曹勝亮

金融全球化背景下我國涉外金融監(jiān)管改革路徑

曹勝亮

1.完善我國涉外金融監(jiān)管法律制度。首先，根據(jù)審慎性原則，完善和創(chuàng)新金融監(jiān)管內(nèi)容。一方面，我國應(yīng)盡快完善外資和中外合資金融機構(gòu)的準入制度，確定進入市場的金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，以降低我國金融機構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險，提高金融業(yè)的金融管理和服務(wù)水平，促進我國金融業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，保障我國金融業(yè)的安全。另一方面，可以嘗試建立新的外資金融機構(gòu)準入形式，允許外資金融機構(gòu)的準入形式走向分行、子行、合資等并存的多元模式，鼓勵現(xiàn)有的外資金融機構(gòu)分行轉(zhuǎn)型。

2.采取綜合性、國際性的監(jiān)管策略。我國金融監(jiān)管進一步改革重點是實施統(tǒng)一、綜合的功能性監(jiān)管。應(yīng)當(dāng)盡快落實2004年2月1日開始施行的新《中國人民銀行法》關(guān)于國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制的規(guī)定，盡快轉(zhuǎn)變相關(guān)部門職能，銀、證、保三會應(yīng)該由政策制定者轉(zhuǎn)變?yōu)檎叩木唧w執(zhí)行者。此外，還應(yīng)盡快建立資本流動風(fēng)險監(jiān)控體系，涵蓋資本流動風(fēng)險控制的政策體系和資本流動風(fēng)險的檢測體系。通過運用各種政策工具減少國際資本流動的負面影響。同時根據(jù)經(jīng)濟環(huán)境的變化，適時調(diào)整管理目標，對跨境資本流動進行有效跟蹤和預(yù)測分析。

3.進一步加強對金融風(fēng)險監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作。現(xiàn)階段，我國的雙邊和多邊國際合作多以參與國際組織、構(gòu)建雙邊諒解備忘錄的方式展開，其對于我國加強金融風(fēng)險監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作意義深重。我國應(yīng)一方面加強雙邊和多變合作，完善諒解備忘錄的內(nèi)容，使其更具操作性。構(gòu)建多渠道的合作途徑，發(fā)揮司法互助條約在國際金融監(jiān)管合作中的作用。另一方面，可更為積極地參與地區(qū)性乃至全球性的金融監(jiān)管組織，在國際證監(jiān)會組織、國際保險監(jiān)督官協(xié)會中發(fā)揮更為重要的作用，加強與巴塞爾監(jiān)管委員會等國際組織的聯(lián)系，推動我國金融監(jiān)管的國際化發(fā)展。

(瑾瑜摘自《中南財經(jīng)政法大學(xué)學(xué)報》2014年第3期《金融開放、金融安全與涉外金融監(jiān)管》)