傅昌波 肖彪

能夠穿越時(shí)間的家族財(cái)富，只能是利他與自利相平衡的財(cái)富

在中國(guó)近代史上，晚清首富、紅頂商人盛宣懷是頗具話題性的歷史人物。

一方面，他在洋務(wù)運(yùn)動(dòng)中廣辦實(shí)業(yè)，創(chuàng)造了11項(xiàng)“中國(guó)第一”，是我國(guó)近代工業(yè)的先驅(qū)之一。盛宣懷創(chuàng)辦的第一個(gè)民用股份制企業(yè)（輪船招商局）、第一家銀行（中國(guó)通商銀行）、第一條鐵路干線（京漢鐵路）、第一個(gè)鋼鐵聯(lián)合企業(yè)（漢冶萍公司）成為近代中國(guó)工業(yè)進(jìn)程中的骨干企業(yè)，甚至延續(xù)至今。

另一方面，“洋務(wù)與賑務(wù)并重”是盛宣懷四十余年政商生涯的重要特征。他在組織疏浚山東小清河過程中創(chuàng)造的“以工代賑”方法，成為此后數(shù)十年廣泛應(yīng)用的救災(zāi)手段；他參與創(chuàng)辦了中國(guó)紅十字會(huì)并擔(dān)任首任會(huì)長(zhǎng)，主導(dǎo)創(chuàng)辦了北洋大學(xué)堂、南洋公學(xué)等，是中國(guó)近代慈善事業(yè)的開創(chuàng)者之一。

不為眾人熟知的是，盛宣懷也是我國(guó)家族善財(cái)傳承的先鋒實(shí)踐者。盛宣懷臨終留下遺囑，對(duì)其龐大的家族財(cái)富作了明確安排，希望通過“自利+利他”的善財(cái)傳承架構(gòu)實(shí)現(xiàn)“保家之策”。盛家用其一半家產(chǎn)設(shè)立的愚齋義莊，應(yīng)該是我國(guó)歷史上首個(gè)具備現(xiàn)代慈善特征的復(fù)合目的家族信托。

然而，令人遺憾的是，盛宣懷精心構(gòu)思、投入巨資建立的愚齋義莊，僅僅持續(xù)了15年即告解散。而且，他最看重的兒子盛恩頤，最終在貧困交加中病逝于盛家祖業(yè)留園的門房，死前但求一碗紅燒肉而不得！

一切歷史都是當(dāng)代史。為什么富可敵國(guó)的家族財(cái)富不過百年就灰飛煙滅？為什么融合慈善和傳家目的先進(jìn)“保家之策”不能阻擋家族的迅速衰?。勘疚木劢拱倌昵爸袊?guó)首富、商業(yè)巨子盛宣懷的家族善財(cái)傳承案例，期待給今天的超高凈值家庭傳承安排提供重要啟示。

洋務(wù)與賑務(wù)并舉，

積累巨額財(cái)富

1844年，盛宣懷出生于江蘇省常州府武進(jìn)縣，其父親盛康與李鴻章、左宗棠等名臣交情甚篤。盛宣懷追隨李鴻章后，在“經(jīng)世致用”文化熏染下，逐漸展示出其過人的政務(wù)和商務(wù)才能。

1871年直隸地區(qū)遭遇嚴(yán)重水災(zāi)。直隸總督李鴻章無奈之下，建議清廷以獲取功名為激勵(lì)，大力推廣民間捐贈(zèng)。這讓當(dāng)時(shí)晉升通道受阻①的盛宣懷看到了新的希望。他先是深入江浙地區(qū)，帶頭勸捐數(shù)萬(wàn)件棉衣，然后經(jīng)辦勸捐三萬(wàn)石糧食的任務(wù)，并大獲其功。1872年，盛宣懷因在賑災(zāi)活動(dòng)中的優(yōu)異表現(xiàn)，被賞加“花翎二品頂戴”，得以走上政治舞臺(tái)，后獲得參與籌建輪船招商局的機(jī)會(huì)。

可見，賑務(wù)能力是盛宣懷角逐政壇的發(fā)力點(diǎn)，是他的“官場(chǎng)人設(shè)”與“核心競(jìng)爭(zhēng)力”。在長(zhǎng)期賑災(zāi)活動(dòng)中，盛宣懷與朝廷地方的巨擘、江浙地區(qū)的紳商、文教界人士形成了密切的社會(huì)關(guān)系，促進(jìn)了各方在洋務(wù)運(yùn)動(dòng)中的廣泛合作。

在仍在建設(shè)中的江蘇常州盛宣懷故居，有一個(gè)觸屏式的“盛宣懷朋友圈”展示。從中可以看到，在盛宣懷的政治生涯與商業(yè)進(jìn)程中，與之保持持續(xù)互動(dòng)關(guān)系的重要人群，就包括光緒，及載澤、李鴻章、張之洞等清朝高官，張騫、鄭觀應(yīng)等新興商人，以及袁世凱、孫中山、蔡元培等政治精英。這個(gè)以慈善和洋務(wù)為紐帶、交錯(cuò)形成的“小圈子”，是影響中國(guó)近代進(jìn)程的重要力量。

“商業(yè)與慈善促進(jìn)，創(chuàng)富與慈善為伴”是盛宣懷事業(yè)發(fā)展中的鮮明特征。在此過程中，這位“領(lǐng)導(dǎo)晚清中國(guó)工業(yè)化并發(fā)揮顯著作用的第一個(gè)工業(yè)家”②創(chuàng)設(shè)電報(bào)、織布、繅絲、采礦、輪船、鐵廠、鐵路等公司，縱貫實(shí)業(yè)、交通與金融，利用“官督商辦”壟斷地位，打造了龐大的家族財(cái)富帝國(guó)。

根據(jù)“盛檔” ③統(tǒng)計(jì)資料，1916年盛宣懷去世后，受托成立的財(cái)產(chǎn)清理處花費(fèi)了一年多時(shí)間，清點(diǎn)出其家族動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、有價(jià)證券（如企業(yè)股票）等折合白銀約1296萬(wàn)兩。這筆數(shù)額龐大的遺產(chǎn)相當(dāng)于：（1）當(dāng)時(shí)中國(guó)海關(guān)總收入1/5。根據(jù)《中國(guó)近代海關(guān)稅收和分配統(tǒng)計(jì)》，作為晚清最重要收入來源的海關(guān)，在1916年總收入 （連船鈔在內(nèi)） 為6467.4萬(wàn)兩白銀；（2）按當(dāng)時(shí)銀本位下1英鎊=5美元=6.2兩白銀的匯率，相當(dāng)于同期的1045萬(wàn)美元；（3）即使享受“一戰(zhàn)”紅利的美國(guó)，當(dāng)時(shí)也僅有約2.1萬(wàn)名百萬(wàn)富翁；以1917年美國(guó)花費(fèi)2500萬(wàn)美元從丹麥購(gòu)得維京群島來看，盛宣懷家族可稱得上“富可敵國(guó)”。

可以確認(rèn)的是，經(jīng)過幾十年的經(jīng)營(yíng)，紅頂商人盛宣懷成為名副其實(shí)的晚清首富，其家族也成為無可爭(zhēng)議的民國(guó)初期“上海第一大家族”④。

近代慈善事業(yè)先驅(qū)，

功不可沒

在中國(guó)近代慈善發(fā)展史上，盛宣懷在理論、實(shí)務(wù)方面貢獻(xiàn)頗多。

1919年（即盛宣懷去世三年后），其子盛恩頤組織編撰了記敘盛宣懷生平事跡、表述身后評(píng)價(jià)的《盛宣懷行述》。在這篇“蓋棺定論”式的紀(jì)念長(zhǎng)文里，盛宣懷的慈善活動(dòng)被提到了與興辦實(shí)業(yè)同等的高度，成為盛宣懷“事功”的主要內(nèi)容：“府君早歲服官，盡瘁國(guó)事……平生最致力者，實(shí)業(yè)而外，唯賑災(zāi)一事?！雹?/p>

這一表述或有夸大，但總體能得到歷史資料的佐證。上世紀(jì)90年代以來，上海圖書館對(duì)館藏的盛宣懷檔案進(jìn)行了清查整理。在2015年出版的100冊(cè)《盛宣懷檔案選編》中，慈善活動(dòng)類資料達(dá)到了驚人的36冊(cè)，說明慈善、賑務(wù)等活動(dòng)在盛宣懷事務(wù)中的比例，可能僅次于政務(wù)和洋務(wù)。

盛宣懷的慈善事業(yè)成就中，有幾個(gè)濃墨重彩的地方。

首先，重視實(shí)業(yè)的盛宣懷強(qiáng)調(diào)“非商辦不能謀其利，非官督不能防其弊”的理念，認(rèn)為部分新辦洋務(wù)具有公共產(chǎn)品性質(zhì)。因而他在交通、礦山等基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)產(chǎn)業(yè)，也包括教育、文化等方面有巨額的投入。據(jù)統(tǒng)計(jì)，盛宣懷先后主辦、參辦、資助20多所教育機(jī)構(gòu)，其中包括著名的北洋大學(xué)堂（天津大學(xué)前身）和南洋公學(xué)（上海交通大學(xué)、西安交通大學(xué)前身）。

其次，盛宣懷以身作則，在賑災(zāi)活動(dòng)中表現(xiàn)突出。例如在1871年賑濟(jì)直隸水災(zāi)中，盛宣懷曾三次得到朝廷嘉獎(jiǎng)，其中包括舉家之力捐助棉衣2萬(wàn)件，按照“每件銀1兩”的標(biāo)準(zhǔn)，價(jià)值約2萬(wàn)兩白銀之巨。在此后的甲午賑務(wù)、兩湖賑災(zāi)、庚子催款、民國(guó)初立等歷史事件中，盛家均表現(xiàn)積極，得到各界褒揚(yáng)。

再次，盛宣懷注重賑災(zāi)慈善中的制度創(chuàng)新。例如在擔(dān)任山東登萊青兵備道期間，他開展過幾項(xiàng)水患治理的慈善項(xiàng)目，尤其是在疏浚小清河工程期間，為了解決經(jīng)費(fèi)不足、提升民眾參與積極性，他創(chuàng)造性地采取了“以工代賑”的策略，讓受災(zāi)災(zāi)民參加治河工程，給予工錢，起到了救濟(jì)災(zāi)民與興修水利的綜合效應(yīng)，該策略成為之后數(shù)十年間賑災(zāi)的“標(biāo)配”。

最后，盛宣懷是中國(guó)紅十字會(huì)的重要開創(chuàng)者。1904年3月10日，上海萬(wàn)國(guó)紅十字會(huì)成立，成為中國(guó)紅十字會(huì)的前身。在成立僅一周后，該會(huì)通過了經(jīng)盛宣懷核定的籌款辦法八條，并獲得清政府外務(wù)部、商務(wù)部的支持。同年7月，《上海萬(wàn)國(guó)紅十字會(huì)暫行簡(jiǎn)明章程》發(fā)布，盛宣懷是三位起草人之一。當(dāng)上海萬(wàn)國(guó)紅十字會(huì)退出歷史舞臺(tái)、創(chuàng)建獨(dú)立的紅十字會(huì)時(shí)，清廷于1910年2月27日發(fā)布任命，“著派盛宣懷充紅十字會(huì)會(huì)長(zhǎng)”，從國(guó)家層面給予中國(guó)紅十字會(huì)以支持⑥。盛宣懷利用自己的社會(huì)影響力，為紅十字會(huì)的早期規(guī)范運(yùn)作作出了卓著貢獻(xiàn)。

保家之策：設(shè)立愚齋義莊

根據(jù)《盛宣懷行述》及《龍溪盛氏宗譜》，盛宣懷祖上在明朝末年由金陵遷往江蘇常州，扎根于武進(jìn)縣龍溪河畔。盛氏是官宦世家，盛宣懷的祖父盛隆是清朝舉人，父親盛康是進(jìn)士。受范仲淹創(chuàng)立義莊、范氏一脈“百年不輟、薪火相傳”的傳奇故事所吸引，盛隆、盛康等曾嚴(yán)肅探討設(shè)立義莊的重大事項(xiàng)：“昔范文正公置義田千畝，以養(yǎng)濟(jì)群族，七百年來族中至今賴之。予有志久矣……假我數(shù)年，我與汝等共籌之，吾愿足矣。⑦”

事實(shí)上，在盛宣懷設(shè)立復(fù)合目的家族信托之前，其父盛康在1867年創(chuàng)立了“拙園義莊”。這一宗族慈善事業(yè)依賴大量不動(dòng)產(chǎn)⑧的持續(xù)收益，外聘專人負(fù)責(zé)打理（“概用外姓，以避嫌疑”），目的是“設(shè)義莊，增祭田，建義學(xué)，修宗譜”。

盛宣懷功成名就后，對(duì)家族傳承的制度性安排始終是他重點(diǎn)考慮的事項(xiàng)。從他1916年的臨終遺言“我之遺囑早經(jīng)辦好，但未完全”的表述，我們可以看出，他對(duì)于巨大家族財(cái)富的傳承早就有初步的安排，但臨終前有了新的構(gòu)思。

1911年，因盛宣懷建議將地方鐵路收歸國(guó)有而引發(fā)的“保路運(yùn)動(dòng)”，成為辛亥革命的重要“導(dǎo)火索”。隨后，盛宣懷被當(dāng)局宣布“當(dāng)場(chǎng)革職，永不再用”，不得已避往日本。旅日期間，盛宣懷對(duì)三井家族“不分家產(chǎn)已歷數(shù)百年……家有議會(huì)，會(huì)有憲法，子孫繼承弗替”的傳承制度非常欽佩⑨。

結(jié)合“亦官亦商”的人生經(jīng)歷，盛宣懷認(rèn)為，中國(guó)傳統(tǒng)的“死后分家”制度固然爭(zhēng)議較少，但容易耗散家族的整體影響力，不利于大家族的基業(yè)長(zhǎng)青和永續(xù)傳承。因此，盛宣懷希望結(jié)合中國(guó)家族傳承慣例與日本“不分家”傳承制度的優(yōu)點(diǎn)，走出一條家族善財(cái)傳承之路。

1916年4月26日，盛宣懷臨終前作出安排，全部家產(chǎn)一半遵照傳統(tǒng)慣例分家，一半用于建立兼顧利他和自利的復(fù)合目的家族信托：“將來家產(chǎn)應(yīng)有進(jìn)項(xiàng)，作十份開拆，以五份留作善舉，五份分給五房?！?/p>

根據(jù)他的遺囑，盛宣懷近1300萬(wàn)兩白銀的遺產(chǎn)進(jìn)行三重分配：

① 先行撥付部分財(cái)產(chǎn)，用于安置兩位遺孀（繼室莊德華70萬(wàn)兩，妾侍蕭氏30萬(wàn)兩），安排女性后輩嫁妝（女兒嫁妝6萬(wàn)兩，孫子3萬(wàn)兩）。

② 剩余1160萬(wàn)兩遺產(chǎn)對(duì)半分為兩部分：分析股與保存股。其中，分析股是留給五房均分的遺產(chǎn)，保存股用于設(shè)立綜合目的的家族信托。

③ 價(jià)值580萬(wàn)兩的保存股，又被均分為10股。其中四股為“善舉準(zhǔn)備金”（即真正用于義撫饑饉、水災(zāi)、旱荒、疫癘、地震及天災(zāi)等慈善活動(dòng)的本金），四股為“本支準(zhǔn)備金”（用于祭祀、宗祠建設(shè)、購(gòu)置義田等盛氏宗族活動(dòng)），另外兩股為“公共開支準(zhǔn)備金”（用于基金日常運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，如董事會(huì)經(jīng)辦費(fèi)用）。

從盛宣懷遺囑的整體結(jié)構(gòu)可以看出，這是一個(gè)兼顧家庭利益與社會(huì)公益的家族善財(cái)傳承安排，如果得到完整的實(shí)施，應(yīng)該能夠?qū)崿F(xiàn)“保家之策”。

單獨(dú)從社會(huì)公益角度看“保存股”的運(yùn)用，這個(gè)名為“愚齋義莊”的家族信托，已經(jīng)突破傳統(tǒng)宗族慈善的局限，兼具家族信托、家族慈善信托雙重功能。

違背遺愿，

善財(cái)傳承計(jì)劃落空

從歷史資料看，盛宣懷對(duì)愚齋義莊的安排，也汲取了歐美家族慈善的經(jīng)驗(yàn)。例如他指定執(zhí)行監(jiān)督人李經(jīng)方（李鴻章的長(zhǎng)子）會(huì)同盛氏五房及親族會(huì)議商議，成立愚齋義莊董事會(huì)，訂立章程。章程規(guī)定董事會(huì)遵循“動(dòng)息不動(dòng)本”原則，即只準(zhǔn)動(dòng)用生利，用于組織的日常運(yùn)行，不得變賣義莊財(cái)產(chǎn)。

在去世前，盛宣懷委托顧潤(rùn)章、盛玉麐等親信下屬擔(dān)任至善堂（愚齋義莊的前身）執(zhí)行辦事。在按其遺愿建立的“議會(huì)”中，董事人選的來源、人數(shù)、任期都有具體規(guī)定，竭力避免“家族一言堂”。

這樣的制度安排，已經(jīng)具備現(xiàn)代家族信托和慈善信托的基本特征。因此，愚齋義莊可以說是我國(guó)家族善財(cái)傳承的首創(chuàng)案例。

遺憾的是，愚齋義莊設(shè)立僅15年便告解散：先是其子孫在1927年底瓜分了復(fù)合目的家族信托的六成非慈善用途資產(chǎn)，由此觸發(fā)了連番的內(nèi)外爭(zhēng)奪；1931年，愚齋義莊董事會(huì)在《申報(bào)》《新報(bào)》等重要報(bào)紙刊登通告，正式宣告解散義莊。

分析我國(guó)首個(gè)家族善財(cái)傳承計(jì)劃未能實(shí)現(xiàn)初衷、難以保障家族基業(yè)長(zhǎng)青的原因，主要在以下幾方面：

第一，慈善資產(chǎn)界定不夠清晰。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，資源的稀缺性必然伴隨著配置過程中的沖突，只有在既定的規(guī)則之下，當(dāng)事人才有意愿、有能力參與資源分配的競(jìng)爭(zhēng)。這意味著，產(chǎn)權(quán)是約束人們經(jīng)濟(jì)行為的基本規(guī)則。

作為晚清著名實(shí)業(yè)家與政治精英，盛宣懷的眼光無疑是深遠(yuǎn)的，但他吸取日本、歐美傳承范例，建立起規(guī)模宏大、規(guī)則完善的家族信托和慈善信托，卻不及其父盛康建立的宗族慈善“拙園義莊”⑩，這與兩者的產(chǎn)權(quán)性質(zhì)界定有關(guān)。

盛康建立“拙園義莊”時(shí)，曾尋求故交曾國(guó)藩的支持。同治皇帝對(duì)此表示嘉許，并要求拙園義莊將田號(hào)明細(xì)、莊規(guī)條例等“送禮部查核”。

盛康爭(zhēng)取公權(quán)力的認(rèn)同與保護(hù)，顯然是為了在政治上尋求庇護(hù)。但不容忽視的是，最高統(tǒng)治者的背書讓拙園義莊脫離了“家族財(cái)產(chǎn)”的范疇，成為一項(xiàng)公認(rèn)的“公共慈善資產(chǎn)”，從而明確了“脫私就公、產(chǎn)權(quán)明晰”的產(chǎn)權(quán)性質(zhì)。盛氏后人即使想打拙園義莊的主意，也缺乏法理依據(jù)。

相反，1920年創(chuàng)辦的愚齋義莊，雖然完全按照盛宣懷的遺囑執(zhí)行，但在社會(huì)制度層面上缺乏相應(yīng)的法律土壤，在產(chǎn)權(quán)方面存在巨大的“模糊邊界”。當(dāng)時(shí)的北洋政府及稍后的國(guó)民政府僅出臺(tái)了《捐資舉辦救濟(jì)事業(yè)褒獎(jiǎng)條例》《管理各地方私立慈善機(jī)關(guān)規(guī)則》等具體條例，對(duì)慈善財(cái)產(chǎn)界定不明晰，對(duì)慈善組織的獨(dú)立性缺乏清晰認(rèn)識(shí)。因此，當(dāng)愚齋義莊出現(xiàn)內(nèi)部離心離德時(shí)，運(yùn)營(yíng)者難以尋求法律制度的有效保護(hù)。

第二，公私混同致監(jiān)察人難以履責(zé)。這是產(chǎn)權(quán)不明晰導(dǎo)致的另一個(gè)惡果。按照當(dāng)時(shí)的制度安排，李鴻章長(zhǎng)子、曾出任清朝駐外大臣的李經(jīng)方擔(dān)任愚齋義莊的監(jiān)督人，在社會(huì)名聲上“鎮(zhèn)得住場(chǎng)子”，且李經(jīng)方本人多年來負(fù)責(zé)李鴻章家族的田產(chǎn)事宜，具有豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，這一安排不可謂不高明。

但由于愚齋義莊不是獨(dú)立的民事主體，尤其是名稱僅以“義莊”描述，當(dāng)時(shí)的輿論普遍認(rèn)為，這是盛宣懷家產(chǎn)的一部分，相關(guān)矛盾純屬家族內(nèi)部的遺產(chǎn)糾紛。正因?yàn)槿绱?，包括李?jīng)方在內(nèi)的參與者并非法定的義莊利益獨(dú)立監(jiān)護(hù)人，而只是受盛宣懷委托、擔(dān)任兼職的“德望長(zhǎng)者”，因此，他們沒有法定的理由去保持愚齋義莊的獨(dú)立性和完整性，與圖謀瓜分義莊資產(chǎn)的盛家后裔、相關(guān)機(jī)構(gòu)正面抗衡。正如愛惜羽毛的李經(jīng)方在事后表示：（當(dāng)時(shí)的）司法、民眾都認(rèn)為，愚齋義莊的前程是盛氏家事。既是家事，外人如何過多干涉？

這一“時(shí)代誤解”直接導(dǎo)致盛宣懷的遺愿遭遇現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)時(shí)，真正有能力維護(hù)秩序之人有心無力，只能眼睜睜地看著善財(cái)傳承載體被拆散。

第三，女主人智慧與見識(shí)不足。盛宣懷去世后，遺孀莊德華執(zhí)掌家政。但她思想因循守舊，難以理解盛宣懷的先進(jìn)理念與政治智慧。例如，按照盛宣懷的遺言，在清帝退位、民國(guó)已立、群雄爭(zhēng)鋒的改朝換代時(shí)刻，其葬禮只能“僧衣薄殮”，并要求將“家中所有錢財(cái)，交由專門機(jī)構(gòu)打理”。但莊夫人在傳統(tǒng)觀念的支配下，認(rèn)為盛宣懷一生致力于朝廷基業(yè)，即便清廷已經(jīng)覆滅，盛仍然應(yīng)當(dāng)盡享哀榮。為此，盛家從北京請(qǐng)來了給慈禧太后辦喪事的儀仗，在上海南京路上舉行了規(guī)格超越“國(guó)葬”的超級(jí)豪華喪儀。

這場(chǎng)風(fēng)光無兩的世紀(jì)葬禮，固然足以宣示家族存在感，但卻把失卻權(quán)力庇護(hù)的盛家置于風(fēng)口浪尖處，加速了各方覬覦盛家財(cái)富的進(jìn)程。從這個(gè)角度看，莊夫人未能體悟“藏拙”與“中庸”的深意，加劇了家族善財(cái)傳承的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

此外，莊夫人難以維系家族秩序，無法遏制來自家族內(nèi)部的離心趨勢(shì)。例如愚齋義莊建立后，莊夫人逐漸掌握了義莊董事會(huì)，也獲得了實(shí)際經(jīng)營(yíng)的主要決策權(quán)。但在后輩（尤其是親生兒子盛恩頤）的反復(fù)游說下，莊夫人未能堅(jiān)守愚齋義莊設(shè)立的初衷（以家族力量抱團(tuán)整體發(fā)展，而不是分開單干），這讓各房子孫開始圖謀解散義莊，分錢到房。

第四，公權(quán)機(jī)構(gòu)參與合謀分肥。莊夫人去世前后，正值北洋政府與國(guó)民政府交替、各政治派系利益紛爭(zhēng)的特殊時(shí)期。盛家子女違背祖訓(xùn)、瓜分愚齋義莊之舉，引來了江蘇省政府的介入調(diào)查，但該調(diào)查的意圖竟然是，通過支持盛宣懷家族“自行支配愚齋義莊財(cái)產(chǎn)”，得以分享義莊的部分財(cái)物。而之后的國(guó)民黨南京政府也不甘落后，通過強(qiáng)行推銷國(guó)庫(kù)券、國(guó)債的方式，參與了這場(chǎng)針對(duì)愚齋義莊的分肥大戲。最終，在 1931年國(guó)民政府行政院批準(zhǔn)解散愚齋義莊后，本應(yīng)用于慈善事業(yè)的230萬(wàn)兩巨款由中央政府查收，用作“解剿匪經(jīng)費(fèi)”。

穿越時(shí)間的長(zhǎng)河，無論多大的家族財(cái)富，都可能面臨水毀、火災(zāi)、戰(zhàn)亂及官府征收等不可抗力的考驗(yàn)。民國(guó)初期我國(guó)政治秩序劇烈變動(dòng)，社會(huì)秩序與法律保護(hù)極其脆弱，這也是愚齋義莊未能成為百年老店的重要原因。

對(duì)新時(shí)代

家族善財(cái)傳承的啟示

如果說，社會(huì)、政治、法律等制度缺失，是造成盛宣懷雄心勃勃的善財(cái)傳承計(jì)劃無奈落幕的客觀原因，那么，思索“個(gè)人可控”的因素，對(duì)于今天的高凈值人士更有啟示意義。

首先，及早妥善的善財(cái)傳承安排，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，增強(qiáng)糾錯(cuò)能力。從盛宣懷游歷日本萌發(fā)善財(cái)傳承計(jì)劃的想法到其去世，時(shí)間只有5年，很多想法可能來不及充分論證。例如愚齋義莊章程中，就存在著一個(gè)暗藏隱患的條款，“超過董事會(huì)半數(shù)成員同意，即可更改本規(guī)章及條文”。這個(gè)看似為了避免義莊落入外人之手的規(guī)定，卻給后人從內(nèi)部破壞永續(xù)經(jīng)營(yíng)原則提供了方便，也為日后盛家決裂、內(nèi)外合謀瓜分義莊資產(chǎn)埋下了隱患。

我們無從知曉愚齋義莊制定該章程的經(jīng)過，但很顯然，如果創(chuàng)富者盛宣懷能夠參與章程的決策討論，通過其與律師樓、信托監(jiān)督人的交流，為實(shí)現(xiàn)永續(xù)運(yùn)營(yíng)的目的，該條款應(yīng)該能夠設(shè)計(jì)得更加完善。

從人類的社會(huì)發(fā)展規(guī)律看，當(dāng)事人尚在春秋鼎盛之際，具有更充沛的體力、精力構(gòu)建實(shí)務(wù)框架，也有更強(qiáng)大的執(zhí)行力與影響力推動(dòng)項(xiàng)目實(shí)施后的容錯(cuò)糾錯(cuò)。而在其走向人生終章之際，不但本身決策能力下降，對(duì)傳承的實(shí)際掌控力也日漸衰弱。因此，家族善財(cái)傳承計(jì)劃的建立，最好是創(chuàng)富者在“當(dāng)打之年”早作安排，避免在彌留之際匆忙托付，甚至因突然離世痛失妥善安頓家族傳承的機(jī)會(huì)。

這一點(diǎn)，在現(xiàn)代社會(huì)依然可以找到無數(shù)事例。比如，臺(tái)灣富豪王永慶突然去世，留下“超高遺產(chǎn)稅”（家族需繳納的遺產(chǎn)稅總額達(dá)到300億新臺(tái)幣，是臺(tái)灣其他富豪30年實(shí)際繳納的遺產(chǎn)稅之和）、“海外資產(chǎn)無法拿回”（例如存在瑞士銀行的400億元新臺(tái)幣無法取出）等系列的后遺癥。而香港特區(qū)的李嘉誠(chéng)早在2012年就啟動(dòng)了家族善財(cái)傳承計(jì)劃，兩個(gè)兒子依據(jù)不同的稟賦作了不同的傳承安排，同時(shí)用李嘉誠(chéng)基金會(huì)作為家族善財(cái)傳承的主要利他通道。

其次，家風(fēng)建設(shè)基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖。家風(fēng)家教是一個(gè)家庭最寶貴的財(cái)富。在莊夫人去世之后，其子孫不再堅(jiān)守原本的復(fù)合家族信托安排，一個(gè)最重要的原因是，奢靡的生活讓盛家子孫對(duì)社會(huì)財(cái)富缺乏起碼的認(rèn)知。

被視為盛家接班人的四子盛恩頤，曾被送到英國(guó)倫敦大學(xué)、紐約哥倫比亞大學(xué)接受高等教育，但由于家教缺失、家風(fēng)不正，盛恩頤最終淪為典型的敗家子。例如盛恩頤先后迎娶了11房姨太太，并給她們都配備了別墅與汽車；在接管漢冶萍公司總經(jīng)理一職后，盛恩頤“一邊抽大煙，一邊批文件”；在賭場(chǎng)里，盛恩頤甚至一夜之間輸光名下100多套上海的洋房別墅。

任何人不會(huì)天生就是“敗家子”。但是，在家族后人尚不能理解財(cái)富背后復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系時(shí)，就輕易地讓其享有巨大財(cái)富的支配權(quán)，其結(jié)果只能是悲劇式的。在盛宣懷的兒女們看來，家族與企業(yè)就好比是一口古井，自有財(cái)富洶涌而出。錢來得太容易，自然會(huì)失去對(duì)賺錢的敬畏感，養(yǎng)成驕奢淫逸、揮霍無度的惡習(xí)。

盛宣懷去世后，在朝代更替、群雄逐鹿的時(shí)代背景下，工商企業(yè)與不動(dòng)產(chǎn)的盈利能力大幅下降，“不分家產(chǎn)，只動(dòng)利不動(dòng)本”的遺產(chǎn)處置原則，使得盛宣懷各房子女的實(shí)際可支配收入大幅減少，無法滿足其奢侈的日常支出；權(quán)責(zé)不清又激化了各房對(duì)共有遺產(chǎn)支配權(quán)的糾紛。這兩股強(qiáng)大的離心力，最終使得家族后人無視遺囑及章程約定，向上海臨時(shí)法院提出，將已歸入“愚齋義莊”的信托基金由盛氏五房重新分掉，并引發(fā)了連續(xù)不斷的家族官司。

從個(gè)人命運(yùn)的角度看，帶頭私分愚齋義莊財(cái)產(chǎn)的盛恩頤，因不擅勞作、沒有收入來源，最終在祖宅的門房凄然去世。盛宣懷善財(cái)傳承計(jì)劃落空的案例充分說明，家風(fēng)家教才是家族最寶貴的財(cái)富，也是留給子孫后代最好的遺產(chǎn)。

盛宣懷留下的龐大家族遺產(chǎn)在數(shù)十年內(nèi)煙消云散，反而是其興辦或資助的教育機(jī)構(gòu)、慈善機(jī)構(gòu)、公共圖書館等，在百余年后仍然在世間熠熠生輝?？梢哉f，無論是盛宣懷，還是當(dāng)代的先富人群，他們的財(cái)富積累不但包括個(gè)人的努力與智慧，也離不開社會(huì)資本的支持、人力資本的奉獻(xiàn)和自然資本的消耗。因此，安排家族傳承必須考慮回報(bào)社會(huì)，這也是善財(cái)傳承的要義所在。

在盛氏家族善財(cái)傳承計(jì)劃落空之際，在大洋彼岸，與它同期成立的家族慈善基金會(huì)卻茁壯成長(zhǎng)，活躍至今——例如洛克菲勒基金會(huì)（1910年成立）、卡耐基基金會(huì)（1911年成立）、福特基金會(huì)（1936年成立）。以洛克菲勒家族為例，從石油大王約翰·戴維森·洛克菲勒算起，100多年來，其家族設(shè)立了70多個(gè)慈善機(jī)構(gòu)，資助了包括芝加哥大學(xué)、洛克菲勒大學(xué)、北京協(xié)和醫(yī)科大學(xué)在內(nèi)的眾多著名慈善項(xiàng)目。其家族也已傳承七代，共300多人，每年都會(huì)舉行家族慈善聚會(huì)。家族慈善至今仍是這個(gè)龐大家族緊密團(tuán)結(jié)的橋梁和紐帶。

晚清首富盛宣懷的家族善財(cái)傳承計(jì)劃以失敗告終，令人唏噓，發(fā)人深思。江蘇常州市的盛宣懷故居，應(yīng)該成為超高凈值人士的打卡點(diǎn)。在這里才能真正看清楚：能夠穿越時(shí)間的家族財(cái)富，只能是利他與自利相平衡的財(cái)富；在逐步實(shí)現(xiàn)共同富裕的新時(shí)代，慈善是超高凈值家庭的必選項(xiàng)，善財(cái)并行是家族傳承的必經(jīng)之途。

（傅昌波，北京師范大學(xué)社會(huì)學(xué)院教授；肖彪，京師善財(cái)傳承實(shí)驗(yàn)室特約研究員）

（①盛宣懷早年未能考取進(jìn)士，因而依附李鴻章從事庶務(wù)。但鎮(zhèn)壓太平天國(guó)運(yùn)動(dòng)之后，為抑制地方派系坐大，李鴻章所代表的東南地方勢(shì)力遭遇打壓。盛宣懷原本擬定調(diào)往直隸聽差，卻因“核與定章不符”，被吏部否決。

②美國(guó)學(xué)者Feuerwerker在《中國(guó)早期工業(yè)化》中的評(píng)價(jià)。

③盛宣懷家族極重視檔案記錄與保存，曾留下17.5萬(wàn)件、1億余字的檔案史料，匯編而成的“盛宣懷檔案”（即“盛檔”）記錄了家族在1850-1936年的各類事項(xiàng)，成為研究我國(guó)近代史的重要資料。

④參見夏東元《盛宣懷年譜長(zhǎng)編》。

⑤參見沈云龍《驚呆中國(guó)史料叢刊續(xù)編》中的《愚齋存稿》。

⑥參見《酌擬中國(guó)紅十字會(huì)試辦章程請(qǐng)旨立案折》。

⑦參見《龍溪盛氏宗譜》，此處“我與汝等共籌之”，是指盛隆與盛康籌建義莊的計(jì)劃。

⑧從《龍溪盛氏宗譜》中的記載，初始投入的資產(chǎn)包括“屋：四廈三十余楹；贍族義田一千二十二畝，祠基祭田一百一十二畝，共田一千一百三十四畝”。

⑨參見彭曉飛《族產(chǎn)制度近代轉(zhuǎn)型之探索：上海盛氏愚齋義莊研究》。

⑩根據(jù)當(dāng)?shù)乜h志，拙園義莊規(guī)模較小，但卻持續(xù)運(yùn)作到1949年當(dāng)?shù)赝恋馗母锖蠓讲沤馍?。?/p>