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廣東自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新與中小企業(yè)的發(fā)展機(jī)遇

2023-01-13 11:39:53
上海商業(yè) 2022年9期
關(guān)鍵詞:廣東融資金融

張 健

一、引言

自貿(mào)區(qū)是新時(shí)代改革開放的代表性成就,致力于利用制度優(yōu)勢來吸引外商的投資。2014年12月,廣東自貿(mào)區(qū)成立,包括廣州南沙自貿(mào)區(qū)、深圳前灣自貿(mào)區(qū)、珠海橫琴自貿(mào)區(qū)。自貿(mào)區(qū)的設(shè)立可以擴(kuò)大國內(nèi)金融和貿(mào)易市場的開放程度,減少貿(mào)易壁壘,優(yōu)化企業(yè)投資的審批程序,進(jìn)而為企業(yè)投資提供便利,到2019年8月,中國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)已形成了1+3+7+1+6的格局。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下,各國經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系也更為密切,牽一發(fā)而動(dòng)全身。然而貿(mào)易摩擦增多,金融風(fēng)險(xiǎn)外溢性增強(qiáng)以及逆全球化思潮的到來,也在不斷影響我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。中國一直以來都擁有一個(gè)穩(wěn)定的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境,盡管在此期間有如金融危機(jī),中美貿(mào)易戰(zhàn),新冠肺炎疫情等事件帶來的不利沖擊,但在中國積極應(yīng)對(duì)之下均順利度過。在國內(nèi)國際雙循環(huán)的背景下,我國經(jīng)濟(jì)制度逐步完善,經(jīng)濟(jì)發(fā)展良好,同時(shí)中國具有充足的勞動(dòng)力,為各國投資創(chuàng)造了一個(gè)良好的營商環(huán)境。我國應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)金融創(chuàng)新,在吸收外資的同時(shí),也推動(dòng)國內(nèi)企業(yè)的投資便利化。所以金融創(chuàng)新不僅促進(jìn)了境內(nèi)外資金交流,也促進(jìn)了企業(yè)的對(duì)外投資。在此背景下廣東自由貿(mào)易區(qū)的金融創(chuàng)新政策,對(duì)于促進(jìn)國內(nèi)外企業(yè)投資,促進(jìn)貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí),減少投資風(fēng)險(xiǎn)起著重要作用。

近年來,許多學(xué)者圍繞自貿(mào)區(qū)金融開放及中小企業(yè)投資問題展開了大量研究。王迎等(2018)認(rèn)為自貿(mào)區(qū)金融開放會(huì)帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)自由發(fā)展,促進(jìn)國內(nèi)外企業(yè)投資便利化。張竣翔等(2015)說明上海自貿(mào)區(qū)實(shí)施金融業(yè)開放政策,優(yōu)化了營商環(huán)境,為蘇北中小企業(yè)融資問題提供了借鑒。詹榮富(2017)指出廣東自貿(mào)區(qū)內(nèi)中小企業(yè)長期存在融資難的問題,通過推動(dòng)物流金融發(fā)展,為企業(yè)的融資提供了便利。廣東自由貿(mào)易區(qū)自成立以來,外商投資備案制度逐步完善,貿(mào)易便利化水平和貿(mào)易功能不斷深化,優(yōu)化“單一窗口”制度,降低企業(yè)準(zhǔn)入門檻,對(duì)于人才創(chuàng)業(yè)提供更好的平臺(tái)。因此,自貿(mào)區(qū)不僅僅是商業(yè)巨頭的自貿(mào)區(qū),同時(shí)也給中小企業(yè)和外資企業(yè)帶來了機(jī)會(huì)和機(jī)遇,各企業(yè)都應(yīng)該抓住這次機(jī)會(huì),利用投資便利化實(shí)現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

二、廣東自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新

在經(jīng)濟(jì)全球化背景下,世界各國間資本流動(dòng)日益頻繁,廣東自貿(mào)區(qū)的建立連接了粵港澳地區(qū),推動(dòng)了國際貿(mào)易的發(fā)展,為國際間資本交流提供了一個(gè)更加便利的平臺(tái)。而對(duì)于國內(nèi)企業(yè),廣東自貿(mào)區(qū)通過金融創(chuàng)新,拓寬了我國的融資渠道,減少了企業(yè)投資的障礙,便利了企業(yè)的對(duì)內(nèi)對(duì)外投資。目前我國經(jīng)濟(jì)勢頭發(fā)展良好,社會(huì)環(huán)境穩(wěn)定,實(shí)施金融創(chuàng)新有利于促進(jìn)我國實(shí)現(xiàn)貿(mào)易和投資便利化,符合世界各國資本加速交流的現(xiàn)狀。廣東自貿(mào)區(qū)的成立為我國減少了貿(mào)易障礙,降低了金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)了企業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外投資,從而實(shí)現(xiàn)以開放促改革的政策目的。

廣東自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新程度不斷加大,更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供服務(wù)。推動(dòng)自貿(mào)區(qū)與港澳地區(qū)開展雙向人民幣融資,解決境內(nèi)企業(yè)融資困難問題。對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè),擴(kuò)大外資保險(xiǎn)公司的經(jīng)營范圍,簡化準(zhǔn)入方式,減少審批材料,為保險(xiǎn)企業(yè)的融資提供資金。就券商而言,要放開股票市場,為區(qū)內(nèi)股民開放香港股票,擴(kuò)大證券業(yè)對(duì)外開放,提高外資股權(quán)比例。在銀行業(yè)方面,允許部分中資銀行試點(diǎn)開辦外幣離岸業(yè)務(wù),擴(kuò)大外資銀行的投資領(lǐng)域,促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。同時(shí),廣東自貿(mào)區(qū)實(shí)施金融創(chuàng)新政策后,簡化了管制的流程,減少負(fù)面清單以吸引外商投資,使得企業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外投資。

自貿(mào)區(qū)成立的目的就是為我國減少貿(mào)易障礙,促進(jìn)資本流動(dòng),提高我國在全球價(jià)值鏈中的地位,實(shí)現(xiàn)以開放促改革。近年來我國中小企業(yè)和外資企業(yè)數(shù)量和規(guī)模不斷擴(kuò)大,對(duì)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響也越來越大,因此,中小企業(yè)和外資企業(yè)應(yīng)該抓住廣東自貿(mào)區(qū)金融開放帶來的投資便利化,突破發(fā)展瓶頸,促進(jìn)企業(yè)更好地發(fā)展。

三、廣東自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新對(duì)中小企業(yè)帶來的機(jī)遇

1.自由貿(mào)易區(qū)金融創(chuàng)新為中小企業(yè)拓寬了融資渠道

由于中小企業(yè)的融資和投資一直是制約企業(yè)發(fā)展的核心問題,而廣東自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新,為企業(yè)的投融資提供了重要渠道。通過設(shè)立廣東自由貿(mào)易區(qū),充分發(fā)揮政府與市場的協(xié)同作用,優(yōu)化資源配置,更好地為企業(yè)提供資金支持,深化改革開放促進(jìn)中國企業(yè)的發(fā)展。隨著廣東自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新程度的不斷加深,企業(yè)可以根據(jù)金融創(chuàng)新的政策以及便利化的審批手續(xù),尋找合適自身的投資機(jī)會(huì)。目前自貿(mào)區(qū)外資負(fù)面清單的限制措施已大幅度精簡,逐步降低了外資的市場準(zhǔn)入門檻,同時(shí)金融創(chuàng)新使得企業(yè)投融資的方向和渠道也逐漸增多,比如南沙片區(qū)利用資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新,開展資本項(xiàng)目收入支付便利化試點(diǎn),發(fā)布綠色債券,推動(dòng)中小企業(yè)提高融資規(guī)模。融資租賃公司可以實(shí)現(xiàn)跨境人民幣專戶,對(duì)于融資租賃公司而言,可以大大地降低企業(yè)成本,對(duì)于中小企業(yè)也有促進(jìn)作用。同時(shí)廣東南沙新區(qū)允許融資租賃公司設(shè)立商業(yè)保理試點(diǎn),擴(kuò)大了企業(yè)的營業(yè)范圍。根據(jù)國家政策,自貿(mào)區(qū)在對(duì)外貿(mào)易以及服務(wù)文化等領(lǐng)域也會(huì)逐步開放,有利于提高投資便利化程度。

2.自由貿(mào)易區(qū)金融創(chuàng)新為中小企業(yè)提供了平等的營商環(huán)境

在廣東自由貿(mào)易區(qū)內(nèi),中小企業(yè)和其他大型國有企業(yè)、外資企業(yè)一樣擁有平等的地位和權(quán)利。各企業(yè)可以平等地享受自貿(mào)區(qū)內(nèi)提供的優(yōu)惠政策,與其他企業(yè)進(jìn)行公平合理的競爭。對(duì)于企業(yè)所必需的生產(chǎn)要素,如自然資源、土地的使用權(quán)、資金來源、人力資本等,所有企業(yè)擁有相同的權(quán)利獲取,使其公平參與市場競爭。同時(shí),政府對(duì)于自貿(mào)區(qū)內(nèi)中小企業(yè)實(shí)施稅收優(yōu)惠政策,對(duì)于符合要求的企業(yè),減少征收企業(yè)所得稅。另外,對(duì)于外資企業(yè),將其一般項(xiàng)目改為備案制以促進(jìn)其投資便利化。

四.結(jié)語及建議

雖然廣東自貿(mào)區(qū)對(duì)于推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展,吸引外資流入有著顯著成效,在金融開放和政府監(jiān)管方面都采取了一系列措施推動(dòng)企業(yè)投資便利化。為推動(dòng)中小企業(yè)更好地抓住投資機(jī)會(huì),在此提出以下意見:

1.抓住數(shù)字金融發(fā)展的機(jī)會(huì)

由于中小企業(yè)無論在經(jīng)營還是生產(chǎn)上都存在很大的不穩(wěn)定性,銀行給予中小企業(yè)的貸款往往利率較高,而且需要較高的保證金,因此銀行對(duì)其的信貸支持較小,融資較為麻煩。針對(duì)這個(gè)問題,可以利用數(shù)字技術(shù)以及金融產(chǎn)品創(chuàng)新對(duì)傳統(tǒng)金融服務(wù)的缺點(diǎn)進(jìn)行彌補(bǔ)。數(shù)字金融可以減少企業(yè)的服務(wù)成本,提高資金的使用效率,促進(jìn)企業(yè)全面發(fā)展。對(duì)于其他企業(yè),也應(yīng)該充分抓住數(shù)字金融的發(fā)展機(jī)會(huì),可以很好地降低了企業(yè)獲得信貸的門檻,極大地給予企業(yè)良好的融資環(huán)境,從而更好地對(duì)普惠金融主體進(jìn)行服務(wù)。

2.努力提高企業(yè)自身競爭力

提高企業(yè)自身競爭力可以更好地使企業(yè)抓住投資機(jī)會(huì),促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。各企業(yè)應(yīng)該提高自身的創(chuàng)新能力,加強(qiáng)職工和管理人員的工作水平。由于自貿(mào)區(qū)的金融開放政策,為各國間投資提供了一個(gè)便利的平臺(tái),所以對(duì)于有能力的企業(yè),可以進(jìn)行對(duì)外直接投資以獲取更加先進(jìn)的技術(shù)。所以提高企業(yè)自身素質(zhì),既需要吸納高水平管理人才,提高員工的工作技能,又需要增加研發(fā)投入,提高產(chǎn)品質(zhì)量。企業(yè)進(jìn)行對(duì)外直接投資,可以進(jìn)行人才交流,分?jǐn)傃邪l(fā)費(fèi)用,促進(jìn)研發(fā)成果的反饋和創(chuàng)新。進(jìn)而子公司以及R&D部門會(huì)將成果回饋給母公司,從而使得公司產(chǎn)品平均研發(fā)費(fèi)用降低,使企業(yè)得到逆向技術(shù)溢出效應(yīng),提高制造企業(yè)技術(shù)水平最終傳導(dǎo)至提升企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力,從而促進(jìn)企業(yè)更好更快地發(fā)展。

3.努力提高企業(yè)的經(jīng)營管理水平

中小企業(yè)可以借鑒其他成熟化企業(yè)的管理模式,制定出合規(guī)合理的管理制度,一切按規(guī)定行事,加強(qiáng)對(duì)員工的組織管理,從而提升企業(yè)的管理效率。推進(jìn)CRM系統(tǒng)建設(shè),細(xì)化企業(yè)內(nèi)部的具體分工,同時(shí)加強(qiáng)各部門溝通協(xié)作。同時(shí)提高企業(yè)經(jīng)營管理決策的透明度,制定嚴(yán)格的經(jīng)營計(jì)劃安排,建立科學(xué)完善有效的現(xiàn)代管理制度,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

4.政府多角度為投資便利化提供保障

首先,政府通過對(duì)“負(fù)面清單”和審批程序的優(yōu)化,完善準(zhǔn)入前國民待遇政策,為我國企業(yè)利用優(yōu)質(zhì)資本提供便利化。其次,進(jìn)一步加大在保險(xiǎn)、教育、電信等方面的開放力度,同時(shí)擴(kuò)大金融業(yè)的對(duì)外開放,放寬投資方式的限制以及其他準(zhǔn)入條件。最后,在政府監(jiān)管方面,提高投資監(jiān)管工作的公平性和透明性,保證中小企業(yè)投資的順利進(jìn)行。

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