《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市輔導(dǎo)監(jiān)管規(guī)定》對(duì)外公開(kāi)征求意見(jiàn)

2021年4月30日，證監(jiān)會(huì)起草了《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市輔導(dǎo)監(jiān)管規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱征求意見(jiàn)稿），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，旨在落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步提高上市公司質(zhì)量的意見(jiàn)》相關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范輔導(dǎo)相關(guān)工作，充分發(fā)揮派出機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管優(yōu)勢(shì)，壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，從源頭提高上市公司質(zhì)量，積極為穩(wěn)步推進(jìn)全市場(chǎng)注冊(cè)制改革創(chuàng)造條件。

輔導(dǎo)制度是《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)性制度。一直以來(lái)，保薦機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)工作對(duì)于提高擬上市企業(yè)規(guī)范運(yùn)作水平，促進(jìn)擬上市企業(yè)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等樹(shù)立誠(chéng)信、自律及法制意識(shí)方面發(fā)揮了重要作用。征求意見(jiàn)稿共28條，對(duì)輔導(dǎo)目的、輔導(dǎo)驗(yàn)收內(nèi)容、輔導(dǎo)驗(yàn)收方式、輔導(dǎo)驗(yàn)收程序、加強(qiáng)科技監(jiān)管等內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定。系統(tǒng)梳理各派出機(jī)構(gòu)的制度和實(shí)踐，充分吸收經(jīng)市場(chǎng)檢驗(yàn)的成熟做法，實(shí)現(xiàn)規(guī)則適用的統(tǒng)一、協(xié)調(diào)，減少自由裁量空間。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》

2021年5月7日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），旨在規(guī)范統(tǒng)一銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)許可證管理規(guī)則，進(jìn)一步強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理要求。

《辦法》共二十二條，主要內(nèi)容包括：一是將銀保監(jiān)會(huì)向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的許可證整合為金融許可證、保險(xiǎn)許可證和保險(xiǎn)中介許可證三類，明確各類許可證的適用對(duì)象。二是統(tǒng)一許可證記載內(nèi)容。許可證載明下列內(nèi)容：機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、批準(zhǔn)日期、機(jī)構(gòu)住所、頒發(fā)許可證日期、發(fā)證機(jī)關(guān)。三是優(yōu)化統(tǒng)一銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)新領(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證相關(guān)管理規(guī)定及時(shí)限要求。四是明確銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)許可證管理職責(zé)及要求。五是對(duì)存在未按規(guī)定使用或管理許可證相關(guān)情形的，明確依照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。

銀保監(jiān)會(huì)發(fā)通知明確開(kāi)展專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)日前印發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)是第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)的組成部分。開(kāi)展專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)，是保險(xiǎn)業(yè)堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，穩(wěn)步推進(jìn)養(yǎng)老金融發(fā)展的重要舉措。

根據(jù)《通知》，自2021年6月1日起，由6家人身險(xiǎn)公司在浙江?。ê瑢幉ㄊ校┖椭貞c市開(kāi)展專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)。試點(diǎn)期限暫定一年。《通知》對(duì)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品交費(fèi)方式、積累期和領(lǐng)取期設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)責(zé)任、退保規(guī)則、信息披露、產(chǎn)品管理等作出規(guī)范，并明確了在權(quán)益類資產(chǎn)配置比例、最低資本要求等方面的監(jiān)管支持政策。鼓勵(lì)試點(diǎn)保險(xiǎn)公司創(chuàng)新開(kāi)發(fā)投保簡(jiǎn)便、交費(fèi)靈活、收益穩(wěn)健的專屬保險(xiǎn)產(chǎn)品，積極探索滿足新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和各種靈活就業(yè)人員養(yǎng)老需求，探索建立符合長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)要求的銷售激勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)管控和投資考核機(jī)制。

精選層再融資新規(guī)出爐 支持精選層公司發(fā)展壯大

2021年5月14日，證監(jiān)會(huì)起草了《非上市公眾公司監(jiān)管指引第X號(hào)——精選層掛牌公司股票發(fā)行特別規(guī)定（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管指引》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，旨在貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化新三板改革的決策部署，完善市場(chǎng)基礎(chǔ)制度建設(shè)，規(guī)范精選層公司再融資行為，支持精選層公司發(fā)展壯大，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

證監(jiān)會(huì)表示，遵循《證券法》的精神，按照“建制度、不干預(yù)、零容忍”的方針，借鑒上市公司再融資監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)和成熟做法，突出精選層特色，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制和投資者合法權(quán)益保護(hù)，在現(xiàn)行《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》制度框架內(nèi)，《監(jiān)管指引》重點(diǎn)對(duì)精選層再融資的規(guī)則適用、發(fā)行方式、發(fā)行條件及要求、審議決策程序、審核機(jī)制以及定價(jià)與認(rèn)購(gòu)安排作出規(guī)定，構(gòu)建完善契合中小企業(yè)特點(diǎn)的精選層持續(xù)融資機(jī)制安排。