張宏亮

企業(yè)建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的目的是促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法、技術(shù)和過(guò)程在企業(yè)內(nèi)部的發(fā)展，從而形成良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和文化，為實(shí)現(xiàn)“企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的重大重要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制”目標(biāo)提供保證。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不是風(fēng)險(xiǎn)的終端管理者，它們的作用是幫助風(fēng)險(xiǎn)的終端管理者評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、找到管理方法、促進(jìn)和保證風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的有效進(jìn)行。

不同的企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職能定位是不一樣的。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)該具有五項(xiàng)基本職能：體系建設(shè)、宣傳教育、傳播交流、監(jiān)督評(píng)價(jià)和總結(jié)匯報(bào)。

體系建設(shè)。如果想要系統(tǒng)地、全面管理風(fēng)險(xiǎn)，那么就需要建立管理體系，制定秩序和內(nèi)部聯(lián)系，形成整體聯(lián)動(dòng)系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括三個(gè)組成部分：方法與工具體系、組織與運(yùn)行體系、決策支持體系。對(duì)于方法和工具體系的建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要協(xié)調(diào)不同領(lǐng)域、業(yè)務(wù)或?qū)I(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理，編制風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)指南，設(shè)計(jì)并建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理工具，建立風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù)、風(fēng)險(xiǎn)信息交流平臺(tái)。對(duì)于組織與運(yùn)行體系的建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要建立企業(yè)范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理的組織機(jī)構(gòu)及職能職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理的流程和運(yùn)行機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理流程在設(shè)計(jì)上要立足企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際需要，具體落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理組織分工與協(xié)作，既要考慮本身的獨(dú)立和標(biāo)準(zhǔn)性，還需要考慮與管理業(yè)務(wù)流程的兼容性。對(duì)于決策支持體系的建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要設(shè)計(jì)并建立企業(yè)重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度以及重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控預(yù)警機(jī)制，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策提供支持和幫助。

宣傳教育。風(fēng)險(xiǎn)管理的有效推行與開(kāi)展和宣傳教育工作是分不開(kāi)的。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要讓員工深入理解風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理和過(guò)程。簡(jiǎn)單的概念和方法培訓(xùn)不會(huì)有十分明顯的效果，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)該設(shè)計(jì)或選擇好的風(fēng)險(xiǎn)管理方法與工具體系，并在其基礎(chǔ)上開(kāi)展教育培訓(xùn)工作。要讓員工學(xué)會(huì)使用方法和工具解決自身工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。要讓員工學(xué)會(huì)在業(yè)務(wù)工作過(guò)程中識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)，而不是在業(yè)務(wù)工作過(guò)程結(jié)束后再執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，要避免業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理存在“兩張皮”現(xiàn)象。

培養(yǎng)員工良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和文化是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的一項(xiàng)重要工作內(nèi)容。這是把風(fēng)險(xiǎn)管理落到實(shí)處的必要條件。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要讓員工充分理解風(fēng)險(xiǎn)管理理念、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的潛在利益，要讓員工清楚地認(rèn)識(shí)到自身工作面臨的風(fēng)險(xiǎn)、掌握管理風(fēng)險(xiǎn)的方法和工具應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要避免讓員工認(rèn)為“風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和文化的培養(yǎng)”僅僅是“空喊口號(hào)”。

傳播交流。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要打造良好的渠道和媒介，讓風(fēng)險(xiǎn)信息在識(shí)別、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)的全過(guò)程中以及企業(yè)各相關(guān)部門(mén)之間暢通流動(dòng)，確保企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理措施在企業(yè)內(nèi)部各部門(mén)間得到充分的認(rèn)識(shí)和一致的理解。這有利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和有效性，避免產(chǎn)生不必要的沖突和不滿。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要設(shè)計(jì)或選擇好的風(fēng)險(xiǎn)管理信息交流平臺(tái)。要避免只傳播風(fēng)險(xiǎn)信息，要把相關(guān)的業(yè)務(wù)信息、管理規(guī)劃和其他相關(guān)內(nèi)容都放到信息交流平臺(tái)上。這樣做不僅有利于促進(jìn)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理間的雙向交流，而且有利于提高企業(yè)內(nèi)部各部門(mén)間的協(xié)同能力。

監(jiān)督評(píng)價(jià)與總結(jié)匯報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要建立風(fēng)險(xiǎn)管理考評(píng)制度，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及運(yùn)行狀況，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方案的有效性。還要加強(qiáng)與行業(yè)內(nèi)外最佳風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的對(duì)標(biāo)管理，逐步建立風(fēng)險(xiǎn)管理提升長(zhǎng)效機(jī)制，保證企業(yè)重大重要風(fēng)險(xiǎn)得到科學(xué)、有效的管理。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要掌握企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的狀況和動(dòng)態(tài)，充分理解企業(yè)面臨的重大、重要風(fēng)險(xiǎn)。要做好風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)信息統(tǒng)計(jì)工作，要知道企業(yè)受到風(fēng)險(xiǎn)影響的業(yè)務(wù)活動(dòng)和流程環(huán)節(jié)在哪里，要深入分析風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)形式以及發(fā)生的內(nèi)在原因。要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分組和歸類，詳細(xì)剖析風(fēng)險(xiǎn)組的主要特征，從企業(yè)整體層面上設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方案。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要把風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)分析報(bào)告發(fā)送給企業(yè)各層級(jí)相關(guān)部門(mén)和管理人員，讓他們及時(shí)了解和掌握企業(yè)面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)及其管理狀況，為他們的決策提供輔助信息，并要及時(shí)收取反饋信息。