河北邯鄲市市委黨校 王勇

第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險的合同法救濟

河北邯鄲市市委黨校 王勇

國際貿(mào)易中使用信用證成為當(dāng)前貿(mào)易結(jié)算常用的一種支付方式。雖然獨立性原則是信用證的基本原則，但它不是絕對單獨產(chǎn)生和存在的，它受到很多因素的影響和制約。本文以國際貿(mào)易中第三方物流企業(yè)為例，探討了一種信用證使用與合同法避險的并用方式，以此來規(guī)避信用證使用風(fēng)險，這同有些學(xué)者討論的利用信用證欺詐例外原則來解決信用證使用風(fēng)險問題的方法有著異曲同工之處。

國際貿(mào)易 第三方物流企業(yè) 信用證 風(fēng)險 合同法

1 第三方物流企業(yè)與信用證

1.1 第三方物流企業(yè)概述

第三方物流是指生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)把原來屬于自己處理的物流活動，以合同方式委托給專業(yè)物流服務(wù)企業(yè)，同時通過信息系統(tǒng)與物流企業(yè)保持密切聯(lián)系，以達到對物流全程管理控制的一種物流運作與管理方式。第三方物流企業(yè)則是為需求物流服務(wù)的企業(yè)提供全部或部分物流服務(wù)的外部供應(yīng)商，他們提供的物流服務(wù)一般包括運輸、倉儲管理、配送等物流服務(wù)。在經(jīng)濟貿(mào)易實踐中，隨著國際貿(mào)易集裝箱運輸和國際聯(lián)運的發(fā)展，第三方物流企業(yè)承擔(dān)起愈來愈多的集中托運、多式聯(lián)運和綜合物流承運服務(wù)和管理的項目。

1.2 信用證概述

信用證(Letter of Credit，L／C)，是指開證銀行應(yīng)申請人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的，在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。信用證是國際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。

在國際貿(mào)易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔(dān)心預(yù)付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨；賣方也擔(dān)心在發(fā)貨或提交貨運單據(jù)后買方不付款。因此，需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。可見，信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿(mào)易活動中常見的結(jié)算方式。按照這種結(jié)算方式的一般規(guī)定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉(zhuǎn)告賣方，賣方按合同和信用證規(guī)定的條款發(fā)貨，銀行代買方付款。

信用證作為國際貿(mào)易的一種支付方式，已經(jīng)有近170多年的歷史。信用證的出現(xiàn)主要是為了解決國際貿(mào)易中由于買賣雙方分處兩國和貨物運輸往往需要較長時間所引起的商業(yè)信用危機和買賣雙方信貸融資的問題。

信用證支付方式的特點：(1)開證行承擔(dān)第一性的，而且是獨立的付款責(zé)任。(2)信用證是一項自足文件。信用證雖然是根據(jù)買賣合同開立的，但信用證一經(jīng)開出，就成為獨立于買賣合同以外的一項約定。信用證是一種單據(jù)買賣，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是單據(jù)，而不是貨物、服務(wù)或其他行為。銀行只負責(zé)單證、單單之間的表面相符。

1.3 第三方物流與信用證

鑒于信用證作為國際貿(mào)易的一種支付方式的便利性，第三方物流企業(yè)在經(jīng)濟活動中不可避免會常常使用。

與傳統(tǒng)的物流運作方式相比，第三方物流整合了多項物流功能，能使被服務(wù)的企業(yè)集中精力專注于生產(chǎn)和經(jīng)營，減少雇員并節(jié)省在物流方面的開支。從物流運行的角度看，第三方物流可以包括一切物流活動以及貨主可能從專業(yè)物流提供商處得到的各種增值服務(wù)。物流代理商提供這一服務(wù)，是以與委托人簽訂的正式合同為依據(jù)的，合同中明確規(guī)定服務(wù)費用、期限及相互責(zé)任等事項。因此，第三方物流有別于傳統(tǒng)的外協(xié)物流。傳統(tǒng)的外協(xié)物流只提供一項或若干項分散的物流功能，如運輸公司只提供運輸服務(wù)；倉儲公司只提供倉儲服務(wù)；第三方物流則根據(jù)合同條款的規(guī)定，提供多功能甚至多方位的綜合物流服務(wù)。

2 信用證獨立原則風(fēng)險與第三方物流企業(yè)

信用證使用過程中不可避免會產(chǎn)生一些風(fēng)險，本文主要討論在遵循信用證獨立原則基礎(chǔ)上產(chǎn)生的風(fēng)險問題及解決救濟辦法。

信用證獨立原則是指信用證一經(jīng)開出就獨立于買賣合同，即信用證一經(jīng)開立，即在銀行與買賣雙方之間建立起一種獨立于買賣合同的關(guān)系。信用證獨立原則存在一定風(fēng)險，由此產(chǎn)生的交易特點，使得國際貿(mào)易交易各方有可能以損害對方權(quán)益的方法和手段來達到令自己獲益的目的，這往往使得受損一方很難實現(xiàn)救濟。具體方法可能有：國際貿(mào)易中出口商不實際交付已經(jīng)約定好的商品，轉(zhuǎn)而通過偽造單據(jù)的手段實現(xiàn)單證相符和單單相符；進口商可以事先在信用證中設(shè)置軟條款，當(dāng)收到商品后可以利用該軟條款來反對出口商的付款請求。從而造成出口商或進口商實際交易中的巨大經(jīng)濟損失。

通常我們認為，信用證軟條款是指不可撤銷的跟單信用證中規(guī)定的開證行可隨時單方面解除其付款責(zé)任的條款，又稱陷阱條款。開證申請人(進口商)在申請開立的不可撤銷跟單信用證中，故意設(shè)置某些條款，以使受益人(出口商)處于被動境地，而使自己完全控制交易進程并有權(quán)隨時解除付款責(zé)任。各類條款都是由進口商故意設(shè)置的，意在控制信用證交易主動權(quán)的信用證軟條款，從中不難看出，信用證交易過程中，存在著源于信用證交易制度的固有特點的特殊風(fēng)險。另一方面，國際貿(mào)易中出口商不實際交付已經(jīng)約定好的商品，轉(zhuǎn)而通過偽造單據(jù)的手段實現(xiàn)單證相符和單單相符的情況，也會對進口商造成較大的經(jīng)濟風(fēng)險。

3 第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險的合同法救濟

國際貿(mào)易具體貿(mào)易發(fā)生一般都簽訂有相關(guān)貿(mào)易活動經(jīng)濟合同，規(guī)定相互權(quán)益和違約責(zé)任等。第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險的合同法救濟指的是，在國際貿(mào)易具體發(fā)生過程中，未發(fā)生違約問題前的合同約定或是一旦發(fā)生違約糾紛的情況后利用相關(guān)合同約定來進行信用證使用風(fēng)險責(zé)任的救濟。

3.1 國際貿(mào)易第三方物流貿(mào)易合同概述

在國際貿(mào)易承擔(dān)第三方物流貿(mào)易的合同一般有，國際海上貨物運輸合同、國際陸路海上貨物運輸合同、國際航空貨物運輸合同、國際多式聯(lián)運合同等。具體而言，國際海上貨物運輸合同主要有海上貨物運輸協(xié)議或總合同、班輪運輸合同和航次租船合同等；國際陸路貨物運輸合同主要有陸地貨物運輸協(xié)議或總合同、車次運輸合同和租車合同等。國際航空貨物運輸合同主要有航空貨物運輸協(xié)議或總合同、航班運輸合同和航次租機合同等。多式聯(lián)運合同是指多式聯(lián)運經(jīng)營人以兩種以上的不同運輸方式，其中一種是海上運輸方式，負責(zé)將貨物從接收地運至目的地交付收貨人，并收取全程運費的合同。

3.2 合同法救濟概述

迄今為止，一些國家的法律和判例對信用證使用過程中可能產(chǎn)生風(fēng)險的這一弊端作出了相對反應(yīng)。一方面，它們承認信用證獨立原則是信用證交易的基礎(chǔ)；另一方面，它們指出這一原則的適用不能無視國際商業(yè)交易的實際情況，在受益人欺詐的情形下信用證獨立原則的充分、絕對適用應(yīng)當(dāng)受到限制，買方可以請求法院頒發(fā)禁止支付令，阻止銀行付款。

賣方違約時，買方可以采取的補救辦法有要求減價、退貨、修理、更換貨物。要求實際履行、損害、賠償、解除合同是買賣雙方都可以采取的補救辦法。

3.3 第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險的合同法救濟具體方案

3.3.1 信用證欺詐及救濟方法

最早將欺詐概念引入到信用證交易中的是1925年美國的MauriceO'Meara v.National Park Bank的案例。而后來的Sztein v.J.Henry Schroder Banking Corp一案中確立了以賣方欺詐為由，頒布禁令禁止銀行對信用證項下的匯票付款?！睹绹y(tǒng)一商法典》是目前惟一對信用證欺詐作出特別規(guī)定的國內(nèi)立法，由其確立的單據(jù)欺詐情況下可以支付的法律規(guī)則對各國的司法實踐有重要的影響和指導(dǎo)意義。

3.3.2 可轉(zhuǎn)讓信用證風(fēng)險及救濟

可轉(zhuǎn)讓信用證是指信用證的受益人可以要求授權(quán)付款、承擔(dān)延期付款的責(zé)任、承兌或議付的銀行，或當(dāng)信用證是自由議付時，可以要求信用證中特別授權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行，將信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個受益人的信用證。用證金額、信用證中規(guī)定的貨物的任何單價、到期日、最后交單日期、裝運期限。

4 結(jié)語

總之，在國際貿(mào)易中，第三方物流及企業(yè)的出現(xiàn)是物流業(yè)走向?qū)I(yè)化、綜合化發(fā)展的客觀要求，是我國物流行業(yè)發(fā)展的巨大進步。當(dāng)前，第三方物流市場存在著許多制約其發(fā)展的因素，如本文所探討的信用證使用風(fēng)險及救濟問題，研究并解決這些問題有利于促進我國國際貿(mào)易中第三方物流企業(yè)的健康、快速、可持續(xù)發(fā)展。

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F272.3

A

1005-5800(2010)10(c)-119-02

王勇(1967-)，男，山東冠縣人，河北邯鄲市市委黨校副教授，主要從事法學(xué)、社會科學(xué)、經(jīng)濟法研究。