袁祎蔓

2020年新冠疫情突至，成為了全球最大的“黑天鵝”，由此引發(fā)了全球降息潮，為了抵御當前及更多意外負面的沖擊，具有更高穩(wěn)定性的債市優(yōu)勢明顯。同時，在全球資產(chǎn)荒的大背景下，居民資金持續(xù)面臨保值增值的壓力。從居民日常理財?shù)倪x擇來看，若不想承擔波動，就只能買3%甚至更低收益的理財產(chǎn)品，如果能稍微多一點耐心和對波動的承受能力，就有望在穩(wěn)定收益的基礎(chǔ)上獲取超額收益。

由此，“固收+”基金脫穎而出。“固收+”的“固收”好比“安全盾”，是幾乎不承擔風險的債券資產(chǎn)，為組合取得固定收益打牢了“基本盤”;而“+”則像“沖鋒槍”，用優(yōu)質(zhì)的核心資產(chǎn)作配置，包括股票、國債期貨、股指期貨、定增、打新、可轉(zhuǎn)債等多種投資手段，從而使投資者享受到超額的收益，二者相得益彰，共同為人們的資金穩(wěn)定增值“保駕護航”，也因此，“固收+”成為了當前投資者尋求理財替代，對抗通脹和家庭資產(chǎn)配置底倉的不二之選。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2020年9月30日，偏債混合型基金近兩年發(fā)展迅速，規(guī)模已翻三倍，這表明“固收+”近年已成理財圈當之無愧的“寵兒”。

作為“固收+”界實力雄厚、聞名遐邇的王牌戰(zhàn)隊，工銀瑞信順勢推出了擬由學(xué)霸基金經(jīng)理張洋擔綱的新品——工銀瑞信聚利18個月定開混合基金（A：009927;C：009928）。公開資料顯示，該基金是一只權(quán)益投資上限為30%的偏債混合型基金，投資策略靈活多元，不僅可以通過股票申購?fù)貙捠找鎭碓矗€可以通過A+H豐富投資機會，因此可以為投資者在獲得穩(wěn)定收益的基礎(chǔ)上，爭取到更高的彈性收益，據(jù)悉該基金募集日期為2020年12月7日至2020年12月25日，認購起點1元，可通過郵儲銀行、工銀瑞信直銷平臺等多渠道認購。

公開資料顯示，工銀瑞信是我國第一家由銀行直接發(fā)起設(shè)立并控股的合資基金管理公司，其股東分別為中國工商銀行、瑞士信貸，其中工商銀行占股80%，瑞士信貸占20%。眾所周知，中國工商銀行是全球最大的商業(yè)銀行之一，在我國金融市場上有著無可比擬的優(yōu)勢，而瑞士信貸具有150余年的悠久歷史，在50多個國家經(jīng)營業(yè)務(wù)，在全球金融領(lǐng)域都極負盛譽，有如此實力強大的股東聯(lián)合“加持”，工銀瑞信可謂不負眾望，秉承中國工商銀行穩(wěn)健經(jīng)營理念，又借鑒了瑞士信貸百年成功管理經(jīng)驗，自2005年成立以來，就堅持"以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財服務(wù)"為使命，為廣大投資者提供了一流的投資管理服務(wù)。

尤其值得一提的是，憑借著在“固收+”領(lǐng)域14年的經(jīng)驗，工銀瑞信在“固收+”方面擁有著強大的實力，數(shù)據(jù)顯示，截至目前，其成立滿五年的“固收+”策略產(chǎn)品成立以來年化收益均達6%以上，近一年的“固收+”策略產(chǎn)品一半以上收益超10%，工銀添頤、工銀可轉(zhuǎn)債優(yōu)選、工銀添福、工銀雙利、工銀月月薪、工銀產(chǎn)業(yè)債、工銀四季收益等14只基金成立以來年化收益逾7%，8只債基成立以來總回報翻倍，長期良好的業(yè)績和全面周到的服務(wù)使得工銀瑞信贏得了廣大客戶的信賴。

眾所周知，“固收+”中的“固收”確保了基金的穩(wěn)定收益，而“+”才是獲得超額收益的關(guān)鍵，而這就要看基金管理經(jīng)理及其帶領(lǐng)團隊的真正實力了，據(jù)了解，此次最新發(fā)行的工銀聚利18個月定開的基金經(jīng)理張洋是一位名副其實的學(xué)霸級“固收+”投資能手，其畢業(yè)于美國賓夕法尼亞大學(xué)，并獲得了電子工程專業(yè)博士學(xué)位，同時還獲得了沃頓商學(xué)院統(tǒng)計學(xué)碩士學(xué)位，學(xué)成歸國后其于2012年正式加入工銀瑞信基金的隊伍，幾年間，其通過采用“固收+”的策略運作，取得了非常驕人的投資業(yè)績，數(shù)據(jù)顯示，截至目前張洋管理的工銀新得益、工銀新增利兩只偏債混合型基金過去一年業(yè)績均超過13%，其中工銀新得益成立以來年化收益率達9.48%，今年以來收益率達13.49%，近幾年的收益率都遠超基準及同類平均，近三年凈值增長率更是同類排名前列。

此次作為工銀瑞信又一重磅推出的工銀瑞信聚利18個月定期開放混合型證券投資基金，由工銀瑞信的強大背景和雄厚實力做后盾，由王牌戰(zhàn)隊及學(xué)霸基金經(jīng)理張洋掌舵，在“在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過資產(chǎn)配置，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)健增值”的投資目標下，無疑將成為廣大理財者、投資者進行“固收+”領(lǐng)域資金配置的優(yōu)質(zhì)選擇。