喻明輝,李標(biāo)森
(寧波大學(xué)法學(xué)院,浙江寧波315200)
論我國企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀及標(biāo)的擴張
——以高新技術(shù)企業(yè)為視角
喻明輝,李標(biāo)森
(寧波大學(xué)法學(xué)院,浙江寧波315200)
高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展的最大障礙是資金短缺,其最大優(yōu)勢在于擁有大量自主知識產(chǎn)權(quán)。如何將知識產(chǎn)權(quán)這種無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為流動資金,是企業(yè)發(fā)展必須考慮的問題。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為一種新型信貸模式,在美、日等發(fā)達國家正如火如荼地進行,在我國也是迅速成長,相關(guān)法律、政策正逐步完備。近年來,我國的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資成果豐碩,但立法和實踐中可質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)種類較少,需要進一步擴大,以更好地滿足企業(yè)融資需求。
高新技術(shù)企業(yè);知識產(chǎn)權(quán);質(zhì)押融資標(biāo)的
未來世界的競爭必然是知識產(chǎn)權(quán)的競爭,在知識經(jīng)濟時代,掌握了知識產(chǎn)權(quán),就等于在商業(yè)競爭中掌握了主動權(quán)。知識產(chǎn)權(quán)融資是利用知識產(chǎn)權(quán)籌資的財務(wù)活動,主要包括知識產(chǎn)權(quán)許可使用、轉(zhuǎn)讓、信托、證券化、質(zhì)押融資等[1]。知識產(chǎn)權(quán)的許可使用和轉(zhuǎn)讓,理論和實務(wù)操作都相對成熟;信托和證券化源于歐美國家,在我國還處于探索階段;質(zhì)押融資是近年來發(fā)展較為迅速的新型信貸模式,它在解決科技型企業(yè)資金緊張、加速知識產(chǎn)權(quán)市場轉(zhuǎn)化等方面有不可替代的作用。限于篇幅,本文以高新技術(shù)企業(yè)為視角,只討論我國企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀,以及質(zhì)押標(biāo)的擴張問題。
知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是權(quán)利人將其合法擁有且目前仍合法有效的專利權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì),從銀行等金融機構(gòu)獲得貸款的一種融資方式。權(quán)利質(zhì)押的客體必須具備兩個條件:一是須為財產(chǎn)權(quán),二是具有讓與性。知識產(chǎn)權(quán)是基于人類智力勞動成果而產(chǎn)生的一種專有權(quán)利,具有財產(chǎn)性和可轉(zhuǎn)讓性,能成為質(zhì)權(quán)客體,從而擔(dān)保債權(quán)的實現(xiàn)。高新技術(shù)企業(yè)作為知識和技術(shù)密集型的經(jīng)濟實體,缺乏土地、不動產(chǎn)等傳統(tǒng)擔(dān)保物,很難通過傳統(tǒng)擔(dān)保向銀行或第三方獲得貸款。鑒于此,對于以知識產(chǎn)權(quán)為核心資產(chǎn)的高新技術(shù)企業(yè)來說,知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資就應(yīng)運而生了。
美國是知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的領(lǐng)跑者,如今,知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款已成為美國商業(yè)銀行和其他商業(yè)借貸者的一項基本業(yè)務(wù)。日本知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資以政策投資銀行為主,該類銀行重點以專利權(quán)和著作權(quán)為擔(dān)保,向處于創(chuàng)業(yè)階段的高新技術(shù)企業(yè)提供融資。從1995年到2007年,日本政策投資銀行向300多家高新技術(shù)企業(yè)提供約180億日元的知識產(chǎn)權(quán)融資[2]。
近年來,我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在探索中不斷成長,相關(guān)法律、政策也在不斷完善。國家和各地方政府也積極推進知識產(chǎn)權(quán)與金融資產(chǎn)的有效融合,成果豐碩,并形成了具有地方特色的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式。
我國《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》等規(guī)定專利權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)和著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利可以質(zhì)押,在質(zhì)權(quán)公示方式上采用登記生效主義。國務(wù)院2008年6月發(fā)布的《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》提出,要鼓勵知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化運用,引導(dǎo)企業(yè)采取知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可、質(zhì)押等方式實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的市場價值。銀監(jiān)會2009年頒布的《關(guān)于進一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》指出,將開展專利等知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。2010年8月財政部等六部門發(fā)布《關(guān)于加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》,要求“各有關(guān)部門要引導(dǎo)商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機構(gòu)充分利用資產(chǎn)評估在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押中的作用……協(xié)助貸款、擔(dān)保等金融機構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)”。
與此同時,各地也相應(yīng)推出一系列措施來促進企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。早在2003年,天津就出臺《專利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保銀政合作框架協(xié)議》;浦東新區(qū)2006年正式啟動知識產(chǎn)權(quán)融資試點工作;武漢市先后出臺專利權(quán)、注冊商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押貸款操作指南,規(guī)范了可質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)種類、評估、風(fēng)險防范等事項??梢姡谖覈R產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略大背景下,無論法律還是國家政策都在引導(dǎo)政府、商業(yè)銀行、企業(yè)積極開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。
2012年,全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資金額首破百億元,達141億元人民幣,同比增長56.7%……截至目前,國家知識產(chǎn)權(quán)局已在全國28個地區(qū)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點、投融資服務(wù)試點及創(chuàng)建國家知識產(chǎn)權(quán)投融資綜合試驗區(qū)[3]。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同登記量連續(xù)5年保持高速增長,質(zhì)押金額年均增長近70%。以中關(guān)村為例,中關(guān)村率先開展中小科技型企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款試點5年來,在緩解中小科技企業(yè)融資難方面取得了顯著成果。到2011年9月底,多家銀行累計為中關(guān)村近500家科技企業(yè)發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款累計約76億元。其中2011年新增142筆,共計13億元,有效緩解了科技型企業(yè)融資難問題。
從實踐來看,比較典型的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資運作模式主要以北京、浦東兩種模式為代表。北京模式是“銀行+企業(yè)專利權(quán)/商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押”的直接融資模式;浦東模式是“銀行+政府基金擔(dān)保+專利權(quán)反擔(dān)?!钡拈g接融資模式。
北京模式知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有三大特點:一是政府部門、銀行、企業(yè)密切聯(lián)系,以政府為橋梁;二是引進專業(yè)的擔(dān)保公司,為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供反擔(dān)?;蛟贀?dān)保;三是質(zhì)押財產(chǎn)以專利權(quán)和商標(biāo)專用權(quán)為主,但有擴大到版權(quán)等其他知識產(chǎn)權(quán)的趨勢。
浦東模式的主要做法:一是基金保障,政府每年安排2 000萬元專項資金撥入合作銀行專戶,作為知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保基金;二是政府搭梁,由浦東生產(chǎn)力促進中心負責(zé)貸款擔(dān)保,企業(yè)以其知識產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保,然后由銀行向企業(yè)提供貸款;三是加速放款,由浦東知識產(chǎn)權(quán)中心等第三方機構(gòu)對申請貸款的企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)采用簡易評估方式,加快放貸速度[4]。但質(zhì)押對象上主要限于專利權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)、計算機軟件著作權(quán)等,可質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)種類過于狹窄。
在日本,可質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)除了傳統(tǒng)的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)以及著作權(quán)外,還包括商號、植物新品種、商品包裝形態(tài)、知識產(chǎn)權(quán)使用費等[5]。我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實踐主要集中在企業(yè)專利權(quán)和商標(biāo)專用權(quán)上。一方面,對于商號權(quán)、商業(yè)秘密權(quán)、集成電路布圖設(shè)計權(quán)等能否成為質(zhì)押標(biāo)的,法律沒有規(guī)定;另一方面,知識產(chǎn)權(quán)運用過程中產(chǎn)生的權(quán)利,如許可使用權(quán)、被許可人的獨占實施權(quán)等能否進行質(zhì)押,理論上存在爭議。筆者以為,商號權(quán)、商業(yè)秘密權(quán)等屬于廣義的知識產(chǎn)權(quán),可以單獨作為質(zhì)押標(biāo)的;知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的許可使用權(quán)、被許可人的獨占實施權(quán)等在法律沒有禁止時,也應(yīng)可以作為質(zhì)押標(biāo)的。
商號權(quán)是商業(yè)主體對其注冊取得的商業(yè)名稱享有的專有使用權(quán),其能否單獨出質(zhì),可謂百家爭鳴。臺灣學(xué)者史尚寬認(rèn)為,商號權(quán),以商業(yè)登記法,非必與商業(yè)同時轉(zhuǎn)讓,應(yīng)解釋得單獨出質(zhì)[6];大陸學(xué)者郭明瑞則認(rèn)為,字號權(quán)(商號權(quán))不得單獨出質(zhì),得與其營業(yè)設(shè)置抵押[7]?!度毡旧谭ǖ洹返?4條規(guī)定:“商號只能和營業(yè)一起轉(zhuǎn)讓或在廢止?fàn)I業(yè)時轉(zhuǎn)讓;商號的轉(zhuǎn)讓,非經(jīng)登記,不得以之對抗善意第三人?!庇袑W(xué)者將該條規(guī)定解釋為“假如允許商人一邊繼續(xù)營業(yè),一邊又將商號單獨轉(zhuǎn)讓的話,會使一般公眾產(chǎn)生受讓人的營業(yè)就是轉(zhuǎn)讓人的營業(yè)的誤解”[8]。筆者認(rèn)為,判斷商號權(quán)能否出質(zhì),首先要明確其性質(zhì)。我國《民法通則》只規(guī)定了企業(yè)名稱權(quán),沒有“商號權(quán)”的概念。關(guān)于商號權(quán)的性質(zhì),有財產(chǎn)權(quán)說、人格權(quán)說、雙重性質(zhì)權(quán)利說(兼具人身權(quán)和財產(chǎn)權(quán)屬性)、知識產(chǎn)權(quán)說。筆者贊成知識產(chǎn)權(quán)說。一則,商號權(quán)的內(nèi)容包括設(shè)定權(quán)、使用權(quán)、許可使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)等,其中許可使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)具有財產(chǎn)屬性。但需注意,商號權(quán)必須依附于商主體而存在,仍然以商號權(quán)人的人格利益為基礎(chǔ),即商號權(quán)也具備人格屬性。那么,是否可以認(rèn)為商號權(quán)就是雙重性質(zhì)的權(quán)利呢?顯然不可。因為商號權(quán)包含了若干具體內(nèi)容的權(quán)利,如果認(rèn)定商號權(quán)是雙重性質(zhì)的,那就意味著商號權(quán)中的每一個具體權(quán)利都具有雙重性質(zhì)。事實上,商號權(quán)中的設(shè)定權(quán)、使用權(quán)只具有人格權(quán)的性質(zhì),而許可使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)具有財產(chǎn)權(quán)性質(zhì)。顯然,若將商號權(quán)定性為雙重性質(zhì)的權(quán)利,就會出現(xiàn)前后邏輯不一致的錯誤。二則,誠如學(xué)者張守文所言,“商號權(quán)是一種知識產(chǎn)權(quán),它可以兼具財產(chǎn)權(quán)和人身權(quán)的雙重屬性,這也正是知識產(chǎn)權(quán)的特征”[9]。而且,《保護工業(yè)產(chǎn)權(quán)巴黎公約》第8條明確要求成員國對廠商名稱提供保護,我國的《企業(yè)名稱登記管理實施辦法》第44條也規(guī)定企業(yè)名稱爭議應(yīng)“依據(jù)保護工業(yè)產(chǎn)權(quán)的原則……作出處理”??梢姡瑖H公約和我國的行政機關(guān)均將商號權(quán)作為知識產(chǎn)權(quán)來保護。
明確了商號權(quán)的知識產(chǎn)權(quán)屬性,那么商號權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)就可以單獨設(shè)置質(zhì)押。由于商號權(quán)的價值與企業(yè)商譽密切相關(guān),商號權(quán)質(zhì)押融資對于年輕高新技術(shù)企業(yè)而言實踐意義不大。因為在對商號權(quán)進行價值評估時,往往要結(jié)合企業(yè)的商譽、經(jīng)營年限等因素綜合考慮。一般而言,沒有商譽的商號是無價值的,商號權(quán)的財產(chǎn)價值源于商譽的積累。只有那些經(jīng)營時間較長、具有良好聲譽的企業(yè),其商號才有一定的價值。高新技術(shù)企業(yè)大都成立時間較短,商號價值較小,商業(yè)銀行一般不會接受其商號權(quán)質(zhì)押,但這不能否認(rèn)商號權(quán)可作為質(zhì)押融資標(biāo)的。
商業(yè)秘密在英美國家又被稱為“專有技術(shù)”、“非專利技術(shù)”,系繼專利、商標(biāo)、版權(quán)之后新興的第四大領(lǐng)域,而且越來越有凌駕于專利、商標(biāo)、版權(quán)之上的趨勢[10]。我國《反不正當(dāng)競爭法》第10條將商業(yè)秘密定義為“不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息”。商業(yè)秘密應(yīng)是企業(yè)的無形資產(chǎn),具有財產(chǎn)性和可讓與性,可作為質(zhì)押標(biāo)的。首先,商業(yè)秘密具有價值性。商業(yè)秘密的主要內(nèi)容為實用性的經(jīng)營信息和技術(shù)信息,是人智力活動的成果。商業(yè)秘密不僅在開發(fā)研究中耗費大量的人力、物力和財力,而且能為權(quán)利人帶來競爭優(yōu)勢和潛在經(jīng)濟利益。其次,權(quán)利人可以對商業(yè)秘密自由處分并享有獨占性收益,并有權(quán)禁止他人非法披露和使用其商業(yè)秘密的行為。因此,企業(yè)將其擁有的合法商業(yè)秘密權(quán)出質(zhì)擔(dān)保,這是權(quán)利人處分自己無形資產(chǎn)的體現(xiàn)。
集成電路,也就是半導(dǎo)體芯片。集成電路布圖設(shè)計的完成,需要資金、人力的投入,是設(shè)計者辛勤勞動的成果,擁有一定價值。集成電路布圖設(shè)計同其他知識產(chǎn)權(quán)一樣,本身是無形的,需要通過芯片、磁盤等有形載體表現(xiàn)出來。因此,集成電路布圖設(shè)計權(quán)應(yīng)屬于知識產(chǎn)權(quán),其與專利權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)一樣,具有財產(chǎn)性,可以轉(zhuǎn)讓出質(zhì)。
我國專利法、商標(biāo)法等都規(guī)定了知識產(chǎn)權(quán)人的許可使用權(quán)。許可使用必然會產(chǎn)生未來收益,即被許可人要按約定向許可人支付相應(yīng)的許可使用費用。根據(jù)《物權(quán)法》第223條,債務(wù)人或第三人有權(quán)處分的應(yīng)收賬款可以出質(zhì)。應(yīng)收賬款包括現(xiàn)有的和未來的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益,但不包括因票據(jù)或者其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)。應(yīng)收賬款實質(zhì)上是一般債權(quán),而且僅限于金錢債權(quán)。顯然,許可使用費屬于應(yīng)收賬款。為規(guī)范應(yīng)收賬款的質(zhì)押登記,《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》第4條明確將知識產(chǎn)權(quán)的許可使用權(quán)納入應(yīng)收賬款的范疇。因此,知識產(chǎn)權(quán)許可使用權(quán)可作為質(zhì)押標(biāo)的。
我國法律未明確規(guī)定知識產(chǎn)權(quán)被許可人的實施權(quán)可以質(zhì)押,相反,《專利法》第12條、《合同法》第346條均禁止專利許可使用中被許可人的再次許可。這似乎從側(cè)面否定了被許可實施權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性,但學(xué)理上有觀點認(rèn)為,知識產(chǎn)權(quán)許可使用有普通許可、排他許可和獨占許可之分,被許可人的獨占許可實施權(quán)可作為質(zhì)押標(biāo)的[11]。筆者認(rèn)同該觀點。首先,知識產(chǎn)權(quán)只有實施才能充分發(fā)揮其經(jīng)濟價值,被許可人通過支付對價取得的實施權(quán)是具有現(xiàn)實和未來收益價值的經(jīng)濟權(quán)利,“該項權(quán)利具備質(zhì)物的特征,法律應(yīng)當(dāng)允許被許可人的實施權(quán)質(zhì)押融資”[12]。其次,在獨占實施許可下,被許可人在約定的范圍內(nèi)享有該知識產(chǎn)權(quán)的專有使用權(quán),包括許可人在內(nèi)的任何其他人都不得同時在相同范圍內(nèi)使用該項權(quán)利。因此,基于獨占實施權(quán)的這種財產(chǎn)性和獨占性的特性,其應(yīng)該被允許作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資標(biāo)的。
國家的知識產(chǎn)權(quán)政策更多地只是發(fā)揮示范性作用,企業(yè)只有讓手中的資產(chǎn)實現(xiàn)“錢生錢”,才是解決自身“錢荒”的根本途徑。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在我國雖然起步較晚,但發(fā)展勢頭強勁,有效緩解了企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)的資金緊張難題。同時,鑒于我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀,法律應(yīng)當(dāng)進一步擴大可質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)種類范圍。企業(yè)、商業(yè)銀行、相關(guān)政府部門等應(yīng)通力合作,加強對商號權(quán)、商業(yè)秘密權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)許可使用權(quán)等權(quán)利的質(zhì)押融資探索。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資到底是一縷微波蕩漾,還是一場驚濤駭浪,我們拭目以待。
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[責(zé)任編輯:劉 慶]
On the Status and Scale Expansion of Intellectual Property Rights Pledge Financing of Enterprises in Our Country———In perspective of high and new technology enterprise
YUM ing-hui,LIBiao-sen
The biggest obstacle to the development of high-tech enterprises is the shortage of funds, whose biggest advantage is having a large number of independent intellectual property rights. How to transform the intellectual property that intangible assets into cash flow, is the enterprise must consider in its development. As a new type of credit model, in developed countries, such as Japan, USA, intellectual property mortgage financing isin full swing, also is growing rapidly in our country, and the relevant regulation, policy is gradually perfect. In recent years, our country's intellectual property pledge financing fruitful, but the legislation and practice of the pledge of intellectual property less species, need to be further expanded, in order to better meet the financing needs of enterprises
high-tech enterprises; intellectual property rights; pledge financing target
DF523
A
1008-7966(2013)06-0061-03
2013-08-15
喻明輝(1986-),男,河南信陽人,2011級民商法專業(yè)碩士研究生;李標(biāo)森(1989-),男,浙江溫州人,2011級經(jīng)濟法專業(yè)碩士研究生。