金夢(mèng)媛

以培養(yǎng)的金融從業(yè)人員、合作金融機(jī)構(gòu)以及大眾為資源，以金融從業(yè)人員執(zhí)業(yè)工具為紐帶，以多方共贏為基礎(chǔ)，在此背景下，東方華爾所營(yíng)造的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)生態(tài)圈已初現(xiàn)端倪。

位于北京二環(huán)外金融街旁的東方華爾職場(chǎng)內(nèi)，張貼著“我們不羨慕阿里，我們?cè)趧?chuàng)造自己”的巨幅海報(bào)。正如這個(gè)公司的地理位置一樣，東方華爾是否能夠借助資本的力量，從金融邊緣業(yè)務(wù)殺進(jìn)金融核心領(lǐng)域？

營(yíng)造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)生態(tài)圈

日前，國(guó)內(nèi)知名O2O金融教育服務(wù)機(jī)構(gòu)“東方華爾”獲得數(shù)千萬(wàn)元A輪融資，引起資本業(yè)內(nèi)的重點(diǎn)關(guān)注。東方華爾以絕對(duì)自主的金融教育產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)與IT開發(fā)團(tuán)隊(duì)，以及遍布全國(guó)的30家直營(yíng)分公司，成功打造了完善的O2O金融教育服務(wù)體系和專門針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)云知識(shí)管理平臺(tái)，其培訓(xùn)學(xué)員累計(jì)超過(guò)80萬(wàn)人，線上培訓(xùn)業(yè)務(wù)占據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模的60%以上，東方華爾已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)金融行業(yè)尤其是財(cái)富管理教育領(lǐng)域的領(lǐng)軍企業(yè)。東方華爾以所培養(yǎng)的金融從業(yè)人員、合作金融機(jī)構(gòu)以及大眾為資源，以金融從業(yè)人員執(zhí)業(yè)工具為紐帶，多方共贏為基礎(chǔ)，所營(yíng)造的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)生態(tài)圈已初現(xiàn)端倪。

一直以來(lái)，東方華爾通過(guò)不斷地自主創(chuàng)新，迎合中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，在金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)方面，不僅提供人才戰(zhàn)略解決方案，還提供落地的復(fù)合型綜合金融人才培訓(xùn)服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的工作節(jié)奏很快，同時(shí)又要不斷地消化新的知識(shí)和國(guó)家政策，因此，傳統(tǒng)的線下聚集式培訓(xùn)不僅占用員工和企業(yè)大量時(shí)間，而且組織和管理成本高，也很難追蹤和檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。

東方華爾云知識(shí)管理平臺(tái)基于云技術(shù)，完全根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)架構(gòu)和業(yè)務(wù)隊(duì)伍特點(diǎn)，將企業(yè)各崗位勝任能力完全系統(tǒng)化和模型化，根據(jù)勝任能力個(gè)性化設(shè)計(jì)進(jìn)階式培訓(xùn)方案，同時(shí)可根據(jù)企業(yè)變化隨時(shí)進(jìn)行云知識(shí)管理平臺(tái)的架構(gòu)調(diào)整，結(jié)合手機(jī)移動(dòng)化的學(xué)習(xí)方式，大大提升了金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)的效率，有效降低成本。東方華爾利用多年的實(shí)務(wù)培訓(xùn)優(yōu)勢(shì)，依托自主的課程開發(fā)團(tuán)隊(duì)將遠(yuǎn)程學(xué)習(xí)課程進(jìn)行碎片化和學(xué)習(xí)練習(xí)游戲化，平臺(tái)完全記錄每位學(xué)員的學(xué)習(xí)軌跡，還可滿足企業(yè)培訓(xùn)部門對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、學(xué)習(xí)權(quán)限管理、自主開發(fā)課程上傳、配套激勵(lì)系統(tǒng)設(shè)計(jì)等需求。先進(jìn)的理念帶來(lái)規(guī)?；?yīng)，移動(dòng)學(xué)習(xí)、線下服務(wù)的模式不僅提升了金融從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，同時(shí)也滿足了金融機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)網(wǎng)點(diǎn)員工的業(yè)務(wù)提升需求，“TOB+TOC”混合式業(yè)務(wù)模式既滿足從業(yè)人員一生職業(yè)規(guī)劃與提升的服務(wù)理念，也加強(qiáng)了金融從業(yè)人員與東方華爾的黏合度。

建立優(yōu)良的體驗(yàn)式服務(wù)

移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)對(duì)全球金融市場(chǎng)的顛覆性改變，使得在線購(gòu)買金融產(chǎn)品的人越來(lái)越多，去中介化的金融服務(wù)趨勢(shì)，讓越來(lái)越多的金融從業(yè)人員看到了威脅。一方面，金融機(jī)構(gòu)在苦思該如何為投資者提供有價(jià)值的金融服務(wù)，而不是一味地叫賣金融產(chǎn)品；另一方面，手握熱錢的百姓投資者也迫切希望能尋找到可靠并適合自己的金融投資產(chǎn)品。

東方華爾CEO趙凱表示：“中國(guó)的金融服務(wù)市場(chǎng)還不夠健全，互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下，線下咨詢線上成單的例子越來(lái)越多，因此整個(gè)市場(chǎng)對(duì)金融從業(yè)人員的綜合素質(zhì)要求越來(lái)越高。但是互聯(lián)網(wǎng)讓百姓投資者更盲目關(guān)注投資收益率，忽視了投資風(fēng)險(xiǎn)與收益率是正相關(guān)的基本道理。”

當(dāng)前火熱的互聯(lián)網(wǎng)金融概念把整個(gè)金融格局顛覆了，而其實(shí)對(duì)金融服務(wù)本身而言，互聯(lián)網(wǎng)并不能解決所有問(wèn)題，很多人將互聯(lián)網(wǎng)金融與金融產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)化的概念混淆了。實(shí)際上，大部分百姓投資者無(wú)法準(zhǔn)確地辨別適合自己的金融產(chǎn)品，也很難識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，因此，大量的金融產(chǎn)品應(yīng)該需要在線下由專業(yè)金融從業(yè)人員來(lái)協(xié)助客戶理性配置和購(gòu)買金融產(chǎn)品。但在中國(guó)金融市場(chǎng)急速發(fā)展的當(dāng)下，大部分金融機(jī)構(gòu)依舊采取產(chǎn)品宣導(dǎo)、發(fā)傳單、關(guān)系營(yíng)銷等傳統(tǒng)銷售模式，跳過(guò)了提供專業(yè)的金融咨詢服務(wù)，直接進(jìn)入到叫賣產(chǎn)品的步驟，因此對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，如何建立良好的線下體驗(yàn)式服務(wù)，真正提高客戶黏性以及從業(yè)人員的專業(yè)能力，是當(dāng)務(wù)之急。

東方華爾就是要通過(guò)為金融機(jī)構(gòu)搭建互聯(lián)網(wǎng)金融知識(shí)管理體系，為每一個(gè)金融服務(wù)人員提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)與不斷升級(jí)的科學(xué)應(yīng)用工具，對(duì)平臺(tái)和工具的使用配以專業(yè)的跟蹤式輔導(dǎo)培訓(xùn)，將金融教育和金融服務(wù)進(jìn)行完美的融合，來(lái)引導(dǎo)每一個(gè)金融服務(wù)人員，乃至整個(gè)金融服務(wù)行業(yè)的提升與轉(zhuǎn)變。

趙凱表示：“單一的金融從業(yè)者培訓(xùn)不能徹底改善金融從業(yè)的服務(wù)變化。東方華爾更多考慮的是，一方面如何用我們的優(yōu)勢(shì)來(lái)真正幫助金融服務(wù)人員提升其專業(yè)服務(wù)能力，這種能力，體現(xiàn)在客戶服務(wù)的便捷性和高效性，以及對(duì)客戶需求把握的精準(zhǔn)性，而另一方面，是如何讓客戶提高對(duì)不同金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，以及對(duì)專業(yè)金融服務(wù)人員的信任和依賴?！睎|方華爾目前正在布局全面的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)功能，包括：云知識(shí)管理平臺(tái)及其背后的金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)體系搭建和內(nèi)容的提供、專業(yè)且科學(xué)的理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用軟件、金融產(chǎn)品智能分析和推薦系統(tǒng)、移動(dòng)理財(cái)室，以及百姓金融教育與金融服務(wù)平臺(tái)。上述功能的整合和交互，將形成一個(gè)將百姓投資者和專業(yè)金融從業(yè)者黏合在一起的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)生態(tài)圈。

打造下一個(gè)“阿里”

今年年底，東方華爾將推出專為理財(cái)規(guī)劃師設(shè)計(jì)的PFPS（Professional Financial Planner System）系統(tǒng)工具和理財(cái)師自媒體平臺(tái)“金融微管家”。PFPS系統(tǒng)由國(guó)內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)的專家進(jìn)行設(shè)計(jì)，其后臺(tái)的算法是基于中國(guó)經(jīng)濟(jì)周期和投資市場(chǎng)的真實(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行模擬的，只要理財(cái)師將客戶的一些基本信息和理財(cái)目標(biāo)輸入進(jìn)去后，就可以快速得到精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析結(jié)果，并一鍵生成專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃建議書，同時(shí)，系統(tǒng)中還為理財(cái)師提供了海量的金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)及對(duì)應(yīng)分析，以及強(qiáng)大的客戶信息管理和分析功能。PFPS在開發(fā)階段就已經(jīng)接受了大量金融從業(yè)者的預(yù)訂采購(gòu)，可見其受歡迎程度和推出后的轟動(dòng)效應(yīng)。金融微管家就是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)生態(tài)圈的雛形，是黏合理財(cái)師和百姓投資者的理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。

業(yè)內(nèi)專家表示，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)生態(tài)圈是個(gè)很新穎的理念，也是全新的產(chǎn)業(yè)模式。金融這個(gè)詞已經(jīng)被互聯(lián)網(wǎng)重新定義了，在中國(guó)這個(gè)百姓投資需求日益增長(zhǎng)的市場(chǎng)中，每個(gè)金融從業(yè)人員都面臨著服務(wù)轉(zhuǎn)型的必經(jīng)之路，“工具、教育、平臺(tái)”三合一的服務(wù)模式，會(huì)讓百姓投資者享受到更專業(yè)的金融服務(wù)。已經(jīng)擁有海量規(guī)模學(xué)員數(shù)量的東方華爾，借助資本的力量會(huì)進(jìn)一步加速其產(chǎn)品的研發(fā)速度，龐大的金融從業(yè)人員用戶量，加上更貼合其需求的專業(yè)化移動(dòng)應(yīng)用，百姓金融服務(wù)的迫切需求，金融服務(wù)生態(tài)圈的市場(chǎng)空間之巨大，或許東方華爾將能成就互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)行業(yè)的下一個(gè)“阿里”。