劉學(xué)華　朱曉麗　范曉軍

海運(yùn)提單是船公司或其代理人在收到其承運(yùn)的貨物時(shí),或?qū)⑵涑羞\(yùn)的貨物裝船后向托運(yùn)人簽發(fā)的貨物收據(jù),是海上運(yùn)輸合同的證明,是物權(quán)憑證。2007年7月1日開(kāi)始實(shí)施的UCP600雖然對(duì)包括提單在內(nèi)的所有單據(jù)要求逐漸寬松,但僅僅降低了“相符”的標(biāo)準(zhǔn),并未放棄“相符”的原則,在UCP600下提單仍存在著不同的風(fēng)險(xiǎn)。各方當(dāng)事人應(yīng)充分掌握和應(yīng)用UCP600的規(guī)定,對(duì)提單的應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)引起高度重視。

一、海運(yùn)預(yù)借提單和倒簽提單風(fēng)險(xiǎn)及防范

1.預(yù)借提單和倒簽提單風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)借提單即指托運(yùn)人預(yù)先借走提單。多因信用證最遲有效裝運(yùn)期將到,但賣(mài)方或未備妥或備妥未裝船,或船期延誤未到港。托運(yùn)人恐買(mǎi)方不能按期提供裝運(yùn)單據(jù)為由拒付或撤約,故請(qǐng)求承運(yùn)人現(xiàn)行簽發(fā)已裝船提單。此時(shí)托運(yùn)人一般出具保函,表明其愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。由于此類的保函的法律地位極其微弱,往往不能成立。因而承運(yùn)人仍須承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。

倒簽提單即這是貨物由于實(shí)際裝船日期遲于信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期。如果按實(shí)際裝船日期簽署提單,可能會(huì)影響結(jié)匯。為了使簽發(fā)提單的日期與信用證規(guī)定日期相符,以利于結(jié)匯,承運(yùn)人應(yīng)托運(yùn)人的要求,在提單上仍按信用證規(guī)定的裝船日期填寫(xiě),從而構(gòu)成“倒簽提單”。倒簽提單的承運(yùn)人須負(fù)擔(dān)由此可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),特別是貨價(jià)下跌時(shí),收貨人可以以“偽造提單”為理由,拒絕提貨,并向法院起訴,扣留船只,直到取得補(bǔ)償或保證金為止。另外,收貨人還可基于應(yīng)節(jié)貨物而言,如果不能在買(mǎi)方預(yù)計(jì)供貨的節(jié)前運(yùn)抵買(mǎi)方的損失會(huì)很大。所以買(mǎi)方會(huì)千方百計(jì)轉(zhuǎn)嫁這個(gè)損失。如果發(fā)覺(jué)提單倒簽,則又為其提供一個(gè)機(jī)會(huì)。

2.防范措施

預(yù)借提單和倒簽提單主要靠提單簽發(fā)流程中的責(zé)任人(托運(yùn)人、承運(yùn)人)來(lái)防范。

對(duì)受益人來(lái)說(shuō):(1)應(yīng)要求船舶公司盡快將貨物裝船,出運(yùn)并簽發(fā)一份提單。通過(guò)原來(lái)的議付銀行向國(guó)外調(diào)換原來(lái)的提單,同時(shí)發(fā)電傳通知買(mǎi)方原因。(2)應(yīng)對(duì)有關(guān)貿(mào)易單證規(guī)定的裝運(yùn)期在UCP600下有個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。如ucp600規(guī)定: “于或約于”或類似措辭將被理解為一項(xiàng)約定,按此約定,某項(xiàng)事件將在所述日期前后各五天內(nèi)發(fā)生,起迄日均包括在內(nèi)。詞語(yǔ)“自聙茲鍘保╰o)、“至自聙茲鍘保╱ntil)、“直至自聙茲鍘?till) 、“從自聙茲鍘?from) 及“在自聙茲罩羳自聙茲罩間?between) 用于確定裝運(yùn)期限時(shí),包括所述日期。詞語(yǔ)“自聙茲漲啊?before) 及“自聙茲罩后?after) 不包括所述日期。術(shù)語(yǔ)“上半月”和“下半月”應(yīng)分別理解為自每月“1日至15日”和“16日至月末最后一天”,包括起迄日期。術(shù)語(yǔ)“月初”、“月中”和“月末”應(yīng)分別理解為每月1日至10日、11日至20日和21日至月末最后一天,包括起迄日期。詞語(yǔ)“從自聙茲鍘保╢rom)以及“自聙茲罩后?after) 用于確定到期日時(shí)不包括所述日期。(3)注意提單簽發(fā)日期是否和信用證上規(guī)定的提單簽發(fā)日期相符。若提單上預(yù)先印就的“已裝船”文字,則表示已裝船,簽發(fā)的日期就是裝船日期和裝運(yùn)日期。若提單上印有“收妥備運(yùn)”,裝上指明的船只后,應(yīng)要求有“已裝船”和裝船日期的批注來(lái)證明貨物已裝船。

對(duì)于承運(yùn)人來(lái)說(shuō):應(yīng)考慮下列因素才考慮簽發(fā)預(yù)借和倒簽提單:(1)保函的可兌現(xiàn)程度。(2)可能發(fā)生索賠的金額大小。(3)提供保函者的信譽(yù)和經(jīng)濟(jì)實(shí)力。(4)貨物外表的損害狀況和貨物的價(jià)值。(5)倒簽提單中倒簽期限的長(zhǎng)短。(6)預(yù)借期限的長(zhǎng)短;(7)貨物是否屬于應(yīng)節(jié)貨物或可能跌價(jià)虧本的貨。

案例分析: 某地D糧油進(jìn)出口公司向日本某公司出口一批玉米。信用證規(guī)定裝運(yùn)期不得超過(guò)4月30日,交單議付期不得超過(guò)5月10。因天氣影響,貨物不能按時(shí)裝船。輪船公司考慮如果等待修改信用證,勢(shì)必延長(zhǎng)船舶周轉(zhuǎn)期,故同意接受辦理倒簽提單日期,并由D糧油進(jìn)出口公司向輪船公司出具書(shū)面擔(dān)保,如由于倒簽提單所引起的一切后果和責(zé)任,均由D糧油公司負(fù)責(zé)。貨物開(kāi)裝后于5月8日全部裝完,同日船舶開(kāi)航。5月9日D糧油公司向銀行提交倒簽日期為4月30日的提單辦理議付。買(mǎi)方接到D糧油進(jìn)出口公司的裝運(yùn)通知后,按4月30日開(kāi)航時(shí)間計(jì)算,卻遲遲未見(jiàn)船舶到達(dá)。買(mǎi)方即查詢目的港的船方代理人亦無(wú)消息,至5月13日船才到達(dá)目的港。買(mǎi)方即懷疑提單裝運(yùn)期不真實(shí)。由于市場(chǎng)價(jià)格下跌,買(mǎi)方遭受某些損失,故邀請(qǐng)律師登輪查核航海日志及裝貨單日期,發(fā)現(xiàn)并證實(shí)該提單日期是偽造的,因此立即通過(guò)開(kāi)證行,由開(kāi)證行向D糧油公司提出拒付貨款。其理由為:偽造提單,提單上裝運(yùn)日期是虛假的,已查核該輪航海日志并證實(shí)提日期倒簽,故不能接受(附上航海日志有關(guān)內(nèi)容及裝貨單的照片影印件)。D糧油公司最后經(jīng)研究,認(rèn)為對(duì)方已持有我倒簽提單的證據(jù),如果對(duì)方向法院起訴,則更加陷于被動(dòng),故決定賠償對(duì)方要求而結(jié)案。D糧油進(jìn)出口公司在本案例中其主要錯(cuò)誤在不能按時(shí)裝船時(shí),沒(méi)有直接向進(jìn)口商商洽修改信用證的裝運(yùn)期。由于天氣影響,連日下雨致使船舶脫期到港,未能按時(shí)開(kāi)裝,這種人力不可抗拒的因素影響,一般商人都能同意延展裝期。

二、海運(yùn)偽造提單風(fēng)險(xiǎn)及防范

1.偽造提單風(fēng)險(xiǎn)

提單是信用證所要求的主要單據(jù)。根據(jù)UCP600第十四條規(guī)定,只要單據(jù)符合信用證要求,銀行即憑單付款,而不審查提單的來(lái)源及真實(shí)性。一些不法商人利用信用證的“相符交單、單同相符、單單相符、單證相符”的特點(diǎn)偽造提單以騙取貨款?？赡茇浳锔緵](méi)有裝船,或以次充好蒙騙客戶。

2.防范措施

對(duì)于開(kāi)證申請(qǐng)人來(lái)說(shuō),應(yīng)首先加強(qiáng)國(guó)際貿(mào)易知識(shí)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)素質(zhì),從而配備足夠的外貿(mào)專業(yè)人才科技人才,還可請(qǐng)有經(jīng)驗(yàn)的外貿(mào)專家作咨詢或顧問(wèn)并對(duì)出口商的資信作深入調(diào)查,資信可靠才與之往來(lái)簽訂合同。其次, 開(kāi)證申請(qǐng)人要善于鑒別國(guó)際貿(mào)易中單證的真?zhèn)?大多數(shù)的偽造單據(jù)十分粗糙。如發(fā)現(xiàn)可疑之處,要善于提出質(zhì)疑,順藤摸瓜,防止詐騙發(fā)生。再次,出口商通過(guò)銀行將提單交給開(kāi)證申請(qǐng)人,開(kāi)證申請(qǐng)人有三天的時(shí)間審查單據(jù)真?zhèn)巍＿@三天很重要,開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)與有經(jīng)驗(yàn)的外貿(mào)人才對(duì)其提單作咨詢和調(diào)查。如有可疑之處,可以致電倫敦國(guó)際海事局核實(shí)。國(guó)際海事局與世界各地港口有業(yè)務(wù)聯(lián)系,三天內(nèi)能答復(fù)提單真?zhèn)?。另外開(kāi)證申請(qǐng)人還要核實(shí)裝運(yùn)的是合同所定的貨物,而且確定貨物已裝船。要求一些獨(dú)立并有聲望的檢驗(yàn)公司(如P&I)簽發(fā)裝船證書(shū),實(shí)施裝船檢驗(yàn)、監(jiān)造或監(jiān)裝。

案例分析: 廣西欽州某進(jìn)出口公司向某港商購(gòu)買(mǎi)8500噸波蘭產(chǎn)螺紋鋼,簽訂了合同,價(jià)格為CFR 北海每公噸315美元,欽州某公司按正常進(jìn)口貿(mào)易向國(guó)家有關(guān)部門(mén)領(lǐng)到了進(jìn)口許可證并備好外匯通用中國(guó)銀行欽州支行按時(shí)對(duì)外開(kāi)立了信用證,受益人為某港商。信用證前后共修改3次,某港商不能按時(shí)交貨,信用證的裝船期和有效期一再展期,價(jià)格改為CFR FO BEIHAI,加上允許授受第三者單據(jù)條款。某日某港商稱波蘭商人在波蘭港口格但斯克裝船,船名為XX輪。12月8日港商傳真給欽州某公司,說(shuō)明由于傳真錯(cuò)誤,船名XX輪已改為M/V “ANANGEF GLORY”輪,接著某港商傳真過(guò)來(lái)提單,發(fā)票,裝箱單,重量單,產(chǎn)地證,其中提單簽發(fā)日期是12月9日,港商說(shuō)大約1月9日到達(dá)中國(guó)北海,中途去臺(tái)灣卸一點(diǎn)貨,但北海外輪代理公司或北海外運(yùn)公司直至12月20日仍未得到該船情況的報(bào)告。后來(lái)發(fā)現(xiàn)了3個(gè)疑問(wèn):第一,提單上有 “LINER B/L”字樣。按理說(shuō)這次交易應(yīng)屬租船,應(yīng)為租船公司提單,用班輪提單不妥當(dāng),并發(fā)現(xiàn)在船長(zhǎng)簽章處蓋章模糊不清,違反常規(guī)在上面蓋了一個(gè)章。第二,發(fā)票上用“ABOUT”12月9日裝船字樣。專家認(rèn)為裝船日期應(yīng)確切,不應(yīng)用 “大約”一字。第三,12月8日傳真改了船名,但僅一天時(shí)間就將8379噸鋼材裝船完畢,不可能這么快,實(shí)屬可疑。后經(jīng)過(guò)倫敦海事局核實(shí)單據(jù)的真?zhèn)伟l(fā)現(xiàn)M/V “ANANGEF GLORY”輪并未裝鋼材去中國(guó)北海,而是裝滿化肥去泰國(guó)。原來(lái)的提單實(shí)屬偽造,是一起精心策劃的詐騙案。北海某公司立即通知?dú)J州某公司告訴銀行停止向外商付款,才避免了國(guó)家260萬(wàn)美元的重大損失。

三、海運(yùn)無(wú)提單放貨風(fēng)險(xiǎn)及防范

1.無(wú)提單放貨風(fēng)險(xiǎn)

海運(yùn)提單是物權(quán)憑證,貨物運(yùn)到目的港后,承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而,在實(shí)際操作中,有時(shí)會(huì)發(fā)生貨等單的情況。由于收貨人手頭沒(méi)有正本提單,無(wú)法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣(mài)或銷售。從而會(huì)產(chǎn)生壓艙費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)等一系列問(wèn)題。在這種情況下,收貨人會(huì)提供一份擔(dān)保,要求在沒(méi)有物權(quán)憑證的情況下提貨。而日后補(bǔ)交提單。承運(yùn)人很有可能將貨物交付給非正式提單持有人,致使提單持有人提貨落空。還有種情況就是上述所述的進(jìn)口商與船公司(承運(yùn)人)聯(lián)合欺詐,簽發(fā)house提單等無(wú)單放貨,或是發(fā)貨人將貨物交付裝運(yùn)后,承運(yùn)船舶在途中將貨物盜賣(mài)。

2.防范措施

出口商方面,首先應(yīng)謹(jǐn)慎使用FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ),選擇可靠的船公司(承運(yùn)人)運(yùn)載貨物,并及時(shí)掌握船舶航線。一旦發(fā)現(xiàn)其承運(yùn)人改變航線秘密盜賣(mài),可立即報(bào)警國(guó)際海事局,查該船去向,扣留該船只,并限其交出貨物。

承運(yùn)人方面,對(duì)保函的接受要慎重,以便在保函項(xiàng)下發(fā)生損失時(shí)易于協(xié)商解決。

開(kāi)證行方面,首先應(yīng)謹(jǐn)慎提供擔(dān)保,以防船公司憑擔(dān)保放貨。若提供擔(dān)保,則要求開(kāi)證申請(qǐng)人在他的賠償擔(dān)?；蛐磐惺論?jù)中說(shuō)明承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。并且還可要求其提供擔(dān)保押品,或由信譽(yù)良好的第三人提供無(wú)限責(zé)任擔(dān)保。

另外,為了防止無(wú)提單放貨,國(guó)家應(yīng)從貨物交付的相關(guān)問(wèn)題做出明確的法律規(guī)定,具體而言,我們可以通過(guò)國(guó)際立法和國(guó)內(nèi)立法兩種途徑來(lái)建立無(wú)單放貨的預(yù)防機(jī)制,如可以仿效美國(guó)立法制定專門(mén)的《提單法》,全面規(guī)范提單流轉(zhuǎn)中的各種行為,亦可通過(guò)修改《海商法》為司法實(shí)踐提供明確的法律依據(jù)。

案例分析: 國(guó)內(nèi)某出口公司向韓國(guó)出口1萬(wàn)噸水泥,價(jià)格40萬(wàn)美元,FOB術(shù)語(yǔ)成交,由韓國(guó)買(mǎi)方租用越南籍貨輪將整船貨物從青島港運(yùn)至韓國(guó)某港口,支付方式為即期信用證。后因我國(guó)內(nèi)貨源緊張,請(qǐng)求韓國(guó)買(mǎi)方延遲派船,買(mǎi)方同意,但信用證不展期,付款方式按隨證托收辦理,我方對(duì)此并未表示反對(duì)。在信用證過(guò)期后,買(mǎi)方船到,我方裝貨后取得船長(zhǎng)簽發(fā)的提單并隨附其他所要求的單據(jù)送中國(guó)銀行某分行向韓國(guó)進(jìn)口商辦理隨證托收。但此時(shí),韓國(guó)進(jìn)口商聲稱貨已經(jīng)失蹤,拒絕付款。經(jīng)我方調(diào)查,韓國(guó)進(jìn)口商已提走貨物,而該船從此再也沒(méi)來(lái)中國(guó)港,我方也不能據(jù)以申請(qǐng)法院采取扣船拍賣(mài)等補(bǔ)救措施,造成我方貨款兩空。這是一個(gè)典型的FOB術(shù)語(yǔ)下買(mǎi)方與船方相互勾結(jié)欺詐案例,船方作為承運(yùn)人無(wú)單放貨給買(mǎi)方,直接責(zé)任方是船方,賣(mài)方明知貨被買(mǎi)方提走卻不能向買(mǎi)方主張權(quán)利,因?yàn)橘u(mài)方把貨物交給了承運(yùn)人且提單是承運(yùn)人簽發(fā)的。盡管FOB術(shù)語(yǔ)下由買(mǎi)方負(fù)責(zé)租船訂艙,但是賣(mài)方可以在合同及信用證中明確要求租誰(shuí)的船、訂誰(shuí)的艙,選擇一家信用程度高的運(yùn)輸公司就可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)了。

四、海運(yùn)提單丟失風(fēng)險(xiǎn)及其防范

1.提單丟失風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)際貨款結(jié)算離不開(kāi)單據(jù)郵寄這個(gè)環(huán)節(jié),由于快遞公司內(nèi)部管理不完善,操作不規(guī)范導(dǎo)致代表貨物所有權(quán)的提單旁落或沒(méi)有下落的情況時(shí)有發(fā)生,雖然快遞公司對(duì)單據(jù)丟失承認(rèn)是他們的原因造成的,但往往以快遞標(biāo)簽背面的條款為由,拒絕做出賠償。所以因單據(jù)丟失產(chǎn)生的結(jié)算問(wèn)題一直困擾著開(kāi)征行/保兌行、指定銀行和信用證受益人等信用證相關(guān)當(dāng)事人。提單丟失,往往造成收貨人在目的港無(wú)法憑正本提單提貨,實(shí)務(wù)中一般是由收貨人憑副本提單提貨;或由承運(yùn)人補(bǔ)簽一套新提單供貨方提貨及結(jié)匯使用;或由出口方授權(quán)承運(yùn)人電放。但上述三種情況下,承運(yùn)人通常均要求貨方提供可靠提保,目前船公司往往要求出口商與其開(kāi)戶行聯(lián)合提供擔(dān)保,擔(dān)保時(shí)間為一年三年六年不等。銀行出具擔(dān)保一般均要求出口商交付保證金,如果金額巨大,將巨額資金壓三至六年不動(dòng),對(duì)出口商將產(chǎn)生巨大壓力。若提單被第三人善意取得,出口商將面臨錢(qián)貨兩空的結(jié)局。對(duì)于開(kāi)證行來(lái)說(shuō),根據(jù)UCP600新增的第三十五款明確規(guī)定,即使單據(jù)在指定銀行送往開(kāi)證行或保兌行的途中丟失,如果指定銀行確定交單相符,開(kāi)證行或保兌行必須承付指定銀行。

2.防范措施

對(duì)受益人來(lái)說(shuō),如果直接或委托非信用證指定銀行將單據(jù)寄往被指定銀行或保兌行時(shí),如果單據(jù)在途中遺失,受益人要自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榉侵付ㄣy行不受UCP600第三十五款的保護(hù)。所以受益人在交單時(shí)要選擇信譽(yù)良好管理規(guī)范的國(guó)際快遞公司來(lái)辦理。為減少郵寄遺失概率,最好將一式幾份的正本單據(jù)分兩批郵寄。其次,在交單前最好將信用證下的全套提單復(fù)印或掃描留底保存,以便萬(wàn)一單據(jù)丟失可憑全套留底單據(jù),作為詳實(shí)的證明寄單索匯。另外要加強(qiáng)與開(kāi)證申請(qǐng)人的聯(lián)系。因?yàn)殚_(kāi)證申請(qǐng)人的同意對(duì)開(kāi)證行的最終付款起決定作用,告訴對(duì)方快遞公司和船公司的信息,說(shuō)明貨物已交和在途中的真實(shí)狀態(tài)。

對(duì)開(kāi)證行來(lái)說(shuō),在單據(jù)傳遞過(guò)程中,必須堅(jiān)持以下兩個(gè)條件:一是出口商必須通過(guò)信用證指定銀行寄送單據(jù)。二是必須按照信用證規(guī)定方式寄送單據(jù)。否則,開(kāi)證行不予以償付。

案例分析: 山東A公司出口歐盟B國(guó)果仁36噸,金額32100美元,付款方式為即期信用證。B公司委托開(kāi)證行W與4月10日開(kāi)來(lái)信用證,同時(shí)指定中國(guó)Z銀行為議付行。A公司于4月17日信用證要求的全套單據(jù)交我國(guó)Z銀行, Z銀行議付后于4月19日通過(guò)DHL郵寄到B國(guó)W銀行。5月18日,A公司業(yè)務(wù)員小李突然收到外商郵件,說(shuō)貨物已經(jīng)到達(dá)了港口,詢問(wèn)單據(jù)是否郵寄,小李急忙聯(lián)系W銀行,Z銀行提供了DHL號(hào)碼,并傳真了郵寄單留底聯(lián)。小李立即發(fā)送傳真給外商,并要求外商立即聯(lián)系W銀行。第二天客戶回復(fù)說(shuō)銀行里沒(méi)有此套單據(jù)。W銀行拒絕償付Z銀行已議付款項(xiàng)。按照UCP600 Article 35款規(guī)定:如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開(kāi)證行或保兌行,無(wú)論指定銀行是否已經(jīng)承付或議付,開(kāi)證行或保兌行必須承付或議付,或償付指定銀行,即使單據(jù)在指定銀行送往開(kāi)證行或保兌行的途中,或保兌行送往開(kāi)證行的途中丟失。也就是說(shuō),在交單行系指定銀行且提交相符單據(jù)、單據(jù)是在送往開(kāi)證行或保兌行的途中丟失的情況下,開(kāi)證行或保兌行也必須承付或付款。本案W銀行拒絕償付Z銀行已議付款項(xiàng)是不符合UCP600之規(guī)定的。

總之,提單在國(guó)際貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。當(dāng)事人面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)際貿(mào)易環(huán)境,應(yīng)對(duì)提單的應(yīng)用及防范引起高度重視,如當(dāng)事人對(duì)上述所述的提單欺詐風(fēng)險(xiǎn)、提單在流失中的風(fēng)險(xiǎn)要有更充分的認(rèn)識(shí)以防患于未然?！?/p>