姚永鵬　胡翠

摘要：大力發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是中國(guó) 21 世紀(jì)的中心任務(wù)之一，而金融資本的支持對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)極其重要。通過(guò)對(duì)甘肅省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、金融支持現(xiàn)狀的分析，有針對(duì)性地提出符合甘肅省具體情況的對(duì)策建議，力求通過(guò)金融支持策略促進(jìn)甘肅省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，使戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)成為甘肅省綠色崛起的重要支撐。

關(guān)鍵詞：戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)； 金融支持；現(xiàn)狀；建議

一、甘肅省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）重點(diǎn)領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)突出

縱觀甘肅省確定的新興產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，在很多領(lǐng)域都存在著優(yōu)勢(shì)（如圖1所示）。在新能源產(chǎn)業(yè)方面，甘肅省的風(fēng)能和太陽(yáng)能資源豐富，河西走廊、廣闊的沙漠戈壁地區(qū)有充足的日照、強(qiáng)勁的風(fēng)力，并且土地資源充足，為以風(fēng)能和太陽(yáng)能為主的新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了理想的自然環(huán)境。在節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，甘肅省的大型板式換熱器、節(jié)水調(diào)控關(guān)鍵技術(shù)、水處理設(shè)備、廢熱鍋爐及余熱回收設(shè)備、低壓大容量變頻器等技術(shù)領(lǐng)域具有較大的發(fā)展?jié)摿Γ趪?guó)內(nèi)處領(lǐng)先水平。生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)方面，甘肅省作為著名的中藥材生產(chǎn)以及種植地區(qū)，所產(chǎn)藥材種類(lèi)齊全、品質(zhì)上乘，促進(jìn)了甘肅省的新生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，且在生物醫(yī)藥研發(fā)、生物產(chǎn)品制造、疫苗、細(xì)胞工程、育種等方面均形成了一定的優(yōu)勢(shì)。在新材料產(chǎn)業(yè)方面，甘肅省具有豐富的稀有金屬資源，并且擁有白銀和金昌兩大有色金屬工業(yè)基地。在信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)，甘肅省是中國(guó)航空航天設(shè)備以及軍工電子裝備的生產(chǎn)基地之一，具有良好的科學(xué)技術(shù)基礎(chǔ)和人才儲(chǔ)備。在先進(jìn)裝備制造產(chǎn)業(yè)，甘肅省的裝備制造業(yè)已形成規(guī)模與特色，石化通用裝備、電工電器產(chǎn)品、數(shù)控機(jī)床、新能源裝備、礦冶專(zhuān)用設(shè)備、集成電路封裝及電子專(zhuān)用設(shè)備等領(lǐng)域在國(guó)內(nèi)有一定影響。

（二）產(chǎn)業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大

面臨著持續(xù)增大的經(jīng)濟(jì)下行壓力，甘肅省新興產(chǎn)業(yè)卻以一個(gè)良好的狀態(tài)發(fā)展著，近幾年增長(zhǎng)較快，全面完成了甘肅省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展總體攻堅(jiān)戰(zhàn)確定的階段性目標(biāo)。從圖2可以看出，近幾年來(lái)，甘肅省新興產(chǎn)業(yè)的增加值在逐年增長(zhǎng)，2016年，甘肅省新興產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值達(dá)到了936.9億元，比上年增長(zhǎng)了12.2%。甘肅省新興產(chǎn)業(yè)增加值占生產(chǎn)總值的比重也在逐年增長(zhǎng)，由2010年的6.5%上升到了2016年的13.1%，增長(zhǎng)了6.6%。2016年甘肅省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)到了31.88%，比上年提升了14.4%。

（三）骨干企業(yè)強(qiáng)勁帶動(dòng)

截至2015年，甘肅省已確定了38家新興產(chǎn)業(yè)骨干企業(yè)，在行業(yè)內(nèi)具有明顯優(yōu)勢(shì)地位。以佛慈制藥、恒康醫(yī)療、奇正藏藥、隴神戎發(fā)制藥為重點(diǎn)的生物醫(yī)藥企業(yè)，以金川集團(tuán)、方大炭素、中核鈦白、酒泉鋼鐵集團(tuán)、大禹節(jié)水、甘肅稀土公司等骨干企業(yè)為主的新材料產(chǎn)業(yè)，以華天科技為代表的新一代信息技術(shù)企業(yè)，以甘肅電投、靖遠(yuǎn)煤電為代表的新能源企業(yè)等發(fā)展良好，規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，盈利能力也一直在提高，這些標(biāo)桿企業(yè)，帶動(dòng)著產(chǎn)業(yè)內(nèi)其他企業(yè)的良好發(fā)展。骨干企業(yè)發(fā)展迅猛，2015年，有23家的銷(xiāo)售收入增速超過(guò)了兩位數(shù)，其中增速超過(guò)30%的就有9家，這些企業(yè)有良好的示范與帶動(dòng)作用。

二、甘肅省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)金融支持的不足

（一）財(cái)政投融資體系支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不足

甘肅省財(cái)政科技投入和R&D投入的力度偏弱。財(cái)政投入對(duì)于促進(jìn)地區(qū)自主創(chuàng)新能力的提高、新興產(chǎn)業(yè)的成長(zhǎng)具有十分重要的作用。近幾年來(lái)，雖然甘肅省財(cái)政對(duì)于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的投入有了較大幅度的增長(zhǎng)，但是，相較于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需和發(fā)達(dá)地區(qū)的水平，仍存在一定差距。第一，從科技投入現(xiàn)狀來(lái)看，雖然近幾年甘肅省財(cái)政科技支出的總額表現(xiàn)出持續(xù)上漲的態(tài)勢(shì)，但是科技支出占財(cái)政支出的比例增長(zhǎng)卻不是很明顯。2015年，我國(guó)科技支出占財(cái)政支出的比重平均值是3.98%，而甘肅省僅達(dá)到1.01%，不僅與全國(guó)平均水平有一定差距，也低于發(fā)展水平相近的陜西省1.3%的水平；第二，從R&D 經(jīng)費(fèi)投入分析，雖然甘肅省R&D 經(jīng)費(fèi)支出的絕對(duì)值數(shù)據(jù)呈連年上升的趨勢(shì)，但R&D 經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度卻增速緩慢，2013～2015年R&D 經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度依次為1.07%、1.12%和1.22%，遠(yuǎn)低于全國(guó)2.08%、2.05%、2.07%的平均水平，甘肅省R&D 經(jīng)費(fèi)支出無(wú)論是絕對(duì)值數(shù)據(jù)還是投入強(qiáng)度數(shù)據(jù)都與東部地區(qū)的平均水平存在較大差距；第三，從甘肅省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金資助情況來(lái)看，雖然在獲準(zhǔn)立項(xiàng)的創(chuàng)新基金項(xiàng)目立項(xiàng)數(shù)與獲得資助金額方面均呈現(xiàn)逐年增加趨勢(shì)，但與其他省份相比，仍存在較大差距。

（二）直接投融資體系支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不足

甘肅省公開(kāi)資本市場(chǎng)發(fā)展緩慢，融資能力較差。公開(kāi)資本市場(chǎng)的建立，給企業(yè)的快速發(fā)展開(kāi)拓了一條重要的融資渠道，可以獲得大量企業(yè)發(fā)展所需的資本。但是，甘肅省的公開(kāi)資本市場(chǎng)發(fā)展還比較遲緩，因此獲得資金的能力也比較差。截至 2016年年末，甘肅省的上市公司一共有30個(gè)，占全國(guó)的比重只有0.99%。甘肅省公開(kāi)資本市場(chǎng)發(fā)展遲緩，并且與新興產(chǎn)業(yè)之間的聯(lián)系還不足，所以還需要進(jìn)一步加快步伐，因?yàn)槠髽I(yè)對(duì)資金的需求是沒(méi)法等待的。

（三）間接投融資體系支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不足

金融機(jī)構(gòu)支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的積極性不高，支持力度小。截至2015年年末，甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)達(dá)到4812個(gè)，全省金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額為16299.5億元，貸款余額為13728.9億元，金融機(jī)構(gòu)存貸款余額之和2009年僅為9531.44億元，而2015年已達(dá)到30028.4億元，是2009年的3.15倍，可以看出甘肅省金融規(guī)模在逐年增大，資金聚集的效果也越來(lái)越明顯。但依甘肅省當(dāng)前狀況來(lái)看，各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于給新興產(chǎn)業(yè)進(jìn)行一定的貸款支持還沒(méi)有很高的主動(dòng)性和積極性，很多商業(yè)銀行還尚未完全意識(shí)到對(duì)新興產(chǎn)業(yè)進(jìn)行信貸支持是調(diào)整自身盈利模式、轉(zhuǎn)變機(jī)構(gòu)發(fā)展方式、培育優(yōu)良客戶(hù)群很好的一個(gè)機(jī)會(huì)。與此同時(shí)，對(duì)于新興產(chǎn)業(yè)這么一個(gè)新的概念，銀行還缺乏熟悉運(yùn)作的相關(guān)人才，內(nèi)部人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)比較欠缺，對(duì)產(chǎn)業(yè)的了解也不充分，致使信貸資金不能高效地投放到新興企業(yè)中去，使企業(yè)缺乏與資金需求周期相匹配的長(zhǎng)期貸款。另外，銀行體系也未關(guān)注到新興企業(yè)的特殊性，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)質(zhì)押缺乏足夠的政策指導(dǎo)。

三、甘肅省金融支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的對(duì)策建議

（一）加強(qiáng)政府的政策性金融支持

1. 完善公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)

甘肅省可以設(shè)立專(zhuān)門(mén)服務(wù)于新興產(chǎn)業(yè)的公共服務(wù)平臺(tái)。通過(guò)平臺(tái)為甘肅省新興企業(yè)提供全方位、多層次的服務(wù)，發(fā)揮政府職能的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)創(chuàng)建信息交流機(jī)制，克服由于信息不對(duì)稱(chēng)造成的企業(yè)無(wú)處申貸、銀行不敢放貸的困境。在公共服務(wù)平臺(tái)創(chuàng)辦投融資信息庫(kù)，主要包括投資機(jī)構(gòu)庫(kù)與企業(yè)庫(kù)，把前景好、有融資需求的新興企業(yè)編入企業(yè)庫(kù)，將銀行等金融機(jī)構(gòu)納入機(jī)構(gòu)庫(kù)，并定期與銀行、企業(yè)召開(kāi)洽談會(huì)，為兩者合作提供更好的機(jī)會(huì)。此外，可以設(shè)立一個(gè)企業(yè)學(xué)習(xí)、交流模塊。北京、上海、廣州這些地區(qū)的公司一般具有較高的綜合技術(shù)效率。因此，西部地區(qū)的企業(yè)應(yīng)該多與北上廣地區(qū)的企業(yè)多交流學(xué)習(xí)，通過(guò)知識(shí)溢出效應(yīng)和學(xué)習(xí)效應(yīng)來(lái)提高自身的綜合效率。公共服務(wù)平臺(tái)是開(kāi)放的、資源共享的，不僅可以促進(jìn)政企、政銀、銀企的合作，而且可以提供產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需的各種服務(wù)。

2. 制定實(shí)施稅收優(yōu)惠政策

財(cái)政資金是政府無(wú)償融入企業(yè)的資金，不以盈利為目的，企業(yè)會(huì)從中直接獲得好處。為了助推甘肅省新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，首先，甘肅省可以建立針對(duì)新興產(chǎn)業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供擔(dān)保，鼓勵(lì)更多的金融資本投入到新興產(chǎn)業(yè)中；其次，對(duì)于一些甘肅省重點(diǎn)扶持的項(xiàng)目，也可以采用貸款貼息的方式，以此來(lái)降低企業(yè)的內(nèi)部資金成本；最后，政府采購(gòu)不但可以直接增加企業(yè)產(chǎn)品的銷(xiāo)售量，并且可以提高企業(yè)的信譽(yù)以及新產(chǎn)品的知名度，使新產(chǎn)品可以很快的融入市場(chǎng)，所以應(yīng)當(dāng)將政府采購(gòu)的積極作用發(fā)揮出來(lái)。另外，在保證政府財(cái)政收支均衡情況下，政府可以利用一些稅收優(yōu)惠政策對(duì)企業(yè)給予一定的幫助，以此來(lái)促進(jìn)新興企業(yè)的成長(zhǎng)。稅收優(yōu)惠可以直接降低企業(yè)的成本費(fèi)用，增加企業(yè)的利潤(rùn)，從而增加企業(yè)的內(nèi)部資金積累。

（二）提高商業(yè)銀行的支持效率

1. 推進(jìn)金融組織機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品創(chuàng)新

提高商業(yè)銀行的支持效率，鞏固提升科技投融資平臺(tái)，創(chuàng)新投融資方式，引導(dǎo)社會(huì)資金加快進(jìn)入高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)以及新興產(chǎn)業(yè)。第一，金融組織機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新。在銀行支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的各類(lèi)方式中，科技銀行是其中最有效的一種途徑，它專(zhuān)門(mén)針對(duì)于高新技術(shù)企業(yè)制定相關(guān)的金融服務(wù)。因此甘肅省可針對(duì)新興產(chǎn)業(yè)成立相應(yīng)的科技銀行，積極主動(dòng)地發(fā)揮銀行在新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展過(guò)程中的重要作用。并鼓勵(lì)科技銀行與擔(dān)保公司、風(fēng)險(xiǎn)投資基金等一些金融機(jī)構(gòu)來(lái)合作，達(dá)到雙贏的效果。其次，還可設(shè)立和發(fā)展中小型地方商業(yè)銀行、規(guī)模型商業(yè)銀行新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)部等，專(zhuān)門(mén)服務(wù)于新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，通過(guò)實(shí)際調(diào)研，摸清情況，對(duì)新興產(chǎn)業(yè)不同發(fā)展階段的融資特點(diǎn)、融資需求以及融資難點(diǎn)進(jìn)行研究，并根據(jù)不同發(fā)展階段，提供相對(duì)應(yīng)的服務(wù)；第二，金融產(chǎn)品創(chuàng)新。商業(yè)銀行要牢牢把握戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)與發(fā)展規(guī)律，有針對(duì)性地創(chuàng)新金融服務(wù)體系與金融產(chǎn)品，比如知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款和貸款證券化等。同時(shí)，商業(yè)銀行要尊重產(chǎn)業(yè)的成長(zhǎng)需要，合理發(fā)揮銀行的作用，注重業(yè)務(wù)流程上的創(chuàng)新與改造。

2. 構(gòu)建適合戰(zhàn)略性新興企業(yè)的評(píng)級(jí)授信體系

商業(yè)銀行用自己內(nèi)部的信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)企業(yè)進(jìn)行評(píng)估，確定企業(yè)的可貸款額度、期限等。新興企業(yè)和傳統(tǒng)企業(yè)也有一定的差別，其在發(fā)展初期風(fēng)險(xiǎn)比較高，而后期收益比較高。所以，金融機(jī)構(gòu)在對(duì)新興企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估和授信時(shí)，除了應(yīng)該將企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的歷史數(shù)據(jù)考慮到評(píng)估模型中，還應(yīng)當(dāng)將企業(yè)的前景、成長(zhǎng)性、所在的生命周期等一些因素考慮進(jìn)去，采取定性與定量分析相結(jié)合的評(píng)估方式，精確地對(duì)企業(yè)的信用等級(jí)做出評(píng)估。但是，由于新興產(chǎn)業(yè)還比較新，所以目前商業(yè)銀行內(nèi)部人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)比較欠缺，對(duì)產(chǎn)業(yè)的了解也不充分，對(duì)此商業(yè)銀行應(yīng)積極引進(jìn)與培育一批專(zhuān)業(yè)人才，參加的相關(guān)的工作中。與此同時(shí)，可以綜合現(xiàn)實(shí)情況，創(chuàng)建新的授信模式，以適應(yīng)戰(zhàn)略性新興企業(yè)的需求。

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*基金項(xiàng)目：蘭州市軟科學(xué)項(xiàng)目“科技金融助推蘭州市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展問(wèn)題研究”（編號(hào)：2014-1-72）；蘭州市科技創(chuàng)新人才團(tuán)隊(duì)培育計(jì)劃項(xiàng)目“基于科技信息化提升蘭州地區(qū)技術(shù)創(chuàng)新能力研究”（編號(hào)：2011-1-145）。

（作者單位：甘肅農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院）