葉霖芳

自去年年底南都報道虛擬貨幣殺豬盤后，有投資者日前反映，彼時正“撒網(wǎng)”的唐人聯(lián)盟已得手，通過擬造的港股投資平臺，卷走投資者大量資產(chǎn)。湖北武漢的一位投資者表示，其在“唐人聯(lián)盟”事件中，損失資產(chǎn)近450萬元。其目前已知有35位投資者自稱被騙，金額累計近2000萬元。

前述投資者表示，從接觸該群體到損失資產(chǎn)，僅1個多月的時間。對比兩次騙局可以看到，引誘前后投資者入局的是換湯不換藥的“股市傳奇”，在“投資大佬”指揮下，另類投資中存在的“貨幣承兌”商，正是背后操盤方收取投資者資金的賬戶。

僅1個月便成功實施，操盤者緣何次次得手？南都灣財社記者梳理看到，此次港股投資騙局中，背后操盤方同樣搭建了一個交易平臺，運(yùn)用港市仙股低價位、易拉升特點(diǎn)，配合投資者上演了一場場真實投資場景。當(dāng)建立足夠的信任后，操盤方的“收割”鐮刀即刻揮出。

千萬元資金又流轉(zhuǎn)到了何處？一位曾代理過類似案件的律師向南都灣財社記者表示，人們已習(xí)慣于從網(wǎng)絡(luò)世界獲取信息，又對投資理財?shù)刃袨橹?jǐn)慎意識不足，投資者的資金一旦轉(zhuǎn)出，多數(shù)流向海外，有一些轉(zhuǎn)到東南亞的國家去了，尤其是沒有管制的國家就被洗掉了。

“股市傳奇人物免費(fèi)薦股”

去年12月，湖北武漢的陳泉在百度、新浪財經(jīng)等平臺瀏覽股票資訊時，注意到一篇唐天勝的宣傳文章：“股市傳奇唐天勝資產(chǎn)增值上千倍的創(chuàng)富神話！??！”

該文章即為此前南都報道過，“底部附有微信號”的營銷文。抱著好奇的心態(tài)，陳泉添加了唐天勝微信，也進(jìn)入了一個建立在企業(yè)微信上的股票交流群。

陳泉偶爾關(guān)注群內(nèi)消息。隨著元旦假期來臨，陳泉有了更多的自由時間，也注意到群內(nèi)成員曬出的投資收益圖。這時，一位叫“李輝”群友主動與其交流，表示自己是第五屆參加唐人聯(lián)盟的學(xué)員，當(dāng)期跟隨唐天勝已盈利30%，并詢問其是否購買唐天勝推薦的股票。

陳泉向南都灣財社記者表示，該次交流后，其“補(bǔ)”上了之前遺漏的有關(guān)唐人聯(lián)盟的信息，了解到，群內(nèi)成員正在唐人聯(lián)盟推薦下，投資港股?！疤迫寺?lián)盟每天開直播課，在直播間中推薦股票?！备鶕?jù)陳泉提供信息顯示，直播間的畫面為股票K線圖，或者PPT，輪流直播的唐人聯(lián)盟各成員均未露臉。

“唐天勝說起（自己）在汶川捐款，（是）慈善家，”陳泉回憶，唐還向群成員提議，成立一支唐人聯(lián)盟先鋒隊，若每年盈利100萬元，則捐出20萬元給受災(zāi)群眾。

貨幣承兌商，遍尋不著

慈善旗幟引導(dǎo)下，陳泉安裝了法國BPCE銀行軟件。陳泉向南都灣財社表示，該軟件為唐人聯(lián)盟推薦。而在安裝該軟件前，陳泉咨詢過金融從業(yè)人員，了解到法國BPCE銀行確是一家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。

當(dāng)前，國內(nèi)投資者投資港股有且僅有港股通一個正規(guī)渠道。唐人聯(lián)盟提供的BPCE交易平臺為陳泉等投資者開辟了另一條渠道，只是按照該平臺規(guī)則，投資者需要事先將資金轉(zhuǎn)入港元承兌商賬戶，完成充值，才能在該平臺進(jìn)行交易。

根據(jù)陳泉提供信息顯示，一位名為“BPCE銀行集團(tuán)客服-李嘉輝人士”向陳泉表示，由于其為內(nèi)地客戶，充值需要貨幣兌換商進(jìn)行貨幣兌換，并提醒其：“切記每次入金都要找我預(yù)約轉(zhuǎn)最新的承兌商！千萬不要再往以上卡號進(jìn)行劃轉(zhuǎn)！”

當(dāng)前，國內(nèi)投資者投資港股有且僅有港股通一個正規(guī)渠道。唐人聯(lián)盟提供的BPCE交易平臺為陳泉等投資者開辟了另一條渠道，只是按照該平臺規(guī)則，投資者需要事先將資金轉(zhuǎn)入港元承兌商賬戶，完成充值，才能在該平臺進(jìn)行交易。

陳泉對南都灣財社說，BPCE軟件是唐人聯(lián)盟所推薦，與其接洽的平臺客服也是唐人聯(lián)盟引薦。當(dāng)學(xué)員將資金轉(zhuǎn)入承兌商賬戶后，其BPCE軟件個人賬戶上，便出現(xiàn)了相應(yīng)的港元資產(chǎn)，投資者所接觸承兌商即有公司賬戶，也有個人銀行賬戶。

記者就港元承兌商問題向業(yè)內(nèi)人士咨詢，多數(shù)表示并不了解這一概念。一位國際銀行資深人士認(rèn)為，港元承兌商這個詞并未聽說。不過，根據(jù)描述，這一手法是過去聽說過的，主要用于跨境資金的轉(zhuǎn)移。該人士表示，可能就是換了個名字，附加了一個買股票的功能，看上去正規(guī)，實則上不了臺面。

德和衡簡家驄永本金月（前海）聯(lián)營律師事務(wù)所合伙人、律師楊琪解釋表示，實際上，港元承兌商在內(nèi)地，目前只有外匯、銀行，以及特殊的匯兌公司等市場主體擁有類似的職能，但它有專門牌照，在國內(nèi)也不普及。

港市“仙股”上漲陷阱

在1個多月的周期里，有一個至關(guān)重要的節(jié)點(diǎn)。陳泉表示，起初在BPCE賬號里充值了10萬元，買過幾只股票，也賺了?！暗谝淮翁岈F(xiàn)20萬元還能提出?！?/p>

“一次直播課的時候，大概2點(diǎn)半，讓大家買股票，15分鐘后股票就漲了30%?！标惾硎荆藭r，其將此情況與正規(guī)的炒股軟件進(jìn)行比對，發(fā)現(xiàn)BPCE軟件與其日常使用的炒股終端所顯示的實時數(shù)據(jù)一模一樣。

根據(jù)一位河北投資者提供的資料，12月29日，其通過BPCE軟件，以0.071港元/股的價格買入33萬股金粵控股（00070.HK），半小時后以0.092港元的價格賣出，該筆交易盈利6930港元。

12月30日，其又以6.5港元的價格買入4600股國泰航空（00293.HK）股票，1月4日以6.58港元的價格賣出，盈利368港元。

1月4日，其買入10萬股大森控股（01580.HK），價格為0.118港元，20分鐘后賣出，盈利2100港元。

一位深圳投資者也向南都灣財社表示，經(jīng)過這幾筆交易，看到BPCE軟件的表現(xiàn)與正規(guī)平臺同步，BPCE軟件儼然成為“正規(guī)軍”。

從正常交易，到半個月后平臺突然關(guān)閉，陳泉與其他投資者復(fù)盤時注意到，唐人聯(lián)盟在直播間讓學(xué)員集中買入的股票均為港市“仙股”，前述幾筆成功的交易，是針對投資者設(shè)下的“迷魂陣”。

“這些股票的價格都非常低，且?guī)缀鯖]有流動性。”陳泉與其他投資者推測認(rèn)為，在投資者接到唐天勝指令，將資金轉(zhuǎn)入相應(yīng)賬戶后，操盤方在背后于指定時間從港股證券買入同一股票，實現(xiàn)拉升，才讓投資者產(chǎn)生真實交易之感。

這也解釋了為何唐人聯(lián)盟選中的是仙股，投資者認(rèn)為，仙股價格低，無須多少資金就可實現(xiàn)拉升。

以金粵控股為例，歷史數(shù)據(jù)顯示，12月29日，該股的確在下午突然拉升，當(dāng)日成交量為163萬股，而成交額僅14.26萬元，漲幅高達(dá)29.5%。

“跨年戰(zhàn)役”吸引入局?

2021年12月31日，北京派爾特醫(yī)療科技股份有限公司（下稱“北京派爾特醫(yī)療”）向港交所遞交招股書，擬在香港主板掛牌上市。這是該公司繼2021年6月29日遞表失效后的再一次申請。

陳泉表示，同一日，唐天勝在直播間中向?qū)W員介紹正式啟動的“唐人聯(lián)盟跨年戰(zhàn)役”。此后也經(jīng)常在直播間及交流群中宣揚(yáng)這一活動，并開始“募集”資金，并根據(jù)資金的規(guī)模，劃分等級。

一位投資者提供截圖顯示，唐天勝與其私聊時表示，若該投資者能加大資金至百萬，則唐將攜帶其與部隊短線獲利150%，再參與“跨年戰(zhàn)役”，以獲得雪球效應(yīng)。

同時，唐天勝向群成員表示，此次“跨年戰(zhàn)役”結(jié)束后，資金池將進(jìn)一步壯大，每年分紅保守在1.25億，“選中”的學(xué)員將成為《唐聯(lián)國際財團(tuán)》股東，而“先鋒隊”成員每年年底均可獲得50萬元分紅。

在經(jīng)歷過幾次仙股投資教育后，陳泉表示，投資者已對唐人聯(lián)盟深信不疑。北京派爾特醫(yī)療是唐天勝所謂“跨年戰(zhàn)役”推出的第一只股票。

陳泉回憶稱，當(dāng)時唐人聯(lián)盟的另一個成員讓學(xué)員全倉打新北京派爾特醫(yī)療?！叭珎}買入后，唐天勝又跳出來說，下一輪的跨年戰(zhàn)役，怎么去買，唐又讓學(xué)員再加資金，稱還有十幾只標(biāo)的股?！?/p>

根據(jù)陳泉提供信息，1月10日，其向個人賬戶尤某轉(zhuǎn)賬30萬元;1月14日，向個人賬戶蔣某轉(zhuǎn)賬30萬元;1月17號向個人賬戶毛某轉(zhuǎn)賬20萬元。陳泉表示，唐人聯(lián)盟“跨年戰(zhàn)役”中，其先后累計轉(zhuǎn)入450萬元。

“因為港股是要凍結(jié)15天的，（這15天內(nèi)）我們就取不出了?！标惾硎?，而首只新股推出后，唐人聯(lián)盟沒再推薦股票。“一個星期后，沒動靜了，后來提現(xiàn)，平臺就沒有了?！?/p>

陳泉表示，目前，群內(nèi)投資者統(tǒng)計得出，已知有武漢、重慶、河北、浙江、廣東、西安等全國多地35位投資者自稱被騙，累計資金超1800萬元。

多個“股市傳奇”均在同一鏈接

陳泉表示，在平臺無法打開后，其向當(dāng)?shù)鼐綀蟀?，現(xiàn)已收到立案告知書，而其他投資者也已向當(dāng)?shù)鼐綀蟀?。?jù)陳泉提供的資料顯示，武漢市公安局黃陂區(qū)分局在2022年1月24日向陳泉發(fā)送立案告知書，該局已立刑事案件。

陳泉向南都灣財社表示，前述尤某、蔣某、毛某的銀行賬戶均是BPCE客服提供的“港元承兌商”賬戶。此外，也有對公轉(zhuǎn)賬的情況。根據(jù)陳泉提供的信息，一位投資者在2021年12月27日向沈陽優(yōu)卓普科技有限公司轉(zhuǎn)賬20萬元。天眼查信息顯示，沈陽優(yōu)卓普科技有限公司玉2021年9月2日成立，法定代表人：董闖。

除了港元承兌商的賬戶以外，投資者還表示，與唐人聯(lián)盟對接中，還使用過企業(yè)微信交流群及微信公眾號。

根據(jù)投資者提供信息，唐人聯(lián)盟對外宣傳的微信公眾號有兩個，背后運(yùn)營主體分別為廣州澤曜坤投資咨詢有限公司及廣州澤治匯投資咨詢有限公司。

值得注意的是，兩家企業(yè)的注冊地址十分相近。廣州澤曜公司注冊地址在廣州市天河區(qū)員村一橫路7號，而廣州澤治公司，注冊地址在廣州市天河區(qū)員村一橫路11號之二。

此外，前述兩家企業(yè)均成立于2021年7月18日，法人代表均為楊天華，且股東中也包括莫勝滿。

而去年年底南都曾報道，唐人聯(lián)盟推出的微信交流群建立在一個公眾號中，該公眾號賬號主體為廣州澤運(yùn)萊投資發(fā)展有限公司。天眼查信息顯示，澤運(yùn)萊成立于2021年7月19日，法人代表為莫勝滿，注冊地址為廣州市天河區(qū)員村一橫路1號。

而廣州市天河區(qū)員村一橫路上注冊的企業(yè)在去年年底及今年年初的兩次“殺豬盤”中頻繁出現(xiàn)。

去年10月，有投資者曾被名為“財昇社”群體以投資虛擬貨幣的名義卷走投資款。彼時，投資者對接的企業(yè)微信號，正是一家在廣州市天河區(qū)員村一橫路11號之二上注冊的企業(yè)。

深圳市民張女士向南都灣財社表示，其一直以來持續(xù)關(guān)注“財昇社”群體，去年10月“財昇社”消失之后，已有牛途研究院、小紅牛、龍虎榜三個“馬甲”相繼出現(xiàn)。這三個群體與“財昇社”在對接方式、直播頁面上均保持一致。

3月2日，南都灣財社記者收到陳泉轉(zhuǎn)來的一條今日頭條鏈接，標(biāo)題顯示：“股市傳奇唐天勝資產(chǎn)增值上千倍的創(chuàng)富深化?。。　?。打開鏈接后，卻是名為岳萬軍人士的介紹：“年賺8000萬，平民股神岳萬軍獨(dú)創(chuàng)‘天道戰(zhàn)法 震驚整個股壇！引2萬股友加入??！”

文章展示了岳萬軍其中一個賬戶的交易情況，南都灣財社記者比對發(fā)現(xiàn)，與此前報道財昇社黎郝峰、牛途研究院王鴻山、唐人聯(lián)盟唐天勝宣傳文章中的一致。

當(dāng)前，岳萬軍群體讓投資者下載了一款名為“專聊”的APP，群內(nèi)人數(shù)現(xiàn)有129人。3月21日，該群體推薦了一只股票三變科技（002112.SZ），已有群內(nèi)成員曬出持倉截圖，表示盈利7716元。

一位深圳投資者向南都灣財社記者表示，辨認(rèn)岳萬軍直播課的聲音，其認(rèn)為岳與唐天勝為同一人，兩人聲音一模一樣。

因為對于內(nèi)地投資者，除了港股通渠道，目前尚未其他渠道投資美、港等境外市場。因此這個APP就好像是蓄意詐騙的，而且是部署在境外。

4月1日，南都灣財社記者再次打開該鏈接，已更新為另一人的介紹：年賺8000萬，股神“劉志強(qiáng)”專訪。分享出十余載投資秘法！【佛學(xué)交易心法】震驚整個股壇！引數(shù)萬股友加入??！

律師建議：提高警惕

從始至終，投資者未與唐人聯(lián)盟有過直接接觸，也無從了解背后操盤方究竟是何人。一位曾代理過類似案件律師告訴南都灣財社記者，其曾追蹤過投資者的資金，也封了相應(yīng)的銀行賬號。但發(fā)現(xiàn)，最后都流到海外去了，多是位于東南亞的一些國家，尤其在沒有管制的國家就被洗掉了。

德和衡簡家驄永本金月（前海）聯(lián)營律師事務(wù)所合伙人、律師楊琪表示，在這類案件中，投資者都是看到了一個宣傳的文章，介紹投資大佬投資能力很強(qiáng)，就被拉進(jìn)了微信群。實際上，微信群內(nèi)很可能大部分都是“托”，托之間互相吹捧，日常就在群內(nèi)營造高收益的氛圍。

楊琪介紹，投資者都會用到一個理財或者類似理財?shù)腁PP，注冊賬號后，看起來可以在里面炒股，股票的走勢、投資金額，包括買的什么股票APP上都有。但實際上，它可能就是一個類似模擬盤。因為對于內(nèi)地投資者，除了港股通渠道，沒有其他渠道投資美、港等境外市場。因此這個APP就好像是蓄意詐騙的，而且是部署在境外。

“我們追蹤過投資者的資金，也去封了賬號，最后都流到海外去了?！睏铉鞅硎荆顿Y者首先轉(zhuǎn)出的那個賬號既有公司也有個人，但許多都是空殼公司，都是拿來收錢的，比如公司的股東、董事，都反映說自己丟了身份證，或者不知情。轉(zhuǎn)賬到個人賬戶的話，資金流到海外，就很難追查。

“一般投資者的錢都通過地下錢莊轉(zhuǎn)到柬埔寨等東南亞國家了，就洗錢洗走了，資金跨境后追回來的都很少，基本上到境外，特別是一些沒有管制的國家就被洗掉了?！?/p>

楊琪表示，其接觸過的投資者中，也有IT界的高管，因為投資者首先身處IT行業(yè)，習(xí)慣于從網(wǎng)絡(luò)世界里獲取信息，防范意識不強(qiáng)，感覺APP好用，就用了。楊琪表示，對于理財投資等事件，建議投資者提高警惕。

中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院副院長、教授王志遠(yuǎn)表示，對于防范此類事件再次發(fā)生，其建議從社會管理的角度強(qiáng)化對相關(guān)類型APP的審查與認(rèn)證。就投資者本人而言，除提高警惕外，建議通過官方認(rèn)證的正規(guī)渠道開立賬戶;其次是實現(xiàn)對轉(zhuǎn)賬等資金處分行為的個人全程管控。