張仁楓
摘 要:構(gòu)建西部金融中心一直是成都和重慶兩地政府的發(fā)展目標(biāo)之一,兩地政府都在不遺余力地擴(kuò)大金融市場、培育金融產(chǎn)業(yè)集群,爭取早日構(gòu)建西部金融中心。在成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)正式付諸實施之后,加強(qiáng)兩地間金融合作,共同構(gòu)建西部金融中心的“成渝模式”是較好的選擇?!俺捎迥J健狈铣捎褰?jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的客觀要求,有利于解決西部金融中心“難產(chǎn)”的瓶頸,加快西部金融中心的建設(shè)步伐。
關(guān)鍵詞:西部金融中心;成渝經(jīng)濟(jì)區(qū);成渝模式
中圖分類號:F830.3文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A文章編號:1006-3544(2012)01-0038-04
一、問題的提出
金融中心是金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)的集聚地,是金融結(jié)算、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融人才和金融資源的集聚中心, 具有通過配置貨幣資本來配置實物資源的作用,為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融支持。一般來講,金融中心由金融機(jī)構(gòu)體系、 金融市場體系和配套服務(wù)體系三部分組成。 由于其擁有完備的金融監(jiān)管體系和發(fā)達(dá)的金融技術(shù), 金融中心可以實現(xiàn)強(qiáng)大的金融集聚效應(yīng),這種效應(yīng)集中表現(xiàn)在:金融市場結(jié)構(gòu)不斷完善,金融市場不斷壯大,金融服務(wù)效率不斷提高, 服務(wù)產(chǎn)品不斷更新以及輻射效應(yīng)不斷增強(qiáng)等。
在金融全球化和市場經(jīng)濟(jì)日益激烈的競爭過程中, 追求金融業(yè)的發(fā)展早已成為各國和國內(nèi)各省份的戰(zhàn)略性目標(biāo)之一。目前,建立西部金融中心已經(jīng)納入了成都、重慶、西安等西部大城市的規(guī)劃之中,但各大城市存在著激烈的競爭和爭奪。 盡管建立西部金融中心的目標(biāo)早已有之,但長期以來,關(guān)于西部哪個省份可以建成西部金融中心一直還處在學(xué)術(shù)研究和討論之中。 各地政府也在為實現(xiàn)這一目標(biāo)而不斷努力。目前,成都、重慶、西安都提出建立區(qū)域金融中心的發(fā)展戰(zhàn)略,形成了成都模式、重慶模式和西安模式等金融中心建設(shè)模式;此外,西部其他地區(qū)也在不遺余力地發(fā)展各自的金融業(yè)(如武漢,昆明等地)。
自1993年以來, 成都市政府一直按照國務(wù)院批轉(zhuǎn)國家計委關(guān)于《西南和華南部分省區(qū)區(qū)域規(guī)劃綱要》中“三中心兩樞紐”的城市定位,對外宣稱為“西南金融中心”。2007年,四川省政府明確提出構(gòu)建“西部金融中心”的發(fā)展目標(biāo)。2008年,成都市出臺了《關(guān)于進(jìn)一步加快西部金融中心建設(shè)的意見》,提出要在成都形成金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融工具門類齊全、功能完善、金融業(yè)發(fā)達(dá)程度高的金融集聚區(qū),并把成都建設(shè)成為金融的“三中心”——區(qū)域金融機(jī)構(gòu)聚集中心、區(qū)域金融市場中心和全國一流、具有國際影響力的金融后臺服務(wù)中心。2010年2月, 四川省政府制定的《西部金融中心建設(shè)規(guī)劃(2010~2012年)》正式出臺。該《規(guī)劃》明確提出到2012年把成都建設(shè)成西部金融機(jī)構(gòu)中心、西部金融市場和交易中心、西部金融服務(wù)中心;2015年初步建成西部金融中心。
1994年, 重慶就提出用20年時間建成長江上游的經(jīng)濟(jì)中心。十多年以來,特別是1997年成立直轄市以來,重慶市都在不斷完善自己的金融環(huán)境,力爭搶先建成區(qū)域金融中心。2007年4月重慶市金融工作會議和2007年5月23日中共重慶市第三次代表大會工作報告中明確提出要規(guī)劃建設(shè)金融核心區(qū), 引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)集中向中央商務(wù)區(qū)布局, 努力建成西部地區(qū)和長江上游地區(qū)的金融中心, 到2015年要把重慶建設(shè)成為長江上游乃至中西部地區(qū)金融功能最完善、金融創(chuàng)新能力最活躍、金融品種最多、金融實力最強(qiáng)大、金融服務(wù)覆蓋面最廣泛的金融中心。
但是,在激烈的競爭機(jī)制下,在成都和重慶金融實力還不算非常強(qiáng)大,金融中心還沒有建立之時,很難保證兩地的其中之一成為未來的西部金融中心。如何抓住歷史機(jī)遇,順應(yīng)歷史發(fā)展潮流,決定著區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的未來。著名金融學(xué)家江其務(wù)(2005)認(rèn)為,西部開發(fā)中的金融支持,要樹立大金融觀念,進(jìn)行大金融改革,必須打好和諧金融構(gòu)建戰(zhàn)役,而不是各種金融之間的相互孤立和孤軍奮戰(zhàn)。 重慶大學(xué)的彭小兵(2010)也認(rèn)為,盡管重慶和成都勢必存在一個競爭西南金融中心的問題,但無論是重慶還是成都,最終要能夠成為區(qū)域性金融中心, 加強(qiáng)兩個城市全方位的區(qū)域合作是前提、是條件,沒有兩個城市的通力合作, 重慶和成都兩個城市獨(dú)自發(fā)展建設(shè)成為名副其實的金融中心可能很小。因此,成都和重慶應(yīng)該認(rèn)清當(dāng)前西部大開發(fā)所面臨的巨大挑戰(zhàn)和機(jī)遇, 緊緊圍繞黨和政府制定的《成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃》,加強(qiáng)兩地的經(jīng)濟(jì)合作和金融合作, 不斷突破和創(chuàng)新區(qū)域金融發(fā)展, 以全新的面貌和大膽的嘗試走出一條具有西部特色的金融發(fā)展之道, 早日合作建成西部金融中心。
基于此, 筆者認(rèn)為成渝兩地應(yīng)抓住成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展的歷史性機(jī)遇,緊緊圍繞《成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃》加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作和金融合作,采取“成渝模式”的發(fā)展方式,共同構(gòu)建西部金融中心。所謂建設(shè)西部金融中心的“成渝模式”,就是指在《成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃》的指導(dǎo)下,通過成渝兩地的金融合作、 金融市場開發(fā)和金融資源的共享等途徑, 在成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)建立西部金融中心的一種新構(gòu)想。不管建立在成都或重慶,這種模式的金融中心都具有戰(zhàn)略上的絕對優(yōu)勢。
二、建立“成渝模式”的西部金融中心的理由
(一)建設(shè)“成渝模式”西部金融中心是西部大開發(fā)的客觀要求
當(dāng)前,全國各地都在積極發(fā)展金融產(chǎn)業(yè),區(qū)域經(jīng)濟(jì)和區(qū)域金融發(fā)展已經(jīng)成為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的特色。在經(jīng)濟(jì)區(qū)域規(guī)劃上, 國家先后規(guī)劃出長江三角洲經(jīng)濟(jì)區(qū)、珠江三角洲經(jīng)濟(jì)區(qū)、京津冀都市圈、成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)、北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)以及關(guān)中-天水經(jīng)濟(jì)區(qū)等。這些區(qū)域有的已經(jīng)成為金融中心的所在地, 如長江三角洲經(jīng)濟(jì)區(qū)、 珠江三角洲經(jīng)濟(jì)區(qū)和京津冀都市圈分別有上海、深圳和北京作為金融中心的支撐;有的正在規(guī)劃建設(shè)區(qū)域金融中心, 如成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)的成都和重慶、 關(guān)中-天水經(jīng)濟(jì)區(qū)的西安以及長江三角洲經(jīng)濟(jì)區(qū)的廣東等地。在西部大開發(fā)過程中,廣闊的市場和資源急需強(qiáng)有力的金融業(yè)作為產(chǎn)業(yè)的支撐。 成都和重慶作為西部的“領(lǐng)頭羊”肩負(fù)著重大的歷史使命。在激烈的競爭中,如何抓住機(jī)遇,搶占西部金融發(fā)展的制高點(diǎn), 是擺在成渝兩地政府面前的重大現(xiàn)實問題, 更是西部大開發(fā)面臨的決策性和戰(zhàn)略性問題。尤其在與西部其他省份競爭的時候, 成都和重慶更應(yīng)該緊緊圍繞《成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃》,加強(qiáng)戰(zhàn)略上的合作,早日在成渝地區(qū)建立西部金融中心。
(二)諸多有利因素可以促成“成渝模式”西部金融中心的建設(shè)
重慶和成都在地理位置上相鄰, 兩地自古就是一家,在歷史文化、風(fēng)俗習(xí)慣以及地緣上有著極其相似之處。在長期的交往中,兩地已經(jīng)孕育了“血濃于水”的特殊感情。共同的文化淵源加上地緣相近,使兩地豐富的歷史文化資源密不可分, 兩地加強(qiáng)合作更具有基礎(chǔ)和動力。此外,兩省市在西部的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中都具有舉足輕重的地位, 在西部金融發(fā)展方面也具有領(lǐng)先性。在GDP總量上,川渝兩地的GDP總量占西部總量的幾乎一半,在金融業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)方面都具有良好的基礎(chǔ)。 成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)以2.99%的土地面積創(chuàng)造了27.27%的GDP, 經(jīng)濟(jì)密度超過西部地區(qū)平均水平8.1倍, 人均經(jīng)濟(jì)總量優(yōu)于西部平均水平。從西部經(jīng)濟(jì)發(fā)展的地域空間來看, 成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)是西部最成形和最具實力的區(qū)域。 在金融中心建設(shè)方面也具有十分豐富的實踐經(jīng)驗。截至目前,成都共有包括國家開發(fā)銀行四川省分行、 進(jìn)出口銀行四川省分行、 中國銀行四川省分行、 建設(shè)銀行四川省分行、交通銀行四川省分行,農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行四川省分行營業(yè)部、工商銀行四川省分行營業(yè)部、農(nóng)業(yè)銀行四川省分行營業(yè)部、 郵政儲蓄銀行成都市分行等45家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。另有多家證券公司、期貨公司和保險公司在成都設(shè)立了地區(qū)性總部或分公司;12家金融機(jī)構(gòu)在成都設(shè)立了全國性或區(qū)域性金融后臺服務(wù)總部。重慶也具有相當(dāng)規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)。2010年和2011年,綜合開發(fā)研究院(中國·深圳)(CDI)發(fā)布的第二期和第三期“中國金融中心指數(shù)”(CDI CFCI)顯示,成都和重慶兩地的金融綜合實力都排在西部榜首,而成都在2011年更是由之前的第19位上升到第9位, 顯示出了兩地作為西部金融中心發(fā)展目的地的絕對優(yōu)勢。
(三)成渝兩地的金融合作將形成一個市場廣闊的金融業(yè)集群區(qū),有利于“成渝模式”的金融中心建設(shè)
按照魏后凱(2003)的觀點(diǎn),產(chǎn)業(yè)集群是指大量相關(guān)企業(yè)按照一定的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系集中在特定的地域范圍, 形成的一個類似生物有機(jī)體的產(chǎn)業(yè)群落。因此, 金融產(chǎn)業(yè)集群也就是指金融業(yè)企業(yè)按照一定的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系集中在一定區(qū)域的產(chǎn)業(yè)集中營。 金融產(chǎn)業(yè)集群是建設(shè)金融中心的基礎(chǔ)和保證。 通過培育金融產(chǎn)業(yè)集群,可以起到意想不到的“蝴蝶效應(yīng)”,帶動周邊地區(qū)的金融業(yè)發(fā)展。 金融企業(yè)集群在世界范圍內(nèi)的實踐證明, 其集群效應(yīng)能產(chǎn)生與其他實體企業(yè)集群一樣的競爭優(yōu)勢,同時,對產(chǎn)業(yè)及區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有倍增效應(yīng)。因此,成渝地區(qū)的金融合作有助于培育輻射周邊的金融集群, 通過在成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)有選擇地培育金融集群, 可以帶動二三線城市以及農(nóng)村的金融發(fā)展, 也可以開發(fā)出一個更加廣闊的金融市場,進(jìn)而為西部金融中心的建設(shè)提供保障。
(四)建設(shè)“成渝模式”西部金融中心可以彌補(bǔ)兩地在金融發(fā)展上的不足,加快兩地產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展
目前, 成都和重慶雖然都具備了發(fā)展金融中心的潛力, 但兩地建設(shè)西部金融中心都存在一些問題與不足,主要表現(xiàn)在以下幾個方面:(1)金融業(yè)都不夠完善。相比北京、上海、深圳等地區(qū),成都和重慶的金融發(fā)展都不夠完善, 金融業(yè)還遠(yuǎn)未成熟。從金融發(fā)展深度來看,2010年重慶的金融業(yè)增加值僅占GDP的6%左右,而成都也只有7%左右,雖然金融業(yè)已經(jīng)成為兩地的支柱產(chǎn)業(yè), 但遠(yuǎn)未達(dá)到上海、 深圳等地區(qū)10%以上的金融業(yè)增加值占比。(2)產(chǎn)業(yè)發(fā)展極不平衡。重慶的機(jī)械、化學(xué)、汽車摩托車、材料等工業(yè)根基深厚,勞動力資源豐富,但產(chǎn)業(yè)鏈不完整,與圍繞市中心的“一小時經(jīng)濟(jì)圈”相比,“兩翼”欠發(fā)達(dá)地區(qū)引資能力十分薄弱,嚴(yán)重失衡。重慶民營企業(yè)活力旺盛, 但總體上處于傳統(tǒng)的底端產(chǎn)業(yè)和粗放型增長狀態(tài)。此外,重慶在金融后臺服務(wù)、軟實力方面也都不如成都。 而成都雖然在科技人才數(shù)量上是西部最好的, 并建立了亞洲最大的鐵路集裝箱中心,提高了自身的物流能力,努力發(fā)展了高端產(chǎn)業(yè),甚至擁有世界500強(qiáng)的數(shù)量、外國領(lǐng)事館數(shù)量、外資銀行和外資保險機(jī)構(gòu)的數(shù)量、 國際航線的數(shù)量都居中西部榜首,但成都的工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,大型工業(yè)產(chǎn)品物流能力差。(3)金融業(yè)輻射能力不強(qiáng)。金融業(yè)的輻射能力反映了金融業(yè)發(fā)展所產(chǎn)生的作用大小。目前,成渝地區(qū)的金融業(yè)主要集中在成都和重慶主城區(qū)的“雙核”地帶,對周邊地區(qū)的輻射力并不大,尤其是鄉(xiāng)村地區(qū),其影響力還遠(yuǎn)沒有達(dá)到規(guī)模。(4)金融生態(tài)極不平衡,金融發(fā)展不穩(wěn)定。表現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)數(shù)量不足、 金融服務(wù)種類失調(diào)、金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展不完善等。
因此,如果兩地能夠以成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃為模板,加強(qiáng)金融合作,努力建成“成渝模式”的西部金融中心,必將產(chǎn)生1+1>2的聯(lián)動效應(yīng), 也將大大提高成渝地區(qū)的重要經(jīng)濟(jì)地位和地區(qū)影響力。
三、建立“成渝模式”西南金融中心的對策
(一)“成渝模式”的定位
基于四川和重慶兩地的戰(zhàn)略地位以及在西部經(jīng)濟(jì)實力的重要性,“成渝模式” 的西南金融中心應(yīng)該是政府扶持型的發(fā)展模式,應(yīng)定位為立足西南,面向西部,輻射全國,延伸北京、上海、廣東等東部省份,與東南亞、香港等亞太地區(qū)的區(qū)域性金融中心有重要聯(lián)系和作用的金融中心。 之所以是政府扶持型的發(fā)展模式, 是因為兩地的金融合作離不開政府的支持和引導(dǎo), 金融中心的建設(shè)也不可能在沒有政府的扶持之下實現(xiàn)。只有兩地的政府認(rèn)清形勢,抓住機(jī)遇,“成渝模式”的西南金融中心才有可能順利建成。面向西部, 是因為四川和重慶在西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展上的重要性、戰(zhàn)略性。目前,西部仍沒有重要的金融中心,“成渝模式”的西南金融中心的建立可以彌補(bǔ)這一缺陷, 西部廣闊的金融市場及其地緣的優(yōu)越性必將對全國的金融業(yè)產(chǎn)生重大影響, 其輻射全國范圍的作用也可以實現(xiàn)。
(二)建立“成渝模式”西南金融中心的思路和措施
1. 打破地域限制, 消除地方主義行政思想和觀念。 消除地域限制是關(guān)系到“成渝模式”能否建成的決定性因素。在經(jīng)濟(jì)合作不斷加深,經(jīng)濟(jì)競爭日益激烈的全球化時代,成渝兩地應(yīng)該摒棄前嫌,在消除地方主義思想上邁出積極的一步??上驳氖牵啥寄壳耙呀?jīng)主動跳出了“市”的局限,與鄰近的簡陽、資陽市簽訂了合作協(xié)議,承擔(dān)起區(qū)域中心城市輻射職能,統(tǒng)一電話區(qū)號、 統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展, 在區(qū)域一體化中早走一步。但這仍然只是省內(nèi)的行動,還沒有反映在成都市與重慶市之間的實質(zhì)性合作上來。因此,兩地政府要以務(wù)實的態(tài)度,以高瞻遠(yuǎn)矚的戰(zhàn)略眼光,主動打破地方行政上的種種金融障礙, 這需要一定的魄力和勇氣,也是具有重要戰(zhàn)略意義的一步。
2. 整合區(qū)域金融資源, 培育跨省市的金融集群和市場。整合區(qū)內(nèi)的金融資源目的在于合理規(guī)劃金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展路線,促進(jìn)區(qū)內(nèi)金融業(yè)的平衡發(fā)展,最終在區(qū)內(nèi)形成健康穩(wěn)定的金融集群和金融中心。在培育金融集群和市場過程中, 也應(yīng)該突破地域的限制,培育跨省市的金融集群和金融市場。這不僅有利于本地區(qū)的金融業(yè)發(fā)展,也有利于金融中心的形成。而要培育跨省市的金融集群, 還必須融合兩省市的金融資源,實現(xiàn)兩地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、金融產(chǎn)品、金融市場和金融業(yè)務(wù)的對應(yīng)和銜接, 最終實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)金融市場的融合,為金融中心的建設(shè)做好準(zhǔn)備。
3. 加大政府和財政的投入, 實行差異性的金融發(fā)展。增強(qiáng)成都、重慶“雙核”的金融中心輻射力,提高成渝腹地的金融支撐能力, 對成渝“雙核”和成渝腹地的金融發(fā)展定位采取差異化政策導(dǎo)向。一方面,要不斷提升“雙核”的區(qū)域性金融中心功能,構(gòu)建輻射成渝腹地的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò),形成多元化、多功能的金融產(chǎn)業(yè)體系。另一方面,針對成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)腹地金融發(fā)展基礎(chǔ)還比較薄弱, 地方中小金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活力和實力亟待加強(qiáng), 金融機(jī)構(gòu)歷史包袱比較沉重等現(xiàn)實,一要加大力量改善區(qū)域信用環(huán)境,盡快改變其金融“高危區(qū)”的現(xiàn)狀,走出惡性循環(huán);同時積極爭取財政支持, 對因歷史原因形成的壞賬尤其是農(nóng)發(fā)行和農(nóng)信社的不良貸款進(jìn)行“減負(fù)”。二要鼓勵商業(yè)銀行、 擔(dān)保公司等地方中小金融機(jī)構(gòu)在成渝毗鄰地區(qū)相互交叉設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 三要支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作, 對跨區(qū)域的大型基礎(chǔ)設(shè)施項目相互開展銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)。
4. 統(tǒng)籌兩地的資本市場、人才市場、交易市場等金融市場。 金融市場是金融業(yè)務(wù)活動進(jìn)行的基礎(chǔ)和動力, 開發(fā)金融市場則是金融業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展的必要措施之一。成渝兩地應(yīng)通過整合兩地的金融資源,統(tǒng)籌兩地金融市場,包括人才的流動和相互補(bǔ)充、資本的整合與交易市場的充實; 要按照區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展梯度配置人力資源、信息資源、金融資源,以提高資源的使用效率和金融競爭力, 并在實現(xiàn)資源互補(bǔ)與信息共享的同時, 充分凸顯核心功能區(qū)金融資源綜合優(yōu)勢,實現(xiàn)包括資金流、金融信息流、與金融相關(guān)的物流、金融人才流、企業(yè)流的互動與互通。為此,兩地要強(qiáng)化區(qū)域內(nèi)的金融合作,完善交通建設(shè)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。此外,兩地應(yīng)在《成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃》下進(jìn)行合理的金融發(fā)展規(guī)劃, 通過在重要的大城市建立起完善的金融機(jī)構(gòu)和體系、 吸收國內(nèi)和國際上有實力的金融機(jī)構(gòu)、 引進(jìn)高素質(zhì)的金融人才以及統(tǒng)籌城鄉(xiāng)金融資源等措施,建立起金融人才充沛、金融資源豐富、金融業(yè)務(wù)廣泛、城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的大型金融市場。
5. 大力加快區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)的升級, 為金融的大發(fā)展提供有力支撐。產(chǎn)業(yè)是金融業(yè)發(fā)展的載體。如果把金融比作血液的話, 那么產(chǎn)業(yè)就應(yīng)該屬于身軀。因此,產(chǎn)業(yè)是金融得以存在的基礎(chǔ)。要建立發(fā)達(dá)的金融中心,就必須完善產(chǎn)業(yè)鏈,使各個產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展。成渝兩地在產(chǎn)業(yè)發(fā)展上具有一定的互補(bǔ)性,因此,兩地要抓住這一客觀事實,相互借鑒和完善,通過實質(zhì)性的合作協(xié)調(diào)各自的產(chǎn)業(yè)發(fā)展。同時,兩地還應(yīng)該加快產(chǎn)業(yè)的升級換代,領(lǐng)跑西部產(chǎn)業(yè)大發(fā)展。
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(責(zé)任編輯:李丹;校對:龍會芳)