車舜嘉

（中央財經(jīng)大學(xué)，北京）

一 研究背景和研究意義

高校大學(xué)生是社會主義事業(yè)的接班人，將會成為社會主義事業(yè)建設(shè)的中流砥柱，因而高校大學(xué)生的誠信度關(guān)乎整個社會主義精神文明建設(shè)情況。但是，當下經(jīng)濟社會飛速發(fā)展，傳統(tǒng)道德受到?jīng)_擊較多，社會普遍存在誠信意識淡薄的現(xiàn)象。大學(xué)生受到如此社會環(huán)境的影響，誠信狀況亦是堪憂。

教育部于2017 年2 月公布《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》（教育部第41 號令）修訂稿中已將誠信教育寫入管理規(guī)定，并指出“學(xué)校應(yīng)當開展學(xué)生誠信教育，以適當方式記錄學(xué)生學(xué)業(yè)、學(xué)術(shù)、品行等方面的誠信信息，建立對失信行為的約束和懲戒機制；對有嚴重失信行為的，可以規(guī)定給予相應(yīng)的紀律處分，對違背學(xué)術(shù)誠信的，可以對其獲得學(xué)位及學(xué)術(shù)稱號、榮譽等作出限制”。在此背景下，結(jié)合大學(xué)生誠信缺失的現(xiàn)狀，大學(xué)生誠信教育是高校不可忽視的重要研究課題之一。

財經(jīng)類高校培養(yǎng)的是國家經(jīng)濟管理類高級人才，學(xué)生畢業(yè)后所從事的職業(yè)領(lǐng)域受到的誘惑較多，因而對于財經(jīng)類高校來說誠信教育的任務(wù)更為艱巨。誠信檔案的建立是高校誠信教育體系的重要環(huán)節(jié)。本文研究的主題即是大學(xué)生誠信檔案的建設(shè)路徑，具體包括目前國內(nèi)外誠信檔案的建設(shè)現(xiàn)狀、大學(xué)生誠信檔案的具體內(nèi)容界定、大學(xué)生誠信評價指標體系、大學(xué)生誠信檔案的建設(shè)模式和具體工作機制等。

二 目前國內(nèi)外高校誠信檔案的建設(shè)情況

本文通過文獻分析、座談訪問和問卷調(diào)查的方式，梳理國外高校誠信檔案的建設(shè)經(jīng)驗，以及國內(nèi)高校誠信檔案的建設(shè)現(xiàn)狀。

（一）國外高校的誠信檔案建設(shè)經(jīng)驗

目前，很多發(fā)達國家本身的社會信用管理體系十分完善，法律法規(guī)較為健全，社會信用文化也十分的濃厚，公民對失信行為的懲罰和約束有著較高的認可度。大學(xué)生群體作為社會群體的一部分，很多國家都是將大學(xué)生的誠信檔案作為個人信用檔案的一個子類實現(xiàn)管理。這樣，學(xué)生在畢業(yè)之后直接將其誠信檔案轉(zhuǎn)到個人信用檔案的管理中，檔案的流向及管理不會出現(xiàn)問題。

對于個人信用檔案的管理和運行，主要有兩種模式，有歐美模式和日本模式，它們的區(qū)別主要是主導(dǎo)主體的不同，歐美模式主要以政府為主導(dǎo)，實行免費共享模式；日本模式以市場主導(dǎo)，實行會員制，付費使用。

本文認為此種自上而下、一體化的誠信檔案管理模式是十分值得借鑒的。因為從頂層設(shè)計出發(fā)，將高校學(xué)生的誠信檔案作為社會信用管理的一部分，能夠?qū)崿F(xiàn)全國的統(tǒng)一，也能得到社會各界的認同。但是目前我們國家的社會信用體系還不完善，征信所涵蓋的內(nèi)容比較少，用途較為單一，因而無法將學(xué)生的誠信檔案與社會信用檔案相結(jié)合進行統(tǒng)一建設(shè)和管理。

（二）國內(nèi)高校的誠信檔案建設(shè)現(xiàn)狀

我國高校的學(xué)生誠信檔案建設(shè)目前尚處于探索階段，沒有大范圍的普及，既沒有統(tǒng)一的建設(shè)標準和管理模式，也沒有跟走入社會后的個人征信系統(tǒng)相銜接。2003 年，上海大學(xué)與上海資信有限公司合作，首先為小部分的大學(xué)生建立誠信檔案，追蹤其助學(xué)貸款的償還情況。從開始嘗試到現(xiàn)在，大學(xué)生誠信檔案的內(nèi)容上已由單一的助學(xué)貸款償還情況發(fā)展到涉及大學(xué)生在校期間的學(xué)業(yè)、生活、就業(yè)等各方面的信息，在適用區(qū)域上已由單一省市發(fā)展到全國范圍內(nèi)的部分高校。

通過調(diào)查研究，本文認為目前高校各自獨立建設(shè)自己的學(xué)生誠信檔案存在一些問題，如認識不到位、規(guī)范性不夠、信息化程度較低、檔案內(nèi)容缺失、各地各校標準不統(tǒng)一、與社會信用檔案脫節(jié)等問題。

其實，除了高校本身的嘗試之外，社會組織等第三方中介機構(gòu)也嘗試從頂層設(shè)計的角度來嘗試進行學(xué)生誠信檔案的建設(shè)，如政府主導(dǎo)的社會組織（全國大中專生誠信信息公共服務(wù)平臺）、盈利性第三方平臺（信用檔案公務(wù)服務(wù)平臺）等。但是第三方平臺由于缺乏社會的統(tǒng)一監(jiān)管，而且一般都為營利性質(zhì)，因此其可信度較低，很難得到社會普遍認同。

三 建立衡量財經(jīng)類高校學(xué)生誠信評價的指標體系

目前，在學(xué)術(shù)上和實踐上對大學(xué)生誠信檔案所含的內(nèi)容沒有統(tǒng)一的界定。有學(xué)者認為大學(xué)生誠信檔案應(yīng)僅包括與信用行為相關(guān)的一些記錄，如道德品行記錄、經(jīng)濟信用記錄、學(xué)業(yè)誠信記錄及畢業(yè)就業(yè)誠信記錄等，但也有學(xué)者認為，誠信檔案應(yīng)該包括個人信息、在校日常表現(xiàn)和測評及社會信用記錄等。

本文認為，誠信檔案應(yīng)該是為了反映學(xué)生誠信情況的專設(shè)檔案，包括直接反應(yīng)其誠信狀況的資料信息，如果將學(xué)業(yè)成績、基本信息、思想政治評價、專業(yè)素養(yǎng)、學(xué)術(shù)能力與水平都加進去的話，則跟學(xué)生的普通學(xué)籍檔案重合度太大，違背了建立專門誠信檔案的初衷，因此僅包括與信用行為相關(guān)的一些記錄即可。

（一）確定誠信評價的指標體系

2014 年10 月份教育部和共青團中央發(fā)文《關(guān)于在各級各類學(xué)校推動培育和踐行社會主義核心價值觀長效機制建設(shè)的意見》,意見中指出，要建立健全大學(xué)生誠信檔案，建議讓學(xué)生簽訂校園誠信承諾書，內(nèi)容涵蓋學(xué)術(shù)誠信、學(xué)業(yè)誠信、經(jīng)濟誠信和就業(yè)誠信等。另外，對于財經(jīng)類高校學(xué)生而言，誠信品格的另一個很重要反映指標是生活誠信，即是在日常學(xué)校生活中的誠實守信狀況。因為財經(jīng)類高校大學(xué)生今后的求職去向是金融類機構(gòu)，對誠信品格的要求更為嚴格和敏感，一旦稍有僥幸心理或是不誠信品格萌芽，便會對社會、公司乃至個人造成巨大損失。

由此確定本研究的誠信評價維度為五項，即一級指標分別為：學(xué)業(yè)誠信、學(xué)術(shù)誠信、經(jīng)濟誠信、就業(yè)誠信和生活誠信。

本文認為，學(xué)生誠信檔案在具體記錄時，無需面面俱到，應(yīng)該實行“負面清單”制度，即為“扣分”制度，將不誠信的行為如實如數(shù)記錄，以達到警戒教育的目的。這也是要求我們在做學(xué)生誠信檔案征信活動時，將學(xué)生的不良誠信記錄作為重點，這樣既能保證征信工作有的放矢，也能保證一定獨立性。

確定了一級指標之后，根據(jù)我們的“扣分”制度原則，二級指標的確定即是與一級指標相對應(yīng)的扣分內(nèi)容的確定。(表1 列出一級指標和二級指標的具體內(nèi)容)

（二）確定各評價指標的權(quán)重

確定一級指標和二級指標后，本文將對一級指標賦予相應(yīng)權(quán)重。本文主要從約束度和普遍性兩個方面來考慮，進而進行權(quán)重賦予。對于在校大學(xué)生而言，學(xué)業(yè)誠信和學(xué)術(shù)誠信是相對而言更為重要的，也是應(yīng)該著重約束的方面，因此我們各賦予25%的權(quán)重；對于經(jīng)濟誠信和就業(yè)誠信，我們認為作為財經(jīng)類高校學(xué)生，在就業(yè)簡歷中虛構(gòu)實習(xí)經(jīng)歷的現(xiàn)象較為普遍，而助學(xué)貸款等又是覆蓋面較廣的與經(jīng)濟行為相關(guān)的方面，因此將就業(yè)誠信和經(jīng)濟誠信各賦予20%的權(quán)重；對于生活誠信，我們賦予10%的權(quán)重，用于考評和約束學(xué)生在日常生活方面的誠信品質(zhì)和行為。（表1 列出各一級指標的權(quán)重占比）

四 財經(jīng)類高校誠信檔案的具體建設(shè)路徑探討

本文認為，有政府背景牽頭的第三方機構(gòu)來與高校合作進行誠信檔案建設(shè)的模式是比較有效的，但這是一個系統(tǒng)的工程，需要各方的協(xié)調(diào)和合作，目前在我國實現(xiàn)的可能性還不高。所以本文目前先僅從高校角度來探討學(xué)生誠信檔案的建設(shè)路徑。

（一）具體建設(shè)路徑探討

本文認為高校誠信檔案的建設(shè)路徑可以通過“誠信承諾—誠信記錄—誠信評價—誠信獎懲與監(jiān)督機制”來實現(xiàn)。

1.誠信承諾

本文探討在高校建立學(xué)生誠信檔案，是作為誠信教育的有效途徑，是為了將外化的管教和懲戒逐漸變成內(nèi)生的品質(zhì)和約束。在學(xué)生入學(xué)之初，首先讓每位學(xué)生簽署誠信承諾書。誠信承諾書的內(nèi)容應(yīng)該盡量全面，列出所有負面清單，即是提醒同學(xué)們在校期間哪些誠信紅線是不能觸碰的，一旦有違反的現(xiàn)象，在證據(jù)確鑿的情況下就要記入誠信檔案。

2.誠信記錄

誠信記錄是誠信檔案建設(shè)機制的重中之重，是最為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。每位同學(xué)都有一份誠信記錄表（記錄表設(shè)計格式可如下表2 所示），根據(jù)以上確定的誠信評價指標，將學(xué)生的失信行為進行分類記錄，納入到相應(yīng)的評價維度進去。具體某一條行為的收集、記錄、鑒定和確認，需要經(jīng)手人和負責(zé)人的簽字，最后再讓被記錄人確認，即完成某一學(xué)生某一失信行為的誠信檔案記錄事項，具體的工作流程和注意事項會在下文工作運營模式中進行探討。

3.誠信評價

本文認為大學(xué)生誠信檔案應(yīng)當遵循“記錄為主，評價為輔”的原則，學(xué)校負責(zé)提供最為真實的檔案記錄原貌，讓檔案的利用人從自己需求的角度進行考核和評判。但是，為了給學(xué)生起到一定的警戒和教育作用，也為了給檔案利用者提供一個具有對比性的誠信評價報告，可以根據(jù)指標的權(quán)重來進行誠信測度，具體的工作方法可設(shè)定如下：

將每個簽訂誠信誠信承諾書的學(xué)生的初始誠信分值設(shè)置為100 分，且其對應(yīng)于每個一級評價維度都為100 分，凡是在其誠信檔案記錄表上每出現(xiàn)一條不誠信記錄，則扣減相應(yīng)的行為分值，最終將每個維度的剩余誠信分值按照指標權(quán)重進行加權(quán)，即為該生在評價節(jié)點的總誠信分數(shù)。為了便于評價和對比，我們再設(shè)定每一層次總誠信分數(shù)所對應(yīng)的誠信等級，即形成該生的誠信評價等級。（誠信評價等級可參考如下表3）。

表3 誠信評價參考等級

4.誠信獎懲與監(jiān)督機制

（1）誠信獎懲

誠信檔案本身具有評價、約束、警戒和激勵的作用。本文認為其最重要的功能應(yīng)該是教育和激勵功能，讓本來誠實守信的同學(xué)受到獎勵和鼓勵，讓有僥幸心理的同學(xué)能夠因為有約束和懲罰而不敢失信，讓不誠信的同學(xué)受到相應(yīng)的懲罰后而逐漸堅守誠信品質(zhì)。這樣誠信檔案的存在才真正發(fā)揮了誠信教育的作用。

（2）誠信檔案監(jiān)督機制

因為誠信檔案關(guān)乎學(xué)生的個人誠信度，一旦檔案里有了不良記錄，則會對學(xué)生在校評獎評優(yōu)、推優(yōu)入黨、就業(yè)推薦等各方面起到很大負面影響（甚至“一票否決”），所以在學(xué)生誠信檔案的建設(shè)管理過程中，必須加強監(jiān)督，否則出現(xiàn)一點小的紕漏或不公平，則會對學(xué)生個人產(chǎn)生非常不好的影響，也會對整個檔案的公信度產(chǎn)生巨大影響。

（二）具體工作運營模式探討

誠信檔案本質(zhì)上是檔案的一個子類，因此本文的思路是借助檔案學(xué)的基本原理和管理機制來探討財經(jīng)類高校誠信檔案的具體工作運營模式。大學(xué)生誠信檔案的主要工作運營模式可以分解為以下4 個步驟：收集、整理分類、鑒定確認和分享利用。本文建議，大學(xué)生誠信檔案的專門負責(zé)部門最好設(shè)立在檔案館，即是在檔案館有專人（有專門的信息系統(tǒng)更好）負責(zé)誠信檔案各個流程的管理和協(xié)調(diào)，院系基層學(xué)生管理人員、學(xué)校學(xué)生管理部門（學(xué)生處和研究生院）、教務(wù)處、學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)部門則是配合檔案館來開展工作。

1.收集

在之前的誠信檔案建設(shè)機制里已經(jīng)提到，誠信檔案記錄的內(nèi)容主要是“不良”誠信記錄，因此，收集工作的內(nèi)容即是某一階段內(nèi)所發(fā)生的學(xué)生觸碰誠信紅線事項。收集工作是誠信檔案工作運營流程的第一步，是保證檔案質(zhì)量的第一環(huán)節(jié)，因此建立起標準化的嚴格的收集制度就顯得尤為關(guān)鍵。

2.整理分類

從基層學(xué)生管理部門收集上來的誠信記錄，都是零散和復(fù)雜的。這需要檔案管理人員進行把關(guān)，進行初步審核，并進行分類和排列整理，歸檔到應(yīng)該到的位置去。學(xué)生誠信檔案作為學(xué)生個人檔案的一個子類，本文認為可以將全校學(xué)生誠信檔案作為一個整體，再根據(jù)入學(xué)年份、所在院系、班級等層層進行細化分類。

3.鑒定確認

初始記錄收集整理和分類之后，就要對該記錄的真?zhèn)魏蛧乐爻潭冗M行鑒定。在鑒定中，需要檔案管理部門與學(xué)校各個管理部門相互配合來完成。根據(jù)誠信檔案的記錄表中五個維度，有相應(yīng)的職能管理部門來鑒別和認定，如果是被認定符合扣分規(guī)定，則在該生的誠信記錄表中進行如實記錄，并要求學(xué)生本人、初始記錄提供人、鑒定部門和檔案部門都進行簽字確認后生效。

在鑒定中，有一個需要明白的原則是，我們設(shè)立誠信檔案的主要目的是給學(xué)生一定的預(yù)警作用，以達到教育與管理的目的，因此，在進行鑒定時，要充分征求各方意見，證據(jù)確鑿且學(xué)生無異議的情況下才正式進入記錄表，并進行誠信分值的扣除。

4.分享利用

我們建立學(xué)生誠信檔案的一個目的是為了給使用方提供學(xué)生主體的誠信度情況，因此這就涉及到學(xué)生誠信檔案的分享利用工作。高校檔案館關(guān)于大學(xué)生誠信檔案的分享利用，我們認為可以從對內(nèi)和對外兩個方面來進行考慮。

首先是學(xué)校內(nèi)部的利用。學(xué)校內(nèi)的利用是指學(xué)校相關(guān)部門在進行評獎評優(yōu)、機會推薦、發(fā)展入黨等事項時，為了了解學(xué)生誠信水平，需要調(diào)用學(xué)生誠信檔案進行審閱，根據(jù)學(xué)生的誠信記錄表和誠信評價等級，綜合學(xué)業(yè)水平和日常表現(xiàn)等情況進行確定。對于財經(jīng)類高校而言，本文認為有必要執(zhí)行嚴重失信“一票否決制”，這樣才能對學(xué)生起到充分的教育和警示作用。

其次就是誠信檔案的外部利用，例如在校生求職過程中，就有招聘單位想要調(diào)用學(xué)生的誠信檔案進行了解。這就要求檔案管理部門制定相應(yīng)的查詢制度，既要注重學(xué)生個人隱私的保護，又要保證誠信檔案實現(xiàn)有效的開放和共享。

五 總結(jié)和思考

第一，誠信檔案的建立和完善不是短時間可以完成的，本文所探討的建設(shè)路徑和工作運營模式是目前社會大環(huán)境和條件約束下，高校為了加強誠信教育，可以采取的并在短時間內(nèi)可以完成的嘗試。但是，我們需要認識到，該種嘗試并不是十分完善和成熟的。誠信檔案的設(shè)立，需要高等教育主管部門牽頭，全部高校實施，這樣才能形成整體示范效應(yīng)和統(tǒng)一的標準，并允許各個高校在具體細節(jié)上有所不同和側(cè)重。

第二，誠信檔案作為高等學(xué)校誠信教育體系的重要組成部分，其設(shè)立的最終目的是為了給學(xué)生起到教育和預(yù)防作用，并非為了處罰和懲戒。因此，在誠信檔案具體的運行機制設(shè)定和工作運營模式建設(shè)中，一定要充分考慮怎么才能教育和激勵學(xué)生更加誠信，讓有僥幸心理的同學(xué)因為約束機制而杜絕不誠信行為。