文/于宙

高新技術(shù)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度研究

文/于宙

在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，知識(shí)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和科技成果產(chǎn)業(yè)化成為時(shí)代發(fā)展的主旋律，而高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展正在其中起到巨大的推動(dòng)作用。但高新技術(shù)企業(yè)在發(fā)展中存在知識(shí)密集、技術(shù)密集、資產(chǎn)少、規(guī)模小、風(fēng)險(xiǎn)大、回報(bào)率高等諸多特點(diǎn)，我國現(xiàn)存的融資制度不能夠滿足其發(fā)展的需要，因此，研究完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

完善我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的意義

完善我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度具有重要意義，具體體現(xiàn)在兩個(gè)方面：

首先，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為擔(dān)保物權(quán)的一種重要形式，對(duì)擴(kuò)大企業(yè)的融資途徑，促進(jìn)社會(huì)資源的最大化使用具有重要意義。近年來，隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和成熟，經(jīng)濟(jì)形勢多樣化，涌現(xiàn)出大批初具規(guī)模，積極活躍且?guī)?dòng)市場經(jīng)濟(jì)良性發(fā)展的中小型企業(yè)。這些中小型企業(yè)通常具有知識(shí)密集、技術(shù)密集、資產(chǎn)少、規(guī)模小、風(fēng)險(xiǎn)大、回報(bào)率高等特點(diǎn)，對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的增長與自主創(chuàng)新能力的增強(qiáng)起到相當(dāng)大的推動(dòng)作用。隨著規(guī)模的擴(kuò)大，企業(yè)需要有力的資金支持，然而，我國企業(yè)貸款融資的現(xiàn)狀不容樂觀，尤其是民營高科技企業(yè)和中小企業(yè)的融資困難比較突出。究其原因，我國法律沒有提供完善的適合企業(yè)融資的知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保制度是目前我國企業(yè)融資的重要障礙之一。

其次，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為一種將知識(shí)產(chǎn)權(quán)資本化的重要模式，對(duì)減少金融風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新具有重要意義。國際經(jīng)驗(yàn)表明，有缺陷的擔(dān)保制度往往會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)提高貸款利率以彌補(bǔ)借貸風(fēng)險(xiǎn)，最終導(dǎo)致信貸萎縮；而完備的擔(dān)保制度，有利于金融機(jī)構(gòu)減少不良貸款，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，降低貸款利率，深化金融服務(wù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的現(xiàn)狀

我國有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押制度主要體現(xiàn)于《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》中的“擔(dān)保物權(quán)”篇，如《擔(dān)保法》第75條規(guī)定：“依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)可以質(zhì)押?！保ㄟ@一內(nèi)容在《物權(quán)法》第223條中得到重述）。此外，《擔(dān)保法》第79條規(guī)定：“以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效?！痹僬撸瑢?duì)于質(zhì)押物的處置，該法第71條規(guī)定，債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)模梢耘c出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價(jià)，也可以依法拍賣、變賣質(zhì)物。盡管《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》都前瞻性地規(guī)定了知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押擔(dān)保，但是這種粗線條式的立法并不能給現(xiàn)實(shí)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供明確的、可操作性的指引。有關(guān)部門雖然制定了《專利權(quán)質(zhì)押合同等級(jí)管理暫行辦法》、《商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記程序》、《著作權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》等一些部門規(guī)章來調(diào)整和規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押問題，在一定程度上增強(qiáng)了《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》規(guī)定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的可操作性，但這些規(guī)定目前尚未形成統(tǒng)一、成熟的制度體系，并且，《專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》、《著作權(quán)質(zhì)押合同登記辦法》自1996年實(shí)施以來還從未修改過，《商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記程序》自1997年實(shí)施以來也未修改過，從登記的實(shí)踐來看，各部門規(guī)章中很多內(nèi)容已經(jīng)明顯不能適應(yīng)和滿足現(xiàn)實(shí)需要。

我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的缺陷

首先，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押立法體系不夠完善。第一，目前，我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押管理方面的法律僅僅有《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》及《專利法》、《商標(biāo)法》和《著作權(quán)法》，這些法律對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)不夠全面，有不少空白地帶，存在知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬爭議和權(quán)利的不穩(wěn)定性。第二，關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的具體操作規(guī)則，主要是一些部門規(guī)章或地方的管理辦法，這些部門規(guī)章和管理辦法大都僅具有操作性的程序性規(guī)定，對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押如何進(jìn)行法律保護(hù)則鮮有涉及。第三，《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的銜接性較差。如《擔(dān)保法》第79條對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同生效的表述是：“質(zhì)押合同自登記之日起生效”，而《物權(quán)法》第227條則規(guī)定：“以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。”從嚴(yán)格的語義角度解讀，“設(shè)立”與“生效”是兩個(gè)法律后果截然不同的概念，前者關(guān)注的是圍繞質(zhì)押所進(jìn)行的各種行為，而后者則是對(duì)這諸種行為的一種法律評(píng)判。如此看來，在對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同登記的效力識(shí)別上，兩法的定性是不一致的。

其次，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的內(nèi)容存在著一些不足。第一，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押登記制度缺乏效率，不利于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的開展。我國《物權(quán)法》目前采取的是嚴(yán)格的“登記生效主義”，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同簽訂之后，質(zhì)押并不當(dāng)然成立，只有在辦理出質(zhì)登記后，質(zhì)押才視為設(shè)立。這樣的制度不僅增加了交易成本，給當(dāng)事人增加了一種額外的負(fù)擔(dān)，而且耗費(fèi)大量的時(shí)間，勢必降低效率，阻礙知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的開展。第二，沒有明確出質(zhì)人的權(quán)利負(fù)擔(dān)告知義務(wù)。依民法的誠實(shí)信用原則，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)負(fù)有權(quán)利負(fù)擔(dān)的告知義務(wù)。但我國現(xiàn)行立法沒有規(guī)定出質(zhì)人在訂立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同前已許可他人使用的，出質(zhì)人有否告知質(zhì)權(quán)人該權(quán)利已有負(fù)擔(dān)的義務(wù)。第三，質(zhì)押期間出質(zhì)人對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的使用存在問題。第四，對(duì)出質(zhì)人的處分權(quán)限不夠。我國《物權(quán)法》第227條規(guī)定：“知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)后，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)所得的價(jià)款，應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存?！痹撘?guī)定實(shí)際上是對(duì)出質(zhì)人處分已設(shè)質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利的限制，這對(duì)于維護(hù)質(zhì)權(quán)人的合法權(quán)益十分有必要，但該規(guī)定只針對(duì)轉(zhuǎn)讓和許可，而對(duì)于出質(zhì)人放棄設(shè)質(zhì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為（如故意不繳納專利年費(fèi)和商標(biāo)規(guī)費(fèi)等）卻沒有規(guī)定，這不能不說是法律上的漏洞。第五，質(zhì)押權(quán)的實(shí)現(xiàn)存在困難。擔(dān)保權(quán)實(shí)現(xiàn)的難易對(duì)于資金的快速融通及債權(quán)人利益的切實(shí)保障來說是必不可少的?！稉?dān)保法》第71條第2款規(guī)定：“債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)?，可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價(jià)，也可以依法拍賣、變賣質(zhì)物?！薄段餀?quán)法》第219條也作了類似的規(guī)定。

再次，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的配套制度不夠完善。第一，知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記制度不夠完善。我國法律在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押設(shè)定方面規(guī)定了幾個(gè)不同的登記機(jī)關(guān)，如商標(biāo)專用權(quán)出質(zhì)的登記機(jī)關(guān)為國家工商行政管理總局商標(biāo)局，專利權(quán)出質(zhì)的登記機(jī)關(guān)為中國知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，著作權(quán)出質(zhì)的登記機(jī)關(guān)為國家版權(quán)局等等。各登記機(jī)關(guān)所發(fā)布的登記程序內(nèi)容也不相一致，其登記期限和費(fèi)用也各不相同。如果出質(zhì)人以兩項(xiàng)以上的知識(shí)產(chǎn)權(quán)共同出質(zhì)，其登記機(jī)關(guān)更為復(fù)雜。從成本與效率的角度來考慮，這種登記制度會(huì)加重質(zhì)權(quán)設(shè)立的成本，降低質(zhì)權(quán)設(shè)立的效率。第二，知識(shí)產(chǎn)權(quán)估價(jià)方面的制度不夠完善。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押最重要的環(huán)節(jié)是價(jià)值評(píng)估。我國雖然對(duì)無形資產(chǎn)評(píng)估制訂了總體標(biāo)準(zhǔn)，但操作性不強(qiáng)，對(duì)于專利技術(shù)、專有技術(shù)、商標(biāo)和版權(quán)等各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)沒有制訂獨(dú)立的操作規(guī)則，很難對(duì)不同知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行準(zhǔn)確的價(jià)值評(píng)估。實(shí)踐中和理論上缺少統(tǒng)一、規(guī)范、可供借鑒的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估制度，結(jié)果不是企業(yè)的融資需求不能得到滿足或融資成本過高，就是金融機(jī)構(gòu)遭受巨大損失。

完善我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的建議

首先，完善我國的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押立法體系。當(dāng)前，要盡快制定《無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款管理?xiàng)l例》，使知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款有法可依，也為銀行開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供安全的法律通道。同時(shí)要強(qiáng)化《專利法》、《商標(biāo)法》等知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律的宣傳力度，提高企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)自我保護(hù)意識(shí)，提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)的實(shí)現(xiàn)價(jià)值。政府也必須對(duì)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為實(shí)行嚴(yán)厲制裁，維護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的合法權(quán)益?！段餀?quán)法》頒布后，我國在擔(dān)保物權(quán)領(lǐng)域出現(xiàn)了《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》并存的局面，立法機(jī)關(guān)要盡快修改《擔(dān)保法》，消除《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》的矛盾，使兩者有機(jī)地銜接起來。

其次，完善我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的內(nèi)容。第一，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記的效力方面，實(shí)行“登記對(duì)抗主義”。從國外有關(guān)規(guī)定來看，對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押一般實(shí)行“登記對(duì)抗主義”，它在賦予登記對(duì)抗效力的同時(shí)，并未將登記作為負(fù)擔(dān)強(qiáng)加于當(dāng)事人，體現(xiàn)了私權(quán)自治的根本理念，也完全符合現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)節(jié)奏加快的需要，可為我國所借鑒。第二，強(qiáng)化出質(zhì)人的權(quán)利負(fù)擔(dān)告知義務(wù)。出質(zhì)前出質(zhì)人與第三人訂立許可使用合同的期限、次數(shù)，會(huì)在很大程度上影響該知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，從而影響質(zhì)權(quán)人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。因此，有必要強(qiáng)化出質(zhì)人的權(quán)利負(fù)擔(dān)告知義務(wù)，我國法律可明確規(guī)定，“出質(zhì)人在訂立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同前已許可他人使用的，應(yīng)當(dāng)告知質(zhì)權(quán)人該權(quán)利的負(fù)擔(dān)狀況”。第三，明確出質(zhì)人實(shí)施出質(zhì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利。鼓勵(lì)出質(zhì)人實(shí)施出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，體現(xiàn)了現(xiàn)代民法注重財(cái)產(chǎn)用益價(jià)值的理念。從設(shè)立質(zhì)押權(quán)的目的來看，只要出質(zhì)人能以一定方式滿足債權(quán)人的清償要求，即應(yīng)受到法律的支持。鼓勵(lì)出質(zhì)人在出質(zhì)期間實(shí)施出質(zhì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不僅能較為充分地發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)的用益價(jià)值，促進(jìn)社會(huì)資產(chǎn)的流轉(zhuǎn)，而且能使債權(quán)人權(quán)益提前得到滿足，從而大大降低了市場交易的風(fēng)險(xiǎn)。第四，加大對(duì)出質(zhì)人處分權(quán)利的限制。我國可以參考《臺(tái)灣民法典》第903條“為質(zhì)權(quán)標(biāo)的物之權(quán)利，非經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人不得以法律行為使之消減或變更”的規(guī)定，以及《日本專利法》第97條“專利權(quán)人在得到質(zhì)權(quán)人的承諾下，方可放棄其專利權(quán)”的規(guī)定，在立法上明確要求專利權(quán)出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)繳納專利年費(fèi)，商標(biāo)權(quán)出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)繳納商標(biāo)規(guī)費(fèi)并且維持商標(biāo)的連續(xù)使用，使商標(biāo)不至于因不使用而被撤銷等，以確保設(shè)質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)有效。這樣不僅限制了出質(zhì)人的處分行為，而且也不顯得過于嚴(yán)苛。第五，切實(shí)為質(zhì)押權(quán)的實(shí)現(xiàn)提供保障。無保障的權(quán)利是虛假的權(quán)利。在質(zhì)押權(quán)實(shí)現(xiàn)上，我國法律由于堅(jiān)持大眾化的正義與公平原則，在權(quán)利與義務(wù)的配置上存在一定的錯(cuò)位現(xiàn)象。因此，質(zhì)押權(quán)實(shí)現(xiàn)的變革應(yīng)朝著有利于質(zhì)權(quán)人的方向演進(jìn)，即法律在對(duì)質(zhì)權(quán)人權(quán)力行使上只需作出程序上的安排（如要求質(zhì)權(quán)人有義務(wù)證明出質(zhì)人沒有履行其主債務(wù)），而不作實(shí)體上的要求（如要求權(quán)利人在對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行處理前，必須與出質(zhì)人協(xié)商）。

再次，完善我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的配套制度。第一，構(gòu)建統(tǒng)一的知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保登記制度。效率是法律追求的價(jià)值之一，物權(quán)登記機(jī)關(guān)的統(tǒng)一是規(guī)范擔(dān)保融資法律制度不可缺少的一環(huán)，也是搭建我國的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資法律平臺(tái)所必須解決的一個(gè)問題。我國要設(shè)立統(tǒng)一的知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保登記機(jī)關(guān)及規(guī)范的質(zhì)押登記查詢系統(tǒng)，統(tǒng)一登記公示程序，合理制定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)?？梢匝芯吭谌嗣胥y行征信系統(tǒng)中增加相關(guān)質(zhì)押物權(quán)證編號(hào)及評(píng)估價(jià)值等信息的可行性，為金融機(jī)構(gòu)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)提供良好的環(huán)境。第二，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的評(píng)估規(guī)則。對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的正確評(píng)估，既能鼓勵(lì)企業(yè)的自主創(chuàng)新，又能為金融機(jī)構(gòu)貸款提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的真實(shí)數(shù)據(jù)。因此，政府有關(guān)部門應(yīng)盡快制定《無形資產(chǎn)評(píng)估管理細(xì)則》，規(guī)范評(píng)估制度、強(qiáng)調(diào)評(píng)估管理、加強(qiáng)評(píng)估審查、公開評(píng)估程序、明確評(píng)估責(zé)任、保證公正評(píng)估。評(píng)估不僅僅是針對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其他無形資產(chǎn)本身的價(jià)值，一般還要考察其未來價(jià)值變化的可能性。同時(shí)，評(píng)估主體確定后，要建立嚴(yán)格的責(zé)任制度，因評(píng)估人員過錯(cuò)產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)按約定，由其承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，這樣就可以確保有資質(zhì)和信用保障的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任地開展評(píng)估工作，減少無形資產(chǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)的道德風(fēng)險(xiǎn)，逐步形成無形資產(chǎn)信用評(píng)價(jià)機(jī)制和運(yùn)作體系。此外，我們應(yīng)注意到，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估不僅僅是一個(gè)規(guī)則設(shè)計(jì)的問題，評(píng)估所需的數(shù)據(jù)平臺(tái)也是其中的一個(gè)重點(diǎn)。因此，我們可考慮在國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的主導(dǎo)下，建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估報(bào)告報(bào)備制度，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估積累第一手的數(shù)據(jù)，從而完善與知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估相關(guān)的數(shù)據(jù)庫，并進(jìn)一步推進(jìn)信息共享機(jī)制的建立。

（作者單位：鄭州輕工業(yè)學(xué)院、河南省人民政府駐北京辦事處）