賀 書(shū) 霞

一、引言

在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，農(nóng)業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)具有復(fù)雜性和交叉性的特點(diǎn)。 傳統(tǒng)農(nóng)戶(hù)通常采用保守生產(chǎn)、非正常保險(xiǎn)和跨時(shí)期消費(fèi)平滑等方式來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或者不得不承受風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失 〔1〕，斯科特根據(jù)緬甸南部和越南農(nóng)業(yè)社會(huì)的歷史發(fā)展分析了農(nóng)民社會(huì)中的風(fēng)險(xiǎn)分配特點(diǎn)與生存?zhèn)惱恚麄円?guī)避經(jīng)濟(jì)災(zāi)難而不愿冒險(xiǎn)追逐平均收入最大化 〔2〕，伴隨著中國(guó)農(nóng)村市場(chǎng)化改革的逐步深入推進(jìn)，通過(guò)勞動(dòng)力的城鄉(xiāng)、產(chǎn)業(yè)流動(dòng)，農(nóng)戶(hù)的非農(nóng)收入比重不斷提升，同時(shí)，農(nóng)戶(hù)的受教育水平、技術(shù)水平、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、市場(chǎng)參與能力等因素導(dǎo)致農(nóng)戶(hù)不再是同質(zhì)性群體，農(nóng)戶(hù)分化是當(dāng)前農(nóng)村發(fā)展過(guò)程中的事實(shí)既定。 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，農(nóng)業(yè)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)超過(guò)產(chǎn)量風(fēng)險(xiǎn)，傳統(tǒng)的以公共部門(mén)為單一主體的風(fēng)險(xiǎn)管理不足以應(yīng)對(duì)當(dāng)前農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的多源性和復(fù)雜性，從管理到治理意味著理念的重大轉(zhuǎn)變。 實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的多主體共治，需要多元主體清晰的角色功能定位，發(fā)揮政府—市場(chǎng)—組織在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中的功能，保障農(nóng)戶(hù)收入，推進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

二、農(nóng)戶(hù)分化行為考察

農(nóng)戶(hù)分化是指在一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度背景下，農(nóng)戶(hù)由以農(nóng)業(yè)為主要收入來(lái)源的同質(zhì)性主體逐漸區(qū)分為農(nóng)工商等多元收入來(lái)源的異質(zhì)性群體。 傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)下，根據(jù)馬克思的經(jīng)典表達(dá)：19 世紀(jì)的法國(guó)農(nóng)民像“一個(gè)口袋的馬鈴薯”，雖然每個(gè)馬鈴薯的形狀略有差異，但他們之間沒(méi)有本質(zhì)的區(qū)別。 他們互不交往，生產(chǎn)活動(dòng)主要用來(lái)滿(mǎn)足自我消費(fèi)的需要，封閉性和自我滿(mǎn)足性是農(nóng)業(yè)社會(huì)下農(nóng)民生產(chǎn)、生活的主要特點(diǎn)。 雖然有的農(nóng)民富，有的農(nóng)民窮，但他們之間沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的社會(huì)分化，最重要的社會(huì)分層常常是在依照社會(huì)經(jīng)濟(jì)的威望來(lái)確定的。 〔3〕商品經(jīng)濟(jì)因子向農(nóng)業(yè)社會(huì)的滲入是農(nóng)戶(hù)分化的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件，早在中國(guó)與世界經(jīng)濟(jì)接觸之前，商品化的農(nóng)業(yè)和手工業(yè)已經(jīng)逐步推動(dòng)了小農(nóng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)部的分化。 中國(guó)農(nóng)戶(hù)的分化受到了特定制度環(huán)境的約束，從新中國(guó)成立到1978年家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制確立之前，在特殊的政治經(jīng)濟(jì)背景下，制定了重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展的國(guó)家戰(zhàn)略，并通過(guò)人民公社制度和戶(hù)籍制度，形成了制度性的城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格限制農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力向城市流動(dòng)，并實(shí)行糧食、蔬菜等農(nóng)產(chǎn)品的統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷(xiāo)，禁止農(nóng)業(yè)的商品化發(fā)展。 中國(guó)農(nóng)村土地的集體所有制是社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)制度在農(nóng)村的具體體現(xiàn)，執(zhí)行層面，實(shí)現(xiàn)的是“三級(jí)所有，隊(duì)為基礎(chǔ)”。 農(nóng)戶(hù)完全失去了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)，強(qiáng)制性的制度環(huán)境造就了高度同質(zhì)化的農(nóng)戶(hù)。 1978 年之所以被稱(chēng)為農(nóng)戶(hù)分化的起點(diǎn)，是因?yàn)?978 年開(kāi)始的家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制改革，賦予農(nóng)戶(hù)一定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。同時(shí)，1982 年開(kāi)始連續(xù)五年的一號(hào)文件鼓勵(lì)勞動(dòng)力的非農(nóng)轉(zhuǎn)移，加上不同農(nóng)戶(hù)的資源稟賦、受教育水平的差異等，逐步拉大了農(nóng)戶(hù)之間的差距。

根據(jù)中國(guó)第三次農(nóng)業(yè)普查數(shù)據(jù)，截至2016 年底全國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)戶(hù)20743 萬(wàn)戶(hù)，其中規(guī)模農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)戶(hù)398 萬(wàn)戶(hù)；全國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)單位204 萬(wàn)個(gè)，在工商部門(mén)注冊(cè)的農(nóng)民合作社總數(shù)179 萬(wàn)個(gè)，其中，農(nóng)業(yè)普查登記的以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或服務(wù)為主的農(nóng)民合作社 91 萬(wàn)個(gè)。 〔4〕數(shù)據(jù)顯示農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)戶(hù)、規(guī)模經(jīng)營(yíng)農(nóng)戶(hù)和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社等新型經(jīng)營(yíng)主體正在成為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的重要組成部分 （見(jiàn)圖1）。

圖1 第三次農(nóng)業(yè)普查中登記農(nóng)戶(hù)及農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體情況（單位：戶(hù)）

農(nóng)民曾經(jīng)被視為保守、愚昧、消極力量的代表，不能進(jìn)行有效的投資，美國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒爾茨通過(guò)對(duì)印度危地馬拉和塞納普爾的研究，認(rèn)為傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)是“貧窮而有效率的” 〔5〕，農(nóng)民是理性的，能夠?qū)Y源進(jìn)行有效配置，改變了長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)農(nóng)民行為的看法。 1978 年啟動(dòng)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)制度改革和工業(yè)化、城市化帶來(lái)了農(nóng)戶(hù)面臨的社會(huì)環(huán)境的變化，勞動(dòng)力和土地要素市場(chǎng)的逐步完善，為農(nóng)村勞動(dòng)力的非農(nóng)轉(zhuǎn)移創(chuàng)造了重要條件。傳統(tǒng)農(nóng)戶(hù)的理性因素與工商社會(huì)的優(yōu)質(zhì)因素相結(jié)合，創(chuàng)造了新的發(fā)展模式，同時(shí)也帶來(lái)了農(nóng)戶(hù)內(nèi)部職業(yè)與收入的分化。

三、農(nóng)戶(hù)分化背景下不同經(jīng)營(yíng)主體風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的差異

就農(nóng)戶(hù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型來(lái)講，主要有自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等。 在農(nóng)戶(hù)分化條件下，不同農(nóng)戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知及采取的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的手段和措施的不同，導(dǎo)致農(nóng)戶(hù)福利的差異并對(duì)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效率產(chǎn)生影響。 根據(jù)處理措施發(fā)生的時(shí)間順序，分為事前策略和事后策略，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前，為保證收入的穩(wěn)定，對(duì)生產(chǎn)活動(dòng)和家庭內(nèi)部的分工等進(jìn)行安排為事前策略。 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之后，為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失而采取的相關(guān)措施為事后策略。 〔6〕不同的風(fēng)險(xiǎn)處理方法所帶來(lái)的后果主要有三個(gè)方面：一是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率的損失，二是收入差距的拉大，三是對(duì)食品安全的影響。

（一）普通農(nóng)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

這里的普通農(nóng)戶(hù)包括小農(nóng)戶(hù)和以農(nóng)為主的兼業(yè)農(nóng)戶(hù)。 由于資源稟賦、農(nóng)戶(hù)文化程度、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)等方面的不同，同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同類(lèi)型的經(jīng)營(yíng)主體的影響程度是有差異性的，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略也存在不同。 通過(guò)對(duì)主要農(nóng)產(chǎn)區(qū)的調(diào)查分析可知，由于我國(guó)不同地區(qū)間自然災(zāi)害的種類(lèi)、方式、周期、強(qiáng)度和頻率等差異很大，給農(nóng)業(yè)生產(chǎn)帶來(lái)的損失也不盡相同，因此不同地區(qū)的農(nóng)戶(hù)對(duì)自然災(zāi)害的擔(dān)心程度相差較大。 普通農(nóng)戶(hù)對(duì)自然災(zāi)害的擔(dān)心排在了首位，有八成左右的普通農(nóng)戶(hù)認(rèn)為對(duì)他們影響最大的風(fēng)險(xiǎn)是自然風(fēng)險(xiǎn)；而對(duì)新型經(jīng)營(yíng)主體而言，影響最大的是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的是人與自然的交換，大部分農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)依賴(lài)于自然環(huán)境。 中國(guó)處于季風(fēng)氣候區(qū)，經(jīng)常會(huì)受到干旱、大風(fēng)、洪澇等自然災(zāi)害的影響。 據(jù)民政部等相關(guān)部門(mén)統(tǒng)計(jì)，2017 年5 月各類(lèi)自然災(zāi)害共造成全國(guó)1201.6 萬(wàn)人次受災(zāi)，農(nóng)作物受災(zāi)面積1741.4 千公頃，其中絕收51.8 千公頃，直接經(jīng)濟(jì)損失 88.7 億元。 〔7〕在長(zhǎng)期的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)中，普通農(nóng)戶(hù)通常會(huì)采用多元化種植或者多元化生產(chǎn)等事前策略來(lái)應(yīng)對(duì)自然風(fēng)險(xiǎn)。 農(nóng)村土地的細(xì)碎化是當(dāng)前普通農(nóng)戶(hù)應(yīng)對(duì)農(nóng)業(yè)自然風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。 在農(nóng)村土地集體所有制度之下，本村村民根據(jù)距離村莊遠(yuǎn)近和方位不同，地塊肥沃程度不同，每戶(hù)在每類(lèi)土地中均分得一塊。 農(nóng)業(yè)部農(nóng)村固定觀察點(diǎn)的數(shù)據(jù)顯示，2013 年末戶(hù)均經(jīng)營(yíng)9.8 畝耕地，9.8 畝的耕地又分為 5.1 塊，可見(jiàn)，當(dāng)前的耕地細(xì)碎化問(wèn)題仍然非常嚴(yán)重。 〔8〕另外，擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)的農(nóng)民通常會(huì)通過(guò)大量使用農(nóng)藥來(lái)減少病蟲(chóng)害，保障產(chǎn)量或者減少損失。 當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之后，以豐補(bǔ)歉、個(gè)人積蓄是應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的首要手段，為應(yīng)對(duì)氣候變化帶來(lái)的損失，長(zhǎng)期的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)中逐漸養(yǎng)成的儲(chǔ)蓄習(xí)慣，已經(jīng)成為中國(guó)人的文化特點(diǎn)。當(dāng)損失超出了農(nóng)戶(hù)的承受范圍，親戚、朋友之間的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)就顯得尤為重要，正如費(fèi)孝通所言，中國(guó)人的社會(huì)關(guān)系如同一顆石子投在水中，一波一波散開(kāi)去，以石子為中心，波紋由深及淺，即差序格局，正是這樣的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)民生活的重要組成部分。

因此，非正式制度策略是普通農(nóng)戶(hù)應(yīng)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)，過(guò)量使用化肥、農(nóng)藥，多元化種植、兼業(yè)是應(yīng)對(duì)農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的主要手段。 然而，隨著農(nóng)業(yè)的綠色化、技術(shù)化、專(zhuān)業(yè)化的發(fā)展需要，普通農(nóng)戶(hù)采用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略帶來(lái)的土地資源的浪費(fèi)、農(nóng)業(yè)環(huán)境污染加重等問(wèn)題逐漸凸顯。

（二）新型經(jīng)營(yíng)主體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

新型經(jīng)營(yíng)主體的規(guī)模化、專(zhuān)業(yè)化等特點(diǎn)決定了傳統(tǒng)農(nóng)戶(hù)的多元化、分散化種植風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略已經(jīng)收效甚微，新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體需要通過(guò)向市場(chǎng)主體提供高質(zhì)量、安全放心的農(nóng)產(chǎn)品才能在競(jìng)爭(zhēng)中獲取利潤(rùn)。 因此，新型經(jīng)營(yíng)主體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有兩個(gè)方面。

1.積極采用新技術(shù)

新型經(jīng)營(yíng)主體要積極利用新技術(shù)、新品種，完全不同于普通農(nóng)戶(hù)對(duì)新技術(shù)的保守謹(jǐn)慎態(tài)度。普通農(nóng)戶(hù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的目的在于滿(mǎn)足自身生存的需要，新技術(shù)產(chǎn)量的不穩(wěn)定性導(dǎo)致普通農(nóng)戶(hù)不敢輕易采用。 法國(guó)農(nóng)業(yè)社會(huì)學(xué)家H.孟德拉斯在 《農(nóng)民的終結(jié)》 中，分析了雜交玉米在法國(guó)西南部推廣過(guò)程中的社會(huì)因素。 雖然雜交玉米的優(yōu)越性在技術(shù)人員和經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)是如此顯著，以致赫魯曉夫?qū)λ駸嵬瞥?，但不同?jīng)營(yíng)規(guī)模的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者對(duì)其態(tài)度迥異。次大經(jīng)營(yíng)者 （12—15 公頃有效農(nóng)業(yè)面積）是最先尋求新事物的，次大經(jīng)營(yíng)者感到，要想在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中生存下去，他們必須走在先進(jìn)的最前列，迅速地裝備和擴(kuò)展自己；他們經(jīng)常閱讀技術(shù)刊物和參加技術(shù)會(huì)議，也最少在做出決定之前進(jìn)行試驗(yàn)。 〔9〕

2019 年6 月我們?cè)趯?duì)75 名新型經(jīng)營(yíng)主體的調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民合作社的骨干成員、較大規(guī)模經(jīng)營(yíng)戶(hù)、農(nóng)業(yè)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人一年參加各類(lèi)技術(shù)培訓(xùn)一次以上的占66%以上，參加一次的占82%，而普通農(nóng)戶(hù)中從未聽(tīng)說(shuō)過(guò)農(nóng)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)的占91%。 由此可見(jiàn)，通過(guò)新的農(nóng)業(yè)技術(shù)的采用，提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量和品類(lèi)，提高盈利能力，是新型經(jīng)營(yíng)主體應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主要手段。

2.利用涉農(nóng)金融工具規(guī)避農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

首先，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)以應(yīng)對(duì)自然風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是世界各國(guó)廣泛采用的應(yīng)對(duì)農(nóng)業(yè)自然風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要工具，并且逐漸成為對(duì)農(nóng)民支持保護(hù)的重要手段之一。 美國(guó)在農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的法律法規(guī)制度制定到實(shí)際執(zhí)行效果等方面取得了不錯(cuò)的成績(jī)。 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)從1934 年進(jìn)入中國(guó)以來(lái)，進(jìn)展緩慢，在對(duì)農(nóng)業(yè)支持和農(nóng)民收入保障方面的作用未得到充分體現(xiàn)。 張躍華等從農(nóng)戶(hù)對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的需求層面出發(fā)，通過(guò)對(duì)河南省11 個(gè)村662 戶(hù)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)農(nóng)戶(hù)收入較低和對(duì)農(nóng)民生活影響較大的風(fēng)險(xiǎn)是養(yǎng)老和醫(yī)療，以及農(nóng)戶(hù)傳統(tǒng)的分散種植和親朋好友之間的風(fēng)險(xiǎn)分散手段，是影響農(nóng)戶(hù)對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)需求不旺的主要因素。 〔10〕但是，伴隨著新型經(jīng)營(yíng)主體在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、社會(huì)化服務(wù)、物流等多個(gè)環(huán)節(jié)中作用的凸顯，農(nóng)戶(hù)對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的支付意愿和需求旺盛。 到2017 年底，家庭農(nóng)場(chǎng)、農(nóng)民合作社、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)等各類(lèi)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體已達(dá)290 萬(wàn)家。 主要原因在于傳統(tǒng)的農(nóng)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)手段無(wú)法滿(mǎn)足新型經(jīng)營(yíng)主體發(fā)展農(nóng)業(yè)的需要。 但是，目前我國(guó)的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的設(shè)計(jì)模式和保障結(jié)構(gòu)單一，難以通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制有效發(fā)揮對(duì)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的收入保障作用。 因此，需要在借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)的農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的現(xiàn)狀，提供多元化的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，建立完善的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 〔11〕，防范農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的自然風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，激勵(lì)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體健康發(fā)展。 其次，大部分農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)通過(guò)農(nóng)產(chǎn)品期貨期權(quán)市場(chǎng)，分散農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 目前我國(guó)涉農(nóng)期貨、期權(quán)品種體系相對(duì)完善，包括23 個(gè)農(nóng)產(chǎn)品期貨品種和2 個(gè)農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)品種，覆蓋油脂油料、糖、棉、林木、禽蛋、鮮果等。

四、從管理到治理：農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的路徑選擇

農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理是指公共部門(mén)、營(yíng)利的私人部門(mén)、非盈利組織等行為主體運(yùn)用一定的手段措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行一定的控制，減少、緩解、處理風(fēng)險(xiǎn)的各種活動(dòng)。 適當(dāng)?shù)霓r(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理是我國(guó)由農(nóng)業(yè)大國(guó)向農(nóng)業(yè)強(qiáng)國(guó)轉(zhuǎn)變的重要保障，是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一部分。 農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理的目的在于針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)源，采取相應(yīng)的政策措施和激勵(lì)手段，穩(wěn)定農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者收益。 改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體逐步分化，在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理過(guò)程中，針對(duì)不同的經(jīng)營(yíng)主體采用不同的風(fēng)險(xiǎn)治理方法 （見(jiàn)表1），培育多元化的農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體，壯大家庭農(nóng)場(chǎng)在農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)中的主體地位，發(fā)揮農(nóng)業(yè)專(zhuān)業(yè)合作組織的作用，引導(dǎo)現(xiàn)有農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)與合作社實(shí)行資本合作，將部分農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)改造為合作社的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

（一）公共部門(mén)在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理中的頂層設(shè)計(jì)與制度供給職責(zé)

從部分發(fā)達(dá)國(guó)家農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，政府逐漸減少或者退出對(duì)農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的直接干預(yù)，在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理中的主要職能體現(xiàn)在推動(dòng)立法實(shí)現(xiàn)制度供給，修改不合時(shí)宜的制度內(nèi)容，“政府轉(zhuǎn)向提供政策補(bǔ)貼、服務(wù)支持和信息指導(dǎo)” 〔12〕。 農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體則綜合利用遠(yuǎn)期合同、期權(quán)、期貨、政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)等金融工具來(lái)分散或者處理市場(chǎng)和自然風(fēng)險(xiǎn)，政府的職能由直接管理轉(zhuǎn)變?yōu)殚g接管理。 美國(guó)在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理過(guò)程中，1980 年的《聯(lián)邦農(nóng)作物保險(xiǎn)法》 建立農(nóng)業(yè)巨災(zāi)國(guó)家再保險(xiǎn)制度，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作也由“政府主導(dǎo)，政府運(yùn)作” 轉(zhuǎn)向了“政府主導(dǎo)，商業(yè)運(yùn)作” 模式。1994 年通過(guò)并頒布了 《農(nóng)作物保險(xiǎn)改革法》，主要的制度內(nèi)容在于推行強(qiáng)制保險(xiǎn)策略，2000 年又通過(guò)了《農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障法》，目的在于提高政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)補(bǔ)貼比例。 目前，美國(guó)已經(jīng)逐步形成了相對(duì)完善的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理體系。 立法先行是發(fā)達(dá)國(guó)家在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化發(fā)展過(guò)程中值得借鑒的重要經(jīng)驗(yàn)。 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是世界貿(mào)易組織允許的農(nóng)業(yè)支持政策，是應(yīng)對(duì)農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重要工具。 我國(guó)現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)支持方面主要表現(xiàn)為各種類(lèi)型的農(nóng)業(yè)補(bǔ)貼，這些農(nóng)產(chǎn)品支持政策扭曲市場(chǎng)信號(hào)，企業(yè)和農(nóng)民缺乏主動(dòng)管理風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，“從單位數(shù)量農(nóng)產(chǎn)品或單位耕地面積的分?jǐn)偪?，中?guó)農(nóng)業(yè)農(nóng)村財(cái)政花錢(qián)并不少。 折合為相近的口徑，中國(guó)在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的財(cái)政支出也大于歐美多數(shù)國(guó)家。這說(shuō)明我們的農(nóng)業(yè)財(cái)政支出效率并不高” 〔13〕。 我國(guó)現(xiàn)行的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)立法方面，2013 年施行的 《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)條例》 是直接的法律依據(jù)，但此條例是行政法規(guī)，立法層次低，并且在農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)政府職責(zé)、保險(xiǎn)補(bǔ)貼方法等方面沒(méi)有明確的規(guī)定，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范方面的制度需求，阻礙了新型經(jīng)營(yíng)主體投身農(nóng)業(yè)的積極性。另外，農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)、期貨市場(chǎng)有待進(jìn)一步完善，亟須盡快制定 《期貨交易法》 《期貨監(jiān)督管理法》，實(shí)現(xiàn)期貨、期權(quán)方面的制度供給，為新型經(jīng)營(yíng)主體的發(fā)展提供制度條件。 同時(shí)要引導(dǎo)、鼓勵(lì)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者利用期貨市場(chǎng)，為他們提供必要的培訓(xùn)，對(duì)利用期貨管理風(fēng)險(xiǎn)的農(nóng)戶(hù)給予補(bǔ)貼。

表1 不同主體在風(fēng)險(xiǎn)治理中的角色定位

（二）新型經(jīng)營(yíng)主體積極利用風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力

新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的主要載體。 新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體的出現(xiàn)并不是農(nóng)業(yè)政策的產(chǎn)物，而是在市場(chǎng)和政策雙重背景下成長(zhǎng)和發(fā)展起來(lái)的，改變了農(nóng)業(yè)投入的規(guī)模和結(jié)構(gòu)，匯集了政府、社會(huì)、市場(chǎng)的多種力量。 新型經(jīng)營(yíng)主體的規(guī)?；?、專(zhuān)業(yè)化、商品化等特點(diǎn)排拒了傳統(tǒng)農(nóng)戶(hù)的多元化、分散化種植風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。 同時(shí)，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)戶(hù)收入的影響遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了產(chǎn)量風(fēng)險(xiǎn)，美國(guó)、加拿大、新西蘭等發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體已經(jīng)形成了豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。 美國(guó)的大型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者中61%綜合利用各種遠(yuǎn)期購(gòu)銷(xiāo)合同和收入保險(xiǎn)來(lái)應(yīng)對(duì)價(jià)格的波動(dòng)。 〔14〕“收入保險(xiǎn)+期貨”“遠(yuǎn)期合同+期貨” 模式也被廣泛使用，以此來(lái)對(duì)沖農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者的收入風(fēng)險(xiǎn)。 加拿大大約有1/4 的農(nóng)民利用期貨和期權(quán)市場(chǎng)管理農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，期貨使用的比例更高。遠(yuǎn)期合同也被稱(chēng)為安全協(xié)議，是新西蘭農(nóng)民應(yīng)對(duì)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的主要工具。

從發(fā)達(dá)國(guó)家的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，不同的國(guó)家根據(jù)本國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展歷史和農(nóng)業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)來(lái)發(fā)展不同的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工具。 我國(guó)幅員遼闊，農(nóng)業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)化水平差距較大。 對(duì)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體來(lái)說(shuō)，首要的是提升風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)，主動(dòng)利用風(fēng)險(xiǎn)管理工具，合理地分散和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高自己的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。

（三）引導(dǎo)普通農(nóng)戶(hù)加入合作社，合作社成為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的組織保障

第三次全國(guó)農(nóng)業(yè)普查結(jié)果表明，到2016 年末，中國(guó)有2.3 億農(nóng)戶(hù)，戶(hù)均經(jīng)營(yíng)規(guī)模不超過(guò)8畝，中國(guó)是典型的小規(guī)模經(jīng)營(yíng)國(guó)家。 農(nóng)業(yè)生產(chǎn)是人類(lèi)活動(dòng)與自然界物質(zhì)和能量交換的過(guò)程，具有自然依賴(lài)性的特征。 同時(shí)，農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)周期長(zhǎng)，亞當(dāng)·斯密在 《國(guó)富論》 中寫(xiě)道：農(nóng)業(yè)的性質(zhì)與制造業(yè)不同，不容許進(jìn)行那么多細(xì)致的勞動(dòng)分工，犁地、耙地、播種和收獲常常由一個(gè)人完成。 〔15〕因此，家庭經(jīng)營(yíng)是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)最有效率的組織方式。 然而，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，分散的、小規(guī)模的普通農(nóng)戶(hù)難以與大市場(chǎng)形成有效的對(duì)接。2017 年底，大面積的蘋(píng)果滯銷(xiāo)。 2018 年春，很多地方的蒜薹滯銷(xiāo)，農(nóng)戶(hù)損失慘重。 從世界農(nóng)業(yè)發(fā)展歷史觀察，農(nóng)民合作化是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的基本規(guī)律。 歐盟成員國(guó)合作社在農(nóng)業(yè)投入供應(yīng)中占一半以上，美國(guó)、加拿大、新西蘭等發(fā)達(dá)國(guó)家的農(nóng)業(yè)發(fā)展過(guò)程中，合作社不僅能夠幫助農(nóng)戶(hù)降低生產(chǎn)成本，而且在農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量、食品安全等方面管理生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)業(yè)專(zhuān)業(yè)合作社在農(nóng)業(yè)的不同領(lǐng)域在帶動(dòng)農(nóng)戶(hù)發(fā)展方面發(fā)揮了重要作用，然而，當(dāng)前我國(guó)合作社發(fā)展的主要問(wèn)題表現(xiàn)在：一是大部分合作社有名無(wú)實(shí)。 合作社是人民自治組織，人民為了共通經(jīng)濟(jì)社會(huì)文化需求和愿望實(shí)現(xiàn)，自愿合作，共同擁有事業(yè)體和民主管理的組織。 合作社是基于自治的社員自助組織，自我服務(wù)和民主控制是合作社的本質(zhì)特征。 但現(xiàn)實(shí)中的諸多合作社“掛牌”現(xiàn)象層出不窮。 二是合作社的發(fā)展被局限在專(zhuān)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域。 2007 年7 月1 日施行的 《中華人民共和國(guó)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社法》，在2017 年進(jìn)行了修改，自2018 年7 月1 日起施行，農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社法的頒布和修訂為合作社的健康發(fā)展奠定了法律制度基礎(chǔ)，雖然修訂的專(zhuān)業(yè)合作社法承認(rèn)合作社的法律地位，但合作社可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)內(nèi)容仍有很大的局限性。 在中國(guó)這樣一個(gè)村落文化豐富的國(guó)家，合作社不僅需要發(fā)揮經(jīng)濟(jì)功能，還要有社會(huì)、權(quán)利訴求等復(fù)合功能的發(fā)揮，如日本在20 世紀(jì)80年代逐漸發(fā)展起來(lái)的消費(fèi)者合作社，在連接生產(chǎn)者和消費(fèi)者的相互信任的基礎(chǔ)上，控制農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)，保障安全農(nóng)產(chǎn)品的供給。另外，消合保險(xiǎn)在20 世紀(jì)50 年代快速發(fā)展，農(nóng)業(yè)合作社已經(jīng)有出生、死亡、上學(xué)、汽車(chē)、生病、災(zāi)害等方面的保險(xiǎn)。 我國(guó)在農(nóng)業(yè)合作社的發(fā)展過(guò)程中，應(yīng)借鑒國(guó)外的成功經(jīng)驗(yàn)，讓合作社真正發(fā)揮連接農(nóng)民和市場(chǎng)的組織作用，穩(wěn)定農(nóng)民收入，實(shí)現(xiàn)中國(guó)農(nóng)業(yè)的持續(xù)、健康、綠色發(fā)展。