王向華 賀 震 李 冰

(1.江蘇環(huán)保產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究院，南京 210036；2.江蘇省環(huán)境保護(hù)廳法規(guī)處，南京 210036)

江蘇省環(huán)保信用制度與綠色信貸發(fā)展指引研究

王向華1賀 震2李 冰1

(1.江蘇環(huán)保產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究院，南京 210036；2.江蘇省環(huán)境保護(hù)廳法規(guī)處，南京 210036)

以環(huán)保信用壓力激發(fā)環(huán)保內(nèi)生動(dòng)力是提升企業(yè)環(huán)境行為的必然選擇。本文在分析目前江蘇省環(huán)保信用制度建設(shè)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，從環(huán)境信用評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性，及時(shí)性；金融機(jī)構(gòu)對(duì)環(huán)保信用評(píng)價(jià)的應(yīng)用反饋機(jī)制及相關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任方面對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸引領(lǐng)進(jìn)行了研究。

環(huán)保信用制度；綠色信貸；指引

1 引言

當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)發(fā)展和環(huán)境保護(hù)的關(guān)系越來(lái)越緊密，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力和嚴(yán)峻的環(huán)境形勢(shì)下，綠色金融被賦予了更多使命，被提到更高的位置。作為全球第二大經(jīng)濟(jì)體，中國(guó)正在開(kāi)展大氣、水、土壤三大領(lǐng)域污染防治的戰(zhàn)役，構(gòu)建綠色金融體系，釋放市場(chǎng)力量，形勢(shì)越發(fā)緊迫，步伐也正在加快，未來(lái)幾年內(nèi)將迎來(lái)我國(guó)綠色金融發(fā)展的黃金時(shí)期。本文將在江蘇省環(huán)保信用制度建設(shè)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，分析其對(duì)于綠色信貸的引領(lǐng)作用。

2 江蘇環(huán)保信用制度現(xiàn)狀

江蘇省在環(huán)保信用制度方面開(kāi)展了卓有成效的探索，早在2000年就開(kāi)始建立企業(yè)環(huán)境信息評(píng)價(jià)與公開(kāi)制度，經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐，這項(xiàng)工作已經(jīng)由最初的環(huán)保部門(mén)進(jìn)行企業(yè)環(huán)境行為評(píng)級(jí)和信息公開(kāi)，上升為環(huán)保部門(mén)和金融部門(mén)聯(lián)手實(shí)行綠色信貸，成為新形勢(shì)下一項(xiàng)行之有效的環(huán)境經(jīng)濟(jì)政策，在促進(jìn)企業(yè)減排降污、促進(jìn)發(fā)展綠色企業(yè)、改進(jìn)環(huán)境行為等方面發(fā)揮了積極作用[1]。為提升江蘇省環(huán)保信用體系建設(shè)和環(huán)境管理水平，2012年，江蘇省環(huán)保廳與省社會(huì)信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合推出了《江蘇省重點(diǎn)污染源環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理暫行辦法》并于2012年12月1日開(kāi)始施行；2013年，發(fā)布《江蘇省企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)及信用管理暫行辦法》并于2013年2月10日起施行；江蘇省環(huán)保廳組織制定了《江蘇省企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)價(jià)辦法》并進(jìn)行了多輪征求意見(jiàn)。2016年發(fā)布了江蘇省環(huán)保信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2016-2020年)，上述幾項(xiàng)辦法，在吸收企業(yè)環(huán)境行為評(píng)定及信息公開(kāi)制度基礎(chǔ)上，明確了企業(yè)環(huán)保信用動(dòng)態(tài)管理程序，建立了企業(yè)環(huán)保信用等級(jí)的“修復(fù)”與“降級(jí)”機(jī)制，提出了對(duì)各種環(huán)保信用等級(jí)企業(yè)的激勵(lì)與獎(jiǎng)懲手段，使企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)效能進(jìn)一步放大。根據(jù)江蘇省銀監(jiān)局最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2016年末，江蘇主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)江蘇環(huán)保部門(mén)環(huán)保信用評(píng)價(jià)企業(yè)貸款余額6916億元。其中，對(duì)信用評(píng)價(jià)為優(yōu)秀(綠色)和良好(藍(lán)色)的企業(yè)貸款余額6499億元，較年初增加829億元，余額占所有評(píng)級(jí)企業(yè)貸款余額比例達(dá)94%，對(duì)環(huán)保信用較差(紅色)和極差(黑色)企業(yè)貸款余額93.6億元，較年初減少15億元，余額占比僅為1.4%。

加強(qiáng)環(huán)保信用信息在銀行征信系統(tǒng)的共享，科學(xué)調(diào)節(jié)對(duì)企業(yè)直接融資的支持，助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，環(huán)保信用助推聯(lián)動(dòng)投貸的威力在江蘇正逐步顯現(xiàn)，已然成為推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要手段。 將企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)的結(jié)果納入企業(yè)公共信息信用平臺(tái)和銀行征信系統(tǒng)，采用經(jīng)濟(jì)手段加強(qiáng)激勵(lì)約束，督促企業(yè)持續(xù)改進(jìn)環(huán)境行為。對(duì)于綠色企業(yè)將采取激勵(lì)性措施，優(yōu)先安排環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)資金、環(huán)?？萍柬?xiàng)目立項(xiàng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以積極信貸支持；對(duì)于紅牌企業(yè)將采取懲戒性措施，加大執(zhí)法監(jiān)察頻次，暫停各類(lèi)環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)資金補(bǔ)助，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其審慎授信，在其環(huán)境信用等級(jí)提升前不予新增貸款，并視情況逐步壓縮貸款，直至退出貸款。

江蘇省還加強(qiáng)了與發(fā)展改革、經(jīng)信、財(cái)政、商務(wù)、科技、工商、安監(jiān)、國(guó)資、稅務(wù)、海關(guān)、人行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等行業(yè)管理部門(mén)的工作聯(lián)動(dòng)，以及與工會(huì)組織、行業(yè)協(xié)會(huì)和相關(guān)社會(huì)機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)。同時(shí)，江蘇省環(huán)保部門(mén)聯(lián)合物價(jià)部門(mén)在全國(guó)率先出臺(tái)《關(guān)于根據(jù)環(huán)保信用評(píng)價(jià)等級(jí)試行差別電價(jià)有關(guān)問(wèn)題的通知》，對(duì)年度環(huán)保信用評(píng)價(jià)等級(jí)為黑色和紅色的部分高污染企業(yè)試行差別電價(jià)政策，用電價(jià)格在現(xiàn)行價(jià)格基礎(chǔ)上每千瓦時(shí)加價(jià)0.1元和0.05元；聯(lián)合財(cái)政、物價(jià)、水利、住建等部門(mén)推行差別水價(jià)在環(huán)保信用中的應(yīng)用，初定環(huán)保信用評(píng)價(jià)為黑色等級(jí)的企業(yè)水價(jià)上調(diào)1元/噸，紅色等級(jí)的企業(yè)上調(diào)水價(jià)0.6元/噸。

3 存在的問(wèn)題與建議

3.1環(huán)境信用評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性，及時(shí)性是引領(lǐng)綠色金融的關(guān)鍵

商業(yè)銀行普遍欠缺對(duì)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的技術(shù)識(shí)別能力，因此環(huán)境信用評(píng)價(jià)應(yīng)能最大程度上客觀、真實(shí)、動(dòng)態(tài)的反應(yīng)企業(yè)的環(huán)境行為，如果其準(zhǔn)確性出現(xiàn)問(wèn)題，將不能發(fā)揮其應(yīng)有的效果，甚至出現(xiàn)反作用[2]。首先是評(píng)價(jià)主體的問(wèn)題，多元化主體參與評(píng)價(jià)是不可避免的趨勢(shì)，現(xiàn)行的企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)是環(huán)保部門(mén)對(duì)企業(yè)的環(huán)境行為進(jìn)行評(píng)級(jí)，這種二元管理模式存在著一定的弊端，通過(guò)引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)和公眾參與機(jī)制，既可以減輕環(huán)保部門(mén)的工作量，又可以有效防止公共權(quán)力的濫用，使得評(píng)價(jià)過(guò)程更具有科學(xué)性和民主性。其次是關(guān)于環(huán)境評(píng)價(jià)指標(biāo)的設(shè)計(jì)仍需進(jìn)一步的改進(jìn)，根據(jù)不同行業(yè)的環(huán)境行為特點(diǎn)設(shè)定不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，要有所側(cè)重，污染型行業(yè)指標(biāo)設(shè)計(jì)要著重污染物排放行為，高耗能的行業(yè)指標(biāo)設(shè)計(jì)要著重節(jié)能減排行為。這樣能夠使指標(biāo)的設(shè)計(jì)即科學(xué)，又具有實(shí)用價(jià)值；另外在法律方面，我國(guó)目前對(duì)于企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)未進(jìn)行立法，并未具體明確企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)制度的法律地位。雖然有很多的相關(guān)文件發(fā)行，但并沒(méi)有一部環(huán)境信用方面的法律去實(shí)施，使得其在實(shí)踐過(guò)程中尤其是出現(xiàn)法律問(wèn)題時(shí)，會(huì)出現(xiàn)打擦邊球的現(xiàn)象。加強(qiáng)法律方面的監(jiān)管，是實(shí)施企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)的保障。

在完善環(huán)境信用評(píng)價(jià)制度的同時(shí)，各地方部門(mén)也應(yīng)強(qiáng)化環(huán)境監(jiān)管，動(dòng)態(tài)調(diào)整環(huán)境信用評(píng)價(jià)結(jié)果。各地方要加強(qiáng)環(huán)境監(jiān)管，定期匯總各個(gè)企業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果，并且及時(shí)將結(jié)果反饋給銀行、銀監(jiān)部門(mén)，將環(huán)境信用評(píng)價(jià)結(jié)果作為授信的重要因素。銀行等相關(guān)金融企業(yè)，依據(jù)環(huán)境信用評(píng)價(jià)的動(dòng)態(tài)結(jié)果，不必再單獨(dú)進(jìn)行企業(yè)環(huán)境行為的評(píng)估，減少金融企業(yè)的運(yùn)行成本。在有條件的地方建立預(yù)警平臺(tái)，提高效能。由環(huán)保部門(mén)與銀監(jiān)部門(mén)共同搭建“綠色金融監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)”，將環(huán)境信用評(píng)價(jià)結(jié)果、銀行機(jī)構(gòu)信息、企業(yè)借貸信息等內(nèi)容集成到平臺(tái)之中，并且自動(dòng)識(shí)別企業(yè)的環(huán)境行為，根據(jù)企業(yè)的環(huán)境行為生成預(yù)警表，動(dòng)態(tài)的變更各企業(yè)的環(huán)境評(píng)級(jí)信息，借助該平臺(tái)，可以加快綠色金融的發(fā)展。

3.2金融機(jī)構(gòu)缺乏對(duì)環(huán)保信用評(píng)價(jià)的應(yīng)用反饋機(jī)制

目前環(huán)保部門(mén)只是將環(huán)境評(píng)價(jià)結(jié)果定期通報(bào)給金融機(jī)構(gòu)，而金融機(jī)構(gòu)并沒(méi)有向環(huán)境部門(mén)反饋對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果的具體應(yīng)用，尚未實(shí)現(xiàn)一個(gè)有效的聯(lián)動(dòng)機(jī)制[3]。金融機(jī)構(gòu)通常以其自身贏利為目的，與大中型企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)是其營(yíng)收的重要來(lái)源之一。當(dāng)銀行的盈利目的與環(huán)境信用評(píng)價(jià)結(jié)果出現(xiàn)沖突時(shí)，很多銀行會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果置之不理，使環(huán)境信用評(píng)價(jià)的效果大大折扣。各地環(huán)保部門(mén)與金融部門(mén)應(yīng)該加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，建立環(huán)保、銀行、銀監(jiān)等聯(lián)合小組部門(mén)，定期對(duì)企業(yè)的環(huán)境行為、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行交流和溝通，建立信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息的深層次共享。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)環(huán)境意識(shí)的培訓(xùn)，大力開(kāi)展環(huán)保法規(guī)、規(guī)程以及規(guī)章制度的普及學(xué)習(xí)，這不僅有利于聯(lián)合小組部門(mén)后期相關(guān)工作的推進(jìn)，對(duì)企業(yè)自身來(lái)講也具有重要的意義，關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的完成。

3.3相關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任不夠明確，責(zé)任追究機(jī)制不完備

各個(gè)機(jī)構(gòu)應(yīng)該相互協(xié)作，加快綠色金融的發(fā)展，雖然在有的法律文件中，對(duì)金融機(jī)構(gòu)，環(huán)保部門(mén)等進(jìn)行了其義務(wù)的約束，但這是一種建議性質(zhì)，而不是必要性。各機(jī)構(gòu)很可能會(huì)無(wú)視相關(guān)的規(guī)定，因此設(shè)定各個(gè)機(jī)構(gòu)的義務(wù)，強(qiáng)化各個(gè)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，建立追責(zé)問(wèn)責(zé)機(jī)制，防止由于自身利益的沖突而各部門(mén)相互推諉責(zé)任，為環(huán)境信用評(píng)價(jià)引領(lǐng)綠色金融的發(fā)展打好法律基礎(chǔ)。

總的來(lái)說(shuō)，目前江蘇省在綠色信貸實(shí)施方面的制度、政策、流程、架構(gòu)仍不完善，尚未建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、管理環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)工具和流程。僅憑環(huán)保部門(mén)或僅憑金融部門(mén)的一己之力是無(wú)法實(shí)現(xiàn)綠色金融的發(fā)展和完善的，必須多個(gè)部門(mén)，多個(gè)層級(jí)的相互配合，聯(lián)合處理，才能使環(huán)境信用評(píng)價(jià)真正實(shí)現(xiàn)對(duì)綠色金融的引領(lǐng)工作。

4 研究小結(jié)

作為全球第二大經(jīng)濟(jì)體，中國(guó)正在開(kāi)展大氣、水、土壤三大領(lǐng)域污染防治的戰(zhàn)役，構(gòu)建綠色金融體系，釋放市場(chǎng)力量，形勢(shì)越發(fā)緊迫，步伐也正在加快，未來(lái)幾年內(nèi)將迎來(lái)我國(guó)綠色金融發(fā)展的黃金時(shí)期。尤其當(dāng)前嚴(yán)峻的環(huán)境形勢(shì)下，綠色發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型成為國(guó)家戰(zhàn)略必然選擇，作為重要戰(zhàn)略舉措的綠色金融被賦予了更多使命，被提到更高的位置。以環(huán)保信用壓力激發(fā)環(huán)保內(nèi)生動(dòng)力是提升企業(yè)環(huán)境行為的必然選擇。本文在分析目前江蘇省環(huán)保信用制度建設(shè)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，從環(huán)境信用評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，金融機(jī)構(gòu)對(duì)環(huán)保信用評(píng)價(jià)的應(yīng)用反饋機(jī)制及相關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任方面對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸引領(lǐng)進(jìn)行了研究。研究指出，面對(duì)當(dāng)前環(huán)境信用評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性較差、金融機(jī)構(gòu)缺乏對(duì)環(huán)保信用評(píng)價(jià)的應(yīng)用反饋機(jī)制以及因相關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任不明確責(zé)任追究機(jī)制不完備等問(wèn)題，建議，首先搭建綠色金融監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，增強(qiáng)環(huán)境信用評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性；其次金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建對(duì)環(huán)保信用評(píng)價(jià)的應(yīng)用反饋機(jī)制；再者進(jìn)一步明確相關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，建立健全責(zé)任追究機(jī)制。

[1]任曉鳴，王向華，吳俊鋒.太湖流域企業(yè)環(huán)保信用評(píng)價(jià)研究.環(huán)境科技，2015，28(5)：46-48.

[2]常杪，王世汶，李冬溦.綠色信貸的實(shí)施基礎(chǔ)——銀行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理體系.環(huán)境經(jīng)濟(jì)，2008(7)：32-35.

[3]莫張勤.反思與重構(gòu)企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)的中國(guó)實(shí)踐——以多元主體參與為視角.商業(yè)經(jīng)濟(jì)研究，2017(02)：125-127.

《環(huán)境與可持續(xù)發(fā)展》簡(jiǎn)介

《環(huán)境與可持續(xù)發(fā)展》(原《環(huán)境科學(xué)動(dòng)態(tài)》，CCSCI來(lái)源期刊，2006年更名)于1976年創(chuàng)刊，由環(huán)境保護(hù)部主管，環(huán)境保護(hù)部環(huán)境與經(jīng)濟(jì)政策研究中心負(fù)責(zé)辦刊。

本刊已加入為“中國(guó)學(xué)術(shù)期刊(光盤(pán)版)全文收錄期刊”、“中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù)(CJFD)全文收錄期刊”、“萬(wàn)方數(shù)據(jù)-數(shù)字化期刊群全文收錄期刊”、“中國(guó)學(xué)術(shù)期刊綜合評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)庫(kù)(CAJCED)統(tǒng)計(jì)源期刊”、“中文科技期刊數(shù)據(jù)庫(kù)(全文版)收錄期刊” 及“超星期刊域出版平臺(tái)”等。

2011年6月第三期本刊改版并定位為“國(guó)家級(jí)政策指導(dǎo)性學(xué)術(shù)期刊”，依據(jù)從環(huán)境保護(hù)的視角報(bào)道可持續(xù)發(fā)展理論與實(shí)踐辦刊宗旨，創(chuàng)新設(shè)置“理論戰(zhàn)略探索”、“政策專(zhuān)題研究”、“法律法規(guī)研討”、“典型案例解析”、“研究動(dòng)態(tài)瞭望”、“研究成果報(bào)道”、“生態(tài)文明之窗”等欄目，緊跟國(guó)內(nèi)外重大事件和形勢(shì)開(kāi)展前瞻性選題，運(yùn)用提前發(fā)布和集中選題形式，以重點(diǎn)課題(項(xiàng)目)為基礎(chǔ)開(kāi)展組稿工作，充分發(fā)揮學(xué)術(shù)期刊優(yōu)勢(shì)，辦刊水平顯著提高。本刊底蘊(yùn)深厚，尤其改版以來(lái)，學(xué)術(shù)影響力顯著提高。

據(jù)知網(wǎng)《中國(guó)學(xué)術(shù)期刊影響因子年報(bào)(自然科學(xué)與工程技術(shù)(2016版)》，我刊期刊綜合影響因子為1.339，位列全國(guó)環(huán)境科學(xué)類(lèi)期刊第9名，復(fù)合影響引子為 1.626，位于全國(guó)環(huán)境科學(xué)類(lèi)期刊第11名。

2017年本刊緊緊圍繞中國(guó)共產(chǎn)黨第十八屆六中全會(huì)精神和《“十三五”生態(tài)環(huán)境保護(hù)規(guī)劃》要求，切實(shí)貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享的發(fā)展理念，以全面建成小康社會(huì)、全面深化改革、全面依法治國(guó)、全面從嚴(yán)治黨的戰(zhàn)略布局為統(tǒng)領(lǐng)，重點(diǎn)以深化生態(tài)文明體制改革和加快建立生態(tài)文明制度體系，改善環(huán)境質(zhì)量，綠色發(fā)展和建設(shè)美麗中國(guó)為議題，策劃選題，以期為“十三五”綠色環(huán)保新藍(lán)圖落地實(shí)施建言獻(xiàn)策。2017年擬重點(diǎn)選題：綠色發(fā)展、生態(tài)文明制度體系、大氣環(huán)境質(zhì)量管理、機(jī)動(dòng)車(chē)污染防治、水污染防治、土壤污染與修復(fù)、環(huán)境外交、環(huán)境與健康、農(nóng)村環(huán)境保護(hù)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)急管理、固體廢棄物環(huán)境管理、環(huán)境產(chǎn)業(yè)、污染減排重點(diǎn)以及環(huán)境與貧困等。請(qǐng)各界人士能予以關(guān)注并不吝賜稿，同時(shí)歡迎相關(guān)單位及課題組協(xié)辦專(zhuān)欄或者專(zhuān)刊。

StudyontheLeadingFunctionoftheEnvironmentalCreditSystemtotheGreen-creditDevelopmentinJiangsuProvince

WANG Xianghua1HE Zhen2LI Bing1

(1.Jiangsu Academy of Environmental Industry and Technology，Nanjing 210036；2.Jiangsu Provincial Department of the environmental protection，Nanjing 210036)

The environmental credit pressure is the inevitable choice to enhance the environmental behavior of enterprises.Based on the analysis of the current situation of environmental protection credit system in Jiangsu Province，this paper analyze the accuracy and timeliness of environmental credit evaluation，the feedback mechanism of the financial institutions to the environmental credit evaluation and the responsibility of relevant institutions.

Environmental credit system；Green-credit；Leading function

X21

A

1673-288X(2017)05-0130-03

項(xiàng)目資助：江蘇省環(huán)?？蒲姓n題項(xiàng)目(2016035)江蘇省環(huán)保信用制度與綠色金融發(fā)展指引研究

王向華，博士，高級(jí)工程師，主要從事環(huán)境管理及環(huán)境經(jīng)濟(jì)工作

文獻(xiàn)格式：王向華 等.江蘇省環(huán)保信用制度與綠色信貸發(fā)展指引研究[J].環(huán)境與可持續(xù)發(fā)展，2017，42(5)：130-132.