劉泓君

“比特幣（Bitcoin，BTC）是一種虛擬貨幣，其實(shí)應(yīng)該把‘虛擬兩字去掉。”比特幣玩家李笑來(lái)，掏出一張百元面值的人民幣拍在桌子上說(shuō)：“紙幣都是虛擬貨幣，我看不出它與比特幣的本質(zhì)區(qū)別?！苯又焉砩系男庞每ㄒ还赡X兒灑在桌子上，問(wèn)：“你現(xiàn)在還用紙幣嗎？信用卡更虛擬?！?/p>

李笑來(lái)學(xué)過(guò)會(huì)計(jì)，做過(guò)新東方學(xué)校的老師，辦過(guò)美國(guó)留學(xué)移民公司，目前創(chuàng)業(yè)研制桌面機(jī)器人。他創(chuàng)辦的Knewone網(wǎng)站，收集各種好玩的東西，比特幣是其中之一。

這種摸不著的非實(shí)體電子貨幣是李笑來(lái)眼中的寶貝。他號(hào)稱擁有的比特幣在中國(guó)數(shù)一數(shù)二，但沒(méi)有人知道具體數(shù)量，曾擁有中國(guó)最大的比特幣集成礦場(chǎng)?！霸?011年底，比特幣占我個(gè)人資產(chǎn)的四分之一?，F(xiàn)在已是我現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)的30倍?！崩钚?lái)向《環(huán)球企業(yè)家》透露。

作為一種財(cái)富存儲(chǔ)形式和交換媒介，比特幣主要用于網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)。它交易便捷，任何人任何時(shí)候都可以在互聯(lián)網(wǎng)世界付款和收款，如同發(fā)送電子郵件一樣，只需找到一位比特幣用戶，將款項(xiàng)付至另一個(gè)人的比特幣“錢(qián)包”（一個(gè)計(jì)算機(jī)文件）。

比特幣的交易匿名不留痕跡，它實(shí)質(zhì)是一個(gè)字符串，交易時(shí)輸入對(duì)方賬戶即可。希望逃避監(jiān)管的海盜，無(wú)跡可尋的毒品販子，以及擔(dān)心紙幣通脹的伊朗人，都是比特幣形形色色的用戶。

目前流通的比特幣約有1050萬(wàn)個(gè)，保守估計(jì)存在100萬(wàn)個(gè)比特幣“錢(qián)包”，約10萬(wàn)用戶。在中國(guó)，比特幣的收藏和使用者行事低調(diào)，行蹤難尋，他們四處尋找比特幣，卻很少公開(kāi)對(duì)外界談?wù)摗?/p>

如李所料的那樣，比特幣不斷漲價(jià)，漲到了他不敢相信的地步。世界最大比特幣交易所Mt.Gox的數(shù)據(jù)顯示：今年4月開(kāi)始，在不到十天的時(shí)間里，比特幣匯率從105美元漲到240美元。四年前，比特幣創(chuàng)建時(shí)的市值僅5美分。

塞浦路斯金融危機(jī)推動(dòng)了比特幣的新一輪上漲。這個(gè)地中海島國(guó)的金融幾近崩潰，拖累歐元下跌，超高通脹已促使塞浦路斯人尋找各種保存財(cái)富的途徑，一些精通科技的塞浦路斯人把易于兌換的比特幣作為減少損失的一種方案。

造幣運(yùn)動(dòng)

比特幣的迷人之處在于是一種“去中心化”和“總量有限”的通縮貨幣。2009年初，一位自稱為中本聰（Satoshi Nakamoto）的程序員創(chuàng)建比特幣，之后神秘失蹤，身世成謎。這種用開(kāi)源P2P技術(shù)軟件產(chǎn)生的電子貨幣，與大多數(shù)現(xiàn)行貨幣不同，它的貨幣系統(tǒng)獨(dú)立存在，運(yùn)行不依賴于政府、中央銀行等機(jī)構(gòu)的支持和信用擔(dān)保。P2P的分布式特性與去中心化的設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)，確保了理論上任何機(jī)構(gòu)都不能對(duì)其操控。比特幣被設(shè)計(jì)成通縮貨幣，數(shù)量將永久限定在2100萬(wàn)個(gè)之內(nèi)。

2011年初，李笑來(lái)在GoogleReader訂閱中第一次了解到比特幣，隨后他詳讀了中本聰?shù)脑O(shè)計(jì)論文，“去中心化”設(shè)置背后所代表的自由主義經(jīng)濟(jì)思想深深吸引了李，他認(rèn)為比特幣簡(jiǎn)單又邏輯嚴(yán)密的設(shè)計(jì)體系將使它成為顛覆性貨幣。

李笑來(lái)決定賣(mài)掉所有的股票轉(zhuǎn)向Mt.Gox購(gòu)買(mǎi)比特幣。在回籠資金的一周準(zhǔn)備時(shí)間里，比特幣從1美元上漲到了6美元，很快又攀升至20美元。李笑來(lái)發(fā)現(xiàn)出手的速度遠(yuǎn)趕不上比特幣上漲的速度，他想到自己“挖礦”。

在比特幣世界，“挖礦”是用電腦生產(chǎn)比特幣，這是除交易外，比特幣獲取的第二種方式。挖礦需要工程量龐大的計(jì)算，主要依靠電腦的CPU或特殊的顯卡，后者的挖礦效率高于前者。

決心挖礦的李笑來(lái)首先面臨的難題是買(mǎi)不到顯卡。6000元一張的特殊顯卡不是普通大眾消費(fèi)品，賣(mài)家往往掛貨而手中無(wú)貨。李對(duì)淘寶網(wǎng)上能找到的顯卡都下了訂單，后來(lái)發(fā)現(xiàn)賣(mài)家背后其實(shí)由一家供貨，李直接找了供貨商上海華碩總代理，拿到了僅存的3張顯卡。

2011年7月，比特幣已上漲到25美元。李笑來(lái)決定賣(mài)掉手中四分之三的比特幣，用賺取的差價(jià)買(mǎi)入更多顯卡。最終，李湊到了46張顯卡，每?jī)蓮堬@卡配上廉價(jià)的機(jī)箱，組成了23臺(tái)計(jì)算機(jī)，開(kāi)始日夜不停地“挖礦”。李認(rèn)為這堪稱中國(guó)當(dāng)時(shí)最大的比特幣集成“礦場(chǎng)”。

問(wèn)題隨之而來(lái)，強(qiáng)大的計(jì)算量使得23臺(tái)機(jī)器需要2萬(wàn)伏以上的工業(yè)電。為了滿足供電條件，李笑來(lái)把挖礦地點(diǎn)選在了北京與天津之間的某處農(nóng)村，但安置好所有電腦運(yùn)營(yíng)的第一天就由于超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)而被斷電。之后，斷電問(wèn)題始終沒(méi)有徹底解決。

李笑來(lái)歷時(shí)五個(gè)月的挖礦投入共60萬(wàn)元，挖得的比特幣不足100個(gè)。機(jī)器設(shè)備最后以不到五分之一的價(jià)格賣(mài)出，挖礦不了了之。

嘗試挖礦失利后，李笑來(lái)把炒股票的經(jīng)驗(yàn)運(yùn)用到比特幣。當(dāng)時(shí)，正值價(jià)格向下波動(dòng)，他用美國(guó)賬戶大量買(mǎi)入比特幣，待微漲后賣(mài)出，下跌時(shí)再次買(mǎi)入?！澳菚r(shí)候，我的目標(biāo)是擁有這個(gè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的萬(wàn)分之一，就是2100個(gè)比特幣?！崩钚?lái)告訴《環(huán)球企業(yè)家》。這位比特幣的瘋狂追隨者當(dāng)時(shí)在博客上表示，誰(shuí)讀了他的《把時(shí)間當(dāng)朋友》一書(shū)或認(rèn)為博客不錯(cuò)，都可以用比特幣作為感謝。有時(shí)0.25、有時(shí)0.3比特幣，李陸續(xù)收到共計(jì)20多枚比特幣。

神秘背后

2011年6月初，黑客攻破Dropbox獲取了大量的用戶賬號(hào)，并獲得了用戶存在Dropbox的比特幣錢(qián)包。李笑來(lái)的Dropbox也沒(méi)能幸免，丟失了40多個(gè)比特幣。當(dāng)月19日，全球最大的比特幣交易所Mt.Gox被黑客攻破，6萬(wàn)個(gè)賬號(hào)丟失，生成大量?jī)稉Q價(jià)為0.01美元/BTC的訂單。李笑來(lái)存在Mt.Gox的比特幣亦在其中丟失。

另一起比特幣最大失竊案發(fā)生在一臺(tái)linode虛擬機(jī)上。2012年3月1日，黑客在這臺(tái)虛擬機(jī)上偷走了大約5萬(wàn)個(gè)比特幣。黑客入侵令比特幣亦飽受質(zhì)疑。

每隔一段時(shí)間，全球范圍就會(huì)發(fā)生一次黑客攻擊事件。一些分析人士認(rèn)為，2011年底，在中國(guó)發(fā)生的一起黑客事件與比特幣有關(guān)。2011年11月，CSDN網(wǎng)站超過(guò)600萬(wàn)個(gè)注冊(cè)郵箱賬號(hào)和對(duì)應(yīng)的密碼數(shù)據(jù)庫(kù)被攻擊，隨后，人人、貓撲等多家網(wǎng)站的用戶密碼慘遭泄露，成為中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)歷史上最大規(guī)模的用戶資料泄露事件。中國(guó)的比特幣用戶成為損失慘重的群體。

李笑來(lái)認(rèn)為比特幣儲(chǔ)存的安全風(fēng)險(xiǎn)，與現(xiàn)實(shí)中貨幣失竊情況類似，重點(diǎn)在于用戶自身的安全防范。中國(guó)使用明文密碼且人們習(xí)慣于多個(gè)賬戶用相同密碼，一旦一處密碼泄露就會(huì)危及到其他賬戶安全。

一些人仍習(xí)慣用文件保存比特幣，李的存儲(chǔ)方式已經(jīng)變?yōu)椤肮€”加“私鑰”的一串?dāng)?shù)字，這串?dāng)?shù)字只存在于大腦中，提高了安全性。“就像Idea是防彈的，你打不著?！崩钚?lái)說(shuō)。而硬幣的另一面，這種記憶儲(chǔ)存的弊端在于，比特幣具有不可逆性，一旦忘記密碼，存儲(chǔ)的比特幣就隨之消失。

另一種安全保存方式是把比特幣埋到“墳?zāi)埂敝?，即把比特幣文件存入一臺(tái)永遠(yuǎn)不使用的電腦中，就如同把現(xiàn)實(shí)貨幣埋藏在地下一樣。

現(xiàn)在，李笑來(lái)開(kāi)辦了一家比特幣私人俱樂(lè)部，主要提供安全咨詢。會(huì)員入會(huì)需要支付10個(gè)比特幣，按最新匯率計(jì)算，相當(dāng)于人民幣過(guò)萬(wàn)元。“我不是為了賺錢(qián)，這是一個(gè)門(mén)檻，讓真正了解比特幣的人進(jìn)來(lái)?！崩钚?lái)說(shuō)。

比特幣最初的盛行與匿名性相關(guān)。它在交易上不受政府或銀行等第三者管制，也沒(méi)有稅賦問(wèn)題，不可逆且難以追蹤流向的特性備受地下經(jīng)濟(jì)的青睞。兼做毒品買(mǎi)賣(mài)的網(wǎng)站“絲路”（Silk Road）接受比特幣為唯一付款方式，該網(wǎng)站單月交易量逼近 200萬(wàn)美元。

瑞典“海盜黨”領(lǐng)導(dǎo)人瑞克德·法爾克維格（Rickard Falkvinge）是比特幣的忠實(shí)擁躉。李笑來(lái)曾與他多次郵件往來(lái)，探討諸如比特幣匿名性問(wèn)題。兩人一致認(rèn)為，很多人誤讀了比特幣的匿名屬性。實(shí)際上，洗錢(qián)交易、灰色交易使用比特幣并不盛行。普通貨幣有主權(quán)國(guó)家的信用擔(dān)保，比特幣沒(méi)有擔(dān)保，在國(guó)際外匯市場(chǎng)中大起大落，買(mǎi)賣(mài)雙方在自身比特幣賬戶中移入移出貨幣時(shí)都承擔(dān)著匯率風(fēng)險(xiǎn)。洗錢(qián)意味著大宗金額，匯率波動(dòng)不穩(wěn)定對(duì)于大額資金極具風(fēng)險(xiǎn)。而毒品交易需要實(shí)地接收，即使不使用匿名貨幣也需要暴露身份，因此匿名性對(duì)其意義不大。

這個(gè)已存在4年的電子貨幣，經(jīng)歷了數(shù)次黑客入侵和信任危機(jī)，追隨者卻有增無(wú)減?？春谜哒J(rèn)為，比特幣的發(fā)明正在重新構(gòu)建世界貨幣發(fā)行體制，一旦比特幣在國(guó)際市場(chǎng)上的匯率能穩(wěn)定下來(lái)，成為主流，將給銀行業(yè)帶來(lái)巨大的沖擊，威脅到支付運(yùn)營(yíng)商的重要利潤(rùn)來(lái)源，同時(shí)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大的挑戰(zhàn)。

價(jià)值之爭(zhēng)

比特幣日漸流行的催化劑可能來(lái)自塞浦路斯這樣的地方，這種狀況已經(jīng)發(fā)生。市場(chǎng)上出現(xiàn)了專門(mén)挖掘比特幣的制作公司，而越來(lái)越多的網(wǎng)站開(kāi)始接受比特幣付款，譬如新聞網(wǎng)站Reddit和博客平臺(tái)WordPress。

在中國(guó)，2012年7月，端宏斌成立了中國(guó)第一個(gè)比特幣對(duì)沖基金。中國(guó)比特幣交易平臺(tái)Btcchina.com的數(shù)據(jù)顯示，4月8日的單日交易量達(dá)到1000萬(wàn)元人民幣。用李笑來(lái)的話說(shuō)：“快觸碰到銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管紅線了”。

劉曄是羅馬尼亞比特幣股權(quán)交易所MPEx的中文翻譯。他開(kāi)始關(guān)注這家公司源于中本聰骰子（Satoshidice）作為第一家用比特幣上市的交易公司在MPEx上市。劉曄發(fā)現(xiàn)比特幣是在2011年的一天晚上，他興奮得一夜沒(méi)睡著。半夜里，劉打電話給遠(yuǎn)在美國(guó)的父母，商量收回美元投資轉(zhuǎn)投比特幣的想法。

劉對(duì)比特幣的狂熱源于投資價(jià)值。他認(rèn)為比特幣與黃金有諸多相似之處：無(wú)組織發(fā)行，依靠挖礦獲取，但比特幣比黃金便攜且傳輸便利。劉曄說(shuō)：“基于總量有限，比特幣的價(jià)值可以成為世界經(jīng)濟(jì)總量的一個(gè)度量尺度?！?/p>

曾忙于股票、黃金交易，以及開(kāi)泰拳館、做高爾夫球裁判的劉曄，已放下手中幾乎所有的工作，專注于比特幣。劉對(duì)比特幣價(jià)值的認(rèn)同讓他幾乎不關(guān)注動(dòng)態(tài)價(jià)格，他要做的事情就是買(mǎi)入和囤積。

劉曄也在做類似比特幣的電子貨幣研究。他例舉LTC和TTC兩種新型電子貨幣，“如果把比特幣比作黃金，這兩個(gè)貨幣可算作銀和銅。與比特幣的不同是，LTC的總量是8000萬(wàn)個(gè)，只能用顯卡挖礦?！眲细嬖V《環(huán)球企業(yè) 家》。

比特幣的設(shè)計(jì)可以被復(fù)制，其他模仿設(shè)計(jì)能否取而代之？劉曄認(rèn)為，基于比特幣已有的用戶規(guī)模，只要十分之一的極客對(duì)新貨幣模型進(jìn)行攻擊，即可攻破該網(wǎng)絡(luò)，這是比特幣的先行優(yōu)勢(shì)。

“囤積”幾乎是所有比特幣價(jià)值認(rèn)同者的共同理想。中國(guó)比特幣對(duì)沖基金創(chuàng)始人端宏斌認(rèn)為，比特幣通貨緊縮的屬性易形成劣幣驅(qū)逐良幣的“格雷欣法則”，意為人們總是囤積含金量高的貨幣，而將含金量低的貨幣先花出去，形成良幣退藏，劣幣充斥的現(xiàn)象。如果比特幣繼續(xù)上漲，它的貨幣屬性就會(huì)越來(lái)越弱。

歐債危機(jī)下的塞浦路斯滋生了對(duì)比特幣的狂熱情緒。比特幣能否成為避險(xiǎn)天堂？中央財(cái)經(jīng)大學(xué)研究貨幣經(jīng)濟(jì)的教授李健軍認(rèn)為，隨著經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)量的提高，定量值的通縮貨幣并不能滿足經(jīng)濟(jì)總量。在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，政府通過(guò)量化寬松的貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，可以在一定程度上起到緩解經(jīng)濟(jì)危機(jī)的作用，而經(jīng)濟(jì)的發(fā)展主要依賴于實(shí)體經(jīng)濟(jì)潛在的產(chǎn)能優(yōu)勢(shì)，而非貨幣。

但李笑來(lái)堅(jiān)決反對(duì)李健軍的判斷，并完全否認(rèn)了他政府調(diào)控的凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)思想。李更加認(rèn)可新自由主義學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家米爾頓·弗里德曼的思想，他以主張自由放任的資本主義聞名，強(qiáng)調(diào)自由市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)堅(jiān)決反對(duì)政府干預(yù)。李笑來(lái)引用弗里德曼在《資本主義與自由》的一句話：“錢(qián)是一件太嚴(yán)肅的事情以致于絕不該交給中央銀行控制?！?/p>

這正是李笑來(lái)認(rèn)可比特幣的原因，他稱其設(shè)計(jì)原理是人類史上第一次從技術(shù)的角度保證了“私人財(cái)產(chǎn)神圣不可侵犯”，從這個(gè)角度來(lái)講，它傳遞的理念已經(jīng)有足夠的價(jià)值。

理由在于比特幣利用公開(kāi)分布總賬的方法廢除了第三方管理。中本聰在《比特幣：P2P電子貨幣系統(tǒng)》一文中寫(xiě)道，比特幣的設(shè)計(jì)解決了電子貨幣的雙重消費(fèi)問(wèn)題。以往的電子貨幣避免雙重消費(fèi)需要第三方機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，而比特幣的設(shè)計(jì)基于密碼學(xué)原理，不需要第三方中介機(jī)構(gòu)的參與即可匿名交易免于欺詐。

在天使投資人王淮看來(lái)，比特幣是一場(chǎng)“傻子、瘋子和騙子的游戲”。他認(rèn)為，在這個(gè)圈子里，比特幣的投機(jī)主義者是“傻子”；“瘋子”是那些基于感官刺激或信仰比特幣價(jià)值的極限玩家；而“騙子”是指比特幣各種交易平臺(tái)和交易所。2年前，王淮用自己的電腦挖出兩個(gè)比特幣，雖然他感嘆模型設(shè)計(jì)之美，但深刻體會(huì)到“挖礦”所耗費(fèi)的計(jì)算量之大和過(guò)程之無(wú)趣。“如果沒(méi)人想玩這個(gè)游戲，那么比特幣的價(jià)值馬上就變成零?！蓖趸催@樣分析。

“比特幣一直就有風(fēng)險(xiǎn)，哪一種貨幣沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)呢？”李笑來(lái)對(duì)《環(huán)球企業(yè)家》說(shuō)：“就像銀行也會(huì)遭受搶劫一樣，比特幣沒(méi)有比真實(shí)貨幣更不安全?！?/p>