郭興方

有關(guān)對(duì)馬克思危機(jī)根源的探討是最困難的，也是激烈爭議最集中的領(lǐng)域，至今也沒有一個(gè)被認(rèn)可的一致看法。本文試圖忠實(shí)地遵循馬克思的原著來系統(tǒng)地整理馬克思的危機(jī)理論。有可能在這里所作的一切努力也是無用功，也可能我所作的工作也是和前輩許多人那樣犯同樣一個(gè)錯(cuò)誤，即將自己認(rèn)可的觀點(diǎn)強(qiáng)加于馬克思的理論之上。但我還是盡自己最大努力來進(jìn)行這項(xiàng)極為艱難的工作。在這里，我特別要強(qiáng)調(diào)的是，馬克思所闡述的各種危機(jī)的相關(guān)理論距離我們并不遙遠(yuǎn)，馬克思在《資本論》中所批判資本生產(chǎn)制度的許多弊端在我們這里有驚人相似的制度模塊，有規(guī)律、有秩序地重現(xiàn)。要想在世界上尋找馬克思所批判的生產(chǎn)制度類型，不僅在當(dāng)今資本主義世界中可以找到典型，而且在中國同樣也可以找到活生生的制度樣本。想置身事外，通過批判資本主義危機(jī)來慶幸中國與危機(jī)無緣，即使有危機(jī)，它也是作為外生物轉(zhuǎn)嫁而來，似乎是越來越困難了?？偟恼f來，馬克思的危機(jī)理論以資本主義生產(chǎn)矛盾展開為基本線索。利潤率下降是危機(jī)產(chǎn)生的作為生產(chǎn)制度背景而出現(xiàn)的基本條件，再生產(chǎn)比例失調(diào)、群眾貧困和有限消費(fèi)所造成的利潤實(shí)現(xiàn)的困難，以及虛擬資本的過度投機(jī)與膨脹導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離等都是危機(jī)產(chǎn)生的直接條件。危機(jī)爆發(fā)于資本生產(chǎn)的發(fā)展超過利潤率的極限的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

隨著資本積累和有機(jī)構(gòu)成的提高，明顯造成兩個(gè)并列存在的、必然伴隨著資本積累而出現(xiàn)的趨勢(shì)，一個(gè)是過剩人口的形成，一個(gè)是利潤率的下降。這兩種趨勢(shì)彼此既獨(dú)立又相互聯(lián)系，正是在這兩種趨勢(shì)中所演繹出的各種不斷激化的又難以調(diào)節(jié)的矛盾，引發(fā)了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)。

根源一利潤率下降趨勢(shì)

利潤率下降趨勢(shì)規(guī)律，是資本主義積累長期趨勢(shì)的一個(gè)方面。“這從每一方面來說都是現(xiàn)代政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的最重要的規(guī)律，是理解最困難的關(guān)系的最本質(zhì)的規(guī)律。從歷史的觀點(diǎn)來看，這是最重要的規(guī)律。這一規(guī)律雖然十分簡單，可是直到現(xiàn)在還沒有人能理解，更沒有被自覺地表述出來?！雹佟恶R克思恩格斯全集》，第31 卷，第148 頁，人民出版社1998年版?！艾F(xiàn)實(shí)危機(jī)只能從資本主義生產(chǎn)的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)、競(jìng)爭和信用中來說明?！雹凇恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第581，582 頁，人民出版社2008年版。資本主義的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)是個(gè)什么樣子呢?“實(shí)際運(yùn)動(dòng)——這里說的是以發(fā)達(dá)的、從自身開始并以自身為前提的資本主義生產(chǎn)為基礎(chǔ)的實(shí)際運(yùn)動(dòng)——是從現(xiàn)有資本出發(fā)的?！雹邸恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第581，582 頁，人民出版社2008年版?！百Y本主義生產(chǎn)的三個(gè)主要事實(shí):1. 生產(chǎn)資料集中在少數(shù)人手中，因此不再表現(xiàn)為直接勞動(dòng)者的財(cái)產(chǎn)，而是相反地轉(zhuǎn)化為社會(huì)的生產(chǎn)能力，盡管首先表現(xiàn)為資本家的私有財(cái)產(chǎn)。這些資本家是資產(chǎn)階級(jí)社會(huì)的受托人，但是他們會(huì)把從這種委托中得到的全部果實(shí)裝進(jìn)私囊。2.勞動(dòng)本身由于協(xié)作、分工以及勞動(dòng)和自然科學(xué)的結(jié)合而組織成為社會(huì)的勞動(dòng)。從這兩方面，資本主義生產(chǎn)方式把私有財(cái)產(chǎn)和私人勞動(dòng)揚(yáng)棄了，雖然是在對(duì)立的形式上把它們揚(yáng)棄的。3. 世界市場(chǎng)的形成。在資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)發(fā)展著的、與人口相比驚人巨大的生產(chǎn)力，以及雖然不是與此按同一比例的、比人口增加快得多的資本價(jià)值(不僅是它的物質(zhì)實(shí)體)的增加，同這個(gè)驚人巨大的生產(chǎn)力為之服務(wù)的、與財(cái)富的增長相比變得越來越狹小的基礎(chǔ)相矛盾，同這個(gè)不斷膨脹的資本的價(jià)值增殖的條件相矛盾。危機(jī)就是這樣發(fā)生的。”①《資本論》，第3 卷，第295—296，266，278 頁，人民出版社2004年版。

利潤率是資本主義生產(chǎn)的推動(dòng)力，資本動(dòng)機(jī)是狂熱地追求價(jià)值增殖，而實(shí)現(xiàn)這種價(jià)值增殖的手段就是不懈地進(jìn)行資本積累。這種積累構(gòu)成不斷擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模的基礎(chǔ)，并表現(xiàn)為資本主義的生產(chǎn)方式的條件。競(jìng)爭使資本主義生產(chǎn)方式的內(nèi)在規(guī)律作為外在的強(qiáng)制規(guī)律支配著每一個(gè)資本家，迫使資本家不斷擴(kuò)大自己的資本來維持自己的資本，而他擴(kuò)大資本只能靠累進(jìn)的積累。因此，它力圖創(chuàng)造更多剩余價(jià)值而不停地運(yùn)動(dòng)，力圖無限制地提高勞動(dòng)生產(chǎn)力并且使之成為現(xiàn)實(shí)。在加速積累作用的同時(shí)，又?jǐn)U大和加速資本技術(shù)構(gòu)成的變革以及與之相適應(yīng)的較高的資本有機(jī)構(gòu)成，會(huì)使數(shù)量越來越小的勞動(dòng)，推動(dòng)數(shù)量越來越大的生產(chǎn)資料，它以減少資本的可變部分來增加它的不變部分，從而使資本的可變組成部分同不變組成部分相比越來越小。由此產(chǎn)生的直接結(jié)果是:在勞動(dòng)剝削程度不變甚至提高時(shí)，剩余價(jià)值率會(huì)表現(xiàn)為一個(gè)不斷下降的一般利潤率。因此，一般利潤率日益下降的趨勢(shì)，只是勞動(dòng)的社會(huì)生產(chǎn)力日益發(fā)展在資本主義生產(chǎn)方式下所特有的表現(xiàn)。

資本主義生產(chǎn)過程實(shí)質(zhì)上是積累過程。資本積累本身是提高生產(chǎn)力的一個(gè)物質(zhì)手段。但是，生產(chǎn)資料的這種增加已經(jīng)包含工人人口的增加，包含過剩工人人口的創(chuàng)造。因此，勞動(dòng)的社會(huì)生產(chǎn)力的同一發(fā)展，在資本主義生產(chǎn)方式的發(fā)展中，一方面表現(xiàn)為利潤率不斷下降的趨勢(shì);另一方面表現(xiàn)為所占有的剩余價(jià)值或利潤的絕對(duì)量的不斷增加。利潤率的下降，一方面是失業(yè)的工人人口，另一方面是失業(yè)的資本。

資本為了恢復(fù)利潤率，就想盡一切辦法，力圖通過減少必要?jiǎng)趧?dòng)的份額，并且同所使用的全部勞動(dòng)相比進(jìn)一步增加剩余勞動(dòng)的量，來彌補(bǔ)活勞動(dòng)同資本總量之比的降低。這樣，利潤率下降趨勢(shì)可以通過各種能夠減緩資本構(gòu)成提高的因素得以緩解。作為減緩利潤率下降的辦法是:第一，勞動(dòng)剝削程度的提高;第二，工資被壓低到勞動(dòng)力的價(jià)值以下;第三，不變資本各要素的價(jià)值減少;第四，建立在活勞動(dòng)要素占優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)之上的以手工勞動(dòng)為主的企業(yè)以及生產(chǎn)奢侈品的部門的發(fā)展;第五，對(duì)外貿(mào)易。就是說，這些抵銷利潤率下降的各因素的“反作用，阻礙、延緩并且部分地抵銷這種下降。這些原因不會(huì)取消這個(gè)規(guī)律，但是會(huì)減弱它的作用?！?，這個(gè)規(guī)律只是作為一種趨勢(shì)發(fā)生作用;它的作用，只有在一定情況下，并且經(jīng)過一個(gè)長的時(shí)期，才會(huì)清楚地顯示出來”②《資本論》，第3 卷，第295—296，266，278 頁，人民出版社2004年版。。

利潤率下降會(huì)導(dǎo)致以下兩個(gè)方面的矛盾。其一是伴隨資本積累造成的過剩的工人人口而引發(fā)的矛盾?！吧a(chǎn)力獲得最高度的發(fā)展，同時(shí)現(xiàn)存財(cái)富得到最大程度的擴(kuò)大，而與此相應(yīng)的是，資本貶值，工人退化，工人的生命力被最大限度地消耗?！雹邸恶R克思恩格斯全集》，第31 卷，第150 頁?！斑@一規(guī)律制約著同資本積累相適應(yīng)的貧困積累。因此，在一極是財(cái)富的積累，同時(shí)在另一極，即在把自己的產(chǎn)品作為資本來生產(chǎn)的階級(jí)方面，是貧困、勞動(dòng)折磨、受奴役、無知、粗野和道德墮落的積累。”④《馬克思恩格斯文集》，第3 卷，第555 頁，人民出版社2009年版。其二是在利潤率下降趨勢(shì)規(guī)律下所展開的矛盾。資本主義生產(chǎn)的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)在利潤率下降趨勢(shì)規(guī)律下展開的矛盾包括剩余價(jià)值生產(chǎn)和剩余價(jià)值實(shí)現(xiàn)的矛盾、生產(chǎn)擴(kuò)大和價(jià)值增殖的矛盾、人口過剩時(shí)的資本過剩等，這一系列“互相矛盾的趨勢(shì)和現(xiàn)象”的激化，凸顯出資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源。“總的說來，矛盾在于:資本主義生產(chǎn)方式包含著絕對(duì)發(fā)展生產(chǎn)力的趨勢(shì)，而不管價(jià)值及其中包含的剩余價(jià)值如何，也不管資本主義生產(chǎn)借以進(jìn)行的社會(huì)關(guān)系如何;而另一方面，它的目的是保存現(xiàn)有資本價(jià)值和最大限度地增殖資本價(jià)值(也就是使這個(gè)價(jià)值越來越迅速地增加)。它的獨(dú)特性質(zhì)是把現(xiàn)有的資本價(jià)值用作最大可能地增殖這個(gè)價(jià)值的手段。它用來達(dá)到這個(gè)目的的方法包含著:降低利潤率，使現(xiàn)有資本貶值，靠犧牲已經(jīng)生產(chǎn)出來的生產(chǎn)力來發(fā)展勞動(dòng)生產(chǎn)力?，F(xiàn)有資本的周期貶值，這個(gè)為資本主義生產(chǎn)方式所固有的、阻礙利潤率下降并通過新資本的形成來加速資本價(jià)值的積累的手段，會(huì)擾亂資本流通過程和再生產(chǎn)過程借以進(jìn)行的現(xiàn)有關(guān)系，從而引起生產(chǎn)過程的突然停滯和危機(jī)?！雹荨顿Y本論》，第3 卷，第295—296，266，278 頁，人民出版社2004年版。“勞動(dòng)生產(chǎn)力的發(fā)展使利潤率的下降成為一個(gè)規(guī)律，這個(gè)規(guī)律在某一點(diǎn)上和勞動(dòng)生產(chǎn)力本身的發(fā)展發(fā)生最強(qiáng)烈的對(duì)抗，因而必須不斷地通過危機(jī)來克服?！雹佟顿Y本論》，第3 卷，第287，284 頁。利潤率下降即“這個(gè)剝削程度下降到一定點(diǎn)以下，就會(huì)引起資本主義生產(chǎn)過程的混亂和停滯、危機(jī)、資本的破壞”②《資本論》，第3 卷，第287，284 頁。。

根源二再生產(chǎn)比例失調(diào)

再生產(chǎn)的比例是生產(chǎn)循環(huán)正常進(jìn)行的比例，它有:其一，簡單再生產(chǎn)條件下的一系列比例，包括(1)兩大部類的交換比例;(2)第Ⅱ部類劃分為兩個(gè)分部類并未導(dǎo)致第Ⅰ部類相應(yīng)劃分為兩個(gè)分部類的再生產(chǎn)比例;(3)第Ⅱ部類劃分兩個(gè)分部類已導(dǎo)致第Ⅰ部類也相應(yīng)劃分為兩個(gè)分部類后的再生產(chǎn)比例。其二，擴(kuò)大再生產(chǎn)條件下的比例。在再生產(chǎn)中，資本必須嚴(yán)格遵循這個(gè)比例來配置他的所有生產(chǎn)要素，才能使再生產(chǎn)順利進(jìn)行。一旦這個(gè)比例遭到違反，資本的再生產(chǎn)就難以維持，繼而造成再生產(chǎn)過程的失常和紊亂。

在競(jìng)爭的壓力下，由于每一個(gè)資本家都通過更大規(guī)模地采用新的生產(chǎn)方法，尋求利潤的增加，資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在地具有不顧市場(chǎng)的限制發(fā)展生產(chǎn)力的趨勢(shì)。就是說，資本的任何生產(chǎn)部門發(fā)展的動(dòng)力，不是由商品的需求決定的，而是由通過提高生產(chǎn)力從而獲取剩余價(jià)值的機(jī)會(huì)決定的。結(jié)果就是，雖然資本主義生產(chǎn)的發(fā)展同時(shí)發(fā)展了世界市場(chǎng)，但生產(chǎn)力的發(fā)展卻是不平衡的，它并不遵守正確比例的約束，因而競(jìng)爭給各個(gè)生產(chǎn)部門強(qiáng)加了一種不按比例發(fā)展的趨勢(shì)?！拔C(jī)恰恰就是再生產(chǎn)過程破壞和中斷的時(shí)刻?！雹邸恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第571，591 頁。

資本主義生產(chǎn)的無政府狀態(tài)“迫使各個(gè)工業(yè)資本家不斷改進(jìn)自己的機(jī)器、不斷提高機(jī)器的生產(chǎn)能力……對(duì)資本家來說，擴(kuò)大自己的生產(chǎn)規(guī)模的單純的實(shí)際可能性也變成了同樣的強(qiáng)制性法令。大工業(yè)的巨大的擴(kuò)張力——?dú)怏w的膨脹力同它相比簡直是兒戲——現(xiàn)在在我們面前表現(xiàn)為不顧任何反作用力在質(zhì)量上和數(shù)量上進(jìn)行擴(kuò)張的需要。這種反作用力是由大工業(yè)產(chǎn)品的消費(fèi)、銷路和市場(chǎng)形成的。但是，市場(chǎng)向廣度和深度擴(kuò)張的能力首先是受完全不同的、力量弱得多的規(guī)律支配的。市場(chǎng)的擴(kuò)張趕不上生產(chǎn)的擴(kuò)張。沖突成為不可避免的了”④《馬克思恩格斯全集》，第25 卷，第403—404 頁，人民出版社2001年版。?！霸诟?jìng)爭中，資本的這種內(nèi)在趨勢(shì)表現(xiàn)為一種由他人的資本對(duì)它施加的強(qiáng)制，這種強(qiáng)制驅(qū)使它越過正確的比例而不斷地前進(jìn)，前進(jìn)!”⑤《馬克思恩格斯全集》，第30 卷，第394，397，394—395，395 頁，人民出版社1995年版。或者說，再生產(chǎn)的這種平衡的必然性本身是以不平衡、不協(xié)調(diào)為前提的，“如果說資本有按照正確比例來分配自己的趨勢(shì)，那么，由于資本無限度地追求超額勞動(dòng)、超額生產(chǎn)率、超額消費(fèi)等等，它同樣有超越這種比例的必然趨勢(shì)?！雹蕖恶R克思恩格斯全集》，第30 卷，第394，397，394—395，395 頁，人民出版社1995年版。“資本既是合乎比例的生產(chǎn)的不斷確立，又是這種生產(chǎn)的不斷揚(yáng)棄?，F(xiàn)有比例必然會(huì)由于剩余價(jià)值的創(chuàng)造和生產(chǎn)力的提高而不斷被揚(yáng)棄。但是，要求生產(chǎn)同時(shí)一齊按同一比例擴(kuò)大，這就是向資本提出了決不是由資本本身產(chǎn)生的外部的要求;同時(shí)，一個(gè)生產(chǎn)部門超出現(xiàn)有的比例，就會(huì)促使所有生產(chǎn)部門都超出這種比例，而且超出的比例又各不相同”。⑦《馬克思恩格斯全集》，第30 卷，第394，397，394—395，395 頁，人民出版社1995年版。在再生產(chǎn)的比例失調(diào)和合乎比例，或者說在再生產(chǎn)的平衡與失衡的這兩種趨勢(shì)的互相作用中，顯現(xiàn)出再生產(chǎn)比例的失調(diào)似乎成為了一種常態(tài)，而合乎比例倒是一個(gè)偶然的事情，因?yàn)樗鼰o法逃脫和改變由資本無限度地追求價(jià)值增殖過程的本能沖動(dòng)，更無法遏制由此而引發(fā)的資本之間的殘酷斗爭，也無法消除蘊(yùn)藏在其中的尖銳的階級(jí)對(duì)抗基礎(chǔ)?！暗侥壳盀橹梗覀?cè)趦r(jià)值增殖過程中只是指出了各個(gè)要素互不相關(guān)的情形;它們?cè)趦?nèi)部是互相制約的，在外部是互相尋求的;但是可能尋求得到也可能尋求不到，可能互相一致也可能不一致，可能互相適應(yīng)也可能不適應(yīng)。聯(lián)系在一起的一個(gè)整體的內(nèi)在必然性，和這個(gè)整體作為各種互不相關(guān)的獨(dú)立要素而存在，這已經(jīng)是種種矛盾的基礎(chǔ)?！雹唷恶R克思恩格斯全集》，第30 卷，第394，397，394—395，395 頁，人民出版社1995年版?！吧a(chǎn)過剩不僅僅歸因于生產(chǎn)比例失調(diào)，而且也歸因于資本家階級(jí)和工人階級(jí)之間的關(guān)系。”⑨《馬克思恩格斯全集》，第10 卷，第638 頁，人民出版社1998年版?？梢姡壤д{(diào)只不過是資本積累的矛盾形式的一種表現(xiàn)。比例失調(diào)的意義在于它介于生產(chǎn)和流通、價(jià)值和使用價(jià)值的界限之間。由于比例失調(diào)集中表現(xiàn)在不同生產(chǎn)部門之間的比例失調(diào)基礎(chǔ)上的必要?jiǎng)趧?dòng)與剩余勞動(dòng)之間的比例失調(diào)并非偶然現(xiàn)象，這就加劇了危機(jī)的必然趨勢(shì)?？梢?，危機(jī)是資本主義不平衡發(fā)展的結(jié)果，這種不平衡的發(fā)展導(dǎo)致比例失調(diào)。而危機(jī)恰恰又是失衡的比例的暫時(shí)的強(qiáng)制平衡?！斑@種平衡本身已經(jīng)包含著:它是以平衡的對(duì)立面為前提的，因此它可能包含危機(jī)，危機(jī)本身可能是平衡的一種形式?！雹狻恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第571，591 頁?！拔C(jī)必須看做是資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)一切矛盾的現(xiàn)實(shí)的綜合和暴力方式的平衡?！雹佟恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第578 頁?！拔C(jī)永遠(yuǎn)只是現(xiàn)有矛盾的暫時(shí)的暴力的解決，永遠(yuǎn)只是使已經(jīng)破壞的平衡得到瞬間恢復(fù)的暴力的爆發(fā)?！雹凇顿Y本論》，第3 卷，第277，272，285，548 頁。可見，危機(jī)趨勢(shì)只能來源于不同生產(chǎn)部門之間發(fā)展的比例失調(diào)，或者比較準(zhǔn)確地說，不同生產(chǎn)部門之間的比例失調(diào)基礎(chǔ)上的必要?jiǎng)趧?dòng)與剩余勞動(dòng)之間的比例失調(diào)構(gòu)成了資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在的危機(jī)傾向。

根源三 群眾貧困和有限消費(fèi)所造成的利潤實(shí)現(xiàn)的困難

一般認(rèn)為危機(jī)是由消費(fèi)不足所引起的，這很容易造成對(duì)馬克思危機(jī)理論的誤解。熊彼特就持這種看法。他說:“馬克思主義的解釋事實(shí)上可歸入把危機(jī)歸因于消費(fèi)不足理論一類。有兩個(gè)條件可以援引來支持這個(gè)理論。第一，在剩余價(jià)值理論和其他問題上，馬克思的教導(dǎo)與西斯蒙第及羅德貝爾圖斯的學(xué)說的密切關(guān)系是顯然可見的。這兩個(gè)人的確支持消費(fèi)不足的觀點(diǎn)。我們推斷馬克思也可能如此不是不自然的。第二，馬克思著作中的幾段話，特別是《共產(chǎn)黨宣言》里關(guān)于危機(jī)的簡短陳述，無疑說明了可以作這個(gè)解釋，雖然恩格斯的言論更加表明是這樣，但是，由于馬克思表現(xiàn)出卓越的判斷力，明確地舍棄了它，這些就無關(guān)緊要了?！雹郏勖溃菁s瑟夫·熊彼特:《資本主義、社會(huì)主義與民主》，第90 頁，吳良健譯，商務(wù)印書館1999年版。

“資本主義的生產(chǎn)過程，實(shí)質(zhì)上就是剩余價(jià)值的生產(chǎn)，……這種剩余價(jià)值的生產(chǎn)……是資本主義生產(chǎn)的直接目的和決定性動(dòng)機(jī)?！雹堋顿Y本論》，第3 卷，第277，272，285，548 頁。剩余價(jià)值的取得是在生產(chǎn)過程，它受社會(huì)生產(chǎn)力的限制。剩余價(jià)值實(shí)現(xiàn)在流通過程即市場(chǎng)上，它受不同生產(chǎn)部門的比例和社會(huì)消費(fèi)力的限制，而這個(gè)社會(huì)消費(fèi)力取決于以對(duì)抗性的分配關(guān)系為基礎(chǔ)的消費(fèi)力;這種分配關(guān)系，使社會(huì)上大多數(shù)人的消費(fèi)縮小到只能在相當(dāng)狹小的界限以內(nèi)變動(dòng)的最低限度。就是說，不斷增大的剩余價(jià)值的實(shí)現(xiàn)需要擴(kuò)大市場(chǎng)，但市場(chǎng)的聯(lián)系和調(diào)節(jié)這種聯(lián)系的條件，越來越采取一種不以生產(chǎn)者為轉(zhuǎn)移的自然規(guī)律的形式，越來越無法控制。利潤的實(shí)現(xiàn)遭遇到了利潤實(shí)現(xiàn)場(chǎng)所，即市場(chǎng)上的消費(fèi)關(guān)系的狹隘基礎(chǔ)的限制并與之發(fā)生激烈沖突。換言之，資本主義生產(chǎn)目的是保存資本價(jià)值和最大限度地增殖資本價(jià)值或者說是占有價(jià)值、貨幣抽象財(cái)富、剩余價(jià)值、利潤。但是這種價(jià)值增殖是以廣大生產(chǎn)者群眾的被剝奪和貧困化為基礎(chǔ)，這使得資本的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)受到消費(fèi)關(guān)系的狹隘基礎(chǔ)而限制，使之只能在一定的限制以內(nèi)運(yùn)動(dòng)，資本的增殖和達(dá)到目的的手段發(fā)生沖突。“在立足于資本主義基礎(chǔ)的有限的消費(fèi)范圍和不斷地力圖突破自己固有的這種限制的生產(chǎn)之間，必然會(huì)不斷發(fā)生不一致。而且，資本是由商品構(gòu)成的，因而資本的生產(chǎn)過剩包含商品的生產(chǎn)過剩?！雹荨顿Y本論》，第3 卷，第277，272，285，548 頁。“一切真正的危機(jī)的最根本的原因，總不外乎群眾的貧困和他們的有限的消費(fèi)，資本主義生產(chǎn)卻不顧這種情況而力圖發(fā)展生產(chǎn)力，好像只有社會(huì)的絕對(duì)的消費(fèi)能力才是生產(chǎn)力發(fā)展的界限?！雹蕖顿Y本論》，第3 卷，第277，272，285，548 頁?！耙?yàn)楣と穗A級(jí)構(gòu)成消費(fèi)者的最大部分，所以可以說，隨著工人階級(jí)收入的減少，——不是像蒲魯東所認(rèn)為的在一個(gè)國家里的減少，而是在世界市場(chǎng)上的減少——就會(huì)造成生產(chǎn)和消費(fèi)之間的比例失調(diào)，從而造成生產(chǎn)過剩?！雹摺恶R克思恩格斯全集》，第10 卷，第637 頁。就是說，日益增長的、代表著越來越多有待實(shí)現(xiàn)的剩余價(jià)值的商品堆積與群眾的有限消費(fèi)的狹隘基礎(chǔ)之間發(fā)生沖突，進(jìn)而造成危機(jī)。

可見，表面來看，危機(jī)似乎是由消費(fèi)不足造成的，但這種說法過于籠統(tǒng)與模糊。恩格斯曾指出，消費(fèi)水平低是存在了幾千年的現(xiàn)象，而危機(jī)只是在資本主義生產(chǎn)方式下才出現(xiàn)。因此，消費(fèi)水平低是“危機(jī)的一個(gè)先決條件，而且在危機(jī)中起著一種早已被承認(rèn)的作用;但是群眾的消費(fèi)不足既沒有向我們說明過去不存在危機(jī)的原因，也沒有向我們說明現(xiàn)時(shí)存在危機(jī)的原因”⑧《馬克思恩格斯選集》，第3 卷，第673 頁，人民出版社2012年版。。就是說，危機(jī)不是在生產(chǎn)的發(fā)展超過消費(fèi)的極限時(shí)發(fā)生，而是在生產(chǎn)的發(fā)展超過利潤率的極限時(shí)發(fā)生。單純的工人階級(jí)有限的消費(fèi)不可能是危機(jī)的原因。人民群眾有限的消費(fèi)能力雖然很低，但它是與不斷增加的剩余價(jià)值總額相對(duì)應(yīng)的。剩余價(jià)值的主要實(shí)現(xiàn)渠道還是與之競(jìng)爭的其他資本家，“然而實(shí)際情況是，投在生產(chǎn)上的資本的補(bǔ)償，在很大程度上依賴于非生產(chǎn)階級(jí)的消費(fèi)能力;而工人的消費(fèi)能力一方面受工資規(guī)律的限制，另一方面受以下事實(shí)的限制，就是他們只有在他們能夠?yàn)橘Y本家階級(jí)帶來利潤時(shí)才能被雇用”①《資本論》，第3 卷，第548，288，555 頁。。既然資本生產(chǎn)的擴(kuò)大或縮小，不取決于生產(chǎn)和社會(huì)需要即社會(huì)地發(fā)展了的人的需要之間的關(guān)系，這就是說，人民群眾的消費(fèi)能力對(duì)資本生產(chǎn)的停頓與擴(kuò)張的影響力為零?！百Y本家在出賣時(shí)的直接目的是把他的商品，確切些說，是把他的商品資本，再轉(zhuǎn)化成為貨幣資本，從而實(shí)現(xiàn)他的利潤。在這里，消費(fèi)——收入——決不是這個(gè)過程的主導(dǎo)因素，而對(duì)于僅僅為了把商品變成生活資料才出賣商品的人來說，收入［消費(fèi)］確實(shí)是主導(dǎo)因素。但這不是資本主義生產(chǎn)，在資本主義生產(chǎn)中，收入是作為結(jié)果，而不是作為起決定作用的目的出現(xiàn)的?！雹凇恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第571，590 頁?！斑M(jìn)行生產(chǎn)是不考慮消費(fèi)的現(xiàn)有界限的，生產(chǎn)只受資本本身的限制。而這一點(diǎn)確實(shí)是這種生產(chǎn)方式的特點(diǎn)?！雹邸恶R克思恩格斯全集》，第34 卷，第571，590 頁?？梢姡瑳Q定資本生產(chǎn)的擴(kuò)大或縮小的因素是利潤率，“資本主義生產(chǎn)不是在需要的滿足要求停頓時(shí)停頓，而是在利潤的生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)要求停頓時(shí)停頓”④《資本論》，第3 卷，第548，288，555 頁。。如果把對(duì)抗性的分配關(guān)系棄之一旁，單純地把刺激消費(fèi)作為治理危機(jī)的方法，沒有切中危機(jī)命脈，不能作為解救危機(jī)的根本良策。其病灶在于生產(chǎn)發(fā)展超過利潤率的極限。商品生產(chǎn)從屬于剩余價(jià)值的生產(chǎn)和占有的屬性是所有危機(jī)隱蔽的基礎(chǔ)，危機(jī)爆發(fā)于資本生產(chǎn)的發(fā)展超過利潤率的極限的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

根源四 虛擬資本的過度投機(jī)與膨脹導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離

(一)虛擬資本的發(fā)展和貨幣虛擬化的結(jié)合推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的虛擬化過程

虛擬經(jīng)濟(jì)是從實(shí)體經(jīng)濟(jì)中孕育而生的，虛擬經(jīng)濟(jì)是由虛擬貨幣和虛擬資本推動(dòng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，通常指貨幣經(jīng)濟(jì)，是對(duì)貨幣運(yùn)行領(lǐng)域的概括。簡言之，是以錢生錢的經(jīng)濟(jì)，是金融權(quán)益資產(chǎn)的交易經(jīng)濟(jì)。實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，在生產(chǎn)成本的基礎(chǔ)上形成其價(jià)格，供給和需求決定交易價(jià)格的波動(dòng)，而虛擬經(jīng)濟(jì)則是在人們心理預(yù)期的基礎(chǔ)上形成其價(jià)格，金融權(quán)益資產(chǎn)的交易遵循價(jià)格預(yù)期機(jī)制。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行過程是物質(zhì)生產(chǎn)過程與價(jià)值增殖過程的統(tǒng)一。虛擬經(jīng)濟(jì)顛覆了這種兩個(gè)過程的統(tǒng)一。就是說，生產(chǎn)過程只是為了賺錢而不可缺少的中間環(huán)節(jié)，只是為了賺錢而必須干的倒霉事。而以非真實(shí)的貨幣資本即虛擬資本為起點(diǎn)和終點(diǎn)的流通形式G—G’，揚(yáng)棄了生產(chǎn)過程的媒介，就使得價(jià)值增殖擺脫了生產(chǎn)過程環(huán)節(jié)，直接實(shí)現(xiàn)以錢生錢。這樣，虛擬資本的運(yùn)動(dòng)不僅與物質(zhì)的生產(chǎn)過程脫離，而且它作為已經(jīng)消滅的資本的紙制復(fù)本，也與它所代表的資本脫離，當(dāng)資本的運(yùn)動(dòng)越來越遠(yuǎn)離直接的生產(chǎn)過程，經(jīng)濟(jì)就虛擬化了。虛擬資本的發(fā)展和貨幣虛擬化的結(jié)合推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的虛擬化過程。

(二)虛擬資本與現(xiàn)實(shí)資本、實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的背離和沖突

馬克思通過虛擬資本或信用機(jī)構(gòu)的過度膨脹;資本過?；A(chǔ)上的大量中小資本向非生產(chǎn)領(lǐng)域的轉(zhuǎn)移，即被迫走上冒險(xiǎn)的道路:投機(jī)、信用欺詐投機(jī)，被競(jìng)爭排擠出來的小資本進(jìn)入食利者隊(duì)伍;以及銀行資本積累和現(xiàn)實(shí)資本積累的關(guān)系，揭示虛擬資本與現(xiàn)實(shí)資本、實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的背離和沖突。

1.虛擬資本或信用機(jī)構(gòu)驚人地過度膨脹。一切資本主義生產(chǎn)方式的國家，都周期地患一種狂想病，企圖不用生產(chǎn)過程作媒介而賺到錢?！八麄兊撵`魂渴求貨幣這惟一的財(cái)富，就像鹿渴求清水一樣?！雹荨恶R克思恩格斯全集》，第44 卷，第162 頁，人民出版社2001年版。對(duì)誘人的高額利潤、以錢生錢的渴望和企圖，在信用制度和有價(jià)證券上找到了努力的目標(biāo)，于是銀行巨頭、金融家、食利者、經(jīng)紀(jì)人、證券投機(jī)家和交易所的豺狼這一伙人突然興起，專門經(jīng)營信用的金融機(jī)構(gòu)就迅速驚人地膨脹起來。恩格斯把盜竊和掠奪別人的財(cái)產(chǎn)、資本和進(jìn)行爾虞我詐的冒險(xiǎn)的證券投機(jī)的交易所一針見血地描繪成資本主義盈利的頂峰。貨幣資本由此又以另一個(gè)形式對(duì)資本主義生產(chǎn)體系的進(jìn)程和巨大的發(fā)展，產(chǎn)生了極大的影響。它再生產(chǎn)出了一整套投機(jī)和欺詐活動(dòng)，把資本主義生產(chǎn)的動(dòng)力發(fā)展成為最純粹最巨大的賭博欺詐制度，并使整個(gè)國家變成一個(gè)大賭場(chǎng)?！霸谶@里，一切都以顛倒的形式表現(xiàn)出來，因?yàn)樵谶@個(gè)紙券的世界里，在任何地方顯現(xiàn)出來的都不是現(xiàn)實(shí)價(jià)格和它的現(xiàn)實(shí)要素，而只是金銀條塊、硬幣、銀行券、匯票、有價(jià)證券。在全國金融中心，例如倫敦，這種顛倒表現(xiàn)得尤為明顯。全部過程都變?yōu)椴豢衫斫?而在生產(chǎn)中心，情況就不這么厲害?！雹蕖顿Y本論》，第3 卷，第548，288，555 頁。

馬克思說，這些投機(jī)狂“不是在一個(gè)固定的方面進(jìn)行投機(jī)活動(dòng)，而是普遍地進(jìn)行投機(jī)活動(dòng)，并且把它集中起來的騙術(shù)推行到一切經(jīng)濟(jì)部門”①《馬克思恩格斯全集》，第12 卷，第54，35，64，37頁，人民出版社1962年版。。他引用蒙塔郎貝爾伯爵講演時(shí)說的一段話，來描述投機(jī)的狂熱、追求利潤的欲望、對(duì)有價(jià)證券買賣的迷戀，迅速蔓延到整個(gè)國家和民族，有價(jià)證券買賣把幾乎整個(gè)法國變成了一個(gè)大賭博場(chǎng):“任何政治生活都受到壓抑，但代替它的是什么呢?投機(jī)之風(fēng)。偉大的法蘭西民族不能讓自己沉眠不醒，毫無作為。代替政治生活的是投機(jī)的狂熱，追求利潤的欲望，對(duì)有價(jià)證券買賣的迷戀。每個(gè)地方，甚至在我們的小城市，甚至我們的鄉(xiāng)村，人們都害了牟取暴利狂(這種例子不勝枚舉)，暴利是無需忙碌奔波、不要花費(fèi)力氣并且往往是用卑鄙的手段取得的?！袃r(jià)證券買賣把幾乎整個(gè)法國變成了一個(gè)大賭博場(chǎng)。當(dāng)一部分受到社會(huì)主義者影響的人看到這種可怕的迷戀于有價(jià)證券買賣的景象時(shí)，他們也空前地被牟取暴利的欲望腐蝕了?！雹凇恶R克思恩格斯全集》，第12 卷，第54，35，64，37頁，人民出版社1962年版。這些作為專營有價(jià)證券投機(jī)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)的秘密之一就是:增加自己業(yè)務(wù)和減少自己風(fēng)險(xiǎn)的這樣一個(gè)原則，“辦法就是參與各種各樣的企業(yè)和盡快地退出這些企業(yè)?！馑季褪牵瑥V泛地收買股票，用它們進(jìn)行大量的投機(jī)活動(dòng)，在賺取貼水以后，盡快地把這些股票拋售出去”。這就是說，工業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)應(yīng)當(dāng)是有價(jià)證券買賣，或者更確切些說，一切工業(yè)活動(dòng)只應(yīng)當(dāng)是證券投機(jī)活動(dòng)的借口?！靶庞檬惯@少數(shù)人越來越具有純粹冒險(xiǎn)家的性質(zhì)。因?yàn)樨?cái)產(chǎn)在這里是以股票的形式存在的，所以它的運(yùn)動(dòng)和轉(zhuǎn)移就純粹變成了交易所賭博的結(jié)果;在這種賭博中，小魚為鯊魚所吞掉，羊?yàn)榻灰姿睦撬痰?。”③《資本論》，第3 卷，第498，553，459，557 頁。

2.由于資本過剩導(dǎo)致大量中小資本轉(zhuǎn)向信用欺詐與股票投機(jī)。產(chǎn)業(yè)資本利潤率趨向下降，產(chǎn)業(yè)資本的過剩、有價(jià)證券及房地產(chǎn)投機(jī)巨額利潤回報(bào)的刺激，導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)資本尤其是在殘酷競(jìng)爭中處于不利地位的中小資本紛紛大規(guī)模地逃離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)產(chǎn)業(yè)部門而大量轉(zhuǎn)向虛擬經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，追求在實(shí)業(yè)部門難以得到的高額利潤回報(bào)。

3.銀行資本積累和現(xiàn)實(shí)資本積累?！氨憩F(xiàn)在利息率上的借貸資本的運(yùn)動(dòng)，和產(chǎn)業(yè)資本的運(yùn)動(dòng)，總的說來是方向相反的?！雹堋顿Y本論》，第3 卷，第498，553，459，557 頁。由于銀行資本的大部分是由商業(yè)匯票、國債、股票和銀行券等虛擬資本構(gòu)成的，因此銀行資本積累與現(xiàn)實(shí)資本積累的關(guān)系就是虛擬資本積累和現(xiàn)實(shí)資本積累的關(guān)系。在資本主義條件下，資本的現(xiàn)實(shí)積累必然會(huì)表現(xiàn)為銀行資本的積累，但銀行積累卻可以表示各種和現(xiàn)實(shí)積累很不相同的要素。它既可以是沒有現(xiàn)實(shí)積累發(fā)生的表現(xiàn)，又可以是現(xiàn)實(shí)積累直接的顯著表現(xiàn)，或僅表現(xiàn)為現(xiàn)實(shí)積累的結(jié)果。還可以是與不是由它作為原因引起的現(xiàn)實(shí)積累相伴隨的過程要素。最后，它還可以是現(xiàn)實(shí)積累停滯的表現(xiàn)。因此，現(xiàn)實(shí)積累和銀行積累決不是一個(gè)等量，銀行資本積累必然大于現(xiàn)實(shí)積累。

4.虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重偏離導(dǎo)致危機(jī)。由于虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹和畸形發(fā)展，圍繞著誘人的肥皂泡所進(jìn)行肆無忌憚的過度投機(jī)，意味著信貸規(guī)模的無限擴(kuò)張和營業(yè)活動(dòng)過度擴(kuò)大，造成這種普遍自欺、過度投機(jī)和空頭信貸泛濫，導(dǎo)致作為游資形式而存在的虛擬資本同工業(yè)、商業(yè)和投機(jī)企業(yè)的巨大規(guī)模不相稱，或者說使游資和固定起來的資本之間應(yīng)有的比例關(guān)系遭到破壞，繼而導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重背離實(shí)體經(jīng)濟(jì)?！罢T人的高額利潤，使人們遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出擁有的流動(dòng)資金所許可的范圍來進(jìn)行過度的擴(kuò)充活動(dòng)。不過，信用可加以利用，它容易得到，而且便宜?！雹荨顿Y本論》，第3 卷，第498，553，459，557 頁?！斑@時(shí)就會(huì)清楚地看到，這一切國家同時(shí)出口過剩(也就是生產(chǎn)過剩)和進(jìn)口過剩(也就是貿(mào)易過剩)，物價(jià)在一切國家上漲，信用在一切國家過度膨脹。接著就在一切國家發(fā)生同樣的崩潰?！雹蕖顿Y本論》，第3 卷，第498，553，459，557 頁?！霸诘聡?，產(chǎn)生恐慌的基本原因并不是缺乏流通手段，而是游資同當(dāng)前工業(yè)、商業(yè)和投機(jī)企業(yè)的巨大規(guī)模不相稱?？只刨囈詴簳r(shí)克服的手段是，各個(gè)政府的銀行、股份銀行和私人銀行提高了貼現(xiàn)率，其中有些銀行把自己的貼現(xiàn)率提高到6%，有些甚至提高到9%?！雹摺恶R克思恩格斯全集》，第12 卷，第54，35，64，37頁，人民出版社1962年版。“幾乎現(xiàn)代每一次商業(yè)危機(jī)都同游資和固定起來的資本之間應(yīng)有的比例關(guān)系遭到破壞有關(guān)。”⑧《馬克思恩格斯全集》，第12 卷，第54，35，64，37頁，人民出版社1962年版。

信貸規(guī)模的無限擴(kuò)張和用于投機(jī)的虛擬資本的游資的過度泛濫，強(qiáng)化了虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重背離趨勢(shì)，一旦支付鏈條某一環(huán)節(jié)出現(xiàn)斷裂，銀行信貸就被迫中止，整個(gè)信用系統(tǒng)開始崩潰，無論股份銀行和私人銀行家已經(jīng)都經(jīng)不住這種壓力，許多比較小的私人銀行也宣告破產(chǎn)。繼這家銀行之后，無數(shù)在金融上進(jìn)行欺詐的公司也接著倒閉了。這時(shí)市場(chǎng)混亂起來了，商店一家跟著一家停止付款，一家跟著一家宣告破產(chǎn)。即使作為商業(yè)的測(cè)量儀的金融市場(chǎng)沒有對(duì)危機(jī)作出預(yù)報(bào)，僅僅上述的情況已經(jīng)足以使危機(jī)爆發(fā)了。最后遭殃的是大批工廠，相繼倒閉，一些實(shí)力雄厚的大企業(yè)也未能幸免。一種在過去一切時(shí)代看來好像是荒唐現(xiàn)象的社會(huì)瘟疫，即生產(chǎn)過剩的瘟疫就這樣發(fā)生了，社會(huì)轉(zhuǎn)瞬間回復(fù)到突如其來的野蠻狀態(tài)，仿佛是一次大饑荒、一場(chǎng)毀滅性的大戰(zhàn)爭，完全吞噬了社會(huì)的全部生活資料;仿佛是工商業(yè)全被毀滅了，危機(jī)強(qiáng)制地矯正著虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重偏離的程度，使之大體回歸到它原有的形態(tài)，就是說危機(jī)是虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重偏離必須付出的歷史代價(jià)?？梢?，“一旦勞動(dòng)的社會(huì)性質(zhì)表現(xiàn)為商品的貨幣存在，從而表現(xiàn)為一個(gè)處于現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)之外的東西，貨幣危機(jī)——與現(xiàn)實(shí)危機(jī)相獨(dú)立的貨幣危機(jī)，或作為現(xiàn)實(shí)危機(jī)尖銳化表現(xiàn)的貨幣危機(jī)——就是不可避免的”①《資本論》，第3 卷，第585，608，283 頁。?！霸谖C(jī)中，信用主義會(huì)突然轉(zhuǎn)變成貨幣主義?！雹凇顿Y本論》，第3 卷，第585，608，283 頁。

馬克思說:“政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的膚淺性也表現(xiàn)在，它把信用的膨脹和收縮，把工業(yè)周期各個(gè)時(shí)期更替的這種單純的征狀，看作是造成這種更替的原因。正如天體一經(jīng)投入一定的運(yùn)動(dòng)就會(huì)不斷地重復(fù)這種運(yùn)動(dòng)一樣，社會(huì)生產(chǎn)一經(jīng)進(jìn)入交替發(fā)生膨脹和收縮的運(yùn)動(dòng)，也會(huì)不斷地重復(fù)這種運(yùn)動(dòng)。而結(jié)果又會(huì)成為原因，于是不斷地再生產(chǎn)出自身?xiàng)l件的整個(gè)過程的階段變換就采取周期性的形式。”③《資本論》，第1 卷，第730 頁，人民出版社2004年版。馬克思也指出，貨幣危機(jī)是任何普遍的生產(chǎn)危機(jī)和商業(yè)危機(jī)的一個(gè)特殊階段，應(yīng)同那種也稱為貨幣危機(jī)的特種危機(jī)區(qū)分開來。后者可以單獨(dú)產(chǎn)生，只是對(duì)工業(yè)和商業(yè)發(fā)生反作用。這種危機(jī)的運(yùn)動(dòng)中心是貨幣資本，因此它的直接范圍是銀行、交易所和財(cái)政?！敖鹑谑袌?chǎng)也會(huì)有自己的危機(jī)，工業(yè)中的直接的紊亂對(duì)這種危機(jī)只起從屬的作用，甚至根本不起作用?！雹堋恶R克思恩格斯選集》，第4 卷，第699 頁，人民出版社1995年版。就是說，實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的約束力已經(jīng)變得十分脆弱，由虛擬資本投機(jī)所推動(dòng)的虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重背離，不僅僅被觀察為只是生產(chǎn)過剩的背面，就是說，它不僅僅是加速了危機(jī)的來臨和加強(qiáng)危機(jī)的單純的力量。它在不斷發(fā)展的危機(jī)實(shí)踐中，被賦予一定的能動(dòng)作用，它可以單獨(dú)作為一個(gè)活躍的領(lǐng)域，對(duì)工業(yè)和商業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)生反作用繼而引起強(qiáng)烈的嚴(yán)重危機(jī)產(chǎn)生。“一定的、預(yù)定的價(jià)格關(guān)系是再生產(chǎn)過程的條件，所以，由于價(jià)格的普遍下降，再生產(chǎn)過程就陷入停滯和混亂。這種混亂和停滯，會(huì)使貨幣的那種隨著資本的發(fā)展而同時(shí)出現(xiàn)的并以這些預(yù)定的價(jià)格關(guān)系為基礎(chǔ)的支付手段職能發(fā)揮不了作用，會(huì)在許許多多點(diǎn)上破壞按一定期限支付債務(wù)的鎖鏈，而在隨著資本而同時(shí)發(fā)展起來的信用制度由此崩潰時(shí)，會(huì)更加嚴(yán)重起來，由此引起強(qiáng)烈的嚴(yán)重危機(jī)，突然的強(qiáng)制貶值，以及再生產(chǎn)過程的實(shí)際的停滯和混亂，從而引起再生產(chǎn)的實(shí)際的縮小。”⑤《資本論》，第3 卷，第585，608，283 頁。

從上述探討馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論框架來看，危機(jī)理論的根源有四個(gè):即利潤率下降、群眾貧困和有限消費(fèi)所造成的利潤實(shí)現(xiàn)的困難、再生產(chǎn)比例失調(diào)以及虛擬資本的過度投機(jī)與膨脹導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離。其中，虛擬資本的過度投機(jī)與膨脹導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離，一直被當(dāng)做生產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi)更深層次矛盾的最粗糙的表現(xiàn)形式來看待，是生產(chǎn)過剩的附屬品，它始終未被賦予對(duì)于危機(jī)產(chǎn)生的能動(dòng)地位。只是近來危機(jī)歷史才逐漸顯露出它對(duì)危機(jī)引發(fā)的越來越重要的作用。對(duì)危機(jī)成因的判斷主要目的在于尋找有效治理危機(jī)的政策，如果危機(jī)成因的判斷失實(shí)，將直接導(dǎo)致治理危機(jī)政策的失誤。由于危機(jī)是資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)的一切矛盾的表現(xiàn)，因此，探討經(jīng)濟(jì)危機(jī)，讀懂馬克思有關(guān)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的理論精髓，必須要從整體上把握資本主義生產(chǎn)的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)，尋找資本主義生產(chǎn)的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)各種矛盾之間的內(nèi)在聯(lián)系。

總之，危機(jī)爆發(fā)的綜合機(jī)理如下:馬克思說，“生產(chǎn)過剩的發(fā)生是同價(jià)值增殖聯(lián)系在一起的，如此而已”⑥《馬克思恩格斯全集》，第30 卷，第408 頁。，基于無限制地追求發(fā)財(cái)致富的資本的過度積累，引起勞動(dòng)的大規(guī)模集中，從而引起資本有機(jī)構(gòu)成的提高，加速利潤率的下降。資本的不斷積累與資本有機(jī)構(gòu)成改變是同一個(gè)過程，而資本有機(jī)構(gòu)成的改變是不變資本與可變資本的改變，同時(shí)又是再生產(chǎn)原有既定比例的改變，這種改變會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)生產(chǎn)資料的部門和生產(chǎn)生活資料的部門之間比例的改變，并最終使之超越了原有的再生產(chǎn)比例。可見，資本積累、資本有機(jī)構(gòu)成的提高與再生產(chǎn)比例的揚(yáng)棄是同一過程的不同表現(xiàn)。隨著資本積累和資本有機(jī)構(gòu)成的提高，同時(shí)還造成大量的相對(duì)過剩人口，它使得廣大勞動(dòng)群眾更加陷于貧困境地，這無疑強(qiáng)化了人民群眾的那個(gè)本來就已經(jīng)狹隘的消費(fèi)基礎(chǔ)。利潤率下降把剩余價(jià)值生產(chǎn)和剩余價(jià)值實(shí)現(xiàn)的矛盾、生產(chǎn)擴(kuò)大和價(jià)值增殖的矛盾等矛盾充分展開，生產(chǎn)無限擴(kuò)張?jiān)斐砂罅渴Ｓ鄡r(jià)值的商品充斥在有待實(shí)現(xiàn)的市場(chǎng)上，但它遭遇到了由資本自身規(guī)定了的利潤率的極限。如果待售商品不受這個(gè)利潤實(shí)現(xiàn)的極限，它可以降價(jià)處理，或維持成本銷售，那么單純的群眾狹隘的消費(fèi)基礎(chǔ)還不具備激活危機(jī)的能量。資本有機(jī)構(gòu)成提高和利潤率下降又造成和大量過剩人口相對(duì)應(yīng)的大量過剩資本，這些過剩資本被迫大規(guī)模地逃離實(shí)體經(jīng)濟(jì)向虛擬經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)向虛擬資本的各種冒險(xiǎn)和投機(jī)活動(dòng)，并和國家操縱的信用結(jié)合起來，推動(dòng)了和實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重背離的虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制造出來如同肥皂泡沫一般的社會(huì)經(jīng)濟(jì)幻境。因此，利潤率下降、群眾貧困和有限消費(fèi)所造成的利潤實(shí)現(xiàn)的困難、再生產(chǎn)比例失調(diào)以及虛擬資本的過度投機(jī)與膨脹導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離這些相互聯(lián)系、各因素相互復(fù)合的作用最終導(dǎo)致危機(jī)的爆發(fā)，危機(jī)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)在于資本生產(chǎn)的發(fā)展超過利潤率的極限。

以上所述，單純依據(jù)上述任何單一因素來治理危機(jī)的所有政策是荒唐的、幼稚的、也是無效的。如果不能解決資本主義生產(chǎn)深層次的矛盾，無視對(duì)抗的尖銳的統(tǒng)治與被統(tǒng)治階級(jí)的對(duì)抗矛盾，或者說比它次要的勞資之間的階級(jí)對(duì)抗矛盾，而單純地通過一些看來是必要的拯救危機(jī)方案，無法得到令人滿意的效果。比如，刺激消費(fèi)，擴(kuò)大內(nèi)需，這是凱恩斯以來風(fēng)行世界治理危機(jī)的所謂一針見效的方法，但它只是治標(biāo)不治本，并沒有動(dòng)搖資本主義生產(chǎn)制度的根基。針對(duì)再生產(chǎn)比例失調(diào)，可以采取計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和國家干預(yù)的措施(如果這種干預(yù)并非出自于社會(huì)公共利益目標(biāo)的干預(yù)會(huì)使危機(jī)發(fā)展態(tài)勢(shì)更糟)，來緩沖失衡態(tài)勢(shì)。但是，任何國家據(jù)此來干預(yù)經(jīng)濟(jì)，克服危機(jī)，其結(jié)果，或者暫時(shí)延緩了危機(jī)，或者加劇了危機(jī)，至今沒有隨著人們的愿望而顯示出令人信服的成功的歷史記錄。針對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，國家替代私人而壟斷占據(jù)了虛擬經(jīng)濟(jì)的主戰(zhàn)場(chǎng)等，但這只能延緩危機(jī)，不能有效根治危機(jī)的周期性爆發(fā)。

我們?cè)诖酥販伛R克思的教導(dǎo)很有必要:“利潤率的下降在促進(jìn)人口過剩的同時(shí)，還促進(jìn)生產(chǎn)過剩、投機(jī)、危機(jī)和資本過剩?！Y本主義生產(chǎn)方式在生產(chǎn)力的發(fā)展中遇到一種同財(cái)富生產(chǎn)本身無關(guān)的限制;而這種特有的限制證明了資本主義生產(chǎn)方式的局限性和它的僅僅歷史的、過渡的性質(zhì);證明了它不是財(cái)富生產(chǎn)的絕對(duì)的生產(chǎn)方式，反而在一定階段上同財(cái)富的進(jìn)一步發(fā)展發(fā)生沖突?！雹佟顿Y本論》，第3 卷，第270 頁。

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