(華南理工大學(xué) 廣東 廣州 510006)

一、商標(biāo)質(zhì)押的法律界定

(一)商標(biāo)權(quán)的質(zhì)押

1、商標(biāo)權(quán)的質(zhì)押屬于權(quán)利的質(zhì)押——《擔(dān)保法》第七十五條第三項(xiàng)規(guī)定了：“……依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)等的財(cái)產(chǎn)權(quán)。” 所以本文所討論的商標(biāo)權(quán)為已注冊(cè)商標(biāo)的專用權(quán)。

2、商標(biāo)權(quán)的質(zhì)押：指商標(biāo)注冊(cè)人以債務(wù)人或擔(dān)保人的身份將自己所擁有的、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定，以該商標(biāo)權(quán)折價(jià)或以拍賣、變賣該商標(biāo)權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償。①

(二)商標(biāo)權(quán)的質(zhì)權(quán)

1、“商標(biāo)權(quán)的質(zhì)押”與“商標(biāo)權(quán)的質(zhì)權(quán)”：前者屬于擔(dān)保法的法律范疇，是設(shè)立擔(dān)保的法律行為；后者屬于物權(quán)法的法律范疇，是通過商標(biāo)權(quán)質(zhì)押這一法律行為創(chuàng)設(shè)的法律結(jié)果。

2、商標(biāo)質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)：結(jié)合我國(guó)《擔(dān)保法》第八十條的規(guī)定，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)對(duì)應(yīng)如下圖：圖1。

圖1 質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)

(三)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的條件

1、《擔(dān)保法》第七十九條規(guī)定商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，并向管理部門辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。

2、商標(biāo)權(quán)質(zhì)押采用登記生效主義，質(zhì)權(quán)人對(duì)商標(biāo)權(quán)價(jià)值只是一種無形的虛擬的法定支配和控制，而非實(shí)際的占有。商標(biāo)權(quán)人在質(zhì)押期間可以繼續(xù)使用商標(biāo)權(quán)，質(zhì)權(quán)人實(shí)際上無法控制或排除商標(biāo)人實(shí)際使用商標(biāo)中的消極作為。

3、依法可以轉(zhuǎn)讓是商標(biāo)權(quán)可以進(jìn)行質(zhì)押的前提，我們需要注意：

(1)注冊(cè)商標(biāo)應(yīng)當(dāng)有效；

(2)沒有限制轉(zhuǎn)讓的情形：例如出現(xiàn)被查封的；已辦理過質(zhì)押的(再次質(zhì)押：只能在先位質(zhì)權(quán)人得到清償后才能受償)的情形，否則會(huì)限制商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的行使；

(3)對(duì)同一注冊(cè)人在與質(zhì)押商標(biāo)相同或類似商品或服務(wù)上注冊(cè)的相同或近似商標(biāo)，應(yīng)一并辦理質(zhì)押登記。

(四)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的辦理

1、出質(zhì)人和質(zhì)押人應(yīng)當(dāng)于訂立合同之日起20日內(nèi)，向國(guó)家工商行政管理局商標(biāo)局申請(qǐng)質(zhì)押登記。登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)于受理登記之日起五個(gè)工作日內(nèi)，作出是否予以登記的決定。

2、質(zhì)押登記的撤銷、變更：(1)撤銷：登記內(nèi)容與事實(shí)不符；發(fā)現(xiàn)有不予登記的原因；質(zhì)押合同無效；(2)變更：申請(qǐng)人名稱地址發(fā)生變更或者因主債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移或其他原因發(fā)生質(zhì)押權(quán)利轉(zhuǎn)移的，應(yīng)當(dāng)辦理商標(biāo)專用權(quán)變更登記、補(bǔ)充登記、重新登記。

3、辦理方式：(1)自行辦理，由當(dāng)事人自己直接辦理商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押申請(qǐng)；(2)委托辦理：國(guó)家認(rèn)可的具備商標(biāo)代理資格的組織；這里需要注意質(zhì)押申請(qǐng)是由雙方辦理的，委托代理時(shí)雙方可以各自委托代理組織，也可以委托共同的代理組織；(3)外國(guó)人或者外國(guó)企業(yè)：沒有經(jīng)常居所或營(yíng)業(yè)所的，應(yīng)當(dāng)委托辦理。

二、商標(biāo)質(zhì)押的合理使用

(一)商標(biāo)權(quán)的價(jià)值

1、具有擔(dān)保物權(quán)的共有特征：商標(biāo)權(quán)質(zhì)押屬于擔(dān)保物權(quán)，因而擁有擔(dān)保物權(quán)共同的特征。權(quán)利人行使質(zhì)權(quán)時(shí)，具有對(duì)抗標(biāo)的物所有人和第三人的功能，商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)也具有物上代位性、不可分性、從屬性等特點(diǎn)。

2、商標(biāo)權(quán)價(jià)值不穩(wěn)定：商標(biāo)權(quán)的價(jià)值除了自身的法律特性外，還要受到商標(biāo)所有者自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)前景以及國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等因素的影響，當(dāng)上述情況發(fā)生變化時(shí)，商標(biāo)的價(jià)值會(huì)隨之上下波動(dòng)，這對(duì)于質(zhì)權(quán)人而言具有一定風(fēng)險(xiǎn)。

3、商標(biāo)權(quán)價(jià)值和商譽(yù)：理性的質(zhì)權(quán)人通常會(huì)選擇具有一定名氣的商標(biāo)作為質(zhì)權(quán)標(biāo)的，因?yàn)轱@著性越高，商標(biāo)的價(jià)值越大，商標(biāo)權(quán)的質(zhì)權(quán)更容易實(shí)現(xiàn)。

(二)商標(biāo)價(jià)值與商標(biāo)質(zhì)押合理使用

1、商標(biāo)價(jià)值反向要求商標(biāo)質(zhì)押合理使用：在商標(biāo)價(jià)值下降的情況下，質(zhì)權(quán)人將不能夠獲得對(duì)債權(quán)的充分擔(dān)保，如果債務(wù)人不能履行到期債權(quán)，或者出現(xiàn)雙方約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有可能面臨遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。所以這就要求債務(wù)人對(duì)商標(biāo)的合理使用，避免損害債權(quán)人合法利益。

2、商標(biāo)合理使用要求商標(biāo)權(quán)人維護(hù)好商譽(yù)：如其對(duì)商標(biāo)的廣告投入不足、產(chǎn)品質(zhì)量問題等消極經(jīng)營(yíng)行為會(huì)導(dǎo)致商標(biāo)權(quán)價(jià)值的減少，出質(zhì)人這種消極經(jīng)營(yíng)行為難以區(qū)分于企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，一旦發(fā)生將會(huì)造成質(zhì)物價(jià)值的減少甚至滅失，質(zhì)權(quán)人很難適用擔(dān)保價(jià)值維持效力要求出質(zhì)人承擔(dān)增添的擔(dān)保義務(wù)。

三、商標(biāo)質(zhì)押使用的現(xiàn)狀——商標(biāo)質(zhì)押融資熱潮爭(zhēng)議

(一)“蒼南5家小微企業(yè)質(zhì)押商標(biāo)權(quán)獲貸1.35億元”報(bào)道分析

圖2 《蒼南5家小微企業(yè)質(zhì)押商標(biāo)權(quán)獲貸1.35億元》報(bào)道②

目前商標(biāo)質(zhì)押使用的最市場(chǎng)化的用途即為商標(biāo)質(zhì)押融資，那么從這則報(bào)道，我們可以看出：

1、商標(biāo)質(zhì)押融資是可行的，商標(biāo)是通過將無形資產(chǎn)以質(zhì)押的形式獲取資金的一種方式，商標(biāo)質(zhì)押貸款作為一條快捷途徑，不僅充分發(fā)揮商標(biāo)資本的運(yùn)用價(jià)值，而且能為中小企業(yè)爭(zhēng)創(chuàng)品牌增添動(dòng)力。③

2、商標(biāo)質(zhì)押融資的限制性與風(fēng)險(xiǎn)性：

(1)主體限制：目前整個(gè)市場(chǎng)存在著對(duì)馳名商標(biāo)、著名商標(biāo)、知名商標(biāo)主體要求的矛盾性，一是銀行謹(jǐn)慎放貸，二是商標(biāo)價(jià)值越大可以獲得的貸款額度就越高。但是商標(biāo)作為企業(yè)綜合商譽(yù)的表現(xiàn)，其價(jià)值是與企業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)績(jī)是同步的。這就導(dǎo)致商標(biāo)價(jià)值越大的企業(yè)往往都是行業(yè)內(nèi)的骨干龍頭企業(yè)，本身就是銀行的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶，并不需要非得通過商標(biāo)質(zhì)押進(jìn)行融資貸款，而對(duì)商標(biāo)質(zhì)押貸款有需求的企業(yè)往往都是成長(zhǎng)型企業(yè)，商標(biāo)價(jià)值還比較低。

(2)客體限制：商標(biāo)本身作為客體帶來的風(fēng)險(xiǎn)性。商標(biāo)專用權(quán)價(jià)值具有不穩(wěn)定性、未來收益的不確定性、較高的風(fēng)險(xiǎn)性，容易受到企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況等各種因素影響而發(fā)生價(jià)值波動(dòng)，貶值風(fēng)險(xiǎn)較高。這種貶值風(fēng)險(xiǎn)是融資機(jī)構(gòu)難以掌控和接受的。此外，商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押實(shí)現(xiàn)的一個(gè)重要條件是商標(biāo)專用權(quán)能夠?qū)崿F(xiàn)變現(xiàn)，但是商標(biāo)專用權(quán)資產(chǎn)不易處置。與有形資產(chǎn)不同的是商標(biāo)專用權(quán)的價(jià)值體現(xiàn)在未來的收益，受到企業(yè)所處技術(shù)、市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)及法律等外在環(huán)境的影響和制約，目前還沒有形成完善的商標(biāo)專用權(quán)交易市場(chǎng)。④

四、商標(biāo)質(zhì)押使用方式的最佳選擇——商標(biāo)質(zhì)押許可制度

(一)傳統(tǒng)的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式阻礙了商標(biāo)的合理使用

1、債務(wù)履行期屆滿，質(zhì)權(quán)人拍賣、變賣質(zhì)物：

(1)無關(guān)行業(yè)的廠商是不會(huì)參與無關(guān)商標(biāo)的拍賣、變賣活動(dòng)的；

(2)同一行業(yè)或相關(guān)行業(yè)的廠商未必有受讓商標(biāo)的需求；

(3)質(zhì)權(quán)人開始漫長(zhǎng)等待合適的買家出現(xiàn)。

(4)弊端：浪費(fèi)難以計(jì)量的時(shí)間成本；商標(biāo)得不到連續(xù)、合理的使用，導(dǎo)致商標(biāo)價(jià)值的減損，損害質(zhì)權(quán)人利益。

2、由此可見，傳統(tǒng)的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式過于僵化，并沒有考慮商標(biāo)權(quán)自身的特點(diǎn)。傳統(tǒng)的折價(jià)、拍賣、變賣等質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式都阻斷了商標(biāo)與特定的商品或服務(wù)的聯(lián)系。所以可以將商標(biāo)許可債權(quán)人使用，即雙方訂立商標(biāo)許可使用合同，約定使用費(fèi)，并以使用費(fèi)與債權(quán)抵消，從而使債權(quán)消滅；或許可第三人使用，以所得許可使用費(fèi)來償還債務(wù)。

(二)商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)使用許可——兼顧效率與安全

1、法律依據(jù)：《擔(dān)保法》第80條和《物權(quán)法》第227條規(guī)定，商標(biāo)權(quán)出質(zhì)后，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)所得的價(jià)款，應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。

2、兼顧安全與效率：商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)制度的安全價(jià)值是商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)制度追求的首要價(jià)值，如果商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)制度的設(shè)計(jì)不能給當(dāng)事人帶來交易安全，那么這項(xiàng)制度也將得不到人們積極選用。但效率價(jià)值同樣不容忽視，在對(duì)極具潛力的商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)制度的設(shè)計(jì)中，應(yīng)當(dāng)兼顧效率原則。

3、具體到商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式中，商標(biāo)使用許可分為兩種情況：一是當(dāng)質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人同屬同一行業(yè)或相關(guān)行業(yè)時(shí)，將出質(zhì)商標(biāo)直接許可給質(zhì)權(quán)人使用，許可使用費(fèi)抵償債務(wù)；二是經(jīng)與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意，將出質(zhì)商標(biāo)許可給其他人使用，許可使用費(fèi)提前清償債務(wù)或者提存。之所以選擇商標(biāo)使用許可這種方式，在于商標(biāo)使用許可制度能夠兼顧安全與效率價(jià)值，具有更適合于商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的優(yōu)點(diǎn)：

(1)商標(biāo)使用許可有利于商標(biāo)價(jià)值的增加

從被許可人的角度來看，接受許可的動(dòng)因在于這個(gè)許可商標(biāo)背后蘊(yùn)藏著商譽(yù)，被許可人的合理經(jīng)營(yíng)行為又有利于商譽(yù)的進(jìn)一步積累，從而促進(jìn)商標(biāo)價(jià)值的增加；從許可人的角度來看，通過商標(biāo)使用許可的方式授權(quán)他人使用商標(biāo)，可以迅速擴(kuò)張市場(chǎng)、實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的快速增長(zhǎng)，而投資的迅速收回又可以讓經(jīng)營(yíng)者更愿意投入成本進(jìn)行商譽(yù)的塑造，形成良性循環(huán)，從而實(shí)現(xiàn)商標(biāo)價(jià)值的迅速增加。

(2)商標(biāo)使用許可是三方共贏的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式

商標(biāo)許可人通過商標(biāo)使用許可，可以提高商標(biāo)在消費(fèi)者中的認(rèn)知度，增大產(chǎn)品或者服務(wù)的市場(chǎng)占有率，同時(shí)又能收取穩(wěn)定可觀的商標(biāo)使用許可費(fèi)，獲得更多的商標(biāo)收入；被許可人在獲得商標(biāo)使用許可之后，借助被許可使用商標(biāo)已經(jīng)形成的市場(chǎng)影響力獲得可觀的市場(chǎng)份額；質(zhì)權(quán)人通過商標(biāo)許可使用既可以利用商標(biāo)許可使用費(fèi)清償債務(wù)，又可以使商標(biāo)權(quán)的價(jià)值能夠持續(xù)地增加，減少商標(biāo)權(quán)價(jià)值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

商標(biāo)使用許可的上述優(yōu)勢(shì)為商標(biāo)權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)提供了更優(yōu)化的選擇。同時(shí)在商標(biāo)使用許可中，許可人對(duì)被許可人的商標(biāo)使用負(fù)有監(jiān)督義務(wù)，避免由于被許可人不合理使用商標(biāo)出現(xiàn)商標(biāo)淡化、商標(biāo)價(jià)值減損的情況。如果出質(zhì)人有意降低許可使用費(fèi)或者免收許可使用費(fèi)，則應(yīng)看作是對(duì)質(zhì)權(quán)的侵害，其處分權(quán)應(yīng)受到限制。

【注釋】

①?gòu)埜?商業(yè)標(biāo)志法[M],廈門大學(xué)出版社,2006:56-57.

②華志.蒼南5家小微企業(yè)質(zhì)押商標(biāo)權(quán)獲貸1.35億元[N].中國(guó)工商報(bào),2015-11-10(006).

③吳學(xué)安.商標(biāo)權(quán)質(zhì)押融資還有哪些功課要做？[N].中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)報(bào),2016-03-04(006).

④丁堅(jiān),范建永.商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押融資困境及對(duì)策[J].中華商標(biāo),2015,(02):21-24.