文 本刊記者 高揚

連續(xù)八年舉辦的青島·中國財富論壇，成為全國范圍內具有重要影響力的品牌活動

當前，我國已進入“雙循環(huán)”發(fā)展新格局階段，金融供給側改革深化，居民財富保值增值需求持續(xù)釋放，財富管理市場也面臨新格局、新變化和新趨勢。

盛夏的青島，再度迎來一場財富盛會。7月30日-31日，“2022中國財富論壇”在香格里拉大酒店舉行。來自財富管理領域的專家學者和知名企業(yè)家聚首青島，圍繞“新發(fā)展格局下的財富管理創(chuàng)新路徑”主題，交流思想、碰撞智慧，共商合作、共謀發(fā)展。會上，還為來自青島銀行、青松資本、藍海股權交易中心、光大理財有限責任公司等企業(yè)的18個項目，頒發(fā)了2021年度青島市金融創(chuàng)新一二三等獎。

青島探索財富管理行業(yè)不負使命

改革開放以來，我國居民人均可支配收入增長187倍。在居民財富中，房地產的占比超過了60%，在房子只住不炒的背景下，居民需要優(yōu)化資產配置結構，財富管理行業(yè)前景非常廣闊。

當前，我國已進入“雙循環(huán)”發(fā)展新格局階段，金融供給側改革深化，居民財富保值增值需求持續(xù)釋放，財富管理市場也面臨新格局、新變化和新趨勢。

青島作為國內最早深耕財富管理的城市，肩負著探索中國財富管理發(fā)展新模式和新途徑的使命。作為中國內地金融對外開放的前沿，青島也是金融改革創(chuàng)新的先行區(qū)，金融業(yè)發(fā)展強勁，為城市的“高質量發(fā)展”提供了不竭動力。

此次論壇緊扣時代主題，圍繞“金融業(yè)如何通過創(chuàng)新服務和融入新發(fā)展格局”這一時代議題，論壇聚焦服務實體經濟，設置“探尋金融賦能新興產業(yè)成長”議題，探討如何增強金融對戰(zhàn)略新興產業(yè)支持力度。

除此之外，論壇還聚焦數(shù)字金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等前沿領域，聚攏國內外行業(yè)精英開展頭腦風暴?；诖?，論壇設有“數(shù)字化融合發(fā)展構建金融新業(yè)態(tài)”“做強第三支柱：完善養(yǎng)老金融”“差異化財富配置應對市場波動挑戰(zhàn)”“‘雙碳’目標下的ESG 投資路徑”等高峰論壇。

八年來，青島積極承擔財富管理改革創(chuàng)新國家使命，穩(wěn)步探索中國特色財富管理發(fā)展新模式和新路徑，著力建設面向國際的財富管理中心城市。通過持續(xù)放大先行先試效應，在財富管理政策創(chuàng)新、機構聚集、環(huán)境優(yōu)化、風險防控等領域取得顯著進展，探索形成了“政策孵化、試點先行、成效評估、復制推廣”的漸進式改革模式，形成了100余項具有示范性的改革創(chuàng)新成果，為國家深化財富管理金融改革積累了經驗。

青島堅持將金融服務實體經濟作為財富管理改革的出發(fā)點和立足點。財富管理資金通過債權、股權等方式，服務青島基礎設施建設和民生等項目，大大提升了財富管理與實體經濟融資需求的適配性。下一階段，將持續(xù)積極支持青島市繼續(xù)深化財富管理改革創(chuàng)新。

值得注意的是，2022年上半年，青島金融業(yè)“答卷”含金量十足。具體來看，3家企業(yè)成功過會，青島境內上市公司已達59家，擬上市企業(yè)不斷增多；貸款規(guī)模在全省率先突破2.5萬億元；私募基金管理人數(shù)量、管理基金數(shù)量、管理基金規(guī)模三大指標持續(xù)飄紅……

“財富青島”品牌影響力不斷彰顯

財富論壇的持續(xù)成功舉辦折射出近年來青島財富管理中心建設的積極成效。連續(xù)八年舉辦青島·中國財富論壇，連續(xù)四年舉辦全球創(chuàng)投風投大會，成為全國范圍內具有重要影響力的品牌活動。與近20個國家和地區(qū)建立合作關系，與30多家金融機構總部簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，在全球范圍內彰顯“財富青島”品牌影響力。

近年來，青島積極承擔財富管理改革創(chuàng)新國家使命，穩(wěn)步探索中國特色財富管理發(fā)展新模式和新路徑，著力建設面向國際的財富管理中心城市，通過持續(xù)放大先行先試效應，在財富管理政策創(chuàng)新、機構聚集、環(huán)境優(yōu)化、風險防控等領域取得顯著進展，“財富青島”影響力穩(wěn)步提升。

一直以來，財富青島還發(fā)力于多層次資本市場建設，推動社會融資結構由間接融資為主向直接融資和間接融資并重轉變，社會財富通過股市、債市、基金、理財?shù)戎苯恿飨驅嶓w經濟的渠道明顯拓寬。

2022年，資本市場“青島后備軍團”強勢崛起，加速“擴容”，展現(xiàn)出的強勁爆發(fā)力令人驚艷。7月21日、22日，青島三柏碩、青島豪江智能分別通過證監(jiān)會審核待發(fā)，創(chuàng)出2天2家企業(yè)過會的紀錄，至此，今年以來青島有5家企業(yè)相繼成功過會。

在6月20日到6月30日的10天內，青島先后有沃隆食品、海力威新材料、青島青禾、以薩技術、三祥科技、雷神科技、浩大海洋7家企業(yè)IPO申請相繼獲受理，創(chuàng)出了10天7家青企IPO申請獲受理的“青島速度”。

洶涌澎湃的資本之水，帶給這座城市的深刻改變超出了很多人的預期，青島成為名副其實的北方資本“第三城”。在海量資金的“澆灌”下，“青島制造”源源不斷地從工廠流向市場，一大批培植著城市未來的項目正在加速落地、見效，青島經濟發(fā)展長期向好的基本面持續(xù)顯現(xiàn)，未來可期。

“財”“才”結緣 財富論壇的專家聲音

疫情之下，面對市場波動，應如何實現(xiàn)差異化財富配置和管理？

“2022中國財富論壇”開幕當天下午，一場名為“差異化財富配置應對市場波動挑戰(zhàn)”的高峰論壇，邀請了眾多知名經濟人士擔任嘉賓。青島意才基金銷售有限公司（以下簡稱意才）總經理蔣百德在該環(huán)節(jié)與嘉賓就意才及財富管理行業(yè)的差異化發(fā)展展開深入討論。

“現(xiàn)在全世界存在很多不確定因素，所以不管在中國，還是在國外，最重要的是穩(wěn)定地、比較保守地做一些多元化投資，分散風險，考慮好每個人的風險承受能力。這方面，投資人還有提高空間，因為非標的市場跟現(xiàn)在和未來的市場肯定是不一樣的，慢慢地所有投資者會對波動習慣?！笔Y百德表示。

在蔣百德看來，人民幣不會貶值，肯定會越來越有自己的定位，當然會有一些波動。此外，他認為，股票如果選好一些行業(yè)、一些企業(yè)，再過幾年肯定會盈利，當然不是短期的投資，是一個中長期的投資。需要專業(yè)的人幫助選擇這些資產，選擇這些工具。

作為分論壇受邀嘉賓，上海重陽投資首席經濟學家王慶分享了自己的觀點。他表示，全球經濟正在經歷范式轉變，正從低增長、低通脹、低利率、高債務的“三低一高”演變成低增長、高通脹、高利率、高債務的“一低三高”，應該追求更多元化的投資策略。

對于如何實現(xiàn)差異化的財富配置，王慶也給出三方面建議：一是債券投資價值在重新顯現(xiàn)，諸如10年期國債，將具備投資價值。二是波動性將逐步加大，基于均值原理的傳統(tǒng)投資策略將重新發(fā)揮作用。三是追逐成長仍然是股票市場的投資內容，但更強調高質量的成長，“在實踐中，要求投資策略更多元化，資產配置更均衡；同時，對財富管理、財富管理機構、財富管理人才提出了更高的專業(yè)化要求，并要求擁有財富的投資人做投資時更加理性?！?/p>

“中國財富論壇”作為青島市推進財富管理中心建設的重要平臺和品牌活動，在金融及財富管理業(yè)界頗具影響力，也對全市金融領域對外開放合作、優(yōu)質金融資源聚集發(fā)展起到了積極的促進作用。