王 征 黃 南

基于博弈論視角的社會(huì)誠信機(jī)制考察

王 征 黃 南

誠信缺失問題是目前社會(huì)各界普遍關(guān)注的熱點(diǎn)話題。從博弈論的角度來看，由于信息的不對(duì)稱、理性人的機(jī)會(huì)主義行為和對(duì)不誠信懲罰的可信性等因素的存在，在博弈過程中出現(xiàn)誠信缺失現(xiàn)象是在所難免的。因此，遏制誠信缺失現(xiàn)象，一要增加信息的對(duì)稱性，將一次性博弈有效轉(zhuǎn)化為的重復(fù)性博弈；二要加大對(duì)失信行為的懲罰力度，增加對(duì)失信行為處罰的可信性。

誠信缺失；信息對(duì)稱；失信懲罰

近年來，誠信缺失問題就一直是社會(huì)各界普遍關(guān)注的熱點(diǎn)話題。學(xué)術(shù)界圍繞誠信缺失現(xiàn)象已分別從倫理道德、法律學(xué)、社會(huì)學(xué)和制度經(jīng)濟(jì)學(xué)等多個(gè)層面進(jìn)行了卓有成效的研究。本文認(rèn)為誠信缺失與其說是一個(gè)道德問題，還不如說是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問題，故而擬從博弈論的角度就誠信缺失現(xiàn)象產(chǎn)生的機(jī)制及其如何遏制誠信缺失等問題做一些初步的探討。

當(dāng)我們把博弈論運(yùn)用于信用分析時(shí)就會(huì)發(fā)現(xiàn)，在一次性博弈中，理性經(jīng)濟(jì)人的選擇必然導(dǎo)致失信行為的產(chǎn)生。走出信用建設(shè)博弈困境的根本出路，在于改變游戲規(guī)則，而重復(fù)博弈則是建立社會(huì)信用關(guān)系的必要條件。因而，現(xiàn)階段要想重建社會(huì)信用，必須按“重復(fù)博弈”的要求，對(duì)社會(huì)誠信機(jī)制建設(shè)進(jìn)行新的制度安排。

一、誠信與失信的簡(jiǎn)單博弈分析

為了研究的方便，在本文的分析中做出以下假定：(1)本文只討論兩個(gè)行為主體之間的誠信與不誠信的博弈，假設(shè)其中一方為A廠商，另一方為B廠商。博弈論的假設(shè)前提是AB廠商都必須是經(jīng)濟(jì)人，以追求自身利潤(rùn)最大化為目的而且不能控制對(duì)方的決策。這種情況下AB兩廠商該如何做出守約和違約決定呢？盡管在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中參與市場(chǎng)博弈的主體包括個(gè)人、企業(yè)、社會(huì)中介組織和政府監(jiān)督管理部門，但是廠商與廠商之間的博弈是最基本的，因此本文的假定仍然具有一定的代表性。(2)博弈雙方都是理性人，追求利益最大化，并具有機(jī)會(huì)主義傾向，即當(dāng)發(fā)現(xiàn)不誠信可以獲利時(shí)，廠商就會(huì)選擇不誠信策略。(3)博弈雙方所有可選策略為：誠信與失信。(4)博弈中各方的支付。采取誠信，AB兩個(gè)廠商都可以獲利10；如果一方誠信而另一方失信，則誠信者損失為-10，失信者則獲利15；如果雙方都失信，則雙方獲利為0。從上述博弈分析中可以看出，其納什均衡解為(失信，失信)。顯然，這種結(jié)局是同市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求相違背的。因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)是以信用交易為主的信用經(jīng)濟(jì)，誠實(shí)守信是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在必然要求，同時(shí)也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提條件。在市場(chǎng)交易中，如果一方實(shí)施機(jī)會(huì)主義行為，通過對(duì)他人利益的損害而獲利，利益受損方并不會(huì)甘愿受到傷害；相反，他會(huì)采取各種措施來保護(hù)自己的利益，甚至終止交易。這樣也就勢(shì)必增加交易活動(dòng)的成本，影響資源配置效率。之所以會(huì)出現(xiàn)這種兩敗俱傷的結(jié)局，是因?yàn)樵诓┺倪^程中博弈雙方均發(fā)現(xiàn)，在不知道對(duì)方是否信守承諾的情況下，如果對(duì)方失信，而自己堅(jiān)持誠信，誠信則有可能吃虧；如果對(duì)方信守誠信，而自己失信，失誠信反而可以得利。因此，從自身利益最大化原則出發(fā)，失信自然就是博弈雙方的最優(yōu)策略。亞當(dāng)·斯密告訴我們，以追求個(gè)人利益最大化的每一個(gè)理性經(jīng)濟(jì)人通過其“自私自利”的經(jīng)濟(jì)行為將導(dǎo)致社會(huì)福利的最大化；然而，經(jīng)濟(jì)博弈理論告訴我們，在非價(jià)格因素和博弈雙方信息不對(duì)稱(更接近現(xiàn)實(shí)生活)的情況下，個(gè)人的理性行為導(dǎo)致的結(jié)果，卻往往是社會(huì)的非理性。上述例子說明，正是由于經(jīng)濟(jì)人的理性行為，導(dǎo)致了社會(huì)信用的喪失和社會(huì)資源的浪費(fèi)。

二、誠信與失信的重復(fù)博弈分析

之所以在兩個(gè)廠商之間的博弈過程中產(chǎn)生(失信，失信)這種“囚徒困境”的結(jié)局，主要的原因是在于雙方所進(jìn)行的是一次性的簡(jiǎn)單博弈，即老百姓所說的“一錘子買賣”，A和B都無法根據(jù)這一次的博弈結(jié)果再組織一次博弈、再做一次選擇，因此，每個(gè)博弈者都只關(guān)心一次性的支付。但從動(dòng)態(tài)博弈來看，如果這種博弈是重復(fù)、連續(xù)進(jìn)行的，博弈的結(jié)果就會(huì)發(fā)生改變，(誠信，誠信)就會(huì)成為雙方博弈的必然結(jié)果。因?yàn)樵趧?dòng)態(tài)的博弈中，所有參與博弈的主體過去的行為都是可觀測(cè)到的，因而某一參與人可以通過在本階段博弈中的選擇，來回應(yīng)其他參與人在上一個(gè)階段博弈中的行為。這樣一來在誠信的動(dòng)態(tài)博弈中，如果A主體在上一次博弈中因采取失信策略獲利，并使得B主體受到損失，那么在本次博弈中B主體則也將會(huì)選擇失信的策略來報(bào)復(fù)A主體。換句話說，如果A主體在第一階段博弈中因失信而獲利，那么將面臨B主體在以后所有階段的報(bào)復(fù)。在這里，B主體所采取的戰(zhàn)略稱為“以牙還牙”戰(zhàn)略。這樣，為了獲得更長(zhǎng)期、更穩(wěn)定的利益，雙方都會(huì)理性地克制投機(jī)行為，雙方都會(huì)選擇誠信與合作，于是必然會(huì)出現(xiàn)(誠信，誠信)博弈結(jié)果。由此可見，要想使誠信成為博弈者的主動(dòng)選擇，其關(guān)鍵是要把一次性博弈轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈。

三、重復(fù)博弈的可信性分析

在上述動(dòng)態(tài)博弈分析中，(誠信，誠信)博弈結(jié)局的產(chǎn)生是建立在威脅是可信的假設(shè)基礎(chǔ)上的。所謂動(dòng)態(tài)博弈中的可信性問題是指博弈中作為先行一方的A主體是否相信后行動(dòng)者會(huì)采取對(duì)自己有利或不利的行為。由于在本文的分析中已經(jīng)假定了博弈雙方都是理性的，因此，在先行一方的A主體采取了失信策略后，對(duì)于B主體來說，在誠信與失信兩種策略的選擇中，他肯定會(huì)選擇失信的策略。因?yàn)椴扇∈挪呗詭Ыo他的支付是0，而采取誠信策略帶給他的支付是-10，通過權(quán)衡利益得失，B主體自然就會(huì)選擇以失信來對(duì)付A主體的失信。顯然，這時(shí)B主體采取失信策略的威脅是可信的。如果B主體采取失信策略的威脅是可信的，A主體決不會(huì)無視這個(gè)威脅的存在，那么在他先行動(dòng)時(shí)，就不會(huì)鋌而走險(xiǎn)地選擇失信。因?yàn)楦鶕?jù)逆推法，A主體在第一階段選擇誠信的支付為10，大于選擇失信的支付0，那么A主體在第一階段理性地選擇了誠信，這樣一個(gè)可信威脅使該博弈的結(jié)果為(誠信，誠信)。但是，如果B主體采取的失信威脅是不可信的，那么該博弈的結(jié)果會(huì)是什么樣的？現(xiàn)假定博弈中各方的支付為：采取誠信，AB兩個(gè)主體都可以獲利10；如果一方誠信而另一方失信，則誠信者損失為-10，失信者則獲利15；如果雙方都失信，這時(shí)A方支付為0，而B方支付則為-11。根據(jù)上述假定，AB兩個(gè)主體的博弈就發(fā)生了改變。在本模型分析中，我們同時(shí)還假定A主體為先行動(dòng)者并采取失信策略，而B主體采取誠信策略，結(jié)果是A獲利B受損。在進(jìn)入第二階段博弈時(shí)，B主體在兩種可選擇策略下的支付發(fā)生了改變，即當(dāng)A主體選擇失信時(shí)，B主體選擇誠信的支付為-10，選擇失信的支付反而為-11。這時(shí)B主體的最優(yōu)的策略自然是誠信，因?yàn)檎\信比失信的利益損失要更小，這符合理性人追求自身利益最大化的假定原則。在本博弈模型分析中的假定并非憑空虛構(gòu)。因?yàn)樵诂F(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，AB兩主體的經(jīng)濟(jì)實(shí)力或市場(chǎng)勢(shì)力不一定是相同的，完全有可能A主體是一個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力較大的大主體，而B主體則是一個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力比較弱小的主體，因此在博弈的過程中，如果B主體不顧自己的實(shí)力硬要對(duì)A主體采取“以牙還牙戰(zhàn)略”受到損失可能會(huì)更大。顯然通過上述分析,我們可以發(fā)現(xiàn)B主體對(duì)A主體的失信也將采用失信行為應(yīng)對(duì)的威脅是不可信的。一旦A主體發(fā)現(xiàn)B主體采取失信的威脅不可信時(shí)，博弈的結(jié)局就會(huì)是(失信，誠信)，而不是(誠信，誠信)。比較誠信動(dòng)態(tài)博弈中的兩種不同結(jié)果，發(fā)現(xiàn)可信性問題在誠信博弈中起著重要作用。因此，在實(shí)踐中如果能夠有效增加對(duì)不誠信行為的懲罰力度，并使這種威脅是可信的話，這將在一定程度上起到遏制誠信缺失現(xiàn)象的產(chǎn)生和蔓延。

博弈理論認(rèn)為，改變競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則是贏取博弈的根本出路。通過重復(fù)博弈對(duì)信用建設(shè)做出合理的制度安排來規(guī)范博弈雙方行為，就可以使理性經(jīng)濟(jì)人降低交易成本、合理配置社會(huì)資源、使其“自私自利”的行為最大限度地增進(jìn)社會(huì)福利。

重復(fù)博弈之所以能產(chǎn)生上述效果，因?yàn)樗鼜母旧辖鉀Q了以下幾個(gè)問題：其一，重復(fù)博弈使得博弈雙方都在更大程度上了解了對(duì)方的信息，使得更多的私人信息變?yōu)椴┺碾p方的公共信息；其二，在重復(fù)博弈下，博弈一方會(huì)采取不首先背叛對(duì)方的策略，而且還會(huì)在下一輪中對(duì)對(duì)手的前一次合作給予回報(bào)，但它也會(huì)采取背叛的行動(dòng)來懲罰對(duì)手前一次的背叛。

四、以重復(fù)博弈促進(jìn)社會(huì)誠信機(jī)制的建立

在現(xiàn)實(shí)世界中，由于信息的不對(duì)稱、理性人的機(jī)會(huì)主義行為和對(duì)不誠信懲罰的可信性等因素的存在，因此在市場(chǎng)交易的博弈過程中出現(xiàn)不誠信或誠信缺失現(xiàn)象是在所難免的。本文在上述假定的基礎(chǔ)上，通過博弈分析得出以下幾點(diǎn)結(jié)論：

首先，在一次性的簡(jiǎn)單誠信博弈中，由于A和B都無法根據(jù)這一次的博弈結(jié)果再組織一次博弈、再做一次選擇，因此，每個(gè)博弈者都只關(guān)心一次性的支付，選擇(失信，失信)是理性人的最優(yōu)策略，同時(shí)也是人的機(jī)會(huì)主義傾向的具體表現(xiàn)。要想克服這種“囚徒困境”的不利結(jié)局，使誠信成為博弈者的主動(dòng)選擇，其關(guān)鍵是要把一次性博弈轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈。把一次性博弈轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈基本的思路有兩條：一是每個(gè)博弈者建立各自的交易圈。A與B的交易可能只是一次性的，但是A卻要長(zhǎng)期與B所在的圈子打交道，如果A對(duì)B失信，就有可能失去B的其他合作伙伴，還可能受到其他合作伙伴的報(bào)復(fù)。這樣，通過交易圈，A與B的一次性博弈就轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈。二是每個(gè)博弈者都建立并公開自己的信用記錄。暢通的信息傳遞渠道是誠信重建的基礎(chǔ)。市場(chǎng)制度是否完善和有效，很大程度上在于能否解決非對(duì)稱信息問題。要使誠信者得益、失信者受損，關(guān)鍵在于信息的快速傳遞，使交易雙方都能得到相關(guān)信息，使欺詐行為難有立足之地。一次失信也許會(huì)獲得短期利益，但是把一次失信留下的污點(diǎn)記錄在案并保存下去，會(huì)影響今后一系列博弈的結(jié)果，最終使得不誠信者永無立足之地。

其次，重復(fù)博弈有助于交易雙方建立長(zhǎng)期合作的信用關(guān)系。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是建立在分工基礎(chǔ)上的信用經(jīng)濟(jì)。企業(yè)在長(zhǎng)期的交易過程中，相互信任、誠實(shí)守信有利于減少交易成本，實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。通過誠信的動(dòng)態(tài)博弈分析，我們發(fā)現(xiàn)在重復(fù)博弈中最成功的策略是誠實(shí)守信，合作互動(dòng)的時(shí)間越久，就越會(huì)有助于人們遵守游戲規(guī)則；反之則會(huì)更狡詐，更容易選擇欺騙的策略。這樣一來，交易雙方最終都會(huì)認(rèn)識(shí)到，與其通過搞欺詐獲取短期利益，不如實(shí)行誠信交易以求“雙贏”。

再者，要加大對(duì)失信行為的懲罰力度，增加對(duì)失信行為處罰的可信性。誠信收益與失信成本的不對(duì)稱是誘發(fā)誠信缺失的最主要的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因之一。在誠信的動(dòng)態(tài)博弈分析中，一個(gè)的可信的威脅是遏制誠信缺失最有力的進(jìn)攻性武器。因此，在構(gòu)建市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)信用體系過程中，應(yīng)加強(qiáng)誠信的法制建設(shè)，加大對(duì)失信行為的懲罰力度，增加違約失信行為的成本，減少違約行為的收益，使失信付出的成本大于其獲取的收益。現(xiàn)實(shí)生活中誠信缺失現(xiàn)象之所以屢禁不止，在很大的程度上與對(duì)失信行為處罰力度的不夠有著密切關(guān)系。

在現(xiàn)階段，要重建社會(huì)信用，必須按“重復(fù)博弈”的要求對(duì)信用建設(shè)進(jìn)行新的制度安排：第一，要實(shí)現(xiàn)理性經(jīng)濟(jì)人行為的長(zhǎng)期化。只有長(zhǎng)期存在的理性經(jīng)濟(jì)人，才可能有永不間斷的重復(fù)博弈。第二，應(yīng)當(dāng)建立包括相關(guān)博弈成員(法人和自然人)在內(nèi)的信用信息資料庫并向全社會(huì)公開，這種信息資料庫可以讓博弈的另一方更好地了解自己，又將使博弈方更好地樹立自己的聲譽(yù)。第三，讓博弈雙方擁有對(duì)方更多的公共信息，使重復(fù)博弈在合作的基礎(chǔ)上進(jìn)行得更久。第四，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)督體系的建設(shè)，動(dòng)員全社會(huì)力量來監(jiān)督失信行為。在重復(fù)博弈中對(duì)失信行為的懲罰是通過“以牙還牙”式的報(bào)復(fù)來實(shí)現(xiàn)的，這畢竟會(huì)影響當(dāng)事雙方的經(jīng)濟(jì)效益；而動(dòng)員社會(huì)力量監(jiān)督失信行為，則有利于更有針對(duì)性地對(duì)失信者進(jìn)行懲罰。

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王征(1962-)，男，山東濟(jì)南人，濟(jì)南社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)，研究員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，主要研究方向?yàn)槲鞣浇?jīng)濟(jì)學(xué)。 黃南(1972-)，女，漢族，江蘇泗洪人，南京市社科院經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)，研究員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，主要研究方向?yàn)楫a(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)。