劉 今,虞 潯

(華東政法大學 刑事法學院,上海 200042)

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和虛擬貨幣的普及,虛擬貨幣投資逐漸成為人們關(guān)注的焦點,然而這也為詐騙犯罪提供了可乘之機,如何防范和偵破這類犯罪,成為亟需深入探討的課題。

虛擬貨幣是指以數(shù)字化形式存在,由計算機代碼和文化算法產(chǎn)生的貨幣,如比特幣、以太幣等,它們具有去中心化、全球化、隱蔽性強等特點。虛擬貨幣投資是一種新型的投資方式,它通過互聯(lián)網(wǎng)平臺進行交易,以虛擬貨幣作為交易媒介,其高風險和高收益的特點吸引了很多投資者的關(guān)注。然由于市場波動性大、監(jiān)管缺失等問題,導(dǎo)致虛擬貨幣市場易成為犯罪活動的溫床,虛擬貨幣投資類詐騙犯罪是近年來比較常見的犯罪行為。犯罪分子通常以虛擬貨幣投資來吸引投資者,然后通過各種手段來騙取投資者的資金。這些詐騙行為具有很高的欺騙性和迷惑性,使投資者難以識別和預(yù)防。

一、分析理論及數(shù)據(jù)來源

1.犯罪腳本理論

(1)犯罪腳本。腳本是指在人的主觀支配下,按一定次序發(fā)生在特定環(huán)境中的系列行為,其最早出現(xiàn)于心理學當中,后經(jīng)美國科學家科尼什(Cornish)的推廣,1990年開始逐漸在犯罪學領(lǐng)域得到應(yīng)用。[1]犯罪腳本是隨著刑法理論研究的不斷深入而產(chǎn)生,它既體現(xiàn)了現(xiàn)代刑事法治思想,也為司法實踐提供了重要參考?？颇崾舱J為犯罪腳本的本質(zhì)是構(gòu)成犯罪活動序列要素(行動、地點和角色等)的一種模型化描述。犯罪腳本以一系列犯罪學理論為支撐,針對某一特定犯罪類型進行的系統(tǒng)化、標準化分析,從而制定科學完整的情景預(yù)防方案,在多個節(jié)點指導(dǎo)司法機關(guān)的行動,以降低此類犯罪的犯罪率。

(2)犯罪腳本的理論基礎(chǔ)。犯罪腳本最直接的理論來源是理性選擇視角(簡稱RCP)的基本觀點,所謂理性選擇即以最小的犧牲獲得最大的利益,但現(xiàn)實情況往往不盡如人意,犯罪人在實施犯罪行為時,僅能夠做到有限的理性,即犯罪人付出最大努力,犯罪決策產(chǎn)生的結(jié)果雖不是最優(yōu)的,但對犯罪人來說也是“滿意”的。據(jù)此,犯罪腳本可以起到提前窺測其內(nèi)心、預(yù)測犯罪人行為的作用,從而更好地進行犯罪預(yù)防。[2]

犯罪模式理論(簡稱CPT)認為,個體在不同情況下會相應(yīng)作出不同的決策,當該情況反復(fù)出現(xiàn)就會形成類似條件反射的規(guī)則化處理,久而久之形成的決策模板則會起到指導(dǎo)作用,應(yīng)用到犯罪領(lǐng)域,即構(gòu)成犯罪模板,這一模板在犯罪腳本中表現(xiàn)為分析框架所蘊含的具有前后邏輯的犯罪各個階段。

在對某一犯罪進行分析時,除了分析犯罪行為人方面的各種因素,還應(yīng)考慮被害人的情況,日?；顒永碚?簡稱RAT)認為,當潛在犯罪人與合適的被害目標同時出現(xiàn)在缺乏有效監(jiān)管的時空下,此時發(fā)生犯罪事件的概率大大增加。

(3)通用犯罪腳本。犯罪腳本理論側(cè)重于掌握犯罪活動的具體流程,從而確定盡可能全面的預(yù)防犯罪的干預(yù)點,增加犯罪預(yù)防的機會。科尼什提出的通用腳本是一種概念化、較為抽象的腳本框架,涵蓋了各類犯罪腳本的主要結(jié)構(gòu)化內(nèi)容。通常分為四階段:一是準備階段,主要是進行主觀上的犯意謀劃,此時尚未進行犯罪工具等的實際準備,更多的是對受害人、時間地點等的選擇,從常規(guī)意義上來看,此時其行為與一般人并無不同;二是事前階段,主要指著手前的行為,包括對犯罪地點的考察、工具的購買及操作等,為實施犯罪做鋪墊;三是實施階段,指實際進入犯罪場所并著手實施犯罪的全過程;四是事后階段,此時犯罪行為并未完全結(jié)束,仍是犯罪活動的延續(xù),包括事后處置等行為。

2.數(shù)據(jù)來源

為理解虛擬貨幣投資類詐騙行為的復(fù)雜結(jié)構(gòu)和過程,我們需要收集虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的樣本數(shù)據(jù),包括受害者的陳述、交易記錄、詐騙分子的行為記錄等,通過對這些數(shù)據(jù)的分析,了解犯罪分子的行為特征和手段,如常見的詐騙手法、宣傳手段、交易平臺等。筆者選擇公開判決的相關(guān)案件為樣本,在裁判文書網(wǎng)的具體篩選情況如下:全文檢索“虛擬貨幣”;案由“詐騙”;案件類型“刑事案件”;文書類型“判決書”;審判程序為“刑事一審”;裁判日期為2021年1月1日至2022年12月1日,共檢索到109篇文書,其中2021年85篇,2022年24篇。逐個分析后,選擇其中判決書內(nèi)容記錄較為完整的21篇為主要參考材料,其余部分作輔助參考。

二、虛擬貨幣投資詐騙行為的犯罪腳本分析

1.準備階段

第一,準備具體犯罪工具,如手機、電腦、電話卡等。第二,搭建虛假投資平臺。如楊某等人在2018、2019年利用各類科技手段搭建投資交易平臺“滬深300期貨投資交易平臺”“24DCEP數(shù)字貨幣交易平臺”等,但實際該類平臺均可被人為調(diào)控,在取得投資者信任后進行詐騙。[3]第三,尋找犯罪實施場所。第四,組建作案團隊。利用虛擬貨幣進行投資詐騙多為團伙作案,內(nèi)部有具體明確的分工,分別負責尋找被害人并引導(dǎo)其進行投資、運行和維護詐騙平臺、及時轉(zhuǎn)移騙取到賬的款項、后勤保障等等。如2018年以來,黃某所在詐騙集團按照職能分為業(yè)務(wù)組、財務(wù)組、技術(shù)組、后勤組、洗錢組等。業(yè)務(wù)組負責尋找被害人,通過微信聊天等方式誘導(dǎo)被害人在網(wǎng)上虛假交易平臺投資。財務(wù)組負責確認騙取款項到賬情況并錄入虛擬賬戶,審核被害人提出返還錢款的申請并視情返還少量款項。技術(shù)組負責詐騙平臺的運行、維護。洗錢組提供收款賬號,定期將涉案款項與財務(wù)組核對,并轉(zhuǎn)移詐騙資金。[4]

2.尋找目標階段

犯罪行為人注冊或者購買大量微信、QQ號后包裝角色,偽裝成具有一定經(jīng)濟實力的虛假身份投資者,并定期發(fā)送素材至朋友圈維護微信號的真實性,包括但不限于吃飯、旅游等日常照片,朋友合照,朋友間關(guān)于某一平臺或其他虛擬投資的盈利聊天截圖,交叉發(fā)布,以此達到放長線釣大魚的目標。隨后通過網(wǎng)絡(luò)或者打電話的方式尋找有經(jīng)濟實力且有投資意向的客戶,添加微信。如黃某犯罪集團的下線代理在“工作手機”的各個微信群中發(fā)布“當天投資、當天回本、當天提現(xiàn)”的宣傳廣告,將有興趣的人添加為微信好友并引導(dǎo)他們成為客戶。

3.實施階段

犯罪行為人分別假冒講師、講師助理、開戶經(jīng)理以及投資者的身份在群內(nèi)與被害人交流互動?！爸v師”負責分析股票、講解金融、區(qū)塊鏈知識、投資虛擬貨幣等,引導(dǎo)被害人投資股票;“助理”主要負責拉人進群、和客戶聊天,發(fā)送講師的直播間信息;“投資者”主要負責給講師和助理打配合、烘托氣氛、吹捧講師,使用話術(shù)模板與被害人培養(yǎng)感情。對有意向投資的被害人,拉進直播間,由講師進一步引領(lǐng)被害人買賣股票、保持黏性,讓被害人對講師建立深度信任。講師再適時拋出虛擬貨幣產(chǎn)品,并鼓吹虛擬貨幣價值及升值空間,聲稱可以帶領(lǐng)投資人實現(xiàn)財富裂變,很多被害人出于對“講師”的信任以及對財富的渴望開始充值投資。

4.目的實現(xiàn)階段

被害人在平臺投入資金炒虛擬幣,開始逐步落入犯罪行為人預(yù)設(shè)的圈套。被害人所投入的真金白銀根本沒有進入交易大盤,自然也不可能在后期產(chǎn)生投資收益,該資金一開始就被各犯罪行為人利用虛假身份證件進行了瓜分,被害人平時所能看見的數(shù)據(jù)僅是各犯罪人利用技術(shù)手段呈現(xiàn)出來的假象,該投資不論是漲是跌,不過是平臺上可隨意更改的虛擬數(shù)字,且最終的發(fā)展趨勢都是大跌。犯罪人為了掩蓋這一虛假資金流動數(shù)據(jù),通常會通過反向喊單、使用虛假模擬盤、高額手續(xù)費、操控K線圖、限制被害人提幣、提現(xiàn)等方式造成客戶投資失敗,以此實現(xiàn)騙取被害人財物的目的,進而誘騙被害人追加投資。

在每次實現(xiàn)騙取財物的目的后,犯罪分子會以改變微信昵稱、直播間名稱、講師化名、虛擬數(shù)字貨幣名稱、所屬平臺等手段,進行下一輪詐騙活動。犯罪成員按照被害人的凈入金量的不同比例領(lǐng)取提成。此類犯罪集團通常具有明確的分工,且等級嚴明,按照在犯罪過程中起到的作用不同領(lǐng)取不同的報酬,如組織策劃人員是犯意發(fā)出者,對整個犯罪過程進行把握,因此其所獲得的報酬通常占據(jù)大部分,但相應(yīng)的其被判處的刑罰也最重。

三、虛擬貨幣投資類詐騙預(yù)防對策

1.詐騙犯罪準備階段的預(yù)防對策

(1)加強對網(wǎng)絡(luò)通信的監(jiān)管。虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的犯罪分子在準備階段往往會大量申領(lǐng)電話卡、辦理網(wǎng)絡(luò)寬帶以及購買電子設(shè)備,在這類業(yè)務(wù)上必須進行嚴格審查,杜絕通過虛假注冊方式獲取他人手機號碼及網(wǎng)絡(luò)賬號,實行實名制,減少犯罪的可能性以及犯罪后的追查難度。同時對持有多個賬號的人員進行限制和監(jiān)測,減少此類交易行為存在的空間,若存在可疑手機號,必要時進行停機處理,持卡人需憑有效個人身份證件到網(wǎng)點進行恢復(fù)。就網(wǎng)絡(luò)交流軟件而言,網(wǎng)絡(luò)不是法外之地,也應(yīng)當盡快落實實名制辦理,嚴加審查,減少犯罪空間。

(2)加強對虛擬貨幣交易的監(jiān)管。在此階段,犯罪分子通常會利用監(jiān)管漏洞和監(jiān)管缺失進行平臺搭建,因此加強對虛擬貨幣交易平臺和相關(guān)金融機構(gòu)的監(jiān)管力度,也是防止犯罪分子利用監(jiān)管漏洞進行犯罪活動的重要手段。

(3)加強反詐排查。在準備階段,虛擬貨幣投資類詐騙的犯罪分子需要組建團隊,大量招聘員工,且招聘工資一般會虛高,以公司形式存在但沒有正規(guī)業(yè)務(wù),更有團伙直接尋找偏僻的居民樓實施作案。因此需要加派人手配合警方進行反詐排查,重點檢查新公司、皮包公司,對大量聚集的人員進行排查。

2.詐騙犯罪尋找目標階段的預(yù)防對策

(1)加強宣傳教育,提高群眾防范意識。虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的受害者大多為有一定經(jīng)濟基礎(chǔ)、投資意識較強的中青年群體,很多都是被高回報吸引,因此,應(yīng)加強宣傳教育,提高公眾對虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的認識和了解,增強防范意識和風險意識。司法機關(guān)要經(jīng)常地、廣泛地通過新媒體加強防詐騙宣傳,利用官方網(wǎng)絡(luò)、微信、微博、貼吧等平臺提醒廣大網(wǎng)友要擦亮眼睛,不要被所謂的“高回報”“低風險”“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等詞語迷惑。司法機關(guān)也可聯(lián)合知名企業(yè),擴大宣傳范圍,并盡量以通俗易懂的方式進行解釋,方便民眾理解。與此同時,公民也應(yīng)當發(fā)揮主觀能動性,積極進行配合、學習,接受新鮮事物,提高防范意識和防范水平,認識到減少詐騙案件發(fā)生不僅是司法機關(guān)的職責,更是對自身利益的維護。

(2)保護個人信息。虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的犯罪分子通常會利用個人信息進行犯罪,群眾應(yīng)當注意保護個人信息,避免個人信息泄露,被犯罪分子非法獲取后利用。

(3)加強技術(shù)防范。政府和企業(yè)應(yīng)該加強技術(shù)防范措施,提高防詐騙能力。例如,開發(fā)和應(yīng)用智能識別技術(shù)、大數(shù)據(jù)分析技術(shù)等,對涉嫌詐騙的電話、短信、郵件等進行攔截和過濾。

第一,加強對新建賬號的檢測。新注冊賬號可能是行為人的正常私人賬號,但也可能成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的犯罪工具,注意與正常賬號進行區(qū)分,如是否僅發(fā)布同一類型的帖子,僅關(guān)注同一類型的博主,且回復(fù)非常積極等,若存在上述情形,則可能是犯罪分子的“養(yǎng)號”行為。網(wǎng)警在網(wǎng)絡(luò)巡查過程中遇到具有上述特征的新賬號應(yīng)將線索及時移交反詐中心進行研判處理,及時將犯罪萌芽扼殺在搖籃里。[5]

第二,嚴格對異常賬號的管控。虛擬貨幣投資類詐騙犯罪分子通過社交賬號發(fā)送詐騙信息,不論是網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)人員早期注冊的賬號,還是通過技術(shù)手段竊取的或者購買的賬號,其均具有登錄機器不一、主頁動態(tài)較少、個人基本信息不完善、近期操作頻繁等共同特點。各大平臺在進行監(jiān)管時,應(yīng)當對此類賬號進行驗證碼驗證、IP地址監(jiān)控,若發(fā)現(xiàn)存在犯罪嫌疑,應(yīng)當及時移交反詐中心進行處理,但同時各大平臺也應(yīng)當具有一定的甄別能力,不能一味地增加反詐中心的工作量,導(dǎo)致遺漏真正的犯罪線索。

3.詐騙犯罪實施階段的防范對策

(1)建立信息共享機制。政府和企業(yè)建立信息共享機制,加強信息交流與協(xié)作,共同打擊詐騙犯罪。可以通過建立詐騙信息數(shù)據(jù)庫、建立信息共享平臺等方式,實現(xiàn)信息共享和互通,提高防詐騙效果。在此階段,虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的犯罪分子完成目標篩選后,建立起與被害人的聯(lián)系,初步的犯罪計劃已經(jīng)完成,接下來通過微信、QQ等聊天工具繼續(xù)實施具體的犯罪行為,這個時候做到信息共享,對于高收益、高回報等投資類信息重點監(jiān)管。

(2)加強金融管理。當犯罪分子取得受害人信任后,通常會讓受害人通過金融支付將資金轉(zhuǎn)移到平臺賬戶,此時金融監(jiān)管系統(tǒng)應(yīng)當發(fā)揮作用,大額轉(zhuǎn)賬要進行核實,必要時候工作人員應(yīng)該打電話溝通詢問,發(fā)現(xiàn)異常情況及時凍結(jié)。

4.詐騙犯罪目的實現(xiàn)階段的防范對策

(1)加強金融貨幣監(jiān)管技術(shù)。在此階段,犯罪分子詐騙得手后,通常會迅速對騙取的錢款進行轉(zhuǎn)移,故而資金流較大,金融系統(tǒng)要提高可溯源性,也可以及時凍結(jié)資金,公安機關(guān)以此為線索,結(jié)合所得情報信息,進行摸排,最終鎖定犯罪嫌疑人,最大限度追回被騙錢款,避免或減少被害人的損失。

(2)加大懲處力度。一是加大處罰力度。對于涉及詐騙犯罪的行為,應(yīng)該加大處罰力度,包括增加罰款數(shù)額、加強監(jiān)禁年限等,以更加嚴厲的處罰來威懾犯罪分子。二是加強司法監(jiān)督,確保法律得到公正、公平的執(zhí)行。三是建立獨立的司法機構(gòu),加強對詐騙犯罪的調(diào)查和審判,確保對犯罪分子的懲罰得到有效的執(zhí)行。四是建立聯(lián)合打擊機制。政府和執(zhí)法機構(gòu)應(yīng)該建立聯(lián)合打擊機制,通過加強國際合作、建立信息共享平臺等方式,聯(lián)合打擊跨國、跨地區(qū)的詐騙犯罪行為。五是加強對受害者的保護,包括提供法律援助、支持起訴犯罪分子等措施,幫助受害者維護自己的合法權(quán)益。

經(jīng)過分析表明,對虛擬貨幣投資類詐騙犯罪案件的犯罪腳本可以分為準備階段、尋找目標階段、實施階段、目的實現(xiàn)階段。犯罪腳本有利于對潛在犯罪預(yù)防機會進行洞察,對預(yù)防虛擬貨幣投資類詐騙具有重要參考價值。筆者利用犯罪腳本分析結(jié)果,設(shè)計了具有針對性的犯罪預(yù)防方法,希望可以提升打擊防范虛擬貨幣投資類詐騙犯罪的工作成效。