劉一茗　劉瑋

摘要：在國際貿(mào)易實務(wù)活動中，參與貿(mào)易活動的主體需要簽訂買賣合同、運輸合同、保險合同等各類合同。在簽訂這些合同時，參與主體需要遵守一定的法律、公約、慣例與規(guī)則。他們所適用的慣例與規(guī)則仍在不斷地完善，因此不可避免地會對各方利益產(chǎn)生影響。從運輸與保險兩方面來看，其涉及的主體主要有托運人、承運人、保險公司（保險人）和收貨人。一旦國際貨物運輸中出現(xiàn)風(fēng)險，買賣雙方有權(quán)向承運人、保險公司求得賠償，而各慣例與規(guī)則所規(guī)定的承運人免責(zé)條款、保險公司所適用的免責(zé)條款，都使得買賣雙方遭受一定的損失。而在承運人和保險公司同時免責(zé)的情況下，買賣雙方，尤其是賣方，將得不到任何賠償，會遭受更大的損失。因此，為了盡可能地規(guī)避風(fēng)險、避免損失，我們需要了解容易出現(xiàn)這種風(fēng)險的各種情形。本文將以國際貿(mào)易運輸過程作為主線來探討可能遇到的空白及灰色地帶。

關(guān)鍵詞：運輸；保險；免責(zé)條款；空白和灰色地帶

一、概念的提出

空白地帶的概念：在某一航運過程中，由于貨方行為、過失或不可抗力等引起的貨物滅失或損害，既不在承運人的責(zé)任范圍，也不在保險人的承保范圍，即承運人與保險公司同時免責(zé)，由此賣方或買方將獨自承擔(dān)風(fēng)險、損失和費用，這片空缺被稱為空白地帶。

灰色地帶的概念：在某一航運過程中，由于貨方行為、過失或不可抗力等引起的貨物滅失或損害，屬于承運人的免責(zé)事項或保險公司的免責(zé)條款，即由承運人、保險公司中的一方負責(zé)賠償，被稱為灰色地帶。

二、主要的空白和灰色地帶

（一）運輸前——裝船保函

裝船保函是指托運人向承運人提供一份書面保證，保證如果承運人給托運人簽發(fā)清潔提單，托運人將會對承運人因此可能承擔(dān)的責(zé)任進行賠償。它的存在會對保險人的利益造成損害：首先，保險人并不知道裝船保函是否存在；其次，它的存在說明貨物在保險責(zé)任開始之前就已存在數(shù)量或重量短少、包裝不足或本質(zhì)缺陷等問題。而貨物的這些狀況屬于保險公司的除外責(zé)任，也就是說，托運人即使已經(jīng)投保，保險人對此也無需承擔(dān)賠償責(zé)任。

三規(guī)則中的相關(guān)規(guī)定：《海牙規(guī)則》第三條第8款規(guī)定：“運輸合同中的任何條款、約定或協(xié)議，凡是解除承運人或船舶由于疏忽、過失或未履行本條規(guī)定的責(zé)任與義務(wù)，因而引起貨物的或與貨物有關(guān)的滅失或損害的責(zé)任，或以與本規(guī)則類似的規(guī)定來減輕這種責(zé)任的，都應(yīng)該作廢并且無效。”；《海牙-維斯比規(guī)則》承認裝船保函在承運人和托運人間的效力，但在任何情況下，承運人都不能用裝船保函來對抗善意的第三人；《漢堡規(guī)則》承認裝船保函在承運人和托運人間的效力，但對于任何第三方都無效，同時若裝船保函涉及有意欺詐第三方，則保函對于托運人也無效。因此，三規(guī)則中關(guān)于裝船保函的規(guī)定都是存在風(fēng)險的。

因此，托運人存在的可能的空白點就在于：如果托運人向承運人提供保函的事實被保險人發(fā)現(xiàn)，那么保險人就可以以不告知為理由，宣布解除保險合同。既可以不退還保險費，也不需承擔(dān)任何的賠償責(zé)任。此時，如果在航運的過程中出現(xiàn)的風(fēng)險屬于承運人的免責(zé)事項范圍內(nèi)，那么托運人不僅得不到承運人的賠償，而且得不到保險公司的賠償，托運人（被保險人）將可能遭受巨額損失。這就產(chǎn)生了承運人和保險公司均不賠付的空白地帶。

（二）運輸中——管船過失

1、《海牙一維斯比規(guī)則》中承運人的免責(zé)

《海牙一維斯比規(guī)則》在承運人免責(zé)條款的第一項中規(guī)定：“承運人對于船長、船員、引水員或承運人的受雇人，在航行或管理船舶中的行為、疏忽或不履行義務(wù)不負責(zé)任。”即承運人對這種過失可以不負責(zé)任?？梢钥闯?，《海牙一維斯比規(guī)則》的過失責(zé)任制是一種不完全的過失責(zé)任制。不完全過失責(zé)任制不僅損害了貨主的利益，使貨主得不到來自承運人賠償，而且也給海運保險帶來很多問題。

2、不同海運保險條款的不同處理

（1）CIC對管船過失造成的風(fēng)險的處理

我國現(xiàn)行的《海洋運輸貨物保險條款》在一切險列明的所有承保責(zé)任中，沒有對于以下情況的相關(guān)賠償責(zé)任規(guī)定：因為船長、船員、引水員或承運人的受雇人管理船舶中的行為、疏忽或不履行義務(wù)所造成的損失。也就是說，保險公司對這類風(fēng)險不予以承保。

（2）ICC對管船過失造成的風(fēng)險的處理

ICC中的A條款采用“一切風(fēng)險減去除外責(zé)任”的方式。A條款的除外責(zé)任主要分為四類：一般除外責(zé)任、不適航不適貨除外責(zé)任、戰(zhàn)爭除外責(zé)任和罷工除外責(zé)任。這些除外責(zé)任沒有明確涉及由于管船過失所造成的損失是否免責(zé)的問題。因此，ICC對于管船過失造成的損失是予以承保的。

（三）放貨時——電放

電放是指，托運人向承運人提交一份保函，并要求承運人或其代理通過電訊的方式告知他們在卸貨港的代理，當(dāng)收貨人前來提取貨物時，只需持蓋有收貨人公司章的電放通知單來換取提貨單即可提貨，無需持有正本提單。由于托運人向承運人提交了電放保函，這就表示由電放產(chǎn)生的一切責(zé)任及后果將全部由托運人承擔(dān)，即承運人免責(zé)。對于托運人和收貨人來說，這都是一個可能的空白地帶。電放下，托運人（買方）和收貨人（買方）的風(fēng)險分別如下：

1、賣方的空白地帶

（1）來自買方的風(fēng)險。在電放時，買方不用正本提單即可提貨。承運人只要根據(jù)托運人的要求把貨物交給指定的收貨人，無需關(guān)心賣方是否收到貨款。因此，對于托運人來說，如果買方處心積慮詐貨，則可能會財貨兩空，能否收回貨款完全要看買方的商業(yè)信用。

2、買方的空白地帶

（1）買方無提單，無法索賠。在電放的情況下，收貨人不能取得正本提單，如果貨物在運輸途中受損、滅失，或者在收到貨物后發(fā)現(xiàn)貨差、貨損，那么收貨人就無法憑借提單向承運人索賠。即使進口方投保，保險公司也會因為沒有正本提單（喪失代位追償權(quán)）為由，拒絕賠償。

三、結(jié)語

國際貿(mào)易實務(wù)中存在很多風(fēng)險。對于貨物買賣雙方來說，雖然很多風(fēng)險都能根據(jù)現(xiàn)有法律、規(guī)則與慣例達到規(guī)避風(fēng)險的目的。但相關(guān)企業(yè)還是要注意國際貿(mào)易“空白地帶”和“灰色地帶”可能帶來的巨大損失。一是要有抵御此類風(fēng)險的資金準備；二是要有危機意識，并做好預(yù)防和減少損失的工作。尤其對于數(shù)量較大的商品，應(yīng)提前做好準備。通過了解以上這些在國際貿(mào)易實務(wù)中可能出現(xiàn)的空白地帶與灰色地帶，可以提高我們在國際貿(mào)易實務(wù)活動中的風(fēng)險防范意識，便于我們進行風(fēng)險管理。同時，對于我國以后不斷地完善海商法和海洋運輸貨物保險法等法律法規(guī)也提供了一定的理論依據(jù)。（作者單位：貴州財經(jīng)大學(xué)）

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