董 巍，肖 靜

(1.集美大學(xué) 港口與海岸工程學(xué)院，福建 廈門 361021；2.云南大學(xué) 民族學(xué)與社會學(xué)學(xué)院，云南 昆明 650091；3.集美大學(xué) 研究生處，福建 廈門 361021)

一、問題的提出

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年我國有22個省的149個地級及以上城市進(jìn)入到深度老齡化[1]。我國城市中有很多20世紀(jì)末和21世紀(jì)初期修建的磚混結(jié)構(gòu)職工宿舍樓，其主要居住群體為老年人，這些建筑普遍缺乏公共配套設(shè)施，但因其大多位于城市繁華地段，大拆大建會帶來巨大交通壓力、環(huán)境污染和資源浪費(fèi)等社會問題。對這些房屋進(jìn)行適老化改造，一方面符合住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《關(guān)于在實(shí)施城市更新行動中防止大拆大建問題的通知》里提出的城市更新應(yīng)“嚴(yán)管大拆大建，堅(jiān)持應(yīng)留盡留，加強(qiáng)修繕改造”[2]要求；另一方面也有利于推進(jìn)構(gòu)建“以居家為基礎(chǔ)、社區(qū)為依托、機(jī)構(gòu)為補(bǔ)充、醫(yī)養(yǎng)相結(jié)合”的養(yǎng)老服務(wù)體系[3]。提高以室內(nèi)為重點(diǎn)的老年人居所適老化程度，是居家養(yǎng)老的前提與基礎(chǔ)，國務(wù)院辦公廳于2019年專門印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展的意見》，特別強(qiáng)調(diào)要實(shí)施“老年人居家適老化改造工程”[4]。為解決我國現(xiàn)有住宅，特別是老舊小區(qū)建筑適老化程度偏低的問題，一些學(xué)者針對我國老年人心理、生理需要，在住宅內(nèi)部進(jìn)行無障礙設(shè)計(jì)，實(shí)施地面防滑處理、合理高差等保護(hù)措施，以及安裝行動扶手、自動水溫調(diào)節(jié)裝置、安全爐灶和助浴及緊急呼叫器等適老化器具等方面做了研究[5-7]。也有學(xué)者分析了國外適老化改造經(jīng)驗(yàn)，如改造資金來源、改造參與者等[8]。這些研究主要集中在居家適老化改造的改造技術(shù)和細(xì)節(jié)方面，缺乏居家適老化改造的系統(tǒng)性模式的研究。

從2012年上海率先開展老舊住宅適老化改造至今10年間，我國城市居家適老化改造主要采用由政府主導(dǎo)、自上而下進(jìn)行的“集中改造”模式，即由財(cái)政撥款，以片區(qū)為單位進(jìn)行統(tǒng)一時間、統(tǒng)一規(guī)定項(xiàng)目的改造[9]。要想實(shí)現(xiàn)賀成、趙立志等提出的“一戶一策”居家適老化改造目標(biāo)[10-11]，必須從改造模式上進(jìn)行創(chuàng)新。本研究基于系統(tǒng)論邏輯，采用問卷加訪談的現(xiàn)場調(diào)查方法，建構(gòu)以提高改造效率、及時滿足個人改造需要為目標(biāo)的“一戶一審一改”創(chuàng)新性居家適老化改造模式。

既有住宅居家適老化改造屬于系統(tǒng)工程，橫向(空間)上包含參與方、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、資金來源等諸多子系統(tǒng)，以及技術(shù)支撐、政府政策等外部環(huán)境等約束條件；縱向(時間)上隨著時間推移，改造需要和改造技術(shù)等都發(fā)生變化。因此，建構(gòu)創(chuàng)新性居家適老化改造模式不適合采用機(jī)械論方式只研究改造細(xì)節(jié)和技術(shù)，必須依托系統(tǒng)論邏輯，縱向調(diào)查已完成改造工程，橫向確定相互作用的改造模式主要模塊，并厘清縱橫交叉的動態(tài)關(guān)系和與外部社會環(huán)境信息交換的通道。

二、X市已完成居家適老化改造工程的5個小區(qū)調(diào)查

每戶老人的身體健康狀態(tài)千差萬別，每個社區(qū)現(xiàn)狀及管理能力也大相徑庭，若要未來居家適老化改造工程滿足個性化需要，必須進(jìn)行細(xì)致的入戶調(diào)查。通過收集各方對已完成居家適老化改造工程的反饋，了解已經(jīng)被滿足的適老改造需要和未被滿足的需要，總結(jié)現(xiàn)有改造模式的特點(diǎn)和存在的問題。

本研究選取X市A、B、C、D、E已完成居家適老化改造的5個典型小區(qū)進(jìn)行調(diào)查，受調(diào)查小區(qū)基本信息見表1，主要改造內(nèi)容見表2。在調(diào)查過程中，走訪社區(qū)辦公室，查閱原始改造資料，入戶查看改造效果，對改造社區(qū)負(fù)責(zé)人(主任或者書記)、改造戶、小區(qū)業(yè)主代表和網(wǎng)格員進(jìn)行深度訪談和問卷調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容包括改造流程、資金渠道、過程管理和滿意程度，以及改造需要和存在的問題等。受訪改造住戶的反饋集中在改造需要和對改造內(nèi)容的滿意程度等方面，社區(qū)、業(yè)委會和老齡辦工作人員主要針對居家適老化改造流程、工作搭接界面，改造過程中存在的問題表達(dá)了意見和建議，具體內(nèi)容見表3。

表1 受調(diào)查小區(qū)基本信息

表2 受調(diào)查小區(qū)主要改造內(nèi)容

調(diào)查顯示，改造住戶對改造項(xiàng)目滿意度較高，但某些改造內(nèi)容使用率偏低，還有未被滿足的改造需要?！凹懈脑臁蹦Ｊ酱嬖谝韵虏蛔悖?1)歷時太長，改造戶難以盡快享受改造便利。(2)統(tǒng)一改造項(xiàng)目清單與單個用戶的個性改造需要存在明顯偏差，改造戶的特殊需要未被滿足。(3)改造資金不足，適老產(chǎn)品的質(zhì)量難以保證。(4)改造過程采用“人盯人”“層層申報(bào)審批”的舊有方式，缺乏對已有信息系統(tǒng)的應(yīng)用。針對上述“集中改造”模式的不足，未來居家適老化改造模式應(yīng)以及時實(shí)現(xiàn)單個用戶改造申請為目標(biāo)，故命名為“一戶一審一改”模式?！耙粦粢粚徱桓摹本蛹疫m老化改造模式以系統(tǒng)論原理為理論基礎(chǔ)，以大數(shù)據(jù)信息平臺為支撐，在及時滿足單個用戶個性化改造需要、簡化工作流程、信息共享和開拓改造資金渠道等方面，對“集中改造”模式進(jìn)行完善升級。

三、“一戶一審一改”居家適老化改造模式的建構(gòu)

(一)“一戶一審一改”居家適老化改造模式建構(gòu)的原則

1.以人為本的基本原則。相較于“集中改造”模式，“一戶一審一改”居家適老化改造模式在及時性、經(jīng)濟(jì)性和個性化3個方面有所突破。老年人隨著年齡增長而帶來的肌肉、骨骼萎縮，不僅造成行動遲緩，而且治病成本較年輕時提高，因此養(yǎng)老支出增加，實(shí)際收入相對減少，從而導(dǎo)致心理上缺乏安全感[13-15]。此外，老年人(尤其是失能、半失能者)的身體機(jī)能隨時會發(fā)生變化，無障礙設(shè)施、協(xié)助生活起居的輔助器具應(yīng)該在其需要時及時就位。因此，建構(gòu)“一戶一審一改”居家適老化改造模式首先必須立足于老年人的根本需要，即時間短、費(fèi)用少。

2.統(tǒng)一與個性兼顧的核心原則。居家適老化改造是我國政府為老年人提供的養(yǎng)老保障措施之一，初期采用“集中改造”模式，不僅為低收入者提供了切實(shí)的福利，也讓適老化改造政策深入民心，更保證了改造內(nèi)容與質(zhì)量的規(guī)范化，亦有利于政府統(tǒng)一管理、監(jiān)督及后期維護(hù)的工作[9]。隨著我國老齡人口增加和居家適老化改造經(jīng)驗(yàn)不斷豐富，居家適老化改造工作將全面推廣，并常態(tài)化開展。未來的居家適老化改造工作，各級政府應(yīng)繼續(xù)在中央統(tǒng)一政策指導(dǎo)下，因地制宜地展開。所以，“一戶一審一改”居家適老化改造模式以接受中央政府統(tǒng)一指導(dǎo)為核心原則，在保證滿足申請戶的個人特殊需要和考慮個人支付能力的前提下，鼓勵各地政府根據(jù)各自財(cái)政收入、經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、當(dāng)?shù)鼐用袷杖胨胶透脑煨枰皡⑴c改造企業(yè)的技術(shù)能力等條件，調(diào)整居家適老化改造基礎(chǔ)項(xiàng)目清單，多元化籌集改造資金。

(二)“一戶一審一改”居家適老化改造模式的信息技術(shù)支撐

顧名思義，“一戶一審一改”居家適老化改造模式就是任何一戶單獨(dú)提出居家適老化改造申請，相關(guān)部門及時審核該申請，審核通過后馬上入戶施工改造的模式。居家適老化改造項(xiàng)目通常都是零星、瑣碎、工程量小的個性化工程，如果沒有大數(shù)據(jù)信息平臺支撐，“一戶一審一改”的信息審核工作量就非常大，導(dǎo)致改造工作難以進(jìn)行，這也是初期采用“集中改造”模式的重要原因之一。

隨著社會大數(shù)據(jù)信息服務(wù)能力提高、信息平臺整合功能的完善與提效，許多項(xiàng)目可以采用“互聯(lián)網(wǎng)+”形式，依托信息平臺支撐而完成。作為促進(jìn)養(yǎng)老智慧化發(fā)展的關(guān)鍵手段，信息平臺與大數(shù)據(jù)信息網(wǎng)絡(luò)有能力整合、提取與居家適老化改造相關(guān)的數(shù)據(jù)資源，如建設(shè)局的改造戶房屋情況、民政局的申請人信息、醫(yī)療系統(tǒng)申請人既往身體狀況數(shù)據(jù)、金融機(jī)構(gòu)的申請人收入資料以及企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息等，從而快速實(shí)現(xiàn)單戶申請、單戶審核、單戶改造的目標(biāo)，解決“集中改造”模式下等待時間長、改造效率低的問題。此外，居家適老化改造也自成一個信息平臺，有選擇地開放本平臺的數(shù)據(jù)接口，一方面為政府部門反饋已完成居家適老化改造人戶及改造的相關(guān)信息，達(dá)到信息共享、信息管理的目的；另一方面為企業(yè)等市場主體呈現(xiàn)居家適老化改造的市場需求量和需求品種，激勵企業(yè)、個人、社會慈善機(jī)構(gòu)等為居家適老化改造開發(fā)適老產(chǎn)品、注入資金。

（2）2007年10月以來，上證指數(shù)大致上呈現(xiàn)一個巨大的水平三角形。上邊2007年10月高點(diǎn)連2015年6月高點(diǎn)；下邊2008年10月低點(diǎn)連2013年6月低點(diǎn)。目前高位就不用講了，低位在2140點(diǎn)至2150點(diǎn)一帶。假如前述圓弧邊被跌破的話，我認(rèn)為有可能會下試三角形的下邊。

(三)“一戶一審一改”居家適老化改造模式的構(gòu)成模塊

系統(tǒng)論強(qiáng)調(diào)程序、組織和整體性，組成部分和過程具有統(tǒng)一性，受構(gòu)成子系統(tǒng)的動態(tài)相互作用的支配，建立起固定的布局和約束條件使得系統(tǒng)及其部分變得更有效率[11]。

1.改造流程?！耙粦粢粚徱桓摹本蛹疫m老化改造模式中，“改造流程”處于核心制約地位。梳理出改造流程，不僅能夠確定其他模塊子系統(tǒng)，還可以明確與外部進(jìn)行信息、物質(zhì)交流的通道節(jié)點(diǎn)?！耙粦粢粚徱桓摹本蛹疫m老化改造模式充分體現(xiàn)申請人的主導(dǎo)地位，其改造流程從需要者個性化申請開始，其后分別是線上審核、名錄庫抽取施工方、施工、驗(yàn)收、反饋和后期維修環(huán)節(jié)(見圖1)。

圖1 “一戶一審一改”居家適老化改造模式總流程圖

隨著我國簽約家庭醫(yī)生逐漸普及，借鑒北歐國家的經(jīng)驗(yàn)，讓醫(yī)療人員(如作業(yè)理療師、醫(yī)師和物理理療師)參與老年人的住宅改造申請[8]42?！耙粦粢粚徱桓摹本蛹疫m老化改造模式下，申請人聽取家庭醫(yī)生的意見和建議后，自己或者家庭醫(yī)生在線上提出包含改造初期方案的改造申請。依托大數(shù)據(jù)平臺，個人申請的真實(shí)性、健康情況及其住房現(xiàn)狀可以通過聯(lián)合戶籍信息網(wǎng)、民政信息網(wǎng)、房管局及醫(yī)保系統(tǒng)等政府?dāng)?shù)據(jù)網(wǎng)直接甄別判斷，減少審核時間。

2.企業(yè)名錄庫。盡管每一戶居家適老化改造的工程量十分小，實(shí)際施工時間也不長，但是根據(jù)我國《招標(biāo)投標(biāo)法》的規(guī)定，對使用政府資金的工程必須招投標(biāo)。為了解決單戶改造招投標(biāo)不經(jīng)濟(jì)問題，“集中改造”模式以小區(qū)或者社區(qū)為一個項(xiàng)目進(jìn)行招投標(biāo)，確實(shí)降低了招投標(biāo)的資金成本，卻增加了時間成本，有悖于及時滿足老年人幸福感的社會目標(biāo)。

居家適老化改造工程的重點(diǎn)在于定制化的適老工器具(1)參見民政部、國家發(fā)展和改革委員會等九部委制定的《老年人居家適老化改造項(xiàng)目和老年用品配置推薦清單》。，需要保證有適老化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、制作及安裝能力一體化的企業(yè)長期持續(xù)參與。所以，如果以居家適老化改造項(xiàng)目為招標(biāo)對象費(fèi)時費(fèi)力且參與企業(yè)經(jīng)常變換，難以保證規(guī)范性和合作的長期性。因此嘗試將居家適老化改造招標(biāo)對象調(diào)整為企業(yè)供應(yīng)商，即通過招標(biāo)投標(biāo)形式建立政府采購工程及工程配套服務(wù)企業(yè)協(xié)議供應(yīng)商名錄庫(簡稱名錄庫)(2)廈門市集美區(qū)已經(jīng)建立了該企業(yè)名錄庫。，并在一定期限內(nèi)(1～3年)保持名錄庫的穩(wěn)定性。當(dāng)居家適老化改造申請審核通過后，直接在名錄庫中隨機(jī)抽取企業(yè)作為實(shí)際施工方對接申請戶，馬上開展居家適老化改造工作。企業(yè)名錄庫方式下，從申請到正式施工可減少40～50天的招投標(biāo)等待時間。

為保證名錄庫中的企業(yè)實(shí)至名歸，名錄庫需要由當(dāng)?shù)卣鲗?dǎo)，定期以招投標(biāo)形式更新。在名錄庫周期內(nèi)，還需要設(shè)置相應(yīng)評估體系，根據(jù)已完成改造工程的質(zhì)量、申請人的使用反饋等信息，對已入庫企業(yè)的能力、態(tài)度和質(zhì)量進(jìn)行二次判定，及時剔除不適合的適老化改造企業(yè)。

3.資金構(gòu)成。目前，我國居家適老化改造資金主要依靠財(cái)政撥款，不僅造成財(cái)政壓力，也使改造范圍不能溯及所需，無法滿足個性化需要，難以達(dá)到預(yù)期的改造效果[16]。

歐洲國家比我國進(jìn)入老齡化社會早100多年(3)法國于1865年第一個進(jìn)入老齡化社會。參見：鄒波.中國老齡化的現(xiàn)狀與積極應(yīng)對[J].中國民政，2017(20)：42-44.。他山之石，可以攻玉。我們可以借鑒歐美國家在居家適老化改造資金渠道與結(jié)構(gòu)方面的經(jīng)驗(yàn)。國際老齡化社會服務(wù)研究者認(rèn)為，發(fā)達(dá)國家通過建立個人支付與社會保障相結(jié)合的政策體系，將老年住宅改造納入社會保障體系；實(shí)行基于公共福利政策、護(hù)理保險(xiǎn)制度、市場經(jīng)濟(jì)的3類住宅改造政策；政府牽頭管理及制定配套政策措施，居家養(yǎng)老服務(wù)準(zhǔn)入化，實(shí)行市場化運(yùn)作，多元化籌措改造資金[17]。

根據(jù)《關(guān)于加快實(shí)施老年人居家適老化改造工程的指導(dǎo)意見》的推薦清單，居家適老化改造項(xiàng)目分為基礎(chǔ)類和可選類，基礎(chǔ)類項(xiàng)目采取政府補(bǔ)貼等方式財(cái)政兜底；可選類項(xiàng)目由老年人家庭自主付費(fèi)購買[18]。北京、廣州、長沙、淄博、南京、呼和浩特等地方根據(jù)各地實(shí)際情況，嘗試增加資金來源渠道，擴(kuò)大居家適老化改造基礎(chǔ)類范圍，滿足更多的改造需要。

綜合國內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，“一戶一審一改”居家適老化改造模式下的居家適老化改造資金構(gòu)成呈現(xiàn)多元化，由財(cái)政撥款、地方慈善資金、企業(yè)捐助、醫(yī)療保險(xiǎn)和個人資金等組成。財(cái)政撥款在未來一段時期內(nèi)，仍然起到穩(wěn)定的基礎(chǔ)改造作用；地方慈善機(jī)構(gòu)籌資可以作為社會公益金相對充足地區(qū)的固定改造資金補(bǔ)充；企業(yè)捐助不同于一般社會捐助資金，其主體特指與居家適老化改造相關(guān)的工器具設(shè)計(jì)生產(chǎn)企業(yè)、施工企業(yè)等，以適老產(chǎn)品或者服務(wù)的形式捐助；醫(yī)療保險(xiǎn)將居家適老化改造內(nèi)容納入保險(xiǎn)支付目錄；個人資金用于支付超過本地區(qū)設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)額度或者標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目以外的改造內(nèi)容。除財(cái)政撥款外的資金來源和數(shù)量比例視各地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平差異而不同。

4.重要參與方。居家適老化改造工程與一般建設(shè)工程不同，不僅涉及工程領(lǐng)域，還會與民政、社保等方面有關(guān)，因此建構(gòu)“一戶一審一改”居家適老化改造模式，有必要確定居家適老化改造各主要參與方的職責(zé)及關(guān)聯(lián)關(guān)系。

根據(jù)目前我國居家適老化改造的民生工程屬性，未來一定時期內(nèi)，財(cái)政部門和民政部門都是必然參與方，申請戶的資格、申請條件等必須由政府部門進(jìn)行把關(guān)；建設(shè)工程改造也必須向建設(shè)部門報(bào)備；社區(qū)、街道作為基層管理者同步參與。隨著我國老齡化人群數(shù)量增加，居家適老化改造項(xiàng)目持續(xù)深化，居家適老化改造政策日趨完善，醫(yī)療保險(xiǎn)和社會公益基金管理機(jī)構(gòu)也會逐漸加入適老化改造項(xiàng)目。此外，還需要某些專業(yè)社會服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行第三方評估，信息技術(shù)公司對居家適老化改造數(shù)據(jù)平臺進(jìn)行運(yùn)維。

綜上所述，“一戶一審一改”居家適老化改造模式下，工程將匯集財(cái)政部門、民政部門、建設(shè)部門、人力資源和社會保障部門、公益組織、第三方評估機(jī)構(gòu)及數(shù)據(jù)平臺運(yùn)維企業(yè)等多方共同參與。

四、結(jié)論與展望

現(xiàn)有居家適老化“集中改造”模式改造周期長，不能及時滿足老人改造需要；以社區(qū)為改造單位，難以滿足個性化改造需要；依賴財(cái)政撥款，難以維系長期、良性的改造需要。

本研究建構(gòu)的“一戶一審一改”居家適老化創(chuàng)新性改造模式，有以下3個方面的特征和優(yōu)勢：(1)以系統(tǒng)論為核心邏輯。新改造模式由改造流程、企業(yè)名錄庫、資金結(jié)構(gòu)和重要參與方4個模塊構(gòu)成復(fù)合體，是系統(tǒng)而非集合，各個模塊之間相互影響，任何一個模塊發(fā)生變化都必然導(dǎo)致整個系統(tǒng)發(fā)生變化，改造模式通過各模塊過程中的動態(tài)相互作用而奏效。所以，“一戶一審一改”居家適老化改造模式的4個模塊必須相互協(xié)調(diào)匹配，整個模式才會發(fā)揮作用。(2)以既有信息化大數(shù)據(jù)平臺為技術(shù)支撐。創(chuàng)新性模式要滿足“及時性”和“個性化”的改造需要，必須處理申請人戶籍、健康狀態(tài)和既有住宅情況等大量信息。依托信息平臺的大數(shù)據(jù)支撐，可以直接對接多個既有資源庫，如戶籍系統(tǒng)、醫(yī)保系統(tǒng)、房屋管理系統(tǒng)等獲取相關(guān)信息，既體現(xiàn)改造流程信息化特征，節(jié)省提交資料及審核時間，也可以保證信息的真實(shí)性。(3)擴(kuò)展居家適老化改造資金渠道。以財(cái)政撥款為基礎(chǔ)保障，將居家適老化改造內(nèi)容納入醫(yī)保范疇，同時更大范圍引入一般社會慈善資金及以適老產(chǎn)品和服務(wù)形式呈現(xiàn)的專業(yè)企業(yè)捐助等措施，增加居家適老化改造資金來源渠道及金額，滿足更多老年人的居家適老化改造需要。

居家養(yǎng)老作為符合中國傳統(tǒng)文化的養(yǎng)老方式，在以后很長時間內(nèi)都還將占主導(dǎo)地位。建構(gòu)“一戶一審一改”居家適老化改造模式，能夠讓有改造需要的老人更快地享有更高品質(zhì)的居家適老化改造成果，提升居家養(yǎng)老生活質(zhì)量。未來還需要擴(kuò)大對國內(nèi)已完成居家適老化改造社區(qū)的實(shí)地調(diào)查范圍，獲得更豐富的數(shù)據(jù)，以完善適合我國國情的居家養(yǎng)老適老化改造模式。