魏學(xué)煊 楊敬宇

（1蘭州大學(xué)公共衛(wèi)生學(xué)院 蘭州 730000；2甘肅中醫(yī)藥大學(xué)衛(wèi)生管理學(xué)院 蘭州 730000）

隨著我國(guó)老齡化程度的加重，以及家庭結(jié)構(gòu)逐漸小型化、核心化，老年人口失能現(xiàn)象已成為新的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)[1]。長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度是緩解失能老年人家庭照料服務(wù)負(fù)擔(dān)的重要抓手，對(duì)提高我國(guó)失能老年人的生存質(zhì)量起著關(guān)鍵性的作用[2]。本研究以“長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)”為主題，搜集相關(guān)中文文獻(xiàn)，并借助CiteSpace 6.2.R4 文獻(xiàn)計(jì)量軟件，全面分析我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究現(xiàn)狀和研究趨勢(shì)，為長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度研究與發(fā)展提供借鑒和思考。

1 資料與方法

1.1 資料來(lái)源

以中國(guó)學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)絡(luò)出版總庫(kù)、萬(wàn)方數(shù)據(jù)知識(shí)服務(wù)平臺(tái)和維普資訊中文期刊服務(wù)平臺(tái)作為數(shù)據(jù)來(lái)源，使用高級(jí)檢索。檢索時(shí)限為2010年1月1日至2022年12月31日；檢索式為“（主題=長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)）or（主題=長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)）or（主題=長(zhǎng)期照護(hù)保險(xiǎn)）”；限定文獻(xiàn)類型為“期刊”，語(yǔ)種為“中文”。為排除不相關(guān)文獻(xiàn)干擾，剔除重復(fù)文獻(xiàn)、新聞報(bào)道、題錄、會(huì)議訪談以及與研究主題相關(guān)度不高的文獻(xiàn)，最終納入有效分析文獻(xiàn)1588篇。

1.2 研究方法

CiteSpace軟件是一款通過繪制知識(shí)圖譜直觀展示某學(xué)科的研究熱點(diǎn)及其發(fā)展趨勢(shì)的可視化分析軟件[3],它可以進(jìn)行多種圖譜的繪制，比如作者合作圖譜、關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜和關(guān)鍵詞聚類圖譜，這些圖譜都可以用來(lái)揭示科學(xué)結(jié)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀及變化情況，并進(jìn)而用于前沿分析、領(lǐng)域分析、科研評(píng)價(jià)等，但針對(duì)于具體的研究問題，應(yīng)根據(jù)不同圖譜的繪制原理來(lái)進(jìn)行選擇[4]?；贑iteSpace 6.2.R4 軟件，本研究通過作者共現(xiàn)、關(guān)鍵詞共現(xiàn)、聚類及突現(xiàn)等可視化分析，以綜合反映我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的研究熱點(diǎn)及趨勢(shì)。本研究將納入的1588篇中文文獻(xiàn)，以RefWorks格式導(dǎo)入CiteSpace 6.2.R4 軟件，時(shí)間分區(qū)為2010年1月—2022年12月，時(shí)間切片為1，分析節(jié)點(diǎn)選擇作者、關(guān)鍵詞，“Pruning”項(xiàng)目選擇“Pathfinder”選項(xiàng)，其余參考值均保持默認(rèn)值。

2 結(jié)果與分析

2.1 研究進(jìn)展分析

2.1.1 發(fā)文量變化趨勢(shì)。2010年以來(lái)，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的發(fā)文量總體上呈上升趨勢(shì)。在2015年以前，我國(guó)關(guān)于長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的發(fā)文量增長(zhǎng)幅度比較平緩，2015年后的發(fā)文量增幅明顯，主要原因是2016年《指導(dǎo)意見》的發(fā)布與實(shí)施，啟動(dòng)了長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度在我國(guó)的試點(diǎn)工作。

2.1.2 作者合作分析。作者和機(jī)構(gòu)合作網(wǎng)絡(luò)圖譜有助于評(píng)估作者、研究機(jī)構(gòu)間的合作關(guān)系，并確定有影響力的學(xué)者和研究機(jī)構(gòu)[5]。通過“Author”節(jié)點(diǎn)進(jìn)行作者合作情況分析，并繪制作者合作圖譜。節(jié)點(diǎn)標(biāo)簽代表研究學(xué)者，節(jié)點(diǎn)標(biāo)簽越大，則表明該作者發(fā)文數(shù)量越多。根據(jù)普賴斯定律，核心作者最低發(fā)文量M≈0.749×(Nmax)1/2＝0.749×4.242＝3.177篇。發(fā)文量大于3篇的核心作者共有47位，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)的荊濤發(fā)表了最多的論文（18篇）。從研究團(tuán)隊(duì)情況看，有以王穎為主的研究團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員有戴瑞明、蔣曼和何世英等學(xué)者；以荊濤為主的研究團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員有楊舒、邢慧霞等學(xué)者，論文文獻(xiàn)貢獻(xiàn)突出；同時(shí)也有未成團(tuán)隊(duì)的學(xué)者，如戴衛(wèi)東、陳誠(chéng)誠(chéng)等，論文文獻(xiàn)貢獻(xiàn)也比較突出。除部分學(xué)者之間存在合作聯(lián)系外，我國(guó)學(xué)者之間整體聯(lián)系不緊密，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域尚未構(gòu)建起緊密的研究網(wǎng)絡(luò)。

2.2 熱點(diǎn)分析

2.2.1 關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析。運(yùn)用CiteSpace 6.4.R4，合并同類關(guān)鍵詞（如長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)和長(zhǎng)期照護(hù)保險(xiǎn)，長(zhǎng)期護(hù)理和長(zhǎng)期照護(hù)等），選擇節(jié)點(diǎn)類型（Node Types）為關(guān)鍵詞（Keyword），運(yùn)行得到關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜，并可導(dǎo)出高頻關(guān)鍵詞。共569個(gè)節(jié)點(diǎn)和2185條節(jié)點(diǎn)連線；節(jié)點(diǎn)代表關(guān)鍵詞，節(jié)點(diǎn)大小與共現(xiàn)頻次成正比，節(jié)點(diǎn)連線和粗細(xì)分別代表存在共現(xiàn)和共現(xiàn)頻次高低。網(wǎng)絡(luò)密度為0.0135，說(shuō)明關(guān)鍵詞之間的聯(lián)系比較緊密。

除去與“長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)”這一主題相契合的關(guān)鍵詞，如“長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)”“長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度”和“長(zhǎng)期護(hù)理”，出現(xiàn)頻次較高的關(guān)鍵詞還有“老齡化”“失能老人”“護(hù)理服務(wù)”“日本”“籌資機(jī)制”等（見表1）。這五個(gè)關(guān)鍵詞中心度都大于0.02，是研究網(wǎng)絡(luò)的重要樞紐。

表1 我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究共現(xiàn)頻次排名前15位的關(guān)鍵詞

2.2.2 關(guān)鍵詞聚類分析。運(yùn)用CiteSpace 6.4.R4完成長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究作者合作網(wǎng)絡(luò)圖譜后，選擇聚類（Clusters）功能，運(yùn)行得到關(guān)鍵詞聚類圖譜。共有9個(gè)聚類，分別為#0長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)，#1長(zhǎng)期護(hù)理，#2長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度，#3生活照料，#4失能老人，#5養(yǎng)老服務(wù)，#6老齡化，#7需求，#8老齡危機(jī)。圖譜模塊值Q=0.397＞0.3，平均輪廓值S＝0.6782＞0.5，聚類模塊性指數(shù)Q值大于0.3，說(shuō)明聚類的結(jié)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)是顯著的，聚類輪廓性指數(shù)S值大于0.5，并認(rèn)為聚類結(jié)果較合理[4]。9個(gè)聚類重疊度較高，說(shuō)明聚類之間聯(lián)系緊密。

運(yùn)用CiteSpace 6.4.R4完成研究關(guān)鍵詞聚類圖譜后，選擇時(shí)間線（Timeline View）功能，生成關(guān)鍵詞時(shí)間線圖譜。CiteSpace的時(shí)間線功能能夠?qū)崿F(xiàn)研究熱點(diǎn)隨著時(shí)間演變的可視化，可看到每個(gè)聚類中的主要關(guān)鍵詞出現(xiàn)的時(shí)間順序。聚類#0中的主要關(guān)鍵詞有發(fā)展路徑、發(fā)展模式、籌資方式、問題等；聚類#1中的主要關(guān)鍵詞有老年長(zhǎng)期護(hù)理、老年護(hù)理、照護(hù)服務(wù)等；聚類#2中的主要關(guān)鍵詞有商業(yè)長(zhǎng)期護(hù)理、社會(huì)長(zhǎng)期護(hù)理、可持續(xù)發(fā)展、政策選擇等；聚類#3中的主要關(guān)鍵詞有生活照料、保險(xiǎn)給付、居家照顧、評(píng)估體系等；聚類#4中的主要關(guān)鍵詞有失能老人、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、代際支持、健康管理等；聚類#5中的主要關(guān)鍵詞有養(yǎng)老服務(wù)、養(yǎng)老保障、滿意度、高質(zhì)量發(fā)展等；聚類#6中的主要關(guān)鍵詞有可行性、高齡化、護(hù)理需求、購(gòu)買意愿等；聚類#7中的主要關(guān)鍵詞有需求、供給機(jī)制、農(nóng)村地區(qū)、失能人員等；聚類#8中的主要關(guān)鍵詞有可持續(xù)性、老齡危機(jī)、給付對(duì)象、財(cái)政負(fù)擔(dān)等。

根據(jù)關(guān)鍵詞聚類信息，可將9個(gè)主要關(guān)鍵詞聚類歸納為長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的三大熱點(diǎn)主題。主題1（#0，#1，#2）是對(duì)于長(zhǎng)期護(hù)理制度的實(shí)施現(xiàn)狀進(jìn)行研究，包括制度模式、籌資機(jī)制、照護(hù)服務(wù)等；主題2（#4，#6，#8）則是結(jié)合我國(guó)老齡化這一實(shí)際背景，討論長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度如何解決失能人員的失能照護(hù)問題；主題3（#3，#5，#7）則是對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)中的服務(wù)供給這一重點(diǎn)環(huán)節(jié)開展研究（見表2）。

表2 2010-2022年國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域研究關(guān)鍵詞聚類表

2.3 趨勢(shì)分析

運(yùn)用CiteSpace 6.4.R4生成研究關(guān)鍵詞聚類圖譜后，選擇突現(xiàn)（Burstness）功能，運(yùn)行得到前25位關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖譜，總結(jié)可得表3。從表3可以發(fā)現(xiàn)，我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的研究趨勢(shì)可分為三個(gè)階段。第一階段是2010—2015年，突現(xiàn)強(qiáng)度較高的關(guān)鍵詞為“可行性”“護(hù)理保險(xiǎn)”“老年人”“老齡化”等，表明這個(gè)階段是對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的探索，以及能否在我國(guó)實(shí)施長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)這一制度問題的研究。第二階段是2016—2020年，突現(xiàn)強(qiáng)度較高的關(guān)鍵詞有“社會(huì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)”“護(hù)理保險(xiǎn)制度”“服務(wù)體系”“籌資模式”“國(guó)際比較”“影響因素”等。第三階段是2020—2022年，突現(xiàn)強(qiáng)度較高的關(guān)鍵詞有“居家照護(hù)”“城鄉(xiāng)居民”和“醫(yī)保基金”。這個(gè)階段的研究開始深入長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的探索實(shí)施，學(xué)者在長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的覆蓋范圍以及長(zhǎng)期護(hù)理服務(wù)等方面開展了探索研究。

表3 2010-2022年國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域研究關(guān)鍵詞突現(xiàn)情況

3 討論

3.1 加強(qiáng)合作交流，構(gòu)建研究網(wǎng)絡(luò)

從文獻(xiàn)年份分布和作者合作分析看，當(dāng)前我國(guó)對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究仍然保持著較高的熱度，但長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究團(tuán)隊(duì)較少，且團(tuán)體間聯(lián)系并不緊密，總體上呈現(xiàn)“小集中、大分散”的狀態(tài)。很多長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究是以個(gè)人研究為主，學(xué)者間聯(lián)系不緊密，研究團(tuán)體間聯(lián)系不緊密，對(duì)于長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的發(fā)展來(lái)說(shuō)，這是明顯不足的。每個(gè)研究者的研究方向不同，領(lǐng)域不同，通過交流聯(lián)系可以互相補(bǔ)充，完善研究?jī)?nèi)容，未來(lái)應(yīng)加強(qiáng)學(xué)者間、研究團(tuán)體間的溝通聯(lián)系，以強(qiáng)化研究力量，并構(gòu)建起長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的研究網(wǎng)絡(luò)，為長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的完善與發(fā)展探索指明方向。

3.2 研究熱點(diǎn)

從關(guān)鍵詞聚類情況看，2010—2022年，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的研究熱點(diǎn)有三個(gè)。一是長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度實(shí)施現(xiàn)狀的研究。學(xué)者通過對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)試點(diǎn)的實(shí)施現(xiàn)狀進(jìn)行研究分析，研究熱點(diǎn)大多集中在制度選擇、籌資機(jī)制、待遇給付等方面。在制度選擇中的主要研究問題是我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度應(yīng)當(dāng)選擇社會(huì)保險(xiǎn)模式還是商業(yè)保險(xiǎn)模式。呂國(guó)營(yíng)[6]等認(rèn)為，我國(guó)未來(lái)的長(zhǎng)期護(hù)理保障制度必須以社會(huì)保險(xiǎn)為主體，商業(yè)保險(xiǎn)只能處于“補(bǔ)充”地位。長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)籌資機(jī)制方面的主要研究問題包括參保對(duì)象、籌資渠道、籌資方式和籌資標(biāo)準(zhǔn)等。長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)待遇給付方面的主要研究問題包括給付對(duì)象、給付方式和給付內(nèi)容等。二是人口老齡化以及失能問題的研究。曹信邦[7]認(rèn)為，隨著人口老齡化程度的加快，中國(guó)長(zhǎng)期失能老人數(shù)量大，長(zhǎng)期護(hù)理費(fèi)用高，而家庭結(jié)構(gòu)小型化使得家庭長(zhǎng)期照顧的功能越來(lái)越弱化，因此需要建立社會(huì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度，來(lái)化解中國(guó)失能老人長(zhǎng)期護(hù)理的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。三是長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)服務(wù)供給的研究。主要包括護(hù)理服務(wù)方式、服務(wù)質(zhì)量等方面的內(nèi)容。在護(hù)理服務(wù)方式方面，韓麗[8]等認(rèn)為，我國(guó)的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)要建立分級(jí)護(hù)理和分類支付制度。李小青[9]認(rèn)為，分級(jí)護(hù)理是護(hù)理服務(wù)的前提，要科學(xué)厘定分級(jí)護(hù)理等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，以提供合理的護(hù)理服務(wù)。對(duì)于享受保障待遇的人員，要根據(jù)其失能等級(jí)確定基本服務(wù)內(nèi)容。在服務(wù)質(zhì)量方面，完善護(hù)理服務(wù)體系，提高護(hù)理服務(wù)水平，是保證長(zhǎng)護(hù)保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量的基本要求[10-12]，建立專業(yè)的護(hù)理機(jī)構(gòu)、培養(yǎng)專業(yè)的護(hù)理人員，通過分級(jí)護(hù)理來(lái)提供高質(zhì)量的護(hù)理服務(wù)[13]。

3.3 研究趨勢(shì)

第一階段（2010—2015年）的研究主要傾向于長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度模式的探索分析，學(xué)者多是以理論研究來(lái)討論長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的可行性，比如荊濤[14]提出建立具有中國(guó)特色的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)分三步走的模式設(shè)想。這個(gè)階段屬于長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的探索階段，研究成果較少。第二階段（2016—2020年）的研究由最初的理論分析過渡到對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)試點(diǎn)的實(shí)證分析，相關(guān)研究持續(xù)增長(zhǎng)。有學(xué)者借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，助推我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的運(yùn)行，如譚睿[15]、陳誠(chéng)誠(chéng)[16]等學(xué)者。也有學(xué)者通過對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的試點(diǎn)工作進(jìn)行總結(jié)分析，對(duì)我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的發(fā)展提出建議，如張慧芳[17]等認(rèn)為，我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)基金主要依賴于醫(yī)?；?，這為醫(yī)保運(yùn)行帶來(lái)很大負(fù)擔(dān)，所以我國(guó)的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)要著眼于獨(dú)立的社會(huì)保險(xiǎn)險(xiǎn)種；尹海燕[18]認(rèn)為，我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度頂層設(shè)計(jì)不僅要明確個(gè)人、用人單位、政府財(cái)政的籌資責(zé)任，而且還要確?；I資責(zé)任的合理分擔(dān)。第三階段（2021—2022年）的研究則是聚焦于長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的可持續(xù)性與可及性，研究逐漸深入，逐漸細(xì)化，包括失能人員的照護(hù)模式、失能條件評(píng)估等問題的研究，以及長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)覆蓋范圍應(yīng)該由城鎮(zhèn)逐步過渡到農(nóng)村，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度是完善農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)的重要一環(huán)[19]。

4 展望

本文認(rèn)為，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的建立和發(fā)展需要重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)。一是統(tǒng)一的政策制定，目前各地政策規(guī)定有差異，政策“碎片化”[20]現(xiàn)象明顯，不利于資源的合理配置，應(yīng)逐步統(tǒng)一相關(guān)政策。二是長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的覆蓋范圍要逐步實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)全覆蓋，大多數(shù)試點(diǎn)地區(qū)只覆蓋了城鎮(zhèn)職工，未來(lái)要從城鎮(zhèn)職工逐步過渡到全體城鄉(xiāng)居民。三是需要有多元的籌資渠道和獨(dú)立的籌資機(jī)制，堅(jiān)持互助共濟(jì)、責(zé)任共擔(dān)的原則，拓寬籌資渠道，平衡個(gè)人、單位和政府的籌資責(zé)任；探索獨(dú)立于醫(yī)保基金的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)籌資機(jī)制，既避免對(duì)醫(yī)保基金運(yùn)行帶來(lái)負(fù)擔(dān)，也保障長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)基金的可持續(xù)發(fā)展。四是完善護(hù)理服務(wù)體系，建立專業(yè)的護(hù)理服務(wù)機(jī)構(gòu)，提高護(hù)理服務(wù)水平，培養(yǎng)護(hù)理服務(wù)隊(duì)伍等。

結(jié)合我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的研究熱點(diǎn)和研究趨勢(shì)，可以預(yù)見未來(lái)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的主要研究方向有三個(gè)。一是在長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度中的籌資機(jī)制、待遇支付以及護(hù)理服務(wù)等方面仍然需要進(jìn)一步深入研究，以期建立具有中國(guó)特色的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度。二是關(guān)于農(nóng)村地區(qū)實(shí)施長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)相關(guān)問題的研究，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)全覆蓋。三是有關(guān)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度中商業(yè)性長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)模式的探索。