周啟元，向緒言

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地方院校金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程設(shè)置與教學(xué)

周啟元[1]，向緒言

（湖南文理學(xué)院 數(shù)學(xué)與計(jì)算科學(xué)學(xué)院，湖南 常德 415000）

金融數(shù)學(xué)專業(yè)作為數(shù)學(xué)與金融學(xué)交叉融合的一個(gè)新專業(yè)，具有廣闊的發(fā)展空間．以湖南文理學(xué)院為例，探討了金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程的設(shè)置問題，并對(duì)金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程教學(xué)內(nèi)容的整合、教學(xué)方法與教學(xué)手段的革新提出了建議，為地方院校轉(zhuǎn)型發(fā)展下的創(chuàng)新型人才培養(yǎng)提供參考．

金融數(shù)學(xué)；課程設(shè)置；地方院校

金融數(shù)學(xué)是數(shù)學(xué)與金融學(xué)的交叉融合，是一門最近發(fā)展起來的新興邊緣學(xué)科．主要是運(yùn)用概率論與隨機(jī)過程、非線性分析、運(yùn)籌學(xué)、數(shù)學(xué)規(guī)劃、金融時(shí)間序列分析、組合數(shù)學(xué)、多元統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)值計(jì)算等數(shù)學(xué)工具，以經(jīng)濟(jì)為背景，對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融進(jìn)行信息分析與數(shù)據(jù)處理，從而揭示出金融經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的數(shù)量關(guān)系及其變化的規(guī)律．金融數(shù)學(xué)已成為發(fā)展最快的應(yīng)用數(shù)學(xué)分支之一[1]．隨著我國金融事業(yè)蓬勃發(fā)展，金融業(yè)特別是基層金融類企業(yè)專業(yè)人才匱乏，對(duì)具有良好數(shù)學(xué)基礎(chǔ)的復(fù)合型金融人才的需求越來越多，金融數(shù)學(xué)和金融工程專業(yè)的畢業(yè)生越來越多地受到金融領(lǐng)域的青睞．近幾年來，我國各大院?？辞迨袌龅陌l(fā)展形勢(shì)，都陸續(xù)開設(shè)了金融數(shù)學(xué)專業(yè)或方向．

湖南文理學(xué)院是一所綜合性地方性普通本科院校，學(xué)校立足湘西北，面向湖南，輻射全國，肩負(fù)著為區(qū)域經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展培養(yǎng)復(fù)合型數(shù)理人才的重任．為適應(yīng)當(dāng)前國家和本區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中對(duì)金融數(shù)學(xué)專業(yè)人才的迫切需要，發(fā)揮學(xué)?，F(xiàn)有的人才和教育資源優(yōu)勢(shì)，更好地為社會(huì)服務(wù)，結(jié)合學(xué)?！笆逡?guī)劃”，率先在湖南省地方院校依托數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)開辦了金融數(shù)學(xué)專業(yè)，突出了數(shù)學(xué)與經(jīng)濟(jì)、數(shù)學(xué)與金融的結(jié)合．但金融數(shù)學(xué)并非金融學(xué)與數(shù)學(xué)的簡單疊加，在專業(yè)定位和課程設(shè)置等方面同數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)有著較大差別．目前已有一些高校意識(shí)到這一問題，并著手進(jìn)行了這方面的研究[2-6]，但鮮見具有地方院校特色的數(shù)學(xué)類課程設(shè)置與教學(xué)方法研究．因此，對(duì)地方院校金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程的設(shè)置與教學(xué)進(jìn)行研究有著重要現(xiàn)實(shí)意義．

1 金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程設(shè)置

根據(jù)教育部的“強(qiáng)基礎(chǔ)、寬口徑、重實(shí)踐、有側(cè)重、創(chuàng)特色”的人才培養(yǎng)理念，在金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程體系的設(shè)置上，既要結(jié)合湖南文理學(xué)院地方性與多學(xué)科的特點(diǎn)，又要突出數(shù)學(xué)類課程的基礎(chǔ)性與在培養(yǎng)金融數(shù)學(xué)專業(yè)學(xué)生的數(shù)學(xué)思維和計(jì)算分析能力以及解決實(shí)際問題能力等方面無可替代的地位．

1.1課程設(shè)置的基本思想與目標(biāo)

金融數(shù)學(xué)類課程設(shè)置的基本思想是根據(jù)金融專業(yè)對(duì)數(shù)學(xué)知識(shí)的需要，加強(qiáng)諸如圖表、算法、建模以及有關(guān)金融經(jīng)濟(jì)變量的數(shù)量級(jí)的概念、方法及運(yùn)用的教學(xué)；跟蹤國內(nèi)外最新的建模理論與技術(shù)，使學(xué)生運(yùn)用數(shù)學(xué)思想、數(shù)學(xué)語言和數(shù)學(xué)方法，從實(shí)際金融經(jīng)濟(jì)問題中建立金融數(shù)學(xué)模型，進(jìn)而解決實(shí)際金融經(jīng)濟(jì)問題．

數(shù)學(xué)類課程設(shè)置的目標(biāo)是夯實(shí)金融專業(yè)課程的數(shù)學(xué)理論基礎(chǔ)，開設(shè)與經(jīng)濟(jì)應(yīng)用緊密相結(jié)合的數(shù)學(xué)類選修課，培養(yǎng)發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)、降低風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化收益的金融數(shù)學(xué)思維，使學(xué)生不僅掌握扎實(shí)的數(shù)學(xué)工具，而且能熟練運(yùn)用這些數(shù)學(xué)工具與信息計(jì)算工具，開展初步的經(jīng)濟(jì)應(yīng)用研究．

1.2課程模塊構(gòu)建

金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程設(shè)置時(shí)，既要體現(xiàn)出數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)辦學(xué)特色，突出數(shù)學(xué)類課程的基礎(chǔ)性與工具性作用；又要考慮金融數(shù)學(xué)專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)與教學(xué)計(jì)劃，明確數(shù)學(xué)類課程和金融類課程之間的層次與融合關(guān)系．為此，將金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程分為兩大模塊，一是專業(yè)主干課程平臺(tái)（必修）數(shù)學(xué)類課程模塊（在大一、大二開設(shè)），包括數(shù)學(xué)類專業(yè)基礎(chǔ)課程群（數(shù)學(xué)分析、高等代數(shù)、解析幾何等）與金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類核心課程群（常微分方程、數(shù)學(xué)模型與數(shù)學(xué)實(shí)驗(yàn)、運(yùn)籌學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、概率論與隨機(jī)過程等）；二是專業(yè)特設(shè)課程平臺(tái)（選修）數(shù)學(xué)類課程模塊（在大三開設(shè)），包括組合數(shù)學(xué)與數(shù)值計(jì)算等數(shù)學(xué)類課程．這樣處理避免了數(shù)學(xué)類課程不必要的重復(fù)，保留了對(duì)金融數(shù)學(xué)專業(yè)起決定性作用的數(shù)學(xué)類課程．

2金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程教學(xué)改革

金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程教學(xué)內(nèi)容的整合、教學(xué)方法與手段的選擇應(yīng)立足于學(xué)生實(shí)際和專業(yè)特色，多方面、多角度地創(chuàng)造性教學(xué)．

2.1以“必需、夠用”為原則整合數(shù)學(xué)類課程教學(xué)內(nèi)容

在金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類課程教學(xué)中，強(qiáng)調(diào)基本概念、基本運(yùn)算和基本數(shù)學(xué)思想的教學(xué)，盡量淡化理論色彩，刪減理論證明，重組數(shù)學(xué)類課程的教學(xué)內(nèi)容，凸顯數(shù)學(xué)類課程的核心理論和基本技能，為金融數(shù)學(xué)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)．如數(shù)學(xué)分析課程教學(xué)內(nèi)容的確定，一方面，結(jié)合專業(yè)特色和學(xué)生實(shí)際，將數(shù)學(xué)分析教學(xué)內(nèi)容整合成分析引論（包括函數(shù)與極限）、微分學(xué)、積分學(xué)、級(jí)數(shù)四大板塊內(nèi)容，以便學(xué)生思維的連貫，有利于學(xué)生對(duì)數(shù)學(xué)分析知識(shí)的建構(gòu)；另一方面，以“必需、夠用”為度刪減“實(shí)數(shù)的完備性”等內(nèi)容及部分定理的理論證明．通過優(yōu)化整合數(shù)學(xué)類課程教學(xué)內(nèi)容，既壓縮了教學(xué)課時(shí)，又?jǐn)U充了知識(shí)內(nèi)容，解決了教學(xué)課時(shí)減少與教學(xué)內(nèi)容過多的矛盾．

2.2加強(qiáng)數(shù)學(xué)類課程與金融學(xué)課程內(nèi)容的銜接與融合

2.2.1在數(shù)學(xué)類專業(yè)基礎(chǔ)課程教學(xué)中滲透經(jīng)濟(jì)和金融背景及思想數(shù)學(xué)分析、高等代數(shù)和解析幾何是數(shù)學(xué)類專業(yè)三大基礎(chǔ)課程，具有基礎(chǔ)性和工具性作用，為學(xué)生以后應(yīng)用數(shù)學(xué)方法建立經(jīng)濟(jì)金融模型奠定基礎(chǔ)，也為學(xué)生處理金融問題發(fā)揮工具性作用．

在教學(xué)中，一方面要保證理論教學(xué)的嚴(yán)謹(jǐn)性和系統(tǒng)性；另一方面要凸顯經(jīng)濟(jì)金融背景，通過經(jīng)濟(jì)金融案例（替換教材中出現(xiàn)的其他學(xué)科的案例）引入數(shù)學(xué)概念，理解數(shù)學(xué)方法及這些方法在經(jīng)濟(jì)金融中的應(yīng)用．

如結(jié)合復(fù)利公式的探索、金融存儲(chǔ)問題的分析等金融問題，對(duì)極限概念的建立與理解進(jìn)行情境創(chuàng)設(shè)；用貨物交換的經(jīng)濟(jì)模型引入線性方程組；用Markowitz投資組合模型引入二次型的概念等，幫助學(xué)生明確金融問題與數(shù)學(xué)的關(guān)系，引導(dǎo)學(xué)生建立金融數(shù)學(xué)模型的思維方式．

2.2.2在數(shù)學(xué)類核心課程教學(xué)中培養(yǎng)學(xué)生將數(shù)學(xué)應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)和金融的能力常微分方程、數(shù)學(xué)模型與數(shù)學(xué)實(shí)驗(yàn)、運(yùn)籌學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、概率論與隨機(jī)過程等是金融數(shù)學(xué)專業(yè)數(shù)學(xué)類核心課程群，具有基礎(chǔ)性和應(yīng)用性作用，有助于學(xué)生將數(shù)學(xué)思想、方法和數(shù)學(xué)模型與經(jīng)濟(jì)和金融實(shí)際有機(jī)地銜接和整合，體現(xiàn)出金融數(shù)學(xué)的特色．

在教學(xué)中，一方面要系統(tǒng)地講授數(shù)學(xué)類核心課程的核心理論和基本技能；另一方面要強(qiáng)調(diào)案例分析和模擬實(shí)驗(yàn)，突出數(shù)學(xué)類核心課程的應(yīng)用性、操作性和前沿性．如結(jié)合投資組合選擇模型與隨機(jī)游走模型，幫助學(xué)生理解概率論課程中的數(shù)學(xué)期望、方差、協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)等概念和方法；突出整數(shù)規(guī)劃在指數(shù)基金中的應(yīng)用，博弈論在金融市場微觀結(jié)構(gòu)中的應(yīng)用以及非線性規(guī)劃在投資組合選擇中的應(yīng)用等，讓學(xué)生感知運(yùn)籌學(xué)的思想、方法和數(shù)學(xué)模型在經(jīng)濟(jì)和金融中的應(yīng)用[7]．

2.3改革數(shù)學(xué)類課程教學(xué)方法與手段

教學(xué)方法的有效選擇與教學(xué)手段的合理運(yùn)用直接影響著數(shù)學(xué)類課程的教學(xué)效果．教學(xué)中要樹立以學(xué)生為主體的教育觀，加強(qiáng)理論聯(lián)系實(shí)際．在數(shù)學(xué)類專業(yè)基礎(chǔ)課程教學(xué)中，要在講授法的基礎(chǔ)上注意運(yùn)用啟發(fā)式、討論式、撰寫小論文等形式，提升學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解，提高學(xué)生的思辨能力，開闊學(xué)生視野；在數(shù)學(xué)類核心課程教學(xué)中，注意運(yùn)用探索式、案例分析、模擬實(shí)驗(yàn)等教學(xué)方法與手段，精選與數(shù)學(xué)類課程相關(guān)的國內(nèi)外金融領(lǐng)域的經(jīng)典案例，以及與現(xiàn)實(shí)生活聯(lián)系密切的金融事件，突出數(shù)學(xué)類課程的應(yīng)用性等特點(diǎn)，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)數(shù)學(xué)類核心課程的感性認(rèn)識(shí)，提升學(xué)生的理解應(yīng)用能力和動(dòng)手操作能力；通過問題情景教學(xué)，激發(fā)學(xué)生的求知欲望，讓學(xué)生參與知識(shí)形成的過程，訓(xùn)練學(xué)生提出問題、分析問題和創(chuàng)造性解決問題的能力；通過應(yīng)用多媒體與網(wǎng)絡(luò)資源等教學(xué)手段進(jìn)行形象化教學(xué)，擴(kuò)大課堂教學(xué)信息量，提高教學(xué)效率．促使教師由知識(shí)傳授型向研究型教學(xué)轉(zhuǎn)變，引導(dǎo)學(xué)生由接受性學(xué)習(xí)向探究性學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)變．

3結(jié)語

地方本科院校依托數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)開辦金融數(shù)學(xué)專業(yè)，在數(shù)學(xué)類課程的設(shè)置與教學(xué)內(nèi)容的選擇上，既要體現(xiàn)出地方高校的辦學(xué)特色，也要以服務(wù)于專業(yè)學(xué)習(xí)為導(dǎo)向，開設(shè)能夠滿足專業(yè)學(xué)習(xí)需求的課程，選擇與之相匹配的教學(xué)內(nèi)容．在數(shù)學(xué)類課程的教學(xué)方法的選擇與教學(xué)手段的使用上，要體現(xiàn)出多元化與多樣性的原則．在教學(xué)中要積極探索，變數(shù)學(xué)課堂單純教學(xué)為共同參與的研究性學(xué)習(xí)，為金融數(shù)學(xué)的教學(xué)注入生機(jī)與活力．

[1]張友蘭，周愛民．金融數(shù)學(xué)的研究與進(jìn)展[J]．高等數(shù)學(xué)研究，2004，4（7）：53-55

[2]楊建奇．地方院校金融數(shù)學(xué)專業(yè)（方向）的課程設(shè)置[J]．科技廣場，2012（2）：245-248

[3]王達(dá)布希拉圖．金融數(shù)學(xué)專業(yè)課程體系分析[J]．金融教學(xué)與研究，2011（3）：72

[4]高莉．地方高師院校金融數(shù)學(xué)教學(xué)模式初探[J]．時(shí)代金融，2011（8）：188-189

[5]柳長青，龐家主，胡優(yōu)玄．西部新建地方本科院校金融數(shù)學(xué)教學(xué)模式初探[J]．教育與職業(yè)，2010（33）：111-112

[6]李曉紅，邵為爽，王曉霞．?dāng)?shù)學(xué)專業(yè)拓辦金融數(shù)學(xué)方向教學(xué)改革的探索[J]．科技創(chuàng)新導(dǎo)報(bào)，2012（35）：159-160

[7]劉永輝，方勇，沈春根．金融數(shù)學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)模式的改革與探索[J]．上海金融學(xué)院學(xué)報(bào)，2012，113（5）：114-120

On mathematics curriculum and teaching thinking of financial mathematics major in local colleges

ZHOU QI-yuan，XIANG XU-yan

（School of Mathematics and Computational Science，Hunan University of Arts and Science，Changde 415000，China）

As a new major between mathematics and finance，fnancial mathematics has a broad development space．Taking Hunan University of Arts and Science as an example，discussed the problem of mathematics curriculum design of financial mathematics major，and put forward some new ideas of the integration of teaching contents，teaching methods and teaching means of financial mathematics major，which provide a reference for the cultivation of innovative talents under the transformation and development of local colleges．

financial mathematic；course design；local college

O1∶G642.0

A doi：10.3969/j.issn.1007-9831.2016.01.016

2015-09-01

湖南省教育廳教學(xué)改革研究項(xiàng)目（2013，35）；湖南文理學(xué)院教學(xué)改革研究項(xiàng)目（JGYB1428）

周啟元（1964-），男，湖南桃源人，副教授，從事基礎(chǔ)數(shù)學(xué)教學(xué)研究．E-mail：365938498@qq.com