公司，流通股本為32289.25億股，流通市值達(dá)315624.31億元。隨著證券市場規(guī)范化和國際化進(jìn)程的不斷深入，證券業(yè)的競爭環(huán)境發(fā)

析?！娟P(guān)鍵詞】證券業(yè) 市場結(jié)構(gòu) 建議證券市場是我國企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資的重要渠道，可以使我國的金融市場進(jìn)一步活躍，并促使經(jīng)濟(jì)水平不斷提高活。為了能夠進(jìn)一步促進(jìn)證券市場的發(fā)展，整頓證券市場中的混亂現(xiàn)象，并促進(jìn)證券市場的流動(dòng)性，就要加強(qiáng)對證券市場的綜合治理。一、研究理論分析框架在本次研究中應(yīng)用的是《產(chǎn)業(yè)組織》一書中對產(chǎn)業(yè)組織理論等相關(guān)觀點(diǎn)。在該書中通過實(shí)證研究的方式來對企業(yè)的市場結(jié)構(gòu)、市場行為和市場績效間存在的關(guān)系進(jìn)行推到，認(rèn)為在三者存在如下關(guān)系，集中度的高低對企業(yè)的

增” 銀行業(yè) 證券業(yè) 保險(xiǎn)業(yè) 進(jìn)項(xiàng)稅抵扣中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1004-4914（2016）05-125-022016年3月18日，國務(wù)院常務(wù)會(huì)議作出全面推進(jìn)營改增試點(diǎn)的部署，總理明確表示，要確保所有行業(yè)稅負(fù)只減不增。3月23日，財(cái)政部、國家稅務(wù)總局聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于全面推進(jìn)營業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)的通知》（36號文），自5月1日起，金融業(yè)納入試點(diǎn)范圍，全面開征增值稅，并適用6%的稅率。目前，金融業(yè)屬于營業(yè)稅的征稅范疇，其繳納的稅收額占稅收

行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)。三大金融機(jī)構(gòu)的支付領(lǐng)域在互聯(lián)網(wǎng)金融的促進(jìn)之下出現(xiàn)了很多的創(chuàng)新模式，許多的傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)都開始轉(zhuǎn)型升級，積極開發(fā)新產(chǎn)品和新服務(wù)。既有利于國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展又我國的投資者提供了方便。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；銀行業(yè)；保險(xiǎn)業(yè)；證券業(yè)；監(jiān)管一、前言互聯(lián)網(wǎng)金融是以開放、平等、協(xié)作、分享的精神和傳統(tǒng)的金融行業(yè)相結(jié)合的一個(gè)新領(lǐng)域。傳統(tǒng)的金融模式借助了互聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)， 通信聯(lián)通的技術(shù)實(shí)現(xiàn)了資金相互融通，支付便捷，信息中介的新型的金融模式。二、互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展歷程

對策。關(guān)鍵詞：證券業(yè)；國際競爭力從1987年中國第一家證券公司注冊登記開始，我國證券業(yè)有無到有，現(xiàn)已經(jīng)逐步成長為我國金融體系中最有活力的組成部分。截至2011年底，境內(nèi)共有上市公司2342家，總發(fā)行股本36095億股，總市值215748億元，成交金額421646億元，有效賬戶14050萬戶。證券公司在資產(chǎn)規(guī)模，盈利能力方面總體上趨于上升，業(yè)務(wù)也不斷多元化，合理化發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷進(jìn)步。雖然取得了突出成績，但與國外證券業(yè)相比，扔存在不小差距。一、中國證券

430071)證券業(yè)反洗錢工作評估比較分析——以武漢市為例羅璠(中國人民銀行武漢分行，湖北武漢430071)摘要：當(dāng)前我國反洗錢義務(wù)主體已從銀行業(yè)擴(kuò)展至證券、保險(xiǎn)行業(yè)，本文以武漢為例，以證券機(jī)構(gòu)為分析對象，以調(diào)研數(shù)據(jù)為樣本，通過縱向和橫向比較分析相結(jié)合方法，研究證券機(jī)構(gòu)反洗錢工作變化情況，探討存在的問題，并為完善武漢證券行業(yè)反洗錢工作提出對策建議。關(guān)鍵詞：反洗錢；證券業(yè)；比較分析；風(fēng)險(xiǎn)評估隨著改革開放的不斷深入，我國反洗錢工作機(jī)制逐步完善，反洗錢工作體系不

題的發(fā)生。1 證券業(yè)數(shù)據(jù)安全現(xiàn)狀與存在的問題1.1 數(shù)據(jù)安全法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)體系證券業(yè)數(shù)據(jù)安全需要健全的數(shù)據(jù)安全法律法規(guī)與標(biāo)準(zhǔn)體系來保障，這些是數(shù)據(jù)安全的第一道防線。我國證監(jiān)會(huì)從 1998年開始就發(fā)布了一系列的安全法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，這些安全法規(guī)與標(biāo)準(zhǔn)體系的初步形成推動(dòng)者證券業(yè)數(shù)據(jù)安全的規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化。雖然我國有眾多的數(shù)據(jù)安全規(guī)范性文件，但是在現(xiàn)行的法律規(guī)范中，立體主體多、體系繁雜、沒有統(tǒng)籌規(guī)劃的問題突出，不能夠適應(yīng)新形勢下的數(shù)據(jù)安全保護(hù)工作。主要存在的問題有：法規(guī)

題?！娟P(guān)鍵詞】證券業(yè)；中低層員工；薪酬；探究隨著我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，金融市場的日益發(fā)達(dá)，證券行業(yè)的健康發(fā)展就成為其中的關(guān)鍵因素，從某種角度來說，證券公司在行業(yè)中就起到了最終的媒介作用?！耙匀藶楸尽钡挠^念也越來越受到更多公司的重視，結(jié)合目前我國證券業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，證券公司中低層員工的比重很大，他們的生存狀態(tài)，對薪酬的滿意程度，不僅對公司有重大影響，也會(huì)對整個(gè)行業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生不可忽視的影響。公司應(yīng)更多的承擔(dān)起對員工和行業(yè)發(fā)展的社會(huì)責(zé)任，更多的關(guān)注中低層員工的生存

融風(fēng)波，對我國證券業(yè)的發(fā)展也造成了極大的沖擊。在如今的后金融危機(jī)時(shí)代，我國證券業(yè)應(yīng)當(dāng)適應(yīng)形勢變化，加快轉(zhuǎn)型升級，力爭實(shí)現(xiàn)更好更快地發(fā)展。本文分析了后金融危機(jī)時(shí)代對中國證券業(yè)的影響，并提出了后金融危機(jī)時(shí)代中國證券業(yè)發(fā)展的路徑選擇?！娟P(guān)鍵詞】后金融危機(jī)；證券業(yè)；發(fā)展路徑在發(fā)端于2008年，并迅速席卷全球的世界金融危機(jī)劇烈沖擊之下，美國五大投資銀行宣告破產(chǎn)，傳統(tǒng)意義上的全球金融格局被打破，世界各國經(jīng)濟(jì)受到了嚴(yán)重打擊。我國經(jīng)濟(jì)也出現(xiàn)了增速快速下滑、資本市場震蕩調(diào)整

針對性措施完善證券業(yè)反洗錢工作機(jī)制，有效防控證券業(yè)洗錢活動(dòng)，是維護(hù)我國證券市場健康發(fā)展的有力保障。一、當(dāng)前我國證券業(yè)可能洗錢手法（一）通過證券交易為非法資金尋找合法來源不法分子分筆將非法資金存入或轉(zhuǎn)入資金賬戶，規(guī)避反洗錢法律對大額及可疑交易報(bào)告規(guī)定，然后將資金賬戶資金轉(zhuǎn)入證券賬戶，進(jìn)行證券買賣，待資金規(guī)模積累到一定程度，一次性轉(zhuǎn)出證券賬戶，達(dá)到清洗非法資金目的。此種手法雖然耗時(shí)相對較長，但由于可以有效規(guī)避反洗錢法律關(guān)于大額及可疑交易報(bào)告規(guī)定，較為隱蔽。隨著

進(jìn)一步深化上海證券業(yè)的發(fā)展，需要對上海市證券業(yè)核心競爭力進(jìn)行評價(jià)，以此尋求提升上海證券業(yè)競爭力的政策路徑。通過構(gòu)建國際金融中心證券業(yè)競爭力評價(jià)指標(biāo)體系，以及通過因子分析法進(jìn)行計(jì)量分析得到城市證券業(yè)競爭力排名，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行聚類分析，揭示影響上海證券業(yè)核心競爭力的因素，并提出加強(qiáng)政府服務(wù)引導(dǎo)，打造亞太資本市場中心，擴(kuò)展證券市場的深度和廣度，強(qiáng)化證券業(yè)生態(tài)環(huán)境等政策建議。關(guān)鍵詞：證券業(yè)；核心競爭力；因子分析；聚類分析一、引 言考察近年來全球金融市場全球化和金融

。本文通過分析證券業(yè)數(shù)據(jù)中心現(xiàn)狀出發(fā)，創(chuàng)造性提出證券業(yè)數(shù)據(jù)中心發(fā)展方向，并給出業(yè)務(wù)重組方案和數(shù)據(jù)中心總體架構(gòu)方案。關(guān)鍵詞：證券業(yè)；數(shù)據(jù)中心；客戶關(guān)系管理系統(tǒng)(CRM)；關(guān)鍵績效指標(biāo)(KPIs)1國內(nèi)證券公司數(shù)據(jù)中心建設(shè)現(xiàn)狀2005年至2007年，由于國內(nèi)證券市場異?；鸨C券公司主要以營業(yè)部建設(shè)及保證交易渠道通暢為主。目前，國內(nèi)證券行業(yè)的外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了較大變化，證券市場由賣方市場變?yōu)橘I方市場，券商對其傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)都在進(jìn)行不同

摘要：司法權(quán)對證券業(yè)的和諧介入，對于我國證券市場的健康發(fā)展，具有十分重要的意義。目前在我國的證券業(yè)監(jiān)管中，司法權(quán)介入的適度性以及其與行政權(quán)互動(dòng)的邊界均較為模糊，因此，有必要對這一課題進(jìn)行深入的探討。關(guān)鍵詞：證券業(yè)；司法權(quán)；行政權(quán)；互動(dòng)中圖分類號：DF438.7文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A一、我國司法權(quán)介入證券業(yè)監(jiān)管的重要意義及存在的問題（一）重要意義司法權(quán)介入證券業(yè)監(jiān)管，是指司法權(quán)通過具體訴訟程序或以司法解釋的方式，實(shí)現(xiàn)保護(hù)投資人的合法權(quán)益、創(chuàng)設(shè)證券業(yè)規(guī)則、制約行政權(quán)力