趙洪超

（中國人民公安大學，北京100038）

小額網(wǎng)絡詐騙和人民群眾的日常生活密切相關。該類犯罪高發(fā)，嚴重影響群眾的安全感。由于單次犯罪額度低、危害性相對較小的特點，加之公安機關受人力、物力、財力所限，此類案件得不到應有重視，偵破率較低。在此背景下，探討小額網(wǎng)絡詐騙犯罪的內(nèi)在規(guī)律，提出有針對性的偵查策略，對于維護人民群眾的財產(chǎn)安全尤為重要。

一、小額網(wǎng)絡詐騙的界定和高發(fā)原因

（一）小額網(wǎng)絡詐騙的界定

我國刑法將詐騙罪的起刑點規(guī)定為3000元人民幣。有些犯罪嫌疑人為規(guī)避刑事懲罰，所實施的單次網(wǎng)絡詐騙犯罪額度低于3000元，甚至單次詐騙額度僅有幾十、幾百元，低于刑法規(guī)制范圍的小額網(wǎng)絡詐騙犯罪因此得以逍遙法外。本文所討論的小額網(wǎng)絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物數(shù)額低于3000元人民幣的行為。

（二）小額網(wǎng)絡詐騙高發(fā)的原因

小額網(wǎng)絡詐騙涉及犯罪嫌疑人、受害者、公安機關三個主體，互聯(lián)網(wǎng)為犯罪行為的實施搭架橋梁。因此，筆者以上述四個因素為對象，探尋小額網(wǎng)絡詐騙犯罪的高發(fā)原因。

從犯罪嫌疑人角度看：第一，攫取不法利益是實施犯罪的主要驅動力。小額網(wǎng)絡詐騙成本低廉，僅需一臺連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦，制作設置釣魚網(wǎng)站和在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假信息，即可完成犯罪的前期準備。另外，相較于大規(guī)模的網(wǎng)絡詐騙需要團伙化經(jīng)營，小額網(wǎng)絡詐騙單人即可實施。雖然小額網(wǎng)絡詐騙的單次犯罪收益少，但其利用現(xiàn)代網(wǎng)絡和移動通訊，獵取物色的犯罪對象卻不計其數(shù)，積少成多的犯罪收益往往讓犯罪分子不擇手段。第二，犯罪行為得不到應有懲處，助長其僥幸心理。目前小額網(wǎng)絡詐騙犯罪偵破率極低，司法手段不能有效及時打擊該類犯罪，導致犯罪嫌疑人無視法律，瘋狂作案。

從受害者角度看：第一，缺乏防范網(wǎng)絡詐騙基本意識是上當受騙的主要原因。部分受害者雖然對網(wǎng)絡詐騙有所了解，但當真正處于網(wǎng)絡詐騙的陷阱，則往往不能正確認知所在處境，有的甚至執(zhí)迷不悟，不顧警察和銀行員工的勸阻，執(zhí)意匯款，導致受騙。網(wǎng)絡詐騙的手段不斷翻新，迷惑性加大，普通公民缺乏辨別真?zhèn)蔚哪芰ΑＨ绮糠址缸锵右扇舜鄹木W(wǎng)絡域名，制作釣魚網(wǎng)站，許多受害者無法分清細微差別。第二，部分受害者存在貪圖便宜心理。有些犯罪嫌疑人通過發(fā)布虛假兼職、投資營利性廣告或者出售明顯低于市場價值的商品，有些受害人往往貪圖小利，成為詐騙者口中的羔羊。第三，部分受害者維權意識淡薄。由于小額網(wǎng)絡詐騙單次犯罪額度低，受害者損失較少，且通過網(wǎng)絡途徑完成交易，固定證據(jù)的意識和方法不足，舉證能力有限，導致部分受害者只能吃“啞巴虧”，不報案，不維權，小額網(wǎng)絡詐騙犯罪黑數(shù)高。

從公安機關角度看：第一，公安機關存在輕視小案的價值誤區(qū)?？炱拼蟀负投嗥菩“傅膬r值博弈在偵辦小額網(wǎng)絡詐騙中體現(xiàn)得尤為明顯。偵查機關對于社會影響強烈、敏感重大的案件往往會投入充足的警力，對小額網(wǎng)絡詐騙等小案件重視程度明顯不足。第二，受制于警力、財力有限的客觀現(xiàn)實。網(wǎng)絡詐騙往往需要落地偵查，其辦案成本較大。如果對每起小額網(wǎng)絡詐騙均投入充足警力，顯然不可能實現(xiàn)。在信息化條件下，公安機關偵破小額網(wǎng)絡詐騙案件的思路應該作出改變。

從互聯(lián)網(wǎng)角度看：第一，現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)為實施犯罪提供了平臺。網(wǎng)絡不僅為詐騙犯罪提供了平臺和手段，而且助長了犯罪手段和方法的傳播。第二，互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)飛速發(fā)展，卻缺乏完善的法律規(guī)制。如部分電商平臺管理存在漏洞，成為滋生犯罪的溫床。

二、小額網(wǎng)絡詐騙犯罪的手段和特點

（一）小額網(wǎng)絡詐騙犯罪的常見手段

小額網(wǎng)絡詐騙金額較小，大部分以網(wǎng)絡購物、網(wǎng)絡兼職、網(wǎng)絡投資等方式出現(xiàn)，以網(wǎng)絡購物詐騙為主。根據(jù)《中國網(wǎng)站可信驗證行業(yè)發(fā)展報告》統(tǒng)計，60.3%的網(wǎng)民在網(wǎng)購中被騙的損失不足500元，33.4%的網(wǎng)民的損失在500元至2000元之間，損失總額達308億元。[1]筆者按照受害人受騙的意識因素，將作案手段分為利益誘惑型和危機恐嚇型兩類。

1.利益誘惑型

利益誘惑型是指利用受害人貪圖便宜或者渴求獲取經(jīng)濟利益的心理，讓受害者陷入錯誤認識，通過互聯(lián)網(wǎng)騙取財物的行為。比較常見的利益誘惑型詐騙主要有：網(wǎng)絡購物，即非經(jīng)第三方支付平臺，以出售商品為名，騙取錢財；小額網(wǎng)絡貸款，即允諾為受害者提供小額貸款，但先以收取手續(xù)費或保證金的名義騙取錢財；注冊虛假網(wǎng)站，例如假借婚戀、職業(yè)中介等名義設立網(wǎng)站，收取低額手續(xù)費騙取錢財；彩票預測，即以提供彩票中獎信息為幌子，騙取錢財。利益誘惑型有多種表現(xiàn)方式，也是發(fā)案最多的小額網(wǎng)絡詐騙手段。

2.危機恐嚇型

危機恐嚇型是指故意制作虛假危機或利用受害者陷入危機的不利情形，欺騙受害者，騙取財物的行為。比較常見的危機恐嚇型詐騙主要有：QQ、微信等交友聊天詐騙，即虛構有突發(fā)事故等博取受害者同情，詐騙財物；退訂機票或演出門票詐騙，即聯(lián)系購票者，謊稱航班或演出取消，利用釣魚網(wǎng)站，騙取錢財；網(wǎng)購退貨詐騙，即謊稱網(wǎng)購或送貨不成功，給受害者發(fā)送釣魚退貨網(wǎng)站，騙取錢財。

（二）小額網(wǎng)絡詐騙犯罪的特點

1.呈現(xiàn)網(wǎng)絡詐騙和電信詐騙交融的趨勢

網(wǎng)絡詐騙和電信詐騙是兩個不同概念，其內(nèi)涵和外延均不同。但目前媒體和部分學者有將“網(wǎng)絡電信詐騙”聯(lián)用的跡象，這其實是網(wǎng)絡和電信在犯罪中相互交融趨勢的反應。例如，在小額網(wǎng)絡貸款詐騙中，犯罪嫌疑人往往通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布貸款信息，當有受害人聯(lián)系時，往往通過通信設施進行聯(lián)絡。再如，通過發(fā)送手機短信推送虛假退票信息，然后引導受害者登錄釣魚網(wǎng)站，騙其錢財。

2.移動互聯(lián)網(wǎng)日漸成為小額網(wǎng)絡詐騙的新領地

目前，移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速，手機聊天、手機購物、手機理財?shù)染W(wǎng)絡服務向手機應用發(fā)展。與此同時，手機網(wǎng)絡的安全性能卻難以保證。同時，手機上網(wǎng)日益便捷，備受青睞，隨著人們手機上網(wǎng)時間和頻率的加快，由此引發(fā)的手機移動網(wǎng)絡里的小額網(wǎng)絡詐騙也不斷增長。

3.手段翻新，迷惑性增強，與日常生活緊密結合

小額網(wǎng)絡詐騙手段不斷翻新，使人真假難辨。如在2014年“雙11”網(wǎng)購中，出現(xiàn)了眾多新花樣的小額網(wǎng)絡詐騙伎倆。據(jù)360互聯(lián)網(wǎng)安全中心統(tǒng)計，“雙11”當天共截獲新增釣魚網(wǎng)站6102個，其中假冒淘寶網(wǎng)站3288個，占全天截獲新增釣魚網(wǎng)站總數(shù)的53.9%。360安全衛(wèi)士、360手機衛(wèi)士和360安全瀏覽器等安全產(chǎn)品為全國用戶攔截釣魚網(wǎng)站攻擊1.97億次，相當于日均攔截量的2.05倍。[2]該中心對“雙11”過后，可能出現(xiàn)的退款詐騙、二手交易詐騙、中獎詐騙進行了預警。該例表明，犯罪分子利用“雙11”等購物節(jié)點，實施網(wǎng)絡詐騙犯罪活動，與人們的日常生活緊密結合，隱蔽性大大加強。

4.犯罪呈碎片化分布特征，非接觸性特征明顯

小額網(wǎng)絡詐騙借助現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)和通信設施實施犯罪，大大突破了傳統(tǒng)空間和時間的限制，犯罪地域分布廣泛。例如，在小額網(wǎng)購詐騙中，受害者可能遍布全國。同時，為防止警方追捕，犯罪嫌疑人常常更換不同城市提取贓款。網(wǎng)絡虛擬性、關聯(lián)性特點造成傳統(tǒng)時空關系的分裂，完成一個犯罪行為的諸多要素可能分布在多個地域內(nèi)。如嫌疑人的PC終端可隨時變化、網(wǎng)絡服務器和犯罪地不同一、資金的流向更是千變?nèi)f化，而傳統(tǒng)的偵查體制是條塊結合、以塊為主，偵查機關的偵查視野和權力集中在特定行政區(qū)域，現(xiàn)代網(wǎng)絡詐騙犯罪卻呈現(xiàn)跨地域的碎片化分布特征，與傳統(tǒng)的偵查體制相矛盾，直接導致了偵查機關的管轄權限困境。碎片化的地域分布特征增強了犯罪的非接觸性，犯罪嫌疑人和受害者存在極少的交流，受害人甚至對犯罪嫌疑人的真實情況一無所知。小額網(wǎng)絡詐騙犯罪呈現(xiàn)技術化、虛擬化的特征，受害人和犯罪嫌疑人沒有直接的面對面交流，能知道的僅僅是對方的虛擬姓名、身份、地址、聯(lián)系方式，傳統(tǒng)社會的因果關系被阻斷。

三、小額網(wǎng)絡詐騙犯罪的偵查對策

（一）利用公安內(nèi)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)串并案件

小額網(wǎng)絡詐騙犯罪存在立案難的困境。究其原因，一是客觀上達不到追訴標準。二是警方受實際警力、財力所限，對案值小、打擊難度大的案件重視不夠。有效利用公安內(nèi)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)串并案件，是突破偵查此類案件困境的最佳方式。為有效利用公安內(nèi)網(wǎng)資源，一個覆蓋全面的情報研判系統(tǒng)需要涵蓋基層派出所、區(qū)公安分局、市公安局、省公安廳直到公安部。小額網(wǎng)絡詐騙的受害人往往在基層派出所報案，派出所需要對案件進行詳細的錄入。案件信息應逐級匯總上報。上級公安機關在案件集聚成一定規(guī)模后，可開展破案集群戰(zhàn)役，搗毀源頭，深挖團伙。對于互聯(lián)網(wǎng)資源，網(wǎng)監(jiān)部門在監(jiān)測網(wǎng)絡安全的過程中，要發(fā)現(xiàn)相關線索，分類梳理，注重線索的內(nèi)在關聯(lián)，從而有效串并案件。

（二）開展落地偵查

小額網(wǎng)絡詐騙通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假廣告信息、聯(lián)系受害人、發(fā)送釣魚網(wǎng)站、銷售物品等，這些行為勢必會在網(wǎng)絡上留下痕跡。網(wǎng)監(jiān)部門通過IP地址的定位查找，可發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的蹤跡。如果犯罪嫌疑人通過QQ、微信和受害人聯(lián)絡，QQ空間、微信朋友圈可能會留有犯罪嫌疑人的相關真實信息，通過真實信息研判，定位嫌疑人的落腳地點。犯罪嫌疑人取得的詐騙贓款會通過銀行、ATM機取現(xiàn)或商場POS機消費，如果周圍有視頻監(jiān)控，則可捕捉到犯罪嫌疑人的影像，進而尋找犯罪嫌疑人。開展落地偵查時要注意：一要把握時效原則。犯罪嫌疑人的流動性大，落地偵查一定要在獲取線索后，迅速行動，避免延誤戰(zhàn)機。二要充分發(fā)動群眾，注意保密。落地偵查獲取的線索一般僅為模糊性線索，往往需要進行甄別和排除。如辨認犯罪嫌疑人的落腳地，往往需要周邊群眾的配合，因此要注意保密，以防走漏風聲，打草驚蛇。

（三）通信信息綜合研判

通信信息研判的目的：一是拓展案源。如在詐騙過程中，犯罪嫌疑人可能通過一個號碼和多名受害人聯(lián)系，通過分析比對通話記錄，可排查出潛在的受害人，從而串并案件。二是鎖定犯罪嫌疑人。如在小額網(wǎng)絡購物詐騙中，往往通過物流渠道發(fā)送貨物，物流單上往往有發(fā)貨人的電話號碼，通過對該號碼的分析，往往能鎖定犯罪嫌疑人。三是分析犯罪成員。在團伙作案中，團伙成員之間會通過移動電話進行聯(lián)絡，通信信息的串聯(lián)能夠摸清實施網(wǎng)絡詐騙的犯罪團伙成員，為搗毀犯罪網(wǎng)絡奠定基礎。

（四）追蹤資金流向，挽回經(jīng)濟損失

小額網(wǎng)絡詐騙一定伴隨資金的流轉，查明資金的流轉線索，往往能夠拓寬案件的偵查視野，結合其他信息，理清案件脈絡。受害者將錢打入對方賬戶，通常會發(fā)生兩種情況：一是錢款被迅速轉至其他賬戶。二是資金被迅速取現(xiàn)或消費。資金信息和一定的賬戶相對應，即使存在虛假一級賬戶（被害者將資金直接轉入的賬戶）的可能，但一級賬戶轉入的二級賬戶，一般真實性較高。要注意結合視頻監(jiān)控、調(diào)查訪問等偵查措施，開辟偵查路徑。

（五）搜查犯罪現(xiàn)場，固定電子證據(jù)

小額網(wǎng)絡詐騙借助互聯(lián)網(wǎng)實施詐騙，電子計算機設備則是必不可少的作案工具。偵查人員在實施抓捕行動中，尤其要注意電子證據(jù)的提取和保存。一要拍照固定。記錄現(xiàn)場電子設備的擺放位置、連接方式和數(shù)量等，尤其要記錄電腦桌面打開的窗口信息，以免斷電后信息遺失。二要第一時間控制犯罪嫌疑人，避免犯罪嫌疑人毀滅電子證據(jù)。三要提取電子證據(jù)和妥善保存，以免破壞證據(jù)，影響刑事訴訟。

[1]熊皓,孟傳香,劉雯.多次小額詐騙也該入罪[N].檢察日報,2014-0 8-27(03)．

[2]360互聯(lián)網(wǎng)安全中心.2014年“雙11”中國網(wǎng)購安全專題報告[EB/OL].http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Njg4MzA0M==&mid=201458851&idx=3&sn=b232a3c1dbca6747e6708f4ff 4db3061&3rd=MzA3MDU4NTYzMw==&scene=6#rd,2014-11-17.

[3]施了兵.網(wǎng)絡詐騙犯罪的預防[D].長沙:湖南大學,2009.