摘 要：本文以福建省最新的2012年42部門的投入產(chǎn)出表為依據(jù)，并利用投入-產(chǎn)出模型對福建省金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的產(chǎn)業(yè)關聯(lián)和產(chǎn)業(yè)波及進行實證分析。通過研究發(fā)現(xiàn)，福建省金融業(yè)主要依賴于第三產(chǎn)業(yè)的中間投入，金融業(yè)對自身依存度很高，它的消耗和使用中很大的份額是來自金融業(yè)本身。福建省金融業(yè)屬于中間需求率較高但是中間投入率卻較低的中間產(chǎn)品性基礎產(chǎn)業(yè)，它可能會制約其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，容易成為福建省經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸。并且其高感應度水平及低影響力水平代表金融業(yè)對福建省國民經(jīng)濟的推動作用遠小于國民經(jīng)濟對其的拉動作用。福建省占據(jù)海西經(jīng)濟區(qū)核心地位，應把握區(qū)位優(yōu)勢，主動發(fā)展金融業(yè)，加強行業(yè)內(nèi)部合作及地區(qū)間金融協(xié)調(diào)與合作，同時鼓勵金融創(chuàng)新，為新興產(chǎn)業(yè)提供多樣化金融產(chǎn)品的支持。

關鍵詞：金融業(yè)；福建省；投入產(chǎn)出；產(chǎn)業(yè)關聯(lián)；產(chǎn)業(yè)波及

現(xiàn)今社會，金融業(yè)已經(jīng)不是獨立于國民經(jīng)濟其他產(chǎn)業(yè)部門的個體，國民經(jīng)濟各產(chǎn)業(yè)部門與金融業(yè)之間不僅存在著直接的投入產(chǎn)出關系，還存在波及效果，金融業(yè)的一個微小變動會對眾多產(chǎn)業(yè)部門的發(fā)展產(chǎn)生巨大沖擊力。其穩(wěn)健發(fā)展需實體經(jīng)濟為其打下堅實基礎，而實體經(jīng)濟的強勁也需要金融業(yè)為其提供流動的資金支持。金融業(yè)正是連接各產(chǎn)業(yè)、各部門的生產(chǎn)經(jīng)營活動的紐帶，因而無可置疑地處在牽一發(fā)而動全身的地位。金融業(yè)在參與配置資源、調(diào)節(jié)國民經(jīng)濟運行中扮演著重要的角色。良好的金融市場、完善的金融體系、合理的金融結(jié)構以及順暢的金融政策傳導機制，有利于提高儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的效率，從而推動經(jīng)濟持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。

投入產(chǎn)出分析法在1931年由里昂惕夫提出，當前已有很多學者采用該種方法對各種經(jīng)濟聯(lián)系進行了研究。本文利用福建省2012年投入產(chǎn)出模型，通過對國民經(jīng)濟各產(chǎn)業(yè)部門與金融業(yè)的投入產(chǎn)出關系進行分析與實證檢驗，對金融業(yè)在福建省的國民經(jīng)濟系統(tǒng)中所占據(jù)的產(chǎn)業(yè)地位和發(fā)揮的作用進行科學評估，這對于促進福建省金融業(yè)產(chǎn)業(yè)績效的提高和其與國民經(jīng)濟各產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，加快海西經(jīng)濟建設具有重要的理論及現(xiàn)實意義。

一、產(chǎn)業(yè)關聯(lián)的靜態(tài)分析

1.數(shù)據(jù)來源與處理

投入產(chǎn)出表是以產(chǎn)品作為對象，把具有某種相同或相似的屬性的幾種產(chǎn)品組成一個產(chǎn)業(yè)，按照“純產(chǎn)品”原則分類的。這些相同的屬性可以是產(chǎn)品用途、消耗結(jié)構，也可以是生產(chǎn)工藝。它是根據(jù)各個產(chǎn)業(yè)的資料編制的，能夠準確反映國民經(jīng)濟投入產(chǎn)出的數(shù)量關系，從而體現(xiàn)產(chǎn)業(yè)之間的關聯(lián)關系。在此以最新的2012年福建省投入產(chǎn)出流量表為模板，通過對它的處理與應用整合對福建省金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)關聯(lián)效應與產(chǎn)業(yè)波及效應進行細致分析，并在此基礎上提出相關的政策建議。

2.金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)部門的直接消耗系數(shù)

直接消耗系數(shù)的經(jīng)濟意義是對于第j部門生產(chǎn)產(chǎn)品過程時消耗的第i部門的產(chǎn)品量所占第j部門產(chǎn)品總量的比值。表示為：Aij=xij/Xj（i，j=1，2···，n）。從直接消耗的角度刻畫了i部門與j部門間的技術聯(lián)系，以及j對i部門直接依賴的程度。

根據(jù)2012年福建省42個部門的投入產(chǎn)出表，可計算福建省金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的直接消耗系數(shù)。如表1所示，2012年，福建省金融產(chǎn)業(yè)每生產(chǎn)1萬元產(chǎn)品，需直接消耗住宿和餐飲，租賃和商務服務，造紙印刷和文教體育用品，信息傳輸、軟件和信息技術服務，文化、體育和娛樂，批發(fā)和零售等部門的產(chǎn)值分別為933.7元、614.0元、259元、597.2元、399.2元、249.9元、202.0元。這七個產(chǎn)業(yè)是福建省各產(chǎn)業(yè)中對金融業(yè)中間投入最大的來源，直接消耗系數(shù)超過0.02。

從中可以看出，金融業(yè)發(fā)展需求比較大的產(chǎn)業(yè)部門多為住宿和餐飲等第三產(chǎn)業(yè)，表明福建省金融業(yè)的產(chǎn)出主要依賴于第三產(chǎn)業(yè)部門為其提供的中間投入，技術經(jīng)濟聯(lián)系較為密切的主要是非物質(zhì)生產(chǎn)部門，而對第二產(chǎn)業(yè)部門的依賴性遠遠不足，說明福建省的金融業(yè)仍然是以傳統(tǒng)金融產(chǎn)品與服務為主的，而金融產(chǎn)品與技術創(chuàng)新，及網(wǎng)絡信息基礎設施建設等相對不足。而信息傳輸、軟件和信息技術服務的消耗系數(shù)大也從一定程度上說明了金融業(yè)的發(fā)展與信息技術的聯(lián)系極其密切。另外，以金融業(yè)作為中間投入，直接消耗系數(shù)為零，關聯(lián)不緊密的部門有石油和天然氣開采產(chǎn)品、煤炭采選產(chǎn)品、金屬礦采選產(chǎn)品、燃氣生產(chǎn)和供應、廢品廢料等等，其中多數(shù)為采掘業(yè)。

3.金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)部門的完全消耗系數(shù)

完全消耗系數(shù)為直接消耗系數(shù)和間接消耗系數(shù)之和，它是一個經(jīng)濟部門與其他經(jīng)濟部門（包括本部門）所發(fā)生的經(jīng)濟數(shù)量關系的全面反映。用矩陣表示為B=（I-A）-1-I，其中A為直接消耗系數(shù)矩陣。

從表1中可看出，用完全消耗系數(shù)衡量的福建省2012年金融業(yè)對其他行業(yè)部門的依賴程度中，住宿和餐飲，造紙印刷和文教體育用品兩個產(chǎn)業(yè)部門均超過0.1。另外四個重要的產(chǎn)業(yè)部門是租賃和商務服務、金融、食品和煙草、農(nóng)林牧漁產(chǎn)品和服務，金融業(yè)對它們的完全消耗系數(shù)均在0.05以上。福建省金融業(yè)對以上六個產(chǎn)業(yè)有極強的依賴關系，不僅僅依賴于第三產(chǎn)業(yè)，也越來越依賴于第一、二產(chǎn)業(yè)部門的中間投入。

用完全消耗系數(shù)衡量金融業(yè)對其他行業(yè)部門的依賴程度還能得出單純由直接消耗系數(shù)衡量時無法得出的結(jié)果。譬如，表1中直接消耗系數(shù)為零的五個產(chǎn)業(yè)部門石油和天然氣開采產(chǎn)品、煤炭采選產(chǎn)品、金屬礦采選產(chǎn)品、燃氣生產(chǎn)和供應、廢品廢料等，其完全消耗系數(shù)皆大于零，石油和天然氣開采產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)部門的完全消耗系數(shù)甚至達到了0.01165314。說明這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與金融業(yè)的發(fā)展雖無直接聯(lián)系，卻可起間接推動作用。

并且金融業(yè)對金融業(yè)自身的直接消耗系數(shù)為0.01906835，完全消耗系數(shù)為0.07532790，它表1中排名靠前，表明金融業(yè)對金融業(yè)本身也存在不小的再投入。

4.其他產(chǎn)業(yè)部門對金融業(yè)的直接消耗及完全消耗系數(shù)

由表1可知，2012年福建省各產(chǎn)業(yè)中對金融業(yè)直接消耗系數(shù)超過0.1的三大產(chǎn)業(yè)是科學研究和技術服務，交通運輸、倉儲和郵政，批發(fā)和零售，對金融業(yè)直接消耗很多的還有金屬制品，電力、熱力的生產(chǎn)和供應，專用設備，教育，水的生產(chǎn)和供應等，它們的完全消耗系數(shù)也很大，為福建省金融業(yè)提供了龐大的下游市場。以上表明，這些第二、三產(chǎn)業(yè)部門的生產(chǎn)十分依賴于金融業(yè)的中間投入，而第一產(chǎn)業(yè)部門如農(nóng)林牧漁產(chǎn)品和服務，直接消耗系數(shù)與完全消耗系數(shù)很小，僅為0.00823042和0.03765065。另外，石油和天然氣開采產(chǎn)品的以上兩個指標均為零，表明2012年福建省石油和天然氣開采產(chǎn)品的生產(chǎn)并不需要金融業(yè)為其提供中間投入。

5.中間需求率和中間投入率

根據(jù)投入產(chǎn)出表的計算得出2002年，2007年，2012年三年福建省金融業(yè)的中間需求率、最終需求率、中間投入率、與附加價值率，如表2所示。

從表2可以看出，福建省金融業(yè)的中間需求率很高，2002年，2012年均大于80%，從2007到2012年呈現(xiàn)上升趨勢，由0.640058上升至0.871032，而最終需求率偏小。也就是說，在福建省金融業(yè)的所有總產(chǎn)出中，滿足最終需求的比例相對而言比較小，主要供中間使用。

另外，福建省金融業(yè)的中間投入率總體呈現(xiàn)下降趨勢，從2002年的0.583591下降至2012年的0.419269。相應地，金融業(yè)的附加價值卻在提高。金融業(yè)的高附加值說明其市場升值幅度大，容易獲取高額利潤。

總的來說，福建省金融業(yè)的中間需求率較高但是中間投入率比較低，屬于中間產(chǎn)品性基礎產(chǎn)業(yè)。它可能會制約其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，容易成為福建省經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸，不可忽視。

二、產(chǎn)業(yè)關聯(lián)的動態(tài)分析：產(chǎn)業(yè)波及效應分析

考察產(chǎn)業(yè)部門與其他產(chǎn)業(yè)間的相互影響即波及效應時，常使用感應度系數(shù)和影響力系數(shù)來衡量，前者衡量一個產(chǎn)業(yè)受其他產(chǎn)業(yè)影響的程度，后者衡量該產(chǎn)業(yè)部門影響其他產(chǎn)業(yè)的能力。感應度系數(shù)越小代表國民經(jīng)濟對該產(chǎn)業(yè)的拉動作用越?。环粗?，感應度系數(shù)越高代表該產(chǎn)業(yè)部門受國民經(jīng)濟發(fā)展的制約作用越大。影響力系數(shù)越高，說明該產(chǎn)業(yè)部門對國民經(jīng)濟的推動力就越大，反之越小。感應度系數(shù)>1時代表該生產(chǎn)部門受別的產(chǎn)業(yè)部門的感應程度高于社會平均感應度水平；影響力系數(shù)>1時代表該生產(chǎn)部門對別的產(chǎn)業(yè)部門產(chǎn)生的影響程度，超出了社會平均影響力水平。

根據(jù)2012年福建省投入產(chǎn)出表，計算出福建省金融業(yè)的感應度系數(shù)、影響力系數(shù)，最終結(jié)果如下表3所示。

從表3可知，2012年福建省金融業(yè)感應度系數(shù)高而影響力系數(shù)低。其感應度系數(shù)為2.31805652，位列第6位，說明福建省金融業(yè)受其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響程度較大。另外它的感應度系數(shù)大于1，這說明金融業(yè)對福建省別的產(chǎn)業(yè)部門發(fā)展的感應程度高于社會全部產(chǎn)業(yè)部門中的平均感應度水平，當?shù)亟?jīng)濟對福建省金融業(yè)產(chǎn)生的拉動作用比較大。然而，影響力系數(shù)小于1，僅為0.62191429，在所有42個產(chǎn)業(yè)部門中位列第36位。這表示福建省金融業(yè)對別的產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的影響程度低，且低于社會全部產(chǎn)業(yè)中的平均影響力水平。

以上表明，盡管福建省金融業(yè)對福建省經(jīng)濟發(fā)展有一定的推動作用，卻相當有限。相對需求拉動力而言，金融業(yè)供給推動力則很大，表明福建省經(jīng)濟發(fā)展對其金融業(yè)發(fā)展有不小的拉動作用。顯而易見，福建省金融業(yè)對當?shù)貒窠?jīng)濟發(fā)展的推動作用，遠遠小于福建省經(jīng)濟發(fā)展對當?shù)亟鹑跇I(yè)發(fā)展的拉動作用。

三、結(jié)論和政策建議

1.結(jié)論

福建省金融業(yè)與第三產(chǎn)業(yè)部門的技術經(jīng)濟聯(lián)系最為密切，主要依賴于住宿和餐飲等第三產(chǎn)業(yè)為其提供的中間投入，同時也離不開第一、二產(chǎn)業(yè)部門。石油和天然氣開采產(chǎn)品、煤炭采選產(chǎn)品等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與金融業(yè)的發(fā)展雖無直接聯(lián)系，卻可起間接推動作用。金融業(yè)對自身依存度很高，它的消耗和使用中很大的份額是來自金融業(yè)本身的，金融業(yè)在該省屬于中間需求率較高然而中間投入率卻低的中間產(chǎn)品性基礎產(chǎn)業(yè)。它可能會制約其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，容易成為福建省經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸。并且金融業(yè)對福建省經(jīng)濟的感應度水平高而影響力水平低，可見金融業(yè)對福建省國民經(jīng)濟的推動作用遠小于國民經(jīng)濟對其的拉動作用。

2.政策建議

根據(jù)以上結(jié)論與福建省的特殊實際，提出以下政策建議：

（1）注重產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展

金融業(yè)與各產(chǎn)業(yè)聯(lián)系緊密，金融業(yè)的發(fā)展需要各產(chǎn)業(yè)部門尤其是住宿和餐飲等第三產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)配合，同時應注重三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，加大產(chǎn)業(yè)結(jié)構調(diào)整的力度，為金融業(yè)發(fā)展提供強勁實體經(jīng)濟的依托，也使金融業(yè)能更好服務于實體經(jīng)濟，促進金融業(yè)健康發(fā)展。

（2）鼓勵金融創(chuàng)新，為新興產(chǎn)業(yè)提供多樣化金融產(chǎn)品的支持

推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和多樣化，支持中小企業(yè)發(fā)展壯大過程中資本市場參與。立足于“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代的特殊背景，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，拓寬福建省各企業(yè)的融資和投資渠道，幫助中小企業(yè)做大做強，注重多維度的金融支持，同時加強風險控制，維護金融穩(wěn)定。從而促進資本的有效配置，幫助實體經(jīng)濟提質(zhì)增效，給予海西經(jīng)濟區(qū)建設足夠的金融支持，推動福建省經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展。

（3）利用其在海西經(jīng)濟區(qū)中的特殊地理位置，加強地區(qū)間金融協(xié)調(diào)與合作

福建省應利用其處于海西經(jīng)濟區(qū)主體地位的良好地理位置，盡早實現(xiàn)福建省金融業(yè)與海西經(jīng)濟區(qū)建設的對接，加快金融體制改革，促進社會信用體系的建設，提高資產(chǎn)質(zhì)量、盈利和服務能力以及風險防范水平。建立地區(qū)間金融的合作與協(xié)調(diào)機制，加強金融協(xié)調(diào)與合作，建立一體化的金融市場。

參考文獻：

李建軍.金融業(yè)與經(jīng)濟發(fā)展的協(xié)調(diào)性研究[M].北京：中國金融出版社，2011.

作者簡介：李晴川（1996- ），女，四川省，福建師范大學經(jīng)濟學院經(jīng)濟學國家基地班，本科生