王崢宇 王洪軍

一、引言

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是信息社會(huì)發(fā)展所帶來(lái)的副產(chǎn)品，是具有多元化、信息化等特征的新型詐騙犯罪。近年來(lái)，隨著我國(guó)信息化建設(shè)不斷深入，群眾消費(fèi)的支付方式發(fā)生明顯轉(zhuǎn)變，傳統(tǒng)犯罪加快向網(wǎng)上蔓延變異，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量快速上升。在實(shí)際工作中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的立案數(shù)已占到公安機(jī)關(guān)全部刑事立案數(shù)的50%左右，而且這一比重還在不斷增加，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的最突出犯罪類型。相對(duì)于傳統(tǒng)侵財(cái)案件，這類案件的特點(diǎn)是受害人群廣泛、涉案財(cái)產(chǎn)價(jià)值高、作案方式隱蔽、偵破難度大。同時(shí)，在網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)迅速發(fā)展的背景下，網(wǎng)絡(luò)詐騙又占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件總數(shù)的80%左右，給公安機(jī)關(guān)的偵破工作帶來(lái)了更大挑戰(zhàn)。

面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)、高發(fā)的態(tài)勢(shì)，偵查人員需要不斷提高自身的辦案水平，不僅要掌握新的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，還要及時(shí)學(xué)習(xí)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的最新法律法規(guī)，只有這樣才能有力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的囂張氣焰，維護(hù)公民的合法財(cái)產(chǎn)利益。本文擬以筆者參與辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，圍繞公安機(jī)關(guān)在偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件過(guò)程中存在的突出問(wèn)題以及相關(guān)法律的適用問(wèn)題展開(kāi)分析，以期為實(shí)現(xiàn)對(duì)此類犯罪活動(dòng)更加有效、精準(zhǔn)的打擊提供幫助。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦中的問(wèn)題

不同于傳統(tǒng)的盜搶騙案件，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的反偵查意識(shí)較強(qiáng)，“犯罪上游”隱藏更深，黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪已呈鏈條化。隨著公安機(jī)關(guān)的不斷打擊，這些犯罪團(tuán)伙多數(shù)已轉(zhuǎn)移到境外作案。當(dāng)前，打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)存在四大難點(diǎn)。

（一）專業(yè)打擊力量薄弱，合成作戰(zhàn)成效不明顯

一是專業(yè)力量的配置與案件量不匹配。目前，全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件已占到全部刑事案件的50%以上，但專業(yè)警力的配置普遍不足。在某重點(diǎn)城市，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件已占該市全部刑事案件的42%，但反詐警力卻僅占刑偵警力的18%，未做到“警力跟著警情走”的現(xiàn)實(shí)要求。同時(shí)，此類犯罪活動(dòng)專業(yè)性強(qiáng)、翻新較快、發(fā)展迅速，對(duì)偵查人員的辦案經(jīng)驗(yàn)及其對(duì)金融、通信領(lǐng)域相關(guān)知識(shí)的熟悉程度都有更高的要求，不少民警存在“不會(huì)打”的現(xiàn)象。此外，偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件往往需要赴外地調(diào)查取證，辦案成本高，基層科、所、隊(duì)由于自身日常工作任務(wù)繁重，通常對(duì)此類案件是避而遠(yuǎn)之，存在“不愿打”的情況。

二是內(nèi)外部合成作戰(zhàn)機(jī)制不暢通。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦需要反詐、網(wǎng)安、技偵、情報(bào)部門(mén)及互聯(lián)網(wǎng)公司等開(kāi)展協(xié)同數(shù)據(jù)研判，而現(xiàn)有的合成作戰(zhàn)機(jī)制尚不健全，審批手續(xù)繁瑣費(fèi)時(shí)，信息資源共享不暢，影響辦案效率。

三是跨區(qū)域協(xié)作配合機(jī)制還不健全。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙絕大多數(shù)為跨區(qū)、跨境作案，作案后一般會(huì)遺棄所用的網(wǎng)絡(luò)社交賬戶和電話號(hào)碼，這就要求公安機(jī)關(guān)必須及時(shí)查清人員流、資金流、信息流，抓住破案的黃金期。因此，公安機(jī)關(guān)必須建立跨區(qū)域協(xié)作、警企協(xié)作、多警種合成的偵查打擊工作機(jī)制。目前，公安部雖然已經(jīng)建立國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)，將案件信息通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)錄入平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息共享，但在實(shí)際工作中，還需不斷完善各地之間的合作配合機(jī)制。

（二）人員流、資金流、信息流的溯源、取證難

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)專業(yè)化、團(tuán)伙化的趨勢(shì)，形成了流水線式的犯罪鏈條。①李建軍、熊?。骸渡嬉咔轭愲娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵查對(duì)策研究》，《江西警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2020年第5 期。在實(shí)施犯罪過(guò)程中，不同的團(tuán)伙成員在不同階段各司其職，從而給公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證帶來(lái)不少難度。實(shí)踐中，公安機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破通常按照“由案到人”的偵查邏輯，從人員流、信息流、資金流等三方面著手。從人員流角度看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙越來(lái)越趨向集團(tuán)化、組織化，且每一環(huán)節(jié)都是單線聯(lián)系，互相不認(rèn)識(shí)，互相隱藏真實(shí)身份。即使公安機(jī)關(guān)抓獲了某一層次的犯罪嫌疑人，也很難深挖到團(tuán)伙的其他成員，難以提取到更多的有力證據(jù)。這對(duì)嫌疑人身份溯源以及后續(xù)的抓捕工作都造成很大影響，至于要打掉境外詐騙團(tuán)伙、抓獲幕后操控者更是困難重重。從信息流角度看，犯罪嫌疑人已開(kāi)始從主要依托電話、短信、虛假鏈接、主流社交軟件（如微信、QQ、抖音、快手）逐漸衍生到利用視頻會(huì)議軟件、屏幕共享、虛假APP、小眾聊天軟件（如蝙蝠、紙飛機(jī)）來(lái)實(shí)施詐騙。同時(shí)，他們會(huì)通過(guò)使用多卡寶、絡(luò)漫寶、GOIP 等手段，隱藏自己真實(shí)的位置，進(jìn)行跨地區(qū)、跨境詐騙。對(duì)此，公安機(jī)關(guān)往往難以查明其真實(shí)身份，對(duì)于服務(wù)器架設(shè)在境外的情況還會(huì)面臨取證困難的窘境。從資金流角度看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人不僅借助各種手段隱藏自己的真實(shí)身份，也會(huì)通過(guò)借用或是高價(jià)購(gòu)買他人身份來(lái)注冊(cè)銀行卡、手機(jī)卡以及第三方支付平臺(tái)、虛擬貨幣等來(lái)建立洗錢(qián)通道。2020年10月，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，出重拳打擊涉“兩卡”黑灰產(chǎn)人員。公安機(jī)關(guān)的偵辦工作轉(zhuǎn)而以資金流為突破口，但抓獲的多是出租、出借、出售銀行卡和手機(jī)卡，為詐騙分子提供幫助的涉“兩卡”人員。電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件偵辦中的取證難可能導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)最終無(wú)法將全部犯罪分子繩之以法。

（三）標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，司法認(rèn)定難

鑒于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的復(fù)雜性，公檢法機(jī)關(guān)在證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、法律適用、追訴范圍等方面還存在著認(rèn)識(shí)分歧，未能達(dá)成有效共識(shí)，導(dǎo)致案件在各訴訟階段可能出現(xiàn)不同的處理結(jié)果。這主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是主觀明知認(rèn)定難。對(duì)主觀故意的認(rèn)定涉及罪與非罪的問(wèn)題，嫌疑人也多在這方面進(jìn)行辯解。網(wǎng)絡(luò)犯罪案件大多是集團(tuán)作案，對(duì)位于犯罪集團(tuán)上層的首要分子、骨干成員而言，其主觀故意一般沒(méi)有爭(zhēng)議；但部分級(jí)別較低或入伙時(shí)間短，沒(méi)有參與詐騙實(shí)施或者參與度不高的人員，往往會(huì)辯稱自己主觀上不明知。在微信聊天記錄、后臺(tái)數(shù)據(jù)等客觀證據(jù)未能及時(shí)調(diào)取的情況下，如何認(rèn)定嫌疑人的主觀故意已成為一個(gè)難題。如某電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，到案的眾多犯罪嫌疑人均辯稱盡管意識(shí)到自己是在微信群中做“托”，轉(zhuǎn)發(fā)虛假信息，誘導(dǎo)被害人在平臺(tái)注冊(cè)投資，但并不清楚后臺(tái)的運(yùn)作系人為操縱漲跌以消耗被害人資金，直至被抓獲后才知道自己涉及詐騙。

二是罪名認(rèn)定存在爭(zhēng)議。以刷單詐騙為例，有的詐騙分子虛構(gòu)刷信譽(yù)、點(diǎn)贊等任務(wù)活動(dòng)，讓被害人下載應(yīng)用軟件，而該應(yīng)用軟件往往是網(wǎng)絡(luò)賭博或者虛假投資軟件。之后，嫌疑人讓被害人買大買小，并承諾返還傭金。從表面上看這只是刷單行為，而實(shí)際上被害人已經(jīng)參與到網(wǎng)絡(luò)賭博中。對(duì)此，需要在詐騙和賭博之間作出區(qū)分界定。有的詐騙分子在“刷單平臺(tái)”派發(fā)刷單任務(wù)，被害人表面上是領(lǐng)取刷單任務(wù)，實(shí)際上則是參與“跑分”，為詐騙分子變相提供幫助。對(duì)此，則需要在詐騙與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪之間進(jìn)行區(qū)分。實(shí)踐中，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的人員，如提供軟件服務(wù)、提供資金流轉(zhuǎn)賬等，對(duì)犯罪的故意可能有一定的認(rèn)知，但在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)的犯罪嫌疑人未被抓獲的情況下，通常無(wú)法證實(shí)其在為哪類犯罪提供幫助或者直接認(rèn)定其為明知。在僅有幫助者單方面認(rèn)知的情況下，認(rèn)定其為片面共犯、掩飾隱瞞犯罪所得罪還是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪便存在爭(zhēng)議①《幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪不起訴案例匯總》，https://new.qq.com/rain/a/20210719A078PR00，訪問(wèn)日期：2021年10月10日。。

三是追贓挽損難。詐騙集團(tuán)往往存在專業(yè)的洗錢(qián)團(tuán)伙（“水房”），洗錢(qián)手法日趨專業(yè)，“地下錢(qián)莊”的相關(guān)人員往往難以抓捕到案。詐騙既遂后，嫌疑人會(huì)迅速將資金通過(guò)移動(dòng)支付、網(wǎng)上銀行等方式不停地進(jìn)行拆分、轉(zhuǎn)賬，并在不同的地方取現(xiàn)、藏匿、分贓，資金流向十分復(fù)雜。目前，一些詐騙團(tuán)伙的洗錢(qián)活動(dòng)已經(jīng)演變?yōu)橘?gòu)買虛擬貨幣，更加大了查證難度。同時(shí)，對(duì)于涉及跨國(guó)（境）的詐騙犯罪，因各國(guó)司法體制不同，追贓挽損工作也面臨諸多困難。②《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件特點(diǎn)及問(wèn)題分析》，https://www.66law.cn/lawyer/2b17d82347c22，訪問(wèn)日期：2021年12月17日。

（四）行業(yè)監(jiān)管缺位，給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了可乘之機(jī)

當(dāng)前，我國(guó)在手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、互聯(lián)網(wǎng)軟件、公民個(gè)人信息等領(lǐng)域的管理中仍存在漏洞，一些新興業(yè)態(tài)有被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)。在互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)盜、產(chǎn)、銷、用的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，上游的虛擬運(yùn)營(yíng)商、手機(jī)卡銷售商以及“黑客”都屬于源頭性角色，他們的違規(guī)違法行為造成買賣“兩卡”以及公民個(gè)人信息的現(xiàn)象屢禁不止。例如，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心《第49 次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至2021年12月，有22.1%的網(wǎng)民遭遇個(gè)人信息泄露；很多網(wǎng)站密碼設(shè)計(jì)過(guò)于簡(jiǎn)單，安全漏洞不計(jì)其數(shù)，很容易成為黑客攻擊的對(duì)象。除了黑客之外，一些行業(yè)“內(nèi)鬼”還會(huì)主動(dòng)販賣公民信息。如某地人民法院就曾宣判過(guò)一起培訓(xùn)機(jī)構(gòu)員工倒賣學(xué)生及家長(zhǎng)信息的案件，6 名犯罪嫌疑人共非法獲取、購(gòu)買200 余萬(wàn)條學(xué)生及家長(zhǎng)信息。除了定點(diǎn)向家長(zhǎng)群發(fā)送廣告外，他們還在趕集網(wǎng)、58 同城等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上出售相關(guān)個(gè)人信息。由此，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪不能僅僅依靠司法機(jī)關(guān)，要促使金融、通信、市場(chǎng)監(jiān)督管理等部門(mén)齊抓共管，協(xié)同作戰(zhàn)，只有這樣才能真正有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。

三、進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的治理

（一）加大專業(yè)警力建設(shè)，增強(qiáng)各相關(guān)部門(mén)的協(xié)作

一是要根據(jù)目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的態(tài)勢(shì)和反詐民警的職責(zé)任務(wù)，按照“警力跟著警情走”的調(diào)配原則，加大反詐專職警力投入。筆者建議每百起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件至少應(yīng)配備5 名專職警力，總?cè)藬?shù)要努力達(dá)到刑偵警力的50%。同時(shí)，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)優(yōu)先遴選在互聯(lián)網(wǎng)、法律、金融、宣傳等領(lǐng)域中有特長(zhǎng)、學(xué)習(xí)能力強(qiáng)的青年民警，整合各類技術(shù)資源，打造反詐大數(shù)據(jù)研判中心，專門(mén)負(fù)責(zé)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“打、防、管、控、宣、建”工作。目前，我國(guó)雖然成立了國(guó)家、省、市、縣四級(jí)反詐中心，但多數(shù)隸屬于刑偵部門(mén)，缺乏專業(yè)性強(qiáng)的技術(shù)手段和人員。因此，應(yīng)充分整合網(wǎng)安、技偵、情報(bào)、大數(shù)據(jù)等部門(mén)資源，加強(qiáng)不同警種間的信息資源共享，強(qiáng)化反詐部門(mén)技術(shù)力量。此外，還應(yīng)定期開(kāi)展反詐專業(yè)隊(duì)伍的業(yè)務(wù)練兵，提高隊(duì)伍的整體作戰(zhàn)水平，并視情況動(dòng)用社會(huì)力量，吸納互聯(lián)網(wǎng)信息數(shù)據(jù)方面的專家人才，參與案件偵辦。要加強(qiáng)各地區(qū)反詐民警的經(jīng)驗(yàn)交流，對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件要采取集中分析、定期匯總、集中授課培訓(xùn)等方式，堅(jiān)持以戰(zhàn)代訓(xùn)，常態(tài)化提升隊(duì)伍專業(yè)化打擊能力。

二要改變傳統(tǒng)辦案模式，充分整合公安、銀行、電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等各方力量，形成防范打擊合力。在與電信部門(mén)的協(xié)作方面，要充分利用電信運(yùn)營(yíng)商的數(shù)據(jù)庫(kù)及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員，加強(qiáng)網(wǎng)安、技偵、情報(bào)警種與運(yùn)營(yíng)商在數(shù)據(jù)上的分享、技術(shù)上的交流和監(jiān)管上的協(xié)作；在與銀行的協(xié)作方面，銀行轉(zhuǎn)賬是網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，要建立“警銀協(xié)作機(jī)制”，有針對(duì)性地制定詳細(xì)操作流程，建立查詢、凍結(jié)和管控的協(xié)作機(jī)制，使公安機(jī)關(guān)能夠快速查詢和凍結(jié)賬戶；在與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的協(xié)作方面，我國(guó)眾多的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)擁有龐大的用戶群和海量的用戶信息記錄，同時(shí)，它們提供的一些應(yīng)用軟件，如騰訊的微信紅包、阿里巴巴的支付寶等也具備資金存儲(chǔ)和轉(zhuǎn)賬功能，需要加強(qiáng)有效監(jiān)管；而對(duì)于蝙蝠、美團(tuán)、抖音等詐騙案件使用頻率較高的應(yīng)用軟件更是需要加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)公司的屬地管理，從源頭進(jìn)行管控，盡力為公安機(jī)關(guān)的偵查取證工作開(kāi)辟綠色通道。

三是完善公安機(jī)關(guān)內(nèi)部協(xié)作機(jī)制。各地公安機(jī)關(guān)要建立快速、高效、合理的跨地區(qū)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)辦案工作人員之間的協(xié)作關(guān)系。高效的跨地區(qū)聯(lián)動(dòng)機(jī)制對(duì)于簡(jiǎn)化辦案程序、快速收集案件線索以及線索移交屬地經(jīng)營(yíng)都具有重要意義。

（二）提升精準(zhǔn)研判能力，加大靶向打擊力度

要進(jìn)一步加強(qiáng)人員、信息、資金等三個(gè)方面的研判力度。就人員流而言，信息溯源和情報(bào)分析是實(shí)施“人員流”偵查、由人關(guān)聯(lián)到案件的基礎(chǔ)。一要研判涉銀行卡的黑灰產(chǎn)業(yè)人員，分析資金流向，對(duì)涉案“一級(jí)卡”人員、“車手”取款人員開(kāi)展精準(zhǔn)打擊，深挖上下線，震懾買賣“兩卡”人員，遏制買賣銀行卡的黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪。二要在匯總前期情報(bào)中涉嫌出境實(shí)施電詐的人員身份、窩點(diǎn)招募信息的基礎(chǔ)上，通過(guò)技術(shù)手段進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑窩點(diǎn)的服務(wù)器及IP 地址、登錄人員身份，研判已破獲的詐騙案件中犯罪人境外異動(dòng)軌跡，形成“出境規(guī)則篩查模型”，即根據(jù)犯罪嫌疑人員戶籍、境外滯留時(shí)間、同行情況、攜帶的可疑通訊工具、出境地等特征篩查重點(diǎn)嫌疑目標(biāo)。三要將公安出入境系統(tǒng)中符合上述特征的人員信息與前期獲得的情報(bào)進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞、比對(duì)，鎖定犯罪嫌疑人，將其納入偵控視線，并在犯罪嫌疑人護(hù)照到期回國(guó)入境時(shí)對(duì)其實(shí)施控制，或發(fā)布通緝公告勸其主動(dòng)投案。四要通過(guò)建立“模擬窩點(diǎn)”、還原作案空間結(jié)構(gòu)的偵查實(shí)驗(yàn)和訊問(wèn)，確定嫌疑人涉嫌詐騙的案件類型、窩點(diǎn)的運(yùn)作模式和工作規(guī)律、人員的構(gòu)成和角色、詐騙對(duì)象特征及金額、資金轉(zhuǎn)賬的方式等重要案件事實(shí)。同時(shí)，要根據(jù)案件特征在公安大數(shù)據(jù)中串并案件，實(shí)現(xiàn)“人案關(guān)聯(lián)”，同步收集證人證言和被害人陳述，形成完整的證據(jù)鏈和起訴證據(jù)材料。①謝玲：《論跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的打擊困境及破解對(duì)策——以“人員流”證據(jù)的收集》，《中國(guó)刑警學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第1 期。

就信息流而言，一要對(duì)已知的嫌疑人虛擬身份，如微信賬號(hào)、QQ 賬號(hào)、各類平臺(tái)賬號(hào)、電話號(hào)碼等等，進(jìn)行調(diào)查分析，對(duì)其登錄的IP 地址、基站代碼等數(shù)據(jù)開(kāi)展分析研判。二要對(duì)涉詐網(wǎng)址域名和涉詐APP 進(jìn)行技術(shù)分析，加強(qiáng)對(duì)涉詐軟件中SDK 的獲取分析，并對(duì)犯罪分子作案使用的打包平臺(tái)、客服平臺(tái)等重點(diǎn)數(shù)據(jù)提取研判，對(duì)云服務(wù)器鏡像進(jìn)行取證分析。針對(duì)服務(wù)器類取證的案件，通常在服務(wù)器上會(huì)部署運(yùn)營(yíng)網(wǎng)站或者涉及犯罪的數(shù)據(jù)庫(kù)。辦案民警可以通過(guò)服務(wù)器鏡像文件進(jìn)行證據(jù)的固定，還原犯罪過(guò)程。同時(shí)，通過(guò)代碼審計(jì)技術(shù)應(yīng)用，可以獲取作案嫌疑人的相關(guān)數(shù)據(jù)，溯源嫌疑人真實(shí)身份。

就資金流而言，一要以涉案銀行卡、第三方支付平臺(tái)二維碼、賬號(hào)等為突破口，逐案分析犯罪分子的作案手法特征，明確買賣“兩卡”行為、“跑分平臺(tái)”、洗錢(qián)“水房”、境外“地下錢(qián)莊”等四個(gè)研判攻堅(jiān)方向。二要依托國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)平臺(tái)、JASS 平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公司數(shù)據(jù)，對(duì)處于洗錢(qián)環(huán)節(jié)的“兩卡人員”“車手”“水房”“跑分平臺(tái)”“地下錢(qián)莊”進(jìn)行研判分析，查清資金轉(zhuǎn)移脈絡(luò)、買賣“兩卡”人員和取現(xiàn)人員的身份、境內(nèi)“水房”代理商身份以及相對(duì)應(yīng)的時(shí)空軌跡、IP 地址、寄遞物流、虛擬貨幣開(kāi)戶信息等，逐級(jí)研判、擴(kuò)線深挖打擊，直至溯源到境外“地下錢(qián)莊”資金池。

（三）加快相關(guān)立法進(jìn)程，形成堅(jiān)實(shí)法律保障

從國(guó)外的立法實(shí)踐來(lái)看，美國(guó)政府為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，先后發(fā)布了《電話消費(fèi)者保護(hù)法案》《控制非自愿色情和推銷侵?jǐn)_法》；日本則在其刑法典中規(guī)定“欺騙人而使其交付財(cái)物的，處十年以下徒刑”，并且規(guī)定“把銀行賬戶轉(zhuǎn)給他人使用、使用他人銀行賬戶、教唆他人轉(zhuǎn)讓賬戶的行為”都是違法行為，將處以1年以下有期徒刑或100 萬(wàn)日元（約5 萬(wàn)多人民幣）罰金，或同時(shí)處以實(shí)體刑和罰金。對(duì)于未經(jīng)運(yùn)營(yíng)商同意而轉(zhuǎn)讓手機(jī)號(hào)碼并從中牟利的，則可能被處以2年以下有期徒刑或300 萬(wàn)日元以下罰金。在此方面，我國(guó)也頒布了一系列法律法規(guī)，主要包括：2011年“兩高”發(fā)布的《關(guān)于辦理詐騙案件具體運(yùn)用法律若干問(wèn)題的解釋》、2016年“兩高一部”發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》、2018年最高人民檢察院發(fā)布的《檢察機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》、2021年“兩高一部”發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（二）》、2021年10月19日的《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案）》、2022年3月22日“兩高一部”發(fā)布的《關(guān)于“斷卡”行動(dòng)中有關(guān)法律適用問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要》等等。在目前的實(shí)踐中，司法機(jī)關(guān)通常以刑法第266條規(guī)定的詐騙罪來(lái)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為進(jìn)行定罪，但這與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、妨害信用卡管理罪等存在交叉。因此，應(yīng)該充分考慮罪數(shù)與法條競(jìng)合問(wèn)題，單獨(dú)設(shè)立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，以期在特殊時(shí)期強(qiáng)化對(duì)此類犯罪活動(dòng)的打擊。由于在現(xiàn)行法律及司法解釋中，缺少符合當(dāng)前犯罪形勢(shì)的相關(guān)條款，如互聯(lián)網(wǎng)、金融行業(yè)的監(jiān)管、公民個(gè)人信息保護(hù)等等，公安機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院應(yīng)聯(lián)合出臺(tái)具體詳細(xì)、有可操作性的司法解釋，從而進(jìn)一步統(tǒng)一法律適用標(biāo)準(zhǔn)，為懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，提供有力的法律保障。在入罪標(biāo)準(zhǔn)上，應(yīng)進(jìn)一步完善詐騙罪“情節(jié)犯”的設(shè)置，體現(xiàn)從嚴(yán)懲處的立法精神。檢察機(jī)關(guān)可對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件提前介入偵查，人民法院應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)案的審判指導(dǎo)，以利于完整、準(zhǔn)確地收集案件證據(jù)，更快速地打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子，節(jié)約司法資源，及時(shí)為人民群眾挽回?fù)p失。①?gòu)埫魍骸渡鐣?huì)治理視域下新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙共治路徑》，《四川警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第1 期。

（四）加強(qiáng)對(duì)涉“電詐”黑灰產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管和源頭治理

金融、通信行業(yè)的監(jiān)管部門(mén)要進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡、手機(jī)卡的前端監(jiān)控和審核，新開(kāi)卡人員要簽訂承諾書(shū)及風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)身份信息、家庭住址、關(guān)系人等，存檔備查。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)加大對(duì)違法違規(guī)人員的懲戒力度，對(duì)非法買賣“兩卡”的失信人員開(kāi)展常態(tài)化監(jiān)督，強(qiáng)力擠壓涉“兩卡”的黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪空間。要構(gòu)建個(gè)人及企業(yè)信用體系，建立涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“黑名單”制度，推動(dòng)將行業(yè)信用體系并入國(guó)家信用體系，不斷完善詐騙懲戒體系，使其發(fā)揮更大效力，實(shí)現(xiàn)違法違規(guī)主體和相關(guān)責(zé)任人“一處違規(guī)、處處受限”。對(duì)開(kāi)辦涉案“兩卡”較多的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通訊業(yè)、金融業(yè)監(jiān)管部門(mén)要嚴(yán)肅倒查問(wèn)責(zé)，倒逼網(wǎng)點(diǎn)整改，堵塞管理漏洞。同時(shí)，要提升對(duì)異常賬戶的監(jiān)管能力，對(duì)超期的僵尸用戶卡進(jìn)行定期清理，及時(shí)清理、凍結(jié)通過(guò)虛假身份辦理的“兩卡”。要利用智能科技設(shè)備，加強(qiáng)人臉動(dòng)態(tài)識(shí)別，從根本上解決實(shí)名不實(shí)人的問(wèn)題。行業(yè)部門(mén)要制定內(nèi)部員工調(diào)取數(shù)據(jù)審批手續(xù)，建立保密責(zé)任制度，采購(gòu)加密設(shè)備，加強(qiáng)對(duì)公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)的安全防護(hù)。網(wǎng)信、工信、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格做好前端監(jiān)控，積極從評(píng)估各類App 違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息的情況和引導(dǎo)App 運(yùn)營(yíng)者嚴(yán)格依法履行個(gè)人信息保護(hù)義務(wù)等兩個(gè)方面展開(kāi)工作，包括公布舉報(bào)渠道、委托專業(yè)機(jī)構(gòu)檢測(cè)評(píng)估、督促問(wèn)題嚴(yán)重的App 整改、制定發(fā)布國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范以及開(kāi)展個(gè)人信息保護(hù)科普宣傳等等。①葛鑫：《App 違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息專項(xiàng)治理重點(diǎn)工作概述》，《網(wǎng)事焦點(diǎn)》2019年第4 期。公安機(jī)關(guān)應(yīng)與市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)強(qiáng)化執(zhí)法聯(lián)動(dòng)，對(duì)涉嫌犯罪的要及時(shí)轉(zhuǎn)入司法程序，依法嚴(yán)厲查處侵害公民個(gè)人信息的行為，從而形成對(duì)違法犯罪活動(dòng)的強(qiáng)大震懾，切實(shí)凈化市場(chǎng)環(huán)境。

四、結(jié)語(yǔ)

防范、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事關(guān)人民群眾的切身利益、事關(guān)社會(huì)的和諧穩(wěn)定、事關(guān)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全。當(dāng)前，在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的方式和手段在不斷變化、翻新。顯然，防范、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作非一日之功，只有不斷與時(shí)俱進(jìn)，在加強(qiáng)黨政主導(dǎo)、建立專業(yè)隊(duì)伍、健全相關(guān)法律體系、堵塞行業(yè)漏洞、深化科技防范等方面下功夫，才能真正實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的長(zhǎng)效治理。