郇大慶

江蘇省連云港市連云港公證處，江蘇 連云港 222000

根據(jù)近幾年我國人口老齡化數(shù)據(jù)分析，我國人口的老齡化程度已經(jīng)越來越嚴(yán)重。國家也開始越來越重視人口老齡化問題，為了能夠保障老年人安享晚年，使其人身權(quán)利和財(cái)產(chǎn)權(quán)益不受損害，國家在2012年頒布實(shí)施的《老年人權(quán)益保障法》中，第一次將意定監(jiān)護(hù)制度寫入法律，但該制度的適用對象僅僅針對60歲以上的老年人，即便如此，這在我國相對保守的監(jiān)護(hù)立法中已邁出了重大一步。2017年的原《民法總則》第三十三條，首次將成年人的意定監(jiān)護(hù)制度寫入監(jiān)護(hù)章節(jié)，擴(kuò)大了意定監(jiān)護(hù)的使用人群。2021年施行的《民法典》延續(xù)了該制度。

《民法典》第三十三條對于意定監(jiān)護(hù)制度的規(guī)定僅僅是原則性的，缺少具體的實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)范，實(shí)踐中操作性并不是很強(qiáng)。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的訂立是否需要公權(quán)力的介入、是否在協(xié)議中增加第三人的監(jiān)督、是否需要登記及公示，這些問題都未曾涉及。而事前審查不夠、事中監(jiān)督機(jī)制缺失、事后追責(zé)機(jī)制不足，這些問題都讓意定監(jiān)護(hù)的實(shí)施存在風(fēng)險(xiǎn)。

一、監(jiān)護(hù)的概念、分類

（一）監(jiān)護(hù)的概念

監(jiān)護(hù)，是指對無民事行為能力人和限制民事行為能力人的人身、財(cái)產(chǎn)及其他合法民事權(quán)益，進(jìn)行監(jiān)督和保護(hù)的法律制度。早在古羅馬的《十二銅表法》里就有關(guān)于監(jiān)護(hù)的規(guī)定，但當(dāng)時(shí)的監(jiān)護(hù)制度目的在于保護(hù)貴族奴隸主的利益。從奴隸主中選任最有能力和希望的人來作為監(jiān)護(hù)人，以監(jiān)督被監(jiān)護(hù)人，防止他們敗壞家族財(cái)產(chǎn)。以后，監(jiān)護(hù)制度由保護(hù)監(jiān)護(hù)人的觀念發(fā)展為保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的觀念，監(jiān)護(hù)職務(wù)雖然有權(quán)利的內(nèi)容，但更主要的是監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人的義務(wù)。

（二）監(jiān)護(hù)的種類

1.法定監(jiān)護(hù)。由法律直接規(guī)定監(jiān)護(hù)人范圍和順序的監(jiān)護(hù)；

2.遺囑指定監(jiān)護(hù)。被監(jiān)護(hù)人的父母擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的，可以通過遺囑指定監(jiān)護(hù)人。該條規(guī)定可以遺囑指定監(jiān)護(hù)人的主體限定在被監(jiān)護(hù)人的父母；

3.協(xié)議監(jiān)護(hù)。依法具有監(jiān)護(hù)資格的人之間可以協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人。協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)尊重被監(jiān)護(hù)人的真實(shí)意愿；

4.指定監(jiān)護(hù)。主要是指在對監(jiān)護(hù)人的確定存在爭議，且不能協(xié)商確定監(jiān)護(hù)人時(shí)，由有權(quán)機(jī)關(guān)指定監(jiān)護(hù)人的制度；

5.意定監(jiān)護(hù)。意定監(jiān)護(hù)制度是指成年人在具備完全民事行為能力情況下，選定自己信賴之人作為監(jiān)護(hù)人，并約定在其喪失行為能力時(shí)，由該意定監(jiān)護(hù)人對其進(jìn)行監(jiān)護(hù)的法律制度。

二、我國設(shè)立意定監(jiān)護(hù)制度的意義

（一）對需求群體意思自治的尊重

當(dāng)人們出現(xiàn)喪失行為能力的情形時(shí)，往往需要自己的法定監(jiān)護(hù)人照顧自己，并且打理自己名下的財(cái)產(chǎn)。但由于法定監(jiān)護(hù)人并不一定都能得到被監(jiān)護(hù)人的認(rèn)可、信任，他們往往需要從眾多親屬、朋友或其他人群中選擇一人或多人來處理自己的事務(wù)，法定監(jiān)護(hù)已經(jīng)無法再滿足被監(jiān)護(hù)人的需求，這種情況迫使立法者必須得考慮設(shè)立一種新的監(jiān)護(hù)制度來彌補(bǔ)法定監(jiān)護(hù)的不足，意定監(jiān)護(hù)制度隨之產(chǎn)生。意定監(jiān)護(hù)確認(rèn)的監(jiān)護(hù)人順位高于法定監(jiān)護(hù)，這樣能更好地保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的利益，也充分尊重被監(jiān)護(hù)人的意思。

（二）免除受托人（監(jiān)護(hù)人）的顧慮，讓好心人沒有法律負(fù)擔(dān)

沒有意定監(jiān)護(hù)制度，監(jiān)護(hù)人行使監(jiān)護(hù)職責(zé)就缺少法律的支撐，師出無名。當(dāng)受托人（監(jiān)護(hù)人）按照委托人（被監(jiān)護(hù)人）的意思來履行職責(zé)時(shí)，法定監(jiān)護(hù)人必定會(huì)提出質(zhì)疑，雙方的僵持對被監(jiān)護(hù)人并不有利，故意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的簽訂使得受托人免除顧慮，行使權(quán)利有法可依。

三、外國意定監(jiān)護(hù)制度公證的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）美國意定監(jiān)護(hù)公證制度

美國是最早設(shè)立意定監(jiān)護(hù)制度的國家，他們稱之為持續(xù)性代理權(quán)制度。為了適應(yīng)國內(nèi)發(fā)展需要，美國于2006年頒布了《統(tǒng)一代理權(quán)法》，該法中明確規(guī)定公證后的持續(xù)性代理權(quán)協(xié)議推定為真實(shí)、有效的，故美國民眾更愿意進(jìn)行公證。

（二）日本意定監(jiān)護(hù)公證制度

意定監(jiān)護(hù)制度在日本被稱為任意監(jiān)護(hù)制度。日本的任意監(jiān)護(hù)制度發(fā)展得比較完善，落實(shí)得也比較到位。日本立法者對任意監(jiān)護(hù)制度公證比較看重，規(guī)定任意監(jiān)護(hù)協(xié)議必須經(jīng)公證，以公證作為協(xié)議的生效要件。

（三）法國意定監(jiān)護(hù)公證制度

法國意定監(jiān)護(hù)制度發(fā)展得也比較完善，公證也發(fā)揮著重大作用?！斗▏穹ǖ洹芬?guī)定，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的簽訂可以通過私人方式訂立也可以通過公證的方式訂立。國家推崇經(jīng)公證的方式制定意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，并且規(guī)定經(jīng)公證的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的監(jiān)護(hù)人權(quán)限更大。

四、我國公證機(jī)構(gòu)參與意定監(jiān)護(hù)制度的可能性

（一）國外成功經(jīng)驗(yàn)

通過國外公證在意定監(jiān)護(hù)中發(fā)揮的作用看出，公證參與意定監(jiān)護(hù)制度還是很有必要的。通過美國、日本、法國等意定監(jiān)護(hù)制度比較完善的國家來看，無一例外地肯定了公證的參與，甚至日本直接將公證作為協(xié)議生效要件。意定監(jiān)護(hù)制度在我國實(shí)行的時(shí)間并不是很長，在法律制度上還不是很完善，以至于意定監(jiān)護(hù)在我國實(shí)際操作起來還很困難，這時(shí)，就更需要一個(gè)專業(yè)的法律部門來從中落實(shí)該項(xiàng)制度，參照國外經(jīng)驗(yàn)，公證參與我國的意定監(jiān)護(hù)制度還是非常有必要的。

（二）國內(nèi)已有成功案例

隨著國內(nèi)群體法律意識的提高，一些特殊的群體，如老年人、“失獨(dú)”群體、無子女夫妻等都會(huì)思考如何安排自己在年老或失能時(shí)的生活。當(dāng)出現(xiàn)這種情況時(shí)，需求群體的內(nèi)心想到的還是公證機(jī)構(gòu)。全國各地的公證處已經(jīng)參與辦理了多筆意定監(jiān)護(hù)案件，從而也證明了公證參與該制度是適應(yīng)我國社會(huì)發(fā)展需要的產(chǎn)物，是順應(yīng)時(shí)代發(fā)展的。雖然立法并沒有將公證引入意定監(jiān)護(hù)制度，但在實(shí)踐中，全國各地的公證機(jī)構(gòu)已經(jīng)辦理了多筆意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證以及與之相關(guān)的配套公證，公證機(jī)構(gòu)已然成為主要實(shí)務(wù)部門。

（三）公證機(jī)構(gòu)的性質(zhì)使然

意定監(jiān)督制度屬于民法范疇，應(yīng)充分尊重當(dāng)事人的意思自治。但是私法自治并不代表國家完全不管，為了當(dāng)事人的自身權(quán)益，私法自治也需要公權(quán)力的監(jiān)督、保障。所以，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議也不能任意簽訂，也需要公權(quán)力適度的介入。公證機(jī)構(gòu)是國家司法部門的組成部分，公證證明權(quán)是國家法定證明權(quán)，在預(yù)防糾紛、減少糾紛、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、平衡各方利益等方面具有十分重要的作用。公證機(jī)構(gòu)也是從事民事法律服務(wù)的政府機(jī)構(gòu)，可以為需求者提供專業(yè)、詳盡的民事法律方面的服務(wù)。所以，公證機(jī)構(gòu)參與意定監(jiān)護(hù)協(xié)議能夠更好地將該制度落到實(shí)處。

參與意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證的要點(diǎn)如下：第一，可以由公證機(jī)構(gòu)審核協(xié)議雙方當(dāng)事人的主體資格，排除不適合勝任受托人的當(dāng)事人；第二，公證機(jī)構(gòu)審核協(xié)議內(nèi)容，告知當(dāng)事人雙方的權(quán)利義務(wù)，確認(rèn)協(xié)議內(nèi)容的合法性；第三，公證機(jī)構(gòu)參與公證，可以對協(xié)議的履行進(jìn)行有效的監(jiān)督，保證被監(jiān)護(hù)人的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

綜上，意定監(jiān)護(hù)是涉及多方面因素的民事法律行為，其涉及的法律關(guān)系極其復(fù)雜龐大，對于一個(gè)普通而非專業(yè)的人來說，是無法實(shí)現(xiàn)并落實(shí)該項(xiàng)制度的。公證的參與讓意定監(jiān)護(hù)從理論變成了現(xiàn)實(shí)，既符合立法者的意愿，也保障了意定監(jiān)護(hù)需求群體的權(quán)益，能夠從根源上減少意定監(jiān)護(hù)領(lǐng)域的糾紛和訴訟。

五、意定監(jiān)護(hù)的監(jiān)督制度

（一）建立與之配套的監(jiān)督機(jī)制之必要性

相比于日本、英美、法國等意定監(jiān)護(hù)制度成立較早的國家，我國意定監(jiān)護(hù)制度起步較晚，而且相關(guān)法律規(guī)定也是原則性的，缺乏相關(guān)配套的實(shí)施細(xì)則，可操作性不強(qiáng)，對于意定監(jiān)護(hù)成立后的監(jiān)督制度更是只字未提。任何一項(xiàng)法律制度要有效實(shí)現(xiàn)其目的，都需要有具體、有針對性的運(yùn)作機(jī)制，如果運(yùn)作機(jī)制匱乏的話，那么該項(xiàng)制度極有可能會(huì)成為一種紙面上的法、形式意義上的法。［1］一項(xiàng)法律制度運(yùn)行的時(shí)候必須有相配套的監(jiān)督機(jī)制，我們也應(yīng)該順應(yīng)時(shí)代的發(fā)展，完善意定監(jiān)督制度相關(guān)監(jiān)督模式，以減少操作過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

意定監(jiān)護(hù)協(xié)議都是在監(jiān)護(hù)人喪失或部分喪失行為能力時(shí)生效，故意定監(jiān)護(hù)生效時(shí)，被監(jiān)護(hù)人已無法對監(jiān)護(hù)協(xié)議的履行進(jìn)行監(jiān)督，其行為由監(jiān)護(hù)人代理，如果監(jiān)護(hù)人沒有按照事先制訂的監(jiān)護(hù)協(xié)議履行民事行為，很可能對被監(jiān)護(hù)人的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益造成損害，這時(shí)，被監(jiān)護(hù)人也無法自我保護(hù)。如果不設(shè)立監(jiān)督人，那么，約束監(jiān)護(hù)人的只有自己的良知，所以設(shè)立監(jiān)督人是監(jiān)護(hù)協(xié)議能否順利進(jìn)行的關(guān)鍵。

（二）公證作為意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人之嘗試

關(guān)于意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人，筆者認(rèn)為可以借鑒日本的私權(quán)監(jiān)督和公權(quán)監(jiān)督相結(jié)合的方式。監(jiān)護(hù)的事務(wù)既瑣碎又私密，一方面，如果僅僅由機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督不僅浪費(fèi)司法資源，而且復(fù)雜的程序容易使當(dāng)事人不愿選擇適用該制度；另一方面，如果僅僅由私人監(jiān)督人進(jìn)行監(jiān)督，容易造成受托人與監(jiān)督人合謀侵害委托人的情形發(fā)生。［2］故采取兩者相結(jié)合方式比較妥當(dāng)。

私權(quán)監(jiān)督方面，應(yīng)該尊重當(dāng)事人意思自治，由當(dāng)事人在自己的近親屬或其他信任的人中選擇一個(gè)或多個(gè)作為自己失能時(shí)的監(jiān)督人。至于公權(quán)監(jiān)督方面，筆者認(rèn)為，公證機(jī)構(gòu)比較合適。相比于法院，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的履行時(shí)間一般都比較長，少則幾年，多則幾十年，對于法院來說，存在案多人少的情況，根本無法騰出人手和時(shí)間作為監(jiān)督人。相比于民政部門等其他部門，公證機(jī)構(gòu)是專業(yè)從事法律服務(wù)的工作者，而民政部門等其他部門都不具備該優(yōu)勢。

1.事前監(jiān)督。第一，公證機(jī)構(gòu)可以對意定監(jiān)護(hù)協(xié)議進(jìn)行公證。在公證時(shí)，公證機(jī)構(gòu)要審核雙方當(dāng)事人的資格，對于一些不適合當(dāng)監(jiān)護(hù)人的人群，公證機(jī)構(gòu)進(jìn)行剔除；第二，公證機(jī)構(gòu)要對意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行審核，盡可能完善協(xié)議條款，從保障被監(jiān)護(hù)人的角度出發(fā)，告知和提醒被監(jiān)護(hù)人，在監(jiān)護(hù)協(xié)議中加入監(jiān)督人的重要性和必要性；第三，公證機(jī)構(gòu)還可以為被監(jiān)護(hù)人辦理遺囑、提存等配套公證。經(jīng)過公證機(jī)構(gòu)的事前監(jiān)督，為將來監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)協(xié)議奠定良好的基礎(chǔ)。

2.事中監(jiān)督。事中監(jiān)督開始于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效時(shí)，是為了監(jiān)督監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)，保障被監(jiān)護(hù)人的權(quán)益。公證機(jī)構(gòu)可以通過定期回訪，詢問被監(jiān)護(hù)人的親朋好友鄰居，要求監(jiān)護(hù)人提供醫(yī)療診斷報(bào)告、財(cái)務(wù)單據(jù)等方式達(dá)到監(jiān)督目的。

3.事后監(jiān)督。事后監(jiān)督主要對監(jiān)護(hù)人侵害被監(jiān)護(hù)人權(quán)益后的救濟(jì)措施，用來彌補(bǔ)被監(jiān)護(hù)人的損失。公證機(jī)構(gòu)在監(jiān)督的過程中發(fā)現(xiàn)監(jiān)護(hù)人有損害被監(jiān)護(hù)人權(quán)益的行為，可以按照協(xié)議的約定撤銷該監(jiān)護(hù)人資格，并可以代被監(jiān)護(hù)人向人民法院提起訴訟。

六、公證機(jī)構(gòu)作為意定監(jiān)護(hù)的登記機(jī)構(gòu)

意定監(jiān)護(hù)協(xié)議畢竟涉及被監(jiān)護(hù)人在失能時(shí)的切身利益，所以意定監(jiān)護(hù)協(xié)議簽署后有必要由有關(guān)部門進(jìn)行登記并進(jìn)行公示，以方便協(xié)議的使用方將來進(jìn)行查詢，并按照協(xié)議約定條款執(zhí)行。實(shí)踐中，公證機(jī)構(gòu)已經(jīng)積極參與意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的制定過程，并且公證機(jī)構(gòu)已經(jīng)建立了成熟的遺囑查詢平臺，故再?zèng)]有比公證機(jī)構(gòu)更適合作為該制度的登記、公示部門。筆者建議，國家需確立公證機(jī)構(gòu)作為意定監(jiān)護(hù)登記及公示機(jī)關(guān)，公證機(jī)構(gòu)也應(yīng)建立一套完善的意定監(jiān)護(hù)登記公示平臺。公證機(jī)構(gòu)在辦理完意定監(jiān)護(hù)公證之后將意定監(jiān)護(hù)公證書上傳到國家統(tǒng)一的公示平臺上，實(shí)現(xiàn)信息共享，方便有關(guān)部門、人員查閱監(jiān)護(hù)關(guān)系的真實(shí)性。公證機(jī)構(gòu)也應(yīng)該在之后的時(shí)間內(nèi)，根據(jù)當(dāng)事人的申請，及時(shí)更新相關(guān)信息。確立公證機(jī)構(gòu)作為意定監(jiān)護(hù)登記、公示機(jī)關(guān)，有利于發(fā)揮事前監(jiān)督作用，在程序上為意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的履行提供保障。

我國意定監(jiān)護(hù)制度雖在監(jiān)護(hù)歷史上已經(jīng)邁出一大步，但相比于發(fā)展已經(jīng)比較成熟的國家來說，還是比較稚嫩。尤其是在如今法律規(guī)定還不夠完善的背景下，還是比較缺乏配套協(xié)議訂立、監(jiān)督履行、對外公示等配套措施。如果該制度欲在我國發(fā)展下去，而不是僅僅停留在法條層面，從本文以上分析來看，公證機(jī)構(gòu)是介入該項(xiàng)制度的不二人選。我們立法者應(yīng)該及時(shí)修訂《公證法》，建議在《公證法》中增加意定監(jiān)護(hù)制度，并及時(shí)出臺統(tǒng)一的辦證規(guī)范和指引，讓意定監(jiān)護(hù)制度真正落實(shí)到實(shí)踐中，讓更多的人受益于該制度，并使該制度持久地發(fā)展下去，造福于民。