張國琦

[摘要]市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型與發(fā)展導(dǎo)致社會道德水平低下，非法集資以及集資詐騙等非法經(jīng)濟犯罪案件頻發(fā)。涉眾型犯罪案件導(dǎo)致社會群眾面臨重大的經(jīng)濟損失及心理創(chuàng)傷，嚴重影響金融秩序，同時破壞社會的和諧穩(wěn)定。涉眾型經(jīng)濟案件呈現(xiàn)地域廣、群眾多，牽扯的社會部門多等特點。而且辦案的手段落后，調(diào)查取證難度大，贓款追繳困難，為辦案帶來極大的限制。本文主要對涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的特點進行分析，并提出相應(yīng)的解決措施。

[關(guān)鍵詞]涉眾型;經(jīng)濟犯罪案件;特點;措施

[中圖分類號]D920.4 [文獻標(biāo)識碼]A [文章編號]1671-5918（2019）01-0124-02

doi;10.3969/j.issn.1671-5918.2019.01.054 [本刊網(wǎng)址]http：//www.hbxb.net

涉眾型經(jīng)濟犯罪是經(jīng)濟快速發(fā)展下以及人民生活水平大幅度提升的產(chǎn)物，近年來，隨著人們經(jīng)濟收入的提升產(chǎn)生了大量的閑散資金，同時受國家金融改革的影響以及民間利率的提升，導(dǎo)致民間融資活動異?；钴S。新的經(jīng)濟形態(tài)獲得快速的發(fā)展，同時擔(dān)保鏈的發(fā)展以及風(fēng)險等也逐漸顯現(xiàn)。比如P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、影子銀行等，這些經(jīng)濟金融形式的發(fā)展使得經(jīng)濟犯罪的手法也不斷地推陳出新。而在政策的調(diào)整和監(jiān)管影響下，涉眾型經(jīng)濟犯罪發(fā)生頻率加大，導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟犯罪中面臨嚴峻的挑戰(zhàn)。所以必須要加強對涉眾型經(jīng)濟犯罪案件特點的研究，并根據(jù)其犯罪特點采取相應(yīng)的解決對策。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的一般特點

（一）案發(fā)涉及金額大，數(shù)量多

通過對我國人民法院工作報告分析可知，我國平均每年涉及的傳銷、非法集資以及洗錢等案件多達7萬件。而且涉及的地域廣泛，資金巨大。從我國當(dāng)前的涉眾型經(jīng)濟犯罪案件情況來看，跨省犯罪形式明顯，而且犯罪規(guī)模大，牽扯的投資人數(shù)眾多，對社會的危害性大。比如珠海女商人唐美群以高額利息為誘餌，利用虛構(gòu)的投資方案非法集資超過5億元。溫州鄭珠菊以經(jīng)營家電生意為借口，發(fā)放高利貸，涉案金額為1.3億余元，其中案件造成的受害人為120多人。

（二）犯罪手法多樣化，涉案范圍廣

從當(dāng)前的涉眾型經(jīng)濟犯罪形式來看，其具有明顯的跨區(qū)域特點，并存在跨國以及跨領(lǐng)域的特點，犯罪涉及面比較廣。從犯罪手法來看，犯罪嫌疑人主要利用群眾想獲得高額利潤回報，貪圖小利或者盲目投資的心理，通過高回報率為誘餌，編造各種謊言斂財行騙，而且犯罪的手段多樣性。案件中涉及的行業(yè)包括網(wǎng)絡(luò)電信、房地產(chǎn)、金融、環(huán)境保護、戶籍社保以及公益事業(yè)等眾多的領(lǐng)域，同時當(dāng)前犯罪領(lǐng)域不斷擴大，出現(xiàn)了投資奧菲拉等國際項目的非法集資詐騙情況，通過該種形式非法吸收公眾的存款，造成大眾巨大的財產(chǎn)損失。

（三）受害人數(shù)量多，社會危害大

涉眾型經(jīng)濟犯罪中，其中一個非常重要的特征為受害人為非固定的群體，而且受害人的規(guī)模比較龐大。通過調(diào)查分析可知，涉眾型經(jīng)濟犯罪中涉及的被害人少則幾十人，多則上萬人。比如山東蝶貝蕾傳銷經(jīng)濟案件中，其中涉及的范圍輻射16個省市，涉及的群眾超過50萬人，涉案金額達到20億元。犯罪分子主要是通過欺騙的手段進行斂財，如果在運營的過程中出現(xiàn)資金鏈斷裂，將會造成高額的經(jīng)濟損失，即使公安機關(guān)能夠偵破案件，但是人民的損失卻往往無法挽回。受害群眾由于受到巨大的經(jīng)濟損失，會導(dǎo)致情緒不穩(wěn)，在不法分子的煽動下，將矛頭指向政府以及公安等部門，進而引發(fā)群體事件以及民政沖突。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的主要特點

（一）犯罪手段偽裝性強

犯罪分子為了獲取更大的利益，在涉眾非法集資中會根據(jù)社會的市場經(jīng)濟熱點，以及新興的事物和理念等為欺騙的招牌，打著合法的旗號，設(shè)置騙局。同時為了擴大影響力，吸引更多的人，不惜花費大價錢進行宣傳，騙取大眾的資金。隨著警方的打擊，犯罪分子的反偵察能力越來越強，犯罪手段具有極強的隱蔽性，但是主要還是通過合法的外衣對犯罪行為進行掩飾，甚至截取政府的部分文件，斷章取義，對自身進行修飾，從而吸引更多的非法獲利。比如利用高收益的理財產(chǎn)品吸引群眾，在具體的實施中采用合作經(jīng)營型投資回報、以小博大型短期投資等形式?；蛘吒拍罨某醋黝?，比如利用公司上市的虛假名頭，違法銷售原始股;或者以代理、專賣以及傳銷等形式吸引消費者。

（二）以網(wǎng)絡(luò)平臺為載體，犯罪趨于公開化

互聯(lián)網(wǎng)時代的發(fā)展以及網(wǎng)絡(luò)的虛擬性、便捷性、交互性和低成本性等特點，使得其成為人們當(dāng)前最主要的傳媒方式。并成了涉眾型犯罪分子主要的媒介，通過互聯(lián)網(wǎng)進行立體包裝。此外，在網(wǎng)絡(luò)虛假外衣的掩護下，犯罪分子的犯罪手段和地點尤為隱蔽，有利于犯罪分子迅速實施非法集資、非法經(jīng)營和傳銷的犯罪活動。比如犯罪分子以某個公司的名義在網(wǎng)絡(luò)上迅速發(fā)展會員，或者充值購物獲得雙倍積分等形式進行非法集資。

犯罪分子利用群眾的投資需求，通過高水平、高智商隊伍的組織和策劃編制外表看似合法的欺騙手段，獲得高額的回報，并利用網(wǎng)絡(luò)平臺對這些虛假的謊言夸大和推廣，包括公司的發(fā)展前景、產(chǎn)業(yè)的規(guī)模等方面的擴大，對民眾形成蠱惑，騙取群眾更多的投資。此外，隨著股市的回溫，股民大量的涌人到證券市場中，而犯罪分子也利用這個機會開始用互聯(lián)網(wǎng)進行炒匯，通過網(wǎng)絡(luò)基金的形式騙取投資人的錢財或者進行外匯的非法買賣。而且當(dāng)前犯罪分子的犯罪手段也出現(xiàn)創(chuàng)新趨勢，利用網(wǎng)絡(luò)平臺作為掩護，隱蔽性更強，不僅容易導(dǎo)致廣大群眾受到欺騙，同時對公安機關(guān)的辦案帶來極大的困難。

（三）犯罪的職業(yè)化明顯，具有嚴密的組織性

涉眾型經(jīng)濟犯罪中，犯罪嫌疑人的手段更加多元化和隱蔽化，而且犯罪分子也逐漸出現(xiàn)職業(yè)化的傾向。部分犯罪分子為了在非法集資的過程中掩人耳目，在非法活動中選擇合法的外衣做掩飾，比如在工商局申請營業(yè)執(zhí)照，租賃辦公樓、投?；蛘弋a(chǎn)業(yè)推廣等方式，建立公司以及子公司等，以期通過實體的形式掩飾違法犯罪的活動，利用實體騙取群眾的信任，獲取巨大的經(jīng)濟收益。此外，這種案件組織的嚴密性和專業(yè)性更強。從犯罪的預(yù)謀、準(zhǔn)備以及實施，整個犯罪過程都具有組織性、計劃性，在開展的過程中各部門的分工明確。在涉眾型經(jīng)濟犯罪中，嫌疑人間可能是親屬關(guān)系、朋友關(guān)系，犯罪分子之間會相互包庇，使得公安機關(guān)的審問難度增加。同時犯罪職業(yè)化的發(fā)展也導(dǎo)致公安機關(guān)在打擊犯罪的過程中具有很大的阻礙。

三、涉眾型經(jīng)濟犯罪的防控對策

（一）注重協(xié)作，提升犯罪打擊力

為了提升對涉眾型經(jīng)濟犯罪的打擊力度，相關(guān)機關(guān)必須要提前介入，并通過多部門的協(xié)作全面?zhèn)刹?。涉眾型?jīng)濟犯罪案件具有復(fù)雜性特點，檢察機關(guān)需要為公安機關(guān)提供偵查取證引導(dǎo)，保證會計賬目、第三方支付平臺、銀行交易記錄以及電子證據(jù)等多方證據(jù)的合法性收集，防止由于缺失證據(jù)，導(dǎo)致偵查活動無法開展。此外，對于重大疑難涉眾型經(jīng)濟案件，公安機關(guān)可以采取檢察機關(guān)意見建議制度，為公安機關(guān)偵查方向、訊問制度的制定提供參考。

建立多部門協(xié)同辦案制度，在政府以及黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，設(shè)置涉眾型經(jīng)濟犯罪專案小組，通過牽頭部門的協(xié)調(diào)開展工作。涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中大部分具有行政違法犯罪成分，事態(tài)的發(fā)展導(dǎo)致案件性質(zhì)的變化，如果司法機關(guān)已經(jīng)認定當(dāng)事人構(gòu)成刑事犯罪，則需要中止或者暫停行政違法辦案程序，保證行政以及刑事司法的對接。

（二）加強教育預(yù)防，宣傳合理理財

以案說法，加強群眾教育。涉眾型經(jīng)濟犯罪案件傳播的方式為“推介會”“口口相傳”等方式。因此檢察院在辦案時必須要將涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的具體情況向社會通報，通過以案說法的方式對民眾開展法治宣傳教育，提升社會公眾涉眾型經(jīng)濟犯罪的識別能力，引導(dǎo)社會公眾合理投資。

打通渠道，掌握案件全部信息。制定信息平臺，發(fā)布非法集資信息，做好對非法集資信息的及時收集、匯總和整理。打通涉眾型經(jīng)濟犯罪案件投訴通道，公眾通過網(wǎng)絡(luò)對公司資質(zhì)、投資項目等核實、查證，發(fā)現(xiàn)涉眾型經(jīng)濟犯罪活動積極舉報，為相關(guān)部門和機關(guān)對涉眾型經(jīng)濟犯罪動態(tài)掌握奠定基礎(chǔ)。在涉眾類案件導(dǎo)致的維穩(wěn)事件發(fā)生后，所有知情人員，在未經(jīng)上級允許時，不得向外界透露案件的相關(guān)信息，避免被心懷不軌的人斷章取義，引發(fā)社會輿論，對案件的進行產(chǎn)生影響。

（三）創(chuàng)新辦案手段，提升辦案效率

根據(jù)涉眾經(jīng)濟案件的特點，為了有效提升辦案的效率，可以先設(shè)置公告程序，案件立案后，在涉案的相關(guān)范圍和區(qū)域內(nèi)，通過媒體向受害人告知申訴的時限，進而吸引被害人進行登記。其次，完善取證方式，對于本地的受害人可以采用筆錄的模板取證方式，通過表格的方式交由受害人進行填寫，辦案人進行審核，并通過詢問給予補充。對于異地的受害人在取證的過程中，可以通過公安機關(guān)的查詢系統(tǒng)給予補充取證，按照統(tǒng)一的規(guī)格模式進行錄入，取證完成后返回系統(tǒng)。此外，還需要建立全國統(tǒng)一的資金查控平臺，有利于公安機關(guān)的查詢。

結(jié)語

綜上所述，經(jīng)濟的發(fā)展以及科技的進步使得涉眾型經(jīng)濟犯罪不斷的增多，同時犯罪手段層出不窮。而且由于涉眾型經(jīng)濟犯罪的受害者數(shù)量多、范圍廣以及資金規(guī)模大等特點，使得公安機關(guān)案件的查處中也存在很大的難度，所以還需要針對其特點采取相應(yīng)的防控對策，維持社會的穩(wěn)定。