張 童，李蘭英，2*，孫瑋倩，占 菁，顧倩蕓

(1．浙江農(nóng)林大學經(jīng)濟管理學院，杭州 311300；2．浙江農(nóng)林大學生態(tài)文明研究院，杭州 311300；3．浙江省開化縣林業(yè)局，浙江 開化 324300)

全面推進鄉(xiāng)村振興、加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化是當前工作的重中之重。近年來中央一號文件對實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略進行了全面部署，并指出要深化農(nóng)村改革，需加快推進農(nóng)村重點領域和關鍵環(huán)節(jié)改革，激發(fā)農(nóng)村資源要素活力。農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展離不開生產(chǎn)要素的投入，尤其是持續(xù)大量的金融資本的投入，而農(nóng)村金融是生計資本有效轉化為經(jīng)濟資源并增值的重要保障。農(nóng)戶作為山區(qū)中最小的生計單位和傳統(tǒng)林業(yè)最基本的經(jīng)濟決策主體[1]，其在經(jīng)濟發(fā)展中總體處于相對落后、邊緣的地位。因此研究山區(qū)農(nóng)戶生計的可持續(xù)性對我國全面推進鄉(xiāng)村振興、加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化建設起到重要的作用。而有關農(nóng)戶生計策略的相關因素研究主要從農(nóng)戶家庭特征、自然資源稟賦、政府政策等方面進行探討[2]。如農(nóng)戶家庭特征中的家庭成員受教育程度、家庭年收入等[3]，自然資源稟賦中的人均耕地面積、人均林地面積，政府政策中的是否能獲得信貸機會、政府補貼資助等因素對生計策略有顯著影響[4]。

基于可持續(xù)生計框架理論[5]，生計資本決定生計策略并影響農(nóng)戶的生計活動，進而產(chǎn)生不同的生計結果。金融資本作為自然資本、物質資本、人力資本以及社會資本積累轉化為生產(chǎn)力的前提，將對農(nóng)戶家庭資源配置能力的發(fā)揮和家庭資源轉化為經(jīng)濟價值的可能性產(chǎn)生重要影響[6]。金融資本通常是影響生計策略轉化的重要因子之一，就具體生計資本指標而言，家庭收入、禮金支出和家庭人均純收入對農(nóng)戶由純農(nóng)型向兼農(nóng)型生計策略轉化起到顯著的促進作用[7]?？蓪⒔鹑谫Y本劃分為農(nóng)戶人均收入、存款變化、援助情況、信貸情況來測量，在當今農(nóng)村社會發(fā)展的核心問題中將金融資本劃分為全年總收入和家庭總儲蓄進行研究[8]。學術界通常以某區(qū)域為研究對象[9]，研究不同生計資本變化的組合導致的不同生計策略、原因及政策建議[10]。而將金融資本進一步細分，有助于分析金融資本中影響農(nóng)戶生計策略的關鍵因素，為鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的政策制定提供相應的決策依據(jù)[11]。

1 研究設計

1.1 變量選擇

以英國國際發(fā)展機構(DFID)提出的可持續(xù)生計分析框架和以往有關生計資本的量化研究為基礎[12]，被廣泛應用于農(nóng)戶生計的研究，以人為中心，強調降低生計脆弱性，農(nóng)戶生計資本與生計策略的交互關系[13]。生計策略即產(chǎn)生收入活動、消費活動、對生計資本的投資活動?？沙掷m(xù)生計方法是基于生計的概念上提出的，它不僅在自然可持續(xù)利用和生態(tài)環(huán)境保護方面發(fā)揮著獨一無二的重要作用[14]，而且還是減緩貧困和降低農(nóng)戶脆弱性的有效工具[15]。框架將生計資本劃為自然資本、物質資本、金融資本、人力資本和社會資本[16]。

農(nóng)戶生計策略作為被解釋變量。生計資本中的金融資本作為關鍵變量，自然資本、物質資本、人力資本及社會資本作為控制變量，根據(jù)實地調研情況構建農(nóng)戶金融資本測量的指標?？紤]到戶主的儲蓄[17]、信貸、工資及其他外部給予資金對于農(nóng)戶生計策略有影響，基于此將采用家庭人均年收入、正規(guī)機構貸款、非正規(guī)機構貸款跟政府補貼資助4個具體指標來進一步研究金融資本與生計策略的相關影響及相關程度[18]。將農(nóng)戶生計策略按照林業(yè)收入占家庭生產(chǎn)性總收入(包括工資性收入和家庭經(jīng)營收入)的比重，將農(nóng)戶生計策略分為林業(yè)收入占比大于50%的為林業(yè)主導型、占比10%～50%為兼業(yè)林業(yè)型、占比10%以下的為非林業(yè)型3類[19]。

1.2 數(shù)據(jù)來源

數(shù)據(jù)來源于2019～2020年的實地調研。由專家在詳細了解浙江省林業(yè)狀況和區(qū)域社會經(jīng)濟發(fā)展的基礎上做出研判，在全省52個縣(市)中選取杭州市臨安區(qū)、嵊州市、永康市、臺州市黃巖區(qū)、慶元縣、龍泉市、景寧縣7個樣本縣(市)，樣本鄉(xiāng)鎮(zhèn)及樣本村采取分層隨機抽樣的方法抽取，每個縣市抽取2～3個鎮(zhèn)，每個鎮(zhèn)抽取2個行政村，共選取18個鄉(xiāng)鎮(zhèn)36個行政村。調查采用逐戶一對一訪談，就農(nóng)戶家庭的基本情況、林地耕地情況、家庭房產(chǎn)與耐用消費品狀況、家庭金融資本狀況等內容，共發(fā)放并回收有效問卷355份。

1.3 研究區(qū)域概況

研究區(qū)域2018年戶均耕地面積的平均值為0.26hm2，戶均林地面積的平均值為1.56hm2，戶均林地塊數(shù)的平均值為4.4塊。樣本縣(市)2018年農(nóng)戶總收入的平均值為17.97萬元，其中黃巖區(qū)戶均總收入最高，景寧縣最低；戶均林業(yè)收入為1.90萬元，戶均非農(nóng)收入為12.56萬元。其中戶均林業(yè)收入中臨安區(qū)最高，黃巖區(qū)最低；在戶均非農(nóng)收入中臨安區(qū)最高，龍泉市最低(見表1)。

表1 研究區(qū)域基本特征

其次，研究區(qū)域戶均總收入的平均值為17.97萬元，其中黃巖區(qū)戶均收入最高，景寧縣 最低。戶均林業(yè)收入的平均值為1.97萬元，戶均非農(nóng)收入的平均值為12.56萬元。其中在戶均林業(yè)收入中，臨安區(qū)最高，黃巖區(qū)最低。在戶均非農(nóng)收入中臨安區(qū)最高，龍泉市最低。從經(jīng)濟發(fā)展指標水平來看，2018年浙江省人均GDP為9.9萬元，所選縣(市)的人均GDP的平均值為6.45萬元。

1.4 生計資本測度

在進行生計資本測算時由于數(shù)據(jù)之間可能存在較大的差異性等問題，無法將數(shù)據(jù)進行直接比較，因此，在計算農(nóng)戶各類生計資本之前需要對已收集的原有資料進行數(shù)據(jù)的標準化處理，有利于解決指標數(shù)據(jù)間量綱不統(tǒng)一等問題。

首先采用無量綱化的方法對農(nóng)戶數(shù)據(jù)進行處理，然后運用熵值法對農(nóng)戶生計資本的各指標進行權重賦值。采用極差變換公式對各生計資本指標進行數(shù)據(jù)的標準化處理，公式如下：

(1)

其中：Zij表示第i個農(nóng)戶第j項指標標準化后的值；Xij表示第i個農(nóng)戶第j項指標實際的變量值；Xjmax表示第j項指標中的最大值，Xjmin表示第j項指標中的最小值。其次，采用熵值法確定各生計資本指標的權重(見表2)。

金融資本均值的計算公式：

(2)

其中:Zq為金融資本均值；wj為金融資本第j項指標的權重；Kij代表第j項指標的標準化值。

物質資本的資本均值最大，人力資本次之，金融資本的資本均值最小。這說明研究區(qū)域的物質條件與基礎設施狀況良好，農(nóng)戶手中所掌握的物質資本較為豐富，農(nóng)戶生活水平高。人力資本是地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展必不可缺的重要組成部分，但同時表明了該地區(qū)仍需大量的金融政策扶持，從而影響甚至改變農(nóng)戶的生計策略跟生活方式。

表2 農(nóng)戶生計資本得分均值及指標權重

1.5 模型構建

首先以農(nóng)戶的生計資本狀況作為關鍵變量(X)，將生計策略作為被解釋變量[]，構建二元logistic回歸模型，自變量(X)即金融資本、自然資本、物質資本、人力資本與社會資本，因變量(Y)即林業(yè)主導型生計策略、兼業(yè)林業(yè)型生計策略與非林業(yè)型生計策略。以金融資本為核心變量，其他4種生計資本為控制變量，將3種生計策略依次賦值為1，其他2種生計策略賦值為0，構建分析各生計資本對農(nóng)戶生計策略的影響效應[12]。例如，在分析非林業(yè)型生計策略的影響研究中，可將非林業(yè)型生計策略類型賦值為1，林業(yè)主導型生計策略和兼業(yè)林業(yè)型生計策略賦值為0，以此類推。公式如下：

(3)

式中：Py1=1，Py2=0，Py3=0，其余2種生計策略同理；Xi為解釋變量；b10、b11、...b1m；b20、b21、...b2m；b30、b31、...b3m，為待估系數(shù)。用SPSS26.0運算出待估計系數(shù)、顯著性水平P、Wald統(tǒng)計量、自由度df等參數(shù)。利用Homsmer Lemeshow(H-L)指標對模型的擬合優(yōu)度進行檢驗。

其次，為進一步揭示農(nóng)戶不同生計策略在金融資本中相互轉化的關鍵因子，運用多元Logistic回歸對農(nóng)戶生計策略的選擇進行實證分析。將林業(yè)主導型生計策略賦值為1，兼業(yè)林業(yè)型為2，非林業(yè)型生計策略賦值為3，構建以下Logistic回歸模型：

(4)

(5)

若為林業(yè)型農(nóng)戶，則定義Py1=1；兼業(yè)林業(yè)型農(nóng)戶，則定義Py2=1；以非林業(yè)型農(nóng)戶，則定義Py3=1；Xi為解釋變量，b210、b211、...b21m；b310、b311、...b31m，為待估系數(shù)。

2 結果與分析

2.1 金融資本對生計策略的回歸分析

以非林業(yè)型生計策略作為參照對象，對研究區(qū)農(nóng)戶樣本進行多元Logistic回歸分析[]，研究其與林業(yè)主導型、兼業(yè)林業(yè)型生計策略的相互轉化關系，從而進一步探究金融資本對山區(qū)農(nóng)戶的影響因子?；诖耍瑯嫿四芊从侈r(nóng)戶生計策略選擇的多元Logistic回歸模型，該模型的似然比檢驗中顯著值(Sig)<0.01，表明此模型的擬合優(yōu)度良好(見表3)。

將金融資本進一步細分成政府補助、正規(guī)機構貸款、非正規(guī)機構貸款及家庭人均收入四個指標[]。如表3所示，與選擇非林業(yè)型生計策略的農(nóng)戶相比，政府補助與正規(guī)機構貸款對于林業(yè)主導型農(nóng)戶選擇的影響呈負向相關，政府補助對于兼業(yè)林業(yè)型農(nóng)戶選擇的影響呈正向相關，正規(guī)機構貸款對其選擇的影響呈現(xiàn)負向相關但結果都不顯著。家庭人均收入對農(nóng)戶林業(yè)主導型與兼業(yè)林業(yè)型的生計策略選擇具有顯著影響。具體而言，與選擇非林業(yè)型生計策略的農(nóng)戶相比，家庭人均收入每提升1單位，山區(qū)農(nóng)戶選擇林業(yè)主導型生計策略的概率將增大1.185，選擇兼業(yè)林業(yè)型生計策略的可能性將會減小1.166，由此可見家庭人均收入是影響山區(qū)農(nóng)戶生計策略選擇的一個重要因素。產(chǎn)生這一結果的原因可能在于其一林業(yè)經(jīng)營作為一種長期投資項目，需要大量的金融資本作為支撐，其二林業(yè)作為一種固定資產(chǎn)，與非林業(yè)型生計策略相比其投資回報率是可預見的。

表3 金融資本對生計策略的多元logistic回歸結果分析

金融資本對林業(yè)主導型生計策略的選擇產(chǎn)生正向影響，表明農(nóng)戶所擁有的金融資本越豐富，其選擇林業(yè)主導型生計策略的傾向性越大。是由于林業(yè)經(jīng)營具有成長周期長、投資需求大、回報率低等特點，農(nóng)戶在選擇林業(yè)經(jīng)營時會考慮上述因素，因而只有當自身或外界的金融資本日益增多時，其選擇林業(yè)主導型生計策略的概率才會上升，否則農(nóng)戶選擇其他生計策略的可能性將增大。因此，作為一種投資，金融資本越雄厚的農(nóng)戶越容易選擇林業(yè)主導型生計策略。金融資本對兼業(yè)林業(yè)型生計策略具有顯著負向影響，其表明農(nóng)戶擁有的金融資本越豐富，其選擇兼業(yè)林業(yè)型生計策略的傾向性越小，出現(xiàn)這一結果的原因可能在于相比其他生計策略而言，兼業(yè)林業(yè)型需消耗農(nóng)戶大量的人力成本、時間成本和經(jīng)濟成本，農(nóng)戶選擇單一生計模式更有利于其資源的集中使用，從而創(chuàng)造出更優(yōu)的經(jīng)濟效益。上述分析也說明在某種程度上對于林地經(jīng)營，農(nóng)戶呈現(xiàn)出“極端化”生計策略選擇。

因此，當山區(qū)農(nóng)戶在人均收入漸增的情況下，選擇林業(yè)經(jīng)營是其投資利益最大化的體現(xiàn)。而與非林業(yè)型生計策略的選擇相比，選擇兼業(yè)林業(yè)型生計策略需付出更多的人力、物力、財力，山區(qū)農(nóng)戶的生計經(jīng)營以家庭作為基本單位，無法在其他工作的同時對于林地形成規(guī)?；⒕毣慕?jīng)營，因此農(nóng)戶會選擇非林型生計策略作為其經(jīng)濟收入的手段，從而不斷完成對于儲蓄的積累。

3 研究結論與政策建議

3.1 農(nóng)戶不同類型生計資本得分差異較大，金融資本的得分較低

金融資本是影響研究區(qū)域農(nóng)戶生計策略選擇的關鍵因素且具有顯著影響。具體而言，金融資本對農(nóng)戶林業(yè)主導型生計策略選擇具有顯著的正向影響，對兼業(yè)林業(yè)型的生計策略具有負向影響，說明為農(nóng)戶提供必要的金融支持或能較大程度的促進農(nóng)戶對林地的利用。

3.2 金融資本中家庭人均收入是影響農(nóng)戶生計策略選擇的關鍵因子

家庭人均收入對農(nóng)戶從非林型轉化到林業(yè)主導型生計策略起到促進作用，且與非林型生計策略相比，家庭人均收入的提高會降低農(nóng)戶選擇兼業(yè)林業(yè)型生計策略的可能性。

3.3 豐富經(jīng)營主體較為缺乏的金融資本

積極推進林地抵押貸款工作，完善貸款相關流程，做好配套服務工作，加大財政扶持力度。一是金融資本方面降低農(nóng)戶貸款門款，簡化貸款程序；二是可以幫助農(nóng)戶優(yōu)化現(xiàn)有的管理和基礎建設，促進增收，間接地豐富其金融資本，滿足農(nóng)戶進行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和生活的基本借貸需求，增加農(nóng)戶生計策略的多樣性選擇。

3.4 拓寬山區(qū)農(nóng)戶的融資渠道

金融資本對農(nóng)戶生計策略的選擇具有顯著的積極影響，金融資本均值占比卻最小，因此應拓寬該地區(qū)農(nóng)戶的融資渠道，增加農(nóng)戶的多渠道收入，發(fā)展地方“龍頭經(jīng)濟”，培育林業(yè)市場主體。同時放低農(nóng)戶林業(yè)貸款的門檻標準，加大對山區(qū)農(nóng)戶的政策扶持力度，為農(nóng)戶開放綠色通道，從而促使其金融資本增加，實現(xiàn)山區(qū)農(nóng)戶生計資本的可持續(xù)性。