（山東外貿(mào)職業(yè)學(xué)院 山東濰坊 261011）

目前，隨著金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)的日益加劇，深入研究金融消費(fèi)者的需求，采取切實(shí)有效的營(yíng)銷策略，已成為推動(dòng)我國(guó)金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要課題。為了適應(yīng)這種新的形勢(shì)，全國(guó)大部分高校金融專業(yè)將金融人才培養(yǎng)目標(biāo)設(shè)定為培養(yǎng)具有豐富金融學(xué)理論知識(shí)，熟悉金融市場(chǎng)運(yùn)作，熟練掌握營(yíng)銷技能的應(yīng)用型人才。

《金融營(yíng)銷》課程作為我院金融專業(yè)的專業(yè)核心課程，是根據(jù)高職高專人才培養(yǎng)目標(biāo)，結(jié)合金融專業(yè)崗位群和職業(yè)能力要求，定位于培養(yǎng)學(xué)生金融營(yíng)銷理念和金融營(yíng)銷能力，因此課程在設(shè)計(jì)上強(qiáng)調(diào)實(shí)踐性，幫助學(xué)生畢業(yè)即能上崗，勝任金融營(yíng)銷崗位工作。

一、課程設(shè)計(jì)思路

我院金融專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)通過(guò)對(duì)用人單位人才需求情況和對(duì)畢業(yè)生跟蹤調(diào)查，將課程立足于金融營(yíng)銷崗位工作，按照“崗位面向——→崗位需求——→課程開發(fā)——→教學(xué)設(shè)計(jì)”的路線，確定課程培養(yǎng)的目標(biāo)、課程標(biāo)準(zhǔn)、課程設(shè)計(jì)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和手段等，校企合作共同進(jìn)行課程的開發(fā)。

二、課程建設(shè)內(nèi)容

（一）整合教學(xué)內(nèi)容

《金融營(yíng)銷》課程圍繞金融營(yíng)銷崗位職業(yè)能力和素質(zhì)整合與和優(yōu)化課程內(nèi)容，選擇真實(shí)工作任務(wù)為教學(xué)載體，按照學(xué)生學(xué)習(xí)認(rèn)知規(guī)律和能力形成特點(diǎn)以及金融營(yíng)銷業(yè)務(wù)流程，設(shè)計(jì)了五個(gè)項(xiàng)目，分別是認(rèn)知金融營(yíng)銷、分析市場(chǎng)機(jī)會(huì)、制定營(yíng)銷計(jì)劃與策略、金融營(yíng)銷技巧與客戶關(guān)系維護(hù)、金融網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。通過(guò)學(xué)習(xí)本課程，學(xué)生能夠分析、策劃、執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)過(guò)程中的常規(guī)性市場(chǎng)策劃，使學(xué)生能夠?qū)I(yíng)銷知識(shí)融會(huì)貫通于金融行業(yè)，培養(yǎng)作為金融營(yíng)銷人員的基本素養(yǎng)，掌握基本的操作技能，滿足金融行業(yè)對(duì)營(yíng)銷人才的需求。

項(xiàng)目 任務(wù) 內(nèi)容 培養(yǎng)目標(biāo)項(xiàng)目一認(rèn)知金融營(yíng)銷任務(wù)一：認(rèn)識(shí)金融營(yíng)銷任務(wù)二：金融營(yíng)銷的準(zhǔn)備工作掌握金融營(yíng)銷的基本含義，掌握金融營(yíng)銷的基本任務(wù)和作用，了解營(yíng)銷開展前的準(zhǔn)備工作。能夠掌握金融營(yíng)銷的相關(guān)知識(shí)，熟悉金融營(yíng)銷業(yè)務(wù)，樹立新的營(yíng)銷觀念。項(xiàng)目二分析市場(chǎng)機(jī)會(huì)任務(wù)一：金融營(yíng)銷環(huán)境分析任務(wù)二：金融客戶行為分析任務(wù)三：金融市場(chǎng)細(xì)分與定位認(rèn)識(shí)購(gòu)買者市場(chǎng)的特征，掌握金融營(yíng)銷購(gòu)買者的行為特征，了解購(gòu)買者的細(xì)分市場(chǎng)。能夠運(yùn)用金融營(yíng)銷環(huán)境的有關(guān)知識(shí)分析金融產(chǎn)品的營(yíng)銷環(huán)境；并了解營(yíng)銷金融購(gòu)買者行為的因素。項(xiàng)目三制定營(yíng)銷計(jì)劃與策略任務(wù)一 編制金融營(yíng)銷計(jì)劃任務(wù)二 制定金融營(yíng)銷策略掌握營(yíng)銷計(jì)劃的編制方法，了解金融產(chǎn)品的四種營(yíng)銷策略。能夠根據(jù)按照正確的步驟制定金融營(yíng)銷計(jì)劃，并運(yùn)用營(yíng)銷中 的“4P”原則確定營(yíng)銷策略。

（二）優(yōu)化教學(xué)方法

《金融營(yíng)銷》課程按照真實(shí)的工作崗位操作流程和操作方法，以項(xiàng)目導(dǎo)向，任務(wù)驅(qū)動(dòng)組織教學(xué)活動(dòng)，授課過(guò)程采用情景模擬、角色扮演、頂崗實(shí)踐等方法和手段，讓學(xué)生體驗(yàn)金融營(yíng)銷活動(dòng)的全部工作過(guò)程。同時(shí)融入新媒體等互聯(lián)網(wǎng)教學(xué)手段，使學(xué)生能夠真實(shí)的營(yíng)銷客戶，真正的實(shí)現(xiàn)在“學(xué)中做、做中學(xué)”。

（三）加強(qiáng)師資力量

一方面，加強(qiáng)推進(jìn)“雙師型”教師隊(duì)伍的建設(shè)，鼓勵(lì)教師到金融企業(yè)進(jìn)行掛職鍛煉，提高自己的專業(yè)意識(shí)和專業(yè)水平，進(jìn)一步完善教師隊(duì)伍整體上存在理論強(qiáng)、實(shí)際技能差的不合理結(jié)構(gòu)。同時(shí)，聘請(qǐng)和引用金融部門的業(yè)務(wù)骨干來(lái)充實(shí)教師隊(duì)伍，讓企業(yè)教師走進(jìn)課堂，把企業(yè)教師在企業(yè)中對(duì)于新員工的崗前培訓(xùn)課程直接搬到學(xué)校課堂里面來(lái)，使學(xué)生學(xué)習(xí)的金融營(yíng)銷知識(shí)與工作崗位更貼近。

（四）完善實(shí)踐條件

成立了理財(cái)工作室，在理財(cái)工作室學(xué)生可以進(jìn)行客戶拜訪技巧訓(xùn)練，客戶經(jīng)理營(yíng)銷訓(xùn)練，模擬營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)演練等訓(xùn)練。通過(guò)實(shí)訓(xùn)環(huán)境與工作崗位環(huán)境的高度仿真，增加學(xué)生的感性認(rèn)識(shí)。

此外，加強(qiáng)校外實(shí)訓(xùn)基地合作建設(shè)，鞏固并拓展了校外實(shí)訓(xùn)基地，學(xué)生在學(xué)習(xí)完本課程后，由指導(dǎo)老師推薦到證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融營(yíng)銷崗位的頂崗實(shí)習(xí)，將所學(xué)及時(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中去。

（五）改進(jìn)考核方式

建立以職業(yè)能力為導(dǎo)向的綜合考核體系，以目標(biāo)水平為主，階段性成績(jī)?yōu)檩o，結(jié)合學(xué)習(xí)態(tài)度以及學(xué)生課程學(xué)習(xí)中職業(yè)素質(zhì)、能力的提高程度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。加強(qiáng)實(shí)踐環(huán)節(jié)的考核，注重平時(shí)成績(jī)記錄。教學(xué)過(guò)程中，按各項(xiàng)目?jī)?nèi)容評(píng)分，課程結(jié)束時(shí)，進(jìn)行終結(jié)性評(píng)價(jià)。其中過(guò)程性評(píng)價(jià)占總成績(jī)的70%，終結(jié)性評(píng)價(jià)占總成績(jī)的30%。

評(píng)價(jià)主體多元化，一方面，引入行業(yè)專家作為第三方對(duì)學(xué)生進(jìn)行評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)教學(xué)評(píng)價(jià)與企業(yè)評(píng)價(jià)對(duì)接，一方面，加強(qiáng)自評(píng)、小組互評(píng)、組內(nèi)成員互評(píng)等形式的評(píng)價(jià)，盡可能實(shí)現(xiàn)評(píng)價(jià)的公正和客觀。

三、結(jié)語(yǔ)

金融營(yíng)銷人才培養(yǎng)應(yīng)以金融機(jī)構(gòu)需求為導(dǎo)向，并根據(jù)金融營(yíng)銷的實(shí)踐性和行業(yè)性特點(diǎn)，將人才的培養(yǎng)從知識(shí)教育導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)槟芰ε囵B(yǎng)導(dǎo)向，通過(guò)課程內(nèi)容、教學(xué)方式、考核方式等方面進(jìn)行創(chuàng)新和改革，培養(yǎng)出既精通理論知識(shí)又具有實(shí)戰(zhàn)能力、既能迅速適應(yīng)營(yíng)銷崗位又具有發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跔I(yíng)銷專業(yè)人才。