■ 何 斌 鄧沛勇

涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因與防控對策

■ 何 斌 鄧沛勇

近年來，涉眾型經(jīng)濟犯罪案件頻繁發(fā)生，擾亂了社會經(jīng)濟市場秩序，損害了人民群眾的切身利益，造成了嚴(yán)重的社會危害，必須采取有效防控對策加以解決。本文先對涉眾型經(jīng)濟犯罪進(jìn)行概述，然后從多方面探討其成因，最后在此基礎(chǔ)上提出了幾點應(yīng)對措施。

涉眾型經(jīng)濟犯罪 特點 成因 防空對策

涉眾型經(jīng)濟犯罪的概述

（一）涉眾型經(jīng)濟犯罪的概念

涉眾型經(jīng)濟犯罪這一說法最早是在2006年11月23日，公安部召開新聞發(fā)布會時提出的。它并不是嚴(yán)格意義上的法律術(shù)語，而只是一個犯罪概念。公安部經(jīng)濟犯罪偵查局對涉眾型經(jīng)濟犯罪做出了解釋，認(rèn)為涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及到的受害人很廣，并且受害群體沒有特定性，它的犯罪活動類型非常多，一般表現(xiàn)為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等。 涉眾型經(jīng)濟犯罪之 “眾”指的并不是犯罪分子的多少，而是以受害人數(shù)為評判標(biāo)準(zhǔn)的。

根據(jù)經(jīng)濟犯罪偵查教材的表述，涉眾型經(jīng)濟犯罪指的是發(fā)生在經(jīng)濟運行領(lǐng)域，以高額的回報等虛假信息作為誘餌，以社會群眾為侵害對象，非法牟取巨額財物，嚴(yán)重危害市場經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，依法應(yīng)受刑罰處罰的行為。

（二）涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點

1.從犯罪手段上看，作案的方法隱蔽，作案的欺騙性強。犯罪分子經(jīng)常采取隱蔽、欺騙性強的作案手法主要表現(xiàn)在：一是以公司的經(jīng)營為掩護(hù)，利用合法的經(jīng)營形式來掩蓋其非法活動。二是用高利率或高回報作為誘餌，欺騙群眾進(jìn)行投資。三是利用國家所倡導(dǎo)的宏觀經(jīng)濟政策去騙取地方政府支持。四是依靠虛假宣傳，犯罪分子通常會雇用高水平智囊團，為其進(jìn)行策劃和編造欺騙性的宣傳，然后廣泛利用電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊、明星代言等傳播方法，夸大公司的規(guī)模和前景，增強欺騙性。五是編造貌似合法的專業(yè)經(jīng)濟術(shù)語，以掩蓋新的犯罪模式。如以養(yǎng)殖、種植、 合作造林等為名的“聯(lián)營入股返利”，以投資展位、鋪位、酒店經(jīng)營權(quán)為名的 “購后返租”等等。

2.從犯罪形式上看，犯罪的組織嚴(yán)密，打擊的難度加大。涉眾型經(jīng)濟犯罪大部分是團伙犯罪、集團犯罪，犯罪分子所設(shè)立的公司，幾乎都有嚴(yán)密的組織和明確的分工，利益關(guān)系嚴(yán)密有序。如在非法傳銷案件中，犯罪分子為實現(xiàn)吸納資金最大化，常采用組成層級的獎勵模式，按照一定順序， “上級” 發(fā)展 “下線”， 同時培養(yǎng) “骨干分子”， 以層層提成和高額獎勵為刺激手法，提高犯罪成員的積極性。此外，涉眾型經(jīng)濟犯罪的骨干分子之間，有的有父子、夫妻、兄弟等近親屬關(guān)系，更加鞏固了犯罪的組織結(jié)構(gòu)，案發(fā)后容易形成 “攻守同盟”，不利于案件的偵破。如2007年浙江省十大經(jīng)濟犯罪案件之一的吳英非法吸收公眾存款案件顯示，在長達(dá)2年多的時間里，警方都難以查清其資金來源。

3.從犯罪危害上看，涉案的人員眾多，涉案的金額巨大。這是涉眾型經(jīng)濟犯罪顯著區(qū)別于其他類型犯罪的特征，也顯示出其嚴(yán)重的社會危害性。此類案件往往少則涉及上百人，多則涉及幾千人，甚至上萬人。如山東警方偵破的 “蝶貝蕾”傳銷案，涉及到了全國16個省、市的50多萬名群眾。由于涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及到的受害人員眾多，因此也導(dǎo)致涉案的金額巨大。如廣東省、浙江省等多地檢察機關(guān)辦理的 “邦家”非法集資案，結(jié)案時，犯罪分子共向社會非法募集資金近百億元。從最高人民檢察院統(tǒng)計的數(shù)據(jù)來看，2015年上半年全國檢察機關(guān)共受理移送審查起訴集資詐騙犯罪和非法吸收公眾存款犯罪案件4011件10243人，超過2014年全年總數(shù)，同比上升259.15%和154.06%，一些案件涉案金額竟達(dá)數(shù)十億。

涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因

法律本身就具有不可避免的滯后性，不能有效應(yīng)對經(jīng)濟領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新問題，加上經(jīng)濟活動復(fù)雜多變，這導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟犯罪案件頻發(fā)。引起涉眾型經(jīng)濟犯罪的原因主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）社會結(jié)構(gòu)要素不平衡

當(dāng)前我國社會正處在轉(zhuǎn)型時期，改革力度在不斷加大，同時各種矛盾也在不斷產(chǎn)生。經(jīng)濟高速發(fā)展與社會心理、社會意識形態(tài)等結(jié)構(gòu)要素未能得到協(xié)調(diào)發(fā)展，社會結(jié)構(gòu)要素失衡產(chǎn)生了諸多社會問題。以我國的分配制度為例，由于政策、體制、市場競爭以及行政壟斷等因素的影響，導(dǎo)致按勞分配制度無法得到充分體現(xiàn)，不同群體之間貧富差異顯著。貧富差異的存在必然會導(dǎo)致部分人群心理失衡。一方面一些想一夜暴富的人，很可能在僥幸心理的慫恿下去以身試法，從事經(jīng)濟犯罪活動。另一方一些貧困群體為生活所迫，必然設(shè)法獲取必要的收入，至于風(fēng)險他們卻考慮得很少。某些不法分子就是利用貧困群體這種境況，誘使他們掉進(jìn)涉眾型經(jīng)濟犯罪的圈套。

（二）市場監(jiān)管機制不完善

目前，我國正在從計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)變，加上企業(yè)管理、物資管理、金融管理等都存有漏洞，在客觀上為經(jīng)濟犯罪提供了土壤。如在我國的行政體制改革中，逐步推行扁平化管理，而與管理相配套的制約和監(jiān)控機制卻未及時完善，導(dǎo)致預(yù)防和遏制犯罪的社會控制機制未起到應(yīng)有的作用。如對非法傳銷這種涉眾型經(jīng)濟犯罪形式，我國法律是明令禁止的， 《刑法修正案 （七）》中專門規(guī)定了組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。盡管如此，近年來在很多地方傳銷違法犯罪活動仍屢禁不絕，屢打不止，有的地方甚至出現(xiàn)了傳銷人員公開對抗行政執(zhí)法的情況。究其原因，很大程度上歸結(jié)于地方政府部門的監(jiān)管不力。

（三）群眾法制觀念不牢固

經(jīng)過多年的改革開放，我國的民間資本已十分豐富。民間資本增值的要求高，而實際投資渠道卻十分有限。民間資本急于尋找出路與企業(yè)正常融資困難，導(dǎo)致地下錢莊大量產(chǎn)生。目前很多金融產(chǎn)品及其衍生品的市場交易活動活躍，投機氣氛濃厚，投資者普遍有獲取暴利的想法。但有些投資者根本不了解資本市場及其產(chǎn)品的屬性和運行機制，同時又缺乏相關(guān)的法律專業(yè)知識，這些人最終都成為了涉眾經(jīng)濟犯罪的受害者。如在非法吸收公眾存款案件中，有的犯罪分子以30%的月息開展集資，響應(yīng)的人眾多，而且利息越高，參與者就越多。這些人不追問國家相關(guān)法律是否允許這樣做，也缺少對銀行利率起碼的了解，完全受到虛高利潤、虛假項目的誘惑，急于發(fā)財，上當(dāng)受騙不可避免。

（四）刑事處罰措施不嚴(yán)厲

《刑法》自1997年出臺至今，前后已經(jīng)過九次修訂，每次修訂所涉及的范圍都很大，而且新罪名不斷出現(xiàn)。2008年金融危機爆發(fā)以后，很多犯罪分子常常利用金融危機這一大背景，以滿足民眾投資理財致富需求為名，編織虛構(gòu)各種幌子，騙取民眾財物，且手法多種多樣，層出不窮。對于這些行為， 現(xiàn)行《刑法》有的無明確規(guī)定，有的雖然有規(guī)定，但操作性很差。由于經(jīng)濟犯罪有一定的特殊性，偵查人員僅憑刑法的規(guī)定和相關(guān)司法解釋就對具體的犯罪行為進(jìn)行定性和定罪還非常困難。尤其是對于諸如非法經(jīng)營變相期貨業(yè)務(wù)、非法銷售未上市公司股權(quán)、網(wǎng)上傳銷等新型犯罪行為，缺少與之相關(guān)的明確的法律規(guī)定，導(dǎo)致司法機關(guān)、行政機關(guān)以及其他職能部門的職責(zé)不明確、認(rèn)識不統(tǒng)一，嚴(yán)重影響了對這類犯罪活動的打擊力度。

涉眾型經(jīng)濟犯罪的防控對策

大量涉眾型經(jīng)濟犯罪的發(fā)生，使證券市場、金融市場以及各商貿(mào)領(lǐng)域的經(jīng)濟活動產(chǎn)生了巨大波動，引發(fā)了大量的不安定因素，有的甚至釀成了群體性事件，直接危及國家安全和社會穩(wěn)定。本文結(jié)合涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因，提出以下五點對策：

（一）深化體制改革，完善社會結(jié)構(gòu)

社會結(jié)構(gòu)要素失衡既然是涉眾型經(jīng)濟犯罪的重要誘因，那么決策者們就有必要制定相應(yīng)的制度政策，以協(xié)調(diào)社會結(jié)構(gòu)中各要素間的關(guān)系，使其均衡發(fā)展。一是大力推進(jìn)分配制度改革，防止兩極分化，提高貧困群體收入，給予其他必要的生活保障，最大限度地減少滋生涉眾型經(jīng)濟犯罪的因素；二是調(diào)整和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，加快第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，拓展服務(wù)領(lǐng)域的就業(yè)；三是加強培訓(xùn)和教育，這不僅能提高公民文化素質(zhì)和分辨能力，使群眾有效地抵抗不良誘惑，還能拓寬就業(yè)者的擇業(yè)范圍，實現(xiàn)就業(yè)最大化，從而對涉眾型經(jīng)濟犯罪的誘因進(jìn)行有效遏制。

（二）發(fā)揮內(nèi)外力量，加強對投資者資金的監(jiān)管

為有效的預(yù)防涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的發(fā)生，應(yīng)充分發(fā)揮內(nèi)部和外部的力量，加強對投資者資金的監(jiān)督管理。金融機構(gòu)對涉嫌涉眾型經(jīng)濟犯罪的情況要給予重視，像對待涉嫌洗錢犯罪那樣執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對一些大額資金的流向及動態(tài)應(yīng)當(dāng)時時掌握，隨時進(jìn)行監(jiān)控，尤其是對那些短期內(nèi)賬戶資金膨脹過快的公司，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，要及時向公安機關(guān)反映。工商監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查新注冊成立的公司，并密切關(guān)注其運營情況和資產(chǎn)狀況等，對違規(guī)經(jīng)營的公司堅決予以取締。公安機關(guān)除了加強情報收集工作以外，還應(yīng)高度重視銀監(jiān)部門通報和群眾舉報的情況，對涉嫌犯罪者應(yīng)當(dāng)積極布控，及時抓捕。

（三）加大防范宣傳，提升公民識別能力

涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪手段層出不窮，日益更新，往往緊跟經(jīng)濟發(fā)展的新動向，非常具有欺騙性。因此，必須不斷加強防范宣傳工作，提高公民的識別能力和防范意識。相關(guān)部門要經(jīng)常通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報紙等宣傳媒體，講解國家的有關(guān)法律、政策以及重點案例，揭露各種犯罪手法， 說明犯罪危害。公民個人特別是那些投資者，要積極主動學(xué)習(xí)法律知識和金融常識，對涉眾型經(jīng)濟犯罪要有基本的識別能力。做到理性投資，不盲從、不貪利、不僥幸，增強自我保護(hù)的意識，不給犯罪分子可乘之機。

（四）加強地區(qū)、部門協(xié)作，形成打擊合力

為有效打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪，一方面要加強地區(qū)、部門之間的合作。當(dāng)代社會，通訊高度發(fā)達(dá)，交通通暢，跨區(qū)域的涉眾型經(jīng)濟犯罪更為突出。因此，加強各地區(qū)間的刑事司法協(xié)作就顯得極為必要。與之相關(guān)司法機關(guān)、行政部門必須消除地方保護(hù)主義思想，嚴(yán)格依法辦事，共同履行好防范和打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪活動的職能。另一方面要完善發(fā)現(xiàn)機制。公安機關(guān)應(yīng)建立經(jīng)濟犯罪活動舉報中心，完善舉報機制。同時與監(jiān)察、審計、工商、 稅務(wù)、海關(guān)等部門共同建立一套社會聯(lián)系制度，形成發(fā)現(xiàn)、揭露和打擊涉眾經(jīng)濟犯罪的合力。

（五）完善法律法規(guī)，抓好制度建設(shè)

法律預(yù)防與懲治違法犯罪行為在所有經(jīng)濟犯罪治理對策中無疑占有核心地位。首先，應(yīng)當(dāng)解決法律漏洞、對涉眾型經(jīng)濟犯罪量刑過輕、法律可操作性不強等一系列問題，健全相關(guān)法律法規(guī)。如修改完善刑法，提高傳銷犯罪、非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪、集資詐騙罪的法定刑等。其次，制定相應(yīng)的制度規(guī)則來規(guī)范民間融資行為，將民間融資行為發(fā)展成吸納民間閑置資金的一種新形式，以避免有些人借制度存在漏洞而實施犯罪行為。最后，在法律和制度的規(guī)定上，應(yīng)當(dāng)為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更為寬松的環(huán)境。

參考資料

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責(zé)任編輯：孫鐵銘

何斌，天津商業(yè)大學(xué)本科法學(xué)，天津鐵路運輸檢察院副檢察長；鄧沛勇，中國社科院法律碩士，天津鐵路運輸檢察院助理檢察員）