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2022年，面對A股復(fù)雜的走勢，券商投資顧問的工作難度大幅提升，為客戶提供優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品及高品質(zhì)服務(wù)的價值逐漸顯現(xiàn)。面對券商財富管理轉(zhuǎn)型過程中提升投顧隊伍專業(yè)能力的強烈訴求，基于科學(xué)評價機制展開的新財富最佳投資顧問評選愈發(fā)受到券商及投顧職群的重視。

2022年5月啟動的第五屆新財富最佳投資顧問評選，共吸引92家證券公司的38813名投顧參評，占職群總?cè)藬?shù)的比例已超5成。經(jīng)過投資管理能力、服務(wù)能力的綜合評價，來自26家券商的83名投顧最終脫穎而出，榮獲本屆“新財富最佳投資顧問”稱號。本屆獲獎?wù)哒既繀⒃u者的比例僅為0.21%，獲獎難度繼續(xù)提升。

為提升投顧對ETF產(chǎn)品的重視力度及配置能力，本屆評選首次推出“新財富最佳ETF配置獎”。同時，基于對投顧擇時、選股、選基能力的觀察，以及在朝陽永續(xù)Go-Goal投顧社區(qū)的創(chuàng)作力與影響力等維度，新財富還分別頒發(fā)了“新財富Go-Goal股票交易最優(yōu)選股獎”“新財富Go-Goal股票交易最佳擇時獎”“新財富Go-Goal公募配置收益獎”“新財富Go-Goal最佳KOL獎”。

參評投顧占職群總?cè)藬?shù)比例已超五成

第五屆評選自2022年5月24日開啟報名，至5月31日，共有92家券商的38813名投顧報名，參評投顧數(shù)相較第四屆評選增長29.84%，較2018年的首屆評選增長187.55%（表1）。其中，男性占比為57.58%，女性占比為42.42%。

表1 ： 新財富最佳投顧評選參評人數(shù)及券商數(shù)

數(shù)據(jù)來源：朝陽永續(xù)，新財富整理?

值得一提的是，本屆評選對投顧職群的覆蓋率實現(xiàn)了大幅度的跨越，參評投顧人數(shù)占全行業(yè)投資顧問的比例達(dá)到54.96%，較第四屆評選提高了近8個百分點，首次突破五成大關(guān)（圖1）。

圖1 ：新財富最佳投顧評選覆蓋率

數(shù)據(jù)來源：choice、朝陽永續(xù)，新財富整理

從報名數(shù)據(jù)看，積極參與第四屆評選的券商，在第五屆評選中依舊保持極高的熱情，第五屆參評投顧人數(shù)最多的5家券商，與第四屆排名一致。其中，廣發(fā)證券參評投顧人數(shù)為4010人，排在第1位，中國銀河證券、中信建投證券、方正證券、興業(yè)證券排在第2-5位，參評投顧人數(shù)分別為3421人、3097人、2305人、2107人，幾乎全員出動（表2）。

表2 ： 第五屆新財富最佳投資顧問評選參評投顧人數(shù)TOP15機構(gòu)

數(shù)據(jù)來源：Wind，新財富整理

與此同時，相較第四屆評選，本屆評選中眾多券商的報名率實現(xiàn)大幅提升。一方面，本屆報名率在80%及以上的券商數(shù)量達(dá)到21家，較第四屆增加了8家；另一方面，結(jié)合中國證券業(yè)協(xié)會及第五屆評選的報名數(shù)據(jù)考察，投顧人數(shù)排名前10的券商中，有7家券商的報名率在50%以上，相較第四屆評選增加了3家，分別為國泰君安證券、國信證券、申萬宏源證券（含申萬宏源證券西部，表3）。

表3 ：第五屆新財富最佳投資顧問評選報名率高于80%的券商

數(shù)據(jù)來源：朝陽永續(xù)、中國證券業(yè)協(xié)會，新財富整理（投顧總?cè)藬?shù)截至2022年5月31日）

報名的38813名投顧分布于全國31個地區(qū)（表4）。其中，廣東、上海、浙江參評投顧人數(shù)最多，分別為6038人、2637人、2601人，三地的參評投顧占比合計為29.05%，較上年提升0.73個百分點。廣東、上海、湖北、浙江、山東5個區(qū)域的參評投顧人數(shù)增長最多，分別達(dá)到1593人、644人、581人、574人、561人。

表4 ： 第五屆新財富最佳投資顧問評選參評投顧的區(qū)域分布

在財富管理轉(zhuǎn)型趨勢下，券商及投顧對提升專業(yè)能力的訴求愈發(fā)強烈，新財富也依托平臺優(yōu)勢，在各個區(qū)域積極搭建投顧業(yè)務(wù)發(fā)展交流平臺。評選期間，新財富聯(lián)合富國基金、朝陽永續(xù)，相繼在杭州、佛山、長沙、濟(jì)南、合肥等地舉辦區(qū)域“玩轉(zhuǎn)ETF投顧沙龍”，邀請明星投顧及公/私募領(lǐng)域?qū)＜揖拓敻还芾?、資產(chǎn)配置、ETF等話題進(jìn)行深入交流。在參評過程中，最佳投顧們的最大收獲包括“以賽代練”“獲得與基金經(jīng)理交流機會”“知名度提升”“同業(yè)交流”等，這亦與新財富“挖掘中國優(yōu)秀投資顧問，提升機構(gòu)財富管理專業(yè)水平”的宗旨相貼合。

新財富在杭州、佛山、長沙、濟(jì)南、合肥等地舉辦“玩轉(zhuǎn)ETF投顧沙龍”，邀請明星投顧與公募、私募專家就資產(chǎn)配置、ETF等財富管理話題進(jìn)行深入交流

83名最佳投顧平均從業(yè)11.3年，管理客戶資產(chǎn)規(guī)模均值為8.2億元

綜合投資管理能力評價、服務(wù)能力評價兩個維度的考核后，共有83名投顧被授予“第五屆新財富最佳投資顧問”的榮譽。

新財富統(tǒng)計顯示，83名最佳投資顧問來自26家券商，其中，廣發(fā)證券人數(shù)最多，達(dá)13人，方正證券、國泰君安證券、中信建投證券、光大證券分別有11人、7人、7人、5人獲獎（表5）。

表5“： 新財富最佳投資顧問”獲獎人數(shù)TOP10券商

資料來源：新財富

83位最佳投顧平均從業(yè)年限為11.3年，碩士及以上學(xué)歷占18%，男性60人，女性23人。其中，有33人是首次參評，有24名、19名、2名、5名投顧已連續(xù)兩屆、三屆、四屆、五屆參評，顯示投顧參評熱情增長。

據(jù)統(tǒng)計，本屆80名最佳投顧（剔除3名不直接服務(wù)客戶的投顧）平均服務(wù)客戶1741人，其中，服務(wù)客戶1000人以下的有47人，服務(wù)1萬人以上的投顧有4人（圖2）。

圖2 ：最佳投顧平均服務(wù)客戶數(shù)分布

數(shù)據(jù)來源：新財富

最佳投顧管理的客戶資產(chǎn)規(guī)模均值為8.2億元。其中，管理的客戶資產(chǎn)總規(guī)模低于2億元、2億-5億元的分別為27人、30人，超過50億元的有3人（圖3）。作為參照，2020年摩根士丹利、瑞銀集團(tuán)的投顧平均管理的客戶資產(chǎn)規(guī)模分別為2.5億美元、3.2億美元，可見國內(nèi)投顧在服務(wù)客戶上有巨大提升空間。

圖3 ：最佳投顧平均服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模分布

數(shù)據(jù)來源：新財富

近年興起的證券投顧業(yè)務(wù)，已成為最佳投顧們輸出專業(yè)能力的重要手段。經(jīng)統(tǒng)計，最佳投顧中，有28人正在銷售證券投顧產(chǎn)品，尤其是服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模超過10億元的12名投顧中，有6人正在銷售證券投顧產(chǎn)品。

證券投顧產(chǎn)品是投顧展業(yè)的一項標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，主要向客戶提供涉及證券及相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策。其收費模式分為兩類，一類是跟單提傭的后端收費模式，另一類是包月或包年收費的前端收費模式。經(jīng)統(tǒng)計，28名已銷售證券投顧產(chǎn)品的投顧，有20人采用后端收費模式，提傭比例最高的是交易金額的千分之一，最低的是交易金額的萬分之七點五。而采用前端收費的投顧，產(chǎn)品定價最高為29800元/年，最低為38元/月。

與此同時，還有15名最佳投顧已通過直播方式進(jìn)行產(chǎn)品銷售、投資者教育等服務(wù)，主要直播平臺包括券商自營App、抖音、小紅書以及微信視頻號等。多元的服務(wù)方式，是券商投顧隊伍展業(yè)動力滿滿的縮影。

投資管理能力評價：前10名收益率遠(yuǎn)超大盤

本屆評選第一階段的投資管理能力評價為期6個月（2022年6月1日至11月30日），參評投顧可在交易規(guī)則范圍內(nèi)參與“股票交易組”和“公募基金配置組”評價。最終，“股票交易組”評價有效參評者為31263人，“公募基金配置組”評價有效參評者為21135人。他們在交易規(guī)則范圍內(nèi)，于朝陽永續(xù)Go-goal客戶端上構(gòu)建了模擬投資組合，依據(jù)評價規(guī)則，并結(jié)合參評機構(gòu)的合規(guī)反饋，分別決出300位“新財富最佳股票投資收益獎”、200位“新財富最佳公募基金配置獎”獲得者。

具體看，截至2022年11月30日，“股票交易組”前10名投顧在滿足換手率100%、最大回撤值在18%范圍內(nèi)的前提下，平均收益率高達(dá)53.18%，前300名平均收益率達(dá)到27.02%（圖4）。相較之下，同期上證綜指下跌1.1%，最大回撤15.76%；滬深300指數(shù)下跌5.83%，最大回撤22.83%；創(chuàng)業(yè)板指下跌2.49%，最大回撤22.85%；科創(chuàng)50指數(shù)下跌3.39%，最大回撤25.9%。

圖4 ：“股票交易類”參評投顧的平均收益

數(shù)據(jù)來源：新財富

本屆“股票交易組”的冠軍、亞軍、季軍分別是安信證券佛山北滘證券營業(yè)部郭達(dá)光、安信證券四川分公司李小東、中國銀河證券金華證券營業(yè)部王立兒。收益率排名前十的投顧分別來自安信證券、中國銀河證券、光大證券、中信建投證券、東海證券、江海證券、恒泰證券等7家券商。

獲得“最佳股票投資收益獎”的300名投顧中，有36位來自廣發(fā)證券，26位、22位、20位、14位分別來自中國銀河證券、中信建投證券、方正證券、申萬宏源證券（表6）。

表6“： 最佳股票投資收益獎”獲獎人數(shù)TOP10券商

數(shù)據(jù)來源：新財富

依據(jù)“公募基金配置組”評選規(guī)則，并結(jié)合參評機構(gòu)合規(guī)反饋，截至2022年11月30日，在倉位占比維持在70%以上的前提下，按組合收益率、Sharpe比率、最大回撤幅度的一定權(quán)重計算綜合排名，前10名平均收益率為13.01%，最大回撤不超過6%，前200名平均收益率為7.77%，最大回撤不超過11%。在2022年跌宕起伏的A股市場中，獲獎投顧展現(xiàn)出不俗的資產(chǎn)配置能力，亦與新財富最佳投顧評選助力中國資本市場踐行普惠金融，不斷滿足廣大居民財富管理需求的初衷相契合。

本屆“公募基金配置組”的冠軍、亞軍、季軍分別是中信建投證券北京海淀分公司姚巍、華福證券平潭金井灣大道證券營業(yè)部陳小燕、中泰證券濟(jì)南解放路證券營業(yè)部門雪。

獲得“最佳公募基金配置獎”的200名投顧中，來自廣發(fā)證券的最多，達(dá)40位，中信建投證券、方正證券、中泰證券緊隨其后，依次為24位、21位、16位（表7）。

表7“： 最佳公募基金配置獎”榜單入圍人數(shù)TOP10券商

數(shù)據(jù)來源：新財富

服務(wù)能力評價：35位專業(yè)評審點評

2022年12月，在“投資管理能力評價”中突圍的投顧，進(jìn)入主觀的“服務(wù)能力評價”考察階段。

本階段評選中，新財富先于2022年12月中上旬通過組織評審獲獎投顧的《配置報告》，確定晉級“最佳投顧總決賽”的選手名單，后于12月中下旬舉辦了17場總決賽，經(jīng)證券公司、公募基金、私募基金等機構(gòu)的35位評審現(xiàn)場點評、打分，共產(chǎn)生了83位“最佳服務(wù)獎”獲得者。依據(jù)規(guī)則，這83名投顧被評為“第五屆新財富最佳投資顧問”。

其中，“股票交易組”評價晉級55人，廣發(fā)證券、方正證券、光大證券、國泰君安晉級人數(shù)排名前四，分別有7人、7人、5人、5人?！肮蓟鹋渲媒M”評價晉級28人，其中，廣發(fā)證券6人、方正證券4人、中信建投證券4人，晉級人數(shù)分列前三位。

新財富最佳投資顧問評選線下活動精彩瞬間。

本屆評選中，共有廣發(fā)證券、中信建投證券、方正證券、中國銀河證券、興業(yè)證券等10家券商榮獲“第五屆新財富最佳投資顧問團(tuán)隊獎”。

華福證券、財信證券、山西證券、開源證券、國盛證券、湘財證券榮獲“第五屆新財富最具潛力投資顧問團(tuán)隊獎”。在近4萬人參評的投資顧問競技中，優(yōu)秀投資顧問的脫穎而出，背后離不開證券公司的組織與培養(yǎng)。本屆評選，新財富依據(jù)各證券公司在中國證券業(yè)協(xié)會登記的投資顧問總?cè)藬?shù)（截至2022年5月31日）劃分為四個類別（>2000人，1000～2000人，400～1000（不含）人，200～400（不含）人），依據(jù)報名率、有效參評率及有效參評人數(shù)等指標(biāo)產(chǎn)生“卓越組織獎”名單。其中，廣發(fā)證券以有效參評率98.53%，有效參評人數(shù)3951人；光大證券以有效參評率99.16%，有效參評人數(shù)945人；山西證券以有效參評率98.04%，有效參評人數(shù)501人；江海證券以有效參評率99.35%，有效參評人數(shù)307人分別位居四個類別的第一名。

第五屆新財富最佳投資顧問評選獲獎名單