4月29日，北京銀行發(fā)布2021年年報(bào)暨2022年一季報(bào)。

近期，北京銀行發(fā)布2021年年度報(bào)告及2022年第一季度報(bào)告。在國家“十四五”規(guī)劃開局之年，北京銀行強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，全力推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，積極提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、效益、質(zhì)量、品牌的均衡、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展，向廣大投資者交上了一份令人滿意的業(yè)績答卷。

奮發(fā)有為 轉(zhuǎn)型發(fā)展

堅(jiān)持以穩(wěn)健經(jīng)營融入新發(fā)展格局，資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營績效穩(wěn)中向好。截至2021年年末，北京銀行資產(chǎn)總額3.06萬億元，同比增長5.48%;營業(yè)收入662.75億元，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤222.26億元，經(jīng)營績效繼續(xù)保持上市銀行較好水平;北京銀行高度重視投資者回報(bào)，近三年現(xiàn)金分紅比率均超過30%，持續(xù)為股東創(chuàng)造穩(wěn)定收益。2021年，北京銀行品牌價(jià)值達(dá)654億元，一級資本在全球千家大銀行位居第62位，被人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)納入我國系統(tǒng)重要性銀行，業(yè)績和品牌都實(shí)現(xiàn)了新的提升。2022年一季度，北京銀行延續(xù)良好發(fā)展勢頭，資產(chǎn)總額3.14萬億元，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤73.53億元，同比增長6.60%，盈利能力進(jìn)一步提升。

堅(jiān)持以零售轉(zhuǎn)型開啟“第二增長曲線”，深化零售轉(zhuǎn)型全面提速。截至2021年年末，北京銀行零售資金量（AUM）余額8844.7億元，增量突破1000億元，創(chuàng)近三年最高水平;零售儲(chǔ)蓄存款規(guī)模4419.4億元，較年初增長13.4%，增量貢獻(xiàn)達(dá)84.9%。零售貸款規(guī)模5853.9億元，較年初增長15.9%，個(gè)人貸款中經(jīng)營貸和消費(fèi)貸增量占比達(dá)72.1%，同比大幅提升38.2個(gè)百分點(diǎn)。零售客戶數(shù)突破2500萬戶，達(dá)到2565.8萬戶，較年初增長207.9萬戶，實(shí)現(xiàn)近三年來最高增速。打造“開放、品質(zhì)、高效”的財(cái)富管理產(chǎn)品平臺(tái)，理財(cái)業(yè)務(wù)順利完成凈值化轉(zhuǎn)型;公募基金保有量、中收同比增幅達(dá)109%、137%，標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品銷量同比增長156%;代銷保險(xiǎn)規(guī)模增長94%，手續(xù)費(fèi)收入增長81%?！耙苿?dòng)優(yōu)先”戰(zhàn)略深入落實(shí)，手機(jī)銀行客戶達(dá)1132萬戶，全年新增超過200萬戶。2022年一季度，北京銀行零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)良好開局，AUM同比增長超過1200億元，達(dá)到9231億元，代銷保險(xiǎn)、優(yōu)質(zhì)私募基金規(guī)模較年初增長16.3%和35%。

堅(jiān)持以“客戶倍增”推動(dòng)公司業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)“護(hù)城河”更加穩(wěn)固。2021年，北京銀行深入推進(jìn)對公客戶倍增計(jì)劃，持續(xù)優(yōu)化客戶分層分類管理模式，對公有效客戶數(shù)17.6萬戶，較年初增長4萬戶，延續(xù)快速增長勢頭。提高政務(wù)服務(wù)供給能力，上線北京市財(cái)政非稅電子化系統(tǒng)，北京市首家上線國庫集中支付一體化系統(tǒng)，為財(cái)政預(yù)算單位提供標(biāo)準(zhǔn)化政務(wù)服務(wù);北京市首家開通手機(jī)銀行進(jìn)行靈活就業(yè)人員社保費(fèi)查詢繳費(fèi)。加速構(gòu)建交易銀行生態(tài)體系，優(yōu)化企業(yè)網(wǎng)銀8.0，網(wǎng)銀覆蓋率持續(xù)提升;上線企業(yè)手機(jī)銀行4.0、企業(yè)微信銀行，升級銀企戶聯(lián)、銀企慧聯(lián)，為三位一體的門戶渠道生態(tài)圈建設(shè)邁出堅(jiān)實(shí)一步。積極推進(jìn)本外幣產(chǎn)品線上化，建設(shè)跨境電商收款平臺(tái)，布局全國版和地方版“國際貿(mào)易單一窗口”。推出對公數(shù)字人民幣錢包服務(wù)，服務(wù)冬奧場景，滿足客戶兌換和存入需求。持續(xù)完善供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系，利用區(qū)塊鏈技術(shù)對接全國性供應(yīng)鏈平臺(tái)。投行業(yè)務(wù)加快創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步提升，通過券商、租賃、保險(xiǎn)等市場化機(jī)構(gòu)開展撮合交易規(guī)模218.5億元，同比增長539%;并購貸款簽約數(shù)量同比增長55%。

堅(jiān)持以底線思維應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力持續(xù)改善。2021年，北京銀行聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化過程管理提升預(yù)控質(zhì)效。加強(qiáng)數(shù)字風(fēng)控體系建設(shè)，推進(jìn)“京行E警通”功能完善，優(yōu)化貸后系統(tǒng)管理流程，利用系統(tǒng)提升數(shù)據(jù)應(yīng)用能力，多維度提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。截至2021年年末，全行不良貸款率1.44%，較年初下降0.13個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率210.22%，撥貸比3.03%，資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)出穩(wěn)中加固、長期向好的積極態(tài)勢，在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢中繼續(xù)保持了較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

“京”心服務(wù) 責(zé)任先行

在經(jīng)營穩(wěn)中有進(jìn)業(yè)績持續(xù)向好的同時(shí)，北京銀行積極踐行社會(huì)責(zé)任，連續(xù)十四年發(fā)布社會(huì)責(zé)任報(bào)告。2021年北京銀行在強(qiáng)化責(zé)任治理、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力鄉(xiāng)村振興、深耕金融科技、關(guān)愛員工成長、踐行公益慈善、促進(jìn)生態(tài)文明等方面取得了良好履責(zé)績效，以實(shí)際行動(dòng)彰顯了責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

以實(shí)干踐初心，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。北京銀行堅(jiān)守金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，積極優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu)，全力服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略和首都經(jīng)濟(jì)建設(shè)。截至2021年年末，北京銀行京津冀協(xié)同發(fā)展重點(diǎn)項(xiàng)目貸款余額335億元，“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目貸款余額221億元。積極落實(shí)普惠金融政策，提高普惠金融貸款權(quán)重，推進(jìn)普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展。截至2021年年末，普惠金融貸款余額1261億元，增幅35.7%，增速創(chuàng)近三年新高。辦理小微企業(yè)延期還本付息4700余筆、金額超270億元。

以真情惠民生，助力鄉(xiāng)村振興。北京銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果、全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興的統(tǒng)一部署，積極優(yōu)化調(diào)整金融幫扶政策，通過定點(diǎn)幫扶、產(chǎn)業(yè)幫扶、消費(fèi)幫扶、教育幫扶、公益幫扶五大模式，切實(shí)鞏固好金融扶貧成果，接續(xù)推進(jìn)脫貧地區(qū)鄉(xiāng)村振興。圍繞農(nóng)業(yè)高質(zhì)高效、鄉(xiāng)村宜居宜業(yè)、農(nóng)民富裕富足的目標(biāo)，緊密結(jié)合農(nóng)業(yè)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，創(chuàng)新“三農(nóng)”金融產(chǎn)品，升級“富民直通車”，打造“萬院計(jì)劃”，支持鄉(xiāng)村旅游發(fā)展，合作發(fā)行鄉(xiāng)村振興票據(jù)4.1億元，累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)貸款上千億元，為實(shí)現(xiàn)共同富裕貢獻(xiàn)金融力量。

以轉(zhuǎn)型促蝶變，深耕金融科技。北京銀行以數(shù)字化轉(zhuǎn)型“211工程”統(tǒng)籌項(xiàng)目群建設(shè)，不斷完善科技治理架構(gòu)，優(yōu)化全行科技資源配置，打造“數(shù)字京行”。構(gòu)建“1+3+1”的科技治理格局，運(yùn)用金融科技賦能轉(zhuǎn)型發(fā)展。運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)手段構(gòu)建綜合化、智能化、生態(tài)化的金融產(chǎn)品服務(wù)體系，迭代升級“京彩生活”和“掌上精彩”兩大APP，創(chuàng)新“京惠貸”“北京銀行京管家”等金融產(chǎn)品服務(wù)，多維度提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。打造金融科技“新基建”，建立技術(shù)領(lǐng)先的現(xiàn)代化金融研發(fā)基地，打造具備快速擴(kuò)展能力和敏捷交付能力的穩(wěn)健后臺(tái)，支撐全行在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

以奉獻(xiàn)傳大愛，踐行公益慈善。2021年，北京銀行對外捐款和贊助超過9800萬元。號召全行干部員工參與社會(huì)公益活動(dòng)，相繼在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、長沙、南京、濟(jì)南、南昌、石家莊、烏魯木齊、青島等地區(qū)成立志愿者服務(wù)隊(duì)，在全國開展志愿服務(wù)活動(dòng)，志愿者達(dá)2000余人。通過組織參與疫情防控、垃圾分類、禮讓斑馬線、線上金融講座、關(guān)愛弱勢群體等方式，積極踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，傳播京行大愛。

以綠色繪未來，促進(jìn)生態(tài)文明。北京銀行探索綠色金融發(fā)展新模式，制定綠色金融專項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃，構(gòu)建總分聯(lián)動(dòng)的綠色金融管理體系。加大綠色信貸支持力度，截至2021年年末，北京銀行綠色貸款余額477.4億元，增幅82.1%。參與氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，強(qiáng)化客戶環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分類管理。加強(qiáng)綠色金融服務(wù)創(chuàng)新，發(fā)行全國首單“碳中和”小微金融債券20億元，落地北京市首筆碳配額質(zhì)押貸款，助力全國首批、北京市首筆公募REITs“首鋼綠能”項(xiàng)目成功募集。積極踐行綠色發(fā)展理念，開展節(jié)能設(shè)施建設(shè)和節(jié)能改造，建立健全節(jié)能減排規(guī)章制度和管理體系，全力打造綠色環(huán)保辦公環(huán)境。

2022年是進(jìn)入全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家、向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)新征程進(jìn)軍的重要一年，北京銀行將堅(jiān)決貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署和北京市委市政府工作要求，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)新發(fā)展格局，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為己任，積極與利益相關(guān)方溝通交流，持續(xù)為經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)京行力量。