張博

【摘 要】以比特幣為代表的數(shù)字加密貨幣在不到10年的時(shí)間里迅速發(fā)展，以其去中心化、匿名性等特征帶來了貨幣無國界化的新變革，其匯率的逐漸攀升也引來了一大批投資者。不難看到，比特幣等數(shù)字加密貨幣的產(chǎn)生、交易、流通的環(huán)節(jié)依然存在種種亂象，國家對(duì)數(shù)字加密貨幣的監(jiān)管尚處于起步階段，本文以比特幣為代表，分析了當(dāng)前數(shù)字加密貨幣產(chǎn)生、交易、流通等過程中存在的倫理問題并提出了觀點(diǎn)和看法。

【關(guān)鍵詞】數(shù)字加密貨幣;比特幣;倫理

中圖分類號(hào)： F49;F821;F831 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)： 2095-2457（2019）05-0028-004

0 前言

本世紀(jì)以來，隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步和電子商務(wù)的蓬勃發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融逐漸走入大眾生活。作為互聯(lián)網(wǎng)金融中重要一環(huán)，互聯(lián)網(wǎng)貨幣在人們生活中發(fā)揮了越來越大的作用。與傳統(tǒng)的例如AmazonCoin、FacebookCredits等為代表網(wǎng)絡(luò)社區(qū)虛擬貨幣不同，以比特幣（bitcoin）為代表的數(shù)字加密貨幣尤為受到矚目。

1 比特幣及區(qū)塊鏈技術(shù)的產(chǎn)生

比特幣在2009由中本聰（英語：Satoshi Nakamoto、化名）發(fā)明創(chuàng)立，是加密貨幣及區(qū)塊鏈的始祖，也是目前知名度與市場(chǎng)總值最高的加密貨幣。在2008年11月1日，中本聰在metzdowd.com網(wǎng)站的密碼學(xué)郵件列表發(fā)表了名為《比特幣：一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)式的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的論文，闡述了一種去中心化的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子交易系統(tǒng)，隨后在2009年1月3日，他開發(fā)出首個(gè)實(shí)現(xiàn)了比特幣算法的客戶端程序，并進(jìn)行“挖礦”，獲得了第一批的50個(gè)比特幣，標(biāo)志著比特幣金融體系的正式誕生。

區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺囊粋€(gè)重要概念。比特幣的交易數(shù)據(jù)被打包到一個(gè)“數(shù)據(jù)塊”或“區(qū)塊”（block）中后，交易就算初步確認(rèn)了。當(dāng)區(qū)塊鏈接到前一個(gè)區(qū)塊之后，交易會(huì)得到進(jìn)一步的確認(rèn)。在連續(xù)得到6個(gè)區(qū)塊確認(rèn)之后，這筆交易基本上就不可逆轉(zhuǎn)地得到確認(rèn)了。比特幣對(duì)等網(wǎng)絡(luò)將所有的交易歷史都儲(chǔ)存在“區(qū)塊鏈”（blockchain）中。區(qū)塊鏈在持續(xù)延長，而且新區(qū)塊一旦加入到區(qū)塊鏈中，就不會(huì)再被移走。區(qū)塊鏈實(shí)際上是一群分散的用戶端節(jié)點(diǎn)，并由所有參與者組成的分布式數(shù)據(jù)庫，是對(duì)所有比特幣交易歷史的記錄。[1]參與區(qū)塊處理的客戶端通過付出大量的時(shí)間和勞動(dòng)力，為比特幣對(duì)等網(wǎng)絡(luò)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供了保障。在此過程中，每個(gè)數(shù)據(jù)塊都會(huì)允許發(fā)行一定數(shù)量的新的比特幣，連同相關(guān)交易的手續(xù)費(fèi)，成為激勵(lì)數(shù)據(jù)處理者的重要機(jī)制，這一活動(dòng)被形象的稱作“挖礦”，而參與數(shù)據(jù)處理的客戶端被稱作“礦工”。

2 比特幣的界定

2.1 比特幣的特征

2.1.1 去中心化?！叭ブ行幕笔潜忍貛抛钪匾奶卣鳌１忍貛诺陌l(fā)行不像傳統(tǒng)貨幣依賴于權(quán)威發(fā)行機(jī)構(gòu)，比特幣的發(fā)行完全依賴于點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)及其特定算法，由“礦工”挖掘產(chǎn)出，不受任何一國中央銀行等權(quán)威機(jī)構(gòu)的干涉。因此，比特幣經(jīng)濟(jì)迅速演化成為一個(gè)超主權(quán)貨幣體系，在一定程度上逐漸印證諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者弗里德里?！す岁P(guān)于貨幣非國家化的理論。

2.1.2 匿名與隱私保護(hù)。比特幣在產(chǎn)生地址時(shí)，同時(shí)產(chǎn)生公鑰和私鑰。地址用于接收比特幣，但并不需要實(shí)名登記。交易通過“公鑰”和“私鑰”來進(jìn)行比特幣的持有和轉(zhuǎn)移，私鑰用于證明對(duì)比特幣的所有權(quán)。叢技術(shù)上來講，雖然整個(gè)比特幣分布式節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫記錄了比特幣交易的流水信息，但很難通過地址、公鑰和私鑰來確定比特幣交易者的真實(shí)身份。當(dāng)交易成功后，比特幣網(wǎng)絡(luò)會(huì)形成新的公鑰和私鑰，這與傳統(tǒng)電子貨幣所依賴的賬號(hào)密碼系統(tǒng)大相徑庭，更有利于隱私保護(hù)。

2.1.3 總量固定與易于拆分。比特幣的總發(fā)行量固定為接近2100萬，開始時(shí)每十分鐘全球發(fā)行50個(gè)比特幣，按照收斂等比數(shù)列，發(fā)行速度每4年減半，直至2140年為止。目前（2017年10月），全球范圍內(nèi)發(fā)行比特幣總量已經(jīng)超過1600萬個(gè)。比特幣最小單位是 0.00000001，稱為“1聰（Satoshi）”，而且可以根據(jù)具體要求修改協(xié)議，區(qū)分為更小的單位，便于靈活的流通。

2.1.4 交易便捷、成本低廉。比特幣的交易不受任何第三方機(jī)構(gòu)的管控，比特幣可由第三方機(jī)構(gòu)托管，也可以存放在個(gè)人計(jì)算機(jī)上，交易雙方僅通過個(gè)人計(jì)算機(jī)及互聯(lián)網(wǎng)就可以完成交易?；谄淠涿缘奶卣鳎畽C(jī)構(gòu)無從了解比特幣的交易情況，因而也無法征收稅費(fèi)，交易過程僅產(chǎn)生少量手續(xù)費(fèi)。[2]

2.2 比特幣性質(zhì)的認(rèn)定

參照以上比特幣與紙質(zhì)貨幣以及傳統(tǒng)電子貨幣所表現(xiàn)出的截然不同的特征，從誕生之日起，比特幣就充滿爭議。如微軟公司創(chuàng)始人Bill Gates，美國前副總統(tǒng)和谷歌董事會(huì)成員Al Gore，美國企業(yè)家Matt DeCourcelle等認(rèn)為比特幣具備相關(guān)貨幣性質(zhì)。密碼破譯專家Hal Finney，B-Money發(fā)明人戴偉，Bitgold發(fā)明人Nick Szabo也肯定其重要意義。另一方面，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者Paul Krugman，職業(yè)經(jīng)理人唐駿，經(jīng)濟(jì)學(xué)家譚雅玲等則認(rèn)為比特幣無長遠(yuǎn)意義。

3 比特幣倫理問題

作為一種新興事物，以比特幣為代表的數(shù)字加密貨幣，從其產(chǎn)出、保存、交易和融資過程都缺乏相應(yīng)的制度和法律文件來規(guī)范，世界各國對(duì)于數(shù)字加密貨幣的認(rèn)定和監(jiān)管依然處于逐漸探索的階段。

從目前的研究來看，對(duì)于比特幣的倫理問題普遍集中于其交易過程，而對(duì)產(chǎn)出、保存、交易和融資等過程討論甚少，本文將對(duì)其作全面的分析。

3.1 “挖礦”中的倫理問題

比特幣由“礦工”“挖礦”產(chǎn)出，其過程需要大量計(jì)算量。在早期，礦工采用的挖礦設(shè)備主要是Intel或AMD的CPU產(chǎn)品。隨著挖礦人數(shù)的增長和設(shè)備性能的提升，CPU挖礦逐漸毫無收益，而挖礦過程中不可避免產(chǎn)生大量電費(fèi)，甚至產(chǎn)生負(fù)收益。隨后，GPU及FPGA等設(shè)備成挖礦主力，2013年以來ASIC設(shè)備大量上市，并逐漸取代GPU及FPGA等設(shè)備，全網(wǎng)算力呈現(xiàn)大幅度直線上升趨勢(shì)，目前，算力被集群式ASIC挖礦設(shè)備壟斷，個(gè)人挖礦難以取得收益。

據(jù)央視2017年7月11日《新聞直播間》欄目的調(diào)查，目前超過70%的比特幣產(chǎn)自中國，而由集群式挖礦設(shè)備構(gòu)成的“比特幣礦場(chǎng)”，主要分布在我國云南、四川、內(nèi)蒙古、新疆等內(nèi)陸地區(qū)。按照比特幣產(chǎn)生的算法，為了使比特幣產(chǎn)生的速度大致均等，產(chǎn)生新數(shù)據(jù)塊的難度會(huì)定期調(diào)整，如果速度加快了，就增加挖礦的難度，反之，則降低其難度。[3]隨著ASIC設(shè)備的加入和挖礦人數(shù)的大幅增長，挖礦的難度呈幾何數(shù)上升，即便是專業(yè)的比特幣礦場(chǎng)，也需要大量設(shè)備高負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)，因而需要大量電力。據(jù)央視調(diào)查，一個(gè)擁有5000臺(tái)礦機(jī)的中型礦場(chǎng)一年大概消耗6000多萬度，相當(dāng)于一個(gè)10萬人口的鄉(xiāng)鎮(zhèn)一年的生活用電量，對(duì)于“礦主”來說，這無疑是一個(gè)巨大的成本。因而許多“礦主”將比特幣礦場(chǎng)建在內(nèi)陸地區(qū)水電站、發(fā)電廠附近，這些電站地處偏遠(yuǎn)，發(fā)出的電力很難全部消化，在這里建廠，可以拿到一個(gè)相對(duì)工業(yè)用電價(jià)格便宜許多的低電價(jià)。然而，我國對(duì)于電站私自售電的行為是嚴(yán)格管控的，私自售電和違規(guī)優(yōu)惠電價(jià)嚴(yán)重違反國家宏觀調(diào)控政策和節(jié)能減排措施落實(shí)。與此同時(shí)，“挖礦”生產(chǎn)比特幣的行為并未被認(rèn)定為生產(chǎn)經(jīng)營行為，國家難以對(duì)其進(jìn)行有效的管控，給執(zhí)法帶來巨大難度。

僵尸網(wǎng)絡(luò)也是比特幣產(chǎn)生過程中的一大問題，比特幣采礦惡意軟件將大量主機(jī)感染bot程序（僵尸程序）病毒，形成的一個(gè)可一對(duì)多控制的網(wǎng)絡(luò)來進(jìn)行比特幣的挖礦活動(dòng)，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)安全公司趨勢(shì)科技提供的數(shù)據(jù)，全球有超過一萬臺(tái)電腦受到感染。另外，一些技術(shù)人員也可能利用公司或公共設(shè)備進(jìn)行比特幣挖掘，例如2010年6月，澳大利亞廣播公司發(fā)現(xiàn)一名雇員用公司的服務(wù)器進(jìn)行挖礦。

3.2 保存過程中倫理問題

盡管比特幣的交易機(jī)制被普遍認(rèn)為是十分安全的，但交易過程不可避免依賴于第三方交易平臺(tái)，而大部分的比特幣交易平臺(tái)，從事實(shí)上看，其可靠性是受到質(zhì)疑的。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，包括Mt.Gox、Bitomat、My Bitcoin、Bitcoinica、Bitfloor、inputs.io、Bitfinex等知名的比特幣交易平臺(tái)多次受到黑客攻擊，僅2016年8月Bitfinex受到攻擊丟失了119756個(gè)比特幣，按照當(dāng)時(shí)價(jià)值7500萬美元。另外，比特幣交易平臺(tái)還存在內(nèi)部人員非法操作，盜取比特幣的情況，Mt.Gox的前CEO Mark Karpelès 2015年受到此項(xiàng)指控，并被警方逮捕接受調(diào)查。

比特幣的匯率直到2011年才首次突破1美元，然而在此后迎來暴漲，至2017年10月23日，比特幣匯率一度突破6000美元，創(chuàng)下歷史新高。比特幣匯率的攀升，吸引大量投資者跟風(fēng)炒作，因此不少人認(rèn)為其是一個(gè)“旁氏騙局”，但經(jīng)過長期討論，一般不認(rèn)可觀點(diǎn)，例如歐洲中央銀行在2012年發(fā)布的virtual currency schemes認(rèn)為比特幣與旁氏騙局不同，比特幣交易自發(fā)地進(jìn)行，并不受組織者掌控，且除了匯率增長之外，沒有人能從比特幣不斷增長的用戶中直接獲利，比特幣只是作為一種支付系統(tǒng)存在。但是，仍有少數(shù)學(xué)者堅(jiān)持認(rèn)為比特幣具有“龐氏騙局”的特點(diǎn)。中國人民銀行于2017年7月4日發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報(bào)告（2017）》也認(rèn)為“比特幣等特定虛擬商品吸引投資者跟風(fēng)炒作也存在一定風(fēng)險(xiǎn)”。

3.3 交易過程中倫理問題

比特幣自身所具有的去中心化，不受政府及相關(guān)機(jī)構(gòu)管控以及相對(duì)匿名，難于追蹤等特征，往往被用于非法交易，成為成為犯罪工具、或隱匿犯罪所得的工具。所以另一個(gè)關(guān)于比特幣的指控在于從事非法交易、洗黑錢等犯罪活動(dòng)。2013年10月，著名的地下交易網(wǎng)站絲綢之路（Silk Road）被FBI查封，F(xiàn)BI查扣144，000比特幣，當(dāng)時(shí)約值2，850萬美元。絲綢之路一個(gè)利用Tor的隱密服務(wù)來運(yùn)作，其交易的大部分商品按照大部分國家法律被認(rèn)為是違禁品，包括毒品、槍支和其它違禁品等并提供非法服務(wù)的交易，比特幣是其唯一交易貨幣。另外，比特幣還被當(dāng)作勒索軟件支付手段，2017年爆發(fā)的勒索病毒W(wǎng)annaCry和Petya惡意加密用戶文件，要求支付一定數(shù)額的比特幣才能解鎖，感染了全球數(shù)十萬臺(tái)電腦。比特幣雖是合法技術(shù)，但往往同非法活動(dòng)脫不開關(guān)系，因而受到更嚴(yán)厲的審視。

3.4 融資過程中倫理問題

近年來，除了比特幣，目前還有許多相似的同類型貨幣，統(tǒng)稱為加密貨幣，這些數(shù)字加密代幣被稱作山寨幣或競(jìng)爭幣，如萊特幣LTC、未來幣NXT、以太幣ETH等等。目前市場(chǎng)上用區(qū)塊鏈把使用權(quán)和數(shù)字加密代幣合二為一，來為開發(fā)、維護(hù)、交換相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的項(xiàng)目進(jìn)行融資的方式，叫做ICO（Initial Coin Offering）。根據(jù)中國國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)對(duì)43家相關(guān)平臺(tái)監(jiān)測(cè)而發(fā)布的《2017上半年國內(nèi)ICO發(fā)展情況報(bào)告》，僅2017年上半年，中國大陸已完成65個(gè)ICO項(xiàng)目，融資規(guī)模折合人民幣達(dá)26.16億元，參與人次10.5萬。同首次公開募股（IPO）不同，ICO難于受到國家法律額監(jiān)管，難以評(píng)估，無需證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，因此存在融資風(fēng)險(xiǎn)。

4 對(duì)數(shù)字加密貨幣產(chǎn)生的新倫理問題的思索

隨著科技的進(jìn)步，計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在人們經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)揮著越來越重要的作用。作為新時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)金融的代表之一，比特幣等數(shù)字加密貨幣的出現(xiàn)，對(duì)傳統(tǒng)貨幣的地位發(fā)起了沖擊，也帶來了新的倫理問題。作為新興事物，國家對(duì)于數(shù)字加密貨幣的監(jiān)管尚處于起步階段，缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)來約束相關(guān)人員的行為。因此，必須仰仗道德的約束機(jī)制來規(guī)范相關(guān)人員的行為。才能使比特幣等數(shù)字加密貨幣相關(guān)的金融活動(dòng)不至于落入失控的境地。

比特幣以及蘊(yùn)藏的區(qū)塊鏈技術(shù)，以及催生的其他數(shù)字加密貨幣，在不到10年的時(shí)間內(nèi)取得了蓬勃的發(fā)展。比特幣更是以其不斷攀升的匯率吸引著廣大民眾和投資人的眼球。其去中心化的特征使貨幣無國界成為可能。比特幣發(fā)展帶來的倫理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)被正視。

盡管去中心化是比特幣等數(shù)字加密貨幣的最重要的特征，然而我們看到在失去國家監(jiān)管的情況下，比特幣等數(shù)字加密貨幣在生產(chǎn)、保存以及交易的過程中存在種種亂象。當(dāng)前，各國對(duì)比特幣等數(shù)字加密貨幣認(rèn)識(shí)不同，也沒有積累出普適經(jīng)驗(yàn)，因而對(duì)于比特幣等數(shù)字加密貨幣的掌控仍存在較大不足。在此情況下，2017年9月4日，中國央行等七部委聯(lián)合發(fā)布防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，以涉嫌擾亂金融秩序叫停ICO，要求各類活動(dòng)應(yīng)立即停止，已完成發(fā)行應(yīng)組織清退，拒不停止和違法違規(guī)行為將被查處。通過這些動(dòng)作，實(shí)質(zhì)上是為觀察比特幣市場(chǎng)發(fā)展和積累治理經(jīng)驗(yàn)贏得寶貴時(shí)間。比特幣等數(shù)字加密貨幣無法被消滅，只有更好法律和監(jiān)管范圍內(nèi)，比特幣等數(shù)字加密貨幣才能發(fā)揮其更大價(jià)值。

【參考文獻(xiàn)】

[1]于江.新型貨幣“比特幣”：產(chǎn)生、原理與發(fā)展[J]，吉林金融研究，2013.5：17-23.

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[3]比特幣中文維基[Z]，http：//www.8btc.com/bitcoin-wiki.