摘 要 隨著我國(guó)金融市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的興起，我國(guó)經(jīng)濟(jì)得到了較迅速的發(fā)展。但在我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展的同時(shí)，犯罪分子也利用良好的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)作為犯罪的溫床，為自己牟取暴利。我國(guó)金融市場(chǎng)中出現(xiàn)了各類違法犯罪活動(dòng)，其中洗錢活動(dòng)大肆翻起，并走入復(fù)雜化、專門化的犯罪道路中，嚴(yán)重?cái)_亂我國(guó)以及國(guó)際社會(huì)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。國(guó)家各個(gè)部門為了打擊洗錢犯罪，展開(kāi)了不同程度的偵查協(xié)作機(jī)制，但由于我國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放較晚，有關(guān)洗錢犯罪偵查協(xié)作的機(jī)制建立尚不完善，因此該協(xié)作機(jī)制應(yīng)該繼續(xù)強(qiáng)化，以保證社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的順利運(yùn)行。

關(guān)鍵詞 洗錢犯罪 偵查協(xié)作 協(xié)作機(jī)制

作者簡(jiǎn)介：陽(yáng)雁，廣東司法警官職業(yè)學(xué)院教師，碩士研究生，研究方向：偵查方法。

中圖分類號(hào)：D924 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? 文章編號(hào)：1009-0592（2014）12-048-02

洗錢犯罪是一類跨專業(yè)、跨地區(qū)的經(jīng)濟(jì)犯罪，它具有涉案人員多、涉案范圍廣、共同犯罪顯著等特點(diǎn)。個(gè)體、金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)等都被洗錢活動(dòng)涉入到，如果光靠一個(gè)部門對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行偵查，就必須投入大量的人、財(cái)、物，但實(shí)際上有的案件證據(jù)或資料可以直接從與洗錢相關(guān)的各個(gè)部門獲取，這樣既可以降低偵查成本，也可以提高偵查效率。因此，為了能高效、準(zhǔn)確、迅速地對(duì)洗錢案件進(jìn)行偵破，最便捷的途徑便是經(jīng)濟(jì)偵查部門與其他相關(guān)部門建立長(zhǎng)久有效的協(xié)作機(jī)制。

一、偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部協(xié)作機(jī)制之強(qiáng)化

偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部協(xié)作機(jī)制即為偵查機(jī)關(guān)與偵查機(jī)關(guān)之間的聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。當(dāng)前，偵查機(jī)關(guān)的內(nèi)部協(xié)作機(jī)制因公安部建立的內(nèi)網(wǎng)而得到了很好的發(fā)展，但單單共享網(wǎng)絡(luò)資源進(jìn)行案件的偵查是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，這就要求我們?cè)谄渌厣弦惨哟髤f(xié)作力度。雖然我國(guó)的刑事案件均歸偵查機(jī)關(guān)進(jìn)行偵查，但實(shí)際上從案件偵查的角度來(lái)說(shuō)，偵查機(jī)關(guān)又各有分工。同時(shí)，有的較大的洗錢犯罪案件偵查由公安部直屬管轄，有的案件則是由地方公安機(jī)關(guān)進(jìn)行管轄。有些重大洗錢案件雖交由公安部管轄但也可能因最初發(fā)生在地方，地方公安最了解其發(fā)生情況，偵查時(shí)就要地方公安配合中央工作;有些案件雖為地方公安機(jī)關(guān)管轄，但案件可能跨區(qū)域、跨地域，這就需要中央的統(tǒng)一調(diào)配與協(xié)助。因此，洗錢犯罪偵查工作必須由中央到地方進(jìn)行內(nèi)部配合與協(xié)作。

（一）中央與地方偵查部門協(xié)作之強(qiáng)化

洗錢犯罪案件的偵查無(wú)論是放在中央還是放在地方管轄，都會(huì)因洗錢活動(dòng)涉及的地域廣、手段多樣使案件變得極其復(fù)雜，這樣無(wú)形中給案件的偵破加大了難度。在實(shí)際操作中，中央機(jī)關(guān)也好，地方也罷，即便制定再完美的偵查方案，也難免會(huì)有顧及不到之處。如果此時(shí)，我們因缺乏各類偵查資源而使偵查活動(dòng)擱置下來(lái)，犯罪分子就會(huì)利用這個(gè)大好時(shí)機(jī)利用各種方式逃避偵查，讓偵查部門之前的偵查工作都功虧一簣。但是，如果在這種情況下，中央和地方偵查部門進(jìn)行協(xié)作，偵查信息資源就可以及時(shí)得到補(bǔ)充，可利于提高案件偵查進(jìn)度直至破案。之前也提及了中央與地方各自在洗錢犯罪偵查中的優(yōu)缺點(diǎn)，如果二者可在數(shù)據(jù)信息、情報(bào)信息、辦案資金、警力支持、偵查技術(shù)等方面進(jìn)行協(xié)作，取長(zhǎng)補(bǔ)短，定能大大提高洗錢犯罪的案件偵查效力。

（二）經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門與公安機(jī)關(guān)其他部門協(xié)作之強(qiáng)化

我國(guó)的金融市場(chǎng)開(kāi)放較其他金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國(guó)家來(lái)說(shuō)，起步晚。經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)也是從上世紀(jì)九十年代起才逐漸變得頻繁起來(lái)，因此，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查團(tuán)隊(duì)相對(duì)于其他案件偵查團(tuán)隊(duì)來(lái)說(shuō)成立的較晚，尚處于初級(jí)階段，在偵查體制、偵查機(jī)制等方面都有許多不足之處。而公安機(jī)關(guān)的其他部門大多成立較早，無(wú)論從偵查體制、偵查機(jī)制還是偵查方法等方面而言都較完善和成熟。洗錢犯罪偵查本身也屬于刑事偵查中的一種，它的許多偵查方法、偵查措施、偵查策略仍沒(méi)有脫離普通的刑事偵查的本質(zhì)規(guī)律，它與普通案件的偵查仍有許多相通之處，如此一來(lái)，我們便可以借鑒普通案件的偵查方法、偵查措施、偵查策略等經(jīng)驗(yàn)，更好地為洗錢犯罪偵查服務(wù)。同時(shí)，洗錢犯罪涉及到計(jì)算機(jī)取證 、司法會(huì)計(jì)鑒定、偵查聯(lián)絡(luò)人員的構(gòu)建等問(wèn)題，公安機(jī)關(guān)中的邊防管理部門、刑偵部門、網(wǎng)監(jiān)部門 、治安管理部門等對(duì)以上問(wèn)題在某一方面或某幾個(gè)方面都很有偵查經(jīng)驗(yàn)，洗錢犯罪偵查部門當(dāng)然離不開(kāi)這些部門的協(xié)作來(lái)完成洗錢案件的偵查。總之，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門必須與公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的其他部門互相協(xié)調(diào)與配合，在打擊犯罪的終極目標(biāo)下，避免“窩里斗”現(xiàn)象，發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，各取所長(zhǎng)，保證內(nèi)部機(jī)構(gòu)溝通順暢，更出色地完成各項(xiàng)偵查工作。

二、偵查機(jī)關(guān)與金融部門協(xié)作機(jī)制之強(qiáng)化

洗錢犯罪活動(dòng)本身就大多發(fā)生在金融市場(chǎng)中，毫無(wú)疑問(wèn)，金融業(yè)相關(guān)部門對(duì)金融活動(dòng)以及資金走向是最熟悉的，它們也是對(duì)金融市場(chǎng)發(fā)生的各類動(dòng)向最敏感的機(jī)構(gòu)。我國(guó)的洗錢犯罪的偵查大多是建立在金融業(yè)相關(guān)部門向公安部門提供的線索之上的，如果公安部門不與金融監(jiān)管部門建立協(xié)作機(jī)制，而是靠自己的能力進(jìn)行偵查，除有偵查權(quán)凌駕于行政權(quán)之嫌以外，還大大增加了不必要的偵查成本。

偵查機(jī)關(guān)如何強(qiáng)化與金融業(yè)相關(guān)部門的協(xié)作機(jī)制呢？筆者想應(yīng)從以下幾方面進(jìn)行加強(qiáng)：（1）按質(zhì)按量保證反洗錢聯(lián)合會(huì)議的召開(kāi)。聯(lián)合會(huì)議是偵查機(jī)關(guān)與各部門進(jìn)行溝通與信息交換的最重要的橋梁，在會(huì)議上，來(lái)自銀監(jiān)會(huì)、銀行業(yè)、海關(guān)、國(guó)稅等部門的工作人員，可就一定時(shí)期內(nèi)的反洗錢工作做出總結(jié)，并對(duì)一些普遍存在的問(wèn)題進(jìn)行專項(xiàng)討論，制定出各類對(duì)策來(lái)解決這些問(wèn)題。如果遇到反洗錢中某些重大問(wèn)題，還可及時(shí)召集臨時(shí)會(huì)議，共商對(duì)策。（2）建立信息交流平臺(tái)。在此平臺(tái)上，金融相關(guān)部門可向偵查機(jī)關(guān)提供可疑情況，包括可疑資金流動(dòng)方向、犯罪嫌疑人的作案手段或方式等，還可向偵查機(jī)關(guān)提供洗錢犯罪偵查的相關(guān)建議。同時(shí)，也可參照美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)信息庫(kù)，對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)等按交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（3）金融業(yè)部門及時(shí)通報(bào)案件線索。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)在行政監(jiān)督過(guò)程中，如遇可疑線索應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查中發(fā)現(xiàn)案件已上升為刑事案件，應(yīng)及時(shí)將案件移交公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。當(dāng)前，洗錢犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)較之以前來(lái)說(shuō)更加詳細(xì)與完善，只要相關(guān)部門按照此詳盡的立案標(biāo)準(zhǔn)比對(duì)手中所調(diào)查的案件，就能對(duì)是否移交案件做出較準(zhǔn)確的判斷。（4）金融業(yè)部門保全案件證據(jù)并移送。當(dāng)前洗錢犯罪大多通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或電子信息技術(shù)進(jìn)行，案件證據(jù)也多以電子證據(jù)存在。電子證據(jù)相對(duì)書(shū)證來(lái)說(shuō)，需要更加小心地保存，如保存不慎，要想再次進(jìn)行取證，將極為困難。我國(guó)的刑事證據(jù)較行政證據(jù)來(lái)說(shuō)要嚴(yán)格許多，如果金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在進(jìn)行行政監(jiān)管的時(shí)候，對(duì)某案件的調(diào)查取證沒(méi)有考慮到將來(lái)對(duì)偵查活動(dòng)的影響，而是在行政執(zhí)法過(guò)程中破換掉了相關(guān)證據(jù)，就會(huì)讓將來(lái)的偵查活動(dòng)的開(kāi)展舉步維艱。為避免以上情況的出現(xiàn)，偵查機(jī)關(guān)就必須與金融業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通與協(xié)作，利用電子證據(jù)備份、電子證據(jù)修復(fù)等方式，在最大層面上保全案件證據(jù)。（5）金融業(yè)部門對(duì)案件調(diào)查進(jìn)行協(xié)助。如前所說(shuō)，案件調(diào)查前期，如直接由偵查權(quán)這種司法權(quán)介入調(diào)查可能會(huì)帶來(lái)負(fù)面效果，這時(shí)就需要其他相關(guān)部門協(xié)助偵查機(jī)關(guān)進(jìn)行案件的前期調(diào)查工作，搜集相關(guān)線索與證據(jù)移交偵查機(jī)關(guān)。

此外，為避免“偵查中心主義”或偵查權(quán)依附于行政權(quán)兩種極端現(xiàn)象的出現(xiàn)，筆者認(rèn)為，在偵查機(jī)關(guān)與各相關(guān)機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)作之前，中央的相關(guān)部門應(yīng)該在總目標(biāo)的指引下，做出具體規(guī)劃，并將適當(dāng)?shù)臋?quán)力下放給地方，以便地方各單位可結(jié)合案件的實(shí)情進(jìn)行靈活調(diào)整。同時(shí)，地方單位在協(xié)作過(guò)程中也要接受上級(jí)機(jī)關(guān)的監(jiān)督，對(duì)上級(jí)機(jī)關(guān)提出的整改意見(jiàn)及時(shí)進(jìn)行改正。

三、國(guó)際、區(qū)際協(xié)助機(jī)制之強(qiáng)化

雖然我國(guó)在反洗錢工作中也采取了相應(yīng)的措施，但是洗錢活動(dòng)畢竟是一個(gè)與國(guó)際金融市場(chǎng)密切相關(guān)的活動(dòng)，光靠國(guó)內(nèi)自身力量進(jìn)行打擊是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，我們必須與國(guó)際協(xié)作，一同打擊洗錢犯罪。首先，由于各個(gè)國(guó)家的金融法律規(guī)制不一樣，反洗錢的法律制度完善程度不一樣，洗錢犯罪嫌疑人常常利用此漏洞進(jìn)行跨境洗錢。其次，洗錢犯罪常常與走私、販毒等上游犯罪相關(guān)聯(lián)，這些上游犯罪都是有組織、有計(jì)劃的犯罪，犯罪集團(tuán)往往分工很明細(xì)，有人專門進(jìn)行刑事犯罪取得非法收益，有人則從事洗錢活動(dòng)，將“黑錢”洗“白”。有的洗錢活動(dòng)只要跨出國(guó)境，就無(wú)法往下進(jìn)行偵查，因此，如果單單靠一國(guó)來(lái)調(diào)查有組織、有預(yù)謀的洗錢犯罪集團(tuán)，很難將如此復(fù)雜的案件偵破。另外，有的國(guó)家銀行保密法非常嚴(yán)格，這就給洗錢犯罪分子提供了很好的洗錢機(jī)會(huì)，偵辦機(jī)關(guān)想獲取洗錢的相關(guān)證據(jù)的難度很大。如果國(guó)際間、區(qū)域間的各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政執(zhí)法部門能相互配合、相互協(xié)作，對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行聯(lián)合調(diào)查并互換信息，各類可疑的金融交易和資金流動(dòng)情況均可被掌控，洗錢犯罪的調(diào)查也就變得輕松許多。最后，各國(guó)和各地區(qū)需要加大多邊司法協(xié)助和引渡的協(xié)作，因?yàn)?，各?guó)只可在自己的主權(quán)范圍內(nèi)行使洗錢犯罪偵查活動(dòng)，但洗錢犯罪嫌疑人會(huì)利用各國(guó)對(duì)金融活動(dòng)不同的法律規(guī)制去逃避懲治，一旦洗錢活動(dòng)跨越國(guó)境或關(guān)境，一國(guó)就很難繼續(xù)跟蹤與追查。由以上幾點(diǎn)可見(jiàn)洗錢犯罪的國(guó)際、區(qū)際協(xié)作十分必要。

我們要如何與各國(guó)、各地區(qū)協(xié)作才能讓洗錢犯罪分子無(wú)可乘之機(jī)呢？筆者試從提出以下幾方面的對(duì)策：首先，建立國(guó)際間的信息共享平臺(tái)。洗錢分子進(jìn)行的洗錢活動(dòng)并不是單純?cè)谝粋€(gè)國(guó)進(jìn)行，它的背后常常有各國(guó)的犯罪集團(tuán)勢(shì)力進(jìn)行支持的，對(duì)于洗錢分子來(lái)說(shuō)，他們所玩的“洗錢游戲”根本無(wú)國(guó)界和關(guān)境之分，即便某國(guó)的偵查部門偵破了該國(guó)當(dāng)?shù)氐哪骋幌村X犯罪組織，支持這個(gè)國(guó)家洗錢犯罪組織的他國(guó)犯罪集團(tuán)仍可繼續(xù)開(kāi)展洗錢活動(dòng)，并可繼續(xù)在該國(guó)重新發(fā)展洗錢犯罪組織。如果各國(guó)、各地區(qū)之間的相關(guān)部門不進(jìn)行信息溝通與交流，而緊靠自己的力量去挖掘分散的洗錢犯罪線索，是很難將國(guó)際網(wǎng)格式的洗錢犯罪集團(tuán)一網(wǎng)打盡的。其次，參加多邊司法協(xié)助和引渡制度。我國(guó)在反洗錢活動(dòng)中也參加過(guò)許多雙邊合作，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因?yàn)橄村X活動(dòng)是跨多個(gè)國(guó)家或地區(qū)的大范圍的犯罪活動(dòng)，對(duì)它的打擊需要多個(gè)國(guó)家一起協(xié)同展開(kāi)，因此中國(guó)參與多邊司法協(xié)助和引渡制度尤為重要。在這個(gè)協(xié)作機(jī)制下，洗錢犯罪分子無(wú)法利用“無(wú)引渡協(xié)議”這條規(guī)則來(lái)逃避追查，他們?cè)趪?guó)際范圍內(nèi)均無(wú)無(wú)處可藏。另外，我國(guó)還需要遵守各國(guó)、各地區(qū)統(tǒng)一擬制的協(xié)作規(guī)則，積極幫助他國(guó)進(jìn)行洗錢犯罪偵查活動(dòng)的開(kāi)展，比如搜查、取證、移送等;同時(shí)，建立了國(guó)際協(xié)作機(jī)制后，我國(guó)便可在機(jī)制允許范圍內(nèi)進(jìn)行犯罪財(cái)產(chǎn)的沒(méi)收行動(dòng)，無(wú)論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)外的犯罪資金、作案工具、犯罪收益等，均可突破物證移送之限制，及時(shí)進(jìn)行沒(méi)收或收繳。這樣大大提高了打擊洗錢犯罪活動(dòng)的效率。

綜上所述，在打擊洗錢犯罪的工作中，各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的相關(guān)部門都應(yīng)相互信任、相互理解、相互溝通，切不可因一己之利而讓洗錢犯罪分子逍遙法外。

注釋：

對(duì)此問(wèn)題，中國(guó)人民大學(xué)劉品新教授做了總結(jié)，他總結(jié)歸納有5種觀點(diǎn)，并提出自己的觀點(diǎn)。劉品新.論電子證據(jù)的原件理論.法律科學(xué).2009（5）.第127頁(yè).

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