張梁

在2021年全國(guó)兩會(huì)上，“養(yǎng)老”成為熱議話(huà)題。養(yǎng)老保障體系建設(shè)、養(yǎng)老金融、智慧養(yǎng)老、養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)、養(yǎng)老事業(yè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展等等話(huà)題獲得廣泛關(guān)注，表明“養(yǎng)老”是事關(guān)民生、經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容，在宏觀層面進(jìn)行養(yǎng)老保障體系建設(shè)和規(guī)劃，也尤為必要。

按照聯(lián)合國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)，65歲及以上人口占比超過(guò)7%屬于老齡化社會(huì)，達(dá)到14%即深度老齡化社會(huì)。

在5月11日，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布了第七次全國(guó)人口普查結(jié)果，數(shù)據(jù)顯示，2020年全國(guó)60歲及以上人口為26402萬(wàn)人，占18.70%;其中，65歲及以上人口為19064萬(wàn)人，占13.50%。可以看到，我國(guó)人口老齡化的進(jìn)程在加快、程度在加深。

在老齡化逐漸加深的背景下，我國(guó)也陸續(xù)出臺(tái)《關(guān)于加快推進(jìn)健康與養(yǎng)老服務(wù)工程建設(shè)的通知》、《“健康中國(guó)2030”規(guī)劃綱要》等相關(guān)政策文件，并將醫(yī)養(yǎng)健康產(chǎn)業(yè)作為新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的“十強(qiáng)”產(chǎn)業(yè)之一。健康養(yǎng)老已經(jīng)成為我國(guó)的重要戰(zhàn)略工程。

“社保+商?！别B(yǎng)老并行

除了社會(huì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的有效補(bǔ)充作用也漸漸被國(guó)家及社會(huì)認(rèn)可。

2021年5月8日，銀保監(jiān)會(huì)決定在浙江?。ê瑢幉ㄊ校┖椭貞c市開(kāi)展專(zhuān)屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)，以貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于規(guī)范發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)的重要部署，并推動(dòng)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)加快發(fā)展，更好地服務(wù)多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)，積極滿(mǎn)足人民群眾多樣化養(yǎng)老保障需求。

銀保監(jiān)會(huì)原副主席黃洪曾這樣肯定商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的作用：“凡是要實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭養(yǎng)老保障計(jì)劃的東西，必須符合長(zhǎng)期鎖定、終身領(lǐng)取或者長(zhǎng)期領(lǐng)取這些基本特征，而這正是商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)。”

可以看到，人口老齡化雖是挑戰(zhàn)，但也擁有巨大的發(fā)展機(jī)遇和前景。例如“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”的發(fā)展，便帶動(dòng)了老年產(chǎn)品的發(fā)展和服務(wù)消費(fèi)升級(jí)。其中，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)將是重中之重的一個(gè)板塊，市場(chǎng)需求迎來(lái)大爆發(fā)，也亟需更加專(zhuān)業(yè)和負(fù)責(zé)的養(yǎng)老規(guī)劃師。

養(yǎng)老規(guī)劃師助力“老有頤養(yǎng)”

在此背景下，優(yōu)福教育集團(tuán)、國(guó)際財(cái)富管理師協(xié)會(huì)及《經(jīng)理人·中國(guó)保險(xiǎn)家》三方聯(lián)手助力養(yǎng)老規(guī)劃保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)，開(kāi)展《養(yǎng)老規(guī)劃師技能提升線(xiàn)上特訓(xùn)營(yíng)》課程，共同頒發(fā)“養(yǎng)老規(guī)劃師證書(shū)”，提升保險(xiǎn)人榮譽(yù)含金量。

一批有前瞻性、有熱情抱負(fù)的保險(xiǎn)人，也正積極提升自身的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略需求及消費(fèi)者健康養(yǎng)老需要。

《養(yǎng)老規(guī)劃師技能提升線(xiàn)上特訓(xùn)營(yíng)》課程結(jié)合了宏觀經(jīng)濟(jì)與人口政策，總結(jié)全世界各國(guó)養(yǎng)老社會(huì)現(xiàn)狀，解析中國(guó)正面臨的前所未有的養(yǎng)老困局，就疾病、孤獨(dú)、服務(wù)缺失、經(jīng)濟(jì)壓力等多角度聚焦國(guó)人養(yǎng)老面臨的諸多問(wèn)題。同時(shí)，由表及里，對(duì)照近鄰日本與韓國(guó)的養(yǎng)老問(wèn)題，解析家庭養(yǎng)老、機(jī)構(gòu)養(yǎng)老、社會(huì)養(yǎng)老三種方式的現(xiàn)狀和趨勢(shì)變化，展現(xiàn)未來(lái)中國(guó)進(jìn)入超級(jí)老齡社會(huì)后的全景圖畫(huà)。

課程從認(rèn)知突破、清晰方向、工具分析、專(zhuān)業(yè)規(guī)劃、實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)五個(gè)維度突破，通過(guò)“老化的世界”、“老齡化與我何干”、“‘老了靠什么”、“理財(cái)全規(guī)劃才是養(yǎng)老的必由之路”、“養(yǎng)老年金的痛點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)”五個(gè)主題，從認(rèn)知、工具、實(shí)操全方位提升保險(xiǎn)代理人的養(yǎng)老規(guī)劃專(zhuān)業(yè)水平能力。

養(yǎng)老規(guī)劃師在特訓(xùn)營(yíng)上通過(guò)生動(dòng)有趣的課程及實(shí)操訓(xùn)練，得以認(rèn)識(shí)到社會(huì)發(fā)展與自我群體之間認(rèn)知差異，以及由此引發(fā)的養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理思想的滲透，規(guī)劃合理的理財(cái)規(guī)劃策略。

通過(guò)培訓(xùn)考核的養(yǎng)老規(guī)劃師，能夠根據(jù)客戶(hù)需求設(shè)計(jì)合適的退休養(yǎng)老計(jì)劃，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)有尊嚴(yán)、有品質(zhì)的養(yǎng)老目標(biāo)。

養(yǎng)老規(guī)劃需未雨綢繆

對(duì)于消費(fèi)者、尤其是高凈值的客戶(hù)而言，這批從視野、思維到工具均具備專(zhuān)業(yè)能力的養(yǎng)老規(guī)劃師，將為他們的未來(lái)養(yǎng)老生活提供前瞻視角分析，并在充分認(rèn)知的基礎(chǔ)上未雨綢繆，在健康狀況及財(cái)務(wù)能力均處于相對(duì)高位時(shí)，運(yùn)用高效的理財(cái)規(guī)劃工具為自己構(gòu)建一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活規(guī)劃準(zhǔn)備。

常言道，“兵馬未動(dòng)，糧草先行”，一個(gè)科學(xué)合理的退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定和執(zhí)行，將會(huì)為幸福的晚年生活保駕護(hù)航。而保駕護(hù)航的路上，專(zhuān)業(yè)、負(fù)責(zé)的養(yǎng)老規(guī)劃師將是保證安全、抵御風(fēng)險(xiǎn)的舵手。

附文：

完成19-20期《養(yǎng)老規(guī)劃師》技能訓(xùn)練營(yíng)并榮獲證書(shū)的學(xué)員

劉子慧

張英

曾群德

梁彩虹

梁慧瑩

楊少金

劉燕雯

方麟

關(guān)燕玲

鄧杏枝

陳春燕

侯錦燕

段建琴

馮昭平

鐘高飛

陸思穎

周梅

麥慧賢

李如虹

李偉棠

徐景會(huì)

昝明

王俊平

陳江宇

夏孫嬋

劉健芝

歐麗娟

朱碧麗

李夢(mèng)嬌

陳瑩瑩

林伊婷

羅玲苑

葉志鍇

胥美玉

劉菊蓮

鄭開(kāi)光

李群

蔡鏡旭

張姣龍

余素昕

朱秋喜

許穎華

何穎康

徐志剛

單寧波

鄧富英

曾婕

楊麗

彭小詩(shī)

趙婧

林助香

譚雅詩(shī)