繆金祥

（江蘇警官學院 現(xiàn)代警務(wù)研究中心，江蘇 南京 210034）

隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)空間與現(xiàn)實社會持續(xù)融合，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪地域性詐騙長期持續(xù)，詐騙窩點轉(zhuǎn)移迅速，作案手法快速翻新，呈現(xiàn)職業(yè)化團伙作案趨勢。明晰當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪趨勢及打擊治理面臨的難題，推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙生態(tài)治理，堅決遏制犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，是當前推進平安建設(shè)、維護社會大局穩(wěn)定面臨的重要課題。

一、當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪趨勢

（一）地域性詐騙長期持續(xù)

自2015 年以來，湖北省仙桃市、廣西壯族自治區(qū)賓陽縣、四川省德陽市、江西省余干縣等12 個地區(qū)被公安部列為第一輪掛牌整治的電信詐騙重點地區(qū)。經(jīng)過近幾年大力打擊整治，廣東省茂名市電白區(qū)等5 個掛牌重點地區(qū)成功摘牌，但第二輪又新增了福建省安溪縣、廣西壯族自治區(qū)陸川縣等6 個重點地區(qū)。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高流動性、裂變性以及作案方式的不斷更迭，地域性詐騙在未來將長期持續(xù)存在。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“高收益”對許多文化水平較低、法律意識淡薄的年輕人來說具有極強的誘惑性。為了最大限度地牟取利益，犯罪分子常常以固定的詐騙方式抱團作案，這也是“重金求子”“機票改簽”等詐騙形成地域性黑色產(chǎn)業(yè)鏈的重要原因。

（二）詐騙窩點轉(zhuǎn)移迅速

從作案區(qū)域看，重點地區(qū)的詐騙窩點被打散后，作案人員在境內(nèi)四處逃竄，將窩點擴散到其他省區(qū)市，并有快速向境外轉(zhuǎn)移的趨勢。在中緬邊境和東南亞約有數(shù)十萬詐騙分子，他們在境外設(shè)立作案窩點，繼而對國內(nèi)群眾實施詐騙，其中尤以緬北地區(qū)最為突出。公安部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，全國每日發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中有50%以上的犯罪窩點設(shè)在緬北地區(qū)，高峰時期甚至達70%以上。對廣東群眾施騙的詐騙窩點中，約有49.8%設(shè)在中緬邊境，8.6%設(shè)在海南省，7.3%設(shè)在江西省，6.7%設(shè)在廣西壯族自治區(qū)，5.9%設(shè)在福建省，92%的詐騙窩點設(shè)在廣東省外，僅有8%設(shè)在廣東省內(nèi)［1］。

（三）詐騙作案手法快速翻新

從作案手法看，犯罪分子緊跟經(jīng)濟社會發(fā)展變化，其話術(shù)劇本從“猜猜我是誰”“恭喜您中獎了”逐步轉(zhuǎn)向“區(qū)塊鏈投資”“注銷信貸賬戶”“反饋粉絲”等，作案工具從大眾社交軟件逐步轉(zhuǎn)向小眾即時通信軟件，發(fā)布平臺從主流網(wǎng)站逐步轉(zhuǎn)向網(wǎng)絡(luò)游戲空間、短信聚合平臺，套現(xiàn)渠道從POS機刷卡、ATM機取現(xiàn)逐步轉(zhuǎn)向購買手機充值卡、游戲充值卡等“點卡”洗錢，窩點線路從VOS 語音平臺逐步轉(zhuǎn)向群呼平臺，并通過GOIP網(wǎng)關(guān)設(shè)備與貓池遠程聯(lián)絡(luò)，實現(xiàn)遠程操控、機卡分離，變換速度超過政府應(yīng)對處置速度，快速突破職能部門技術(shù)反制和群眾心理防范“雙重防線”，危害突出。

（四）呈現(xiàn)職業(yè)化團伙作案趨勢

隨著公安機關(guān)打擊力度的持續(xù)加大，犯罪分子朝著專業(yè)化、組織化和公司化方向發(fā)展。統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，越來越多的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪采取職業(yè)化的層級運營模式，深藏幕后的組織者高薪聘請管理人員和操作人員實施具體的詐騙行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的組織者往往具備一定的法律知識，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的后果非常清楚，詐騙過程多采取遙控指揮，即使公安機關(guān)抓住了實施具體詐騙行為的人員，幕后組織者也可以迅速銷毀犯罪證據(jù)，即便被抓獲，也常出現(xiàn)因證據(jù)不足被輕判的情況，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪低投入、低風險、低代價和高回報的特點仍未發(fā)生根本改變［2］，職業(yè)化團伙化作案的趨勢明顯。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理難點

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成主流犯罪，其治理難點主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）資金追繳難

1.涉案資金被快速轉(zhuǎn)移，止付凍結(jié)難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙實行騙轉(zhuǎn)分工，勾結(jié)專門轉(zhuǎn)款的“車手”加快贓款轉(zhuǎn)移速度，多數(shù)被騙資金在進入騙子一級賬戶后幾分鐘內(nèi)即被轉(zhuǎn)移。由于被害人在受騙后大多不能及時發(fā)現(xiàn)并報案，往往錯過止付凍結(jié)涉案資金的黃金時間。

2.涉案資金被多級拆分提現(xiàn)，追蹤查扣難

詐騙團伙騙取被害人資金后，會在第一時間將其層層拆分至多個賬戶，并通過自動取款機提現(xiàn)。加之詐騙犯罪分子大多選擇第三方支付平臺特別是一些小眾支付平臺轉(zhuǎn)移贓款，追蹤查扣極為困難。

3.犯罪分子大肆揮霍，贓款追繳難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子常將贓款用于各種高檔消費，在很短時間內(nèi)將贓款揮霍一空。公安機關(guān)抓獲這些違法犯罪人員時，除繳獲其隨身物品外，大多難以全額追繳其非法所得。

（二）反詐宣傳效果不佳

在當今信息爆炸的時代，直播間、社交網(wǎng)站、短視頻平臺等平臺型渠道正在逐步成為大額資金損失的主渠道，若仍以開設(shè)廣電欄目、開辟報刊專欄等傳統(tǒng)手段開展反詐宣傳，則易導(dǎo)致受眾偏差，傳播效率低下，難以起到應(yīng)有的警示作用。公安反詐宣傳的力度、廣度和深度在短時間內(nèi)很難跟上案發(fā)形勢，廣大群眾對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識依然比較欠缺。加上很多受害人抱有占小便宜、不勞而獲的心理，容易被犯罪嫌疑人的花言巧語沖昏頭腦，對身陷詐騙渾然不覺甚至越陷越深，甚至在被騙后仍等待觀望，期望犯罪分子“良心發(fā)現(xiàn)”，導(dǎo)致犯罪嫌疑人得以快速轉(zhuǎn)移詐騙資金，貽誤了偵查破案的最佳戰(zhàn)機。

（三）行業(yè)監(jiān)管不力

金融、通信、寄遞、物流等行業(yè)主管部門雖然不斷加大監(jiān)管力度，但實名制“實名不實人”等問題依然突出，公民個人信息泄露情況未能得到有效整治。部分金融、通信部門對異常賬戶監(jiān)測不到位，對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營主體監(jiān)管不嚴格，一人多號、一人多卡的現(xiàn)象長期存在，助長了販賣銀行卡、手機卡、公民信息等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展。打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作需要各級各部門的通力協(xié)作，而當下有的地方依然存在成員單位主動服務(wù)意識不強、公安機關(guān)單打獨斗等現(xiàn)象，尤其是少數(shù)通信運營商落實實名制要求不嚴格，部分行業(yè)管理部門未充分發(fā)揮資源手段優(yōu)勢，對可疑詐騙電話的甄別、反制仍存在不少問題，部分基層組織、相關(guān)職能部門對前科人員及重點對象的動態(tài)管控、宣傳教育、就業(yè)指導(dǎo)等綜治工作還不夠到位，導(dǎo)致總體打擊治理成效不明顯。

（四）專業(yè)力量不強

1.專業(yè)打擊能力薄弱

一些公安機關(guān)辦案人員網(wǎng)絡(luò)偵查水平不高，網(wǎng)絡(luò)電話溯源、木馬病毒軟件破解、遠程勘驗后臺數(shù)據(jù)等能力不足，無法獲取有價值的線索和電子證據(jù)。公安機關(guān)專業(yè)技術(shù)人才匱乏，普遍未建立打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專業(yè)隊伍，多為臨時抽調(diào)警力開展工作，在綜合研判、數(shù)據(jù)分析、審訊取證等方面缺少專家能手。

2.技術(shù)資源支撐不夠

基層公安機關(guān)網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)資源有限，在保障重大刑事案件偵辦等工作之余，難以拿出足夠資源支撐偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。辦案裝備相對落后，普遍缺少電子證據(jù)提取、偽基站定位、視頻檢索等專業(yè)設(shè)備以及用于資金、話單分析的專業(yè)軟件，導(dǎo)致工作效率較低。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理路徑

防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪既需要從治理生態(tài)上下功夫，著力鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，也要不斷健全完善相關(guān)法律制度，為防范監(jiān)管漏洞、依法從嚴打擊犯罪提供制度支持，同時還要在多方聯(lián)動、群策群力上出實招，推動形成打擊治理的長效機制。

（一）聚焦網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條：一是個人信息鏈條，負責非法提供、竊取、清洗、轉(zhuǎn)售、交換、利用公民個人信息，在網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)中具有基礎(chǔ)性地位。二是網(wǎng)絡(luò)賬號鏈條，利用郵箱+手機驗證號批量注冊云賬號，通過偽實名化獲取偽實名賬號及各種云服務(wù)。三是網(wǎng)絡(luò)流量鏈條，使用機器、人工、機器+人工等方法進行網(wǎng)絡(luò)“刷量”，制造非正常流量數(shù)字，獲取不法利益。四是工具技術(shù)鏈條，研發(fā)、出售和提供病毒、網(wǎng)站、應(yīng)用、域名、基站等網(wǎng)絡(luò)工具設(shè)施及相關(guān)技術(shù)服務(wù)。五是推介廣告鏈條，以病毒植入、感染計算機、篡改瀏覽器設(shè)置等方式，推送未經(jīng)授權(quán)的廣告信息和有害信息，甚至強行引流至有害網(wǎng)站。六是資金通道鏈條，出售和提供微信、QQ、支付寶賬號，銀行卡、對公賬戶以及游戲點卡等，用于資金流轉(zhuǎn)和支付結(jié)算，其末端往往指向犯罪的核心人物。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，雖然與多方面的因素有關(guān)，但為之提供作案工具、技術(shù)支持等幫助服務(wù)，掩飾、隱瞞犯罪所得及產(chǎn)生收益的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，則是其賴以生存的關(guān)鍵因素。黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條積弊日久、泛濫成災(zāi)，已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)高發(fā)的源頭，也是長期以來困擾打擊治理工作的難點、痛點。必須充分認識打擊治理黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條的重要性、必要性、緊迫性，發(fā)揮職能部門前置審查和專業(yè)監(jiān)管職能，切實采取有力措施，堅決阻隔信息流、切斷網(wǎng)絡(luò)流、打擊資金流，全力鏟除網(wǎng)絡(luò)犯罪滋生土壤。

一要加大電信領(lǐng)域的管控治理。要試點推行電話卡“實人制”的“二次鑒權(quán)”工作，有效解決手機卡“實名不實人”問題。要升級改造詐騙電話攔截系統(tǒng)，及時優(yōu)化更新模型，健全精準高效的技術(shù)攔截反制系統(tǒng)，全力提升事前發(fā)現(xiàn)、事中阻斷、事后打擊能力。

二要加大網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域的管控治理。網(wǎng)信部門要建立完善與公安機關(guān)的通報聯(lián)動機制，牽頭開展對大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的全面清查整改，集中關(guān)停交流犯罪手法、買賣黑灰產(chǎn)的QQ號及微信號，集中封停涉案網(wǎng)絡(luò)域名，集中查處網(wǎng)上販賣公民個人信息違法行為。督促各相關(guān)企業(yè)嚴格履行監(jiān)管職責，做好產(chǎn)品風險評估，健全個人信息安全防護機制，嚴肅查處不良社交網(wǎng)絡(luò)平臺、欺詐App、惡意二維碼、釣魚網(wǎng)站等問題，嚴防互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的洼地。

三要加大金融領(lǐng)域的管控治理。人民銀行、銀保監(jiān)會要督促各銀行和支付機構(gòu)嚴格落實《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，會同公安機關(guān)開展有針對性的督導(dǎo)檢查，及時發(fā)現(xiàn)、全面整改存在的突出問題。要督促各銀行和非銀行支付機構(gòu)加快系統(tǒng)升級，對虛擬貨幣交易平臺等支付接口和實體特約商戶進行全面清理排查，完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件資金查控功能，規(guī)范銀行賬號開戶流程，加強個人賬戶、對公賬戶的審核和監(jiān)管，圍繞涉案銀行賬戶開戶、交易等環(huán)節(jié)開展集中整治。市場監(jiān)管部門要加強網(wǎng)上申辦公司的審核監(jiān)管力度，徹底堵塞不法分子利用公司身份和對公賬戶實施詐騙的漏洞。

（二）加快完善相關(guān)法律規(guī)制

近年來，各級立法和司法機關(guān)針對網(wǎng)絡(luò)社會快速發(fā)展及其帶來的新挑戰(zhàn)新問題，大力加強立法釋法工作，先后出臺了《網(wǎng)絡(luò)安全法》《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》等多部法律法規(guī)、司法解釋及規(guī)范性文件，初步構(gòu)建起覆蓋全環(huán)節(jié)、適用于多種犯罪情形的法律體系，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型違法犯罪提供了有力的法律支撐保障。但與此同時，新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的快速發(fā)展、法律法規(guī)相對滯后、法律應(yīng)用不統(tǒng)一等問題突出，打擊買賣銀行卡、手機卡等黑灰產(chǎn)業(yè)方面無法可依。此外，公檢法機關(guān)認識不一致，執(zhí)法思想不統(tǒng)一，很多部門還在用傳統(tǒng)的證據(jù)標準來審查案件，嚴重影響了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型犯罪的實效?，F(xiàn)行的立法理念仍滯后于犯罪現(xiàn)實情況，“在刑法謙抑性理念指導(dǎo)下形成的法條，對犯罪設(shè)置了過高的成立標準，導(dǎo)致對諸多利用網(wǎng)絡(luò)實施的法益侵害行為難以追究刑事責任”［3］。

一是罪與非罪問題。我國現(xiàn)行刑法對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙沒有設(shè)立單獨的罪名，傳統(tǒng)詐騙罪的針對性不強，已經(jīng)不適應(yīng)當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延形勢。雖然國家相繼出臺了一系列針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律規(guī)定和司法解釋，但仍不能滿足打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)實需要。目前，我國打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為適用的《刑法》第二百六十六條詐騙罪主體僅限于自然人，而近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主體已經(jīng)趨于單位化、集團化，有組織機構(gòu)和組織體系。對上下游黑灰產(chǎn)業(yè)，雖然已有侵犯公民個人信息、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等罪名規(guī)制，但量刑較輕、震懾不足，特別是多數(shù)上下游黑灰產(chǎn)業(yè)在實質(zhì)上屬于詐騙共同犯罪，但因?qū)W(wǎng)絡(luò)犯罪的特點認識不足，機械理解共同犯罪理論，很少予以認定，導(dǎo)致相關(guān)上下游黑灰產(chǎn)業(yè)無法得到應(yīng)有的懲處。

二是犯罪數(shù)額認定問題。包括涉案賬戶資金、發(fā)送信息次數(shù)、撥打電話次數(shù)以及犯罪團伙中不同層級人員的犯罪數(shù)額等認定問題，特別是面對涉案賬戶中含有權(quán)屬不明資金的情形，公檢法機關(guān)對該類涉案資金認定存在分歧，嚴重影響后續(xù)的資金追查、案件管轄等一系列環(huán)節(jié)的順利開展。

三是案件管轄問題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其上下游黑灰產(chǎn)的細分程度、專業(yè)化程度都很高，公安機關(guān)雖有全鏈條偵控打擊手段，但從現(xiàn)階段的司法實踐看，時常出現(xiàn)上下游犯罪不能與本地案件構(gòu)成共犯、定其他兜底罪名又沒有管轄權(quán)的情況。指定管轄、指定起訴、指定審判工作指引尚未出臺，案件審批辦理復(fù)雜冗長，甚至出現(xiàn)因偵查期限不足導(dǎo)致嫌疑人脫罪等情況。

針對上述情況，必須加快完善法律法規(guī)，及時出臺指導(dǎo)意見，將相關(guān)法律法規(guī)和司法解釋準確詮釋到基層案件辦理過程中，明確法律適用中的罪與非罪、犯罪數(shù)額、案件管轄等執(zhí)法司法尺度。

一要降低入刑門檻。降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙入刑門檻，將更多從事詐騙的人員納入刑事處罰范圍，以刑罰代替治安處罰，對推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作非常有必要。要在用好相關(guān)司法解釋的基礎(chǔ)上，進一步完善證據(jù)搜集執(zhí)法指引，拓寬證據(jù)的收集和使用范圍，細化對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主觀故意的推定，積極與檢察院、法院就證據(jù)適用問題開展研判分析，及時補足證據(jù)瑕疵，為定罪量刑提供有效的實現(xiàn)路徑。

二要明確犯罪數(shù)額認定的原則和指引。要堅持主客觀證據(jù)相互結(jié)合、相互印證，對案件主客觀證據(jù)進行綜合分析，對犯罪數(shù)額予以認定。要統(tǒng)一對涉案資金的定性，對有證據(jù)證明涉案賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪且被告人無法說明賬戶內(nèi)款項合法來源的，應(yīng)當認定為涉案資金。要根據(jù)兩高一部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》及對法律精神的解讀，明確發(fā)送信息條數(shù)、撥打電話次數(shù)以及犯罪團伙中不同層級人員的犯罪數(shù)額認定問題。

三要建立完善公檢法機關(guān)協(xié)同指定管轄機制。對為詐騙團伙提供通信和網(wǎng)絡(luò)通聯(lián)工具支持、平臺技術(shù)支撐、詐騙資金轉(zhuǎn)移等幫助行為，建議由被幫助對象所侵害的被害人所在地公安機關(guān)管轄，如果由上下游犯罪行為實施地公安機關(guān)立案偵查更為適宜的，可以由上下游犯罪行為實施地公安機關(guān)立案偵查。對一人犯數(shù)罪的，共同犯罪的，共同犯罪的犯罪嫌疑人、被告人還實施其他犯罪的，多個犯罪嫌疑人、被告人實施的犯罪存在關(guān)聯(lián)的，并案處理有利于查明案件事實的，建議明確公安機關(guān)可以并案偵查，人民檢察院對公安機關(guān)分案移送審查起訴的案件可以并案提起公訴，人民法院在一審判決前對人民檢察院后續(xù)分案提起公訴的案件可以并案審理，無需指定管轄。

（三）深化推進各方綜合協(xié)調(diào)共治

從整體上看，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作成效仍是初步的，與嚴峻的犯罪形勢相比，還存在許多不適應(yīng)。必須以更強的社會責任感、更實的工作措施、更大的工作力度，攻難題、補短板、強弱項，深化推進各方綜合協(xié)調(diào)共治，不斷提升打擊治理能力水平。

1.做強專業(yè)手段、提高反制水平

（1）建立專業(yè)作戰(zhàn)平臺。充分整合公安內(nèi)部及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)信息資源，搭建省市縣三級公安機關(guān)共用，集預(yù)警勸阻、技術(shù)反制、信息研判等功能于一體的防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作戰(zhàn)平臺，實現(xiàn)“一平臺”對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情前端感知、中段攔截、后端打擊的全環(huán)節(jié)處置。加快反詐專業(yè)平臺與公安情報指揮部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，推動針對電詐警情的聯(lián)合作戰(zhàn)機制形成閉環(huán)。

（2）優(yōu)化詐騙電話防范系統(tǒng)。會同通信管理部門研究電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最新通信手段和方式，建設(shè)完善省際出入口詐騙電話防范系統(tǒng)。引進聲紋識別等先進技術(shù)，增設(shè)語音通話即時阻斷功能，實現(xiàn)對境內(nèi)省外來話實時監(jiān)測、攔截全覆蓋。設(shè)立網(wǎng)絡(luò)端信息化反制功能模塊，提高對涉詐網(wǎng)站、手機應(yīng)用的識別處置能力，實現(xiàn)對網(wǎng)上涉詐信息和行為的實時監(jiān)測及阻斷。

（3）完善交易風險防控系統(tǒng)。推動人民銀行、銀保監(jiān)部門指導(dǎo)督促各銀行和支付機構(gòu)建立完善銀行賬戶異常資金交易風險防控系統(tǒng)和異常交易信息通報制度，及時發(fā)現(xiàn)異常交易信息，采取緊急攔截措施并及時通報公安機關(guān)，提高信息處置和攔截效率。

（4）健全預(yù)警勸阻機制。挖掘公安自有系統(tǒng)資源，多方拓展預(yù)警信息來源，完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)測模型，及時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)和社交媒體上的疑似詐騙行為。搭建專業(yè)預(yù)警處置平臺，借助智能語音、短信等提升預(yù)警效率，通過線上工單流轉(zhuǎn)、預(yù)警反饋、復(fù)核監(jiān)督等方式提高預(yù)警勸阻質(zhì)量［4］。規(guī)范預(yù)警勸阻工作流程，落實分級預(yù)警措施，必要時進行上門勸阻，確保每一名疑似受騙群眾都能及時接到預(yù)警。

2.推進職能部門協(xié)作共管

推進司法、執(zhí)法機關(guān)，電信、金融主管部門協(xié)作共管，瞄準電信網(wǎng)絡(luò)生態(tài)治理、黑灰產(chǎn)相關(guān)業(yè)態(tài)管理等方面存在的短板弱項，督促重點行業(yè)、重點領(lǐng)域落實主體責任，梳理任務(wù)清單，實行梯級治理，從國家層面研究解決電詐犯罪作案環(huán)節(jié)中手機卡、銀行卡、物聯(lián)網(wǎng)卡“實名非實人”問題，以及互聯(lián)網(wǎng)、手機App 監(jiān)管不力等問題。實施“三查一究”制度，凡是屬于地緣性、領(lǐng)域性、高案值電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，一律上查犯罪源頭，下查資金流向，倒查灰產(chǎn)鏈條，追究主體責任，加大對涉案人員的聯(lián)合懲戒和公開曝光力度，切實發(fā)揮整體合力推動常態(tài)長效治理。堅持以落實攔截勸阻責任為核心，強力推進預(yù)警防范和技術(shù)反制，最大限度減少發(fā)案。反詐中心要對詐騙常用手機號進行分析，找出實名制管控方面的漏洞并通報相關(guān)行業(yè)管理部門，積極協(xié)調(diào)省通管局盡快優(yōu)化完善電信網(wǎng)省際出入口詐騙電話攔截模型，積極爭取三大電信運營商全面加強漫游號碼的甄別、驗證、封停，從技術(shù)層面降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。各級公安機關(guān)要充分發(fā)揮聯(lián)席辦的協(xié)調(diào)優(yōu)勢，推動源頭治理、綜合治理、依法治理，倒逼金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)加強行業(yè)管理、堵塞監(jiān)管漏洞，鏟除黑灰產(chǎn)滋生空間；加大電詐高危人員基礎(chǔ)信息采集、聲紋采集工作，強化動態(tài)管控措施，力爭把高危人員穩(wěn)控在當?shù)?；加大對寄遞業(yè)、數(shù)碼商城、手機卡及游戲點卡銷售商、POS 終端商戶等重點領(lǐng)域及人員的清查整治，推動各成員單位全面壓實源頭治理、偵查打擊、動態(tài)管控、教育轉(zhuǎn)化等主體責任，建立健全打防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長效機制，堅決防止新的地域性職業(yè)犯罪的滋生蔓延。加大重點群體的管控治理。充分挖掘公安內(nèi)外部的資源手段，采取多種方式加強重點人員管控工作。對有跨區(qū)域、跨境作案的嫌疑人員，在全面摸清底數(shù)、去向、行為和關(guān)系人的基礎(chǔ)上，及時錄入數(shù)據(jù)，實時掌握動態(tài)；加強與出入境、邊防、重點旅行社、票務(wù)公司的協(xié)調(diào)合作，采取異地審核、出境限制、信用黑名單等嚴管嚴控措施，及時阻止犯罪發(fā)生；抓獲的涉案人員信息要及時推送至戶籍地或居住地公安機關(guān)，做好管控工作，隨時掌握重點人員的動態(tài)和去向，堅決杜絕其再次流出作案。

3.做實防范宣傳、增強防騙能力

在加強政府監(jiān)管的同時，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)治理網(wǎng)絡(luò)空間的中堅力量作用，落實信息采集使用等管理的主體責任，在公民信息保護方面加強技術(shù)建設(shè)，構(gòu)建一套完備的數(shù)據(jù)安全保護體系。加強與各大媒體溝通對接，加大反詐宣傳力度，建立舉報獎勵制度，建立健全網(wǎng)民廣泛參與的監(jiān)督機制，著力營造風朗氣清的網(wǎng)絡(luò)空間。堅持關(guān)口前移、全民動員，健全宣傳機制，創(chuàng)新宣傳方法，切實提高群眾防騙意識，筑牢反詐“防火墻”。

（1）推動宣傳責任落實。充分發(fā)揮各級打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議制度作用，組織協(xié)調(diào)各成員單位緊密結(jié)合本部門職責，加強對本系統(tǒng)干部職工的教育培訓(xùn)和對服務(wù)管理對象的日常宣傳。將防詐宣傳工作納入綜治管理體系，對工作不力、成效不佳導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)、群眾損失巨大的，依紀依規(guī)追究責任。充分利用報紙、廣播、電視等大眾傳媒和微信、微博、短視頻等新興媒體，開展形式豐富多彩、群眾喜聞樂見的宣傳活動，提高群眾安全防范意識和能力［5］。建立分類處置、分級防控機制，根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)實發(fā)案規(guī)律，總結(jié)提煉最新詐騙手法，及時提供給宣傳、網(wǎng)信部門和相關(guān)單位，通過新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)行業(yè)系統(tǒng)推送發(fā)布預(yù)警信息，提醒廣大群眾有效識別詐騙伎倆。

（2）拓寬宣傳活動廣度。利用重大節(jié)慶活動和重要時間節(jié)點，在車站、機場、商場等人流密集區(qū)域集中組織開展宣傳活動，提高群眾知曉度。推動銀行、電信運營商等行業(yè)單位利用自有宣傳載體，通過辦證、開卡、走訪等業(yè)務(wù)活動做好日常宣傳。推動宣傳活動進社區(qū)、進農(nóng)村、進場礦，對易成為侵害目標的老年人、企業(yè)法人、財會人員、個體商戶等重點群體進行有針對性的宣傳。一是規(guī)范化、專業(yè)防。進一步規(guī)范涉詐疑似受害人預(yù)警勸阻機制流程，制定落實《涉詐受害人精準勸阻實施辦法》《緊急預(yù)警處置工作指引》《網(wǎng)格管控預(yù)警數(shù)據(jù)處置規(guī)范》等一系列制度規(guī)范；編寫《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙潛在受害人勸防工作指南》，下發(fā)到每名反詐、刑偵、治安和社區(qū)民警手中，做到內(nèi)容方法“手冊化”、工作流程“清單化”、標準要求“模板化”，著力提高勸防人員“能勸”“會勸”“勸成”能力。二是流程化、分類防。依托技術(shù)反制系統(tǒng)掌握的預(yù)警信息、預(yù)警對象，按照低危、中危、高危、緊急組織分級分類處置，明確“短信—通話—上門—阻斷—止損”工作步驟，組織社區(qū)民警和網(wǎng)格員開展上門見面勸防。三是定制化、高效防。對高危、緊急類預(yù)警，實行“線上線下同步處置、止損反制同時跟進”，通過96110 反詐熱線第一時間電話勸阻，指令派出所即時上門見面勸阻，對發(fā)現(xiàn)的可疑銀行賬號、電話號碼、虛擬身份同步做好凍結(jié)、封號等反制措施，變事后“止損”為事前“防損”［6］。

4.推進跨境打擊合作

緬甸、越南、菲律賓、泰國等國家的相關(guān)法律對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的處罰與我國法律存有較大差異，使得我國在國際司法協(xié)助上存在一定阻礙。特別是緬北地區(qū)，由于當?shù)貧v史和政治原因，長期被民地武裝勢力控制，緬甸政府難以進行有效管理，導(dǎo)致我國無法通過政府渠道深入該地區(qū)開展偵查取證和抓捕工作。民地武裝為收取保護費甚至公開支持、庇護犯罪分子及其在當?shù)卦O(shè)立的窩點。對此，要進一步明確打擊策略，按照“立足當?shù)?、打出境外”的原則，對內(nèi)加強情報研判和實戰(zhàn)練兵，組建一支敢打必勝的境外打擊攻堅隊；對外加強國際合作，強化與國際刑警組織的溝通聯(lián)系，積極借鑒國際社會打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理手段，爭取與周邊國家共建跨境打擊的合作模式，有效切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪跨境尋求“庇護”的退路。