關(guān)鍵詞 《民法總則》 意定監(jiān)護(hù) 公證 實(shí)務(wù)

作者簡介：張昱，廣東省廣州市廣州公證處，三級公證員，研究方向：公證實(shí)務(wù)。

中圖分類號：D926.6 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.281

《民法總則》第33條進(jìn)一步完善了《老年人權(quán)益保障法》第26條中我國意定監(jiān)護(hù)制度，并將該項制度從一般法律規(guī)范上升為總則性規(guī)范，將意定監(jiān)護(hù)的范圍由老年人擴(kuò)大到所有成年人，立法上有了非常大的進(jìn)步。意定監(jiān)護(hù)制度的完善，既豐富了我國多元化解決人口老齡化問題的路徑與方式，也很大程度提高意定監(jiān)護(hù)需求人實(shí)現(xiàn)意愿的可行性，減輕國家了的監(jiān)護(hù)負(fù)擔(dān)，有利于化解計劃生育多年后老齡化社會帶來的監(jiān)護(hù)難題。

一、意定監(jiān)護(hù)的特點(diǎn)及分類

意定監(jiān)護(hù)特點(diǎn)是尊重被監(jiān)護(hù)人的意愿在其喪失或部分喪失民事行為能力時就被監(jiān)護(hù)事項所作出的安排，包括兩個方面：一是本人在具備完全意思能力時，選擇愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任的個人或者組織承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任;二是自行決定監(jiān)護(hù)事項，與選定監(jiān)護(hù)人訂立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，在自己將來因癡呆、精神障礙、智力障礙等原因?qū)е屡袛嗄芰Σ蛔銜r，由擬定監(jiān)護(hù)人代為照料自己的人身、財產(chǎn)，包括醫(yī)療、療養(yǎng)看護(hù)、財產(chǎn)管理、教育等事項。意定監(jiān)護(hù)的內(nèi)容可包括上述事項的一部分或全部。

意定監(jiān)護(hù)按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以分為不同種類。根據(jù)監(jiān)護(hù)事項區(qū)分，意定監(jiān)護(hù)可分為財產(chǎn)監(jiān)護(hù)和人身監(jiān)護(hù)。根據(jù)監(jiān)護(hù)人數(shù)量的不同，可分為單一監(jiān)護(hù)和復(fù)數(shù)監(jiān)護(hù)。根據(jù)被監(jiān)護(hù)人的不同，可分為老年人意定監(jiān)護(hù)、精神病人意定監(jiān)護(hù)與殘疾人意定監(jiān)護(hù)等等。

二、意定監(jiān)護(hù)與公證

關(guān)于我國成年意定監(jiān)護(hù)制度的設(shè)立，如有公證參與，將保障此項制度在規(guī)范、合法的前提下得到更有效的運(yùn)行。不但意定監(jiān)護(hù)協(xié)議應(yīng)辦理公證，且該監(jiān)護(hù)協(xié)議的公示登記機(jī)構(gòu)也應(yīng)由公證機(jī)構(gòu)來擔(dān)任。首先，公證機(jī)構(gòu)具有很高的社會公信力，公證員是掌握法律知識并受到法律職業(yè)技能培訓(xùn)的專業(yè)人士，能夠?qū)σ舛ūO(jiān)護(hù)協(xié)議的簽訂雙方予以一定的專業(yè)指導(dǎo)，確認(rèn)締約雙方具有締約能力，合同內(nèi)容合法真實(shí)。其次，公證業(yè)務(wù)具有多種手段如賦予強(qiáng)制執(zhí)行、遺囑、委托、提存、聲明、登記等可以更好滿足被監(jiān)護(hù)人需求和保護(hù)被監(jiān)護(hù)人權(quán)益。再次，在我國當(dāng)前的制度體系下，由公證機(jī)構(gòu)擔(dān)任登記部門相較于法院或行政部門也最為合適。我國的公證機(jī)構(gòu)目前改革和業(yè)務(wù)壓力雖然很重，但畢竟不如法院的審判壓力那樣突出，也沒有行政部門嚴(yán)格的編制壓力，由公證機(jī)構(gòu)的登記即符合我國的實(shí)際也與國際慣例相符。鑒于上述理由，意定監(jiān)護(hù)辦理公證并將意定監(jiān)護(hù)登記部門設(shè)定為公證機(jī)構(gòu)有利于發(fā)揮監(jiān)護(hù)制度與公證制度各自優(yōu)勢，有利于公證更加深入?yún)⑴c社會綜合治理，更好防范和化解社會矛盾，更能維護(hù)好意定監(jiān)護(hù)制度健康順利運(yùn)行，使被監(jiān)護(hù)人的意愿和合法權(quán)利得到更好保障。

三、發(fā)揮公證在意定監(jiān)護(hù)作用

筆者認(rèn)為《民法總則》第33條規(guī)定的“意定監(jiān)護(hù)”內(nèi)容較為簡單，涉及的公證屬于新型的公證業(yè)務(wù)，建議由公證協(xié)會制定統(tǒng)一的辦證規(guī)范與指引，就公證的程序、實(shí)體以及材料審核等方面，使公證機(jī)構(gòu)和公證員在辦理意定監(jiān)護(hù)公證更具規(guī)范性和更有據(jù)可依。例如對當(dāng)事人尤其是老年當(dāng)事人完全民事行為如何界定的情況、公證員履行告知義務(wù)的內(nèi)容、監(jiān)護(hù)責(zé)任生效節(jié)點(diǎn)的確認(rèn)等等。

關(guān)于《民法總則》中把“其他組織”范圍界定為 ：居民委員會、村民委員會、學(xué)校、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、婦女聯(lián)合會、殘疾人聯(lián)合會、依法設(shè)立的老年人組織、民政部門等非營利性組織。鑒于目前法律法規(guī)對營利性機(jī)構(gòu)尚無完善的監(jiān)督履行監(jiān)護(hù)責(zé)任機(jī)制，若委托人充分信任盈利性機(jī)構(gòu)并決定選任其為監(jiān)護(hù)人，公證員在充分履行告知義務(wù)之外，更應(yīng)在合同內(nèi)容條款設(shè)計方面為被監(jiān)護(hù)人在該機(jī)構(gòu)股東糾紛、破產(chǎn)等情況下提供周詳方案和保護(hù)。對于委托人與監(jiān)護(hù)人之間所簽訂的選任監(jiān)護(hù)人協(xié)議書，可以具體明確哪些內(nèi)容可以進(jìn)行約定、哪些內(nèi)容必須進(jìn)行約定，并據(jù)此制定統(tǒng)一的格式和模板，注明所須的必備條款和選擇性條款。

筆者建議，基于履行需要，可在協(xié)議書中明確監(jiān)護(hù)內(nèi)容、監(jiān)護(hù)人職責(zé)權(quán)限、權(quán)利、行使方式、監(jiān)護(hù)人的更改、對監(jiān)護(hù)人的監(jiān)督等內(nèi)容，使監(jiān)護(hù)協(xié)議具有可操作性，充分保障被監(jiān)護(hù)人權(quán)益。

四、意定監(jiān)護(hù)公證的實(shí)務(wù)問題

（一）意定監(jiān)護(hù)公證的告知

意定監(jiān)護(hù)既然是一種將來發(fā)生的遠(yuǎn)期行為，存在許多不可預(yù)見性，在辦理公證時，公證員根據(jù)雙方的實(shí)際需求，了解雙方真實(shí)意愿，應(yīng)用掌握的法律知識和法律素養(yǎng)，履行告知義務(wù)尤為重要。公證員在告知時，應(yīng)就雙方的權(quán)利義務(wù)和可以產(chǎn)生的法律后果等設(shè)作告知的主要內(nèi)容，并確保當(dāng)事人已經(jīng)明確知悉所告知內(nèi)容。

1.法律意義的告知。意定監(jiān)護(hù)的法律意義，可設(shè)計為具有完全民事行為能力之成年人，按照自己的意愿，事先與所選擇的將來之監(jiān)護(hù)人經(jīng)協(xié)商一致，以自己將來的監(jiān)護(hù)問題為內(nèi)容所訂立的契約。此類合同的本質(zhì)是一種附條件的委托合同，所附條件為委托人喪失或部分喪失民事行為能力。

2.法律后果的告知。意定監(jiān)護(hù)設(shè)定行為的法律后果大致包括：（1）監(jiān)護(hù)人依法履行監(jiān)護(hù)職責(zé)產(chǎn)生的權(quán)利，受法律保護(hù);（2）監(jiān)護(hù)人不履行監(jiān)護(hù)職責(zé)或者侵害被監(jiān)護(hù)人的合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任;（3）監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)最大程度地尊重被監(jiān)護(hù)人的真實(shí)意愿，保障并協(xié)助被監(jiān)護(hù)人實(shí)施與其智力、精神健康狀況相適應(yīng)的民事法律行為;（4）對被監(jiān)護(hù)人有能力獨(dú)立處理的事務(wù)，監(jiān)護(hù)人不得干涉。

3.強(qiáng)制性規(guī)定的告知。這是意定監(jiān)護(hù)制度的一個特點(diǎn)，也是此類公證告知的一個特點(diǎn)和重點(diǎn)。按照我國成年人監(jiān)護(hù)制度的設(shè)計，法律除允許當(dāng)事人自主設(shè)定監(jiān)護(hù)關(guān)系之外，還對其施加特殊保護(hù)。

（二）意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容審查

意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容主要是圍繞今后的監(jiān)護(hù)而展開和設(shè)計。在公證中，所審查的重點(diǎn)，也就是具體的監(jiān)護(hù)內(nèi)容條文?！睹穹倓t》第34條規(guī)定，監(jiān)護(hù)人職責(zé)主要是代理被監(jiān)護(hù)人實(shí)施民事法律行為，保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的人身權(quán)利、財產(chǎn)權(quán)利以及其他合法權(quán)益。具體而言大致包括：（1）監(jiān)護(hù)人就被監(jiān)護(hù)人所需醫(yī)療決定的范圍;（2）保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的身心健康，促進(jìn)其身體的逐漸恢復(fù);（3）照料被監(jiān)護(hù)人的日常生活事項范圍;（4）管理被監(jiān)護(hù)人的財產(chǎn)的具體權(quán)限;（5）在被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益受到侵害或與人發(fā)生財爭議時，代理其進(jìn)行訴訟;（6）監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)責(zé)任的報酬標(biāo)準(zhǔn)和給付;（7）違約責(zé)任等等。

（三）意定監(jiān)護(hù)的公證實(shí)務(wù)建議

意定監(jiān)護(hù)公證面臨著一些與其他公證不盡相同的技術(shù)處理問題，為避免公證中出現(xiàn)瑕疵或者公證后實(shí)際履行不暢，有必要提出一些特殊的辦證要求。

1.參照遺囑公證細(xì)則，由公證處兩名公證人員辦理，交談和辦理過程全程采取攝像、錄音固定被監(jiān)護(hù)人事前的真實(shí)意思表示證據(jù)，在辦理過程中詢問和告知務(wù)求盡量詳細(xì)，并采用當(dāng)事人能聽得明白而又精準(zhǔn)的表達(dá)方式，以利日后可能發(fā)生糾紛的解決。

2.詢問記錄要詳盡，對于申請人的主體資格、財產(chǎn)權(quán)屬、充分權(quán)利、履約能力等有必要進(jìn)行核實(shí)。承辦公證員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中盡量窮盡履行告知義務(wù)內(nèi)容、需要提問的一切問題，其中尤其是對當(dāng)事人神志清醒程度的狀況、協(xié)商一致的情況、可能產(chǎn)生歧義的條款、字句的理解與釋明等，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)詢問和記載。并對當(dāng)事人雙方的合理需求，充分運(yùn)用遺囑、委托書、聲明書、具結(jié)書、提存、賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力等公證業(yè)務(wù)手段工具設(shè)計最佳方案，體現(xiàn)公證員法律人能力水平和價值。

3.在實(shí)際生活中，老年當(dāng)事人往往處于弱勢地位，有些行為或表達(dá)不一定出于自己的真實(shí)意愿，在辦理意定監(jiān)護(hù)協(xié)議時，建議在公證員認(rèn)為有必要時，設(shè)定單獨(dú)與老年當(dāng)事人談話詢問時段，多問幾個為什么，多了解協(xié)議雙方關(guān)系和信任程度，對老年當(dāng)事人的真實(shí)意愿進(jìn)行了解探詢。

4.建議在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議設(shè)立監(jiān)督人，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議在實(shí)際的履行中通常是一種單務(wù)行為，即監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人實(shí)施的單方護(hù)理與代理、管理行為，故而監(jiān)護(hù)人是否依約履行了監(jiān)護(hù)義務(wù)，應(yīng)當(dāng)有一個監(jiān)督者，在協(xié)議內(nèi)容里搭建切實(shí)可行的監(jiān)督機(jī)制。

5.意定監(jiān)護(hù)協(xié)議約定登記機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)定為承辦公證機(jī)構(gòu)，并對日后協(xié)議履行、變更等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)報告登記，作為對雙方履行協(xié)議的重要證據(jù)，避免將來發(fā)生爭議。

6.建議委托人將監(jiān)護(hù)人設(shè)定兩人或兩個以上，可以設(shè)定那些事項必須共同履行，同時可按順序設(shè)立擬任監(jiān)護(hù)人，在第一監(jiān)護(hù)人不能或不愿履行監(jiān)護(hù)責(zé)任時由下一順位監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)責(zé)任，為被監(jiān)護(hù)人提供風(fēng)險隔離屏障。

7.在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議中，充分運(yùn)用各種公證業(yè)務(wù)組合滿足雙方各種需求，可以同時辦理，也可以約定時機(jī)辦理，特別是要運(yùn)用好公證提存業(yè)務(wù)，保障被監(jiān)護(hù)人資金安全。

8.我國《精神衛(wèi)生法》第30條規(guī)定，對診斷結(jié)論、病情評估表明，就診者為嚴(yán)重精神障礙患者并已發(fā)生傷害自身的行為，或有傷害自身的危險的，沒有住院醫(yī)療而在家居住的，監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)做好看護(hù)管理。第49條規(guī)定，精神障礙患者的監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)妥善看護(hù)未住院治療的患者，按照醫(yī)囑督促其按時服藥、接受隨訪或者治療。鑒于成年人尤其是其中的老年人需要監(jiān)護(hù)的情況多發(fā)生為精神障礙等喪失能力或部分喪失能力的情況，故這些規(guī)定，也應(yīng)一并在監(jiān)護(hù)協(xié)議中約定清楚。除精神疾病外，委托人需要監(jiān)護(hù)的情由還可能發(fā)生在年老癡呆、智力障礙或其他意思能力衰退或喪失等情形下，因此在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議中應(yīng)盡量囊括一切可能需要監(jiān)護(hù)的情況。

9.關(guān)于意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效條件的設(shè)置，應(yīng)注意協(xié)議的可操作性。雖然《民法總則》第33條規(guī)定，協(xié)商確定的監(jiān)護(hù)人在該成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時，承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。但是我們將面對諸如委托人喪失或者部分喪失民事行為能力，如何判定？由何人申請？受托人抑或委托人的近親屬？醫(yī)院的診斷結(jié)論是否可以采信？法院宣告無民事行為能力是否為必經(jīng)程序？如果在宣告之前，監(jiān)護(hù)人自己認(rèn)為委托人喪失或者部分喪失民事行為能力，從而開始履行監(jiān)護(hù)職責(zé)，代為履行監(jiān)護(hù)職責(zé)所實(shí)施的法律行為是否有效呢？等等具體操作性問題。筆者認(rèn)為應(yīng)在協(xié)議約定詳細(xì)明確生效條件，如由三甲醫(yī)院出具何種內(nèi)容的診斷書或法院宣告、再未宣告前善意監(jiān)護(hù)代理免責(zé)等，公證機(jī)構(gòu)在滿足上述約定時出具監(jiān)護(hù)生效公證書，務(wù)求使監(jiān)護(hù)協(xié)議更具可操作性。

10.公證機(jī)構(gòu)在開展有關(guān)意定監(jiān)護(hù)業(yè)務(wù)時，可積極與醫(yī)院、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、銀行、信托機(jī)構(gòu)等優(yōu)質(zhì)資源開展業(yè)務(wù)對接、深化合作，在協(xié)議雙方有需求而又沒有第三方資源時提供給當(dāng)事人選擇，即可以滿足當(dāng)事人在醫(yī)療、養(yǎng)老、財產(chǎn)安全監(jiān)管以及增值等多樣化的需求，又能為當(dāng)事人提供更加專業(yè)的第三方社會化服務(wù)。

五、結(jié)語

公證制度長期以來都在家事領(lǐng)域發(fā)揮著重要作用，意定監(jiān)護(hù)制度是國家立法對特定群體公民的生命尊嚴(yán)、財產(chǎn)安全的一個重要的人性化關(guān)懷舉措。目前，我國意定監(jiān)護(hù)公證還處于探索階段，理論的設(shè)計還需要實(shí)踐的檢驗和完善，公證行業(yè)積極介入這一業(yè)務(wù)，對維護(hù)被監(jiān)護(hù)人生命尊嚴(yán)及社會安定和諧意義十分重大。筆者深信，隨著公證制度與監(jiān)護(hù)制度深度對接和融合，監(jiān)護(hù)制度的價值和社會信任度將會大幅度提高。