高 可

（山東大學 法學院，山東 濟南250100）

權利質權效力探析

高 可

（山東大學 法學院，山東 濟南250100）

從權利質權的效力出發(fā)，結合大陸法系的成功立法例，對權利質權的效力范圍、出質人和質權人的權利和義務以及權利質權的實行和消滅條件進行簡要分析，有利于完善我國《擔保法》關于權利質權所擔保的債權的范圍、標的范圍、質權人的轉質權及混同消滅權利質權等規(guī)定。

權利質權；效力范圍；權利義務；實行條件

一、權利質權的效力范圍

（一）權利質權所擔保債權的范圍

大多數(shù)國家(地區(qū))并未在民法典中規(guī)定權利質權所擔保的債權的范圍，僅準用動產(chǎn)質權的規(guī)定。例如瑞士《民法典》第891條第2款規(guī)定：“質權向質權人提供了對其債權、利息、執(zhí)行費用或延期利息的擔保?！蔽覈_灣地區(qū)的相關法律也規(guī)定：“質權所擔保者為原物權、利息、遲延利息、實行質權費用及因質物隱有瑕疵而生之損害賠償，但契約另有訂定者，不在此限?！盵1]我國大陸地區(qū)《擔保法》并未對權利質權所擔保債權的范圍作出明確規(guī)定，而只是規(guī)定：“權利質押除適用本節(jié)規(guī)定外，適用本章第一節(jié)的規(guī)定?！惫P者認為，上述規(guī)定應將權利質權的特殊性及質權人為保持出質權利價值所花費的費用考慮在內(nèi)。

（二）權利質權標的的范圍

從國外立法可以看出，權利質權與動產(chǎn)質權標的之范圍都及于主物與從物，但也存在以下幾個方面的特殊之處：

1.債權質權效力所及的標的的范圍。多數(shù)國家將債權質權的效力及于債權及利息，但仍然存在以下問題：其一，當事人用定期存款債權設質，該存款到期后予以轉期并換發(fā)新的定期存單，質權的效力是否及于轉期后的定期存款債權？日本學者認為，存款單據(jù)換發(fā)后的債權是原債權的延續(xù)，質權的效力當然及于轉期后的存款債權。其二，如果以火災保險合同所訂的保險請求權設質，在保險契約屆滿后又以同一內(nèi)容續(xù)訂保險契約，質權的效力當然及于繼續(xù)存在的保險合同所產(chǎn)生的保險金請求權[2]。

2.代位物。學者一般將權利質權的標的滅失所獲得的賠償金稱為代位物。很多國家也在民法典中規(guī)定因質物滅失所得的賠償金應當作為出質的財產(chǎn)。如日本《商法典》第208條規(guī)定：“有股份消除、合并、分割、轉換、收購時，以從前的股份為標的的質權，存在于股東因銷除、合并、分割、轉換、收購而取得的金錢或股份。”我國《擔保法》第73條就動產(chǎn)質權的代位物也作了上述規(guī)定。

由于我國《擔保法》未對權利質權標的的范圍予以明確規(guī)定，導致在實踐中只能適用動產(chǎn)質權的相關規(guī)定，即權利質權的效力可及于債權及其利息、違約金、損害賠償金等。為了避免引起司法上的爭議，《最高人民法院關于適用<中華人民共和國擔保法>若干問題的解釋》（以下簡稱《<擔保法>解釋》）第104條對股權出質的效力范圍作了規(guī)定。但是對于其他權利質權問題，立法上仍然沒有明確規(guī)定。

二、出質人的權利義務

（一）處分權接受限制的義務

如果允許出質人將作為質權標的的權利消滅或變更，勢必會損害到質權人對該標的交換價值的支配。日本學者湯淺道男以債權質權為例解釋了不得允許出質人隨意消滅債權的原因：“由于對債權的設質是將債權人所擁有的交換價值轉移給質權人，所以用來出質的債權的債權人及債務人就要受不能消滅該債權的設質的拘束?！盵3]而處分權的限制則是為了保護質權人的利益。如果出質人消滅或變更出質的權利得到質權人的同意，那么法律當然沒有必要禁止。盡管我國《擔保法》第78條和第80條分別對股票和知識產(chǎn)權的出質利用作了限制性規(guī)定，《<擔保法>解釋》第101條也補充了對有價證券出質的處分權限制規(guī)定，但是仍存在一些不足之處，比如國外法律規(guī)定的對出質人處分權的限制方式多是禁止出質人隨意變更或消滅出質的權利，而我國則是不允許出質人轉讓出質的權利。這實際上是對出質人所有權的一種干預。

（二）保全出質權利的義務

我國《擔保法》未明確規(guī)定權利質押中出質人保全出質權利的義務，但是卻在第70條規(guī)定，在質物有損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害質權人權利之時，質權人可以要求出質人提供相應的擔保。因此可以認為，在我國，出質人有保全出質權利的義務。

（三）股權出質后股東的會議出席權

質權人僅對股權的交換價值有支配權，無權行使股權中的決議權。出質人雖以股權來設質，但并未喪失股東的地位。筆者認為，在以無記名股票設質時，應將無記名股票的持有人推定為股東；凡能夠在股東會召開前的一定期限內(nèi)向公司提示并交付股票的無記名股票的持有人，應認為其有權行使股東的表決權。此外，質權人應盡善良管理人的注意，不得故意損害出質人的利益。而股東的其他權利，除盈利分配請求權應當受到限制外，其余權利記名股票的股東同樣應當享有；至于無記名股票的股東，因為不能證明其股東的身份，則不得享有。

三、質權人的權利和義務

（一）質權人的權利

1.留置債權證書的權利。債權質權設定時，基于質權設定的要物性，債權證書應交付于質權人。如果有兩個以上的債權質權人都需要憑借債權證書行使權利，筆者認為可借鑒日本《民法典》第347條①參見日本《民法典》第347條：“質權人于前條所載債權受清償前，可以留置質物。但是不得以此權利對抗對自己有優(yōu)先權的債權人。”，即當前一次序的債權質權人為實行質權需要使用該債權證書時，留置了該債權證書的后一次序的債權質權人應按對方請求交付債權證書。

2.收取孳息的權利。多數(shù)國家都規(guī)定債權質權人在未屆被擔保的債權清償期時有收取附隨于債權利息的權利，并依次序用于沖抵收取費用、主債利息、主債；在被擔保的債權到期后，為實行質權，當然可以收取孳息。我國《擔保法》未對此作出規(guī)定，僅準用第68條關于動產(chǎn)質權的規(guī)定，且關于孳息清償順序的規(guī)定過于簡單。

3.轉質權?！稉７ā肺匆?guī)定轉質，筆者認為應在修訂時加以補充。原因是承認轉質，一方面有利于發(fā)揮質物效用，使處于靜態(tài)的占有和閑置的質物交換價值發(fā)揮出來；另一方面可以利用質權占有這一公開形式，使占有權能適度擴張，豐富質權的市場形式，強化多方主體的履約責任[4]。

（二）質權人的義務

1.保管出質標的的義務?！稉７ā返?9條明確規(guī)定質權人負有妥善保管質物的義務。對于出質人因質權人違反保管義務而受到的損害，質權人應負賠償責任。

2.返還出質標的的義務。根據(jù)《擔保法》第71條規(guī)定，在權利質權中，由于質權人所占有的是債權證書等文件，因此在所擔保的債權消滅時，質權人應當將上述文件返還給出質人。若質權在設定時進行了出質登記，根據(jù)誠實信用原則，質權人負有協(xié)同出質人辦理涂銷登記的義務。

四、權利質權的實行和消滅條件

（一）實行條件

權利質權的實行一般以債權已屆清償期而未受清償為條件，具體可準用《擔保法》第71條第2款的規(guī)定。但是，如有法定或約定的其他情形發(fā)生，則質權人也可在特殊情況下行使：（1）根據(jù)法定或約定，債務人喪失未屆清償期的債權期限利益的。如根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第31條，若在債務人受破產(chǎn)宣告后未屆清償期的債權上設定了權利質權，因為其視為已到期債權，那么盡管該債權尚未到期，因債務人失去了期限利益，質權人仍可以行使權利質權。（2）債務人負有保全質物的義務，但并未提供擔保義務的。根據(jù)《擔保法》第70條，在質物有損壞或價值明顯減少的可能且足以危害質權人權利的情況下，如果質權人要求出質人提供擔保而出質人拒絕提供的，質權人可以拍賣或者變賣質物。

（二）消滅條件

債權的清償、抵消、拋棄、質權的實行等都會引起權利質權的消滅。此外，還有一些特殊的情形：（1）出質權利的消滅。動產(chǎn)質權因質物的滅失而消滅，這一規(guī)則在權利質權制度中也準用。如在以商標權出質的情形下，商標權被撤銷或因保護期屆滿未續(xù)展而終止時，設定于商標權之上的質權自然終止。（2）混同。《擔保法》并未規(guī)定，但是可以借鑒我國臺灣地區(qū)“民法”第763條第1：，“所有權以外之物權，及以該物權為標的物之權利，歸屬于一人者，其權利因混同而消滅。”（3）標的物的返還或喪失占有。在動產(chǎn)質權中，質權人將質物返還于出質人或所有權人常導致質權的消滅。我國可以參照德國《民法典》第1253條：“質權人將質物返還于出質人或者所有權人時，質權消滅。保留質權存續(xù)的無效；出質人或所有權人占有質物時應推定質權人已向其返還質物，在質權成立后，從質權人或者所有權人處取得質物占有的第三人占有此質物時，上述推定也同樣適用?！?/p>

[1]蔡墩銘.民法立法理由[M].臺北:五南圖書出版公司,1990:997.

[2]謝在全.民法物權論(下冊)[M].北京:中國政法大學出版社,1999:823.

[3][日]湯淺道男.擔保物權法[M].東京:成文堂,1995:50.

[4]曹詩權.論動產(chǎn)質權中的轉質[J].律師世界,1998(4).

D923.3

A

1673―2391(2011)06―0048―02

2011―07―13

高可（1988―），女，山東棗莊人，山東大學法學院2010級碩士研究生，研究方向為民法理論、物權法。

【責任編校：王 歡】