康紀(jì)田

（湖南婁底行政學(xué)院 法學(xué)系，湖南 婁底 417000）

●法學(xué)研究

礦業(yè)浮動(dòng)抵押制度初探
——基于礦業(yè)權(quán)抵押的困境與出路

康紀(jì)田

（湖南婁底行政學(xué)院 法學(xué)系，湖南 婁底 417000）

以礦產(chǎn)為原材料的礦業(yè)動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押，是礦業(yè)擔(dān)保的出路。礦山企業(yè)以開采的礦產(chǎn)、生產(chǎn)設(shè)備、礦產(chǎn)品等現(xiàn)有的和將有的財(cái)產(chǎn)作抵押，礦產(chǎn)或礦產(chǎn)品是主要的抵押財(cái)產(chǎn)，抵押合同生效時(shí)抵押權(quán)設(shè)立，為抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)而必須登記。礦產(chǎn)的減少是礦產(chǎn)品的增加，動(dòng)態(tài)平衡中將處分礦產(chǎn)品的貨款通過(guò)賬戶質(zhì)押而連續(xù)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)。這既能獲得長(zhǎng)期貸款又可以保障抵押權(quán)的安全。

礦產(chǎn)；礦業(yè)權(quán)；浮動(dòng)抵押；登記

從礦業(yè)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的實(shí)際來(lái)看，普遍認(rèn)為抵押應(yīng)當(dāng)成為擔(dān)保的主要方式。但是，以什么充當(dāng)?shù)V業(yè)抵押物品并相應(yīng)設(shè)立抵押權(quán)，還缺乏構(gòu)建現(xiàn)代礦業(yè)制度的創(chuàng)新性研究。筆者認(rèn)為，虛無(wú)的礦業(yè)權(quán)根本不應(yīng)該用來(lái)抵押，現(xiàn)代礦業(yè)制度要求礦山行業(yè)實(shí)行浮動(dòng)抵押擔(dān)保。

一、礦業(yè)權(quán)無(wú)法成為抵押物品

有學(xué)者認(rèn)為，以礦業(yè)權(quán)作為抵押品是礦業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)。[1]而且，部門規(guī)章和一些省市的規(guī)定也以礦業(yè)權(quán)作抵押，《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第55條明確規(guī)定：“礦業(yè)權(quán)抵押是指在依照有關(guān)法律的條件下，礦業(yè)權(quán)人作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為”。然而，唯獨(dú)中國(guó)存在的所謂“礦業(yè)權(quán)”，不可能、也無(wú)法成為抵押物。

（一）礦業(yè)權(quán)的虛無(wú)性

誰(shuí)主觀希望“礦業(yè)權(quán)”是什么，他就可以根據(jù)需要而從礦業(yè)權(quán)中發(fā)現(xiàn)什么，然后將其發(fā)現(xiàn)用來(lái)為自己的理論服務(wù)。尤其是在礦業(yè)權(quán)的定義方面，礦業(yè)權(quán)是靜態(tài)民事物權(quán)，是行政特許授權(quán)和動(dòng)態(tài)行為活動(dòng)權(quán)的集合，是被神化了的權(quán)利體。

1.礦業(yè)權(quán)是明確歸屬的民事物權(quán)。有人將礦業(yè)權(quán)與國(guó)有土地使用權(quán)的變動(dòng)路線比照認(rèn)為，礦業(yè)權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)來(lái)源于國(guó)有礦產(chǎn)資源的出讓而設(shè)立的一種國(guó)有礦產(chǎn)資源使用權(quán)。[2]礦業(yè)權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬性，主要是其中包含了礦產(chǎn)資源。國(guó)有礦產(chǎn)資源是典型的物權(quán)，因而認(rèn)定物權(quán)是礦業(yè)權(quán)的基本屬性。還有一部分學(xué)者將礦業(yè)權(quán)直接視為一種財(cái)產(chǎn)，認(rèn)為“礦業(yè)權(quán)是一種特殊的財(cái)產(chǎn)，礦山企業(yè)應(yīng)將其作為資產(chǎn)類來(lái)核算”。[3]礦業(yè)權(quán)是礦山企業(yè)的資產(chǎn)，既是指礦山企業(yè)所支配的礦產(chǎn)資源的不動(dòng)產(chǎn)物，也是指不動(dòng)產(chǎn)物上的權(quán)利。因此，有學(xué)者將礦業(yè)權(quán)定性為“商品”，“礦業(yè)權(quán)既然是一種商品，那么它就和一般商品一樣存在著流轉(zhuǎn)的市場(chǎng)”。[4]這樣看來(lái)，礦業(yè)權(quán)是與其他民事財(cái)產(chǎn)權(quán)地位平等的普通物權(quán)。問(wèn)題是，以礦產(chǎn)資源的物權(quán)來(lái)替代整體性礦業(yè)權(quán)，并強(qiáng)調(diào)礦業(yè)權(quán)就是礦產(chǎn)資源使用權(quán)，那么，對(duì)于從其他角度研究礦業(yè)權(quán)的另一部分人來(lái)說(shuō)，必然與之發(fā)生沖突。

2.礦業(yè)權(quán)是行政特許授權(quán)。行政特別許可，是指行政機(jī)關(guān)允許相對(duì)人從事某種特定活動(dòng)的行政審批行為，具有強(qiáng)制性、服從性和單向性的特點(diǎn)，行政許可糾紛可依行政處置或行政裁決做出結(jié)論。行政特別許可的涵義，可用來(lái)與民事物權(quán)進(jìn)行對(duì)比。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，行政許可與物權(quán)沒(méi)有直接關(guān)系，行政許可的對(duì)象不是物權(quán)，是物權(quán)就不需要行政許可，這是從兩者對(duì)比中得出的結(jié)論。

礦業(yè)權(quán)是經(jīng)過(guò)行政許可設(shè)立的。在學(xué)術(shù)界，有學(xué)者指出：“礦業(yè)權(quán)的取得及處分需要行政許可，且有法定期限?！盵5]非經(jīng)行政許可不得產(chǎn)生礦業(yè)權(quán)，也不得處分礦業(yè)權(quán)。因而強(qiáng)調(diào)“礦業(yè)權(quán)的設(shè)立離不開行政許可?！盵6]這種強(qiáng)調(diào)，就是不認(rèn)可礦業(yè)權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬性。在制度規(guī)定方面，可將礦業(yè)權(quán)視為行政許可的對(duì)象，《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第18條規(guī)定：“礦業(yè)權(quán)批準(zhǔn)申請(qǐng)出讓是指登記管理機(jī)關(guān)通過(guò)批準(zhǔn)礦業(yè)權(quán)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，授予礦業(yè)權(quán)申請(qǐng)人礦業(yè)權(quán)的行為?！眹?guó)土資源行政部門是登記管理的行政許可主體，行政機(jī)關(guān)批準(zhǔn)申請(qǐng)后予以行政登記，并發(fā)給礦業(yè)權(quán)許可證件。主體、程序以及“批準(zhǔn)”的行為性質(zhì)等均符合行政許可內(nèi)涵的一般特性。

通過(guò)行政許可設(shè)立的礦業(yè)權(quán)主體與財(cái)產(chǎn)性物權(quán)主體不同，礦業(yè)權(quán)主體屬于行政相對(duì)人，其地位具有不平等性和不可調(diào)換的特點(diǎn)。學(xué)者認(rèn)為礦業(yè)行政機(jī)關(guān)“具有與礦業(yè)權(quán)人之間縱向的、不平等的管理關(guān)系”。[7]其行政管理關(guān)系主要表現(xiàn)在礦業(yè)權(quán)資質(zhì)認(rèn)定、取得、審批、登記等各環(huán)節(jié)，礦業(yè)權(quán)主體有嚴(yán)格的資質(zhì)限制?！爸黧w資格的特定性是指礦業(yè)權(quán)人要符合國(guó)家法律的嚴(yán)格規(guī)定，不是任何人都可以取得礦業(yè)權(quán)，成為礦業(yè)權(quán)人的?！盵8]礦業(yè)權(quán)主體“應(yīng)當(dāng)具有平等的法律地位。但是基于礦業(yè)權(quán)法律關(guān)系的特殊性，礦業(yè)權(quán)主體在享有權(quán)利的過(guò)程中并不完全遵循民法上主體地位的平等性。”[9]

3.礦業(yè)權(quán)是礦山企業(yè)的系列行為權(quán)。礦業(yè)權(quán)中的礦業(yè)，即礦山產(chǎn)業(yè)，是指勘查、勘探、開采、挑選冶煉礦產(chǎn)以及處分礦產(chǎn)品的同類企業(yè)行為活動(dòng)，還應(yīng)包括礦業(yè)用地、礦業(yè)用工、礦業(yè)安全和環(huán)境保護(hù)等行為活動(dòng)。所以，礦業(yè)權(quán)就是礦山產(chǎn)業(yè)的系列行為權(quán)利?！暗V業(yè)權(quán)的定義是這樣的，礦業(yè)權(quán)是指自然人、法人和其他社會(huì)組織依法享有的，在一定區(qū)域和期限內(nèi)，進(jìn)行礦產(chǎn)資源勘查或開采的一系列經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的權(quán)利。”[10]主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)歸屬效力的權(quán)利與該主體從事特定活動(dòng)的系列行為權(quán)利，前者是主體的內(nèi)在性排他性支配權(quán)，后者是主體的外在性動(dòng)態(tài)行為權(quán)利。礦業(yè)權(quán)屬于后者而不是前者，所以有學(xué)者指出，“礦業(yè)權(quán)包括對(duì)礦產(chǎn)資源的經(jīng)營(yíng)權(quán)”。[11]也有學(xué)者以礦業(yè)權(quán)的行為權(quán)利為主照顧了公權(quán)力行政許可的層面：“礦業(yè)權(quán)是指參與礦業(yè)活動(dòng)的各類主體依法取得的，在一定區(qū)域和期限內(nèi)進(jìn)行礦產(chǎn)資源勘查或開采等一系列活動(dòng)的許可及授權(quán)?！盵12]這是從礦業(yè)行為的來(lái)源方向說(shuō)明。

礦業(yè)權(quán)是系列行為權(quán)利的集合，“礦業(yè)權(quán)應(yīng)包含探礦權(quán)和采礦權(quán)，還應(yīng)包含礦業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)權(quán)，地質(zhì)勘查成果占有權(quán)、礦產(chǎn)發(fā)現(xiàn)權(quán)和地質(zhì)調(diào)查權(quán)等?！盵13]礦業(yè)活動(dòng)的種類很多，因而相應(yīng)權(quán)利的集合形成一組“權(quán)利束”，而不可能是單一的權(quán)利體?！暗V業(yè)權(quán)是一個(gè)比較復(fù)雜的概念，要弄清它的確切含義，有必要對(duì)其進(jìn)行解析，其實(shí)礦業(yè)權(quán)是一個(gè)權(quán)利束，是由一系列相關(guān)權(quán)利結(jié)合而成的?！盵14]

（二）虛無(wú)的礦業(yè)權(quán)不能作為抵押物

系列礦業(yè)權(quán)理論，概括起來(lái)就是由礦產(chǎn)歸屬權(quán)、開發(fā)特許授權(quán)與企業(yè)行為權(quán)三個(gè)不同階段的權(quán)利所展示的三個(gè)不同質(zhì)的層面。不同主張的學(xué)者站在各自所對(duì)向的一個(gè)面進(jìn)行分析，然后以自已所看到的這個(gè)面為主而對(duì)整體下一個(gè)結(jié)論：這就是礦業(yè)權(quán)。如果，三個(gè)不同的個(gè)人或群體分別站在三個(gè)面同時(shí)給礦業(yè)權(quán)定義，則礦業(yè)權(quán)就被神化了。神化的實(shí)質(zhì)是虛化，是根本不存在的物品，無(wú)法用來(lái)抵押。

1.礦業(yè)權(quán)客體的不確定性。作為抵押品，要有明確的歸屬權(quán)，而且歸屬物或權(quán)利的邊界應(yīng)當(dāng)清晰。至少在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)能夠特定化，而不能是種類物甚至只是一個(gè)抽象的概念。物品特定化是交易時(shí)交換價(jià)值實(shí)現(xiàn)的前提。礦業(yè)權(quán)，是物、權(quán)利、權(quán)力和行為的綜合體，而且是虛擬的，沒(méi)有辦法將虛無(wú)的礦業(yè)權(quán)拿到市場(chǎng)上去交易，不能交易的抵押品無(wú)法實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)。

2.礦業(yè)權(quán)缺乏價(jià)值。抵押物品在抵押權(quán)設(shè)立時(shí)或抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)必須具有以價(jià)格標(biāo)示的價(jià)值，但是礦業(yè)權(quán)不存在必然的價(jià)值。一是缺乏可預(yù)期價(jià)值。通常認(rèn)為，礦業(yè)權(quán)包括探礦權(quán)和采礦權(quán)，其中的探礦權(quán)只能是一種在勘探結(jié)束后的可能價(jià)值，一旦在地底下沒(méi)有發(fā)現(xiàn)礦藏，則不能形成有價(jià)值的勘探資料。所以，一些省市明確規(guī)定探礦權(quán)不能進(jìn)行抵押，債權(quán)人也不認(rèn)可探礦權(quán)的抵押方式。二是缺乏有價(jià)格的價(jià)值。礦業(yè)權(quán)究竟是什么，誰(shuí)都說(shuō)不定，因而無(wú)法用價(jià)格去體現(xiàn)，比如其中的行政許可授權(quán)、開發(fā)行為權(quán)等不能用價(jià)格去標(biāo)示。

3.礦業(yè)權(quán)受公權(quán)力的直接管制。礦業(yè)權(quán)像一個(gè)立體性的“三棱錐”，其礦產(chǎn)資源物權(quán)與市場(chǎng)進(jìn)入許可授權(quán)均要經(jīng)過(guò)行政特別許可，資源性資產(chǎn)、投入性資產(chǎn)等隱含在礦業(yè)權(quán)許可之中。那么，一旦行政機(jī)關(guān)將行政許可撤回或吊銷時(shí)，礦業(yè)權(quán)相應(yīng)終止，則隱含在行政許可中的財(cái)產(chǎn)權(quán)也相應(yīng)喪失。這就相當(dāng)于行政機(jī)關(guān)吊銷某人的汽車駕駛證時(shí)將汽車所有權(quán)也沒(méi)收了。雖然，吊銷汽車駕駛證時(shí)連帶沒(méi)收汽車所有權(quán)的處置方式是不可能存在的現(xiàn)象，但礦業(yè)權(quán)的行政處置又確實(shí)是這樣的。在礦產(chǎn)資源整合運(yùn)動(dòng)中，被整合的礦山企業(yè)因整合退出市場(chǎng)時(shí)，一切財(cái)產(chǎn)都只能留在市場(chǎng)里而讓整合礦井控制使用?！耙蛔C式”的礦業(yè)許可證是礦業(yè)權(quán)抵押的最大風(fēng)險(xiǎn)。所以學(xué)者總結(jié)，由于礦業(yè)權(quán)存續(xù)期間具有行政特性，一旦礦山因?yàn)檫`反法律或出現(xiàn)安全事故則必然要受到行政處罰，一旦“礦業(yè)權(quán)被吊銷意味著喪失了礦業(yè)權(quán)，作為抵押物的礦業(yè)權(quán)已經(jīng)滅失”，[15]導(dǎo)致所設(shè)定的抵押權(quán)落空。

4.礦業(yè)權(quán)交易受到嚴(yán)格限制?！段餀?quán)法》規(guī)定，抵押的財(cái)產(chǎn)必須有權(quán)自由處分。抵押標(biāo)的物在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)不能按照約定自由處分，則是抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的重要障礙甚至使抵押權(quán)落空。而礦業(yè)權(quán)是不能自由轉(zhuǎn)讓的，必須符合轉(zhuǎn)讓和受讓條件并經(jīng)過(guò)行政批準(zhǔn)后才能轉(zhuǎn)讓。這是由礦業(yè)權(quán)行政許可特性決定的，因?yàn)榈V業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)與礦業(yè)行政特許權(quán)不是并列分開而是捆綁成一個(gè)整體，那么，要交易礦業(yè)權(quán)就等于在交易行政特許權(quán)。而行政特許權(quán)一般不允許轉(zhuǎn)讓，也因安全健康、環(huán)境保護(hù)和資源開發(fā)效率等因素而不能轉(zhuǎn)讓，所以學(xué)者認(rèn)為，“轉(zhuǎn)讓礦業(yè)權(quán)事關(guān)國(guó)家安全和百姓利益，須經(jīng)國(guó)土資源部門行政審批”。[16]其實(shí)，經(jīng)職能部門審查批準(zhǔn)，讓符合資質(zhì)條件的主體進(jìn)入礦業(yè)市場(chǎng)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度不是一種轉(zhuǎn)讓，只能是一個(gè)市場(chǎng)主體的退出而讓另一個(gè)新的主體進(jìn)入的替代關(guān)系。這說(shuō)明，要經(jīng)過(guò)行政審批的對(duì)象是主體的市場(chǎng)進(jìn)入，而轉(zhuǎn)讓對(duì)象是私人的財(cái)產(chǎn)。但是，由于礦業(yè)權(quán)的復(fù)合性，所以轉(zhuǎn)讓私人財(cái)產(chǎn)時(shí)也必須經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)，如果一旦不能獲得批準(zhǔn)則抵押權(quán)無(wú)法實(shí)現(xiàn)。

二、礦山行業(yè)應(yīng)實(shí)行浮動(dòng)抵押制度

礦業(yè)抵押的重點(diǎn)在采礦行業(yè)，采礦企業(yè)將全部或部分資產(chǎn)進(jìn)行動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押，符合抵押雙方的利益。創(chuàng)新礦業(yè)浮動(dòng)抵押取代礦業(yè)權(quán)抵押，是走出礦業(yè)權(quán)抵押困境的合理出路。但是，礦業(yè)而且主要是采礦企業(yè)抵押的財(cái)產(chǎn)范圍需要從理論上進(jìn)行系統(tǒng)的甄別和界定。

（一）浮動(dòng)抵押制度創(chuàng)新

2007年頒布的《物權(quán)法》第181條規(guī)定：“經(jīng)當(dāng)事人書面協(xié)議，企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者可以將現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)的動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償”。這條規(guī)定是從英國(guó)等西方法律中移植過(guò)來(lái)的動(dòng)產(chǎn)“浮動(dòng)抵押”制度，與我國(guó)傳統(tǒng)的“固定抵押”制度并列設(shè)置。

浮動(dòng)抵押與固定抵押并列，可以發(fā)現(xiàn)浮動(dòng)抵押的特殊性。其一，抵押權(quán)設(shè)立時(shí)的財(cái)產(chǎn)是不確定的。設(shè)立抵押權(quán)時(shí)，將動(dòng)產(chǎn)整體進(jìn)行抵押，抵押的財(cái)產(chǎn)數(shù)量不能固定化，不能用貨幣準(zhǔn)確地予以計(jì)算，尤其是浮動(dòng)財(cái)產(chǎn)中“將有”的財(cái)產(chǎn)，還只是一種可能和期望。其二，抵押人可以因正常經(jīng)營(yíng)而自由處分抵押財(cái)產(chǎn)并無(wú)需抵押權(quán)人的同意。法律規(guī)定，抵押權(quán)人不得對(duì)抗正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中已支付合理價(jià)款并取得抵押財(cái)產(chǎn)的買受人。其三，實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)才能固定化。這說(shuō)明抵押權(quán)設(shè)立時(shí)的財(cái)產(chǎn)和抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)的財(cái)產(chǎn)是不同的。其四，抵押財(cái)產(chǎn)限定為動(dòng)產(chǎn)。我國(guó)法律規(guī)定以生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品和產(chǎn)品進(jìn)行抵押，均為動(dòng)產(chǎn)。其五，抵押登記自由。抵押合同生效時(shí)抵押權(quán)設(shè)立，未經(jīng)登記不得對(duì)抗第三人。

（二）礦業(yè)浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)的界定

礦山行業(yè)在法定的四種抵押財(cái)產(chǎn)中，生產(chǎn)設(shè)備包括抵押時(shí)就有的和抵押后添設(shè)的兩部分，半成品和產(chǎn)品屬于抵押設(shè)立后才能有的財(cái)產(chǎn)，這些都容易認(rèn)定而不存在爭(zhēng)議，關(guān)鍵是原材料的范圍。原材料是抵押時(shí)就已經(jīng)存在的，而且是占著主要份額的財(cái)產(chǎn)。礦產(chǎn)資源是開采的對(duì)象，應(yīng)當(dāng)是礦山企業(yè)的原材料。而且，因?yàn)槌酥鉀](méi)有其他的原材料了，如果不列入原材料則浮動(dòng)抵押就沒(méi)有太大的意義。但是，由于受傳統(tǒng)的礦產(chǎn)資源不動(dòng)產(chǎn)性理論所制約，要認(rèn)定礦產(chǎn)資源的原材料屬性，還要進(jìn)行理論方面的決裂。

1.礦產(chǎn)的動(dòng)產(chǎn)性。在我國(guó)，礦產(chǎn)資源與土地并列存在而不是作為土地的一部分，主要是礦產(chǎn)資源與土地的性質(zhì)和功能完全不同。獨(dú)立存在的“礦產(chǎn)資源”是一個(gè)整體概念，具有抽象性和不可實(shí)際支配性?？腕w的抽象性與國(guó)家主體的唯一性相匹配，除了國(guó)家是礦產(chǎn)資源所有權(quán)主體以外，其他任何組織都不可能成為所有權(quán)者。因?yàn)榈V產(chǎn)資源是由各類不同品種組成的、已知和未知的、固體和流體的、現(xiàn)在可以開發(fā)和將來(lái)才能開發(fā)的所有種類物的集合。這種集合物散布在全國(guó)各地，作為整體則無(wú)法移動(dòng)，應(yīng)屬于不動(dòng)產(chǎn)物。但是，從礦產(chǎn)資源中分離出特定的、可實(shí)際支配的、能夠用貨幣計(jì)算的特定塊段資源，就是獨(dú)立存在的礦產(chǎn)資源資產(chǎn)，簡(jiǎn)稱“礦產(chǎn)”?！暗V產(chǎn)”獨(dú)立于“礦產(chǎn)資源”，與礦產(chǎn)資源有明確的界限分割，除了形態(tài)的區(qū)別以外還存在性質(zhì)的不同。國(guó)有礦產(chǎn)通過(guò)市場(chǎng)出讓以后，由個(gè)人、企業(yè)或組織等受讓而設(shè)立可排他性支配的“礦產(chǎn)權(quán)”。這里，出讓的是礦產(chǎn)而不是礦產(chǎn)資源，而礦產(chǎn)資源不能也不允許出讓，只能永久歸屬于國(guó)家所有。那么，采礦企業(yè)在特定范圍開采的對(duì)象是礦產(chǎn)而不是礦產(chǎn)資源。整體的礦產(chǎn)資源無(wú)法開采，不能出讓也不存在轉(zhuǎn)讓，而通過(guò)出讓所設(shè)立的排他性礦產(chǎn)權(quán)與其他財(cái)產(chǎn)權(quán)地位平等，可以在市場(chǎng)上自由轉(zhuǎn)讓，并不需要行政機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。在此，礦產(chǎn)權(quán)的獨(dú)立性、排他性、私人性以及可轉(zhuǎn)讓性，是設(shè)立礦業(yè)抵押權(quán)的前提條件。傳統(tǒng)理論因?yàn)闆](méi)有將礦產(chǎn)權(quán)從礦產(chǎn)資源所有權(quán)中獨(dú)立出來(lái)，只能共同使用國(guó)有礦產(chǎn)資源所有權(quán)，因而礦產(chǎn)資源的不動(dòng)產(chǎn)性和不可轉(zhuǎn)讓性必定成為礦業(yè)浮動(dòng)抵押的主要障礙。

已獨(dú)立的、特定的礦產(chǎn)，符合動(dòng)產(chǎn)的一般特性?，F(xiàn)代動(dòng)產(chǎn)理論的標(biāo)準(zhǔn)是兩個(gè)：可移動(dòng)和即時(shí)耗竭。（1）可移動(dòng)性。用來(lái)開采的礦產(chǎn)，在開采前包裹在地腹中，其價(jià)值是確定的，經(jīng)過(guò)開采從地腹移至地表，礦產(chǎn)的價(jià)值沒(méi)有任何改變。到地表的礦產(chǎn)轉(zhuǎn)化成礦產(chǎn)品，礦產(chǎn)品價(jià)值是礦產(chǎn)的價(jià)值與開采時(shí)物化在礦產(chǎn)的價(jià)值之和。從礦產(chǎn)到礦產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換，礦產(chǎn)沒(méi)有因?yàn)橐苿?dòng)而損失價(jià)值和改變性質(zhì)。（2）即時(shí)耗竭。不動(dòng)產(chǎn)的特點(diǎn)是長(zhǎng)期利用時(shí)仍能夠保持其基本的形態(tài)和功能。而動(dòng)產(chǎn)進(jìn)入勞動(dòng)過(guò)程會(huì)迅速轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品。礦產(chǎn)一經(jīng)開采后自身就消失了，礦產(chǎn)品作為勞動(dòng)過(guò)程的結(jié)果取代了礦產(chǎn)。礦產(chǎn)符合動(dòng)產(chǎn)理論的兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，因此，《法國(guó)礦業(yè)法》第25條就規(guī)定被開采物為動(dòng)產(chǎn)，礦山建筑物、井巷、坑道為不動(dòng)產(chǎn)。對(duì)于礦產(chǎn)的動(dòng)產(chǎn)性認(rèn)定，是礦產(chǎn)作為動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)的前提。因?yàn)榉上薅烁?dòng)抵押財(cái)產(chǎn)為動(dòng)產(chǎn)，不動(dòng)產(chǎn)不列入浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)范圍。

2.礦產(chǎn)的原材料性。勞動(dòng)者用勞動(dòng)資料作用于勞動(dòng)象是勞動(dòng)過(guò)程的簡(jiǎn)單要素。被開采的礦產(chǎn)屬于勞動(dòng)對(duì)象，這就是礦產(chǎn)與土地的重要區(qū)別。土地只能為人們提供勞動(dòng)的場(chǎng)所，屬于勞動(dòng)資料而不是勞動(dòng)對(duì)象。馬克思在《資本論》中指出一切原料都是勞動(dòng)對(duì)象，但并非任何勞動(dòng)對(duì)象都是原料，必須是勞動(dòng)濾過(guò)的勞動(dòng)對(duì)象才稱為原料。馬克思特別指出：“在采掘工業(yè)中，勞動(dòng)對(duì)象是天然存在的，例如采礦業(yè)、狩獵業(yè)、捕魚業(yè)等等中的情況就是這樣；除采掘工業(yè)以外，一切產(chǎn)業(yè)部門所處的對(duì)象都是原料，即已被勞動(dòng)濾過(guò)的勞動(dòng)對(duì)象，本身已經(jīng)是勞動(dòng)產(chǎn)品”。[17](P206)馬克思將采礦業(yè)、狩獵業(yè)等視為未被勞動(dòng)濾過(guò)的勞動(dòng)對(duì)象，是受兩個(gè)因素的制約。（1）未將勘探與開采分開，因而沒(méi)有看到開采對(duì)象是經(jīng)過(guò)勘探、開發(fā)設(shè)計(jì)等勞動(dòng)濾過(guò)的事實(shí)。礦產(chǎn)未經(jīng)這些勞動(dòng)濾過(guò)則無(wú)法進(jìn)行開采。（2）未經(jīng)勞動(dòng)濾過(guò)的天然物沒(méi)有價(jià)值，則不能成為原料?，F(xiàn)代價(jià)值理論認(rèn)為，礦產(chǎn)、土地、水資源等自然資源的稀缺性決定了價(jià)值的客觀性。這些自然資源不但有價(jià)值，而且珍貴。因而，被開采的礦產(chǎn)既被勞動(dòng)濾過(guò)又是有價(jià)值的勞動(dòng)對(duì)象，應(yīng)當(dāng)歸于原料。

礦產(chǎn)有足夠的理由以原材料身份歸屬于浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)的范圍，而且，也必須這樣歸類，否則礦山行業(yè)缺乏可抵押的財(cái)產(chǎn)。礦產(chǎn)是礦山企業(yè)的主要財(cái)產(chǎn)，如果礦產(chǎn)不能歸屬于原材料而以浮動(dòng)抵押方式擔(dān)保，那么更不可能以固定抵押方式進(jìn)入擔(dān)保。因?yàn)楣潭ǖ盅旱呢?cái)產(chǎn)在抵押時(shí)是特定的，抵押后非經(jīng)抵押權(quán)人同意不得處分。然而，礦產(chǎn)埋在地下，其品位、儲(chǔ)量等并不完全確定；尤其是礦產(chǎn)在開采過(guò)程中被不斷地開采為礦產(chǎn)品并銷售到市場(chǎng)上，這是對(duì)礦產(chǎn)進(jìn)行連續(xù)的處分。礦山企業(yè)只有連續(xù)不斷地、積極地處分礦產(chǎn)才有條件償還到期債務(wù)，這是礦山行業(yè)獨(dú)有的特點(diǎn)。如果不能處分礦產(chǎn)或每處分礦產(chǎn)都要經(jīng)抵押權(quán)人同意，則抵押就沒(méi)有意義了。因此，礦產(chǎn)必須歸于動(dòng)產(chǎn)抵押才能構(gòu)建礦業(yè)抵押制度。

（三）礦業(yè)浮動(dòng)抵押制度利于抵押雙方

對(duì)于抵押人這一方，浮動(dòng)抵押契合了礦山行業(yè)的特性。礦山的開采，投資大、投資周期長(zhǎng)、投資收益慢。礦山行業(yè)用現(xiàn)有的礦產(chǎn)和將有的礦產(chǎn)品作為抵押，即使投資見(jiàn)效時(shí)間長(zhǎng)，也可以得到與之相應(yīng)的長(zhǎng)期貸款；礦產(chǎn)與礦產(chǎn)品同時(shí)抵押，相當(dāng)于重復(fù)抵押，相應(yīng)地?cái)U(kuò)大了礦山企業(yè)的抵押財(cái)產(chǎn)范圍。同時(shí)，抵押人可以因正常經(jīng)營(yíng)而處分抵押財(cái)產(chǎn)，這就使得開采時(shí)不斷地消耗主要的抵押物成為合理合法的行為。礦山企業(yè)利用抵押財(cái)產(chǎn)的使用價(jià)值進(jìn)行正常經(jīng)營(yíng)而獲得利潤(rùn)，又利用抵押財(cái)產(chǎn)的交換價(jià)值獲得長(zhǎng)期的貸款，還能因正常經(jīng)營(yíng)而自由處分抵押財(cái)產(chǎn)，這些都是礦山企業(yè)抵押的優(yōu)勢(shì)。

而且，浮動(dòng)抵押避免了債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)。礦山企業(yè)將所有動(dòng)產(chǎn)整體打包進(jìn)行抵押，抵押人所增加的動(dòng)產(chǎn)都列入抵押范圍，有利于抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。礦產(chǎn)開采成礦產(chǎn)品以后仍然是抵押物，這就不要擔(dān)憂礦產(chǎn)耗竭的風(fēng)險(xiǎn)。也沒(méi)有必要擔(dān)憂因礦山安全和礦山違法被吊銷許可證而導(dǎo)致抵押物的滅失，因?yàn)榈V產(chǎn)權(quán)設(shè)立使礦產(chǎn)權(quán)從行政許可中獨(dú)立出來(lái)了，則行政處置不應(yīng)及于物權(quán)，只能決定礦山企業(yè)的行為，也就是說(shuō)，吊銷駕駛執(zhí)照而不得收繳機(jī)動(dòng)車輛了。

三、礦業(yè)浮動(dòng)抵押制度的設(shè)置

在礦山行業(yè)，因?yàn)榈V產(chǎn)作為原料進(jìn)入浮動(dòng)抵押而與礦山企業(yè)長(zhǎng)期存在，而且特定礦產(chǎn)的減少就是礦產(chǎn)品的增加，將礦產(chǎn)與礦產(chǎn)品同時(shí)作為抵押財(cái)產(chǎn)，為抵押權(quán)人減少了風(fēng)險(xiǎn)。礦業(yè)浮動(dòng)抵押的長(zhǎng)期性、安全性，是礦業(yè)浮動(dòng)抵押市場(chǎng)發(fā)達(dá)和興盛的基本理由。但是，《物權(quán)法》創(chuàng)設(shè)動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押制度以來(lái)還很少付諸實(shí)施，而在礦山行業(yè)更加冷清。這除了理論研究不夠以外，主要是還沒(méi)有合理地構(gòu)建礦業(yè)浮動(dòng)抵押的系列制度，因而對(duì)于各方的利益缺乏可預(yù)期的保障。

（一）礦業(yè)浮動(dòng)抵押設(shè)立的登記

目前學(xué)者認(rèn)為，《物權(quán)法》第181條規(guī)定以企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的標(biāo)的物范圍過(guò)窄，“浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)的范圍不應(yīng)當(dāng)受到限制，應(yīng)包括抵押人動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)在內(nèi)的全部財(cái)產(chǎn)”。[18]企業(yè)全部財(cái)產(chǎn)包括了動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，而多數(shù)國(guó)家都是將浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)限定為動(dòng)產(chǎn)，不動(dòng)產(chǎn)不能進(jìn)入浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)范圍。因?yàn)楦?dòng)抵押的登記屬于“對(duì)抗主義”，抵押合同生效則抵押生效，可以不登記，未經(jīng)登記不得對(duì)抗第三人；其登記機(jī)關(guān)是工商行政管理部門。而不動(dòng)產(chǎn)抵押實(shí)行登記生效制度，不經(jīng)登記不具抵押效力；不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)施行統(tǒng)一登記原則，統(tǒng)一機(jī)關(guān)和統(tǒng)一辦法，工商行政管理機(jī)關(guān)不具有不動(dòng)產(chǎn)登記職能。當(dāng)然，抵押雙方根據(jù)需要可以將企業(yè)財(cái)產(chǎn)全部抵押，但要分別抵押，即多種擔(dān)保方式同時(shí)使用?！翱蓪⒏?dòng)抵押與非動(dòng)產(chǎn)固定抵押并用，這樣可在固定抵押基礎(chǔ)上用浮動(dòng)抵押來(lái)增加債務(wù)人的信用。經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中，債權(quán)人往往會(huì)對(duì)抵押財(cái)產(chǎn)在評(píng)估后再制定相應(yīng)的折扣來(lái)確定可發(fā)生的債權(quán)額度，如與浮動(dòng)抵押并用，則可相應(yīng)提高債權(quán)的額度”。[19]礦山企業(yè)的礦區(qū)建筑、土地使用權(quán)和巷道等不動(dòng)產(chǎn)按固定抵押方式擔(dān)保；將企業(yè)的礦產(chǎn)、礦產(chǎn)品及生產(chǎn)設(shè)備等動(dòng)產(chǎn)按浮動(dòng)抵押方式擔(dān)保，分別適用不同登記方式的抵押制度。

但是在目前制度下，如果礦產(chǎn)作為礦業(yè)動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押中的主要原材料，與其他動(dòng)產(chǎn)一起到工商行政管理部門進(jìn)行抵押登記，還存在一種需要理順的關(guān)系。因?yàn)槟壳爸贫劝才挪](méi)有將礦產(chǎn)從礦產(chǎn)資源中獨(dú)立出來(lái)并作為排他性的開采對(duì)象，而是每個(gè)企業(yè)都在整體的礦產(chǎn)資源上進(jìn)行蠶食性的開采；對(duì)國(guó)有礦產(chǎn)資源的開采活動(dòng)屬用益物權(quán)而按不動(dòng)產(chǎn)登記制度適用統(tǒng)一登記，這就使得礦產(chǎn)權(quán)設(shè)立和抵押權(quán)設(shè)立這兩者進(jìn)行登記的效力與機(jī)關(guān)不一致而存在沖突。若使礦產(chǎn)權(quán)設(shè)立也按動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行登記，其阻力和障礙還很大，制度的應(yīng)然性要等人們認(rèn)識(shí)到礦產(chǎn)從礦產(chǎn)資源中獨(dú)立出來(lái)的必要性時(shí)，才能排除制度障礙。在礦產(chǎn)權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立向動(dòng)產(chǎn)設(shè)立的過(guò)渡時(shí)期里，礦產(chǎn)權(quán)不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立的公示效力與抵押權(quán)動(dòng)產(chǎn)設(shè)立的公示效力沒(méi)有沖突，不會(huì)造成不良后果。因?yàn)閮煞N不同公示形式的目標(biāo)是一致的，效果也相同，不會(huì)導(dǎo)致標(biāo)的物的轉(zhuǎn)讓而損害抵押權(quán)人和第三人的利益。

（二）捆綁礦產(chǎn)銷售貨款賬戶的質(zhì)押

礦山前期投資時(shí)間長(zhǎng)又見(jiàn)效慢，但收益是長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的。主要收益是礦產(chǎn)品出售的貨款收回，貨款是抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的主要途徑。對(duì)于礦產(chǎn)品的銷售，抵押雙方約定從第一批礦產(chǎn)品銷售后的一定時(shí)期里開始將銷售貨款連續(xù)不斷地、固定式地償還債務(wù)，以使抵押權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)。這種債務(wù)清償是連續(xù)的和分階段的，也就是說(shuō)，浮動(dòng)抵押擔(dān)保動(dòng)態(tài)性，不僅是在抵押權(quán)設(shè)立時(shí)存在抵押物的不確定性和可變性，而且在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)也同樣是浮動(dòng)性的，即抵押物處分和抵押期間的動(dòng)態(tài)性。因?yàn)樵诩s定的抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)，有多少礦產(chǎn)品以及礦產(chǎn)品價(jià)格等很難確定，要等銷售貨款收回賬戶才能確定；礦產(chǎn)品是連續(xù)不斷產(chǎn)出和分批次處分的，那么抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)也是分階段和不固定的。因此，浮動(dòng)抵押制度更應(yīng)重視抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)的浮動(dòng)性。所以，學(xué)者認(rèn)為浮動(dòng)抵押的不確定性在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)即能特定，[20]忽視了某些行業(yè)在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)的浮動(dòng)性特點(diǎn)。

抵押物按批次處分以及抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)分階段的浮動(dòng)性，要求抵押人將收回賬款的賬戶轉(zhuǎn)移給抵押權(quán)人，由抵押權(quán)人按約定代為負(fù)責(zé)礦產(chǎn)品貨款收回入賬，以此監(jiān)管礦山企業(yè)的賬戶。因此，抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)的浮動(dòng)性決定了浮動(dòng)抵押與賬戶質(zhì)押綁定的必要性。根據(jù)約定，將礦產(chǎn)品應(yīng)收款通過(guò)質(zhì)押賬戶轉(zhuǎn)入抵押權(quán)人，不僅是必須的也是應(yīng)當(dāng)?shù)摹Ｒ驗(yàn)榈V產(chǎn)品銷售款就是抵押人的貸款投入，當(dāng)投入的資本轉(zhuǎn)化為貨款后，理所當(dāng)然地首先歸還給抵押權(quán)人。賬戶質(zhì)押有利于抵押權(quán)的合理實(shí)現(xiàn)，也利于抵押人的企業(yè)管理。抵押權(quán)人憑著金融、會(huì)計(jì)管理的專業(yè)特長(zhǎng)，為礦山企業(yè)提供一定的金融服務(wù)及授信業(yè)務(wù)支持，提供包括各類貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、現(xiàn)金管理、投資銀行業(yè)務(wù)等方面的服務(wù)，還包括資金的綜合管理和服務(wù)設(shè)計(jì)等。由抵押權(quán)人提供的支持和服務(wù)有利于礦山企業(yè)貸款資金有效利用，能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的結(jié)合，因此，抵押關(guān)系雙方發(fā)展成為企業(yè)的橫向聯(lián)合，更多地降低了交易成本。

（三）礦業(yè)浮動(dòng)抵押的合同

抵押，法律規(guī)定必須簽訂抵押合同。固定抵押合同主要是不動(dòng)產(chǎn)物的抵押，這種抵押合同生效但抵押權(quán)并沒(méi)有因此設(shè)立，只有依法進(jìn)行抵押登記后抵押才生效；抵押物是固定的，抵押合同可以簡(jiǎn)單認(rèn)可即為雙方合意，有時(shí)在主合同上簽字即有效。而浮動(dòng)抵押合同涉及到動(dòng)產(chǎn)的浮動(dòng)性，這就決定了抵押合同的重要性：抵押合同生效時(shí)則抵押權(quán)設(shè)立和受法律保護(hù)，抵押登記不是生效要件；抵押合同的約定是抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)、抵押效力、抵押責(zé)任承擔(dān)等各方面的主要依據(jù)；浮動(dòng)抵押合同屬物權(quán)合同，一方面是貸款合同的從合同，但另一方面又是獨(dú)立于主合同的優(yōu)位權(quán)合同，即物權(quán)優(yōu)位于債權(quán)。浮動(dòng)抵押合同的特點(diǎn)是礦業(yè)浮動(dòng)抵押制度合理設(shè)置的方向。

礦業(yè)浮動(dòng)抵押合同是不需要批準(zhǔn)而別于礦山企業(yè)轉(zhuǎn)讓合同的民事合同，合同的權(quán)利與義務(wù)由雙方在法定范圍內(nèi)平等協(xié)商。協(xié)商的必要性和廣泛性是抵押雙方權(quán)利得以保護(hù)的前提條件。重要的是礦產(chǎn)品處分的貨款收回方式以及由此決定的貸款期限，應(yīng)有預(yù)見(jiàn)性地在合同中予以較詳細(xì)的約定。其次是浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)的范圍，是礦山企業(yè)財(cái)產(chǎn)的一部分還是全部，如果是一部分財(cái)產(chǎn)，就應(yīng)當(dāng)以財(cái)產(chǎn)清單方式對(duì)現(xiàn)有的和將有的財(cái)產(chǎn)予以約定。最后是合同中必須約定浮動(dòng)抵押的登記，為了保護(hù)抵押權(quán)人的利益，礦產(chǎn)作為現(xiàn)有的基本抵押財(cái)產(chǎn)必須登記，不能由雙方自由選擇。

（四）礦業(yè)浮動(dòng)抵押的效力

礦業(yè)浮動(dòng)抵押合同生效的同時(shí)抵押權(quán)生效，但抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)與同類其他債權(quán)之間的優(yōu)先效力問(wèn)題需要相應(yīng)的制度安排?？筛鶕?jù)浮動(dòng)抵押的特點(diǎn)和企業(yè)的社會(huì)責(zé)任等確定礦業(yè)浮動(dòng)抵押的優(yōu)先效力排序。一方面是抵押權(quán)之間的優(yōu)先效力。抵押人因浮動(dòng)抵押而具有自由處分權(quán)，則礦山企業(yè)難免以同一財(cái)產(chǎn)設(shè)立多個(gè)抵押，這個(gè)優(yōu)先排序是登記公示的抵押權(quán)優(yōu)于沒(méi)有登記的，先登記公示的優(yōu)于后登記的。另一方面是浮動(dòng)抵押與非設(shè)抵押之間的優(yōu)先效力。一般是已設(shè)立浮動(dòng)抵押的債權(quán)優(yōu)于未設(shè)立抵押的債權(quán)，無(wú)論是否登記都是這樣。但是，在礦山企業(yè)竭業(yè)、中止和整體轉(zhuǎn)讓時(shí)，企業(yè)勞工工資福利、企業(yè)責(zé)任的賠償金、國(guó)家的法定債權(quán)等應(yīng)優(yōu)于浮動(dòng)抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，這是多數(shù)國(guó)家的做法。比如，礦山企業(yè)里礦難者家屬的賠償金是礦難者用生命“擔(dān)?！睋Q來(lái)的，理當(dāng)優(yōu)先受償；國(guó)家按規(guī)定征收的稅，是社會(huì)公眾的利益，這是不需要擔(dān)保的法定優(yōu)先效力；礦山企業(yè)的工資福利是工人的基本人權(quán)表現(xiàn)，應(yīng)優(yōu)先保障。除此之外，應(yīng)當(dāng)讓礦業(yè)浮動(dòng)抵押權(quán)人以抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。

（五）礦業(yè)浮動(dòng)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式

以礦產(chǎn)品連續(xù)出售的貨款分段實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，是抵押雙方協(xié)議式的普通實(shí)現(xiàn)方式。除了協(xié)議以外，法律規(guī)定抵押權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院拍賣、變賣抵押財(cái)產(chǎn)。抵押權(quán)人申請(qǐng)法院實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)是協(xié)議之外的強(qiáng)制方式，但是這種方式對(duì)礦山企業(yè)并不通用。礦山企業(yè)拍賣抵押財(cái)產(chǎn)后的受讓人如果不是從事礦業(yè)開發(fā)的，還需獲取政府相關(guān)職能部門的市場(chǎng)準(zhǔn)入許可，而只有那些具有相應(yīng)資質(zhì)的受讓人才能獲得市場(chǎng)準(zhǔn)入許可，這就意味著受讓人在不能獲得許可進(jìn)入時(shí)會(huì)導(dǎo)致受讓財(cái)產(chǎn)的閑置和浪費(fèi)。因此，這將導(dǎo)致法院拍賣、變賣礦業(yè)浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)的方式受阻。根據(jù)德國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，可以設(shè)立整體代管制度。由抵押權(quán)人整體接管抵押財(cái)產(chǎn)，再由具有礦山企業(yè)資質(zhì)的法人或有法定資質(zhì)和有誠(chéng)信的中介組織代管抵押財(cái)產(chǎn)，然后或是注入資金重新激活抵押人而讓其繼續(xù)開發(fā)，或是到市場(chǎng)上尋求新的合作者和受讓人。這個(gè)過(guò)程中，可以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)而結(jié)束抵押關(guān)系，也可以遞延抵押期而設(shè)立新的抵押關(guān)系。以原浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)設(shè)立新的抵押關(guān)系既能保障抵押權(quán)的安全又增加了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益，還減少了交易成本，是值得設(shè)置的抵押制度。

四、結(jié)語(yǔ)

一些傳統(tǒng)的觀念左右著制度的創(chuàng)新，致使整個(gè)礦業(yè)制度落后于其他制度和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，從而制約了礦業(yè)擔(dān)保市場(chǎng)的有效建立。以礦產(chǎn)為主要原材料和主要擔(dān)保財(cái)產(chǎn)設(shè)置礦業(yè)浮動(dòng)抵押制度，應(yīng)當(dāng)是一條很好的出路。這就必須突破傳統(tǒng)的長(zhǎng)期禁錮人們觀念的礦業(yè)權(quán)體制，并讓礦產(chǎn)獨(dú)立于礦產(chǎn)資源。礦產(chǎn)獨(dú)立，不僅是礦業(yè)浮動(dòng)抵押設(shè)立的前提，也是防止國(guó)有資產(chǎn)流失和浪費(fèi)的必由之路。但是，要做到這一點(diǎn)還存在很大的慣性阻力。因此需要理論的勇士和開拓者，需要更多的人進(jìn)行創(chuàng)新性思維。同時(shí)也應(yīng)有信心，相信通過(guò)努力一定能達(dá)到礦業(yè)制度創(chuàng)新的彼岸。

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Preliminary Analysis of Floating Charge in Mining Industry

Kang Jitian

Taking the movable property of raw mineral materials as the floating charge is the way out for the guarantee in the mining industry.The mining companies use the mined products and production equipment as the guarantee.The pleage starts when the guarantee contract goes into effect.The mine or mining products shall be registered.The reduction of the mine reserve results in the growth of the mining products.In such dynamic balance,the money from selling the mining products will generate continuous pleage,thus ensuring the long-term loan and safety of the pleage.

mine reserves;mining right;floating charge;registration

D923

A

1673－1573（2011）04－0020-06

2011-06-07

康紀(jì)田（1957-），男，湖南新化人，湖南婁底行政學(xué)院法學(xué)系副教授，研究方向?yàn)榈V產(chǎn)資源法。

責(zé)任編輯、校對(duì)：艾 嵐